平安基金管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在規(guī)范平安基金的管理，確保基金的安全、穩(wěn)健運(yùn)作，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)基金業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于平安基金管理公司及其旗下各類基金產(chǎn)品的管理活動，包括基金的募集、投資、運(yùn)作、估值、清算等各個環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度，確?；疬\(yùn)作合法合規(guī)。2.安全性原則：將基金資產(chǎn)的安全放在首位，采取有效措施防范各類風(fēng)險，保障基金資產(chǎn)的安全完整。3.穩(wěn)健性原則：基金投資運(yùn)作應(yīng)保持穩(wěn)健，注重風(fēng)險控制，追求長期穩(wěn)定的投資回報。4.公平性原則：對待所有投資者一視同仁，公平、公正地處理基金管理中的各項事務(wù)。二、基金的募集與設(shè)立（一）募集申請1.基金管理公司申請募集基金，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）提交募集申請文件。2.募集申請文件應(yīng)包括基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、基金產(chǎn)品資料概要等。（二）募集期限1.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過三個月。2.在募集期限內(nèi)，基金管理人應(yīng)按照規(guī)定的程序和方式進(jìn)行基金份額的發(fā)售，并及時公告基金募集的相關(guān)信息。（三）基金合同生效1.基金募集期限屆滿，滿足以下條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于二百人?；鸸芾砣嗽谀技谙迣脻M后十日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報告之日起十日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。2.基金合同自基金備案手續(xù)辦理完畢之日起生效，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定媒介上公告。三、基金的投資管理（一）投資目標(biāo)與范圍1.基金的投資目標(biāo)應(yīng)明確、清晰，符合基金產(chǎn)品的定位和投資者的需求。2.基金的投資范圍應(yīng)在基金合同中明確規(guī)定，一般包括股票、債券、貨幣市場工具、衍生品等金融資產(chǎn)。投資范圍的確定應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并充分考慮基金的風(fēng)險收益特征。（二）投資決策程序1.設(shè)立投資決策委員會，作為公司投資決策的最高機(jī)構(gòu)。投資決策委員會由公司高級管理人員、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)等組成，負(fù)責(zé)審議和決定基金的投資策略、資產(chǎn)配置方案等重大事項。2.投資研究部門負(fù)責(zé)對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展、上市公司等進(jìn)行深入研究，為投資決策提供依據(jù)。投資經(jīng)理根據(jù)研究成果和投資決策委員會的決策意見，制定具體的投資組合方案。3.投資組合方案應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的風(fēng)險評估和合規(guī)審查，確保投資決策符合公司的投資管理制度和風(fēng)險控制要求。（三）投資限制1.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十。同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過該證券的百分之十?；鹭敭a(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定。中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。2.基金管理人應(yīng)嚴(yán)格遵守投資限制規(guī)定，定期對基金的投資組合進(jìn)行檢查，確保投資運(yùn)作符合法律法規(guī)和基金合同的要求。（四）風(fēng)險控制1.建立健全風(fēng)險管理制度，對基金投資過程中的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等進(jìn)行全面管理。2.運(yùn)用風(fēng)險評估模型和工具，對投資組合的風(fēng)險狀況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測和評估，及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在的風(fēng)險。3.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，如調(diào)整投資組合、設(shè)置止損止盈點(diǎn)、加強(qiáng)交易對手管理等，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。四、基金的估值與核算（一）估值原則1.基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，采用科學(xué)合理的估值方法，確保估值結(jié)果的準(zhǔn)確可靠。2.基金管理人應(yīng)制定基金估值政策和程序，并定期對估值政策和程序進(jìn)行評估和修訂，確保其符合法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求。（二）估值方法1.基金資產(chǎn)估值方法應(yīng)根據(jù)不同的資產(chǎn)類別和市場情況進(jìn)行選擇，一般包括市場價格法、收益法、成本法等。2.對于交易所上市交易的證券，其估值方法應(yīng)按照交易所的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；對于未上市交易的證券，應(yīng)根據(jù)其特點(diǎn)和市場情況選擇合適的估值方法。（三）估值頻率基金管理人應(yīng)至少每個工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。對于開放式基金，估值結(jié)果應(yīng)于估值日后的第一個工作日內(nèi)公告；對于封閉式基金，估值結(jié)果應(yīng)于每個交易日結(jié)束后公告。（四）基金核算1.基金管理人應(yīng)指定專門的基金核算部門，負(fù)責(zé)基金的會計核算和資金清算工作。2.基金核算應(yīng)按照國家統(tǒng)一的會計制度和相關(guān)法律法規(guī)的要求進(jìn)行，確保會計信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.基金管理人應(yīng)定期編制基金財務(wù)會計報告，向投資者披露基金的資產(chǎn)凈值、份額凈值、投資收益等信息。五、基金的信息披露（一）披露原則1.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性的原則，確保投資者能夠及時、準(zhǔn)確地獲取基金的相關(guān)信息。2.基金管理人應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，制定信息披露制度，明確信息披露的內(nèi)容、方式、時間等要求。（二）披露內(nèi)容1.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件應(yīng)詳細(xì)披露基金的基本情況、投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險收益特征、費(fèi)用情況等信息。2.基金定期報告應(yīng)包括年度報告、中期報告、季度報告等，披露基金的資產(chǎn)凈值、份額凈值、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)、基金管理人報告、基金托管人報告等信息。3.基金臨時報告應(yīng)及時披露基金發(fā)生的重大事件，如基金份額持有人大會決議、基金合同變更、基金投資重大損失等信息。（三）披露方式1.基金信息披露主要通過指定媒介進(jìn)行，如中國證監(jiān)會指定的報紙、網(wǎng)站等。2.基金管理人還應(yīng)在公司官方網(wǎng)站上披露基金的相關(guān)信息，方便投資者查閱。六、基金的客戶服務(wù)（一）服務(wù)宗旨以客戶為中心，為投資者提供優(yōu)質(zhì)、高效、專業(yè)的基金服務(wù)，滿足投資者的需求，維護(hù)投資者的合法權(quán)益。（二）服務(wù)內(nèi)容1.投資者咨詢服務(wù)：為投資者提供基金產(chǎn)品信息、投資咨詢、業(yè)務(wù)辦理指導(dǎo)等服務(wù)。2.賬戶管理服務(wù)：為投資者辦理基金賬戶的開戶、銷戶、掛失、解掛、信息修改等業(yè)務(wù)。3.交易服務(wù)：為投資者提供基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易服務(wù)，并及時處理投資者的交易申請。4.客戶投訴處理：及時受理投資者的投訴和建議，按照規(guī)定的程序進(jìn)行處理，并將處理結(jié)果反饋給投資者。（三）服務(wù)渠道1.客服熱線：設(shè)立專門的客服熱線，為投資者提供24小時服務(wù)。2.網(wǎng)上交易平臺：搭建網(wǎng)上交易平臺，方便投資者進(jìn)行基金交易和賬戶管理。3.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)：在各地設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為投資者提供面對面的服務(wù)。七、基金的內(nèi)部控制（一）內(nèi)部控制目標(biāo)1.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。2.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。3.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。（二）內(nèi)部控制原則1.健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。2.有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。3.獨(dú)立性原則：公司各部門和崗位應(yīng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。4.相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。5.成本效益原則：內(nèi)部控制應(yīng)在保證內(nèi)部控制有效性的前提下，合理控制成本，提高經(jīng)營效率。（三）內(nèi)部控制制度1.建立健全各項內(nèi)部控制制度，包括投資管理制度、風(fēng)險控制制度、基金核算制度、信息披露制度、客戶服務(wù)制度、內(nèi)部審計制度等。2.明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，制定嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，確保各項業(yè)務(wù)活動有章可循、規(guī)范運(yùn)作。（四）內(nèi)部監(jiān)督1.設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部審計部門，定期對公司的內(nèi)部控制制度進(jìn)行審計和評價，及時發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制中的問題。2.內(nèi)部審計部門應(yīng)向公司董事會和管理層報告審計結(jié)果，并提出改進(jìn)建議。八、基金的合規(guī)管理（一）合規(guī)管理目標(biāo)確保公司經(jīng)營活動符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，防范合規(guī)風(fēng)險，促進(jìn)公司穩(wěn)健發(fā)展。（二）合規(guī)管理原則1.獨(dú)立性原則：合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于公司其他部門，不受其他部門和個人的干涉。2.客觀性原則：合規(guī)管理部門應(yīng)客觀、公正地履行職責(zé)，依據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求進(jìn)行合規(guī)審查和監(jiān)督。3.專業(yè)性原則：配備專業(yè)的合規(guī)管理人員，具備扎實(shí)的法律知識和豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，確保合規(guī)管理工作的有效開展。（三）合規(guī)管理制度1.制定合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理的職責(zé)、流程、方法等內(nèi)容。2.建立合規(guī)審查機(jī)制，對公司的各項業(yè)務(wù)活動、制度文件等進(jìn)行合規(guī)審查，確保其符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。（四）合規(guī)培訓(xùn)與教育1.定期組織合規(guī)培訓(xùn)和教育活動，提高員工的合規(guī)意識和法律素養(yǎng)。2.培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括法律法規(guī)、監(jiān)管政策、公司合規(guī)制度等方面的知識。（五）合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對1.建立合規(guī)風(fēng)險