涉賭涉貸管理辦法一、總則（一）目的為加強公司/組織對涉賭涉貸風(fēng)險的管控，維護公司/組織正常運營秩序，保障員工及公司/組織利益，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織全體員工、合作單位及相關(guān)業(yè)務(wù)活動。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保各項管理措施合法有效。2.風(fēng)險防控原則以預(yù)防為主，通過建立健全風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測和控制機制，有效防范涉賭涉貸風(fēng)險。3.全面覆蓋原則涵蓋公司/組織所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位及人員，實現(xiàn)涉賭涉貸風(fēng)險的全方位管理。4.教育與懲處并重原則加強對員工的宣傳教育，提高風(fēng)險意識，對違規(guī)行為嚴(yán)肅處理，起到警示作用。二、涉賭涉貸風(fēng)險識別與評估（一）涉賭風(fēng)險識別1.常見涉賭行為包括但不限于參與網(wǎng)絡(luò)賭博、線下賭博活動（如麻將賭博、撲克賭博等）、組織賭博、為賭博提供條件等。2.風(fēng)險跡象員工工作狀態(tài)異常，頻繁請假或曠工，工作效率低下，對工作失去興趣。個人財務(wù)狀況突然惡化，出現(xiàn)高額債務(wù)、逾期還款等情況。社交圈子復(fù)雜，與賭博相關(guān)人員交往密切。經(jīng)常出入賭博場所或參與高風(fēng)險娛樂活動。對公司/組織的規(guī)章制度和風(fēng)險提示置若罔聞，表現(xiàn)出抵觸情緒。（二）涉貸風(fēng)險識別1.常見涉貸問題過度借貸，包括向多個借貸平臺或機構(gòu)借款，導(dǎo)致債務(wù)累積。參與非法借貸活動，如套路貸、校園貸等。因借貸問題引發(fā)的個人信用危機，影響工作和生活。2.風(fēng)險跡象員工頻繁申請貸款，貸款用途不合理或無法說明。個人信用報告出現(xiàn)不良記錄，如逾期還款、欠款未還等。因債務(wù)問題與他人發(fā)生糾紛，影響公司/組織形象。對貸款相關(guān)知識表現(xiàn)出過度關(guān)注或焦慮。（三）風(fēng)險評估1.評估方法采用定性與定量相結(jié)合的方法，對識別出的涉賭涉貸風(fēng)險進行評估。定性評估主要考慮風(fēng)險的可能性和影響程度，定量評估可通過設(shè)定風(fēng)險指標(biāo)和權(quán)重進行量化分析。2.評估等級根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，將涉賭涉貸風(fēng)險分為高、中、低三個等級。高風(fēng)險：風(fēng)險發(fā)生可能性高，且一旦發(fā)生將對公司/組織造成重大損失或嚴(yán)重負(fù)面影響。中風(fēng)險：風(fēng)險發(fā)生可能性較高，可能對公司/組織造成一定損失或影響。低風(fēng)險：風(fēng)險發(fā)生可能性較低，對公司/組織影響較小。3.評估周期定期（每季度）對涉賭涉貸風(fēng)險進行重新評估，根據(jù)公司/組織業(yè)務(wù)變化、內(nèi)外部環(huán)境等因素及時調(diào)整風(fēng)險等級和管理措施。三、涉賭涉貸預(yù)防措施（一）宣傳教育1.定期開展培訓(xùn)組織涉賭涉貸風(fēng)險防范知識培訓(xùn)，邀請專家或監(jiān)管機構(gòu)人員進行授課，提高員工對涉賭涉貸危害的認(rèn)識和風(fēng)險防范意識。培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)解讀、典型案例分析、風(fēng)險識別方法等。2.加強宣傳引導(dǎo)通過內(nèi)部宣傳欄、公司/組織網(wǎng)站、微信公眾號等渠道，發(fā)布涉賭涉貸風(fēng)險提示、防范知識和相關(guān)法律法規(guī)，營造良好的風(fēng)險防控氛圍。3.開展主題活動舉辦涉賭涉貸風(fēng)險防范主題活動，如演講比賽、知識競賽等，增強員工參與度和風(fēng)險意識。（二）背景調(diào)查1.入職前調(diào)查對新入職員工進行背景調(diào)查，重點了解其是否有涉賭涉貸等不良記錄。調(diào)查內(nèi)容包括個人信用報告、違法犯罪記錄查詢等。2.定期復(fù)查對在職員工定期進行背景復(fù)查，特別是涉及關(guān)鍵崗位、重要業(yè)務(wù)的人員，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。（三）行為監(jiān)測1.建立監(jiān)測機制利用信息化手段，對員工的工作行為、財務(wù)狀況、社交活動等進行實時監(jiān)測。例如，通過辦公系統(tǒng)監(jiān)測員工的工作時間、工作效率，通過財務(wù)系統(tǒng)分析員工的財務(wù)收支情況，通過社交平臺數(shù)據(jù)監(jiān)測員工的社交圈子。2.異常行為預(yù)警設(shè)定行為監(jiān)測指標(biāo)閾值，當(dāng)員工出現(xiàn)異常行為時，及時發(fā)出預(yù)警信號。如員工短期內(nèi)頻繁申請貸款、消費金額異常增加等，系統(tǒng)自動推送預(yù)警信息給相關(guān)管理人員。（四）制度建設(shè)1.完善內(nèi)部管理制度明確禁止員工參與涉賭涉貸活動，將涉賭涉貸行為納入違規(guī)違紀(jì)范疇，并制定相應(yīng)的懲處措施。同時，建立健全員工薪酬福利管理制度，避免因不合理的薪酬結(jié)構(gòu)導(dǎo)致員工產(chǎn)生過度借貸需求。2.加強合作單位管理與合作單位簽訂合作協(xié)議，明確雙方在涉賭涉貸風(fēng)險防控方面的責(zé)任和義務(wù)。要求合作單位遵守法律法規(guī)，加強自身風(fēng)險管控，如發(fā)現(xiàn)合作單位存在涉賭涉貸問題，及時終止合作關(guān)系。四、涉賭涉貸事件處置（一）報告程序1.員工發(fā)現(xiàn)員工如發(fā)現(xiàn)同事或自身存在涉賭涉貸行為，應(yīng)立即向所在部門負(fù)責(zé)人報告。2.部門報告部門負(fù)責(zé)人接到報告后，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)將情況報告給公司/組織風(fēng)險管理部門。3.風(fēng)險管理部門報告風(fēng)險管理部門對報告情況進行核實后，及時向公司/組織管理層報告，并根據(jù)事件嚴(yán)重程度啟動相應(yīng)的處置程序。（二）調(diào)查處理1.成立調(diào)查組公司/組織管理層接到報告后，迅速成立由風(fēng)險管理部門、法務(wù)部門等相關(guān)人員組成的調(diào)查組，對涉賭涉貸事件進行全面調(diào)查。2.調(diào)查措施調(diào)查組通過查閱資料、談話詢問、數(shù)據(jù)分析等方式，收集涉賭涉貸事件的相關(guān)證據(jù)，查明事件真相、涉及人員、影響范圍等情況。3.處理決定根據(jù)調(diào)查結(jié)果，公司/組織按照相關(guān)規(guī)定和內(nèi)部管理制度，對涉事人員作出嚴(yán)肅處理。處理措施包括警告、罰款、降職、辭退等，涉及違法犯罪的，移交司法機關(guān)依法處理。（三）整改措施1.針對涉賭涉貸事件暴露的問題，分析原因，制定切實可行的整改措施。整改措施應(yīng)明確責(zé)任部門、責(zé)任人、整改期限和整改目標(biāo)。2.跟蹤整改落實情況，確保整改措施有效執(zhí)行。對整改不力的部門和責(zé)任人進行問責(zé)。（四）信息披露與溝通1.內(nèi)部信息披露及時向公司/組織內(nèi)部員工通報涉賭涉貸事件的處理情況，起到警示作用，同時增強員工對公司/組織風(fēng)險防控工作的信心。2.外部信息溝通根據(jù)法律法規(guī)要求和公司/組織實際情況，妥善處理與外部利益相關(guān)者的信息溝通。如因涉賭涉貸事件對公司/組織聲譽造成影響的，及時發(fā)布聲明，澄清事實，維護公司/組織良好形象。五、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機制1.內(nèi)部審計監(jiān)督公司/組織內(nèi)部審計部門定期對涉賭涉貸管理工作進行審計，檢查制度執(zhí)行情況、風(fēng)險防控措施落實情況等，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。2.風(fēng)險管理部門監(jiān)督風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)對涉賭涉貸風(fēng)險進行日常監(jiān)測和管理，定期對各部門的風(fēng)險防控工作進行檢查和評估，確保風(fēng)險處于可控狀態(tài)。（二）考核指標(biāo)1.涉賭涉貸事件發(fā)生率考核公司/組織內(nèi)涉賭涉貸事件的發(fā)生數(shù)量，作為衡量風(fēng)險管理工作成效的重要指標(biāo)。2.風(fēng)險防控措施執(zhí)行率考核各部門對涉賭涉貸預(yù)防措施、處置措施等的執(zhí)行情況，確保各項管理要求得到有效落實。3.員工風(fēng)險意識提升率通過員工培訓(xùn)效果評估、風(fēng)險知識考核等方式，考核員工風(fēng)險意識的提升情況，反映宣傳教育工作的成效。（三）考核結(jié)果應(yīng)用1.將監(jiān)督與考核結(jié)果與部門和員工的績效掛鉤，對風(fēng)險管理工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人給予獎勵，對工作不力、導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生的部門和個人進行懲罰。2.考核結(jié)果作為員工晉升、調(diào)薪、評優(yōu)等的重要依據(jù)，激勵員工積極參與涉賭涉貸風(fēng)險管理工作。六、附則（一）解釋權(quán)本辦法由