證券從業(yè)資格（金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)）模

擬試卷第1套

一、選擇題（本題共50題，每題1.0分，共50分。）

1、證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)投資規(guī)模不超過(guò)凈資本的（）%的，無(wú)須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

資格。

A、80

B、85

C、90

D、95

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司將自有資金投資于依法公開(kāi)發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨

幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或

者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本80%的，無(wú)

須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。

2、向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物

的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于（）。

A、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、融資融券業(yè)務(wù)

D、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證

券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

3、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以要求證券交易所之間建立以（）監(jiān)管為目的的信息交換制度和聯(lián)

合監(jiān)管制度。

A、政府

B、自主

C、市場(chǎng)

D、獨(dú)立

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以要求證券交易所之間建立以市場(chǎng)監(jiān)管為目的的信息交

換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度，共同監(jiān)管跨市場(chǎng)的不正當(dāng)交易行為，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

4、被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者因違法被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)的

人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在（）內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)。

A2年

、

B3年

、

c4年

、

D5年

、

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者因違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管

理辦法》被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受

理其執(zhí)業(yè)證書(shū)申請(qǐng)。

5、取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)溝應(yīng)當(dāng)在相關(guān)情形發(fā)生后

（）日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。

A、5

B、7

C、10

D、15

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在相關(guān)情

形發(fā)生后10口內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)

登記。

6、證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由

（）代扣代收。

A、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、基金公司

C、證券交易所

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提

取，并由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司代扣代收.

7、（）是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)。

A、證監(jiān)會(huì)

B、保監(jiān)會(huì)

C、銀監(jiān)會(huì)

D、證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是

全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照相關(guān)法

律、法規(guī)對(duì)全國(guó)訐券、期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)訐券市場(chǎng)秩序,保障其合

法運(yùn)行。

8、（）是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的何M，也要加強(qiáng)從業(yè)者的

自我約束、自我教育和自我管理。

A、依法監(jiān)管原則

B、保護(hù)投資者利益原則

C、“三公”原則

D、監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)

監(jiān)管的同時(shí)，也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理。

9、（）相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。

A、法律手段

B、經(jīng)濟(jì)手段

C、行政手段

D、市場(chǎng)手段

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：經(jīng)濟(jì)手段是通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策

等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較

慢，存在時(shí)滯。

10、股票是投入股份公司費(fèi)木份額的證券化，屬于（）。

A、資本證券

B、虛擬證券

C、證權(quán)證券

D、實(shí)物證券

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公

司資本份額的證券化，屬于資本證券。

11、根據(jù)規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司

股份總數(shù)的（）。

A、35%

B、40%

C、45%

D、50%

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股

份總數(shù)的35%。

12、資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)到（）賬戶(hù)。

A、實(shí)收資本

B、權(quán)益資本

知識(shí)點(diǎn)解析：相關(guān)股東會(huì)議投票表決改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的

2/3以上通過(guò)，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。改革方

案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱(chēng)這類(lèi)股票為G股。

17、上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)價(jià)格最小

變動(dòng)單位為（）元。

A、0.001

B、0.005

C、0.01

D、0.1

標(biāo)準(zhǔn)答案；C

知識(shí)點(diǎn)解析：上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)

價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣。

18、深圳證券交易所規(guī)定，盤(pán)中成交價(jià)較當(dāng)H開(kāi)盤(pán)價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過(guò)

（）%的，臨時(shí)停牌至14：57。

A、5

B、10

C、15

D、20

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：深圳證券交易所規(guī)定，當(dāng)股票上市首口出現(xiàn)下列情形之一的，深圳證

券交易所可以對(duì)其實(shí)施盤(pán)中臨時(shí)停牌至14：57：①盤(pán)中成交價(jià)較節(jié)日開(kāi)盤(pán)價(jià)首次

上漲或下跌達(dá)到或超過(guò)10%的；②盤(pán)中換手率達(dá)到或超過(guò)50%的。

19、滬深300指數(shù)計(jì)算采用（）加權(quán)方法。

A、普通

B、綜合

C、派許

D、平均

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：滬深300指數(shù)計(jì)算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)

加權(quán)計(jì)算。

20、上證綜合指數(shù)以（）年12月19口為基期。

A、1989

B、1990

C、1991

D、1992

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上證綜合指數(shù)，它

以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按

加權(quán)平均法計(jì)算。

21、1975年美國(guó)通過(guò)立法，確定NASDAQ在證券（）中的合法地位。

A、一級(jí)市場(chǎng)

B、二級(jí)市場(chǎng)

C、主板市場(chǎng)

D、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析；1975年美國(guó)通過(guò)立法，確定NASDAQ在證券二級(jí)市場(chǎng)中的合法地

位。

22、下列關(guān)于債券票面要素的說(shuō)法中，正確的是（）。

A、為了彌補(bǔ)自己臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)短缺，債務(wù)人可以發(fā)行中長(zhǎng)期債券

B、當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券

C、?般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高

一些

D、流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券不能被投資者接受

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：①資

金使用方向；②市場(chǎng)利率變化；③債券變現(xiàn)能力。債券票面利率與債券的期限有

關(guān)：一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高

一些；而期限較短的債券，流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一

些。不過(guò)，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，它們還受其他因素的影響，所以有

時(shí)也能見(jiàn)到短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象。

23、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為

（）。

A、貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券

B、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

C、公募債券、私募債券

D、有擔(dān)保債券、無(wú)擔(dān)保債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債

券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券3類(lèi)。

24、我國(guó)的（）通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不

印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄

債。

A、憑證式國(guó)債

B、記賬式國(guó)債

C、赤字國(guó)債

D、非流通國(guó)債

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部面向社

會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額，

是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國(guó)債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流

通，從購(gòu)買(mǎi)之口起計(jì)息。

25、財(cái)政部于1998年8月18日向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行的記賬式附息國(guó)債屬

于（）。

A、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

B、財(cái)政債券

C、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債

D、特別國(guó)債

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：為了增加國(guó)有商業(yè)銀行的資本金，經(jīng)第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第30次

會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，財(cái)政部于1998年8月18口發(fā)行了2700億元特

別國(guó)債。該國(guó)債為記賬式附息國(guó)債，期限為30年，年利率為7.2%,向四大國(guó)有

商業(yè)銀行定向發(fā)行700億元特別國(guó)債，所籌資金專(zhuān)項(xiàng)用于撥補(bǔ)四大國(guó)有商業(yè)銀行資

本金。

26、（）是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定

項(xiàng)目相聯(lián)系。

A、專(zhuān)項(xiàng)債券

B、收入債券

C、一般責(zé)任債券

D、政府支持機(jī)構(gòu)債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：一般責(zé)任債券（普通債券）是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)

費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收

的支持，發(fā)行一般必須經(jīng)*地議會(huì)表決或仝體公民表決同意。

27、《2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券到期由（）代辦還本付息。

A、財(cái)政部

B、中央銀行

C、國(guó)務(wù)院

D、地方政

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

知識(shí)點(diǎn)解析：債券在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記、托管，債券發(fā)行結(jié)

束后在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所債券市場(chǎng)上市交易。債券到期由財(cái)政部代

辦還本付息。

28、（）對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

A、銀監(jiān)會(huì)

B、保監(jiān)會(huì)

C、證監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)人民銀行對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)金融公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行

和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理；中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)金融租賃公司和汽車(chē)

金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

29、某一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券

是（）。

A、國(guó)際債券

B、亞洲債券

C、外國(guó)債券

D、歐洲債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外

國(guó)投資者發(fā)行的債券。

30,國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券在（）發(fā)行。

A、亞洲市場(chǎng)

B、中國(guó)境內(nèi)

C、日本以外的亞洲市場(chǎng)

D、全球

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券是指國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)依法在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的、

約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計(jì)價(jià)的債券。

31、ETF結(jié)合了（）的運(yùn)作特點(diǎn)。

A、契約型基金與公司型基金

B、封閉式基金與開(kāi)放式基金

C、股票基金與貨幣基金

D、成長(zhǎng)型基金與收入型基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：ETF結(jié)合「封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉

式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，另一方面又可以像開(kāi)放式基金一樣申購(gòu)、

贖回。

32、（）是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券

等有價(jià)證券投資的基金。

A、ETF、

B、QDII基金

C、LOF

D、保本基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券

市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

33、基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣。

A、3

B、4

C、5

D、6

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管理，《證券投資基金法》規(guī)定：

“設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①

有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；②注冊(cè)資本不低于1億元

人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；③主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨

詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最

近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣。”

34、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的

（）擔(dān)任。

A、實(shí)力雄厚的證券公司

B、信托投資公司

C、商業(yè)銀行

D、保險(xiǎn)公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托

管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

35、開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配應(yīng)當(dāng)采用（）方式。

A、分配現(xiàn)金

B、分配基金份額

C、分配股票

D、分配債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配應(yīng)當(dāng)采用分配現(xiàn)金方式。

36、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合

約或互換不同的金融工具，這是金融衍生工具的（）。

A、跨期性

B、聯(lián)動(dòng)性

c＞杠桿性

D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)

期大額合約或互換不同的金融工具，這是金融衍生工具的杠桿性。

37、獨(dú)立存在的金融合約是（）。

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、場(chǎng)外交易市場(chǎng)（OTC）交易的衍生工具

D、獨(dú)立衍生工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：獨(dú)立衍生工具是指本身即為獨(dú)立存在的金融合約，例如期權(quán)合約、期

貨合約或者互換交易合約等。

38、（）是指合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先

確定的價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融工具的權(quán)利的契約。

A、金融遠(yuǎn)期

B、金融期權(quán)

C、金融互換

D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：金融期權(quán)是指合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用（稱(chēng)為“期權(quán)費(fèi)”或“期權(quán)價(jià)

格”），在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融

工具的權(quán)利的契約。

39、股票價(jià)格指數(shù)期貨實(shí)行（）結(jié)算。

A、現(xiàn)金

B、實(shí)物

C、對(duì)沖

D、股票

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí),解析：股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每

點(diǎn)價(jià)值之乘積，采用現(xiàn)金結(jié)算。

40、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的金融期權(quán)是（）。

A、歐式期權(quán)

B、美式期權(quán)

C、修正的美式期權(quán)

D、大西洋期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：美式期權(quán)可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行。

41、發(fā)起人也稱(chēng)（），是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者。

A、原始受益人

B、最終受益人

C、特殊目的機(jī)構(gòu)

D、最初受益人

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)起人也稱(chēng)原始受益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金

融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)。

42、1988年國(guó)際清算銀行（BIS）制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定,開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行

必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本

的（）。

A、40%

B、50%

C、60%

D、70%

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際.業(yè)務(wù)的

銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總

資本的50%。

43、（）衍生品是名義金額最大的衍生品。

A、利率

B、股票

C、實(shí)物

D、外匯

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍生品種類(lèi)，

其中，場(chǎng)外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個(gè)衍生

品種類(lèi)。

44、在上海證券交易所采用競(jìng)價(jià)交易方式的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的（）。

A、9：00?9：30

B、9：15?9：25

C、9：25?9：30

D、9：10?9：25

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9：15?

9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間,

45、證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金（包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)

費(fèi)等）不得高于證券交易金額的（）。

A、3%o

B、5%o

C、7%o

D、I0%o

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金（包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交

易所手續(xù)費(fèi)等）不得高于證券交易金額的3%o,也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)

和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

46、目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是（）模式。

A、法人結(jié)算

B、任意結(jié)算

C、整額結(jié)算

D、余額結(jié)算

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式。

47、證券賬戶(hù)按（）劃分，可以劃分為人民幣普通股票賬戶(hù)、人民幣特種股票賬戶(hù)、

證券投資基金賬戶(hù)、創(chuàng)業(yè)板賬戶(hù)和其他賬戶(hù)等。

A、交易金額

B、交易場(chǎng)所

C、用途

D、投資者種類(lèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：按用途劃分，證券賬戶(hù)可以劃分為人民幣普通股票賬戶(hù)、人民幣特種

股票賬戶(hù)、證券投資基金賬戶(hù)、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶(hù)和其他賬戶(hù)等。

48、從2002年第2期開(kāi)始，憑證式國(guó)債的發(fā)行期限縮短至（）以?xún)?nèi)。

A、1個(gè)月

B、1個(gè)季度

C、半年

D、1年

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：從2002年第2期開(kāi)始，憑證式國(guó)債的發(fā)行期限改為1個(gè)月，發(fā)行款

的上劃采取一次繳款辦法，國(guó)債發(fā)行手續(xù)費(fèi)也由財(cái)政部一次撥付。

49、在地方政府債券的發(fā)行與承銷(xiāo)的招標(biāo)方式中，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為（），每一承

銷(xiāo)團(tuán)成員最高、最低標(biāo)位差為25個(gè)標(biāo)位，無(wú)須連續(xù)投標(biāo)。

A、0.01%

B、0.03%

C、0.05%

D、0.1%

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：在地方政府債券的發(fā)行與承銷(xiāo)的招標(biāo)方式中，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為

0.01%。每一承銷(xiāo)團(tuán)成員最高、最低標(biāo)位差為25個(gè)標(biāo)位，無(wú)須連續(xù)投標(biāo)。

50,發(fā)行金融債券的承銷(xiāo)人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并且注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣。

A、1

B、2

C、3

D、5

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析；發(fā)行金融債券時(shí)，發(fā)行人應(yīng)組建承銷(xiāo)團(tuán)，可采用協(xié)議承銷(xiāo)、招標(biāo)承銷(xiāo)

等方式。以招標(biāo)承銷(xiāo)方式發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應(yīng)與承銷(xiāo)團(tuán)成.員簽訂承銷(xiāo)主協(xié)

議。以協(xié)議承銷(xiāo)方式發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應(yīng)聘請(qǐng)主承銷(xiāo)商。承銷(xiāo)人應(yīng)為金融機(jī)

構(gòu)，并須具備下列條件：①注冊(cè)資本不低于2億元人民幣；②具有較強(qiáng)的債券分

銷(xiāo)能力；③具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員和債券分俏渠道；④最近2

年內(nèi)沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；⑤中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

二、綜合型選擇題（本題共50題，每題分，共50

分。）

51、交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布的信息中包

括（）。I.前一交易日融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)數(shù)量II.前一交易日市場(chǎng)融資融

券交易總量信息HL前一交易日單只標(biāo)的證券融資余額IV.前一交易日單只標(biāo)的

證券融資買(mǎi)人額

A、IKIILIV

B、II、IV

C、I、II.III

D、I、II.IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：交易所在每個(gè)交易口開(kāi)市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，需向市場(chǎng)公布

融資買(mǎi)入額、融資余額、融券賣(mài)出量、融券余量、市場(chǎng)融資融券交易總量信息。

52、下列各項(xiàng)中，（）屬于證券公司操縱市場(chǎng)的行為。I.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集

中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格或

者證券交易量II.在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格

或者證券交易量IH.假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)IV.與他人串

通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證

券交易量

A、I、IkIlkIV

B、I,II.Ill

C、I、IKN

D、n、山、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)解析：in項(xiàng)“假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)”屬于其他禁止行

為，不符合題意。

53、下列各項(xiàng)中，能有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的措施是（）。I.加強(qiáng)交易

設(shè)施的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)n.使用合格的交易場(chǎng)所in.配備數(shù)量適當(dāng)、質(zhì)量可

靠的交易設(shè)施IV.增強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員法制觀念，提高其遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)

的意識(shí)

A、I、II.III

B、I、II、IV

c、I、in、IV

D、I、II.IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：IV項(xiàng)“增強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員法制觀念，提高其遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)

的意識(shí)”是防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，不符合題意。

54、下列關(guān)于國(guó)際債券的說(shuō)法中，不正確的是（）。I.歐洲債券一般由發(fā)行地所

在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)II.歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬

松得多III.歐洲債券和外國(guó)債券在發(fā)行納稅方面不存在差異IV.外國(guó)債券由一家

或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行，在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)

承銷(xiāo)

A、I、IKIII

B、［、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II.IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：I、N兩項(xiàng)，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承

銷(xiāo)，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一

個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)。HI項(xiàng)，在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的

稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅?般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。

55、下列關(guān)于上證50指數(shù)的說(shuō)法中，正確的是（）。I.上證50指數(shù)是用派許加

權(quán)綜合價(jià)格指數(shù)公式計(jì)算佐II.上證50指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對(duì)股票進(jìn)

行綜合排名，從卜證綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成的樣本m.指數(shù)以

2003年12月31日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為基期，基點(diǎn)為1000

點(diǎn)IV.當(dāng)樣本股名單發(fā)生變化，或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，或股價(jià)出現(xiàn)非交

易兇素的變動(dòng)時(shí)，采用除數(shù)修正法修正原固定除數(shù)，以維護(hù)指數(shù)的連續(xù)性

A、I、II.III

B、I、II、IV

C、I、HI、N

D、I、II>IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：n項(xiàng)，上證5。指數(shù)是根據(jù)流通市值、成交金額對(duì)股票進(jìn)行綜合排

名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場(chǎng)規(guī)模大、流動(dòng)性好的最具代表性的

50只股票組成的樣本股，以綜合反映上海證券市場(chǎng)最具市場(chǎng)影響力的一批龍頭企

業(yè)的整體狀況。

56、下列關(guān)于交收違約處理的說(shuō)法中，正確的是（）。I.對(duì)于資金交收違約，中

國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的證券，同時(shí)按規(guī)則計(jì)

收違約金II.對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參

與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金【H.如杲違約結(jié)算參與人在規(guī)定

期限內(nèi)未能彌補(bǔ)證券交收遷約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項(xiàng)

補(bǔ)購(gòu)證券N.A股、B股、基金等品種由于實(shí)行前端監(jiān)控，一般不存在證券交收

違約的處理

A、I、II>IlkIV

B、n、in、iv

c、I>UKIV

D、I、IkIII

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：A股、基金、債券等品種由于實(shí)行前端控制，一般不存在證券交易違

約處理的可能，深圳B股則由于未實(shí)行前端控制，存在證券交收違約處理的可

能。

57、下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的說(shuō)法中，正確的是（）。I.金融期

貨交易中，交易者需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具n.金融現(xiàn)

貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易口內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算III.成

熟市場(chǎng)中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買(mǎi)入或賣(mài)空IV.在金融期貨交易

中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的

A、I、II.III

B、I、H、IV

C、II、HI、IV

D、I、II、IILIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：I項(xiàng)，期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在

成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

58、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)交易制度，下列（）可進(jìn)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易。I.權(quán)證H.專(zhuān)

項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議HI.B股IV.債券

A、I、II、HI、IV

B、II、IV

C、I、II、IV

D、H、n【、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：按我國(guó)現(xiàn)行交易制度，債券和權(quán)證實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易，B股實(shí)行次交

易日起回轉(zhuǎn)交易。深圳證券交易所對(duì)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易也實(shí)行

當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易。

59、我國(guó)證券登記結(jié)算公司的證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金來(lái)源包括（）。I.證券登記結(jié)算

機(jī)構(gòu)收入II.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)收益III.證券投資收益IV.結(jié)算參與人證券交易

金額的一定比例

A、I、H、III

B、I、III、IV

C、I、II、N

D、II、HI、N'

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：不包括證券投資收益。

60,下列關(guān)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有（）。I.流通國(guó)債可以

自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)D(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率H.流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行

III.非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔ１仨氂浢鸌V.非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象有的是

個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

A、I、II.III

B、I.II

C、III.IV

D、II、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：1項(xiàng)，流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求；HI項(xiàng)，非

流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)梢杂浢?，也可以不記名?/p>

61、下列關(guān)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)指令的說(shuō)法中，正確的是（）。I.委托人的指令具有

權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商不能自作主張，擅自改變委托人的意愿II.當(dāng)情況發(fā)生變

化，為了維護(hù)委托人的權(quán)益不得不變更委托指令，無(wú)須事先征得委托人的同意

III.證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事項(xiàng)，這是證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人

的首要義務(wù)IV.如果證券經(jīng)紀(jì)商無(wú)故違反委托人指令，在處理委托事務(wù)時(shí)使委托

人遭受損失，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

A、I、II、10、IV

B、I、III、IV

C、I、II、IV

D、IKITKN

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)情況發(fā)生變化，為了維護(hù)委托人的權(quán)益不得不變更委托指令，必須

事先征得委托人的同意。

62、下列關(guān)于在上海證券交易所固定收益平臺(tái)進(jìn)行的固定收益證券現(xiàn)券交易的說(shuō)法

中，正確的是（）。I.交易商當(dāng)日買(mǎi)入的固定收益證券，當(dāng)日可以賣(mài)出II.當(dāng)日

被交收處理的固定收益證券，當(dāng)日可以賣(mài)出in.申報(bào)價(jià)格變動(dòng)單位為o.ooi元，

申報(bào)數(shù)量單位為手IV.交易價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%

A、I、H、III

B、I、II、IV

C、I、IKW

D、II>IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)H被交收處理的固定收益證券，下一交易H可以賣(mài)出。

63、下列關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購(gòu)制度的說(shuō)法中，正確的是（）。I.當(dāng)日

購(gòu)買(mǎi)的債券，當(dāng)日可用于質(zhì)押券申報(bào)H.當(dāng)日申報(bào)轉(zhuǎn)回的債券，次日可以賣(mài)出

III.用于質(zhì)押的債券需要轉(zhuǎn)移至專(zhuān)用的質(zhì)押賬戶(hù)IV.質(zhì)押券對(duì)應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)券數(shù)量有

剩余的，可以通過(guò)交易所交易系統(tǒng)將相應(yīng)的質(zhì)押券申報(bào)轉(zhuǎn)回原證券賬戶(hù)

A、I、II>IlkIV

B、I、in、iv

c、i、II、IV

D、ii、in、w

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)日申報(bào)轉(zhuǎn)叵的債券，當(dāng)日可以賣(mài)出。

64.下列選項(xiàng)中，屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類(lèi)型的是I.信息披露的監(jiān)管

II.公司治理監(jiān)管【11.并購(gòu)重組的監(jiān)管IV.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

A、I、IKIII

B、［、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II.IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的

監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對(duì)內(nèi)幕交易行

為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管。

65、按照《證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于

代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商的代辦業(yè)務(wù)的是（）。I.向投資者提示股份轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)，與

投資者簽訂股份轉(zhuǎn)讓委托協(xié)議書(shū)，接受投資者委托辦理股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)II.發(fā)布關(guān)

于所推薦股份轉(zhuǎn)讓公司的分析報(bào)告III.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或相關(guān)主辦券商的要

求，協(xié)助調(diào)查指定事項(xiàng)IV.受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜

A、I、IkN

B、I、HI、IV

c、ii、in、w

D、I、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)布關(guān)于所推薦股份轉(zhuǎn)讓公司的分析報(bào)告屬于主辦業(yè)務(wù)。

66、下列屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理職責(zé)的是（）。I.組織證券業(yè)從業(yè)人員水

平考試II.推動(dòng)行業(yè)開(kāi)展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)

III.組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作IV.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注

冊(cè)

A、I、IkIII

B、I、II>IV

C、I、III、IV

D、I、II.IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)2011年6月24口中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)第五次會(huì)員大會(huì)審議通過(guò)的

《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職

責(zé)：①推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，開(kāi)展行業(yè)誠(chéng)信評(píng)價(jià)，實(shí)施誠(chéng)信引導(dǎo)與激勵(lì)，開(kāi)展行業(yè)

誠(chéng)信教育，督促和檢查會(huì)員依法履行公告義務(wù)。②組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考

試。③推動(dòng)行業(yè)開(kāi)展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)。④

推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，開(kāi)展行業(yè)

科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制定行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。⑤組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合

作。

67、我國(guó)于2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)

公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)考符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說(shuō)法中，

不正確的是（）。I.投資丁股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不商丁本公司上

季末總資產(chǎn)的20%II.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末

總資產(chǎn)的10%III.投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的

10%IV.保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過(guò)其凈

資產(chǎn)

A、I、II.III

B、I、II、IV

C、II、HI、IV

D、I、II.IlkN

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司投資于未

上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%；投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬

面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%；保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股

權(quán)投資，累計(jì)投資成本不得超過(guò)其凈資產(chǎn)。

68、下列關(guān)于股票性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的是（）。I.股票是有價(jià)證券、要式證券

II.股票是證權(quán)證券、資本證券川.股票是綜合權(quán)利證券IV.股票是物權(quán)證券、

債權(quán)證券

A、I、IkIII

B、I、II、IV

C、I、III、N

D、I、IkIlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：股票具有以下性質(zhì)：股票是有價(jià)證券；股票是要式證券：股票是證權(quán)

證券；股票是資本證券；股票是綜合權(quán)利證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于

債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。

69、下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法中，正確的是（）。I.國(guó)家股股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

II.國(guó)家股股權(quán)可由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有HI.國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成

部分IV.國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)

A、I、II.III

B、I、II、N

C、n、HI、IV

D、i、ii、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓?zhuān)D(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)符合國(guó)家的有關(guān)規(guī)定。

70、我國(guó)的上海證券交易所及深圳證券交易所對(duì)B股實(shí)行I3轉(zhuǎn)交易制度，下列說(shuō)

法不正確的是（）。I.目前我國(guó)對(duì)B股的回轉(zhuǎn)交易制度規(guī)定和權(quán)證的相同II.B

股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買(mǎi)入的B股經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收后全部或部分賣(mài)出

III.B股同轉(zhuǎn)交易是指投資者買(mǎi)入的B股經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收前全部或部分賣(mài)出

IV.目前我國(guó)對(duì)B股實(shí)行交易口當(dāng)口回轉(zhuǎn)交易

A.I、IIIlkIV

B、I、II、III

C、I、IKIV

D、ii、in

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)解析：回轉(zhuǎn)交易是指投資者買(mǎi)入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收前全部或部

分賣(mài)出。債券和權(quán)證實(shí)行蘭日起回轉(zhuǎn)交易，而B(niǎo)股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易。B股

與權(quán)證的回轉(zhuǎn)交易制度明顯不同。

71、下列關(guān)于深圳證券交易所交易單元的說(shuō)法中，正確的有（）。I.會(huì)員使用交

易單元從事證券交易'業(yè)務(wù)時(shí)是不收取費(fèi)用的II.會(huì)員可以根據(jù)需要向交易所申請(qǐng)

設(shè)立1個(gè)或I個(gè)以上的交易單元III.交易參與人應(yīng)當(dāng)通過(guò)在證券交易所申請(qǐng)開(kāi)設(shè)

的交易單元進(jìn)行證券交易IV.交易所可以為交易單元設(shè)立大宗交易的交易權(quán)限

A、II.IlkIV

B、I、n、in、iv

c、i、i【、in

D、i、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

知識(shí)點(diǎn)解析：會(huì)員使用交易單元從事證券交易'業(yè)務(wù)時(shí)要向交易所交納單元使用費(fèi)、

流速費(fèi)和流量費(fèi)等。

72、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，正確的有（）。I.基金管理人由依法設(shè)立

的基金管理公司擔(dān)任H.我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管理HI.基金管理人

是基金的組織者和管理者IV.基金持有人是基金運(yùn)營(yíng)的核心

A、I、II.III

B、I、IKIV

C、I、III、IV

D、I、II、HI、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)費(fèi)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金

運(yùn)營(yíng)的核心。

73、下列屬于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。I.建立“防火墻”制度H.加

強(qiáng)自營(yíng)賬戶(hù)的集中管理和訪問(wèn)權(quán)限控制III.建立完善的投資決策和投資操作檔案

管理制度IV.建立健全客戶(hù)賬戶(hù)管理制度

A、I、II、IV

B、II、山、IV

C、I、III、N

D、I、II.III

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：建立健全客戶(hù)賬戶(hù)管理制度是證券“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容，而非

“自營(yíng)業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容。其他三項(xiàng)均屬丁“自營(yíng)業(yè)務(wù)”內(nèi)部控制的內(nèi)容。

74、下列選項(xiàng)中，（）屬于金融危機(jī)的特征。I.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅

度的縮減II.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)簫條III.地區(qū)性債務(wù)

危機(jī)凸顯IV.整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

A、I、II.III

B、I、II、IV

C、I、in、W

D、I、II.IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：金融危機(jī)的特征是人們基于經(jīng)濟(jì)未來(lái)將更加悲觀的預(yù)期，整個(gè)區(qū)域內(nèi)

貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值，經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增

長(zhǎng)受到打擊，往往伴隨著企業(yè)大量倒閉、失業(yè)率提高、社會(huì)普遍經(jīng)濟(jì)蕭條的現(xiàn)象，

甚至有時(shí)候伴隨著社會(huì)動(dòng)蕩或國(guó)家政治層面的動(dòng)蕩。

75、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。【.凈資本不低于2億

元人民幣II.具有2年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投投資基金管理從業(yè)經(jīng)

歷的人員不少于5人III.最近1年未受過(guò)刑事處罰或者行政處罰IV.具有良好的

法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效的執(zhí)行

A、I、IkIll

B、I、1【、W

C、I、HI、IV

D、i、ii、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)解析：具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投投資基金管埋從業(yè)經(jīng)歷

的人員不少于5人。

76、下列關(guān)于證券公司開(kāi)展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的推廣安排的說(shuō)法中，正確的是（）。

I.證券公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

推廣活動(dòng)結(jié)束后進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報(bào)告II.客戶(hù)不可以非法匯集他人資金參

與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃III.證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃IV.證券公司

可以通過(guò)廣播、電視、報(bào)刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

A、I、II>III

B、I、II、IV

C、【、III、IV

D、I、II>IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司開(kāi)展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的推廣安排時(shí)，禁止證券公司通過(guò)報(bào)

刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

77、投資者對(duì)證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出的委托指令能以（）的形式出現(xiàn)。I.口頭傳達(dá)

H.書(shū)面委托III.電話(huà)自動(dòng)委托IV.網(wǎng)上委托

A.I.IIIII

B、I、II、IV

C、II、m、IV

D、I、H、IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：客戶(hù)發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托（書(shū)面形式）和非柜臺(tái)委托

兩類(lèi)，非柜臺(tái)委托包括人工電話(huà)委托或傳真委托、自助和電話(huà)自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托

等。

78、關(guān)于證券交易清算與交收的區(qū)別，下列說(shuō)法中正確的是（）。I.清算是對(duì)應(yīng)

收、應(yīng)付證券及價(jià)款的計(jì)算II.清算確定應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)額或金額，發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)

際轉(zhuǎn)移HI.交收是辦理證券和價(jià)款的收付，發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移IV.清算不發(fā)生

財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移

A、I、H、III

B、I、HI、N

C、I、、IV

D、II、III、N

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：清算確定應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)額或金額，不發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移。II項(xiàng)的說(shuō)

法是錯(cuò)誤的。

79、下列屬于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的是（）。I.結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)II.信用風(fēng)險(xiǎn)HI.流動(dòng)性

風(fēng)險(xiǎn)IV.收益的不確定性

A、I、H、III

B、I、II、IV

C、I、in、W

D、I、H、IH、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：證券結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)大致可以分為：信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、

法律風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算銀行風(fēng)險(xiǎn)。

80、證券交易所會(huì)員享有政權(quán)利有（）。I.選舉權(quán)和被選舉權(quán)II.對(duì)證券交易所

事務(wù)的提議權(quán)和表決權(quán)HI.列席證券交易所會(huì)員大會(huì)IV,對(duì)證券交易所事務(wù)和其

他會(huì)員的活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督

A、I、II>IlkIV

B、n、in、iv

c、i、II、IV

D、i、in、w

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)解析：列席證券交易所會(huì)員大會(huì)是證券交易所特別會(huì)員享有的權(quán)利。

81-.目前.,中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括I.上海銀行間

同業(yè)拆放利率II.國(guó)債回購(gòu)利率（7天）IH.1年期定期存款利率IV.深圳銀行間同

業(yè)拆放利率

A、I、H、III

B、I、II、W

C、I、山、IV

D、I、II.IlkN

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同

業(yè)拆放利率（含隔夜、I周、3個(gè)月期等品利1）、國(guó)債回購(gòu)利率（7天）、I年期定期存款

利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計(jì)

息方式等合約條款。

82、按照有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于上海證券交易所上市股票配股繳款的說(shuō)法中，正確的

是（）。I.每日閉市后配股繳款自動(dòng)納入清算系統(tǒng)II.在配股發(fā)行過(guò)程中證券公

司要向客戶(hù)收取過(guò)戶(hù)費(fèi)等交易費(fèi)用III.在上海證券交易所上市的股票配股繳款

時(shí).，承銷(xiāo)商在配股繳款期內(nèi)，確定一個(gè)交易席位代理上市公司作為買(mǎi)人方按規(guī)定的

統(tǒng)一證券代碼申報(bào)買(mǎi)人配股權(quán)證IV.在配股權(quán)證繳款期結(jié)束后，由承銷(xiāo)商將配股

繳款集中劃付給上市公司

A、I、II

B、I、HI、N

C、I、H、HI、IV

D、n、山、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：配股發(fā)行不向投資者收取手續(xù)費(fèi)。

83、下列說(shuō)法中，不正確佐是（）。I.清算與交收統(tǒng)稱(chēng)為結(jié)算II.清算又稱(chēng)交收

III.交收簡(jiǎn)稱(chēng)結(jié)算N.清算又稱(chēng)結(jié)算

A、II、HI、IV

B、I、III、IV

C、I、IV

D、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)/解析：清算與交收兩個(gè)過(guò)程統(tǒng)稱(chēng)為結(jié)算。清算與交收的定義不同。

84、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)中，下列關(guān)于市場(chǎng)細(xì)分的說(shuō)法中，正確的是（）。

I.市場(chǎng)細(xì)分本質(zhì)上是通過(guò)區(qū)分客戶(hù)群體及其需求來(lái)指導(dǎo)證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的一種

手段II.市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)包括地理因素、人口因素等直接細(xì)分依據(jù)，也包括投資

者行為因素和心理因素等間接細(xì)分依據(jù)in.確定市場(chǎng)細(xì)分的變帚越細(xì)越好，細(xì)分

市場(chǎng)越多越好IV.以人口統(tǒng)計(jì)因素為依據(jù)細(xì)分市場(chǎng)，一般需要兩個(gè)或兩個(gè)以上的

具體變量才能準(zhǔn)確描述每個(gè)子市場(chǎng)的特征

A、I、IKIII

B、I.II、IlkIV

C、I、IKIV

D、II、【II、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：確定細(xì)分市場(chǎng)的變景不是越細(xì)越好，而應(yīng)當(dāng)適可而止；細(xì)分市場(chǎng)也不

是越多越好；市場(chǎng)是動(dòng)態(tài)的，要根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，對(duì)市場(chǎng)細(xì)分的情況進(jìn)行分析

研究并作出相應(yīng)調(diào)整。

85、目前，我國(guó)上海證券交易所公布的指數(shù)包括（）。I.上證50指數(shù)II.國(guó)債指

數(shù)in.中小板綜指w.基金指數(shù)

A、II、HI、N

B、HI、IV

C、I、II、IV

D、I、H、IH、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：上海證券交易所目前系列指數(shù)包括成分指數(shù)、綜合指數(shù)、行業(yè)指數(shù)、

策略指數(shù)、風(fēng)格指數(shù)、主題指數(shù)、基金指數(shù)、債券指數(shù)、定制指數(shù)等類(lèi)別。

86、下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。I.在債券的票面價(jià)值中，

只需要規(guī)定債券的票面金額H.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小HI.票面

金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買(mǎi)IV.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)

行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮

A、I、II、III

B、ii、in、N

c、i、in、iv

D、i、n、N

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：1項(xiàng)，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定

后，則要規(guī)定債券的票面金額；II項(xiàng)，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行

工作量大，費(fèi)用可能較高；川項(xiàng)，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)

購(gòu)，但使小額投資者無(wú)法參與。

87、下列關(guān)于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。I.自營(yíng)業(yè)務(wù)證券公司

自主買(mǎi)賣(mài)證券，所以具有確定的收益II.證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的對(duì)象有股票、債券、權(quán)

證等III.證券自營(yíng)'業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險(xiǎn)性IV.自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、

為自己買(mǎi)賣(mài)證券，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差獲利

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、II、III、N

D、I、II.IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：收益的不確定性是自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一。

88、上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票的，發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前（）個(gè)交易日公司股

票均價(jià)的（）。I.30II.20III.95%M90%

A、I、H

B、II、III

C、II、IV

D、I、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票的，發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交

易日公司股票均價(jià)的90%。

89、下列各項(xiàng)費(fèi)用中，屬于投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)應(yīng)繳納的交易費(fèi)用是（）。

I.傭金II.印花稅HI.過(guò)戶(hù)費(fèi)IV.管理費(fèi)

A、II.IlkIV

B、I、IkIV

C、II、IV

D、I、IkIll

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：委托買(mǎi)賣(mài)不需要交納管理費(fèi)。

90、下列關(guān)于我國(guó)混合資本債券特征的說(shuō)法中，正確的是（）。I.自發(fā)行之日起

10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)H.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回【H.自發(fā)行之

日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)IV.期限在15年以上

A、I、II.III

B、I、IKIV

C、II、III、IV

D、I、II、HI、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日

起10年內(nèi)不得贖回；發(fā)行之口起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使

贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。

91、下列關(guān)于新股網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行方式的說(shuō)法中，（）不是缺陷。I.增加發(fā)行組織

工作壓力，增加許多環(huán)節(jié)，消耗大量人力、物力和財(cái)力姿源II.股份容易被機(jī)構(gòu)

大資金操縱，增加中小投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)HI.借助證券交易所遍布全國(guó)各地的交

易網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行IV.將市場(chǎng)原則引入發(fā)行環(huán)節(jié)，通過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)最終決定較為合理的發(fā)

行價(jià)格

A、I、II.IlkIV

B、I、in、IV

c、II、IV

D、ii、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：新股網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行缺陷是：股份容易被機(jī)構(gòu)大資金操縱，增加中小投

資者的投資風(fēng)險(xiǎn)；在理性投資觀念缺失相對(duì)嚴(yán)重的情況下，廣大中小投資者直接參

與新股競(jìng)價(jià)容易出現(xiàn)盲目性。

92、境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)成為證券交易所耗別會(huì)員的條件包括（）。

I.承認(rèn)交易所章程和業(yè)務(wù)規(guī)則I【.其所屬境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)具有從事國(guó)際證券

業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)IH.依法設(shè)立且滿(mǎn)，2年N..代表處及其所屬境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)最近1

年無(wú)因重大違法違規(guī)行為受到處罰

A、I、II、III

B、I、IKIlkIV

c、I、n、iv

D、IKITKIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：n【項(xiàng)依法設(shè)立且滿(mǎn)1年。

93、下列各項(xiàng)屬于影響債券利率因素的是（）。I.籌資者的資信H.債券票面金

額HI.債券期限長(zhǎng)短IV.借貸資金市場(chǎng)利率水平

A、I、IkIll

B、I、1【、N

C、I、HI、IV

D、i、ii、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)解析：影響債券利率的因素包括：①借貸資金市場(chǎng)利率水平。②籌資者的

資信。③債券期限長(zhǎng)短。

94、優(yōu)先股票的特征包括（）。I.股息率固定H.股息分派優(yōu)先m.剩余資產(chǎn)分

配優(yōu)先IV.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

A、I、H、III

B、I、II、IV

c、I、in、iv

D、I、II>IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股票的特征包括：①股息率固定。②股息分派優(yōu)先。③剩余資

產(chǎn)分配優(yōu)先。④一般無(wú)表決權(quán)。而優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先

股票的特征。

95、下列關(guān)于代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。I.股份轉(zhuǎn)讓公司應(yīng)當(dāng)

而且只能委托1家證券公司作為其主券商辦理股份轉(zhuǎn)讓II.由證券交易所為股份

轉(zhuǎn)讓公司指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)的，臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在被指定之日起30個(gè)工作日內(nèi)，

開(kāi)始為辦理股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)HI.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督

管理IV.代辦轉(zhuǎn)讓的股份僅限于股份轉(zhuǎn)讓公司在原交易場(chǎng)所掛牌交易的流通股份

A、I、IkIlkIV

B、i、in、iv

c、［、n、iv

D、II、【II、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：由證券交易所為股份轉(zhuǎn)讓公司指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)的，臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)

在被指定之日起45個(gè)工作日內(nèi)，開(kāi)始為辦理代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)。

96、下列關(guān)于公開(kāi)招標(biāo)方式中的“荷蘭式”招標(biāo)的說(shuō)法中，正確的是（）。I.標(biāo)的

為利率或利差時(shí)，全場(chǎng)最高中標(biāo)利率或利差為當(dāng)期國(guó)債票面利率或基本利差

n.標(biāo)的為利率或利差時(shí)，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按面值承銷(xiāo)m.標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)最

高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國(guó)債發(fā)行價(jià)格IV.標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，各目標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承

銷(xiāo)

A、I、II.III

B、I、1【、IV

C、I、山、IV

D、I、II、HI、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：在“荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為利率或利差時(shí)，全場(chǎng)最高中標(biāo)利率或利差

為當(dāng)期國(guó)債票面利率或基本利差，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按面值承銷(xiāo)：標(biāo)的為價(jià)格時(shí),全場(chǎng)

最低中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國(guó)債發(fā)行價(jià)格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷(xiāo)。

97、下列關(guān)于委托申報(bào)方式的說(shuō)法中，正確的是（）。I.申報(bào)方式有兩種，一種

由證券經(jīng)紀(jì)商的場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)，另一種由客戶(hù)或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直

接申報(bào)II.在第一種情況中，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員在受理客戶(hù)委托后，要按

價(jià)格高低順序用電話(huà)將委托買(mǎi)賣(mài)的有關(guān)內(nèi)容通知其場(chǎng)內(nèi)交易員III.客戶(hù)自行輸入

委托指令是目前主要的申報(bào)方式N.境外客戶(hù)若要買(mǎi)賣(mài)，可通過(guò)境內(nèi)、境外證券

代理商進(jìn)行

A、I、II.III

B、I、H、IV

C、I、山、IV

D、I、II、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：在第一種情況中，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員在受理客戶(hù)委托后，要按

“受托先后順序''而非"價(jià)格高低”順序?qū)⑽匈I(mǎi)賣(mài)的有關(guān)內(nèi)容通知其場(chǎng)內(nèi)交易員。

98、下列關(guān)于全國(guó)銀行間市場(chǎng)質(zhì)押式回購(gòu)交易方式的說(shuō)法中，正確的是（）。

I.全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券交易以詢(xún)價(jià)方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交H.債券交

易采用詢(xún)價(jià)交易方式，包括自主報(bào)價(jià)、格式化詢(xún)價(jià)、確認(rèn)成交3個(gè)交易步驟

IH.回購(gòu)交易成交后，最后?個(gè)步驟是成交雙方辦理債券和資金的結(jié)算IV.在自

主報(bào)價(jià)環(huán)節(jié)，參與者的自主報(bào)價(jià)分為兩類(lèi)：?jiǎn)芜厛?bào)價(jià)和雙邊報(bào)價(jià)

A、II、IV

B、II、in、iv

c、I、II、in、IV

D、I、IkIII

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：在自主報(bào)價(jià)環(huán)節(jié)，參與者的自主報(bào)價(jià)分為兩類(lèi)：公開(kāi)報(bào)價(jià)和對(duì)話(huà)報(bào)

價(jià)；公開(kāi)報(bào)價(jià)又可分為單選報(bào)價(jià)和雙邊報(bào)價(jià)。

99、長(zhǎng)期資本流動(dòng)的主要方式包括（）。I.國(guó)際直接投資I【.銀行資金調(diào)撥

III.國(guó)際證券投資IV.國(guó)際貸款

A、I、II.III

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：長(zhǎng)期資本流動(dòng)是指使用期限在1年以上或未規(guī)定使用期限的資本流

動(dòng)，它包括國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款3種主要方式。

100、下列關(guān)于證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。I.客戶(hù)

委托的資產(chǎn)應(yīng)交由依法可以從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證

監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管II.應(yīng)當(dāng)保證客戶(hù)委托資產(chǎn)與證券公司自有資

產(chǎn)獨(dú)立III.對(duì)不同客戶(hù)的委桿應(yīng)當(dāng)獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算，分賬管理IV.證券公

司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、第三方存款機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶(hù)委任資產(chǎn)屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)

或者清算財(cái)產(chǎn)

A、II、IlkIV

B、I、III、IV

C、I、IKW

D、I、IKIII

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、第三方存款機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶(hù)委

托資產(chǎn)不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。

證券從業(yè)資格（金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)）模

擬試卷第2套

一、選擇題（本題共50題，每題1.0分，共50分。）

1、歐洲債券票面所使用的貨幣主要是（）。

A、特別提款權(quán)

B、歐元

C、美元

D、英鎊

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其

次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。

2、下列關(guān)于基金投資管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、基金的交易實(shí)行集中交易管理制度

B、基金經(jīng)理不可以直接進(jìn)行交易

C、基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令

D、研究部門(mén)提供各類(lèi)研究報(bào)告為基金的投資管理提供決策依據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)，基金采取集

中交易制度，即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理與基金交易部門(mén)承

擔(dān)。A項(xiàng)正確。研究部門(mén)是基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門(mén)，通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)

狀況、上市公司等進(jìn)行詳細(xì)分析和研究，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議，并選出具有投資

價(jià)值的上市公司建立股票池，向基金投資決策部門(mén)提供研究報(bào)告及投資計(jì)劃建議。

D項(xiàng)正確?；鸾?jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。B項(xiàng)正

確.C項(xiàng)錯(cuò)誤C

3、股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)每股凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬

面價(jià)值等于()。

A、股票未來(lái)收益的現(xiàn)值

B、股票票面上標(biāo)明的金額

C、股票清算對(duì)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值

D、公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)“股票凈值''或"每股凈資產(chǎn)“，在沒(méi)有優(yōu)先股的條

件下.每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。

4、可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度的一項(xiàng)證券結(jié)算基本原則是

()。

A、證券實(shí)名制

B、凈額結(jié)算制度

C、分級(jí)結(jié)算制度

D、貨銀對(duì)付交收制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：貨銀對(duì)付俗稱(chēng)“?手交錢(qián)，?手交貨”，是指在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)

算參與人在交收過(guò)程中，蘭且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金。貨

銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降到最

低程度。

5、中國(guó)外匯交易中心總部設(shè)在()。

A、北京

B、上海

C、大連

D、深圳

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)外匯交易中心總部設(shè)在上海，備份中心建在北京，目前在廣州、

深圳、天津、濟(jì)南、大連、南京、廈門(mén)、青島、武漢、重慶、成都、珠海、汕頭、

福州、寧波、西安、沈陽(yáng)、海口18個(gè)中心城市設(shè)有分中心.

6、(),是指只有在沒(méi)有現(xiàn)金凈流量為正的項(xiàng)目的時(shí)候才