第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試到期及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格證件有效期屆滿后，需要繼續(xù)從事證券業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿前______個(gè)月內(nèi)，通過(guò)證券從業(yè)資格考試，以取得新的從業(yè)資格證件。

A.1

B.3

C.6

D.12

答：_________

2.根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得直接或者間接從事原任職機(jī)構(gòu)同類業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

3.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因過(guò)失導(dǎo)致客戶利益受損的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)______責(zé)任。

A.行政

B.民事

C.刑事

D.以上都是

答：_________

4.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守保密義務(wù)，其保密期限至少持續(xù)到______。

A.離職后1年

B.離職后2年

C.客戶關(guān)系終止后5年

D.客戶關(guān)系終止后10年

答：_________

5.證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，若因違反此規(guī)定被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，其從業(yè)資格______。

A.暫停6個(gè)月

B.撤銷

C.保留，但限制交易權(quán)限

D.以上都不對(duì)

答：_________

6.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行職責(zé)，______。

A.不需承擔(dān)任何責(zé)任

B.需承擔(dān)部分責(zé)任

C.需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告并說(shuō)明情況

D.需承擔(dān)全部責(zé)任

答：_________

7.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同后，應(yīng)在______內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)備執(zhí)業(yè)信息。

A.7日

B.15日

C.30日

D.60日

答：_________

8.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)______。

A.予以隱瞞

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.先向同事反映

D.通過(guò)媒體曝光

答：_________

9.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要離開(kāi)原任職機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提前______日向機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.30

B.60

C.90

D.120

答：_________

10.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人債務(wù)問(wèn)題可能影響客戶利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)______。

A.向客戶說(shuō)明并尋求客戶同意

B.拒絕處理相關(guān)業(yè)務(wù)

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告并辭職

D.通過(guò)法律途徑解決債務(wù)

答：_________

11.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因工作失誤導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采取______措施。

A.向客戶道歉

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.采取補(bǔ)救措施

D.推卸責(zé)任

答：_________

12.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)______。

A.優(yōu)先考慮個(gè)人利益

B.向客戶披露并尋求客戶同意

C.拒絕處理相關(guān)業(yè)務(wù)

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

答：_________

13.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)要求加班導(dǎo)致無(wú)法履行職責(zé)，______。

A.不需承擔(dān)任何責(zé)任

B.需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.需向客戶說(shuō)明情況

D.需承擔(dān)全部責(zé)任

答：_________

14.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人行為可能影響機(jī)構(gòu)聲譽(yù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)______。

A.予以隱瞞

B.向機(jī)構(gòu)報(bào)告并采取補(bǔ)救措施

C.通過(guò)媒體澄清

D.推卸責(zé)任

答：_________

15.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)______。

A.予以隱瞞

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.向同事反映

D.通過(guò)媒體曝光

答：_________

16.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要辭職，應(yīng)當(dāng)提前______日向機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

A.30

B.60

C.90

D.120

答：_________

17.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)要求提供虛假信息，應(yīng)當(dāng)______。

A.予以配合

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.向客戶說(shuō)明情況

D.推卸責(zé)任

答：_________

18.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要離職，應(yīng)當(dāng)提前______日向協(xié)會(huì)報(bào)備。

A.30

B.60

C.90

D.120

答：_________

19.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采取______措施。

A.向客戶道歉

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.采取補(bǔ)救措施

D.推卸責(zé)任

答：_________

20.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)______。

A.優(yōu)先考慮個(gè)人利益

B.向客戶披露并尋求客戶同意

C.拒絕處理相關(guān)業(yè)務(wù)

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則包括______。

A.遵守法律法規(guī)

B.保守客戶秘密

C.避免利益沖突

D.向客戶充分披露信息

E.優(yōu)先考慮個(gè)人利益

答：_________

22.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括______。

A.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.采取補(bǔ)救措施

C.向客戶說(shuō)明情況

D.推卸責(zé)任

E.通過(guò)媒體曝光

答：_________

23.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要離職，應(yīng)當(dāng)提前通知的對(duì)象包括______。

A.機(jī)構(gòu)

B.客戶

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.同事

E.媒體

答：_________

24.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人債務(wù)問(wèn)題可能影響客戶利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括______。

A.向客戶說(shuō)明并尋求客戶同意

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.通過(guò)法律途徑解決債務(wù)

D.推卸責(zé)任

E.拒絕處理相關(guān)業(yè)務(wù)

答：_________

25.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)要求提供虛假信息，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括______。

A.予以配合

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.向客戶說(shuō)明情況

D.推卸責(zé)任

E.通過(guò)媒體曝光

答：_________

26.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括______。

A.優(yōu)先考慮個(gè)人利益

B.向客戶披露并尋求客戶同意

C.拒絕處理相關(guān)業(yè)務(wù)

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

E.推卸責(zé)任

答：_________

27.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因工作失誤導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采取的措施包括______。

A.向客戶道歉

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.采取補(bǔ)救措施

D.推卸責(zé)任

E.通過(guò)媒體澄清

答：_________

28.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人行為可能影響機(jī)構(gòu)聲譽(yù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括______。

A.予以隱瞞

B.向機(jī)構(gòu)報(bào)告并采取補(bǔ)救措施

C.通過(guò)媒體澄清

D.推卸責(zé)任

E.向客戶說(shuō)明情況

答：_________

29.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采取的措施包括______。

A.向客戶道歉

B.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.采取補(bǔ)救措施

D.推卸責(zé)任

E.通過(guò)媒體曝光

答：_________

30.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要離職，應(yīng)當(dāng)提前通知的對(duì)象包括______。

A.機(jī)構(gòu)

B.客戶

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.同事

E.媒體

答：_________

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)資格證件有效期屆滿后，需要繼續(xù)從事證券業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿前3個(gè)月內(nèi)，通過(guò)證券從業(yè)資格考試，以取得新的從業(yè)資格證件。

答：_________

32.根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事原任職機(jī)構(gòu)同類業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。

答：_________

33.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因過(guò)失導(dǎo)致客戶利益受損的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。

答：_________

34.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守保密義務(wù)，其保密期限至少持續(xù)到客戶關(guān)系終止后5年。

答：_________

35.證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，若因違反此規(guī)定被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，其從業(yè)資格會(huì)被撤銷。

答：_________

36.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行職責(zé)，不需要承擔(dān)任何責(zé)任。

答：_________

37.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同后，應(yīng)在30日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)備執(zhí)業(yè)信息。

答：_________

38.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

答：_________

39.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要離開(kāi)原任職機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提前60日向機(jī)構(gòu)報(bào)告。

答：_________

40.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮個(gè)人利益。

答：_________

41.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因工作失誤導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采取向客戶道歉的措施。

答：_________

42.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露并尋求客戶同意。

答：_________

43.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)要求加班導(dǎo)致無(wú)法履行職責(zé)，不需要承擔(dān)任何責(zé)任。

答：_________

44.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人行為可能影響機(jī)構(gòu)聲譽(yù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向機(jī)構(gòu)報(bào)告并采取補(bǔ)救措施。

答：_________

45.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采取向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的措施。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券從業(yè)資格證件有效期屆滿后，需要繼續(xù)從事證券業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿前______個(gè)月內(nèi)，通過(guò)證券從業(yè)資格考試，以取得新的從業(yè)資格證件。

答：_________

47.根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得直接或者間接從事原任職機(jī)構(gòu)同類業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。

答：_________

48.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因過(guò)失導(dǎo)致客戶利益受損的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)______責(zé)任。

答：_________

49.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守保密義務(wù)，其保密期限至少持續(xù)到______。

答：_________

50.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)______。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，如何避免利益沖突？

答：_________

52.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，如何保守客戶秘密？

答：_________

53.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作導(dǎo)致客戶利益受損時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施？

答：_________

54.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施？

答：_________

六、案例分析題（共25分）

55.某證券從業(yè)人員張三，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶李四的資產(chǎn)損失。張三應(yīng)當(dāng)如何處理？請(qǐng)結(jié)合《證券法》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析，并提出解決方案。

答：_________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)資格管理辦法》第8條，證券從業(yè)資格證件有效期屆滿后，需要繼續(xù)從事證券業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿前3個(gè)月內(nèi)，通過(guò)證券從業(yè)資格考試，以取得新的從業(yè)資格證件。

2.C

解析：根據(jù)《證券法》第188條，證券從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得直接或者間接從事原任職機(jī)構(gòu)同類業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第163條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因過(guò)失導(dǎo)致客戶利益受損的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。

4.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，證券從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守保密義務(wù)，其保密期限至少持續(xù)到客戶關(guān)系終止后5年。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第180條，證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，若因違反此規(guī)定被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，其從業(yè)資格會(huì)被撤銷。

6.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行職責(zé)，需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告并說(shuō)明情況。

7.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同后，應(yīng)在30日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)備執(zhí)業(yè)信息。

8.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

9.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第11條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要離開(kāi)原任職機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提前30日向機(jī)構(gòu)報(bào)告。

10.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明并尋求客戶同意。

11.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因工作失誤導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采取補(bǔ)救措施。

12.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露并尋求客戶同意。

13.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第13條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)要求加班導(dǎo)致無(wú)法履行職責(zé)，需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

14.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人行為可能影響機(jī)構(gòu)聲譽(yù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向機(jī)構(gòu)報(bào)告并采取補(bǔ)救措施。

15.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第4條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

16.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第11條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要辭職，應(yīng)當(dāng)提前60日向機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

17.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第3條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)要求提供虛假信息，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

18.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第11條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要離職，應(yīng)當(dāng)提前60日向協(xié)會(huì)報(bào)備。

19.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采取補(bǔ)救措施。

20.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露并尋求客戶同意。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則包括遵守法律法規(guī)、保守客戶秘密、避免利益沖突、向客戶充分披露信息。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮客戶利益。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告、采取補(bǔ)救措施、向客戶說(shuō)明情況。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

23.AC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要離職，應(yīng)當(dāng)提前通知的對(duì)象包括機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。B、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻?、同事和媒體不是必須通知的對(duì)象。

24.AB

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人債務(wù)問(wèn)題可能影響客戶利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括向客戶說(shuō)明并尋求客戶同意、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。C、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥ㄟ^(guò)法律途徑解決債務(wù)、推卸責(zé)任、拒絕處理業(yè)務(wù)都不是正確的做法。

25.BC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)要求提供虛假信息，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告、向客戶說(shuō)明情況。A、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橛枰耘浜?、推卸?zé)任、通過(guò)媒體曝光都不是正確的做法。

26.BCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括向客戶披露并尋求客戶同意、拒絕處理相關(guān)業(yè)務(wù)、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮客戶利益。

27.BC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因工作失誤導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采取的措施包括向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告、采取補(bǔ)救措施。A、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橄蚩蛻舻狼?、推卸?zé)任、通過(guò)媒體澄清都不是正確的做法。

28.BC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人行為可能影響機(jī)構(gòu)聲譽(yù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括向機(jī)構(gòu)報(bào)告并采取補(bǔ)救措施、通過(guò)媒體澄清。A、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橛枰噪[瞞、推卸責(zé)任、向客戶說(shuō)明情況都不是正確的做法。

29.BC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采取的措施包括向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告、采取補(bǔ)救措施。A、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橄蚩蛻舻狼?、推卸?zé)任、通過(guò)媒體曝光都不是正確的做法。

30.AC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要離職，應(yīng)當(dāng)提前通知的對(duì)象包括機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。B、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻?、同事和媒體不是必須通知的對(duì)象。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)資格管理辦法》第8條，證券從業(yè)資格證件有效期屆滿后，需要繼續(xù)從事證券業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿前3個(gè)月內(nèi)，通過(guò)證券從業(yè)資格考試，以取得新的從業(yè)資格證件。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》第188條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事原任職機(jī)構(gòu)同類業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第163條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因過(guò)失導(dǎo)致客戶利益受損的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。

34.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，證券從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵守保密義務(wù)，其保密期限至少持續(xù)到客戶關(guān)系終止后5年。

35.√

解析：根據(jù)《證券法》第180條，證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，若因違反此規(guī)定被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，其從業(yè)資格會(huì)被撤銷。

36.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行職責(zé)，需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告并說(shuō)明情況，仍然需要承擔(dān)一定責(zé)任。

37.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同后，應(yīng)在30日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)備執(zhí)業(yè)信息。

38.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，若發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

39.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第11條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因需要離開(kāi)原任職機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提前60日向機(jī)構(gòu)報(bào)告。

40.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露并尋求客戶同意，優(yōu)先考慮客戶利益。

41.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因工作失誤導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先采取補(bǔ)救措施，而不是向客戶道歉。

42.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露并尋求客戶同意。

43.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第13條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)要求加班導(dǎo)致無(wú)法履行職責(zé)，需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，仍然需要承擔(dān)一定責(zé)任。

44.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人行為可能影響機(jī)構(gòu)聲譽(yù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向機(jī)構(gòu)報(bào)告并采取補(bǔ)救措施。

45.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第4條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因機(jī)構(gòu)違規(guī)