銀監(jiān)局涉刑管理辦法總則制定目的與依據(jù)為加強(qiáng)銀監(jiān)局對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)涉及刑事案件的管理，規(guī)范相關(guān)工作流程，有效防范、處置銀行業(yè)刑事案件風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等，以及銀監(jiān)局監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)的其他銀行業(yè)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員涉及刑事案件的管理?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)開展涉刑案件管理工作，確保程序合法、措施得當(dāng)。2.風(fēng)險(xiǎn)防控原則：注重對(duì)刑事案件引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估和防控，保障銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行。3.協(xié)同配合原則：加強(qiáng)銀監(jiān)局內(nèi)部各部門之間以及與其他相關(guān)部門的協(xié)同配合，形成工作合力。4.及時(shí)處置原則：對(duì)涉刑案件做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)報(bào)告、及時(shí)處置，最大限度降低損失和影響。案件報(bào)告報(bào)告主體與責(zé)任銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)涉及刑事案件線索后，應(yīng)當(dāng)立即向所在地銀監(jiān)局報(bào)告。報(bào)告主體對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。報(bào)告內(nèi)容與格式報(bào)告應(yīng)包括案件基本情況、涉案人員情況、案件性質(zhì)及初步判斷、已采取的措施等內(nèi)容。報(bào)告格式應(yīng)統(tǒng)一規(guī)范，采用書面報(bào)告并附電子文檔，具體格式由銀監(jiān)局另行規(guī)定。報(bào)告時(shí)限1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在發(fā)現(xiàn)刑事案件線索后的[X]小時(shí)內(nèi)，以電話、傳真等方式向銀監(jiān)局進(jìn)行初步報(bào)告，并在[X]個(gè)工作日內(nèi)提交正式書面報(bào)告。2.對(duì)于重大、緊急刑事案件線索，應(yīng)立即報(bào)告，不得延誤。案件調(diào)查調(diào)查啟動(dòng)銀監(jiān)局在接到案件報(bào)告后，應(yīng)根據(jù)案件情況及時(shí)啟動(dòng)調(diào)查程序，成立調(diào)查組。調(diào)查組由銀監(jiān)局相關(guān)部門人員組成，必要時(shí)可邀請(qǐng)外部專家參與。調(diào)查措施1.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與案件相關(guān)的文件、資料、賬目、憑證等。2.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)人員，要求其對(duì)案件情況作出說明。3.實(shí)地走訪涉案機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、關(guān)聯(lián)企業(yè)等，了解案件相關(guān)情況。4.依法采取其他必要的調(diào)查措施。調(diào)查要求1.調(diào)查人員應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和工作紀(jì)律，保守調(diào)查過程中知悉的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。2.調(diào)查工作應(yīng)全面、深入、細(xì)致，確保查清案件事實(shí)，明確案件責(zé)任。3.調(diào)查過程中應(yīng)做好記錄，形成調(diào)查工作底稿。責(zé)任認(rèn)定與追究責(zé)任認(rèn)定原則根據(jù)案件事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金融秩序的影響程度，綜合認(rèn)定相關(guān)人員的責(zé)任。責(zé)任認(rèn)定應(yīng)遵循客觀公正、過罰相當(dāng)?shù)脑瓌t。責(zé)任種類1.行政責(zé)任：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除等。2.刑事責(zé)任：對(duì)于構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。3.民事責(zé)任：因案件給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他相關(guān)方造成損失的，相關(guān)責(zé)任人員應(yīng)依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任。責(zé)任認(rèn)定程序1.調(diào)查組在完成調(diào)查工作后，應(yīng)提出責(zé)任認(rèn)定初步意見。2.銀監(jiān)局組織相關(guān)部門對(duì)責(zé)任認(rèn)定初步意見進(jìn)行審核，必要時(shí)聽取當(dāng)事人陳述和申辯。3.銀監(jiān)局根據(jù)審核結(jié)果，作出責(zé)任認(rèn)定決定，并書面通知相關(guān)責(zé)任人員及其所在機(jī)構(gòu)。責(zé)任追究措施1.對(duì)于應(yīng)承擔(dān)行政責(zé)任的人員，按照干部管理權(quán)限和有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。2.對(duì)于涉嫌犯罪的人員，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。3.銀監(jiān)局可視情況要求責(zé)任人員所在機(jī)構(gòu)采取整改措施，加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范類似案件再次發(fā)生。案件處置應(yīng)急處置1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件發(fā)生后，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施控制風(fēng)險(xiǎn)蔓延，保護(hù)資產(chǎn)安全，維護(hù)正常經(jīng)營(yíng)秩序。2.銀監(jiān)局應(yīng)指導(dǎo)和督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好應(yīng)急處置工作，必要時(shí)協(xié)調(diào)相關(guān)部門提供支持和幫助。后續(xù)處置1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在案件處置完畢后，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，制定整改方案，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向銀監(jiān)局報(bào)告整改情況。2.銀監(jiān)局應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改措施落實(shí)到位。信息披露1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露案件相關(guān)信息，保障公眾知情權(quán)。2.銀監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息披露工作的監(jiān)督管理，規(guī)范信息披露行為。案件統(tǒng)計(jì)與分析統(tǒng)計(jì)制度銀監(jiān)局建立健全涉刑案件統(tǒng)計(jì)制度，明確統(tǒng)計(jì)范圍、內(nèi)容、口徑和報(bào)送要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定定期向銀監(jiān)局報(bào)送涉刑案件統(tǒng)計(jì)報(bào)表。數(shù)據(jù)分析銀監(jiān)局定期對(duì)涉刑案件數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，總結(jié)案件特點(diǎn)、趨勢(shì)和規(guī)律，評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)狀況，為監(jiān)管決策提供依據(jù)。信息共享銀監(jiān)局加強(qiáng)與其他監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)等的信息共享，及時(shí)掌握銀行業(yè)刑事案件相關(guān)動(dòng)態(tài)，提高監(jiān)管協(xié)同效應(yīng)。培訓(xùn)與宣傳培訓(xùn)工作1.銀監(jiān)局定期組織開展涉刑案件管理培訓(xùn)，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和案件防控能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、案件管理流程、典型案例分析等。宣傳工作1.銀監(jiān)局通過多種渠道加強(qiáng)對(duì)涉刑案件管理相關(guān)政策法規(guī)和工作要求的宣傳，提