山東投融資管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范山東省內(nèi)各類投融資活動，防范投融資風(fēng)險，提高資金使用效益，促進經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本省實際，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在山東省行政區(qū)域內(nèi)進行的各類投融資活動，包括但不限于政府投資項目、企業(yè)投融資、金融機構(gòu)融資業(yè)務(wù)以及民間資本參與的投融資項目等。（三）基本原則1.合法性原則：投融資活動必須遵守國家法律法規(guī)，確保各項行為合法合規(guī)。2.安全性原則：注重防范風(fēng)險，保障資金安全，維護投資者和債權(quán)人的合法權(quán)益。3.效益性原則：提高資金使用效率，實現(xiàn)經(jīng)濟效益與社會效益的有機統(tǒng)一。4.公開透明原則：投融資信息應(yīng)及時、準(zhǔn)確、完整地公開，接受社會監(jiān)督。二、政府投資管理（一）投資范圍與決策程序1.投資范圍政府投資主要用于社會公益事業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展等領(lǐng)域。嚴(yán)格限定在市場不能有效配置資源的公共領(lǐng)域項目，包括加強公益性和公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保護和改善生態(tài)環(huán)境，促進欠發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展，推進科技進步和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化等。2.決策程序政府投資項目實行項目儲備制度，由項目單位提出項目申請，經(jīng)行業(yè)主管部門審核后報發(fā)展改革部門。發(fā)展改革部門會同財政等相關(guān)部門對項目進行評估論證，納入政府投資項目儲備庫。對于年度政府投資計劃項目，項目單位應(yīng)編制項目可行性研究報告，報發(fā)展改革部門審批。重大項目還需組織專家評審和社會穩(wěn)定風(fēng)險評估。投資計劃下達(dá)后，項目單位應(yīng)嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的建設(shè)內(nèi)容、規(guī)模、標(biāo)準(zhǔn)和投資進行建設(shè)。（二）資金管理與監(jiān)督1.資金來源政府投資資金主要包括財政預(yù)算內(nèi)資金、政府性基金、國有資本經(jīng)營預(yù)算資金以及其他納入政府投資管理的資金。2.資金撥付財政部門根據(jù)投資計劃和項目建設(shè)進度，及時、足額撥付政府投資資金。項目單位應(yīng)按照合同約定和工程進度支付工程款，確保資金?？顚Ｓ谩?.監(jiān)督檢查發(fā)展改革、財政、審計等部門應(yīng)加強對政府投資項目的監(jiān)督檢查，重點檢查項目建設(shè)程序執(zhí)行情況、資金使用情況、工程質(zhì)量和進度等。對發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時督促整改，依法依規(guī)追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。三、企業(yè)投融資管理（一）企業(yè)融資方式1.股權(quán)融資企業(yè)可以通過發(fā)行股票、引進戰(zhàn)略投資者、增資擴股等方式進行股權(quán)融資。股權(quán)融資應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和證券監(jiān)管要求，履行必要的審批和信息披露程序。2.債權(quán)融資企業(yè)債權(quán)融資方式主要包括銀行貸款、發(fā)行債券、融資租賃等。企業(yè)申請銀行貸款應(yīng)符合銀行信貸政策，提供真實、完整的資料。發(fā)行債券應(yīng)經(jīng)有權(quán)部門核準(zhǔn)，按照規(guī)定的程序和要求進行操作。融資租賃業(yè)務(wù)應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，明確各方權(quán)利義務(wù)。（二）融資風(fēng)險管理1.風(fēng)險識別與評估企業(yè)應(yīng)建立健全融資風(fēng)險識別、評估和預(yù)警機制，對融資過程中可能面臨的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險等進行全面分析和評估。2.風(fēng)險控制措施針對不同的風(fēng)險類型，企業(yè)應(yīng)采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。如合理安排融資結(jié)構(gòu)，控制負(fù)債規(guī)模；加強信用管理，確保資金安全；利用金融衍生工具進行套期保值，防范利率和匯率風(fēng)險等。（三）投資管理1.投資決策企業(yè)投資決策應(yīng)遵循科學(xué)、民主、規(guī)范的原則，建立健全投資決策程序。投資項目應(yīng)進行可行性研究和風(fēng)險評估，經(jīng)企業(yè)內(nèi)部決策機構(gòu)審議通過后實施。重大投資項目還需報相關(guān)部門備案或?qū)徟?.投資后管理企業(yè)應(yīng)加強對投資項目的跟蹤管理，定期對項目進展情況、財務(wù)狀況、經(jīng)營效益等進行分析評估。及時發(fā)現(xiàn)和解決項目實施過程中存在的問題，確保投資目標(biāo)的實現(xiàn)。四、金融機構(gòu)融資業(yè)務(wù)管理（一）銀行業(yè)金融機構(gòu)1.貸款業(yè)務(wù)管理銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國家信貸政策，按照審慎經(jīng)營規(guī)則，對借款人的信用狀況、還款能力、貸款用途等進行嚴(yán)格審查。加強貸款合同管理，明確各方權(quán)利義務(wù)，確保貸款資金安全。2.風(fēng)險管理銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，加強信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各類風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制。定期進行風(fēng)險壓力測試，制定應(yīng)急預(yù)案，有效防范和化解金融風(fēng)險。（二）證券業(yè)金融機構(gòu)1.證券發(fā)行與承銷證券業(yè)金融機構(gòu)在證券發(fā)行與承銷過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則，履行盡職調(diào)查、內(nèi)核、路演、詢價、定價等程序，確保發(fā)行過程合法合規(guī)、公開透明。2.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券業(yè)金融機構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循公平、公正、誠信、規(guī)范的原則，切實履行管理人職責(zé)，保障投資者合法權(quán)益。加強資產(chǎn)管理產(chǎn)品的風(fēng)險管理，嚴(yán)格控制投資范圍和投資比例，防范利益輸送和內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為。（三）保險業(yè)金融機構(gòu)1.保險業(yè)務(wù)經(jīng)營保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)依法合規(guī)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，嚴(yán)格履行保險合同約定，及時、足額賠付保險金。加強保險產(chǎn)品創(chuàng)新，滿足不同客戶的保險需求。2.風(fēng)險管理保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，加強保險風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等各類風(fēng)險的管控。加強再保險安排，分散風(fēng)險，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營。五、民間資本投融資管理（一）鼓勵政策與支持措施1.政策引導(dǎo)政府出臺相關(guān)政策，鼓勵民間資本參與基礎(chǔ)設(shè)施、公用事業(yè)、社會事業(yè)等領(lǐng)域的投資建設(shè)。通過制定產(chǎn)業(yè)目錄、發(fā)布項目清單等方式，引導(dǎo)民間資本投向重點領(lǐng)域和項目。2.資金支持設(shè)立民間資本投融資引導(dǎo)基金，通過參股、融資擔(dān)保、跟進投資等方式，引導(dǎo)社會資本投向政府鼓勵的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。鼓勵金融機構(gòu)加大對民間投資項目的信貸支持，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)。（二）規(guī)范管理與服務(wù)1.市場準(zhǔn)入進一步放寬民間資本市場準(zhǔn)入，消除各種隱性壁壘。建立公平、透明、規(guī)范的市場準(zhǔn)入制度，為民間資本參與投資創(chuàng)造良好的市場環(huán)境。2.信息服務(wù)加強民間資本投融資信息平臺建設(shè)，及時發(fā)布項目信息、政策法規(guī)、行業(yè)動態(tài)等，為民間資本提供全面、準(zhǔn)確、及時的信息服務(wù)。建立項目對接機制，促進民間資本與項目方的有效溝通和合作。六、投融資監(jiān)管與服務(wù)（一）監(jiān)管體系建設(shè)1.監(jiān)管職責(zé)分工明確發(fā)展改革、財政、金融監(jiān)管、審計等部門在投融資監(jiān)管方面的職責(zé)分工，建立協(xié)同監(jiān)管機制，形成監(jiān)管合力。2.監(jiān)管方式創(chuàng)新加強事中事后監(jiān)管，運用大數(shù)據(jù)、信息化等手段，提高監(jiān)管效能。建立投融資項目信用檔案，對違法違規(guī)行為進行記錄和公示，加強信用約束。（二）服務(wù)保障措施1.政務(wù)服務(wù)優(yōu)化簡化投融資項目審批流程，推行并聯(lián)審批、一站式服務(wù)等模式，提高審批效率。加強對投融資項目建設(shè)過程中的協(xié)調(diào)服務(wù)，及時解決項目推進過程中遇到的問題。2.行業(yè)協(xié)會自律充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會在投融資領(lǐng)域的自律作用，制定行業(yè)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，加強行業(yè)培訓(xùn)和交流，引導(dǎo)會員單位依法合規(guī)經(jīng)營，促進投融資行業(yè)健康發(fā)展。七、法律責(zé)任（一）違法違規(guī)行為界定1.政府部門違法違規(guī)行為政府部門在投融資管理過程中，存在違反決策程序、濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊等行為，導(dǎo)致投融資項目出現(xiàn)重大失誤或損失的，依法追究相關(guān)部門和人員的責(zé)任。2.企業(yè)違法違規(guī)行為企業(yè)在投融資活動中，存在虛假陳述、騙取融資、挪用資金、惡意逃廢債務(wù)等違法違規(guī)行為的，依法予以處罰，并追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。3.金融機構(gòu)違法違規(guī)行為金融機構(gòu)在融資業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，存在違規(guī)放貸、非法集資、內(nèi)幕交易、操縱市場等違法違規(guī)行為的，依法從嚴(yán)查處，吊銷相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證，并追究相關(guān)人員的刑事責(zé)任。（二）責(zé)任追究方式1.行政責(zé)任對違法違規(guī)的單位和個人，依法給予警告、罰款、