融資租賃資質(zhì)管理辦法一、總則（一）目的為加強融資租賃公司資質(zhì)管理，規(guī)范融資租賃業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，促進(jìn)融資租賃行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的融資租賃公司，包括金融租賃公司、內(nèi)資試點融資租賃公司和外資融資租賃公司。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：融資租賃公司應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)，依法開展業(yè)務(wù)。2.審慎經(jīng)營原則：融資租賃公司應(yīng)當(dāng)審慎經(jīng)營，有效識別、評估、監(jiān)測和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險。3.公平公正原則：資質(zhì)管理應(yīng)當(dāng)公平、公正、公開，保障各類融資租賃公司的合法權(quán)益。二、資質(zhì)分類與條件（一）金融租賃公司1.設(shè)立條件有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監(jiān)會規(guī)定的公司章程。有符合規(guī)定條件的發(fā)起人。注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%。有健全的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險防范等制度。有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。銀保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。2.業(yè)務(wù)范圍融資租賃業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)讓和受讓融資租賃資產(chǎn)。固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。接受承租人的租賃保證金。吸收非銀行股東3個月（含）以上定期存款。同業(yè)拆借。向金融機構(gòu)借款。境外借款。租賃物變賣及處理業(yè)務(wù)。經(jīng)濟(jì)咨詢。銀保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（二）內(nèi)資試點融資租賃公司1.設(shè)立條件注冊資本不低于1.7億元人民幣。具有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度。擁有相應(yīng)的金融、貿(mào)易、法律、會計等方面的專業(yè)人員，高級管理人員應(yīng)具有不少于3年的金融或融資租賃從業(yè)經(jīng)驗。近2年經(jīng)營業(yè)績良好，沒有違法違規(guī)記錄。具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景。法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。2.業(yè)務(wù)范圍融資租賃業(yè)務(wù)。租賃業(yè)務(wù)。向國內(nèi)外購買租賃財產(chǎn)。租賃財產(chǎn)的殘值處理及維修。租賃交易咨詢和擔(dān)保。經(jīng)審批部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（三）外資融資租賃公司1.設(shè)立條件注冊資本不低于1000萬美元。有限責(zé)任公司形式的外商投資融資租賃公司的經(jīng)營期限一般不超過30年。擁有相應(yīng)的專業(yè)人員，高級管理人員應(yīng)具有不少于3年的金融或融資租賃從業(yè)經(jīng)驗。設(shè)立股份有限公司的，公司注冊資本的最低限額為人民幣3千萬元，其中外國股東購買并持有的股份應(yīng)不低于公司注冊資本的25%。法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。2.業(yè)務(wù)范圍融資租賃業(yè)務(wù)。租賃業(yè)務(wù)。向國內(nèi)外購買租賃財產(chǎn)。租賃財產(chǎn)的殘值處理及維修。租賃交易咨詢和擔(dān)保。經(jīng)審批部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。三、資質(zhì)申請與審批（一）申請材料1.申請書：包括公司基本情況、申請資質(zhì)類別及理由等。2.公司章程。3.股東資料：包括股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、法定代表人身份證明等。4.注冊資本證明：驗資報告等。5.人員資質(zhì)證明：董事、高級管理人員的任職資格證明及簡歷，從業(yè)人員的相關(guān)工作經(jīng)歷證明等。6.公司治理和內(nèi)部控制制度。7.業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險防范制度。8.營業(yè)場所證明。9.其他相關(guān)證明材料：如近2年經(jīng)營業(yè)績證明、無違法違規(guī)記錄證明等。（二）申請程序1.申請人向所在地省級商務(wù)主管部門或銀保監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。2.省級商務(wù)主管部門或銀保監(jiān)會派出機構(gòu)對申請材料進(jìn)行初審，提出初審意見。3.初審?fù)ㄟ^后，將申請材料報送至省級商務(wù)主管部門或銀保監(jiān)會。4.省級商務(wù)主管部門或銀保監(jiān)會對申請材料進(jìn)行審核，必要時進(jìn)行實地核查。5.審核通過后，予以批準(zhǔn)并頒發(fā)資質(zhì)證書。（三）審批期限省級商務(wù)主管部門或銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起[X]個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。四、資質(zhì)變更與延續(xù)（一）資質(zhì)變更1.融資租賃公司變更名稱、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、法定代表人、經(jīng)營范圍等重大事項，應(yīng)當(dāng)向原審批部門申請變更資質(zhì)。2.申請變更資質(zhì)應(yīng)當(dāng)提交變更申請書、相關(guān)證明材料等，原審批部門按照資質(zhì)申請與審批程序進(jìn)行審核。3.經(jīng)審核批準(zhǔn)后，換發(fā)資質(zhì)證書。（二）資質(zhì)延續(xù)1.融資租賃公司資質(zhì)有效期為[X]年，有效期屆滿需要延續(xù)的，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿前[X]個月向原審批部門提出延續(xù)申請。2.申請延續(xù)資質(zhì)應(yīng)當(dāng)提交延續(xù)申請書、近[X]年經(jīng)營情況報告、資質(zhì)證書副本等材料。3.原審批部門對公司的經(jīng)營情況、合規(guī)情況等進(jìn)行審查，符合條件的予以延續(xù)，換發(fā)資質(zhì)證書。五、監(jiān)督管理（一）日常監(jiān)督1.省級商務(wù)主管部門或銀保監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對轄區(qū)內(nèi)融資租賃公司進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。2.現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險狀況等方面。3.非現(xiàn)場監(jiān)管主要通過收集、分析公司的財務(wù)報表、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等信息，監(jiān)測公司的經(jīng)營狀況和風(fēng)險水平。（二）年度檢查1.省級商務(wù)主管部門或銀保監(jiān)會每年組織對融資租賃公司進(jìn)行年度檢查。2.年度檢查內(nèi)容包括公司上一年度的經(jīng)營情況、合規(guī)情況、資質(zhì)條件保持情況等。3.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)向省級商務(wù)主管部門或銀保監(jiān)會提交年度檢查報告及相關(guān)材料。4.省級商務(wù)主管部門或銀保監(jiān)會根據(jù)年度檢查結(jié)果，對公司進(jìn)行分類評價，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。（三）違規(guī)處理1.融資租賃公司有下列情形之一的，由省級商務(wù)主管部門或銀保監(jiān)會責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停其相關(guān)業(yè)務(wù)，直至吊銷資質(zhì)證書：未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立或變更業(yè)務(wù)范圍。違反審慎經(jīng)營規(guī)則，存在重大風(fēng)險隱患。提供虛假或隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告、年度報告等。未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露。其他違法違規(guī)行為。2.對違規(guī)的融資租賃公司及其董事、高級管理人員等相關(guān)責(zé)任人員，省級商務(wù)主管部門或銀保監(jiān)會可以采取警告、罰款、限制從業(yè)等措施。六、信息披露（一）披露內(nèi)容1.融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向社會公眾披露公司基本信息、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、重大事項等信息。2.基本信息包括公司名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人、股東情況等。3.業(yè)務(wù)經(jīng)營情況包括業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)類型、客戶分布等。4.財務(wù)狀況包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等主要財務(wù)指標(biāo)。5.重大事項包括重大合同簽訂、重大訴訟仲裁、重大股權(quán)變動等。（二）披露方