第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁河北張家口證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的哪些條件？（）

A.凈資本不低于12億元

B.凈資本不低于8億元且流動性資產(chǎn)不低于2億元

C.凈資本不低于10億元且流動性資產(chǎn)不低于1.5億元

D.凈資本不低于6億元且流動性資產(chǎn)不低于1億元

2.投資者進行證券交易，應(yīng)當(dāng)使用本人證券賬戶進行交易，不得使用他人證券賬戶。以下哪種情況屬于違規(guī)行為？（）

A.投資者授權(quán)他人代為操作證券賬戶

B.投資者因工作需要，將證券賬戶臨時交予同事使用

C.投資者為規(guī)避交易限額，使用他人賬戶進行部分交易

D.投資者因出國留學(xué)，委托境內(nèi)親友代為管理證券賬戶

3.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的（）水平。（）

A.最低標準

B.平均標準

C.最高標準

D.自行確定

4.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）。（）

A.80%

B.100%

C.200%

D.150%

5.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，不得向客戶提供（）。（）

A.證券投資建議

B.證券市場分析報告

C.證券投資決策依據(jù)

D.證券交易軟件

6.證券公司為客戶提供的證券資產(chǎn)管理服務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過（）。（）

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

7.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券時，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。（）

A.包銷或代銷

B.詢價或競價

C.定價或競價

D.包銷或詢價

8.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于（）。（）

A.凈資產(chǎn)的10%

B.凈資本的5%

C.凈資產(chǎn)的5%

D.凈資本的10%

9.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備（）資格。（）

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資咨詢資格

C.證券分析師資格

D.證券經(jīng)紀人資格

10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過（）。（）

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

11.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）。（）

A.80%

B.100%

C.200%

D.150%

12.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的（）水平。（）

A.最低標準

B.平均標準

C.最高標準

D.自行確定

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券時，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。（）

A.包銷或代銷

B.詢價或競價

C.定價或競價

D.包銷或詢價

14.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于（）。（）

A.凈資產(chǎn)的10%

B.凈資本的5%

C.凈資產(chǎn)的5%

D.凈資本的10%

15.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備（）資格。（）

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資咨詢資格

C.證券分析師資格

D.證券經(jīng)紀人資格

16.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過（）。（）

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

17.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）。（）

A.80%

B.100%

C.200%

D.150%

18.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的（）水平。（）

A.最低標準

B.平均標準

C.最高標準

D.自行確定

19.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券時，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。（）

A.包銷或代銷

B.詢價或競價

C.定價或競價

D.包銷或詢價

20.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于（）。（）

A.凈資產(chǎn)的10%

B.凈資本的5%

C.凈資產(chǎn)的5%

D.凈資本的10%

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備（）。（）

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資咨詢資格

C.證券分析師資格

D.證券經(jīng)紀人資格

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）。（）

A.80%

B.100%

C.200%

D.150%

23.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的（）水平。（）

A.最低標準

B.平均標準

C.最高標準

D.自行確定

24.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券時，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。（）

A.包銷或代銷

B.詢價或競價

C.定價或競價

D.包銷或詢價

25.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于（）。（）

A.凈資產(chǎn)的10%

B.凈資本的5%

C.凈資產(chǎn)的5%

D.凈資本的10%

26.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備（）資格。（）

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資咨詢資格

C.證券分析師資格

D.證券經(jīng)紀人資格

27.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過（）。（）

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

28.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）。（）

A.80%

B.100%

C.200%

D.150%

29.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的（）水平。（）

A.最低標準

B.平均標準

C.最高標準

D.自行確定

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券時，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。（）

A.包銷或代銷

B.詢價或競價

C.定價或競價

D.包銷或詢價

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備證券從業(yè)資格。（）

32.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。（）

33.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的最低標準。（）

34.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券時，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷方式。（）

35.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于凈資本的5%。（）

36.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢資格。（）

37.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過500人。（）

38.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的150%。（）

39.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的平均標準。（）

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券時，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用詢價或競價方式。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備______資格。

42.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的______。

43.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的______水平。

44.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券時，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用______或______方式。

45.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于凈資本的______。

46.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備______資格。

47.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過______人。

48.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的______。

49.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的______水平。

50.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券時，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用______或______方式。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的基本要求。

52.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的基本要求。

53.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的基本要求。

54.簡述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本要求。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，客戶張某在融資過程中未按規(guī)定提供擔(dān)保物，證券公司仍為其提供了融資額度。后因市場波動，張某無法償還融資款項，證券公司遭受了較大損失。

問題：

（1）分析該證券公司在提供融資融券服務(wù)過程中存在的問題。

（2）提出改進措施，以避免類似問題再次發(fā)生。

（3）總結(jié)該案例的啟示。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，凈資本不低于12億元。B、C、D選項均低于該標準，因此不符合要求。

2.C

解析：投資者使用他人證券賬戶進行交易，若未授權(quán)且用于規(guī)避交易限額等違規(guī)行為，屬于違規(guī)行為。A、B、D選項均屬于合法授權(quán)或合理情況。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，融資利率和融券費率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的最低標準。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。

5.C

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司不得向客戶提供證券投資決策依據(jù)，其他選項均屬于合法服務(wù)范圍。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。

7.A

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司承銷證券時，應(yīng)當(dāng)依照包銷或代銷方式。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于凈資本的10%。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢資格。

10.B

解析：同第6題，資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。

11.C

解析：同第4題，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。

12.A

解析：同第3題，融資利率和融券費率不得低于最低標準。

13.A

解析：同第7題，承銷證券時應(yīng)當(dāng)采用包銷或代銷方式。

14.D

解析：同第8題，經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于凈資本的10%。

15.B

解析：同第9題，從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢資格。

16.B

解析：同第6題，資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。

17.C

解析：同第4題，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。

18.A

解析：同第3題，融資利率和融券費率不得低于最低標準。

19.A

解析：同第7題，承銷證券時應(yīng)當(dāng)采用包銷或代銷方式。

20.D

解析：同第8題，經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于凈資本的10%。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備證券從業(yè)資格和證券經(jīng)紀人資格。B、C選項不屬于經(jīng)紀業(yè)務(wù)從業(yè)資格要求。

22.A、C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。B、D選項均低于該標準。

23.A、C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，融資利率和融券費率不得低于最低標準。B、D選項均不符合要求。

24.A、D

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，承銷證券時應(yīng)當(dāng)采用包銷或代銷方式。B、C選項均不屬于法定方式。

25.C、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于凈資本的5%。A、B選項均高于該標準。

26.B、D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢資格和證券經(jīng)紀人資格。A、C選項不屬于該資格要求。

27.B、C

解析：同第6題，資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。D選項超出合理范圍。

28.A、C

解析：同第4題，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。B、D選項均低于該標準。

29.A、C

解析：同第3題，融資利率和融券費率不得低于最低標準。B、D選項均不符合要求。

30.A、D

解析：同第7題，承銷證券時應(yīng)當(dāng)采用包銷或代銷方式。B、C選項均不屬于法定方式。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。

33.√

解析：同第3題，融資利率和融券費率不得低于最低標準。

34.√

解析：同第7題，承銷證券時應(yīng)當(dāng)采用包銷或代銷方式。

35.√

解析：同第8題，經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于凈資本的5%。

36.√

解析：同第9題，從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢資格。

37.√

解析：同第6題，資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。

38.×

解析：同第4題，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。

39.×

解析：同第3題，融資利率和融券費率不得低于最低標準。

40.√

解析：同第7題，承銷證券時應(yīng)當(dāng)采用詢價或競價方式。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備證券從業(yè)資格。

42.200%

解析：同第4題，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。

43.最低

解析：同第3題，融資利率和融券費率不得低于最低標準。

44.包銷；代銷

解析：同第7題，承銷證券時應(yīng)當(dāng)采用包銷或代銷方式。

45.5%

解析：同第8題，經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入不得低于凈資本的5%。

46.證券投資咨詢

解析：同第9題，從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢資格。

47.300

解析：同第6題，資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。

48.200%

解析：同第4題，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。

49.最低

解析：同第3題，融資利率和融券費率不得低于最低標準。

50.包銷；代銷

解析：同第7題，承銷證券時應(yīng)當(dāng)采用包銷或代銷方式。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的基本要求。

答：

①證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員必須具備證券從業(yè)資格和證券經(jīng)紀人資格。

②證券公司必須建立健全客戶交易結(jié)算資金管理制度，確?？蛻糍Y金安全。

③證券公司必須建立健全風(fēng)險管理制度，防范和化解風(fēng)險。

④證券公司必須建立健全合規(guī)管理制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

52.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的基本要求。

答：

①證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%。

②證券公司必須建立健全自營業(yè)務(wù)管理制度，確保自營業(yè)務(wù)合規(guī)。

③證券公司必須建立健全風(fēng)險管理制度，防范和化解風(fēng)險。

④證券公司必須建立健全合規(guī)管理制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

53.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的基本要求。

答：

①證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，必須依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

②證券公司必須建立健全承銷業(yè)