第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁疫情證券從業(yè)考試新人offer及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事或變相從事證券業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久禁止

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是？（）

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)風(fēng)控環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)流程可適當(dāng)簡(jiǎn)化

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)明確各崗位職責(zé)，但無需量化考核指標(biāo)

C.內(nèi)部控制制度的制定需參考《證券公司內(nèi)部控制指引》（證監(jiān)會(huì)令第114號(hào)）

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行僅由合規(guī)部門負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)部門無需參與

3.投資者通過證券公司參與融資融券交易，其信用證券賬戶不得用于？（）

A.存放擔(dān)保證券

B.透支買入證券

C.賣出擔(dān)保證券

D.申購(gòu)交易所債券

4.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》（2020修訂），上市公司因連續(xù)三年凈利潤(rùn)為負(fù)而被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示時(shí)，其股票簡(jiǎn)稱應(yīng)如何標(biāo)注？（）

A.前加“ST”

B.前加“\ST”

C.后加“ST”

D.不變

5.證券公司向客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，若涉及特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，則應(yīng)？（）

A.由風(fēng)控專員兼任服務(wù)與執(zhí)行職責(zé)

B.確保投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

C.最低收取10萬元咨詢費(fèi)用

D.僅提供市場(chǎng)分析報(bào)告，不涉及具體操作建議

6.下列關(guān)于證券公司凈資本計(jì)算的表述中，錯(cuò)誤的是？（）

A.凈資本=資產(chǎn)總計(jì)-負(fù)債總計(jì)+其他調(diào)整項(xiàng)

B.預(yù)計(jì)負(fù)債需根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模按比例計(jì)入凈資本扣減項(xiàng)

C.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)入凈資本

D.凈資本不得低于風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率等監(jiān)管指標(biāo)要求

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，應(yīng)具備多少名以上具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員？（）

A.5名

B.10名

C.15名

D.20名

8.證券公司開展股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，若投資者信用評(píng)級(jí)為A級(jí)，其單只股票質(zhì)押率上限為？（）

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

9.證券公司向客戶提供可轉(zhuǎn)換債券投資建議時(shí)，需確保？（）

A.建議內(nèi)容與承銷該債券的金融機(jī)構(gòu)是否存在利益關(guān)系

B.充分揭示可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)股風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等

C.僅在債券發(fā)行首日提供投資建議

D.可轉(zhuǎn)換債券的估值方法與普通債券完全一致

10.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

11.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及所任職機(jī)構(gòu)的投資建議時(shí)，必須？（）

A.使用個(gè)人賬號(hào)，隱去機(jī)構(gòu)信息

B.明確標(biāo)注“投資建議僅供參考”字樣

C.僅在機(jī)構(gòu)官方平臺(tái)發(fā)布

D.需經(jīng)機(jī)構(gòu)授權(quán)并報(bào)備監(jiān)管機(jī)構(gòu)

12.投資者申請(qǐng)開立信用證券賬戶時(shí)，需提供？（）

A.證券賬戶卡+本人身份證原件及復(fù)印件

B.證券賬戶卡+信用資金賬戶證明

C.本人身份證原件+信用資金賬戶證明

D.證券賬戶卡+資金賬戶卡

13.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶信用評(píng)級(jí)為B級(jí)，其維持擔(dān)保比例最低要求為？（）

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

14.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)托管管理辦法》，證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)需與？（）

A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司簽訂托管協(xié)議

B.中國(guó)人民銀行簽署資金存管協(xié)議

C.證監(jiān)會(huì)直接簽署監(jiān)管協(xié)議

D.托管銀行簽署資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)協(xié)議

15.證券公司從業(yè)人員在離職后為原機(jī)構(gòu)客戶提供服務(wù)，需？（）

A.30日內(nèi)向協(xié)會(huì)備案

B.60日內(nèi)向協(xié)會(huì)備案

C.90日內(nèi)向協(xié)會(huì)備案

D.無需備案

16.投資者通過融資融券交易買入證券，其融資保證金比例不得低于？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

17.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需具備多少萬元的注冊(cè)資本？（）

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

18.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，在股票除權(quán)除息前多少日內(nèi)不得買賣？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

19.證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，若承銷金額超過1億元，需？（）

A.提交證監(jiān)會(huì)審批

B.提交交易所備案

C.提交協(xié)會(huì)備案

D.僅需內(nèi)部審批

20.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司流動(dòng)性覆蓋率不得低于？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.不得私下接受客戶委托代其操作證券賬戶

B.應(yīng)及時(shí)向客戶披露可能影響其利益的信息

C.可利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益

D.應(yīng)保持獨(dú)立客觀，不得與中介機(jī)構(gòu)利益捆綁

22.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需符合的條件包括？（）

A.凈資本不低于2億元

B.具備5名以上持證投資顧問

C.設(shè)有專門的資產(chǎn)管理部門

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶人數(shù)不超過200人

23.投資者通過信用賬戶賣出證券時(shí)，需滿足的條件包括？（）

A.信用賬戶資產(chǎn)總額不低于50萬元

B.維持擔(dān)保比例不低于150%

C.信用額度使用比例不超過70%

D.賣出證券的總金額不超過信用賬戶擔(dān)保品價(jià)值的60%

24.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中需禁止的行為包括？（）

A.承諾保本保息或收益

B.以個(gè)人名義收取客戶資金

C.虛假宣傳公司業(yè)績(jī)

D.在營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)散布不實(shí)市場(chǎng)信息

25.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司需建立的風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估制度

B.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)控制度

C.客戶投訴處理制度

D.內(nèi)部控制責(zé)任追究制度

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)不得在任何機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)。（）

27.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)越高，可融資買入金額越大。（）

28.上市公司因連續(xù)三年凈利潤(rùn)為負(fù)被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示時(shí)，其股票交易不受漲跌幅限制。（）

29.證券公司從業(yè)人員可通過社交媒體發(fā)布未署名的市場(chǎng)分析報(bào)告。（）

30.證券公司凈資本計(jì)算中，融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)全額扣減。（）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中可適當(dāng)利用客戶信息為客戶提供便利。（）

32.投資者通過信用賬戶賣出證券，其維持擔(dān)保比例不得低于130%。（）

33.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中可向客戶承諾最低收益。（）

34.證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需向證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，并取得批準(zhǔn)后方可開展業(yè)務(wù)。（）

35.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，在股票除權(quán)除息后即可自由買賣。（）

36.證券公司開展債券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，若承銷金額超過5000萬元，需提交交易所備案。（）

37.證券公司流動(dòng)性覆蓋率是指凈資產(chǎn)與負(fù)債的比率。（）

38.證券公司從業(yè)人員可通過私下協(xié)議為客戶提供特殊投資建議。（）

39.投資者通過融資融券交易買入證券，其融資保證金比例不得低于150%。（）

40.證券公司從業(yè)人員在離職后為原機(jī)構(gòu)客戶提供服務(wù)，無需向協(xié)會(huì)備案。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需遵守的準(zhǔn)則，簡(jiǎn)稱______________________________。

42.投資者通過信用賬戶賣出證券時(shí)，其維持擔(dān)保比例不得低于______%。

43.證券公司凈資本計(jì)算中，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指____________與____________的比率。

44.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需具備____________以上的注冊(cè)資本。

45.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)不得從事或變相從事證券業(yè)務(wù)。

46.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，在股票除權(quán)除息前______日內(nèi)不得買賣。

47.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)，其單只股票質(zhì)押率上限為______%。

48.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中需確保投資建議與客戶的______________________________匹配。

49.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司流動(dòng)性覆蓋率是指____________與____________的比率。

50.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及所任職機(jī)構(gòu)的投資建議時(shí)，必須標(biāo)注______________________________字樣。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡(jiǎn)述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)的分類標(biāo)準(zhǔn)及主要指標(biāo)。

53.簡(jiǎn)述上市公司被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示的主要情形。

54.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中需禁止的行為。

55.簡(jiǎn)述證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的核心要求。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司客戶張先生通過信用賬戶融資買入A公司股票，初始維持擔(dān)保比例為160%。后因市場(chǎng)波動(dòng)，A公司股票價(jià)格下跌20%，當(dāng)日張先生信用賬戶內(nèi)擔(dān)保品價(jià)值下降至120萬元，融資余額為50萬元。此時(shí)，交易所要求客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。問題：

（1）張先生當(dāng)日信用賬戶的維持擔(dān)保比例是多少？是否觸及警戒線？

（2）若交易所通知張先生需追加擔(dān)保物，請(qǐng)?zhí)岢隹尚械淖芳臃桨福ㄖ辽賰煞N）。

（3）若張先生無法追加擔(dān)保物，證券公司可采取哪些措施？

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第11條，證券從業(yè)人員離職后3年內(nèi)不得從事或變相從事證券業(yè)務(wù)。

2.C

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，需量化考核指標(biāo)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)務(wù)部門需參與執(zhí)行。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》（證監(jiān)會(huì)令第114號(hào)）第5條，內(nèi)部控制制度應(yīng)明確各崗位職責(zé)。

3.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第12條，信用證券賬戶不得用于透支買入證券。

4.B

解析：根據(jù)《股票上市規(guī)則》（2020修訂）第13.3條，上市公司因連續(xù)三年凈利潤(rùn)為負(fù)被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示時(shí)，股票簡(jiǎn)稱前加“\ST”。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第43條，投資咨詢服務(wù)需與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。

6.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)入凈資本，屬于加總項(xiàng)。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門需具備15名以上持證業(yè)務(wù)人員。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，投資者信用評(píng)級(jí)為A級(jí)時(shí)，單只股票質(zhì)押率上限為60%。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，需充分揭示可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險(xiǎn)。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第6條，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%。

11.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第8條，投資建議需標(biāo)注“投資建議僅供參考”。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，需提供證券賬戶卡及身份證原件復(fù)印件。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，B級(jí)客戶維持擔(dān)保比例最低為140%。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)托管管理辦法》第5條，需與托管銀行簽署資金存管協(xié)議。

15.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第12條，離職后30日內(nèi)需向協(xié)會(huì)備案。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，融資保證金比例不得低于100%。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第26條，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需具備1億元以上注冊(cè)資本。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第32條，從業(yè)人員持有本公司股票，在股票除權(quán)除息前10日內(nèi)不得買賣。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，承銷金額超過1億元需提交協(xié)會(huì)備案。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條，流動(dòng)性覆蓋率不得低于200%。

二、多選題

21.AB

解析：C選項(xiàng)錯(cuò)誤，利用內(nèi)幕信息違規(guī)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)避免利益捆綁。

22.ACD

解析：B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資顧問人數(shù)要求為5名以上。

23.CD

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)總額要求為30萬元；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，維持擔(dān)保比例最低為120%。

24.ABCD

解析：均為禁止行為。

25.ABCD

解析：均為需建立的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第9條，不得發(fā)布未署名的市場(chǎng)分析報(bào)告。

30.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按比例扣減。

31.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第7條，不得利用客戶信息謀取私利。

32.√

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第30條，不得承諾最低收益。

34.√

35.×

解析：除權(quán)除息前10日內(nèi)不得買賣。

36.√

37.×

解析：流動(dòng)性覆蓋率是指凈穩(wěn)定資金比例與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)凈頭寸的比率。

38.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第10條，不得私下提供特殊投資建議。

39.√

40