基金業(yè)募集管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為了規(guī)范基金募集行為，加強(qiáng)對基金募集的監(jiān)督管理，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。本辦法旨在確?；鹉技顒幼裱戏ā⒑弦?guī)、公開、公平、公正的原則，保障基金市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，為投資者提供透明、規(guī)范的投資渠道。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)，公開或者非公開募集資金設(shè)立證券投資基金（以下簡稱基金），以及為基金募集提供服務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)和相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)。無論是公募基金還是私募基金，只要其募集活動涉及境內(nèi)投資者，均需遵守本辦法的規(guī)定。（三）基本原則1.合法性原則基金募集活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)的規(guī)定，不得從事任何違法違規(guī)的行為。從基金的設(shè)立、募集方式、募集文件的編制與披露，到投資者的資格審查等各個(gè)環(huán)節(jié)，都要符合法律要求。2.公開、公平、公正原則公開原則要求基金募集信息必須充分披露，確保投資者能夠獲取真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，以便做出合理的投資決策。公平原則強(qiáng)調(diào)在基金募集過程中，對所有投資者一視同仁，不得有歧視或偏袒行為。公正原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理過程中，依法公正對待各方當(dāng)事人，維護(hù)市場秩序。3.投資者保護(hù)原則將投資者保護(hù)放在首位，切實(shí)保障投資者的知情權(quán)、參與權(quán)、選擇權(quán)和監(jiān)督權(quán)。通過規(guī)范募集行為，加強(qiáng)信息披露，防止欺詐和誤導(dǎo)投資者，確保投資者的合法權(quán)益不受侵害。二、基金募集的條件與要求（一）公募基金募集條件1.基金管理人條件具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。最近三年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)，其中高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。2.基金的條件符合中國證監(jiān)會規(guī)定的基金品種的注冊要求?；鸷贤?、招募說明書等法律文件符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定?；鸬耐顿Y管理、運(yùn)作符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定。3.其他條件募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過三個(gè)月?；鹉技痤~不低于二億元人民幣?；鸱蓊~持有人的人數(shù)不少于二百人。（二）私募基金募集條件1.基金管理人條件具備基金從業(yè)資格的人員不少于兩名。其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格。有符合規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、控制以及投資者適當(dāng)性管理等內(nèi)部控制制度。2.基金的條件投資人數(shù)符合法律規(guī)定，單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量?；鸷贤s定的投資范圍、投資策略和投資限制符合法律法規(guī)的規(guī)定?；鸬娘L(fēng)險(xiǎn)收益特征與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。3.其他條件私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。私募基金不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。（三）募集文件要求1.公募基金募集文件基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的運(yùn)作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及基金收益分配原則、執(zhí)行方式等重要內(nèi)容。招募說明書應(yīng)當(dāng)對基金產(chǎn)品的基本情況、基金管理人基本情況、基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等進(jìn)行詳細(xì)說明。基金托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確基金托管人與基金管理人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，包括基金財(cái)產(chǎn)的保管、資金清算、會計(jì)核算等方面的職責(zé)。2.私募基金募集文件私募基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的基本情況、基金的投資范圍、投資策略、投資限制、收益分配方式、基金費(fèi)用的承擔(dān)方式等內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等，并由投資者簽字確認(rèn)。投資者調(diào)查問卷應(yīng)當(dāng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)等信息，以便進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理。三、基金募集的程序（一）申請與注冊1.公募基金基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證監(jiān)會提交基金募集申請文件，包括申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等。中國證監(jiān)會對基金募集申請進(jìn)行審查，自受理之日起六個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。2.私募基金私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，并提交相關(guān)備案材料，包括基金合同、托管協(xié)議、投資者名單、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金備案材料進(jìn)行核查，符合要求的予以備案，不符合要求的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)協(xié)會的反饋意見進(jìn)行補(bǔ)充或修改后重新備案。（二）募集準(zhǔn)備1.制定募集方案基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金的特點(diǎn)和市場情況，制定詳細(xì)的募集方案，包括募集時(shí)間、募集方式、募集對象、募集規(guī)模、宣傳推廣計(jì)劃等。2.準(zhǔn)備募集文件按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，準(zhǔn)備齊全基金合同、招募說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等募集文件，并確保文件內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.選擇銷售機(jī)構(gòu)公募基金可以通過基金管理人直銷機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售。私募基金可以自行銷售，也可以委托基金銷售機(jī)構(gòu)銷售。基金管理人應(yīng)當(dāng)選擇具有良好信譽(yù)、專業(yè)能力和合規(guī)記錄的銷售機(jī)構(gòu)，并與其簽訂銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。（三）募集實(shí)施1.宣傳推介基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測，不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)由基金管理人的高級管理人員及其他合規(guī)人員出具合規(guī)意見書，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。2.發(fā)售基金份額基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定，向投資者發(fā)售基金份額。在發(fā)售過程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照規(guī)定的程序和要求辦理申購、贖回業(yè)務(wù)，確保投資者的交易安全?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，并及時(shí)將投資者的交易信息傳遞給基金管理人。3.資金募集與驗(yàn)資投資者繳納認(rèn)購基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者出具收款憑證，并注明款項(xiàng)用途。基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合法律法規(guī)和基金合同約定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，并自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起十日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。四、基金募集的監(jiān)督管理（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)1.中國證監(jiān)會職責(zé)依法對基金募集活動進(jìn)行監(jiān)督管理，制定基金募集的規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)和程序。審查基金募集申請文件，做出注冊或者不予注冊的決定。對基金募集過程中的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，維護(hù)基金市場秩序。2.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)對私募基金募集活動進(jìn)行自律管理，制定私募基金募集的自律規(guī)則。對私募基金備案材料進(jìn)行核查，辦理私募基金備案手續(xù)。對私募基金募集過程中的違規(guī)行為進(jìn)行自律處分，督促私募基金管理人規(guī)范運(yùn)作。（二）監(jiān)督檢查措施1.現(xiàn)場檢查監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，查閱、復(fù)制與基金募集活動有關(guān)的文件、資料，對有關(guān)人員進(jìn)行詢問，檢查基金募集活動的合規(guī)情況。2.非現(xiàn)場檢查監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)報(bào)送的定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等材料，以及基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)信息等，對基金募集活動進(jìn)行非現(xiàn)場檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)措施。3.投訴舉報(bào)處理監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)立投訴舉報(bào)渠道，受理投資者和社會公眾對基金募集活動中違法違規(guī)行為的投訴舉報(bào)。對投訴舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，依法處理違法違規(guī)行為，并及時(shí)向社會公布處理結(jié)果。（三）違規(guī)處罰1.對基金管理人的處罰基金管理人違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)注冊擅自募集基金的，責(zé)令停止募集，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款。已經(jīng)注冊的基金，違反法律法規(guī)和基金合同約定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令暫?；蛘呓K止基金合同，對基金管理人及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予警告、罰款、暫停或者撤銷基金從業(yè)資格等行政處罰。2.對基金銷售機(jī)構(gòu)的處罰基金銷售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)委托擅自銷售基金的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三萬元的，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。基金銷售機(jī)構(gòu)有其他違反本辦法規(guī)定的行為的，責(zé)令改正，給予警告，并處三萬元以下罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處三萬元以下罰款。3.對其他相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的處罰為基金募集提供服務(wù)的基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員，違反本辦法規(guī)定的，按照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。五、投資者權(quán)益保護(hù)（一）投資者教育1.教育內(nèi)容向投資者普及基金基礎(chǔ)知識，包括基金的概念、特點(diǎn)、分類、運(yùn)作方式等。介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征，幫助投資者樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識。講解基金募集的程序、規(guī)則和相關(guān)法律法規(guī)，提高投資者的自我保護(hù)能力。2.教育方式通過舉辦投資者講座、培訓(xùn)課程、在線教育平臺等方式，向投資者進(jìn)行面對面或線上的教育。利用基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)的官方網(wǎng)站、微信公眾號、微博等新媒體平臺，發(fā)布投資者教育資料和信息，開展互動交流。制作投資者教育宣傳手冊、視頻等資料，在營業(yè)場所、金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行發(fā)放和播放。（二）投資者適當(dāng)性管理1.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，了解投資者的投資目標(biāo)、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等信息，采用科學(xué)合理的方法對投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評級，并根據(jù)評級結(jié)果為投資者推薦適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品。2.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級劃分基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金的投資范圍、投資策略、投資比例、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等因素，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，并在基金合同、招募說明書等文件中明確標(biāo)注。3.匹配銷售基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照投資者適當(dāng)性管理的要求，將基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級進(jìn)行匹配，向投資者銷售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金產(chǎn)品。不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品，也不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的投資者隱瞞基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。（三）投訴處理與賠償機(jī)制1.投訴處理基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門