第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試考題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

（）A.基金銷售機構(gòu)只需確保投資者符合基金的風險承受能力等級即可。

（）B.基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的具體風險承受能力、投資目標等，推薦合適的基金產(chǎn)品。

（）C.基金銷售適用性主要針對基金管理人的內(nèi)部風險控制。

（）D.投資者風險承受能力評估問卷的結(jié)果可以長期使用，無需定期更新。

2.基金信息披露中，屬于“實質(zhì)性內(nèi)容”的是（______）。

（）A.基金招募說明書中的封面設(shè)計風格。

（）B.基金合同中約定的基金費用標準。

（）C.基金宣傳資料中使用的模特形象。

（）D.基金定期報告中關(guān)于市場分析的非必要性描述。

3.下列哪種行為可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？（______）

（）A.基金管理人定期對基金資產(chǎn)進行估值。

（）B.基金托管人按照基金合同約定保存基金財產(chǎn)。

（）C.基金銷售機構(gòu)在宣傳材料中夸大基金過往業(yè)績。

（）D.基金份額持有人大會由基金管理人召集。

4.基金份額凈值計算中，通常不包括（______）。

（）A.基金資產(chǎn)中的貨幣資金。

（）B.基金持有的股票市值。

（）C.基金管理人的管理費。

（）D.基金托管人收取的托管費。

5.下列關(guān)于QDII基金的表述中，錯誤的是（______）。

（）A.QDII基金可以投資境外股票、債券等金融資產(chǎn)。

（）B.QDII基金的投資范圍不受中國證監(jiān)會嚴格限制。

（）C.QDII基金需要定期披露其境外投資信息。

（）D.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的事先審批。

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常不包括（______）。

（）A.基金的投資目標。

（）B.基金的投資策略。

（）C.基金的投資范圍。

（）D.基金管理人的股東構(gòu)成。

7.基金信息披露中，“定期報告”通常不包括（______）。

（）A.基金季度報告。

（）B.基金中期報告。

（）C.基金年度報告。

（）D.基金臨時信息披露。

8.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，必須遵守的原則是（______）。

（）A.收入最大化原則。

（）B.客戶利益優(yōu)先原則。

（）C.快速擴張原則。

（）D.成本最低原則。

9.下列關(guān)于基金費用的表述中，正確的是（______）。

（）A.基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提。

（）B.基金銷售服務費通常由基金投資者承擔。

（）C.基金托管費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例每月計提。

（）D.基金轉(zhuǎn)換費可以由基金管理人免除。

10.基金份額持有人大會的召集主體通常不包括（______）。

（）A.基金管理人。

（）B.基金托管人。

（）C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人。

（）D.基金監(jiān)管機構(gòu)。

11.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風險”的是（______）。

（）A.單只股票的突發(fā)性下跌。

（）B.整體市場因政策變動而波動。

（）C.基金管理人的操作失誤。

（）D.基金持有的債券違約。

12.基金信息披露中，“重大事項披露”通常不包括（______）。

（）A.基金份額持有人大會的決議。

（）B.基金管理人的變更。

（）C.基金名稱的變更。

（）D.基金每日的凈值公告。

13.基金募集期間，基金管理人應當確保（______）。

（）A.基金募集金額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求。

（）B.基金募集過程中不存在虛假宣傳。

（）C.基金募集費用低于行業(yè)平均水平。

（）D.基金募集速度最快。

14.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是（______）。

（）A.基金持有的股票需要根據(jù)市場收盤價進行估值。

（）B.基金持有的債券需要根據(jù)其攤余成本進行估值。

（）C.基金持有的貨幣資金需要根據(jù)其面值進行估值。

（）D.基金持有的衍生品需要根據(jù)其公允價值進行估值。

15.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責，通常不包括（______）。

（）A.保管基金財產(chǎn)。

（）B.執(zhí)行基金管理人指令。

（）C.監(jiān)督基金管理人的投資運作。

（）D.決定基金的投資策略。

16.基金信息披露中，“非公開披露”通常針對的對象是（______）。

（）A.基金全體投資者。

（）B.基金監(jiān)管機構(gòu)。

（）C.基金管理人內(nèi)部人員。

（）D.基金托管人。

17.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，必須確保（______）。

（）A.宣傳材料中包含基金的過往業(yè)績。

（）B.宣傳材料中避免使用絕對化用語。

（）C.宣傳材料中突出基金的風險等級。

（）D.宣傳材料由基金管理人的高管簽名。

18.基金投資中，屬于“非系統(tǒng)性風險”的是（______）。

（）A.整體經(jīng)濟衰退導致市場下跌。

（）B.單只基金管理人的操作失誤。

（）C.國家貨幣政策調(diào)整。

（）D.基金持有的債券違約。

19.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常不包括（______）。

（）A.基金的投資目標。

（）B.基金的投資策略。

（）C.基金的投資范圍。

（）D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)。

20.基金信息披露中，“臨時信息披露”通常不包括（______）。

（）A.基金份額持有人大會的決議。

（）B.基金管理人的變更。

（）C.基金名稱的變更。

（）D.基金每日的凈值公告。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)關(guān)注投資者的哪些因素？（______）

（）A.風險承受能力。

（）B.投資目標。

（）C.投資經(jīng)驗。

（）D.財務狀況。

（）E.年齡。

22.基金信息披露中，屬于“實質(zhì)性內(nèi)容”的有（______）。

（）A.基金合同。

（）B.基金招募說明書。

（）C.基金定期報告。

（）D.基金宣傳材料中的封面設(shè)計。

（）E.基金份額持有人大會的決議。

23.下列哪些行為可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？（______）

（）A.基金管理人未按規(guī)定進行基金估值。

（）B.基金托管人未按規(guī)定保存基金財產(chǎn)。

（）C.基金銷售機構(gòu)在宣傳材料中夸大基金過往業(yè)績。

（）D.基金份額持有人大會由基金管理人召集。

（）E.基金管理人未按規(guī)定披露基金信息。

24.基金投資中，常見的風險類型包括（______）。

（）A.系統(tǒng)性風險。

（）B.非系統(tǒng)性風險。

（）C.運作風險。

（）D.流動性風險。

（）E.信用風險。

25.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常包括（______）。

（）A.基金的投資目標。

（）B.基金的投資策略。

（）C.基金的投資范圍。

（）D.基金的投資比例限制。

（）E.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)。

26.基金信息披露中，“定期報告”通常包括（______）。

（）A.基金季度報告。

（）B.基金中期報告。

（）C.基金年度報告。

（）D.基金臨時信息披露。

（）E.基金凈值公告。

27.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，必須遵守的原則包括（______）。

（）A.客戶利益優(yōu)先原則。

（）B.誠實守信原則。

（）C.專業(yè)審慎原則。

（）D.收入最大化原則。

（）E.公開透明原則。

28.基金費用中，通常由基金投資者承擔的有（______）。

（）A.基金管理費。

（）B.基金托管費。

（）C.基金銷售服務費。

（）D.基金轉(zhuǎn)換費。

（）E.基金贖回費。

29.基金份額持有人大會的召集主體通常包括（______）。

（）A.基金管理人。

（）B.基金托管人。

（）C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人。

（）D.基金監(jiān)管機構(gòu)。

（）E.基金銷售機構(gòu)。

30.基金投資中，常見的投資工具包括（______）。

（）A.股票。

（）B.債券。

（）C.貨幣市場工具。

（）D.衍生品。

（）E.房地產(chǎn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)只需確保投資者符合基金的風險承受能力等級即可，無需考慮投資者的投資目標。（______）

32.基金信息披露中，“實質(zhì)性內(nèi)容”通常包括基金合同、基金招募說明書、基金定期報告等。（______）

33.基金募集期間，基金管理人可以夸大基金過往業(yè)績以吸引投資者。（______）

34.基金估值對象包括基金持有的股票、債券、貨幣資金、衍生品等金融資產(chǎn)。（______）

35.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常不包括基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)。（______）

36.基金信息披露中，“定期報告”通常不包括基金凈值公告。（______）

37.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，可以隨意使用絕對化用語。（______）

38.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風險”的是單只股票的突發(fā)性下跌。（______）

39.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責，通常不包括監(jiān)督基金管理人的投資運作。（______）

40.基金信息披露中，“非公開披露”通常針對的對象是基金監(jiān)管機構(gòu)。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的______、______等，推薦合適的基金產(chǎn)品。

42.基金信息披露中，“實質(zhì)性內(nèi)容”通常包括______、______、______等。

43.基金募集期間，基金管理人應當確?；鹉技痤~達到______規(guī)定的最低要求。

44.基金估值對象包括基金持有的______、______、______、______等金融資產(chǎn)。

45.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常包括______、______、______、______等。

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.簡述基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)關(guān)注投資者的哪些因素。

47.簡述基金信息披露中，“實質(zhì)性內(nèi)容”通常包括哪些方面。

48.簡述基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括哪些內(nèi)容。

六、案例分析題（共20分）

49.某基金銷售機構(gòu)在宣傳某只QDII基金時，宣稱該基金在過去一年中取得了20%的收益率，且風險較低。但實際上，該基金在過去一年中經(jīng)歷了多次大幅波動，且投資了較多高風險的境外股票。請問該銷售機構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？為什么？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的具體風險承受能力、投資目標等，推薦合適的基金產(chǎn)品，因此B選項正確。A選項錯誤，因為僅符合風險承受能力等級是不夠的；C選項錯誤，因為基金銷售適用性不僅針對基金管理人，也針對銷售機構(gòu)；D選項錯誤，因為投資者風險承受能力評估問卷的結(jié)果需要定期更新。

2.B

解析：基金信息披露中，屬于“實質(zhì)性內(nèi)容”的是基金合同中約定的基金費用標準，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于非實質(zhì)性內(nèi)容。

3.C

解析：基金銷售機構(gòu)在宣傳材料中夸大基金過往業(yè)績可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定，因此C選項錯誤。A、B、D選項均符合法律規(guī)定。

4.C

解析：基金份額凈值計算中，通常不包括基金管理人的管理費，因此C選項錯誤。A、B、D選項均包括在內(nèi)。

5.B

解析：QDII基金的投資范圍雖然較廣，但仍需遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，因此B選項錯誤。A、C、D選項均正確。

6.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常不包括基金管理人的股東構(gòu)成，因此D選項錯誤。A、B、C選項均包括在內(nèi)。

7.D

解析：基金信息披露中，“定期報告”通常不包括基金臨時信息披露，因此D選項錯誤。A、B、C選項均包括在內(nèi)。

8.B

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，必須遵守的原則是客戶利益優(yōu)先原則，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

9.A

解析：基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，因此A選項正確。B、C、D選項均錯誤。

10.D

解析：基金份額持有人大會的召集主體通常不包括基金監(jiān)管機構(gòu)，因此D選項錯誤。A、B、C選項均包括在內(nèi)。

11.B

解析：基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風險”的是整體市場因政策變動而波動，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于非系統(tǒng)性風險。

12.D

解析：基金信息披露中，“臨時信息披露”通常不包括基金每日的凈值公告，因此D選項錯誤。A、B、C選項均包括在內(nèi)。

13.A

解析：基金募集期間，基金管理人應當確保基金募集金額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求，因此A選項正確。B、C、D選項均錯誤。

14.C

解析：基金持有的貨幣資金需要根據(jù)其市場公允價值進行估值，因此C選項錯誤。A、B、D選項均正確。

15.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責，通常不包括決定基金的投資策略，因此D選項錯誤。A、B、C選項均包括在內(nèi)。

16.C

解析：基金信息披露中，“非公開披露”通常針對的對象是基金管理人內(nèi)部人員，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

17.B

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，必須確保宣傳材料中避免使用絕對化用語，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

18.B

解析：基金投資中，屬于“非系統(tǒng)性風險”的是單只基金管理人的操作失誤，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于系統(tǒng)性風險。

19.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常不包括基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)，因此D選項錯誤。A、B、C選項均包括在內(nèi)。

20.D

解析：基金信息披露中，“臨時信息披露”通常不包括基金每日的凈值公告，因此D選項錯誤。A、B、C選項均包括在內(nèi)。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)關(guān)注投資者的風險承受能力、投資目標、投資經(jīng)驗、財務狀況、年齡等因素，因此ABCDE選項均正確。

22.ABCE

解析：基金信息披露中，屬于“實質(zhì)性內(nèi)容”的有基金合同、基金招募說明書、基金定期報告、基金份額持有人大會的決議，因此ABCE選項均正確。D選項屬于非實質(zhì)性內(nèi)容。

23.ABCE

解析：下列行為可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定的有基金管理人未按規(guī)定進行基金估值、基金托管人未按規(guī)定保存基金財產(chǎn)、基金銷售機構(gòu)在宣傳材料中夸大基金過往業(yè)績、基金管理人未按規(guī)定披露基金信息，因此ABCE選項均正確。D選項符合法律規(guī)定。

24.ABCDE

解析：基金投資中，常見的風險類型包括系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、運作風險、流動性風險、信用風險，因此ABCDE選項均正確。

25.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常包括基金的投資目標、投資策略、投資范圍、投資比例限制，因此ABCD選項均正確。E選項通常不包括在內(nèi)。

26.ABC

解析：基金信息披露中，“定期報告”通常包括基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告，因此ABC選項均正確。D、E選項均屬于臨時信息披露。

27.ABCE

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，必須遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、誠實守信原則、專業(yè)審慎原則、公開透明原則，因此ABCE選項均正確。D選項錯誤。

28.CDE

解析：基金費用中，通常由基金投資者承擔的有基金銷售服務費、基金轉(zhuǎn)換費、基金贖回費，因此CDE選項均正確。A、B選項通常由基金管理人承擔。

29.ABC

解析：基金份額持有人大會的召集主體通常包括基金管理人、基金托管人、代表基金份額10%以上的基金份額持有人，因此ABC選項均正確。D、E選項均錯誤。

30.ABCD

解析：基金投資中，常見的投資工具包括股票、債券、貨幣市場工具、衍生品，因此ABCD選項均正確。E選項通常不屬于基金投資工具。

三、判斷題

31.×

解析：基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的具體風險承受能力、投資目標等，推薦合適的基金產(chǎn)品，因此該說法錯誤。

32.√

解析：基金信息披露中，“實質(zhì)性內(nèi)容”通常包括基金合同、基金招募說明書、基金定期報告等，因此該說法正確。

33.×

解析：基金募集期間，基金管理人不得夸大基金過往業(yè)績以吸引投資者，因此該說法錯誤。

34.√

解析：基金估值對象包括基金持有的股票、債券、貨幣資金、衍生品等金融資產(chǎn)，因此該說法正確。

35.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常不包括基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)，因此該說法正確。

36.×

解析：基金信息披露中，“定期報告”通常包括基金凈值公告，因此該說法錯誤。

37.×

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，不得隨意使用絕對化用語，因此該說法錯誤。

38.×

解析：基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風險”的是整體經(jīng)濟衰退導致市場下跌，因此該說法錯誤。

39.×

解析：基金