工行模板化管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在規(guī)范中國(guó)工商銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“工行”）各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的模板化操作，提高工作效率、保證工作質(zhì)量、降低運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保全行各項(xiàng)工作按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范有序開(kāi)展，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理，提升工行整體競(jìng)爭(zhēng)力。（二）適用范圍本辦法適用于工行境內(nèi)外各級(jí)機(jī)構(gòu)及全體員工在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部管理、客戶(hù)服務(wù)等各類(lèi)工作中涉及的模板化操作與管理。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及工行內(nèi)部規(guī)章制度，確保模板化管理辦法合法合規(guī)。2.標(biāo)準(zhǔn)化原則對(duì)各類(lèi)業(yè)務(wù)流程、文檔格式、操作規(guī)范等進(jìn)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)，消除差異，保證全行工作的一致性和規(guī)范性。3.實(shí)用性原則充分考慮工行實(shí)際業(yè)務(wù)需求和操作特點(diǎn)，模板設(shè)計(jì)要簡(jiǎn)潔明了、易于理解和執(zhí)行，切實(shí)提高工作效率和質(zhì)量。4.持續(xù)優(yōu)化原則隨著業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)進(jìn)步和管理要求的變化，及時(shí)對(duì)模板進(jìn)行修訂和完善，確保其始終適應(yīng)工行發(fā)展需要。二、模板分類(lèi)與管理職責(zé)（一）模板分類(lèi)1.業(yè)務(wù)操作模板涵蓋各類(lèi)銀行業(yè)務(wù)的辦理流程、操作規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，如存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)等。2.文檔模板包括各類(lèi)公文、報(bào)告、合同、協(xié)議等文件的標(biāo)準(zhǔn)格式和內(nèi)容框架，確保文檔的規(guī)范性和準(zhǔn)確性。3.數(shù)據(jù)報(bào)表模板統(tǒng)一規(guī)范各類(lèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的采集、整理、匯總和報(bào)告格式，為管理層決策提供準(zhǔn)確、及時(shí)的數(shù)據(jù)支持。4.信息系統(tǒng)模板針對(duì)工行各類(lèi)信息系統(tǒng)的操作界面、功能模塊、數(shù)據(jù)錄入要求等進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)，提高系統(tǒng)使用效率和數(shù)據(jù)質(zhì)量。（二）管理職責(zé)1.總行層面負(fù)責(zé)制定全行模板化管理的總體戰(zhàn)略、政策和制度框架。組織開(kāi)發(fā)和維護(hù)核心業(yè)務(wù)操作模板、重要文檔模板及關(guān)鍵數(shù)據(jù)報(bào)表模板等。對(duì)全行模板化管理工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)，協(xié)調(diào)解決跨部門(mén)、跨地區(qū)的模板化管理問(wèn)題。2.分行層面貫徹執(zhí)行總行模板化管理政策和制度，結(jié)合本地實(shí)際情況制定具體實(shí)施細(xì)則。負(fù)責(zé)轄內(nèi)業(yè)務(wù)操作模板、文檔模板等的本地化調(diào)整和優(yōu)化，并及時(shí)向總行反饋相關(guān)問(wèn)題和建議。組織開(kāi)展轄內(nèi)員工的模板化操作培訓(xùn)和考核，確保員工熟練掌握并正確使用各類(lèi)模板。3.部門(mén)層面負(fù)責(zé)本部門(mén)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)相關(guān)模板的制定、修訂和維護(hù)工作，并確保與全行模板體系的一致性。指導(dǎo)和監(jiān)督本部門(mén)員工按照模板規(guī)范開(kāi)展工作，對(duì)違反模板規(guī)定的行為進(jìn)行糾正和處理。配合其他部門(mén)做好涉及本部門(mén)業(yè)務(wù)的模板化管理工作，提供必要的業(yè)務(wù)支持和協(xié)作。4.員工層面嚴(yán)格按照各類(lèi)模板規(guī)范進(jìn)行業(yè)務(wù)操作和文檔處理，確保工作質(zhì)量和效率。積極參與模板化管理培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，及時(shí)反饋模板使用過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和改進(jìn)建議。三、模板的制定與修訂（一）制定流程1.需求調(diào)研由相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)或管理部門(mén)發(fā)起，深入了解業(yè)務(wù)實(shí)際需求、現(xiàn)有工作流程中的問(wèn)題以及對(duì)模板化的期望和要求。通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)訪(fǎng)談、案例分析等方式收集信息，形成需求調(diào)研報(bào)告。2.初稿編寫(xiě)根據(jù)需求調(diào)研報(bào)告，由熟悉業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)編寫(xiě)模板初稿。初稿應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)流程的各個(gè)環(huán)節(jié)、操作要點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)提示以及相關(guān)文檔格式等內(nèi)容，確保模板的完整性和實(shí)用性。3.內(nèi)部評(píng)審初稿完成后，組織相關(guān)部門(mén)和人員進(jìn)行內(nèi)部評(píng)審。評(píng)審內(nèi)容包括模板的合規(guī)性、準(zhǔn)確性、完整性、可操作性等方面。評(píng)審人員應(yīng)從不同專(zhuān)業(yè)角度提出意見(jiàn)和建議，對(duì)初稿進(jìn)行修改完善。4.征求意見(jiàn)將經(jīng)過(guò)內(nèi)部評(píng)審的模板征求意見(jiàn)稿發(fā)送至相關(guān)部門(mén)、分行及其他利益相關(guān)方征求意見(jiàn)。征求意見(jiàn)期限一般不少于[X]個(gè)工作日，對(duì)反饋意見(jiàn)進(jìn)行認(rèn)真梳理和分析，合理采納相關(guān)建議，對(duì)模板進(jìn)行進(jìn)一步修訂。5.審核發(fā)布修訂后的模板提交至總行相關(guān)管理部門(mén)進(jìn)行審核。審核通過(guò)后，由總行正式發(fā)布實(shí)施，并明確模板的生效日期、適用范圍、使用說(shuō)明等相關(guān)事項(xiàng)。（二）修訂流程1.定期評(píng)估總行及各分行應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)有模板進(jìn)行評(píng)估，一般每年至少進(jìn)行一次全面評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括模板的使用效果、業(yè)務(wù)變化對(duì)模板的影響、法律法規(guī)和監(jiān)管要求的更新等方面。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，確定需要修訂的模板清單。2.修訂申請(qǐng)對(duì)于需要修訂的模板，由相關(guān)部門(mén)或分行提出修訂申請(qǐng)，說(shuō)明修訂的原因、內(nèi)容和預(yù)期效果等。修訂申請(qǐng)應(yīng)提交至總行相關(guān)管理部門(mén)進(jìn)行審核。3.修訂實(shí)施經(jīng)審核同意修訂的模板，按照制定流程進(jìn)行修訂工作，確保修訂后的模板符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要和相關(guān)要求。4.版本管理建立模板版本管理制度，對(duì)模板的每次修訂進(jìn)行記錄，明確版本號(hào)、修訂日期、修訂內(nèi)容等信息。不同版本的模板應(yīng)妥善保存，以便查詢(xún)和追溯。四、模板的使用與培訓(xùn)（一）使用要求1.嚴(yán)格遵循全行員工在辦理各類(lèi)業(yè)務(wù)、處理文檔和使用信息系統(tǒng)時(shí)，必須嚴(yán)格按照相應(yīng)模板規(guī)范進(jìn)行操作，不得擅自更改模板內(nèi)容和格式。2.準(zhǔn)確填寫(xiě)在使用模板過(guò)程中，應(yīng)認(rèn)真、準(zhǔn)確地填寫(xiě)各項(xiàng)內(nèi)容，確保信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。對(duì)于必填項(xiàng)，必須如實(shí)填寫(xiě)，不得遺漏。3.及時(shí)更新隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展和變化，如遇模板內(nèi)容需要調(diào)整或補(bǔ)充的情況，應(yīng)及時(shí)按照最新版本的模板進(jìn)行操作，確保工作的時(shí)效性和合規(guī)性。（二）培訓(xùn)計(jì)劃1.新員工培訓(xùn)將模板化操作培訓(xùn)納入新員工入職培訓(xùn)課程體系，使新員工在入職初期就了解和掌握工行模板化管理的重要性及相關(guān)模板的使用方法。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括模板的基本概念、分類(lèi)、使用流程以及實(shí)際操作演示等。2.定期培訓(xùn)定期組織全行員工進(jìn)行模板化操作培訓(xùn)，培訓(xùn)周期根據(jù)業(yè)務(wù)變化情況和員工需求確定，一般每年不少于[X]次。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)根據(jù)不同崗位和業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地進(jìn)行深入講解和案例分析，確保員工熟練掌握各類(lèi)模板的使用技巧。3.專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)針對(duì)新推出的業(yè)務(wù)、新修訂的模板或重要的管理要求，及時(shí)組織專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，確保員工能夠準(zhǔn)確理解和應(yīng)用相關(guān)內(nèi)容。專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)可采用集中授課、在線(xiàn)學(xué)習(xí)、現(xiàn)場(chǎng)演示等多種方式進(jìn)行。（三）培訓(xùn)效果評(píng)估1.考試評(píng)估在培訓(xùn)結(jié)束后，通過(guò)考試的方式對(duì)員工的培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估?？荚噧?nèi)容應(yīng)涵蓋培訓(xùn)的重點(diǎn)知識(shí)和技能，題型可包括選擇題、填空題、簡(jiǎn)答題、操作題等。考試成績(jī)應(yīng)作為員工培訓(xùn)考核的重要依據(jù)。2.實(shí)際操作評(píng)估除考試評(píng)估外，還應(yīng)通過(guò)實(shí)際操作評(píng)估員工對(duì)模板的掌握程度和應(yīng)用能力?？蛇x取典型業(yè)務(wù)場(chǎng)景，讓員工按照模板規(guī)范進(jìn)行實(shí)際操作，觀(guān)察其操作的準(zhǔn)確性、熟練度和規(guī)范性等方面情況。3.反饋與改進(jìn)根據(jù)培訓(xùn)效果評(píng)估結(jié)果，及時(shí)收集員工的反饋意見(jiàn)，了解培訓(xùn)過(guò)程中存在的問(wèn)題和不足之處。針對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容、方式和時(shí)間安排等進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)，不斷提高培訓(xùn)質(zhì)量和效果。五、模板的監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)全行模板化管理工作進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查模板的制定、修訂、使用是否符合規(guī)定要求，是否存在違反模板操作的行為等。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.業(yè)務(wù)部門(mén)自查各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期開(kāi)展自查工作，對(duì)本部門(mén)員工使用模板的情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。自查結(jié)果應(yīng)形成報(bào)告，報(bào)送至上級(jí)管理部門(mén)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)模板化管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)可能影響業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制的模板相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行及時(shí)預(yù)警和提示。（二）考核辦法1.納入績(jī)效考核體系將員工模板化操作的合規(guī)性、準(zhǔn)確性和效率等方面納入績(jī)效考核體系，設(shè)定相應(yīng)的考核指標(biāo)和權(quán)重。對(duì)于嚴(yán)格按照模板規(guī)范操作、工作質(zhì)量高、效率突出的員工給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于違反模板規(guī)定、工作出現(xiàn)失誤的員工進(jìn)行相應(yīng)的扣分和處罰。2.部門(mén)考核對(duì)各部門(mén)模板化管理工作的整體情況進(jìn)行考核，考核內(nèi)容包括模板制定與修訂的及時(shí)性、準(zhǔn)確性，員工培訓(xùn)與執(zhí)行情況，問(wèn)題整改落實(shí)情況等?？己私Y(jié)果與部門(mén)績(jī)效掛鉤，激勵(lì)各部門(mén)積極推進(jìn)模板化管理工作。六