人行反假幣管理辦法總則制定目的為了規(guī)范人民幣反假幣工作，維護(hù)人民幣信譽(yù)和金融秩序，保護(hù)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和社會(huì)公眾的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)的各類金融機(jī)構(gòu)、從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的非金融支付機(jī)構(gòu)以及其他參與人民幣流通的企事業(yè)單位和個(gè)人在反假幣工作中的管理活動(dòng)。管理原則反假幣工作遵循“預(yù)防為主、打防結(jié)合、綜合治理”的原則，建立健全反假幣工作長效機(jī)制，加強(qiáng)宣傳教育，提高全社會(huì)的反假幣意識(shí)和識(shí)別能力。職責(zé)分工中國人民銀行是反假幣工作的主管部門，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)全國的反假幣工作。各金融機(jī)構(gòu)、從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的非金融支付機(jī)構(gòu)以及其他參與人民幣流通的企事業(yè)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定，履行反假幣工作職責(zé)。假幣的定義與分類假幣的定義假幣是指偽造、變造的人民幣。偽造人民幣是指仿照人民幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假人民幣。變造人民幣是指在真人民幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真人民幣原形態(tài)的假人民幣。假幣的分類根據(jù)制作手段和逼真程度，假幣可分為機(jī)制假幣、手工描繪或手工刻版印制的假幣、利用化學(xué)藥品復(fù)印的假幣、變造幣等。金融機(jī)構(gòu)反假幣職責(zé)制度建設(shè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反假幣內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位的反假幣工作職責(zé)，制定反假幣工作操作流程和考核標(biāo)準(zhǔn)。人員培訓(xùn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織員工進(jìn)行反假幣業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工的反假幣意識(shí)和識(shí)別能力。培訓(xùn)內(nèi)容包括假幣的特征、識(shí)別方法、收繳程序等。設(shè)備配置金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備符合國家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范的反假幣設(shè)備，并定期進(jìn)行維護(hù)和升級，確保設(shè)備的正常運(yùn)行和準(zhǔn)確性。假幣收繳與鑒定收繳程序金融機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)當(dāng)立即收繳。收繳假幣時(shí)，應(yīng)當(dāng)由兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，在假幣上加蓋“假幣”字樣的戳記，向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定。鑒定程序持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起15個(gè)工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。反假幣宣傳金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極開展反假幣宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾普及反假幣知識(shí)，提高公眾的反假幣意識(shí)和識(shí)別能力。宣傳方式包括在營業(yè)場所張貼宣傳海報(bào)、發(fā)放宣傳資料、舉辦反假幣知識(shí)講座等。非金融支付機(jī)構(gòu)反假幣職責(zé)系統(tǒng)建設(shè)從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的非金融支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反假幣信息系統(tǒng)，對現(xiàn)金交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易。合作機(jī)制非金融支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，共享反假幣信息，共同防范假幣流通風(fēng)險(xiǎn)。宣傳教育非金融支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種渠道向用戶宣傳反假幣知識(shí)，提醒用戶注意防范假幣風(fēng)險(xiǎn)。企事業(yè)單位和個(gè)人反假幣義務(wù)識(shí)別與報(bào)告企事業(yè)單位和個(gè)人在收到現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)識(shí)別貨幣真?zhèn)?，發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)或中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。配合調(diào)查企事業(yè)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合公安機(jī)關(guān)、中國人民銀行等部門的反假幣調(diào)查工作，如實(shí)提供有關(guān)情況和資料。反假幣宣傳與培訓(xùn)宣傳內(nèi)容反假幣宣傳內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括人民幣的防偽特征、假幣的識(shí)別方法、假幣的危害以及反假幣的法律法規(guī)等。宣傳方式中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織開展全國性的反假幣宣傳活動(dòng)，各金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位和社會(huì)組織應(yīng)當(dāng)積極配合。宣傳方式包括電視、廣播、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體宣傳，以及舉辦反假幣知識(shí)競賽、展覽等活動(dòng)。培訓(xùn)對象與內(nèi)容反假幣培訓(xùn)對象包括金融機(jī)構(gòu)員工、企事業(yè)單位財(cái)務(wù)人員、個(gè)體工商戶等。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同對象的需求和特點(diǎn)進(jìn)行設(shè)計(jì)，注重實(shí)用性和針對性。監(jiān)督管理中國人民銀行的監(jiān)督檢查中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對金融機(jī)構(gòu)、從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的非金融支付機(jī)構(gòu)以及其他參與人民幣流通的企事業(yè)單位和個(gè)人的反假幣工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查內(nèi)容包括反假幣制度建設(shè)、人員培訓(xùn)、設(shè)備配置、假幣收繳與鑒定等情況。處罰措施對于違反本辦法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)、從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的非金融支付機(jī)構(gòu)以及其他參與人民幣流通的企事業(yè)單位和個(gè)人，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以依法采取責(zé)令改正、警告、罰款等處罰措施；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。信息共享與協(xié)作信息共享機(jī)制中國人民銀行應(yīng)當(dāng)建立健全反假幣信息共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、工商行政管理部門等部門之間的信息共享和交流。協(xié)作機(jī)制中國人民銀行應(yīng)當(dāng)與公安機(jī)關(guān)、工商行政管理部門等部門建立反假幣協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)在假幣犯罪打擊、反假幣宣傳等方面的合作。應(yīng)急處置應(yīng)急預(yù)案制定中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定反假幣應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、處置程序和保障措施等。應(yīng)急響應(yīng)在發(fā)生重大假幣案件或假幣流