案防排查管理辦法一、總則（一）目的為有效防范案件風(fēng)險，加強公司/組織內(nèi)部管理，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運營，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標準，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)各部門、各分支機構(gòu)及全體員工。（三）基本原則1.全面覆蓋原則案防排查工作應(yīng)涵蓋公司/組織所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，確保不留死角。2.風(fēng)險導(dǎo)向原則以識別、評估和控制案件風(fēng)險為核心，重點排查高風(fēng)險業(yè)務(wù)、環(huán)節(jié)和崗位。3.合規(guī)審慎原則嚴格遵循法律法規(guī)和監(jiān)管要求，審慎開展排查工作，確保排查結(jié)果真實、準確。4.及時整改原則對排查發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時制定整改措施，明確整改責(zé)任人和期限，確保問題得到有效解決。二、案防排查組織架構(gòu)及職責(zé)（一）案防排查領(lǐng)導(dǎo)小組成立以公司/組織主要負責(zé)人為組長，各分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長，相關(guān)部門負責(zé)人為成員的案防排查領(lǐng)導(dǎo)小組。主要職責(zé)包括：1.審定案防排查工作方案和計劃。2.研究解決案防排查工作中的重大問題。3.監(jiān)督案防排查工作的開展及整改落實情況。（二）案防排查工作小組案防排查工作小組設(shè)在[具體部門]，負責(zé)案防排查工作的具體組織實施。其職責(zé)包括：1.制定和修訂案防排查工作方案和計劃。2.組織開展案防排查工作，收集、整理排查資料。3.對排查發(fā)現(xiàn)的問題進行分析、評估，提出整改建議。4.跟蹤整改措施的落實情況，定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報工作進展。（三）各部門職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門負責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的案防排查工作，對排查發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，并配合工作小組開展相關(guān)工作。2.風(fēng)險管理部門協(xié)助工作小組制定案防排查工作方案，對排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險進行評估和分析，提出風(fēng)險管理建議。3.審計部門對案防排查工作進行監(jiān)督和審計，檢查排查工作的有效性和整改措施的落實情況。4.其他部門按照職責(zé)分工，配合做好案防排查相關(guān)工作。三、案防排查內(nèi)容（一）內(nèi)部控制1.制度建設(shè)檢查各項業(yè)務(wù)制度、操作規(guī)程是否健全，是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，是否存在制度漏洞。2.流程執(zhí)行查看業(yè)務(wù)操作流程是否得到有效執(zhí)行，有無違規(guī)操作、逆程序操作等情況。3.授權(quán)管理檢查授權(quán)制度是否完善，授權(quán)是否合理、合規(guī)，有無越權(quán)審批現(xiàn)象。4.崗位制約評估崗位設(shè)置是否合理，崗位之間是否存在有效的制約機制，有無不相容崗位混崗操作。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營1.信貸業(yè)務(wù)排查貸款調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)是否合規(guī)，有無虛假貸款、違規(guī)發(fā)放貸款等問題；關(guān)注貸款用途是否真實，有無挪用貸款資金現(xiàn)象；檢查貸后管理是否到位，有無逾期貸款催收不及時等情況。2.資金業(yè)務(wù)審查資金交易業(yè)務(wù)的合規(guī)性，包括交易對手選擇、交易合同簽訂、交易操作等環(huán)節(jié)；排查是否存在違規(guī)投資、違規(guī)拆借資金等行為；關(guān)注資金交易風(fēng)險監(jiān)測和控制情況。3.中間業(yè)務(wù)檢查中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)、銷售過程是否合規(guī)，有無誤導(dǎo)客戶、虛假宣傳等問題；評估中間業(yè)務(wù)收入核算是否準確，有無違規(guī)收費現(xiàn)象。4.財務(wù)會計審查財務(wù)報表的真實性、準確性和完整性；檢查會計核算是否規(guī)范，有無賬外經(jīng)營、私設(shè)小金庫等行為；關(guān)注財務(wù)收支的合規(guī)性，有無違規(guī)列支費用等情況。（三）人員管理1.員工行為了解員工日常工作表現(xiàn)，有無違規(guī)違紀行為，如參與非法集資、民間借貸、充當(dāng)資金掮客等；關(guān)注員工的思想動態(tài)和職業(yè)操守，有無道德風(fēng)險。2.員工培訓(xùn)檢查員工培訓(xùn)計劃的制定和執(zhí)行情況，員工是否具備必要的業(yè)務(wù)知識和技能；評估培訓(xùn)效果，是否能夠滿足業(yè)務(wù)發(fā)展和案防工作的需要。3.人員輪崗查看重要崗位人員輪崗制度是否落實，輪崗是否及時、規(guī)范，有無應(yīng)輪崗未輪崗或輪崗不到位的情況。（四）信息系統(tǒng)1.系統(tǒng)安全檢查信息系統(tǒng)的安全性，包括網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)訪問控制等方面；排查是否存在信息泄露、系統(tǒng)故障等風(fēng)險。2.系統(tǒng)功能評估信息系統(tǒng)功能是否滿足業(yè)務(wù)需求，是否存在功能缺陷或漏洞；檢查系統(tǒng)操作日志的完整性和可追溯性，以便及時發(fā)現(xiàn)異常操作。四、案防排查方式及頻率（一）方式1.定期排查按照規(guī)定的時間間隔，由案防排查工作小組組織開展全面的案防排查工作。2.不定期抽查根據(jù)工作需要，對特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位或時間段進行不定期抽查，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。3.專項檢查針對監(jiān)管要求、公司/組織經(jīng)營管理中的突出問題或重大風(fēng)險事件，開展專項案防檢查。（二）頻率1.定期排查原則上每年至少開展一次全面的案防排查工作。2.不定期抽查根據(jù)實際情況，不定期進行抽查，抽查比例不低于[X]%。3.專項檢查根據(jù)監(jiān)管要求和公司/組織實際，適時開展專項檢查。五、案防排查工作流程（一）準備階段1.制定排查方案明確排查的目的、范圍、內(nèi)容、方式、時間安排等，確保排查工作有序進行。2.組建排查小組根據(jù)排查工作需要，抽調(diào)相關(guān)人員組成排查小組，明確小組成員的職責(zé)分工。3.收集資料收集與排查內(nèi)容相關(guān)的業(yè)務(wù)制度、操作規(guī)程、文件檔案、系統(tǒng)數(shù)據(jù)等資料，為排查工作提供依據(jù)。（二）實施階段1.現(xiàn)場檢查排查小組通過查閱資料、實地查看、人員訪談、系統(tǒng)查詢等方式，對被排查對象進行現(xiàn)場檢查，詳細記錄檢查情況。2.數(shù)據(jù)分析對收集到的數(shù)據(jù)進行分析，運用風(fēng)險評估模型和方法，識別潛在的風(fēng)險點。3.問題記錄對排查發(fā)現(xiàn)的問題進行詳細記錄，包括問題描述、發(fā)現(xiàn)時間、發(fā)現(xiàn)地點、涉及人員等信息。（三）報告階段1.撰寫排查報告排查小組根據(jù)現(xiàn)場檢查和數(shù)據(jù)分析情況，撰寫案防排查報告，報告應(yīng)包括排查工作開展情況、發(fā)現(xiàn)的問題、問題成因分析、整改建議等內(nèi)容。2.報告審核案防排查報告經(jīng)排查小組組長審核后，提交案防排查領(lǐng)導(dǎo)小組審定。（四）整改階段1.制定整改方案針對排查報告中提出的問題，責(zé)任部門應(yīng)制定詳細的整改方案，明確整改措施、整改責(zé)任人、整改期限等。2.組織整改實施責(zé)任部門按照整改方案組織實施整改工作，確保整改措施落實到位。3.整改跟蹤與驗收案防排查工作小組對整改情況進行跟蹤檢查，定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報整改進展。整改完成后，組織相關(guān)部門進行驗收，驗收合格后方可銷號。六、案防排查結(jié)果運用（一）納入績效考核將案防排查工作納入各部門和員工的績效考核體系，對案防工作成效顯著的部門和個人給予獎勵，對排查發(fā)現(xiàn)問題較多、整改不力的部門和個人進行問責(zé)。（二）完善內(nèi)部管理根據(jù)案防排查結(jié)果，及時修訂和完善相關(guān)業(yè)務(wù)制度、操作規(guī)程和內(nèi)部控制措施，堵塞管理漏洞，防范案件風(fēng)險。（三）加強員工培訓(xùn)針對排查發(fā)現(xiàn)的員工業(yè)務(wù)知識和技能不足等問題，有針對性地開展培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險防范意識。七、監(jiān)督與問責(zé)（一）監(jiān)督機制1.內(nèi)部監(jiān)督公司/組織內(nèi)部審計部門定期對案防排查工作進行監(jiān)督檢查，確保排查工作的質(zhì)量和效果。2.外部監(jiān)督接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門的工作，及時整改監(jiān)管部門提出的問題。