保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證管理辦法一、總則（一）目的為了加強(qiáng)保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)人員管理，規(guī)范保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)行為，提高保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量，保障保險(xiǎn)市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及個(gè)人保險(xiǎn)代理人等保險(xiǎn)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證管理。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保執(zhí)業(yè)行為合法合規(guī)。2.誠信公正原則秉持誠信、公正的理念，對保險(xiǎn)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)資格進(jìn)行審核和管理，維護(hù)保險(xiǎn)市場的公平競爭環(huán)境。3.動(dòng)態(tài)管理原則根據(jù)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展和從業(yè)人員情況，對保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)更新和調(diào)整相關(guān)信息。二、保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的定義與分類（一）定義保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證是指保險(xiǎn)從業(yè)人員從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的法定資格證明，是其具備相應(yīng)保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)和技能，能夠合法開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的憑證。（二）分類1.保險(xiǎn)公司從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證適用于保險(xiǎn)公司的內(nèi)勤員工、銷售人員等直接從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的人員。2.保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證用于保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的代理人員，專門從事代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、代理收取保險(xiǎn)費(fèi)等業(yè)務(wù)。3.保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證針對在從事其他業(yè)務(wù)的同時(shí)兼營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)中的從業(yè)人員。4.個(gè)人保險(xiǎn)代理人執(zhí)業(yè)證供以個(gè)人名義從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的自然人使用。三、保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的申請與核發(fā)（一）申請條件1.基本條件具有完全民事行為能力。品行良好，具有良好的職業(yè)道德和誠信記錄。2.學(xué)歷與從業(yè)經(jīng)歷要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷或者具有三年以上金融工作經(jīng)歷或者五年以上經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷。一般從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備高中以上文化程度。個(gè)人保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。從事保險(xiǎn)銷售的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》。3.其他條件申請前三年內(nèi)未因欺詐、嚴(yán)重違反職業(yè)道德或者其他違法行為受到刑事處罰或者取消資格的紀(jì)律處分。符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（二）申請材料1.申請表如實(shí)填寫《保險(xiǎn)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證申請表》，包括個(gè)人基本信息、從業(yè)經(jīng)歷、資格證書編號(hào)等內(nèi)容。2.身份證明提供有效身份證件原件及復(fù)印件。3.學(xué)歷證明提交學(xué)歷證書原件及復(fù)印件。4.資格證書《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》原件及復(fù)印件（適用于從事保險(xiǎn)銷售的人員）。5.勞動(dòng)合同或委托代理合同與所在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的勞動(dòng)合同或委托代理合同原件及復(fù)印件。6.近期免冠一寸照片若干張，用于制作執(zhí)業(yè)證。7.其他相關(guān)證明材料根據(jù)不同情況，可能需要提供的其他證明材料，如培訓(xùn)合格證明、無違法違規(guī)記錄聲明等。（三）申請流程1.申請人準(zhǔn)備材料按照要求準(zhǔn)備齊全申請所需材料。2.提交申請將申請材料提交至所在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)（具體受理機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)匾?guī)定確定）。3.受理審核受理機(jī)構(gòu)對申請材料進(jìn)行初審，審核內(nèi)容包括材料的完整性、真實(shí)性、合規(guī)性等。對于不符合要求的申請，及時(shí)通知申請人補(bǔ)充或更正材料。4.實(shí)地核查（如有需要）對于部分申請，受理機(jī)構(gòu)可能會(huì)進(jìn)行實(shí)地核查，核實(shí)申請人的工作場所、從業(yè)情況等是否屬實(shí)。5.核發(fā)執(zhí)業(yè)證經(jīng)審核通過后，由核發(fā)機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)核發(fā)保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證，并將相關(guān)信息錄入保險(xiǎn)行業(yè)信息管理系統(tǒng)。四、保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的有效期與換發(fā)（一）有效期保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的有效期為[X]年，自核發(fā)之日起計(jì)算。（二）換發(fā)條件1.在有效期屆滿前[X]日內(nèi)，持證人應(yīng)申請換發(fā)執(zhí)業(yè)證。2.持證人在有效期內(nèi)遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，無違規(guī)違紀(jì)行為。3.按要求參加規(guī)定的繼續(xù)教育和培訓(xùn)，完成規(guī)定的學(xué)分。（三）換發(fā)申請材料1.申請表填寫《保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證換發(fā)申請表》。2.原執(zhí)業(yè)證交回有效期屆滿的原保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證。3.身份證明提供有效身份證件原件及復(fù)印件。4.繼續(xù)教育證明提交符合要求的繼續(xù)教育完成證明材料。5.其他相關(guān)證明材料如近期免冠一寸照片等。（四）換發(fā)流程1.持證人申請?jiān)谝?guī)定時(shí)間內(nèi)，持證人向原核發(fā)機(jī)構(gòu)或指定機(jī)構(gòu)提交換發(fā)申請材料。2.審核核發(fā)機(jī)構(gòu)對申請材料進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核繼續(xù)教育情況和有無違規(guī)記錄。3.換發(fā)審核通過后，核發(fā)機(jī)構(gòu)為持證人換發(fā)新的保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證，并更新相關(guān)信息。五、保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的變更與注銷（一）變更1.變更情形姓名、性別、身份證號(hào)碼等基本信息變更。所在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更。執(zhí)業(yè)區(qū)域變更。其他依法需要變更的情形。2.變更申請材料申請表：填寫《保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證變更申請表》。身份證明：提供變更后有效身份證件原件及復(fù)印件。相關(guān)證明材料：根據(jù)變更情形提供相應(yīng)證明，如工作調(diào)動(dòng)證明、機(jī)構(gòu)變更批復(fù)文件等。3.變更流程持證人提出變更申請，提交申請材料至原核發(fā)機(jī)構(gòu)。核發(fā)機(jī)構(gòu)審核申請材料，符合要求的予以變更，并在保險(xiǎn)行業(yè)信息管理系統(tǒng)中更新相關(guān)信息。（二）注銷1.注銷情形持證人離職，不再從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。持證人死亡或喪失民事行為能力。所在機(jī)構(gòu)不再從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。執(zhí)業(yè)證有效期屆滿未申請換發(fā)。持證人被依法吊銷執(zhí)業(yè)資格。法律法規(guī)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)注銷的情形。2.注銷申請材料申請表：填寫《保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證注銷申請表》。相關(guān)證明材料：根據(jù)注銷情形提供相應(yīng)證明，如離職證明、死亡證明、機(jī)構(gòu)停業(yè)證明等。3.注銷流程相關(guān)機(jī)構(gòu)或持證人向原核發(fā)機(jī)構(gòu)提出注銷申請，提交申請材料。核發(fā)機(jī)構(gòu)審核申請材料，核實(shí)注銷情形屬實(shí)后，予以注銷，并在保險(xiǎn)行業(yè)信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行標(biāo)注。六、保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的使用與管理（一）使用規(guī)定1.保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中主動(dòng)出示保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證，表明身份。2.不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證。3.保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證僅限持證人本人使用，不得轉(zhuǎn)借他人。（二）日常管理1.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證管理制度，指定專人負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證的申請、換發(fā)、變更、注銷等管理工作。2.定期對本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)證使用情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。3.將保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證管理情況納入公司/機(jī)構(gòu)內(nèi)部考核體系，對管理不善的部門或個(gè)人進(jìn)行問責(zé)。（三）信息查詢與公示1.保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)建立保險(xiǎn)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證信息查詢平臺(tái)，供社會(huì)公眾查詢保險(xiǎn)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)資格信息。2.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所顯著位置公示本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證信息，接受社會(huì)監(jiān)督。七、監(jiān)督檢查與法律責(zé)任（一）監(jiān)督檢查1.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，有權(quán)采取以下措施：要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供有關(guān)保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證管理的文件、資料、數(shù)據(jù)等。進(jìn)入相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，查閱、復(fù)制有關(guān)資料，檢查保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的頒發(fā)、使用、管理等情況。對保險(xiǎn)從業(yè)人員進(jìn)行調(diào)查詢問，了解其執(zhí)業(yè)情況和保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的持有、使用情況。2.保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證管理的自律檢查工作，對違反本辦法的行為進(jìn)行行業(yè)自律懲戒。（二）法律責(zé)任1.保險(xiǎn)從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處[X]元以下的罰款：未按照規(guī)定申請領(lǐng)取、換發(fā)、變更、注銷保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的。偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的。未在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中主動(dòng)出示保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證的。2.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處[X]萬元以下的罰款：未按照規(guī)定建立健全保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證管理制度的。未按照規(guī)定對本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證進(jìn)行管理的。未按照規(guī)定公示本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證信息的。3.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。八、附則（一）解釋權(quán)