風(fēng)險提示函管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司風(fēng)險提示函的管理，有效識別、評估和應(yīng)對各類風(fēng)險，保障公司穩(wěn)健運營，維護(hù)公司及相關(guān)利益者的合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司各部門、各分支機構(gòu)以及全體員工在業(yè)務(wù)活動中涉及風(fēng)險提示函的相關(guān)管理工作。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：風(fēng)險提示函的管理應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度。2.準(zhǔn)確性原則：風(fēng)險提示內(nèi)容應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，能夠客觀反映潛在風(fēng)險的性質(zhì)、程度和影響。3.及時性原則：在風(fēng)險發(fā)生或可能發(fā)生時，應(yīng)及時發(fā)出風(fēng)險提示函，確保相關(guān)人員能夠及時了解風(fēng)險狀況并采取應(yīng)對措施。4.有效性原則：風(fēng)險提示函應(yīng)具有可操作性，能夠為風(fēng)險應(yīng)對提供明確的指導(dǎo)和建議，切實降低風(fēng)險對公司的不利影響。二、風(fēng)險識別與評估（一）風(fēng)險識別1.建立風(fēng)險識別機制公司各部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)風(fēng)險信息的收集、整理和分析，定期對本部門業(yè)務(wù)活動進(jìn)行風(fēng)險排查。建立風(fēng)險信息共享平臺，加強各部門之間的溝通與協(xié)作，及時發(fā)現(xiàn)跨部門業(yè)務(wù)活動中存在的潛在風(fēng)險。2.風(fēng)險識別方法運用問卷調(diào)查、訪談、案例分析、數(shù)據(jù)分析等方法，全面識別公司面臨的各類風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)發(fā)展趨勢、政策法規(guī)變化等外部因素對公司業(yè)務(wù)的影響，及時識別可能引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險。（二）風(fēng)險評估1.風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)制定科學(xué)合理的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，明確風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度的評估維度和等級劃分。綜合考慮風(fēng)險的性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度等因素，對識別出的風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估。2.風(fēng)險評估流程風(fēng)險評估人員應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，對識別出的風(fēng)險進(jìn)行逐一評估，確定風(fēng)險等級。對于重大風(fēng)險，應(yīng)組織相關(guān)部門和專家進(jìn)行專題評估，深入分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因、發(fā)展趨勢及可能造成的損失，提出針對性的風(fēng)險應(yīng)對建議。3.風(fēng)險評估報告風(fēng)險評估人員應(yīng)定期撰寫風(fēng)險評估報告，全面反映公司面臨的風(fēng)險狀況、評估結(jié)果及應(yīng)對建議。風(fēng)險評估報告應(yīng)提交公司管理層審閱，并作為制定風(fēng)險提示函的重要依據(jù)。三、風(fēng)險提示函的編制與審批（一）編制主體1.風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)牽頭組織風(fēng)險提示函的編制工作，協(xié)調(diào)各相關(guān)部門提供風(fēng)險信息和專業(yè)意見。2.各業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)本部門業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險狀況，負(fù)責(zé)具體風(fēng)險提示內(nèi)容的撰寫，并及時提交風(fēng)險管理部門匯總。（二）編制內(nèi)容1.基本信息風(fēng)險提示函應(yīng)明確編號、發(fā)出日期、接收部門或人員、風(fēng)險事項名稱等基本信息。2.風(fēng)險描述詳細(xì)描述風(fēng)險事項的性質(zhì)、表現(xiàn)形式、發(fā)生原因及可能產(chǎn)生的后果，確保風(fēng)險信息清晰易懂。3.風(fēng)險評估結(jié)果說明風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，以及風(fēng)險等級評估情況。4.應(yīng)對建議針對風(fēng)險事項，提出具體的應(yīng)對措施和建議，包括風(fēng)險控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險接受等策略，并明確責(zé)任部門和責(zé)任人。5.風(fēng)險提示有效期根據(jù)風(fēng)險事項的性質(zhì)和發(fā)展趨勢，確定風(fēng)險提示函的有效期，以便相關(guān)部門和人員及時關(guān)注風(fēng)險變化情況。（三）審批流程1.風(fēng)險提示函編制完成后，應(yīng)按照公司內(nèi)部審批流程進(jìn)行審核。2.一般風(fēng)險提示函由風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人審核后，報分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.重大風(fēng)險提示函應(yīng)經(jīng)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)審核后，提交公司總經(jīng)理審批。4.經(jīng)審批后的風(fēng)險提示函應(yīng)加蓋公司公章，并按照規(guī)定的方式和渠道發(fā)送給相關(guān)部門和人員。四、風(fēng)險提示函的發(fā)送與接收（一）發(fā)送方式1.風(fēng)險提示函可通過郵件、書面文件、內(nèi)部辦公系統(tǒng)等方式發(fā)送給相關(guān)部門和人員。2.對于重要風(fēng)險提示函，應(yīng)采用書面文件形式，并要求接收人員簽字確認(rèn)。（二）接收要求1.接收部門和人員應(yīng)及時查收風(fēng)險提示函，并認(rèn)真閱讀風(fēng)險提示內(nèi)容，了解風(fēng)險狀況和應(yīng)對要求。2.如對風(fēng)險提示函內(nèi)容有疑問或異議，應(yīng)及時與風(fēng)險管理部門溝通，反饋相關(guān)意見和建議。五、風(fēng)險應(yīng)對與跟蹤（一）風(fēng)險應(yīng)對措施執(zhí)行1.各責(zé)任部門應(yīng)按照風(fēng)險提示函中提出的應(yīng)對建議，制定具體的風(fēng)險應(yīng)對方案，并組織實施。2.在風(fēng)險應(yīng)對過程中，應(yīng)明確責(zé)任分工，確保各項應(yīng)對措施落實到位，有效降低風(fēng)險對公司的影響。（二）風(fēng)險跟蹤與監(jiān)控1.風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)對風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控，定期收集各責(zé)任部門的風(fēng)險應(yīng)對進(jìn)展報告。2.建立風(fēng)險預(yù)警機制，根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果和風(fēng)險應(yīng)對情況，及時調(diào)整風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)和閾值，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險變化進(jìn)行提前預(yù)警。3.如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險應(yīng)對措施執(zhí)行不力或風(fēng)險狀況出現(xiàn)惡化趨勢，應(yīng)及時向公司管理層報告，并督促責(zé)任部門采取有效措施加以改進(jìn)。六、風(fēng)險提示函的存檔與保管（一）存檔要求1.風(fēng)險管理部門應(yīng)建立風(fēng)險提示函檔案管理制度，對風(fēng)險提示函的編制、審批、發(fā)送、接收及風(fēng)險應(yīng)對等相關(guān)資料進(jìn)行統(tǒng)一存檔。2.風(fēng)險提示函檔案應(yīng)按照年度、風(fēng)險類別等進(jìn)行分類整理，確保檔案資料完整、有序。（二）保管期限1.風(fēng)險提示函檔案的保管期限應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定執(zhí)行，一般為[X]年。2.對于涉及重大風(fēng)險事項或具有重要參考價值的風(fēng)險提示函，應(yīng)適當(dāng)延長保管期限。（三）查閱與借閱1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱或借閱風(fēng)險提示函檔案的，應(yīng)按照公司檔案管理規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。2.查閱或借閱風(fēng)險提示函檔案時，應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，不得泄露檔案內(nèi)容。七、附則（一）解釋權(quán)本辦法由公司風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)解釋。（二）修訂與完善1.公司應(yīng)根據(jù)國家法律法規(guī)