第頁銀行（重要空白憑證是指）練習測試卷1.____運營管理部評審通過的業(yè)務憑證或合同文本納入“用印白名單”管理。A、總行B、一級分行C、二級分行D、一級支行【正確答案】：A解析：

總行運營管理部評審通過的業(yè)務憑證或合同文本納入“用印白名單”管理。2.柜面代發(fā)工資協(xié)議應由_____或以上機構(gòu)簽署并加蓋公章，網(wǎng)點不得直接與委托單位簽訂協(xié)議。A、網(wǎng)點B、一級支行C、二級分行D、一級分行【正確答案】：B解析：

柜面代發(fā)工資協(xié)議應由一級支行或以上機構(gòu)簽署并加蓋公章，網(wǎng)點不得直接與委托單位簽訂協(xié)議。3.某網(wǎng)點在對某企業(yè)賬戶進行年檢時，發(fā)現(xiàn)法定代表人發(fā)生變更，當日即通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。30日后，該企業(yè)仍未辦理變更手續(xù)且未提出合理理由。此時該網(wǎng)點有權(quán)采取____控制賬戶交易措施。A、只收不付B、不收不付C、暫停賬戶非柜面業(yè)務D、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率【正確答案】：A解析：

開戶行通過賬戶年檢、日常檢查、數(shù)據(jù)比對等途徑發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責人發(fā)生變更的，應當及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達之日30日后仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開戶行有權(quán)采取只收不付控制賬戶交易措施。4.以下說法不正確的是：______。A、營業(yè)機構(gòu)可將收繳的假幣放置于柜員抽屜B、營業(yè)機構(gòu)應指定專人集中保管收繳的假幣C、營業(yè)機構(gòu)收繳的假幣不得與現(xiàn)金等實物混放D、營業(yè)機構(gòu)應建立假幣收繳代保管登記機制【正確答案】：A解析：

營業(yè)機構(gòu)應將收繳的假幣放置于柜員現(xiàn)金箱（包）內(nèi)，并指定專人集中保管；假幣不得與現(xiàn)金等實物混放。5.____是網(wǎng)點營業(yè)場所現(xiàn)場管理及“三線一網(wǎng)格”管理的第一責任人。A、網(wǎng)點負責人B、內(nèi)勤行長C、客服經(jīng)理D、客戶經(jīng)理【正確答案】：A解析：

網(wǎng)點負責人是網(wǎng)點營業(yè)場所現(xiàn)場管理及“三線一網(wǎng)格”管理的第一責任人，具體職責包括：負責組織監(jiān)督各崗位人員履職情況；組織落實網(wǎng)點營業(yè)場所巡查巡檢和安全運營工作；組織開展應急預案定期演練，處理突發(fā)事件和投訴事件；負責本網(wǎng)點員工行為管理和網(wǎng)格化團隊建設，報告員工違規(guī)違紀情況及異常行為。6.人工折角驗印至少需換____個以上角度進行折角，并雙人核驗、簽章確認。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B解析：

人工折角驗印至少需換兩個以上角度進行折角,并雙人核驗、簽章確認。7.單位獨立核算的附屬機構(gòu)賬戶名稱為______加附屬機構(gòu)名稱。A、上級機構(gòu)B、主管單位C、同級其他單位D、下級單位【正確答案】：B解析：

單位獨立核算的附屬機構(gòu)賬戶名稱為主管單位加附屬機構(gòu)名稱。8.新增個人重點關注賬戶的核實狀態(tài)后，系統(tǒng)會對此賬戶進行______。A、全渠道凍結(jié)B、只收不付C、只付不收D、禁止非柜面業(yè)務【正確答案】：A解析：

新增個人重點關注賬戶的核實狀態(tài)后，系統(tǒng)會對此賬戶進行全渠道凍結(jié)。9.持借記卡可在賓館酒店類商戶進行預授權(quán)，按預授權(quán)金額的_________進行凍結(jié)。A、70%B、80%C、90%D、100%【正確答案】：D解析：

持借記卡可在賓館酒店類商戶進行預授權(quán)、預授權(quán)撤銷、預授權(quán)完成、預授權(quán)完成撤銷、退貨交易。在商戶預授權(quán)時，按預授權(quán)金額的100%進行凍結(jié)，預授權(quán)完成時，可按照預授權(quán)金額的100%進行結(jié)算。10.內(nèi)勤行長本人或指定專人應____核對銀行匯票卡片，確保與銀行匯票未兌付記錄一致；檢查銀行匯票多余款賬戶，如有余額督促經(jīng)辦員及時處理。A、每日B、每周C、每月D、每季【正確答案】：C解析：

運營主管本人或指定專人每月核對銀行匯票卡片，確保與銀行匯票未兌付記錄一致；檢查銀行匯票多余款賬戶，如有余額督促經(jīng)辦員及時處理。11.單位銀行賬戶月末余額或當月單筆發(fā)生額____萬元（含）人民幣（等值）以上的，納入一級重點賬戶管理。A、10B、50C、100D、200【正確答案】：C解析：

月末余額或當月單筆發(fā)生額（等值，下同）100萬元（含）以上的，納入一級重點賬戶管理12.不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時，證件開始日期應輸入____，證件到期日應輸入____。A、戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的當天B、未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的當天C、未成年人的出生日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期D、戶口簿未成年人的登記日期；未成年人十六周歲生日的前一天日期【正確答案】：B解析：

不滿十六周歲的未成年人使用戶口簿新增客戶信息時，證件開始日期應輸入未成年人的出生日期，證件到期日應輸入未成年人十六周歲生日的當天日期。13.銷毀臨柜業(yè)務實物印章清冊作為運營檔案，保管期限為____。A、10年B、30年C、永久D、15年【正確答案】：C解析：

銷毀臨柜業(yè)務實物印章須經(jīng)分管行長、運營管理部門負責人審批，銷毀時由運營管理部門、內(nèi)控合規(guī)部門和安全保衛(wèi)部門共同派人參加核對無誤后監(jiān)銷（印章所帶芯片應一并銷毀），并在銷毀清冊上簽章，銷毀全程應錄像存檔，刻制光盤后與銷毀清冊一并作為會計檔案，永久保管。14.自動清機短款時，應在____個工作日內(nèi)啟動人工清機。A、1B、3C、7D、10【正確答案】：A解析：

自動清機短款時，應在1個工作日內(nèi)啟動人工清機。15.單折類賬戶口頭掛失期限為____天。A、3天B、5天C、7天D、10天【正確答案】：B解析：

口頭掛失期限為五天，客戶須在五日內(nèi)補辦書面掛失手續(xù)，否則口頭掛失不再有效。16.內(nèi)勤行長本人或指定專人____核對銀行本票賬務，確保銀行本票結(jié)算款項賬戶余額、本票卡片與銀行本票未兌付記錄一致。A、每日B、每周C、每月D、每季【正確答案】：C解析：

運營主管本人或指定專人每月核對銀行本票賬務，確保銀行本票結(jié)算款項賬戶余額、本票卡片與銀行本票未兌付記錄一致。17.對個人理財單筆投資金額較大（_____萬元以上）的投資者，應加強審核，在完成銷售前，將銷售文件報經(jīng)各級分支機構(gòu)銷售部門負責人或其授權(quán)的業(yè)務主管人員審核；A、100B、500C、1000D、2000【正確答案】：B解析：

對單筆投資金額較大（500萬元以上）的投資者，應加強審核，在完成銷售前，將銷售文件報經(jīng)各級分支機構(gòu)銷售部門負責人或其授權(quán)的業(yè)務主管人員審核；18.對公客戶新增、維護管理員時，可為管理員配置在線簽約權(quán)限，關于在線簽約以下說法錯誤的是_____。A、對于客戶是雙管理員模式的，可為兩個管理員配置在線簽約權(quán)限B、開通在線簽約權(quán)限的管理員是簽約員C、簽約員可代表客戶在企業(yè)金融服務平臺簽署各類我行要求客戶以簽約員身份簽署的電子合同、協(xié)議D、如果開通個人征信查詢授權(quán)權(quán)限，簽約員還可替代其單位法定代表人（或負責人）簽署個人征信授權(quán)書【正確答案】：A解析：

對公客戶新增、維護管理員時，可為管理員配置在線簽約權(quán)限。對于客戶是雙管理員模式的，僅可為一個管理員配置在線簽約權(quán)限。19.對公貸款本金沖正中的合約余額調(diào)整用于調(diào)整貸款合約的_____，包括沖賬和補賬。A、未到期本金B(yǎng)、已收本金C、應收本金D、未收本金【正確答案】：A解析：

貸款本金沖正分為合約余額調(diào)整和賬單余額調(diào)整：合約余額調(diào)整用于調(diào)整貸款合約的未到期本金，包括沖賬和補賬；賬單余額調(diào)整用于調(diào)整貸款合約的賬單上的已收本金和應收本金，包括沖賬和補賬。20.簽約雙向保付主合約賬戶須為我行已啟用____。A、個人結(jié)算賬戶B、對公結(jié)算賬戶C、專用賬戶D、通用賬戶【正確答案】：B解析：

簽約雙向保付主合約賬戶須為我行已啟用對公結(jié)算賬戶。21.超級柜臺內(nèi)勤行長對設備內(nèi)保管的重要空白憑證____至少進行1次賬實相符檢查。A、每周B、每旬C、每月D、每季【正確答案】：C解析：

內(nèi)勤行長對設備內(nèi)保管的重要空白憑證每月至少進行1次賬實相符檢查；營業(yè)網(wǎng)點負責人每季至少對憑證箱組織1次全面檢查。22.建立對公人民幣結(jié)算套餐時，對于匯兌包月套餐收費，收費基數(shù)為按筆包月非累進等方式。筆數(shù)需分檔設置，第一檔下限為____。A、0B、1C、5D、10【正確答案】：A解析：

（三）匯兌包月套餐收費種類代碼為050151(對公通存通兌手續(xù)費)、050242（銀企通平臺跨行轉(zhuǎn)賬匯款）等，用于行內(nèi)匯兌和跨行匯兌，收費基數(shù)為按筆包月非累進等方式。筆數(shù)需分檔設置，第一檔下限為0，上限為包月部分筆數(shù)；第二檔下限為包月部分筆數(shù)，分檔上限為999999999（即無窮大）。第一檔執(zhí)行價格為包月價格，即包月筆數(shù)總價（單位為元）；第二檔執(zhí)行價格為超出包月部分的每筆交易單價（單位為元）。在同一個匯兌包月套餐中，同一收費種類代碼只能進行一次包月筆數(shù)設置。23.當天營業(yè)結(jié)束后，網(wǎng)點負責人、內(nèi)勤行長根據(jù)實際情況組織召開夕會，總結(jié)一天營銷與服務工作，提出改進建議，____至少組織召開一次。A、每天B、每周C、每旬D、每月【正確答案】：B解析：

當天營業(yè)結(jié)束后，網(wǎng)點負責人、內(nèi)勤行長根據(jù)實際情況組織召開夕會，總結(jié)一天營銷與服務工作，提出改進建議，每周至少組織召開一次。24.單折類賬戶口頭掛失可在______范圍內(nèi)任一營業(yè)機構(gòu)柜臺辦理。A、開戶網(wǎng)點B、地市轄內(nèi)C、一級分行D、全國范圍【正確答案】：C解析：

單折類賬戶口頭掛失可在一級分行范圍內(nèi)任一營業(yè)機構(gòu)柜臺辦理，25.下列說法錯誤的是：____。A、國家保護消費者的合法權(quán)益不受侵害B、國家采取措施，保障消費者依法行使權(quán)利，維護消費者的合法權(quán)益C、保護消費者的合法權(quán)益是全社會的共同責任D、國家鼓勵、支持部分組織和個人對損害消費者合法權(quán)益的行為進行社會監(jiān)督【正確答案】：D解析：

第五條國家保護消費者的合法權(quán)益不受侵害。國家采取措施，保障消費者依法行使權(quán)利，維護消費者的合法權(quán)益。第六條保護消費者的合法權(quán)益是全社會的共同責任。國家鼓勵、支持一切組織和個人對損害消費者合法權(quán)益的行為進行社會監(jiān)督。大眾傳播媒介應當做好維護消費者合法權(quán)益的宣傳，對損害消費者合法權(quán)益的行為進行輿論監(jiān)督26.如因委托單位原因?qū)е麓l(fā)申請?zhí)峤蝗掌谕碛诖l(fā)工資款項到賬日期的，可適當延后代發(fā)，但最長不可超過代發(fā)工資款項到賬日后____個工作日。A、7B、10C、15D、20【正確答案】：B解析：

經(jīng)辦機構(gòu)應在代發(fā)工資款項到賬后5個工作日內(nèi)完成代發(fā)。如因委托單位原因?qū)е麓l(fā)申請?zhí)峤蝗掌谕碛诖l(fā)工資款項到賬日期的，可適當延后代發(fā)，但最長不可超過代發(fā)工資款項到賬日后10個工作日；27.當月向客戶開具了《攜帶外匯出境許可證》的銀行分支機構(gòu)在每月終了個工作日內(nèi)，向當?shù)赝鈪R管理局報送《攜帶外幣現(xiàn)鈔出境統(tǒng)計表》。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D解析：

第十二條當月向客戶開具了《攜帶外匯出境許可證》的分支機構(gòu)在每月終了5個工作日內(nèi)，向當?shù)赝鈪R管理局報送《攜帶外幣現(xiàn)鈔出境統(tǒng)計表》。28.辦理有權(quán)機關查凍扣業(yè)務必須由兩名及以上有權(quán)機關執(zhí)行人員到營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)場共同親自辦理，其中法院可由____名及以上執(zhí)行人員到營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)場親自辦理。A、一B、二C、三D、五【正確答案】：A解析：

辦理有權(quán)機關查凍扣業(yè)務必須由兩名及以上有權(quán)機關執(zhí)行人員到營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)場共同親自辦理，其中法院可由一名及以上執(zhí)行人員到營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)場親自辦理。29.開戶行通過賬戶年檢、日常檢查、數(shù)據(jù)比對等途徑發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責人發(fā)生變更的，應當及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達之日30日后仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開戶行有權(quán)采取____控制賬戶交易措施。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、全封【正確答案】：A解析：

企業(yè)自通知送達之日30日后仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開戶行有權(quán)采取只收不付控制賬戶交易措施。30.同一客戶在我行只能開立____個Ⅰ類賬戶（含借記卡、活期結(jié)算存折）。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A解析：

同一客戶在我行只能開立一個Ⅰ類賬戶（含借記卡、活期結(jié)算存折，下同）。31.____應對外包清點回鈔金額進行核對，發(fā)現(xiàn)金額有誤的，退回賬務處理崗重新錄入；無誤后對加配鈔計劃進行日結(jié)。A、現(xiàn)場經(jīng)理崗B、鈔箱管理崗C、業(yè)務綜合崗D、賬務處理崗【正確答案】：C解析：

業(yè)務綜合崗應對外包清點回鈔金額進行核對，發(fā)現(xiàn)金額有誤的，退回賬務處理崗重新錄入；無誤后對加配鈔計劃進行日結(jié)。32.使用定時清機功能的自助（智能）設備，每____至少人工清機1次。A、10天B、周C、月D、季【正確答案】：C解析：

使用定時清機功能的自助（智能）設備，每月至少人工清機1次。33.____按照制度規(guī)定履行法律審查、合同管理等職責，負責本級行銷毀臨柜業(yè)務實物印章的監(jiān)督與見證。A、運營管理部B、內(nèi)控與合規(guī)監(jiān)督部C、安全保衛(wèi)部D、業(yè)務部門【正確答案】：B解析：

內(nèi)控與法律合規(guī)部按照制度規(guī)定履行法律審查、合同管理等職責，負責本級行銷毀臨柜業(yè)務實物印章的監(jiān)督與見證。34.必須開展加強型盡職調(diào)查的情形不包括：____。A、境外人士簽約私人銀行客戶。B、境外人士簽約簽約網(wǎng)絡金融業(yè)務。C、客戶身份變更為境外人士。D、客戶辦理1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的?！菊_答案】：D解析：

第三十二條對以下情形，應開展加強型盡職調(diào)查，并做相應記錄以便進行統(tǒng)計。（一）初次識別和持續(xù)識別中發(fā)現(xiàn)的符合第十四條情形的客戶。（二）境外人士開立個人賬戶或發(fā)生一次性金融交易；境外人士簽約私人銀行客戶；境外人士簽約網(wǎng)絡金融業(yè)務；境外人士申辦個人信貸業(yè)務。（三）客戶身份變更為境外人士或境外人士變更姓名、國籍、身份證件的種類、號碼和有效期。（四）被境外金融機構(gòu)拒絕受理的跨境匯款業(yè)務，須對我行端的匯款客戶開展加強型盡職調(diào)查。35.關于代收代付業(yè)務，下列說法錯誤的是：______。A、代收和代付業(yè)務的開辦應遵循依法合規(guī)、有序準入、風險隔離的原則B、代收和代付業(yè)務客戶準入由客戶管理行審批C、代收和代付業(yè)務產(chǎn)品和系統(tǒng)開發(fā)準入，由總行或一級分行審批D、經(jīng)辦機構(gòu)可以代委托單位加密數(shù)據(jù)信息【正確答案】：D解析：

代收和代付業(yè)務的開辦應遵循依法合規(guī)、有序準入、風險隔離的原則。（一）依法合規(guī)。嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及農(nóng)業(yè)銀行規(guī)章制度。（二）有序準入。代收和代付業(yè)務客戶準入由客戶管理行審批。產(chǎn)品和系統(tǒng)開發(fā)準入，由總行或一級分行審批。（三）風險隔離。代收和代付業(yè)務應嚴密內(nèi)部控制，強化資金交易對賬管理，不得辦理委托協(xié)議約定以外的業(yè)務，不得墊付資金，不得代客操作，不負責處理收付雙方任何經(jīng)濟糾紛。36.建立對公人民幣結(jié)算套餐時，收費基數(shù)種類不包括____方式。A、按筆收費B、按金額收費C、按月收費D、按季收費【正確答案】：D解析：

（二）套餐的銷售開始日期不能早于當前交易日期，終止日期不能早于套餐銷售的開始日期。套餐的執(zhí)行日期是指輸入套餐開始正式生效的日期，應晚于當前的交易日期。類型字段的首位由系統(tǒng)自動設定為代表不同的結(jié)算套餐版本。交易渠道包括柜面、現(xiàn)金管理客戶端等。收費基數(shù)種類包含按筆收費、按金額收費、按月收費、按年收費、按包月非累進等方式。37.____負責配合做好司法機關對涉案賬戶的查詢、凍結(jié)和扣劃的業(yè)務操作工作。A、安全保衛(wèi)部B、運營管理部C、科技與產(chǎn)品管理部D、數(shù)據(jù)中心【正確答案】：B解析：

第十條運營管理部負責配合做好司法機關對涉案賬戶的查詢、凍結(jié)和扣劃的業(yè)務操作工作。38.內(nèi)勤行長應重點監(jiān)控營業(yè)機構(gòu)通用賬戶______情況。A、手工動賬B、系統(tǒng)自動記賬C、未發(fā)生動賬D、無具體要求【正確答案】：A解析：

內(nèi)勤行長應重點監(jiān)控營業(yè)機構(gòu)通用賬戶手工動賬情況；監(jiān)管經(jīng)理應及時核實一年以上未動賬賬戶的手動記賬原因，檢查賬戶資金來源和去向的真實性、合理性。39.自開戶之日起______個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，開戶行應當暫停其非柜面業(yè)務，開戶行向單位重新核實身份后，可恢復其業(yè)務。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B解析：

對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，開戶行應當暫停其非柜面業(yè)務，開戶行向單位重新核實身份后，可恢復其業(yè)務。1.關于個人通知存款業(yè)務，以下說法正確的是____。A、一天“雙利豐”個人通知存款留存金額不低于人民幣1萬元（含）B、一天“雙利豐”個人通知存款最低轉(zhuǎn)存金額不低于人民幣10萬元（含）C、七天“雙利豐”個人通知存款留存金額不低于人民幣5000元（或等值外幣）D、七天“雙利豐”個人通知存款最低轉(zhuǎn)存金額不低于人民幣5萬元（或等值外幣）?！菊_答案】：ABCD解析：

一天“雙利豐”個人通知存款留存金額不低于人民幣1萬元（含），最低轉(zhuǎn)存金額不低于人民幣10萬元（含）；七天“雙利豐”個人通知存款留存金額不低于人民幣5000元（或等值外幣），最低轉(zhuǎn)存金額不低于人民幣5萬元（或等值外幣）2.客服經(jīng)理管理遵循______的原則。A、效能優(yōu)先B、合規(guī)為本C、動態(tài)調(diào)整D、高效服務【正確答案】：ABC解析：

客服經(jīng)理管理遵循“效能優(yōu)先、合規(guī)為本、動態(tài)調(diào)整”的原則。3.有權(quán)機關縣團級(含)以上簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書，網(wǎng)點對本要件只作形式審查，審查要點包括：______，否則一律不得繼續(xù)辦理。A、通知書是否依法送達B、簽章是否清晰，簽發(fā)機關是否簽章C、是否具有查詢權(quán)限D(zhuǎn)、是否為縣、團級（含）以上級別機構(gòu)【正確答案】：ABCD解析：

對本要件只作形式審查，審查要點：通知書是否依法送達，簽章是否清晰，簽發(fā)機關是否簽章、是否具有查詢權(quán)限（詳見基本規(guī)定）、是否為縣、團級（含）以上級別機構(gòu)，否則一律不得繼續(xù)辦理。4.三級運營風險事件：形成實際損失金額___萬元以上___萬元以下的，或形成風險金額500萬元以上1000萬元以下的運營風險事件。A、10B、100C、500D、1000【正確答案】：BC解析：

第三章第二十六條三級運營風險事件：形成實際損失金額100萬元以上500萬元以下的，或形成風險金額500萬元以上1000萬元以下的運營風險事件。5.各級管轄行、營業(yè)機構(gòu)應在嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度的基礎上，根據(jù)勞動組合和崗位職責合理設置柜員現(xiàn)金箱的____。A、數(shù)量B、大小C、幣種D、限額【正確答案】：ACD解析：

各級管轄行、營業(yè)機構(gòu)應在嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度的基礎上，根據(jù)勞動組合和崗位職責合理設置柜員現(xiàn)金箱的數(shù)量、幣種和限額。6.經(jīng)過____確認身份，Ⅲ類戶還可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務。A、銀行柜面B、掌上銀行C、自助設備D、銀行工作人員現(xiàn)場面對面【正確答案】：ACD解析：

經(jīng)銀行柜面、自助設備加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的，Ⅲ類戶還可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務。7.聯(lián)網(wǎng)核查支持的客戶身份證件種類包括______。A、二代身份證B、臨時身份證C、戶口簿D、護照【正確答案】：ABC解析：

聯(lián)網(wǎng)核查支持的客戶身份證件種類包括二代身份證、臨時身份證、戶口簿。8.單位結(jié)算賬戶撤銷時，核準類賬戶需提供____。A、法定代表人（負責人）身份證件原件及復印件B、開戶許可證正本C、開戶許可證副本D、人民幣單位結(jié)算賬戶銷戶盡職調(diào)查情況表【正確答案】：ABD解析：

核準類賬戶需提供開戶許可證正本。9.客戶信息根據(jù)客戶屬性可分為______。A、個人客戶信息B、紙質(zhì)信息C、電子信息D、對公客戶信息【正確答案】：AD解析：

客戶信息根據(jù)客戶屬性分為個人客戶信息與對公客戶信息，根據(jù)載體可分為紙質(zhì)信息和電子信息。10.與客戶約定對賬周期為______的，不論賬戶種類、余額、發(fā)生額等變化情況，一律按約定執(zhí)行。A、按月B、按季C、按半年D、按年【正確答案】：AB解析：

與客戶約定對賬周期為按月或按季的，不論賬戶種類、余額、發(fā)生額等變化情況，一律按約定執(zhí)行。11.聯(lián)網(wǎng)核查應急處理過程中，應加強客戶個人信息保護，避免發(fā)生個人信息的______。A、泄露B、篡改C、丟失D、出售【正確答案】：ABC解析：

應急處理過程中，應加強客戶個人信息保護，避免發(fā)生個人信息的泄露、篡改、丟失，對于留存客戶的身份證件等個人信息，須嚴格落實相關使用、保護、清理等安全措施。12.營業(yè)機構(gòu)在假幣收繳過程中有下列情形之一的，應當立即報告人民銀行和公安機關，并在3個工作日內(nèi)通過“業(yè)務運營響應平臺”逐級上報至總行運營管理部：______。A、一次性發(fā)現(xiàn)5張（枚）以上假幣與人民銀行和公安機關發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造的假幣C、獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的D、被收繳人不配合營業(yè)機構(gòu)收繳行為的【正確答案】：ABCD解析：

（一）一次性發(fā)現(xiàn)5張（枚）以上假幣與人民銀行和公安機關發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者；（二）利用新的造假手段制造的假幣；（三）獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的；（四）被收繳人不配合營業(yè)機構(gòu)收繳行為的；（五）人民銀行規(guī)定的其他情形。13.____保證金賬戶不能做沖正交易。A、活期類B、定期類C、非標類D、定標類【正確答案】：BC解析：

定期類、非標類保證金賬戶不能做沖正交易。14.對公貸款歸還分為______。A、正常還款B、提前還款C、約期還款D、超期還款【正確答案】：ABD解析：

貸款歸還分為正常還款、提前還款和超期還款。15.匯票專用章的使用范圍是：____。A、簽發(fā)全國銀行匯票時，在“持票人簽章”處簽章B、簽發(fā)全國銀行匯票時，在“出票人簽章”處簽章C、承兌銀行承兌匯票時，在“付款人簽章”處簽章D、承兌銀行承兌匯票時，在“承兌人簽章”處簽章【正確答案】：BD解析：

（一）簽發(fā)全國銀行匯票時，在“出票人簽章”處簽章；（二）承兌銀行承兌匯票時，在“承兌人簽章”處簽章；（三）中國人民銀行規(guī)定的其他使用范圍。16.手工用印模式下，未納入印控儀保管的臨柜業(yè)務實物印章由用印申請人負責用印業(yè)務的______。A、美觀性B、真實性C、完整性D、合規(guī)性【正確答案】：BCD解析：

手工用印模式下，未納入印控儀保管的臨柜業(yè)務實物印章由用印申請人負責用印業(yè)務的真實性、完整性、合規(guī)性。17.BoEing電子憑證管理模塊實現(xiàn)了___、___、___、___等功能。A、電子憑證查詢B、打印C、編輯D、補錄【正確答案】：ABCD解析：

電子憑證管理模塊實現(xiàn)了電子憑證查詢、打印、編輯、補錄等功能。18.運營監(jiān)督檢查的目的是____。A、促進全行運營業(yè)務合規(guī)操作B、防控運營風險事件C、減少運營風險隱患D、不斷提高運營基礎管理水平【正確答案】：ABCD解析：

第一章第三條運營監(jiān)督檢查的目的是促進全行運營業(yè)務合規(guī)操作，防控運營風險事件，減少運營風險隱患，不斷提高運營基礎管理水平。19.柜面授權(quán)按級別分為分為：_____。A、1級B、2級C、3級D、9級【正確答案】：ABCD解析：

2.授權(quán)管理。授權(quán)是指在柜面辦理風險較大、專業(yè)性要求較高的業(yè)務時，授權(quán)人員對業(yè)務要素進行審核確認，是柜面業(yè)務風險的事中控制措施。（1）授權(quán)級別。分為1級、2級、3級和9級。20.抵質(zhì)押物入庫保管，是指根據(jù)信貸部門通知及制度要求辦理有價單證或權(quán)屬證書的____等手續(xù)。A、核對B、交接C、登記D、入庫【正確答案】：ABCD解析：

抵質(zhì)押物入庫保管，是指根據(jù)信貸部門通知及制度要求辦理有價單證或權(quán)屬證書的核對、交接、登記和入庫等手續(xù)。21.客戶趙六為法定無完全民事行為能力公民，其近親戚（非直系）田七需為其開立一張借記卡，以下哪些資料可以作為法定監(jiān)護有效證明：____。A、法院裁定書B、法院調(diào)解書C、社區(qū)居委會出具的證明文件D、代理人出具的情況說明【正確答案】：ABC解析：

對無民事行為能力或限制行為能力的客戶，按照相關法律規(guī)定，由法定代理人或者人民法院、有關部門依法指定的人員代理辦理開銷戶、存取款、查詢及特殊業(yè)務等。代理人須提供本人及被代理人有效身份證件、能真實反映代理關系的有效證明。代理關系有效證明包括但不限于：戶口簿、出生醫(yī)學證明、獨生子女證、司法文書（已生效判決書、裁定書或調(diào)解書等）、社區(qū)居委會（村民委員會）及法律規(guī)定的有關組織出具的有關證明。22.客服經(jīng)理張三在日終簽退前，應如何處理當日自己的紙質(zhì)憑證：____。A、張三日終簽退前檢查系統(tǒng)影像、紙質(zhì)憑證資料是否完整B、張三核對無誤后，按照BoEing憑證及附件、集中作業(yè)平臺憑證、其他系統(tǒng)憑證的順序整理，各類憑證按照編號由小到大的順序放置，整理完畢后交內(nèi)勤行長C、張三將未經(jīng)整理的憑證直接交內(nèi)勤行長D、張三對本人憑證的真實性、完整性負責【正確答案】：ABD解析：

1.整理。營業(yè)機構(gòu)客服經(jīng)理日終簽退前，要檢查系統(tǒng)影像、紙質(zhì)憑證資料是否完整，核對無誤后，按照BoEing憑證及附件、集中作業(yè)平臺憑證、其他系統(tǒng)憑證的順序整理，各類憑證按照編號由小到大的順序放置，整理完畢后交內(nèi)勤行長，客服經(jīng)理對本人憑證的真實性、完整性負責。內(nèi)勤行長要對客服經(jīng)理交付憑證的完整性進行審核，審核完畢在《中國農(nóng)業(yè)銀行機構(gòu)日終紙質(zhì)憑證報告表》上簽字并按照內(nèi)勤行長憑證（含網(wǎng)點附件）、超級柜臺受理的原始憑證、客服經(jīng)理憑證（按客服經(jīng)理號從小到大順序排列）的順序整理。23.超級柜臺用戶角色包括____。A、系統(tǒng)管理員B、前端服務員C、系統(tǒng)操作員D、設備管理員【正確答案】：ABCD解析：

超級柜臺用戶角色包括前端服務員、系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)操作員和設備管理員等，各級機構(gòu)根據(jù)權(quán)限設置不同用戶角色，在滿足角色之間的互斥關系的原則下（詳見附件1），每個用戶應至少有一個角色，同一用戶可擔任同一機構(gòu)層級下的多個角色。24.客戶申請解約電子商業(yè)匯票業(yè)務時，應向受理行/簽約行提交以下資料：______。A、加蓋公章的《電子商業(yè)匯票業(yè)務開通申請表》B、法定代表人（單位負責人）有效身份證件及復印件C、授權(quán)他人辦理的，需出具授權(quán)書，同時提交法定代表人（單位負責人）及被授權(quán)人有效身份證件及復印件D、營業(yè)執(zhí)照原件及復印件，受理行已審核并存留相關資料的可不再提供?！菊_答案】：ABCD解析：

客戶申請解約電子商業(yè)匯票業(yè)務時，應向受理行/簽約行提交以下資料：1.加蓋公章的《電子商業(yè)匯票業(yè)務開通申請表》。2.法定代表人（單位負責人）有效身份證件及復印件；授權(quán)他人辦理的，需出具授權(quán)書，并提交法定代表人（單位負責人）及被授權(quán)人有效身份證件及復印件。3.營業(yè)執(zhí)照原件及復印件，受理行已審核并存留相關資料的可不再提供。25.經(jīng)過_______確認身份，Ⅲ類戶還可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務。A、銀行柜面B、掌上銀行C、自助設備D、銀行工作人員現(xiàn)場面對面【正確答案】：ACD解析：

經(jīng)銀行柜面、自助設備加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的，Ⅲ類戶還可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務。26.未全部使用自動清機功能且加鈔崗位固定的，鈔箱管理A、B崗____至少輪換1人，每次輪換至少____，每人連續(xù)在崗時間不得超過____。A、1個月B、一個清機周期C、1個季度D、半年【正確答案】：ABC解析：

未全部使用自動清機功能且加鈔崗位固定的，鈔箱管理A、B崗每月至少輪換1人，每次輪換至少一個清機周期，每人連續(xù)在崗時間不得超過1個季度。27.自助（智能）設備用鈔應規(guī)定面額，經(jīng)機械清分，并符合人民銀行的流通標準，嚴禁將____放入鈔箱。A、假鈔B、零錢C、殘鈔D、整鈔【正確答案】：AC解析：

自助（智能）設備用鈔應規(guī)定面額，經(jīng)機械清分，并符合人民銀行的流通標準，嚴禁將假鈔、殘鈔放入鈔箱。28.以下有權(quán)機關哪些具有扣劃權(quán)限：______。A、公安機關B、人民法院C、稅務機關D、海關【正確答案】：BCD解析：

人民法院、稅務機關、海關29.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以___或___開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。A、字號B、經(jīng)營者姓名C、證件號D、公司名【正確答案】：AB解析：

個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。30.對符合以下情形之一表現(xiàn)突出的，應給予核查人員表彰獎勵：____。A、在核查中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為、風險損失或案件線索，及時上報的。B、在核查中發(fā)現(xiàn)重大風險隱患及時上報，避免潛在風險損失的。C、在核查中發(fā)現(xiàn)制度、系統(tǒng)、流程及產(chǎn)品設計中的重大缺陷的。D、認真負責，能力突出，創(chuàng)新核查方法被分行推廣應用的?！菊_答案】：ABCD解析：

第四章第三十一條對符合以下情形之一表現(xiàn)突出的，應給予核查人員表彰獎勵。（一）在核查中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為、風險損失或案件線索，及時上報的。（二）在核查中發(fā)現(xiàn)重大風險隱患及時上報，避免潛在風險損失的。（三）在核查中發(fā)現(xiàn)制度、系統(tǒng)、流程及產(chǎn)品設計中的重大缺陷的。（四）認真負責，能力突出，創(chuàng)新核查方法被分行推廣應用的。（五）其他具有突出表現(xiàn)的。1.機構(gòu)分設或機構(gòu)撤并后，電子檔案無需人為移交至原機構(gòu)或接收機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

機構(gòu)分設或機構(gòu)撤并后，電子檔案無需人為移交至原機構(gòu)或接收機構(gòu)。2.對公賬戶續(xù)凍時不改變其原凍結(jié)開始日期，但改變原凍結(jié)輪候順序。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

續(xù)凍時不改變其原凍結(jié)開始日期，不改變原凍結(jié)輪候順序。3.客戶趙六前來我行柜面使用臨時身份證辦理借記卡密碼重置業(yè)務時，除臨時身份證及借記卡外，還應提供輔助證件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

對于無法機讀的二代身份證或臨時身份證，除應進行人行核查外，還應采取審核輔助身份證明材料等必要的措施進一步核實客戶身份。4.投資者當日如果有出入金交易，則當天不能解約銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

投資者當日如果有出入金交易，則當天不能解約。5.預留印鑒及電子驗印業(yè)務執(zhí)行客戶信息保密相關規(guī)定，除法律法規(guī)有明確規(guī)定外，各機構(gòu)不得向任何單位或個人提供客戶的預留印鑒印模、印模電子圖像等信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

第四條預留印鑒及電子驗印業(yè)務執(zhí)行客戶信息保密相關規(guī)定，除法律法規(guī)有明確規(guī)定外，各機構(gòu)不得向任何單位或個人提供預留印鑒印模、印模電子圖像等信息。嚴禁內(nèi)部員工代客戶保管預留印鑒卡（客戶聯(lián)）、印章，嚴禁內(nèi)部員工代客戶辦理預留印鑒的預留、變更和注銷等業(yè)務。6.單位結(jié)算卡現(xiàn)金存取款業(yè)務可在綜合網(wǎng)點的個人柜面辦理（含周末、節(jié)假日）。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

現(xiàn)金存款業(yè)務可在綜合網(wǎng)點的個人柜面辦理（含周末、節(jié)假日）。7.在業(yè)務辦理中對客戶身份進行校驗時，針對使用人臉識別技術辦理業(yè)務存在困難的客戶，應拒絕辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

在業(yè)務辦理中對客戶身份進行校驗時，針對使用人臉識別技術辦理業(yè)務存在困難的客戶，如已通過網(wǎng)點人員雙人核驗經(jīng)核實確為本人的，網(wǎng)點需打印聯(lián)網(wǎng)核查憑證，由核驗雙人簽章后，可不再強制使用人臉識別等技術控制措施。8.網(wǎng)點建設以“點對點”項目管理方式組織實施，網(wǎng)點建設投資不得跨項目使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

網(wǎng)點建設以“點對點”項目管理方式組織實施，網(wǎng)點建設投資不得跨項目使用。9.電子憑證是BoEing系統(tǒng)柜面業(yè)務綜合化改造后，系統(tǒng)自動生成的業(yè)務憑證及客服經(jīng)理補充掃描的原始憑證，在BoEing系統(tǒng)中，記賬憑證、原始憑證、重要憑證影像等信息有機地組合成一個完整的電子憑證庫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

電子憑證是BoEing系統(tǒng)柜面業(yè)務綜合化改造后，系統(tǒng)自動生成的業(yè)務憑證及客服經(jīng)理補充掃描的原始憑證，在BoEing系統(tǒng)中，記賬憑證、原始憑證、重要憑證影像等信息有機地組合成一個完整的電子憑證庫。10.靜態(tài)授權(quán)是指總行運營管理部根據(jù)交易的風險性和重要性統(tǒng)一確定靜態(tài)授權(quán)級別，全行營業(yè)機構(gòu)執(zhí)行統(tǒng)一標準。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

第六章第三十一條（二）授權(quán)類型。授權(quán)類型包括靜態(tài)授權(quán)和動態(tài)授權(quán)。1.靜態(tài)授權(quán)?？傂羞\營管理部根據(jù)交易的風險性和重要性統(tǒng)一確定靜態(tài)授權(quán)級別，全行營業(yè)機構(gòu)執(zhí)行統(tǒng)一標準。11.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自開立之日即可辦理收付款業(yè)務。12.當日錯賬通過抹賬處理，隔日錯賬通過沖賬處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

當日錯賬通過抹賬處理，隔日錯賬通過沖賬處理。13.受托支付凍結(jié)級別高于司法凍結(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

原則上一筆貸款應在同一日內(nèi)完成對外支付，因受托支付凍結(jié)級別低于司法凍結(jié)，放款后須依據(jù)本行信貸制度中關于受托支付的有關要求，盡快完成對外支付。14.異地有權(quán)機關可以委托本地有權(quán)機關代為送達協(xié)助查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃通知書等法律文件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

異地有權(quán)機關可以委托本地有權(quán)機關代為送達。15.同業(yè)存放結(jié)算賬戶是我行為境內(nèi)其他銀行開立的、用于合作性同業(yè)存款等業(yè)務的賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：

第三條本辦法所稱同業(yè)存放結(jié)算賬戶是指我行為境內(nèi)其他銀行開立的、與本銀行或者第三方發(fā)生本外幣資金劃轉(zhuǎn)的銀行存款賬戶。16.辦理單位結(jié)算賬戶撤銷時，如該企業(yè)已注銷，可提供市場監(jiān)督管理部門（工商行政管理部門）注銷證明，單位公章已經(jīng)收回銷毀的，《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》上無需加蓋單位公章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：

如果該企業(yè)已注銷，可提供市場監(jiān)督管理部門（工商行政管理部門）注銷證明，單位公章已經(jīng)收回銷毀的，《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》上無需加蓋單位公章。17.柜員認證系統(tǒng)采用統(tǒng)一管理、分散應