基金法規(guī)復習測試卷單選題（總共100題）1.以下關于基金會計核算,表述錯誤的是()。(1分)A、基金管理公司的經(jīng)營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨B、建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度,強化會計的事前、事中和C、為了提高核算效率,同一基金管理公司管理的所有基金可以合并D、基金會計核算主體為證券投資基金答案：C解析：

暫無解析2.基金管理人內部控制機制建設應當加強的方面,不包括()。(1分)A、建立內部控制制度B、設置內部控制機構C、營造內部控制環(huán)境D、執(zhí)行內部控制制度答案：C解析：

暫無解析3.關于基金依法披露的信息對投資者的價值判斷，表述不正確的是（）。(1分)A、可以評價基金經(jīng)理的管理水平B、及時了解基金投資的所有具體品種C、判斷基金的風險狀況D、可以判斷基金投資是否符合基金合同的約答案：B解析：

暫無解析4.以下不屬于基金客戶個性化服務內容(1分)A、提供市場行情分析資B、接受客戶委托,代理客C、做好客戶動態(tài)分析D、加強客戶溝通,了解客答案：B解析：

暫無解析5.我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報規(guī)則不包括（）。(1分)A、交易的業(yè)務規(guī)則的編制及披露B、主要財務指標的計算及披露C、基金凈值表現(xiàn)的編制及披露D、投資組合報告的編制及披露答案：A解析：

暫無解析6.下列有關督察長職權的說法中錯誤的(1分)A、督察長應享有充分的知B、督察長有權參加公司董C、督察長有權查閱,但無D、權督察長可以公司的名義答案：C解析：

暫無解析7.關于督察長的合規(guī)責任,以下表述錯誤的是()。(1分)A、督察長享有充分的知情權B、督察長應當定期或者不定期向全體董事報C、督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準后可以享有D、督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作答案：C解析：

暫無解析8.基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過（）時，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及(1分)A、30%B、50%C、15%D、5%答案：A解析：

暫無解析9.以下關于QDII基金的描述，不正確的是（)。(1分)A、QDII基金的信息披露可同時采用中、英B、QDII基金的管理人員可聘請境外投資顧問C、QDII基金可單獨或同時以人民幣、美元等D、QDII基金一般直接由海外托管銀行來負責答案：C解析：

暫無解析10.合規(guī)獨立性不包括()。(1分)A、部門獨立性B、機制獨立性C、問責獨立性D、產品獨立性答案：D解析：

暫無解析11.下列關于基金客戶服務內容的表述,不正確的是()。(1分)A、介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服B、提醒客戶及時核對交易確認屬于售中服務C、介紹基金產品屬于售中服務D、進行相關信息披露屬于售后服務答案：B解析：

暫無解析12.以下涉及基金托管人信息披露義務的業(yè)務環(huán)節(jié)是（）。I.基金資產保管II.代理清算交割III.會計核算IV.(1分)A、I、II、IIIB、II、III、IVC、I、II、III、IVD、I、II、IV答案：C解析：

暫無解析13.關于基金管理人的內部控制,以下表述錯誤的是()。(1分)A、要求部門設置體現(xiàn)相互交叉的原則B、強化內部監(jiān)督稽核和風險管理系統(tǒng)C、建立完善的崗位責任制度D、建立嚴格的崗位分高制度答案：A解析：

暫無解析14.下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。(1分)A、緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作B、緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要C、介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)D、采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員答案：A解析：

暫無解析15.基金管理公司需要在每年結束后()內，披露基金年度報告。(1分)A、60個工作日B、60個自然日C、90個工作日D、90個自然日答案：D解析：

暫無解析16.基金管理人的合規(guī)審核程序不包括()(1分)A、制定合規(guī)審核機制B、確定合規(guī)審查人員C、合規(guī)負責人的合規(guī)管D、管理層新酬答案：B解析：

暫無解析17.投資者教育的內容包含(),這幾方面相輔相成。I.心理素質教育II.投資決策教育III.資產配置教育(1分)A、I、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III、IV答案：C解析：

暫無解析18.下列有關基金管理內部控制的表述中,錯誤的是()。(1分)A、內部控制不僅僅是制度和手冊,而是滲透到B、內部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、C、內部控制是一個過程D、內部控制可以保證控制目標的實現(xiàn)答案：D解析：

暫無解析19.基金上市后，基金份額參考凈值的實時計算與公布是由（）負責。(1分)A、基金托管人B、基金管理人C、證券交易所D、登記結算機構答案：C解析：

暫無解析20.下列關于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是（）。(1分)A、直銷方式僅銷售一家基金公司的產品B、代銷機構往往同時銷售多家基金公司的產C、代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動,D、代銷機構的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍答案：C解析：

暫無解析21.基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式(1分)A、30B、45C、10D、15答案：A解析：

暫無解析22.基金銷售機構在對基金投資進行跟蹤與評價時,要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度,重點是關注基金銷售(1分)A、異常交易B、緊急交易C、正常交易D、反饋業(yè)務答案：A解析：

暫無解析23.基金管理公司的督察長應由()聘任。(1分)A、中國證監(jiān)會B、基金管理公司董事會C、基金經(jīng)營所在地中國D、基金管理公司總經(jīng)理答案：B解析：

暫無解析24.基金管理人內部控制的基本要素不包(1分)A、內部監(jiān)控B、成本效益C、控制環(huán)境D、風險評估答案：B解析：

暫無解析25.以下不屬于合規(guī)風險的是().(1分)A、投資合規(guī)風險B、銷售合規(guī)風險C、市場波動風險D、反洗錢風險答案：C解析：

暫無解析26.關于基金管理人風險管理的內容,下列說法不正確的是()。(1分)A、風險評估可以采用定性和定量相結合的方B、基金管理人應對每一個重要的風險進行評C、行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活D、基金管理人的內部環(huán)境是其他所有風險管答案：C解析：

暫無解析27.我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產保管、資金清算、會計核算等方面達(1分)A、基金托管人B、基金份額持有人C、監(jiān)管機構D、基金銷售人答案：A解析：

暫無解析28.()應保證督察長的獨立性。(1分)A、董事會B、監(jiān)事會C、證監(jiān)會D、基金管理人答案：D解析：

暫無解析29.合規(guī)管理的意義不包括()。(1分)A、幫助基金管理人控制所有風險B、減少違規(guī)處罰導致的損C、減少由于聲譽風險導致的潛在損失D、對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的答案：A解析：

暫無解析30.當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人對持有投資組合的賬面價值進行調整，應當采用的估(1分)A、成本估值B、公允價值估值C、市值法估值D、收益法估值答案：B解析：

暫無解析31.運營估值委員會由()組成。(1分)A、運營委員會:估值委員B、IT治理委員會;估值C、委運營委員會;IT治理委D、風控委員會：審計委答案：B解析：

暫無解析32.()針對直接關系型群體。(1分)A、緣故法B、介紹法C、陌生拜訪法D、電話約訪法答案：A解析：

暫無解析33.遇重大事件基金應當披露臨時報告的，應當在重大事件發(fā)生之日起()日內編制并披露臨時報告書。(1分)A、3B、2C、15D、1答案：A解析：

暫無解析34.我國境內投資者不包括（）。(1分)A、中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的B、注冊在境內的法人C、雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者D、境內公民答案：A解析：

暫無解析35.股票基金凈值公告的內容不包括()(1分)A、基金份額累計凈值B、基金萬份收益C、基金資產凈值D、基金份額凈值答案：B解析：

暫無解析36.基金市場營銷的特殊性體現(xiàn)在()(1分)A、全面性B、適用性C、穩(wěn)定性D、安全性答案：B解析：

暫無解析37.合規(guī)獨立性是指()的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業(yè)務部門、內部審計部門(1分)A、基金公司B、基金管理人C、基金托管人D、基金銷售部門答案：B解析：

暫無解析38.基金市場營銷的特殊性包括（）。(1分)A、服務性、持續(xù)性、成B、階段性、全面性、可C、穩(wěn)定性、周期性、安D、專業(yè)性、規(guī)范性、適答案：D解析：

暫無解析39.個人投資者與機構投資者的不同點不(1分)A、投資來源B、投資目標C、投資方向D、投資本質答案：D解析：

暫無解析40.基金投資組合風險管理的第一責任人(1分)A、投資部門負責人B、基金經(jīng)理C、投資崗位員工D、投資決策委員會答案：B解析：

暫無解析41.基金市場營銷的特殊性體現(xiàn)在()(1分)A、全面性B、適用性C、穩(wěn)定性D、安全性答案：B解析：

暫無解析42.個人投資者與機構投資者的不同點不(1分)A、投資來源B、投資目標C、投資方向D、投資本質答案：D解析：

暫無解析43.下列（）不屬于基金銷售機構的職責。(1分)A、由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，向D、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和答案：C解析：

暫無解析44.基金投資組合一般在（）中公布。(1分)A、周報B、季報C、月報D、臨時報告答案：B解析：

暫無解析45.基金銷售機構應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易和可疑交易，對符合大額交易標準的，應當在交易發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗(1分)A、2B、10C、3D、5答案：D解析：

暫無解析46.監(jiān)事會每年至少召開一次會議,監(jiān)事會決議至少須經(jīng)()投票通過。(1分)A、全體監(jiān)事B、半數(shù)以上監(jiān)事C、全體股東D、半數(shù)以上股東答案：B解析：

暫無解析47.基金公司中的投資部門按照客戶來源進行分類,不包含的是()。(1分)A、公募基金投資部B、專戶投資部C、國際投資部D、年金投資部答案：C解析：

暫無解析48.科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括((1分)A、是否符合基金產品特B、投資組合情況C、基金績效分析D、投資決策記錄答案：D解析：

暫無解析49.尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。(1分)A、潛在客戶型B、陌生客戶型C、直接客戶型D、間接客戶型答案：D解析：

暫無解析50.以下不屬于基金客戶服務特點的是()(1分)A、時效性B、客觀性C、專業(yè)性D、持續(xù)性答案：B解析：

暫無解析51.關于基金客戶檔案管理與保密,以下表述錯誤的是()。(1分)A、信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人擔任,對重要業(yè)B、數(shù)據(jù)應逐日備份并異地妥善存放C、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中,涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應在不D、需要建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度答案：A解析：

暫無解析52.下列基金銷售人員的行為,合理的是()。(1分)A、對基金產品的陳述、介紹和宣傳,進行虛假B、客觀、全面、準確陳述基金的過往業(yè)績C、預測所推介基金的未來業(yè)績D、不提供基金過往業(yè)績信息的原始出處答案：B解析：

暫無解析53.通過(),投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務,以及基(1分)A、電話服務中心B、自動傳真C、電子信箱D、互聯(lián)網(wǎng)答案：D解析：

暫無解析54.以下屬于基金公司投資者教育活動內(1分)A、優(yōu)選基金經(jīng)理B、分析市場趨勢C、推薦基金產品D、個人資產配置答案：D解析：

暫無解析55.關于基金信息披露的表述，不正確的是()(1分)A、加強基金信息披露可以改變投資者的信息B、基金信息披露有利于投資者的價值判斷C、基金信息披露是一種自愿性信息披露D、加強基金信息披露可以防止信息的濫用答案：D解析：

暫無解析56.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。(1分)A、季度報告B、月度報告C、半年報告D、年度報告答案：C解析：

暫無解析57.某客服人員向客戶發(fā)送產品收益時,未對客戶郵件地址采用密送方式,導致客戶郵件曝光,此行為違反了客戶服務的(1分)A、客戶至上B、安全第一C、有效溝通D、專業(yè)規(guī)范答案：B解析：

暫無解析58.關于基金管理公司對信息數(shù)據(jù)的管理,下列說法錯誤的是()。(1分)A、公司應保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整,并能及時、準確地傳B、發(fā)現(xiàn)計算機交易數(shù)據(jù)存在異常時,系統(tǒng)管理員應該馬上修改C、信息技術系統(tǒng)應當定期稽核檢查、進行排除故障、災難恢復的D、應當建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度答案：B解析：

暫無解析59.基金持有人與基金管理人之間的關系(1分)A、委托關系B、信托關系C、代理關系D、雇傭關系答案：B解析：

暫無解析60.關于基金銷售機構，以下表述正確的(1分)A、證券公司不能開展基B、證券交易所可以開展C、商業(yè)銀行可以開展基D、基金公司可以開展基答案：D解析：

暫無解析61.目前我國基金投資者結構的特征不包括（）。(1分)A、結構個人化B、機構多元化C、高風險產品為機構投資者所青睞，低風險D、個人資金轉向高風險基金，低風險基金則答案：C解析：

暫無解析62.基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立,基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離,這樣體現(xiàn)的是(1分)A、獨立性B、相互制約C、有效性D、健全性答案：A解析：

暫無解析63.下列關于基金市場營銷的表述，錯誤的有（）。(1分)A、基金營銷作為一種理財服務，需要持續(xù)性B、與一般有形產品的營銷相比，基金對營銷C、基金銷售機構應堅持適用性原則，把合適D、基金作為一種金融產品，收益與風險是確答案：D解析：

暫無解析64.()不屬于基金銷售結算資金。(1分)A、基金贖回資金B(yǎng)、基金申購資金C、基金投資收益D、基金現(xiàn)金分紅答案：C解析：

暫無解析65.關于投資權益保護,以下說法錯誤的是()。(1分)A、“剛性兌付”從實質上保護了投資者的利B、權益保護教育與投資者風險自擔的原則并C、權益保護教育有利于受到欺詐或不公平待D、投資者權益保護應當是適度的,不宜向投資答案：A解析：

暫無解析66.基金管理人應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證(1分)A、3B、5C、10D、15答案：B解析：

暫無解析67.基金公司應盡可能充分考慮到運作各個環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的突發(fā)危機情況,清楚界定相關部門和崗位的責任,并準備相應的處理辦法,這體現(xiàn)了危機處理中的(1分)A、完備性原則B、預防為主的原則C、優(yōu)先性原則D、盡快恢復原則答案：A解析：

暫無解析68.基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內容(1分)A、與基金行業(yè)有關的法B、公司內部的員工守則和C、案例警示教育D、先進事跡激勵教育答案：D解析：

暫無解析69.ETF上市交易后，其管理人應在()向證券交易所和證券登記結算公司提(1分)A、每日開市前B、每周C、不定期D、每月答案：A解析：

暫無解析70.關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內容錯誤(1分)A、報告期內偏離度的最高值B、報告期偏離度的簡單平均值C、報告期內偏離度絕對值在0.25%~0.5%間的D、報告期內偏離度的最低值答案：B解析：

暫無解析71.基金公司風險管理的主要環(huán)節(jié)不包括((1分)A、風險識別B、風險評估C、風險規(guī)避D、風險報告答案：C解析：

暫無解析72.下列關于4Ps營銷理論的說法錯誤的是()。(1分)A、所包含的營銷要素是指產品、價格、渠道B、要把產品的特色擺在首位C、基金公司需要直接面對客戶D、基金銷售機構在進行產品銷售時要注重銷答案：C解析：

暫無解析73.下列關于合規(guī)風險、操作風險、聲譽風險和道德風險,說法錯誤的是()(1分)A、合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險B、大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上C、操作風險是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件D、道德風險是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和答案：C解析：

暫無解析74.下列有關基金管理公司相關方的說法中正確的是()。(1分)A、公司股東可以在規(guī)定限額內要求公司為其B、股東會可以授權董事會行使股東會的部分C、董事參與表決時可以每一次都選擇棄權D、基金經(jīng)理、督察長的薪酬由股東會決定答案：B解析：

暫無解析75.下列關于基金管理人內部控制基本要素的表述錯誤的是()。(1分)A、公司督察長和內部監(jiān)察稽核部門應獨立于其他部門B、基金管理人應自主控制業(yè)務活動的運作.C、基金管理人應當建立有效的內部監(jiān)控制度D、基金管理人應當依據(jù)自身經(jīng)營特點設立順序遞進、權責統(tǒng)一、答案：B解析：

暫無解析76.下列（）不屬于基金銷售機構的職責。(1分)A、由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，向D、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和答案：C解析：

暫無解析77.境內機構投資者開立基金賬戶應出示的證件不包括（）。(1分)A、加蓋單位公章的營業(yè)執(zhí)照復印件B、法定代表人授權委托書C、加蓋單位公章的機構章程復印件D、指定銀行交收賬戶的開戶證明原件答案：C解析：

暫無解析78.督察長應當()向全體董事報送工作報(1分)A、每個月B、每個季度C、不定期D、定期或不定期答案：D解析：

暫無解析79.基金份額持有人享有的權利包括()。I.分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產II.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額III.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使(1分)A、I、II、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、II答案：B解析：

暫無解析80.目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和（）兩種類型。(1分)A、分銷機構B、承購包銷機構C、余額包銷機構D、代銷機構答案：D解析：

暫無解析81.下列有關信息披露的說法錯誤的是()。(1分)A、披露的方式包括在中國證券投資基金業(yè)協(xié)B、信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送C、披露的完整性原則并不是要求事無巨細披D、信息披露是世界各國（地區(qū)）證券市場監(jiān)答案：A解析：

暫無解析82.下列關于4Ps營銷理論的說法錯誤的是()。(1分)A、所包含的營銷要素是指產品、價格、渠道B、要把產品的特色擺在首位C、基金公司需要直接面對客戶D、基金銷售機構在進行產品銷售時要注重銷答案：C解析：

暫無解析83.在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(1分)A、基金公司章程B、基金托管協(xié)議題C、基金合同D、基金招募說明書答案：C解析：

暫無解析84.季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產組合的（）信息。(1分)A、全部債券明細B、前十名股票明細C、前十名債券明細D、全部股票明細答案：B解析：

暫無解析85.目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和（）兩種類型。(1分)A、分銷機構B、承購包銷機構C、余額包銷機構D、代銷機構答案：D解析：

暫無解析86.合規(guī)政策內容不包括()。(1分)A、合規(guī)管理部門的功能B、合規(guī)管理部門的權限C、合規(guī)負責人的合規(guī)管D、管理層薪酬答案：D解析：

暫無解析87.基金管理公司崗位分離制度不包括()(1分)A、交易與清算的分離B、基金會計與公司會計的C、投資與交易的分離D、清算與核算的分離答案：D解析：

暫無解析88.下列關于專業(yè)委員會會議的說法中錯誤的是()。(1分)A、投資決策委員會定期會議每年召開一次B、產品審批委員會定期會議每季度召開一次C、風險控制委員會定期會議每月召開一次D、運營估值委員會定期會議每季度召開一次答案：A解析：

暫無解析89.()對有效風險管理承擔最終責任。(1分)A、董事會B、風險管理委員會C、管理層D、督察長答案：A解析：

暫無解析90.()是指因公司及員工進反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰(1分)A、市場風險B、合規(guī)風險C、操作風險D、信用風險答案：B解析：

暫無解析91.下列符合基金管理人、基金銷售機構檔案管理制度的是（）。(1分)A、客戶身份資料自業(yè)務關系發(fā)生當年起至少B、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少C、與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務關系結D、與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當答案：B解析：

暫無解析92.我國的開放式基金已構建了一條比較豐富的產品線，風險從低到高的是((1分)A、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股B