商場購物卡管理辦法一、總則（一）目的為加強商場購物卡的管理，規(guī)范購物卡的發(fā)行、銷售、使用等行為，保障公司、客戶及消費者的合法權(quán)益，維護商場正常的經(jīng)營秩序，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司發(fā)行的各類商場購物卡，包括記名卡和不記名卡，以及涉及購物卡銷售、使用的相關(guān)部門和人員。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則嚴格遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)行業(yè)標準，確保購物卡管理活動合法、規(guī)范。2.安全準確原則保障購物卡信息安全，準確記錄購物卡的發(fā)行、銷售、使用等情況，防止出現(xiàn)信息泄露和錯誤記錄。3.便捷高效原則在保證安全和規(guī)范的前提下，為客戶提供便捷的購物卡服務(wù)，提高工作效率。4.監(jiān)督制衡原則建立健全監(jiān)督機制，加強對購物卡管理各環(huán)節(jié)的監(jiān)督，確保權(quán)力相互制衡，防止違規(guī)行為發(fā)生。二、購物卡的發(fā)行（一）發(fā)行主體公司負責商場購物卡的統(tǒng)一發(fā)行工作，未經(jīng)公司授權(quán)，任何部門和個人不得擅自發(fā)行購物卡。（二）發(fā)行種類1.記名卡記名卡是指商場發(fā)行的，客戶憑有效身份證件實名購買，可掛失、可贖回的購物卡。記名卡記載持卡人姓名、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式等信息。2.不記名卡不記名卡是指商場發(fā)行的，無需實名購買，不可掛失、不可贖回的購物卡。不記名卡不記載持卡人身份信息。（三）發(fā)行流程1.申請各銷售部門根據(jù)市場需求和業(yè)務(wù)情況，提前向公司提出購物卡發(fā)行申請，申請內(nèi)容包括發(fā)行種類、數(shù)量、發(fā)行時間等。2.審批公司對各銷售部門提交的購物卡發(fā)行申請進行審核，審核內(nèi)容包括申請理由、市場需求、風險評估等。審核通過后，報公司領(lǐng)導審批。3.制作經(jīng)公司領(lǐng)導審批同意后，由公司指定的制卡部門負責購物卡的制作。制卡部門應(yīng)嚴格按照規(guī)定的格式和內(nèi)容制作購物卡，確保購物卡信息準確、清晰、安全。4.入庫購物卡制作完成后，由公司倉庫管理部門負責驗收和入庫。倉庫管理部門應(yīng)對購物卡的數(shù)量、質(zhì)量、信息等進行核對，確保購物卡符合要求后，辦理入庫手續(xù)。（四）發(fā)行限制1.記名卡單張限額不得超過5000元，不記名卡單張限額不得超過1000元。2.公司發(fā)行的購物卡有效期不得少于3年。三、購物卡的銷售（一）銷售渠道1.商場門店商場各門店設(shè)立專門的購物卡銷售專柜，負責購物卡的銷售工作。2.線上平臺公司通過官方網(wǎng)站、手機APP等線上平臺提供購物卡銷售服務(wù)。（二）銷售人員管理1.培訓公司定期對購物卡銷售人員進行培訓，培訓內(nèi)容包括購物卡的種類、功能、使用方法、銷售流程、客戶服務(wù)等，確保銷售人員熟悉業(yè)務(wù)，能夠為客戶提供準確、專業(yè)的服務(wù)。2.考核建立銷售人員考核制度，對銷售人員的銷售業(yè)績、客戶滿意度、合規(guī)操作等進行考核，考核結(jié)果與銷售人員的薪酬、晉升等掛鉤。（三）銷售流程1.客戶購買客戶到商場門店或線上平臺購買購物卡時，銷售人員應(yīng)向客戶詳細介紹購物卡的種類、功能、使用方法、有效期等信息，并協(xié)助客戶填寫購買申請表。2.信息錄入銷售人員將客戶購買信息錄入公司購物卡管理系統(tǒng)，包括客戶姓名、有效身份證件號碼、聯(lián)系方式、購買金額、購買日期等。3.收款客戶選擇支付方式后，銷售人員按照規(guī)定收取購物卡款項。收款方式包括現(xiàn)金、銀行卡、微信支付、支付寶支付等。4.發(fā)卡銷售人員根據(jù)客戶購買信息，為客戶發(fā)放購物卡。發(fā)放記名卡時，應(yīng)核對持卡人身份信息，并在購物卡上打印持卡人姓名；發(fā)放不記名卡時，無需核對持卡人身份信息。5.開具發(fā)票客戶購買購物卡后，銷售人員應(yīng)按照國家稅收法律法規(guī)的規(guī)定，為客戶開具發(fā)票。發(fā)票內(nèi)容應(yīng)包括購物卡金額、購買日期、購買人姓名等信息。（四）銷售限制1.嚴禁向單位一次性銷售單張金額超過5000元的記名卡。2.嚴禁任何單位和個人利用購物卡進行洗錢、套現(xiàn)、行賄受賄等違法犯罪活動。四、購物卡的使用（一）使用范圍商場購物卡可在商場內(nèi)指定的商戶消費，包括百貨、超市、餐飲、娛樂等業(yè)態(tài)。具體可消費的商戶名單以商場公告為準。（二）使用流程1.消費結(jié)算消費者在商場內(nèi)使用購物卡消費時，商戶應(yīng)按照規(guī)定的操作流程進行結(jié)算。結(jié)算時，商戶應(yīng)將購物卡信息與消費金額進行核對，確保消費金額不超過購物卡余額。2.折扣優(yōu)惠商場根據(jù)促銷活動和商戶協(xié)議，為使用購物卡消費的消費者提供相應(yīng)的折扣優(yōu)惠。折扣優(yōu)惠信息應(yīng)在商場內(nèi)顯著位置公示。3.退貨退款消費者使用購物卡消費后，如因商品質(zhì)量問題或其他原因需要退貨退款的，商戶應(yīng)按照商場規(guī)定的退貨退款流程辦理。退貨退款時，商戶應(yīng)將購物卡余額退還消費者，或按照消費者要求將退款金額退還至原支付賬戶。（三）使用限制1.購物卡不得用于購買國家法律法規(guī)禁止的商品和服務(wù)。2.購物卡不得兌換現(xiàn)金或其他有價證券。3.購物卡不得轉(zhuǎn)讓給他人使用。五、購物卡的回收與注銷（一）回收1.持卡人要求回收購物卡時，商場應(yīng)按照規(guī)定的流程進行回收?；厥諘r，商場應(yīng)核對購物卡信息，確保購物卡真實有效。2.商場回收的購物卡應(yīng)妥善保管，不得隨意丟棄或銷毀。（二）注銷1.商場定期對回收的購物卡進行清理和注銷。注銷時，商場應(yīng)將購物卡信息在公司購物卡管理系統(tǒng)中進行注銷，并確保購物卡余額清零。2.注銷后的購物卡應(yīng)進行妥善處理，可采取粉碎、銷毀等方式，防止購物卡信息泄露和再次流通。六、購物卡的財務(wù)管理（一）賬務(wù)處理1.公司財務(wù)部門應(yīng)按照國家財務(wù)會計制度的規(guī)定，對購物卡的發(fā)行、銷售、使用、回收、注銷等業(yè)務(wù)進行賬務(wù)處理，確保財務(wù)信息真實、準確、完整。2.購物卡款項應(yīng)及時足額入賬，不得截留、挪用或坐支。（二）報表編制1.公司財務(wù)部門應(yīng)定期編制購物卡業(yè)務(wù)報表，包括購物卡發(fā)行情況表、銷售情況表、使用情況表、回收注銷情況表等，向公司領(lǐng)導和相關(guān)部門提供購物卡業(yè)務(wù)信息。2.購物卡業(yè)務(wù)報表應(yīng)按照規(guī)定的格式和內(nèi)容編制，數(shù)據(jù)應(yīng)真實可靠，不得虛報、瞞報或漏報。（三）資金管理1.公司應(yīng)加強對購物卡資金的管理，確保資金安全。購物卡資金應(yīng)存入公司指定的銀行賬戶，實行專戶管理。2.公司應(yīng)定期對購物卡資金進行核對和盤點，確保賬實相符。如發(fā)現(xiàn)資金差異，應(yīng)及時查明原因，并進行處理。七、購物卡的信息管理（一）信息采集1.公司在購物卡發(fā)行、銷售、使用等環(huán)節(jié)，應(yīng)按照規(guī)定采集持卡人的相關(guān)信息，包括姓名、有效身份證件號碼、聯(lián)系方式、購買金額、購買日期、消費記錄等。2.信息采集應(yīng)遵循合法、合規(guī)、自愿的原則，不得強制持卡人提供信息。（二）信息存儲1.公司應(yīng)建立安全可靠的購物卡信息存儲系統(tǒng)，對采集到的持卡人信息進行分類存儲和管理。2.信息存儲系統(tǒng)應(yīng)具備數(shù)據(jù)備份、數(shù)據(jù)恢復、數(shù)據(jù)加密等功能，確保信息安全。（三）信息使用1.公司應(yīng)嚴格按照規(guī)定使用持卡人信息，不得將持卡人信息泄露給任何第三方。2.公司使用持卡人信息時，應(yīng)遵循合法、合規(guī)、正當?shù)脑瓌t，僅限于購物卡管理、客戶服務(wù)、市場調(diào)研等業(yè)務(wù)需要。（四）信息安全1.公司應(yīng)加強對購物卡信息安全的管理，建立健全信息安全管理制度和操作規(guī)程。2.公司應(yīng)采取必要的技術(shù)措施，如防火墻、入侵檢測、數(shù)據(jù)加密等，防止信息泄露、篡改和丟失。3.公司應(yīng)定期對信息安全狀況進行評估和檢查，及時發(fā)現(xiàn)和處理信息安全隱患。八、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司建立內(nèi)部監(jiān)督機制，定期對購物卡管理工作進行檢查和評估。檢查內(nèi)容包括購物卡發(fā)行、銷售、使用、回收、注銷等環(huán)節(jié)的合規(guī)性，信息管理的安全性，資金管理的規(guī)范性等。2.公司審計部門應(yīng)定期對購物卡管理情況進行審計，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）外部監(jiān)督1.公司接受政府相關(guān)部門的監(jiān)督檢查，積極配合政府部門開展的購物卡專項整治等工作。2.公司應(yīng)按照政府部門的要求，及時提供購物卡管理的相關(guān)資料和信息，如實反映購物卡管理情況。九、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.未經(jīng)公司授權(quán)擅自發(fā)行購物卡的。2.違反購物卡發(fā)行、銷售、使用、回收、注銷等規(guī)定的。3.利用購物卡進行洗錢、套現(xiàn)、行賄受賄等違法犯罪活動的。4.泄露持卡人信息的。5.其他違反本辦