股權(quán)管理辦法銀監(jiān)會一、總則（一）目的與依據(jù)為加強銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理，規(guī)范股權(quán)流轉(zhuǎn)行為，防范股權(quán)風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。本辦法旨在確保銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)合理、穩(wěn)定，維護金融市場秩序，保障金融消費者合法權(quán)益，促進銀行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等其他金融機構(gòu)參照執(zhí)行。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，確保股權(quán)管理活動合法、合規(guī)、有序進行。2.穿透監(jiān)管原則銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照實質(zhì)重于形式的原則，穿透識別銀行業(yè)金融機構(gòu)的實際控制人、最終受益人，核實股東的真實身份和股權(quán)結(jié)構(gòu)，防止通過股權(quán)代持、虛假出資等方式隱匿資金來源、規(guī)避監(jiān)管要求。3.分類管理原則根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的類型、規(guī)模、股權(quán)結(jié)構(gòu)等因素，實施差異化的股權(quán)管理政策，提高監(jiān)管的針對性和有效性。4.風(fēng)險控制原則強化銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理的風(fēng)險意識，有效識別、評估和控制股權(quán)風(fēng)險，防止股權(quán)風(fēng)險向銀行業(yè)金融機構(gòu)傳導(dǎo)，維護金融穩(wěn)定。二、股權(quán)管理職責(zé)（一）銀監(jiān)會職責(zé)1.制定銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理的規(guī)章制度、政策措施，監(jiān)督指導(dǎo)派出機構(gòu)實施股權(quán)監(jiān)管工作。2.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的股權(quán)變更事項，包括股東資格、股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊資本等重大事項。3.對銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理情況進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，依法查處違法違規(guī)行為。4.建立健全銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理信息系統(tǒng)，收集、分析和監(jiān)測股權(quán)管理相關(guān)數(shù)據(jù)，加強信息共享與交流。（二）派出機構(gòu)職責(zé)1.按照銀監(jiān)會的授權(quán)，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理的監(jiān)督管理工作。2.審查轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)變更事項的初審工作，并及時報送銀監(jiān)會審批。3.對轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理情況進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改，并報告銀監(jiān)會。4.配合銀監(jiān)會做好股權(quán)管理相關(guān)政策法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)工作，提高銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理水平。（三）銀行業(yè)金融機構(gòu)職責(zé)1.建立健全股權(quán)管理制度，明確股權(quán)管理的部門、崗位職責(zé)和工作流程，確保股權(quán)管理工作有效開展。2.嚴(yán)格審查股東資格，核實股東身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營情況等信息，確保股東具備合法合規(guī)的投資資格和能力。3.規(guī)范股權(quán)流轉(zhuǎn)行為，按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，辦理股權(quán)登記、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等手續(xù)，確保股權(quán)流轉(zhuǎn)合法合規(guī)。4.加強股權(quán)信息管理，及時、準(zhǔn)確、完整地披露股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東信息等重大事項，保障股東和其他利益相關(guān)者的知情權(quán)。5.定期開展股權(quán)管理自查自糾工作，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，并向銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)報告。三、股東資格管理（一）股東條件1.具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還債務(wù)，履行社會責(zé)任。2.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，具備科學(xué)的決策機制、健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險管理體系。3.具有持續(xù)的盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近三個會計年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%以上（合并會計報表口徑）；權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額，合并會計報表口徑）。4.入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。5.單個境內(nèi)非金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股比例不得超過銀行業(yè)金融機構(gòu)資本凈額的10%。境外金融機構(gòu)對單個中資銀行業(yè)金融機構(gòu)的持股比例不得超過20%，多個境外金融機構(gòu)對單個中資銀行業(yè)金融機構(gòu)的持股比例合計不得超過25%。6.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。（二）股東禁止行為1.虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資。2.通過委托他人或接受他人委托持有股權(quán)等方式，規(guī)避股東資格審查。3.利用股權(quán)關(guān)系謀取不當(dāng)利益，包括但不限于干預(yù)銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營決策、獲取不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易利益、套取金融機構(gòu)信用等。4.委托非金融機構(gòu)或個人代其行使股東權(quán)利。5.隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系或采取其他手段隱瞞真實身份，通過股權(quán)代持、虛假出資等方式規(guī)避監(jiān)管要求。6.法律法規(guī)禁止的其他行為。（三）股東資格審查與審批1.銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立時，發(fā)起人股東資格由銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照本辦法規(guī)定進行審查。2.銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)變更時，新股東資格由銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照本辦法規(guī)定進行審查批準(zhǔn)。3.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)向銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)提交股東資格審查所需的材料，包括但不限于股東身份證明、營業(yè)執(zhí)照、公司章程、財務(wù)審計報告、股權(quán)結(jié)構(gòu)說明等。4.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)完成股東資格審查工作，并及時作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。對批準(zhǔn)的，出具批準(zhǔn)文件；對不批準(zhǔn)的，書面說明理由。四、股權(quán)登記與轉(zhuǎn)讓（一）股權(quán)登記1.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立健全股權(quán)登記制度，對股東的姓名或名稱、持股數(shù)量、持股比例、股權(quán)性質(zhì)、股權(quán)變更情況等進行詳細(xì)登記。2.股權(quán)登記應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，確保股權(quán)信息與實際情況一致。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期對股權(quán)登記信息進行核對和更新，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。3.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定向銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送股權(quán)登記信息，確保監(jiān)管部門及時掌握股權(quán)變動情況。（二）股權(quán)轉(zhuǎn)讓1.股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)應(yīng)符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得損害銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他股東的合法權(quán)益。2.股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)時，應(yīng)提前書面通知銀行業(yè)金融機構(gòu)，并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等相關(guān)材料。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定對股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項進行審查，重點審查受讓方股東資格、轉(zhuǎn)讓價格合理性等。3.銀行業(yè)金融機構(gòu)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)涉及以下情形之一的，應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)批準(zhǔn)：轉(zhuǎn)讓后控股股東發(fā)生變化的；轉(zhuǎn)讓后銀行業(yè)金融機構(gòu)性質(zhì)發(fā)生變化的；銀監(jiān)會規(guī)定的其他情形。4.未經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)批準(zhǔn)，銀行業(yè)金融機構(gòu)股東不得轉(zhuǎn)讓其持有的股權(quán)。（三）股權(quán)質(zhì)押1.股東以其持有的銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，并按照規(guī)定辦理股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)。2.股權(quán)質(zhì)押合同應(yīng)明確質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、質(zhì)押股權(quán)數(shù)量、質(zhì)押期限、質(zhì)押擔(dān)保范圍等事項。3.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強對股權(quán)質(zhì)押情況的監(jiān)測，及時掌握股權(quán)質(zhì)押狀態(tài)變化，防范股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險。五、股權(quán)管理監(jiān)督檢查（一）非現(xiàn)場監(jiān)管1.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)建立健全銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理非現(xiàn)場監(jiān)管制度，通過收集、分析銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理相關(guān)數(shù)據(jù)，監(jiān)測股權(quán)變動情況，評估股權(quán)管理風(fēng)險。2.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定定期向銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送股權(quán)管理相關(guān)報表和資料，包括但不限于股權(quán)結(jié)構(gòu)表、股東信息表、股權(quán)變更情況報告等。3.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管情況，及時發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理存在的問題，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。（二）現(xiàn)場檢查1.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)定期對銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理情況進行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于股東資格審查、股權(quán)登記與轉(zhuǎn)讓、股權(quán)質(zhì)押管理、股權(quán)信息披露等。2.現(xiàn)場檢查可以采取查閱文件資料、訪談相關(guān)人員、實地查看等方式進行。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)積極配合現(xiàn)場檢查工作，如實提供相關(guān)資料和信息。3.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)根據(jù)現(xiàn)場檢查結(jié)果，對發(fā)現(xiàn)的問題依法進行處理，并督促銀行業(yè)金融機構(gòu)限期整改。（三）違規(guī)處理1.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)責(zé)令其限期改正；逾期不改正的，可采取以下措施：責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；限制分配紅利和其他收入；限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機構(gòu)。2.銀行業(yè)金融機構(gòu)股東違反本辦法規(guī)定的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可采取以下措施：責(zé)令改正；