基金押題卷七(題目)

單項選擇題

(1)預(yù)測股票未來收益率口勺精確性越低，積極日勺股票風(fēng)格管理的有效性()。

A不受影響

B越低

C不能判斷

D越高

(2)資產(chǎn)配置是根據(jù)投資需求將投資資金在不一樣類別資產(chǎn)之間進(jìn)行分派，配置原則一般是

()o

A回歸均衡

B科學(xué)規(guī)范

C高效

D安全

(3)目前，封閉式基金交易報價口勺最小變動單位為()元人民幣。

A0.1

B0.01

C0.001

D0.0001

(4)下列有關(guān)我國基金銷售渠道時表述，對的口勺是()。

A目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了基金管理企業(yè)代銷、證券企業(yè)代銷、銀行直銷的J

銷售體系

B在商業(yè)銀行基金銷位中，定期定額投資計劃占有非常重要口勺地位

C保險企業(yè)的銷售渠道已經(jīng)成為一種開放式的J平臺

D從歷史上看，我國口勺的商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額

(5)對基金管理企業(yè)建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任H勺是()。

A基金管理企業(yè)經(jīng)營管理層

B基金管理企業(yè)督察長

C基金管理企業(yè)董事會

D基金份額持有人

(6)在營銷過程管理中，規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)對有關(guān)信息進(jìn)行搜集、總結(jié)并認(rèn)真評價，以找到有

吸引力的機(jī)會和避開環(huán)境中的威脅原因的是()。

A市場營銷實行

B市場營銷計劃

C市場營銷分析

D營銷環(huán)境分析

(7)某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%,但年初在

股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%,股票和債券投資的實際年收益率分別為

15%、4%,請問該基金的燙產(chǎn)配置奉獻(xiàn)為()。

A1.2%

B1%

C2%

D4.5%

(8)客戶服務(wù)是基金營銷日勺重要構(gòu)成部分，下列不屬于客戶服務(wù)日勺是

A座談會

B郵寄服務(wù)

C“一對一”專人服務(wù)

D研討會

(9)下列有關(guān)ETFI內(nèi)描述，對的的是()。

A周轉(zhuǎn)率可以用R或者周表達(dá)，等于二級市場成交量與ETF基金凈值之比

B跟蹤偏離度是反應(yīng)ETF收益的指標(biāo)

CETFH勺折/溢價率和封閉式基金的折/溢價率類似,是反應(yīng)ETF交易效率口勺指標(biāo)，不過無法反

應(yīng)市場流動性強(qiáng)弱

D基金凈值收益率是反應(yīng)ETF收益的指標(biāo)

(10)保本基金的安全墊等于O。

A投資組合期末最低目的價值

B可承受的最低損失限額

C投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

D投資組合現(xiàn)時價格超過價值底線II勺數(shù)額

(11)如下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范圍］)。

A支付贖回款

BA股交易

C增發(fā)新股

D支付管理費(fèi)

(12)債券指數(shù)化投資方略艮I目的是使債券投資組合的收益()。

A高于市場平均收益

B與市場平均收益相似

C與某個特定指數(shù)的收益相似

D高于某個特定指數(shù)的收益

(13)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理措施》的有關(guān)規(guī)定，1只基金持有1家上市企業(yè)打勺股票,

其市值不得高于該基金資產(chǎn)凈值的()。

A5%

B10%

C15%

D20%

(14)有關(guān)套利，如下表述對的的是0。

A折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的增長

B溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的縮減

CETF不存在套利交易

D當(dāng)同一商品在不i樣市場上價格不一致時就會存在套利交易

(15)企業(yè)型基金根據(jù)()設(shè)置運(yùn)行。

A基金企業(yè)章程

B基金協(xié)議

C基金招募闡明書

D發(fā)起人協(xié)議

(16)基金信息披露H勺重要監(jiān)管者是0。

A中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局

B中國人民銀行

C高級管理人員

D國務(wù)院

(17)從資產(chǎn)配置的角度看，根據(jù)買入并持有方略構(gòu)造的市場投資組合的價值與證券市場價

值總體上保持()。

A反方向同比例

B同方向同比例

C反方向反比例

D同方向反比例

(18)保本基金的安全墊等于()。

A投資組合現(xiàn)時凈值與價值底線兩者中較小的值

B投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線II勺數(shù)額

C價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

D投資組合現(xiàn)時凈值與價值底線之和

(19)ETF口勺申購是()。

A用ETF份額換取一籃子股票

B用現(xiàn)金換取ETF份額

C用一籃子股票換取ETF份額

D用ETF份額換取現(xiàn)金

(20)根據(jù)利率期限構(gòu)造H勺完全預(yù)期理論,水平的收益率曲線意味著預(yù)期未來H勺短期利率將

()。

A無法確定

B上升

C不變

D下降

(21)基金管理企業(yè)日勺重要業(yè)務(wù)不包括()。

A特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B基金的評價

C證券投資基金業(yè)務(wù)

D全國社會保障基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

(22)ETF的投資目的是()。

A使ETF規(guī)模不停擴(kuò)大

B提供盡量多的套利機(jī)會

C獲得與指數(shù)基本一致的收益

D超越指數(shù)

(23)基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時，不對的的行為是()o

A進(jìn)行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查

B向投資人承諾收益

C簡介投資人想要理解的基金產(chǎn)品狀況

D根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，推薦適合H勺基金產(chǎn)品

(24)不屬于基金巨額贖回的有()。

A單個開放日基金贖回申請為基金總份額的14%

B單個開放日基金贖回申請為基金總份額的11%

C單個開放日基金贖回申請為基金總份額的8%

D單個開放口基金贖回申請為基金總份額日勺16%

(25)不屬「封閉式基金協(xié)議內(nèi)容口勺是()。

A基金份額總額

B基金協(xié)議期限

C最低募集份額總額

D募集基金的目的和基金名稱

(26)基金管理人應(yīng)在開放式基金協(xié)議生效后每6個月結(jié)束之日起()內(nèi)，更新招募闡明書

并刊登在網(wǎng)站上。

A45R

B30日

C60□

D15日

(27)下列有關(guān)資產(chǎn)配置的表述，錯誤日勺是()o

A資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的奉獻(xiàn)率到達(dá)80%以上

B其目的在于協(xié)調(diào)提高收益與減少風(fēng)險之間的關(guān)系，與投資者的特性和需求親密有關(guān)

C從實際投資的需求來看，資產(chǎn)配置的目H勺在于以資產(chǎn)類別的歷史體現(xiàn)與投資子者H勺風(fēng)險

偏好為基礎(chǔ)，決定不一樣資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而減少投資風(fēng)險提高投資收

益

D需要考慮投資者口勺風(fēng)險承受能力和收益規(guī)定的各項原因

(28)債券投資管理中的免疫法，重要運(yùn)用了()。

A流動性偏好理論

B債券的久期

C套利原理

D利率期限構(gòu)造的特性

(29)如下有關(guān)基金利潤分派的表述，錯誤的是()。

A投資者周五申請贖回的貨幣基金份額，不享有周末H勺利潤分派

B封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

C基金進(jìn)行利澗分派會導(dǎo)致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失

D開放式基金應(yīng)當(dāng)在基金協(xié)議里約定每年基金利潤分派的最多次數(shù)

(30)一般來說，其他條件相似的I狀況下，流動性較差的債券占全收益率()。

A無法判斷

B較低

C沒有差異

D較高

(31)確定證券投資政策波及到()。

A投資規(guī)模確實定

B個別證券的選擇

C投資時機(jī)的選擇

D多元化

(32)()在股票市場急劇下降或缺乏流動性，加劇市場往不利反向運(yùn)動。

A買入并持有方略

B投資組合保險方略

C動態(tài)資產(chǎn)配置方略

D恒定混合方略

(33)尚有18個月到期的零息債券的價格為96.72元，其久期為0。

A18

B1.5

C1.8

D5.37

(34)某基金期初份額凈值1.10元,期末份額凈值1.30元，期間分紅為10派0.5元，則該基金H勺

簡樸（凈值）收益率為（）。

A18.18%

B13.64%

C33.66%

D22.73%

（35）^^屬于（）。

A積極型基金

B指數(shù)基金

C基金中的基金

D保本基金

（36）有關(guān)LOF基金上市交易的表述，對日勺H勺是0。

A申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

B深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%,自上市首日起執(zhí)行

C自T+2日起，投資者庠購的份額可用

DLOF份額場內(nèi)、場外申購和贖回均采用“份額申購、份額贖回”原則

（37）有關(guān)基金年度匯報,不對歐IH勺表述是（）。

A基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完畢基金年度匯報,并將年度匯報正文刊

登于網(wǎng)站上,將年度匯報摘要刊登在制定報刊上

B基金年度匯報口勺財務(wù)會計匯報應(yīng)當(dāng)通過審計

C在年度匯報歐I扉頁須作出投資風(fēng)險提醒

D基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度匯報披露日勺基金資產(chǎn)運(yùn)作成果/、J集中體現(xiàn)

(38)股票投資H勺小企業(yè)效應(yīng)是一種()。

A以技術(shù)分析為基礎(chǔ)口勺投資方略

B消極性投資方略

C以基本分析為基礎(chǔ)H勺投資方略

D市場異常方略

(39)基金份額持有人的信息披露義務(wù)重要體目前()方面的披露義務(wù)。

A年度匯報

B六個月度匯報

C與基金份額持有人大會有關(guān)

D重大事項

(40)如下說法錯誤口勺是()。

A指數(shù)化投資方略日勺目的是使債券投資組合到達(dá)與某個特定指數(shù)相似的收益

B零息債券的規(guī)避風(fēng)險為零，是債券組合的理想產(chǎn)品

C指數(shù)化方略與免疫方略都假定市場價格是公平H勺均衡價格，其處理利率暴露風(fēng)險H勺方式

相似

D多重負(fù)債免疫方略規(guī)定投資組合可以償付不止一種預(yù)定的未來債務(wù)，而不管利率怎樣變

化

(41)如下哪項規(guī)定不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件0。

A基金托管人由依法設(shè)置并獲得基金托管資格的商業(yè)銀行,擔(dān)任

B凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

C設(shè)有專門的基金托管部門

D注冊資本不低于3億元人民幣

(42)某投資人贖回某基金I萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)贖回

當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖I口I金額為()。

A13400.50

B12437.50

C10447.50

D10440.50

(43)目前，我國封閉式基金管理費(fèi)一般按不高于()基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費(fèi)率計提。

A前二口

B次日

C當(dāng)日

D前一日

(44)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，“復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖I可價

格”的職責(zé)應(yīng)當(dāng)由()承擔(dān)。

A基金管理人

B基金托管人

C基金份額持有人

D證監(jiān)會

(45)契約型基金日勺營運(yùn)根據(jù)是()。

A基金協(xié)議

B企業(yè)章程

C股東大會

D會員大會

(46)基金對外提供H勺會計報表一般不包括0。

A資產(chǎn)負(fù)債表

B利潤表

C凈值變動表

D收益表

(47)據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的奉獻(xiàn)率到達(dá)()。

A20%-40%

B40%-70%

C70%-90%

D90%以上

(48)代銷是一種通過中介機(jī)構(gòu)把基金份額發(fā)售給投資者的銷售模式，我國不屬于這一銷售模

式的是()o

A通過基金企業(yè)歐I理財經(jīng)理進(jìn)行II勺銷售

B通過投資企業(yè)口勺財務(wù)顧問進(jìn)行的銷售

C通過證券企業(yè)日勺理財經(jīng)理進(jìn)行的I銷售

D通過銀行的理財經(jīng)理進(jìn)行的銷出

(49)《證券投資基金銷售管理措施》中，容許的行為有()。

A以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

B采用抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

C募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折

D基金銷售機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者合理投資，保障其合法權(quán)益

(50)下列有關(guān)收益、風(fēng)險、風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)的說法，對的的是()。

A收益、風(fēng)險、風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對與相對之分

B收益指標(biāo)有絕對與相對之分，但風(fēng)險指標(biāo)沒有絕對與相對之分

C收益指標(biāo)沒有絕對與相對之分，但風(fēng)險指標(biāo)有絕對與相對之分

D風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)是相對衡量指標(biāo)

(51)《證券投資基金托管資格管理措施》規(guī)定,基金托管人要有安全高效的清算、交割系統(tǒng),

系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在()內(nèi)匯劃到賬。

A一天

B三小時

C一小時

D兩小時

(52)我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在()以上。

A3年

B5年

C23年

D23年

(53)下列有關(guān)機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，對口勺H勺是0。

A對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅

B對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

C對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅

D企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅

(54)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理措施》的規(guī)定，同一基金管理人管理的所有基金持有一家

企業(yè)發(fā)行的證券，不得超過該證券的()。

A10%

B5%

C15%

D20%

(55)下列有關(guān)基金信息披露的J表述，對的的是()。

A基金信息披露H勺原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則

B基金信息披露重要指的是在基金份額H勺募集過程中對基金招募闡明書等信息的披露

C強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍做法

D在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露組合及基金財務(wù)狀況U勺信息

(56)申購(認(rèn)購)、贖回申請信息由()匯總后傳送至基金的注冊登記機(jī)構(gòu)。

A代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點

B代銷機(jī)構(gòu)總部

C基金經(jīng)理

D信息系統(tǒng)

(57)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文獻(xiàn)之日起0個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

A4

B5

C6

D3

(58)編制基金招募闡明書的重要目的是()。

A明確管理人和托管人之間的關(guān)系

B證明基金管理人H勺專業(yè)資格

C讓廣大投資者理解基金詳情

D規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

(59)股票投資的基本分析是建立在(邢J基礎(chǔ)之上叢J。

A否認(rèn)強(qiáng)式有效市場

B否認(rèn)半強(qiáng)式有效市場

C否認(rèn)弱式有效市場

D以上都不對

(60)下列基金類型中投資風(fēng)險最低的是()。

A指數(shù)基金

B股票基金

C貨幣市場基金

D債券基金

多選題

(61)基金招募闡明書的重要披露事項包括()。

A招募闡明書摘要

B基金管理人H勺基本狀況

C某金資產(chǎn)估值

D風(fēng)險警示內(nèi)容

(62)債券投資收益也許的I來源有()。

A股息和紅利

B息票利息

C利息收入的再投資收益

D債券到期或被提前贖回或賣出時所得到U勺資本利得

(63)基金監(jiān)管重要包括如下哪些方面的內(nèi)容”。

A對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)H勺監(jiān)管

B時基金高級管理人員的監(jiān)管

C對基金募集期H勺監(jiān)管

D對基金運(yùn)作的監(jiān)管

(64)基金宣傳推薦材料中也許波及的違規(guī)行為包括()。

A承諾收益或承擔(dān)損失

B預(yù)測收益率

C使用也許使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險的詞語

D明確提醒風(fēng)險

(65)運(yùn)用基金分組比較法也許碰到的問題有()。

A僅關(guān)注基金在同組中的體現(xiàn)，偏離績效衡量的主線目為

B不如全域比較故意義

C同組基金之間的風(fēng)險水平也許差異很大

D要做到公平分組很困難

(66)基金資產(chǎn)日勺利息核算包括()。

A回購利息

B股息

C債券利息

D清算備付金利息

(67)資產(chǎn)配置是一種系統(tǒng)化的動態(tài)過程，需要考慮的原因包括()等。

A影響投資者風(fēng)險承受能力和收益規(guī)定H勺各項原因

B影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益狀況以及有關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境原因

C投資期限

D稅收考慮

(68)開放式基金募集期限屆滿時，具有卜列。條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗資和基金

立案手續(xù)。

A募集份額總額不少于2億份

B基金份額總額到達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

C基金募集金額不少于2億元人民幣

D基金份額持有人不少于200人

(69)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括()。

A制定和實行行業(yè)自律規(guī)則

B組織會員開展投資者教育工作

C組織制度制定執(zhí)業(yè)原則和業(yè)務(wù)規(guī)范

D維護(hù)會員合法權(quán)益

(70)影響夏普指數(shù)、特需諾指數(shù)和詹森指數(shù)三大經(jīng)典績效衡量措施的原因包括()。

A市場指數(shù)組合不一樣于真實的市場組合

BCAPM模型的J有效性

C基金組合的風(fēng)險水平

D不恰當(dāng)?shù)氖袌鼋M合基準(zhǔn)

(71)根據(jù)《證券投資基金托管資格管理措施》的規(guī)定，申請基金托管資格H勺商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)具

有如下哪些條件()。

A有安全高效II勺清算、交割系統(tǒng)

B已經(jīng)開辦“三方存管”業(yè)務(wù)，且近三年無重大違規(guī)行為

C兩個以上的數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D基金托管部門日勺營業(yè)場所配置獨立的安全監(jiān)控系統(tǒng)

(72)有關(guān)基金日勺認(rèn)購和申購，如下表述對時的有()。

A認(rèn)購是在基金H勺募集期內(nèi)，投資者申請購置基金份額叼行為

B申購是在基金協(xié)議生效后，投資者申請購置基金份額叼行為

C一般認(rèn)購期內(nèi)購置基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠

D一般申購期內(nèi)購置基金的費(fèi)率要比認(rèn)購期優(yōu)惠

(73)假設(shè)利率保持為10%,投資者的債券組合目前價值為100萬元，要保證債券組合2年后的

價值不低于110萬元,并超過121萬元的收益，則()。

A投資者目前必須持有的組合資產(chǎn)規(guī)模為110/(l+r)T,r為市場利率,T為剩余時間

B目前應(yīng)急免疫方略的J觸發(fā)點為90.9萬元

C一年后應(yīng)急免疫方略的觸發(fā)點為105萬元

D一年半后應(yīng)急免疫方略日勺觸發(fā)點為95萬元

(74)基金基準(zhǔn)比較法在實際運(yùn)用中的困難包括()。

A怎樣選用適合的指數(shù)

B基準(zhǔn)指數(shù)的風(fēng)格也許由于其中股票性質(zhì)H勺變化而發(fā)生變化

C公開的市場指數(shù)并不包括現(xiàn)金余額，但基金在大多數(shù)狀況下不也許進(jìn)行全額投資

D公開的市場指數(shù)并不包括交易成本，而基金在投資中必然會有交易成本，也常常會引起

比較上的不公平

(75)影響指數(shù)投資跟蹤誤差的原因包括()。

A紅利發(fā)放

B企業(yè)合并

C發(fā)行新股

D股票拆細(xì)

(76)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對證券交易所實行凈價交易的債券，按()進(jìn)行估值。

A估值技術(shù)

B近來交易日收盤價

C估值日收盤價

D估值日成本價

(77)有關(guān)證券投資基金損益的表述，對口勺的有()。

A基金未分派利潤將轉(zhuǎn)入下期分派

B本期利潤中不應(yīng)包括計入當(dāng)期損益口勺公允價值變動損益

C期末可供基金分派利潤是資產(chǎn)負(fù)債表中未分派利潤與未分派利潤中已實現(xiàn)部分日勺孰低數(shù)

D本期利潤扣除本期公允價值變動損益后H勺余額是本期已實現(xiàn)收益

(78)有關(guān)基金管理企業(yè)監(jiān)察稽核制度的陳說，對W、J的有

A基金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)置督察長，由董事長提名、董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

B督察長享有充足的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)

C督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報送工作匯報

D基金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)置監(jiān)察稽核部門，對企業(yè)經(jīng)理層負(fù)責(zé)

(79)基金企.業(yè)的投資管理部門包括()。

A投資部

B風(fēng)險管理部

C研究部

D交易部

(80)下列有關(guān)基金年度匯報的J表述，對的的有()。

A基金年度匯報是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大1勺文獻(xiàn)

B年度匯報包括基金投資組合匯報

C基金托管人是基金年度匯報的編制者和披露義務(wù)人

D目前，基金年度匯報采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式

(81)可以對基金過去真實投資體現(xiàn)加以衡量的收益率指標(biāo)有()。

A幾何平均收益率

B時間加權(quán)收益率

C簡樸收益率

D算術(shù)平均收益率

(82)下列有關(guān)基金市場營銷的J表述，對的的有0。

A證券投資基金的市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行H勺基金產(chǎn)品設(shè)

計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動口勺總稱

B證券投資基金的特殊性重要表目前規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和合用性五個方面

C證券投資基金的特殊性重要表目前服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和合用性四個方面

D基金市.場營銷重要是指封閉式基金的市場營銷

(83)基金財產(chǎn)保管對托管人的基本規(guī)定包括()。

A嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

B保證基金資產(chǎn)日勺安全

C依法處分基金財產(chǎn)

D保證基金資產(chǎn)的保值增值

(84)基金宣傳推介材料刊登該基金、基金管理人的其他基金H勺過往業(yè)績體現(xiàn)，如下說法錯

誤的是Oo

A不必同步刊登基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的體現(xiàn)

B應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績體現(xiàn)數(shù)據(jù)

C引用的記錄數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、精確，并注明出處

D基金業(yè)績體現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核

(85)資產(chǎn)配置是一種系統(tǒng)化的動態(tài)過程，需要考慮日勺原因包括()等。

A各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益與有關(guān)關(guān)系

B各類資產(chǎn)的市場環(huán)境

C投資期限

D投資人的資產(chǎn)負(fù)債狀況

(86)有關(guān)目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，如下陳說不對的的是()。

A基金市場競爭加劇，行業(yè)分化趨勢突出

B英國占據(jù)主導(dǎo)地位，美國發(fā)展迅猛

C基金企業(yè)業(yè)務(wù)走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大歐I基金管理企業(yè)

D開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

(87)投資組合保險方略假定()。

A投資者的風(fēng)險承受能力將伴隨投資組合價值的提高而卜.降

B各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化

C投資者的風(fēng)險承受能力將伴隨投資組合價值的提高而上升

D各類資產(chǎn)收益率發(fā)生較大的變化

(88)投資者進(jìn)行債券投資時,可以根據(jù)市場的實際狀況與自身需求來選擇不一樣的債券投資

組合管理方略，例如，口。

A當(dāng)投資者認(rèn)為市場效率較強(qiáng)，而自身對未來現(xiàn)金流有特殊需求時，可采用積極的投資方略

B當(dāng)投資者認(rèn)為市場效率較強(qiáng)時,可采用指數(shù)化II勺投資方略

C當(dāng)投資者管殘刀市場存在較高的收益級差和較短的過濾期時，可采用債券互換方略

D當(dāng)投資者對未來日勺現(xiàn)金流量有著特殊需求時，可采用免疫和現(xiàn)金流配比方略

(89)如下有關(guān)加強(qiáng)基金信息披露口勺表述，對『、川、J有()。

A有助于樹立基金行業(yè)的公信力

B有助于防止利益沖突

C有助于投資者H勺價值判斷

D有助于保護(hù)投資者利益

(90)下列有關(guān)恒定混合方略的描述，對的的有()。

A是消極型的長期再平衡方式

B保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定

C在股票價格上漲時提高股票的投資比例

D合用于風(fēng)險承受能力較穩(wěn)定的投資者

(91)基金信息披露應(yīng)滿足的原則包括0。

A精確性原則

B易得性原則

C及時性原則

D公平披露原則

(92)在基金投資研究的實踐中，下列有關(guān)債券研究的說法，對的的有()。

A債券信用等級的研究有重要意義

B債券的久期方略在實踐中非常重要

C對于國內(nèi)企業(yè)發(fā)行的J國內(nèi)債券而言，市場利率的變動對其也有重要的影響，應(yīng)親密關(guān)注

D宏觀利率走勢日勺判斷有重要意義

(93)申請基金行業(yè)高級管理人員任職資格應(yīng)當(dāng)具有下列條件0。

A具有2年以上基金、證券、銀行等金融有關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及擬任職相適應(yīng)的管理經(jīng)歷

B獲得基金從業(yè)資格

C通過中國證監(jiān)會或者授權(quán)機(jī)構(gòu)組織H勺高級管理人員證券投資法律知識考試

D近來3年沒有收到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政懲罰

(94)公募基金的特性有0,

A可以面向社會公眾發(fā)售和宣傳

B募集對象不確定

C投資金額規(guī)定低，適合中小投資者參與

D必須遵守基金法律法規(guī)的約束

(95)對后臺管理系統(tǒng)口勺重要規(guī)范包括()。

A對■于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)構(gòu)成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案

B應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員日勺有關(guān)信息

C具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯口勺技術(shù)特性

D應(yīng)當(dāng)具有交易清算、資助處理的功能

(96)假如P表達(dá)兩種證券的有關(guān)系數(shù)，那么對的的說法有()。

AP=1表明兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動關(guān)系

BP時值為正表明兩種證券的收益有同向變動傾向

CP時值為負(fù)表明兩種證券的收益有反向變動傾向

DP的取值總是介于-1和1之間

(97)我國基金信息披露制度體系可分為

A自律性規(guī)則

B國家法律

C規(guī)范性文獻(xiàn)

D部門規(guī)章

(98)半強(qiáng)式有效市場是指證券目前價格完全反應(yīng)了所有公開信息，包括()。

A歷史價格信息

B企業(yè)的公開信息

C競爭對手的)公開信息

D經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)口勺公開信息

(99)如卜有關(guān)有效邊界的論述，對的)日勺是()。

A有效邊界上的不一樣組合，按照共同偏好規(guī)則不可以辨別優(yōu)劣

B一種厭惡風(fēng)險理性投資者，也許會選擇有效邊界以外叼點

C有效邊界是可行域H勺上邊界部分

D有效邊界是可行域H勺下邊界部分

(100)目前,中國證監(jiān)會對證券投資基金進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容包括0。

A對基金管理企業(yè)的監(jiān)管

B對基金托管銀行口勺監(jiān)管

C對基金銷售機(jī)構(gòu)口勺監(jiān)管

D對基金注冊登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

(101)對基金持有的交易所初次發(fā)行尚未上市的股票，其估值措施為()。

A初次發(fā)行未上市日勺股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可

靠計量公允價值口勺狀況下，按成本計量

B初次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股

票的市價估值

C非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，假如估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始獲

得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應(yīng)按如下公式確定該股票的價值：

FV=C+(P-C)X(Dl-Dr)/D1

D送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的

市價估值

(102)基金A與基金B(yǎng)具有相似日勺原則差，基金A日勺平均收益率是基金B(yǎng)的兩倍，則下列

說法錯誤的有()。

A基金A小J夏普指數(shù)是基金的JB的J兩倍

B基金A的夏普指數(shù)不不小于基金B(yǎng)的兩倍

C基金A的夏普指數(shù)不小于基金B(yǎng)的兩倍

D基金AI向夏普指數(shù)等于基金B(yǎng)的夏普指數(shù)

(103)基金托管人對基金管理人的會計核算進(jìn)行復(fù)核I向內(nèi)容包括()。

A基金頭寸

B基金收益分派

C基金業(yè)績體現(xiàn)數(shù)據(jù)

D基金賬務(wù)

(104)基金信息披露應(yīng)滿足H勺原則包括()。

A精確性原則

B易得性原則

C及時性原則

D公平披露原則

(105)基金管理企業(yè)的業(yè)務(wù)包括()。

A證券投資基金業(yè)務(wù)

B特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C投資征詢服務(wù)業(yè)務(wù)

DQDII業(yè)務(wù)

(106)基金績效衡量的基準(zhǔn)比較法的關(guān)鍵在「設(shè)置合適的基準(zhǔn)組合,這個基準(zhǔn)組合可以是()。

A復(fù)合指數(shù)

B全市場指數(shù)

C風(fēng)格指數(shù)

D行業(yè)指數(shù)

(107)有關(guān)上市企業(yè)股票估值有關(guān)措施的表述中，對的的有0。

A交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定賬面價值

B交易所上市的有價證券以其估值FI在證券交易所掛牌的市價估值

C交易所上市不存在活躍市場的)有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值

D交易所上市的有價證券以其估值日在證券交易所掛牌的公允價值估值

(108)股票投資方略中日勺市場異常方略，包括()。

A低市盈率效應(yīng)

B小企業(yè)效應(yīng)

C日歷效應(yīng)

D遵照內(nèi)部人的交易活動

(109)有關(guān)證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述，對U勺的有0。

A證券投資基金一般在月初結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益

B證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益

C按固定價格報價日勺貨幣市場基金一般逐口結(jié)轉(zhuǎn)損益

D按固定價格報價日勺資本市場基金一般逐口結(jié)轉(zhuǎn)損益

(110)一般地講,積極日勺資產(chǎn)配置方略包括()。

A買入并持有方略

B動態(tài)資產(chǎn)配置方略

C恒定混合方略

D投資組合保險方略

判斷撅

(111)基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格部分終止的J,基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出

等業(yè)務(wù)，不得辦理開戶、認(rèn)購、申購等業(yè)務(wù)。

A對的

B錯誤

(112)證券組合管理就是力爭將期望收益率最大"勺一組證券組合在一起，以實現(xiàn)投資組合U勺

優(yōu)化。

A對的

B錯誤

(113)根據(jù)依法監(jiān)管的原則，基金監(jiān)管部門既要依法履行監(jiān)管職權(quán),又要依法承擔(dān)監(jiān)管貢任;既

要尊重監(jiān)管對象的權(quán)利，保護(hù)市場各方參與者的合法權(quán)益，又要不徇情、不枉法。()

A對的J

B錯誤

(114)貨幣市場基金可以按照不高于0.25%的比例從基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金

銷售和對持有人H勺服務(wù)。

AXWJ

B錯誤

(115)投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購LOF基金份額，按照份額進(jìn)行申購。

A對時

B錯誤

(116)但凡根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額的基金，均需編制并披露上市交易公告書。

A對時

B錯誤

(117)特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)都沒有對基金投資業(yè)績的廣度作出判斷。

A時的J

B錯誤

(118)基金凈值收益率日勺計算，一般狀況下，算術(shù)平均收益率要不小于幾何平均收益率。()

A對的

B錯誤

(119)靈活配置型基金的股票與債券配置比例較為均衡，大概在40%-60%左右。

A對時

B錯誤

(120)當(dāng)基金組合中包括不一樣的資產(chǎn)類別時，使用單一市場指數(shù)對組合績效體現(xiàn)加以評價

會有失偏頗。

A對的

B錯誤

(121)LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間

進(jìn)行轉(zhuǎn)登記。()

A對時

B錯誤

(122)基金臨時信息的披露時間一般無法事先預(yù)見。()

A對時

B錯誤

(123)對企業(yè)投資者從基金分派中獲得的收入，應(yīng)按稅法規(guī)定征收企業(yè)所得稅,稅款由基金在

分派時依法代扣代繳。

AXWJ

B錯誤

(124)基金托管人內(nèi)部控制H勺基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險控制、控制活動、信息溝通和內(nèi)

部監(jiān)控。

A對的

B錯誤

(125)一般認(rèn)為，世界上第一只企業(yè)型開放式投資基金是“海外及殖民地政府信托基金”。

A對時

B錯誤

(126)基金從證券市場中獲得日勺買賣股票、債券日勺差價收入，股票日勺股息、紅利收入,債券的

利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

A對的J

B錯誤

(127)基金宣傳推介材料模擬基金未來投資業(yè)績，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或境外成熟證券市

場具有代表性的指數(shù)。

A對的

B錯誤

(128)由于資本市場口勺波動性,為了實現(xiàn)審慎性監(jiān)管，雖然在資本市場發(fā)達(dá)國家，對基金募集也

要實行實質(zhì)性審查。

A時的J

B錯誤

(129)6.當(dāng)股票市場先上升后下降時,恒定混合方略的體現(xiàn)將優(yōu)丁?買入并持有方略

A對的

B錯誤

(130)行為金融理論認(rèn)為，投資者進(jìn)行投資決策時，存在過度自信、重視目前的事物、按心理

“盈虧”而不是按實際得失操作、彼此互相影響等心理原因的影響，使得證券價格的變化偏

離現(xiàn)代金融理論的推斷。。

A對時

B錯誤

(131)商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的條件之一是，企業(yè)負(fù)貴基金銷售業(yè)務(wù)的部門獲得基

金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一。

A對?的

B錯誤

(132)動態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件，對資產(chǎn)配置狀況進(jìn)行動態(tài)調(diào)整,從而增

長投資組合價值II勺積極戰(zhàn)略。

A對的

B錯誤

(133)根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)II勺一般做法，投資人贖回基金成功后，基金注冊登記人

在T+1口為投資人辦理扣除權(quán)益登記。

A對?的

B錯誤

(134)29.基金上市交易公告書需要披露前20名持有人狀況，持有人戶數(shù)，持有人構(gòu)造等。

A對的

B錯誤

(135)在證券市場弱式有效地狀況下,以技術(shù)分析為基礎(chǔ)向股票方略是有效的。

A對的

B錯誤

(136)11.折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的增長，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少。

A對的

B錯誤

(137)2.按企業(yè)成長性分類的增長類股票往往具有較低的紅利收益率和較高H勺持續(xù)增長。

A對的J

B錯誤

(138)7.基金管理人對股票市場有效性H勺認(rèn)識，決定了其怎樣選用構(gòu)成組合H勺股票

A對的

B錯誤

(139)對基金評價時，應(yīng)重點關(guān)注基金近來的短期業(yè)績體現(xiàn)，以便為投資人提供近期基金投資

的根據(jù)。()

A對的

B錯誤

(140)消極的債券組合管理者無需關(guān)注債券組合日勺風(fēng)險控制。

A對的J

B錯誤

(141)基金管理人因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

A對的

B錯誤

(142)基金管理人在持續(xù)營銷期間，或者在不一樣的交易渠道間(如網(wǎng)上銀行)以合適優(yōu)惠

E向申購費(fèi)率(監(jiān)管部門容許的范圍內(nèi))吸引客戶。

A對的

B錯誤

(143)自助式前臺銷售系統(tǒng)是指銷售機(jī)構(gòu)提供的、由基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式獨

自完畢業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

A對的

B錯誤

(144)債券期限構(gòu)造反應(yīng)了未來利率走勢和風(fēng)險補(bǔ)助，風(fēng)給補(bǔ)助一定隨期限增長而增長.收益

率曲線是一條上升曲線。

A對時

B錯誤

(145)根據(jù)投資者認(rèn)購渠道H勺不一樣，ETF可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。

A時的J

B錯誤

(146)投資者申購、贖回LOF時日勺基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。

A對的

B錯誤

(147)債券基金的體現(xiàn)與風(fēng)險重要決定于基金所持債券的久期與債券的信用等級。

A對時

B錯誤

(148)為了提高基金托管日勺管理效率、提高基金托管的管理質(zhì)量，基金托管人應(yīng)將不一樣基

金管理企業(yè)日勺基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開，同一基金管理企業(yè)日勺各類基金資產(chǎn)合并管理。

A對的

B錯誤

(149)根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，在衡量一只證券艮I期望收益率時，其預(yù)期收益率應(yīng)為貝塔和市

場風(fēng)險溢價H勺乘積。

A對時

B錯誤

(150)基金評價成果是以基金評價人員的個人名義公布。

A對時

B錯誤

基金押題卷七(解析)

單項選擇題

(1)預(yù)測股票未來收益率的精確性越低,積極的股票風(fēng)格管理H勺有效性()。

A不受影響

B越低

C不能判斷

D越高

專家解析：對日勺答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：319

假如預(yù)測某類股票前景不妙，那么就減少它在投資組合中日勺權(quán)重。

(2)資產(chǎn)配置是根據(jù)投資需求將投資資金在不一樣類別資產(chǎn)之間進(jìn)行分派，配置原則一般是

()。

A回歸均衡

B科學(xué)規(guī)范

C高效

D安全

專家解析：對的答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：308

資產(chǎn)配置一般遵照回歸均衡的原則。

(3)目前，封閉式基金交易報價日勺最小變動單位為()元人民幣。

A0.1

B0.01

C0.001

D0.0001

專家解析：對的答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：64

封閉式基金H勺報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

(4)下列有關(guān)我國基金銷售渠道的表述，對H勺日勺是()。

A目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了基金管理企業(yè)代銷、證券企業(yè)代銷、銀行直銷的

銷售體系

B在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資計劃占有非常重要日勺地位

C保險企業(yè)的銷售渠道已經(jīng)成為一種開放式的平臺

D從歷史上看，我國H勺日勺商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額

專家解析：對H勺答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：137-138

目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了銀行代銷、證券企業(yè)代銷、基金管理企業(yè)直銷收銷售

體系；保險企業(yè)的俏售渠道還沒有成為一種開放式的平臺；從歷史上看，歐洲大陸的商業(yè)銀

行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額。

(5)對基金管理企業(yè)建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任口勺是()。

A基金管理企業(yè)經(jīng)營管理層

B基金管理企業(yè)督察長

C基金管理企業(yè)董事會

D基金份額持有人

專家解析：對H勺答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：101

對基金管理企業(yè)建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是董事會。

(6)在營銷過程管理中，規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)對有關(guān)信息進(jìn)行搜集、總結(jié)并認(rèn)真評價，以找到有

吸引力的機(jī)會和避開環(huán)境中的威脅原因的是0。

A市場營銷實行

B市場營銷計劃

C市場營銷分析

D營銷環(huán)境分析

專家解析：對日勺答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：132

市場營銷分析規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)對有關(guān)信息進(jìn)行搜集、總結(jié)并認(rèn)真評價，以找到有吸引力H勺

機(jī)會和避開環(huán)境中R勺威脅原因。

(7)某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上R勺正常投資比例分別為60%、40%,但年初在

股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%,股票和債券投資的實際年收益率分別為

15%、4%,請問該基金的奧產(chǎn)配置奉獻(xiàn)為()。

A1.2%

B1%

C2%

D4.5%

專家解析：對口勺答案：D題型：計算題難易度：易頁碼：374

資產(chǎn)配置奉獻(xiàn)Tp=(90%-60%)*15%+(40%-40%)*4%=4.5%。

(8)客戶服務(wù)是基金營銷的重要構(gòu)成部分，下列不屬于客戶服務(wù)H勺是()。

A座談會

B郵寄服務(wù)

C“一對一”專人服務(wù)

D研討會

專家解析：對口勺答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：141-143

研討會屬于基金促銷手段，基金日勺客戶服務(wù)方式包括服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動、電

子信箱與短信；“一對一”專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊日勺應(yīng)用：講座、推

介會和座談會。

⑼下列有關(guān)ETF的描述，對H勺R勺是（）。

A周轉(zhuǎn)率可以用日或者周表達(dá)，等于二級市場成交量與ETF基金凈值之比

B跟蹤偏離度是反應(yīng)ETF收益的指標(biāo)

CETFU勺折/溢價率和封閉式基金"勺折/溢價率類似，是反應(yīng)ETF交易效率U勺指標(biāo)，不過無法反

應(yīng)市場流動性強(qiáng)弱

D基金凈值收益率是反應(yīng)ETF收益的指標(biāo)

專家解析：對日勺答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：48

周轉(zhuǎn)率一般用口或周表達(dá)，等于ETF二級市場成交量與ETF總份額之比；用于分析ETF的

收益指標(biāo)包括二級市場價格收益率、基金凈值收益率；折（溢）價率也是一種反應(yīng)ETF交

易效率與市場流動性強(qiáng)弱的指標(biāo)。

（10）保本基金的安全墊等于（）。

A投資組合期末最低目的價值

B可承受的最低損失限額

C投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線II勺數(shù)額

D投資組合現(xiàn)時價格超過價值底線的數(shù)額

專家解析：對的答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：43

考察保本基金安全墊的概念。計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線日勺數(shù)額。該值?般稱為安

全墊，是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

(11)如下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算H勺范圍］)。

A支付贖回款

BA股交易

C增發(fā)新股

D支付管理費(fèi)

專家解析：對的答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：117

交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交易時所對應(yīng)的資金清

算。

(12)債券指數(shù)化投資方略的目的是使債券投資組合的收益()。

A高于市場平均收益

B與市場平均收益相似

C與某個特定指數(shù)日勺收益相似

D高于某個特定指數(shù)H勺收益

專家解析：對H勺答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：347

指數(shù)化投資方略的目的是使債券投資組合到達(dá)與某個特定指數(shù)相似的收益，它以市場充足有

效的假設(shè)為基礎(chǔ)，屬于消極型債券投資方略之一。

(13)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理措施》的有關(guān)規(guī)定，1只基金持有1家上市企業(yè)口勺股票，

其市值不得高于該基金資產(chǎn)凈值的Oo

A5%

B10%

C15%

D20%

專家解析：對的答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：234

根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理措施》的有關(guān)規(guī)定，I只基金持有I家上市企業(yè)的股票，其市

值不得高于該基金資產(chǎn)凈值的10%。

(14)有關(guān)套利，如下表述對的的是0。

A折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的增長

B溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的縮減

CETF不存在套利交易

D當(dāng)同一商品在不一樣市場上價格不一致時就會存在套利交易

專家解析：對的答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：46

ETF存在套利交易，折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額口勺擴(kuò)

大。

(15)企業(yè)型基金根據(jù)()設(shè)置運(yùn)行。

A基金企業(yè)章程

B基金協(xié)議

C基金招募闡明書

D發(fā)起人協(xié)議

專家解析：對口勺答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：8

企業(yè)型基金根據(jù)基金企業(yè)章程設(shè)置，基金投資者是基金企業(yè)日勺股東，享有股東權(quán)，按所持有

的I股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

(16)基金信息披露日勺重要監(jiān)管者是()。

A中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局

B中國人民銀行

C高級管理人員

D國務(wù)院

專家解析：對的答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：213

目前對基金信息進(jìn)行監(jiān)管的部門重要是中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。

(17)從資產(chǎn)配置日勺角度看，根據(jù)買入并持有方略構(gòu)造的市場投資組合日勺價值與證券市場價

值總體上保持()。

A反方向同比例

B同方向同比例

C反方向反比例

D同方向反比例

專家解析：對的答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：303

從資產(chǎn)配置的角度看，根據(jù)買入并持有方略構(gòu)造U勺市場投資組合的價值與證券市場價值總體

上保持同方向同比例。

(18)保本基金日勺安全墊等于()。

A投資組合現(xiàn)時凈值與價值底線兩者中較小時值

B投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線日勺數(shù)額

C價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值H勺數(shù)額

D投資組合現(xiàn)時凈值與價值底線之和

專家解析：對的答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：45

考察保本基金安全墊的概念，計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。該值一般稱為安

全墊，是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

(19)^^的申購是()。

A用ETF份額換取一籃子股票

B用現(xiàn)金換取ETF份額

C用一籃子股票換取ETF份額

D用ETF份額換取現(xiàn)金

專家解析：對的答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：26

ETFR勺申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

(20)根據(jù)利率期限構(gòu)造H勺完全預(yù)期理論,水平的收益率曲線意味著預(yù)期未來H勺短期利率將

()。

A無法確定

B上升

C不變

D下降

專家解析：對口勺答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：335

完全預(yù)期理論認(rèn)為，水平的收益率曲線則意味著預(yù)期短期利率會在未來保持不變，而下降的

收益率曲線意味著市場預(yù)期短期利率水平會在未來下降。

（21）基金管理企業(yè)日勺重要業(yè)務(wù)不包括（）。

A特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B基金的評價

C證券投資基金業(yè)務(wù)

D全國社會保障基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)

專家解析：對的答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：84-86

基金管理企業(yè)日勺重要業(yè)務(wù)包括：（?）證券投資基金業(yè)務(wù)；（二）特定客戶資產(chǎn)管理'業(yè)務(wù)；（三）

投資征詢服務(wù)：（四）全國社會保障基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)；（五）QDH業(yè)務(wù)。

（22）ETF口勺投資目口勺是（

A使ETF規(guī)模不停擴(kuò)大

B提供盡量多的套利機(jī)會

C獲得與指數(shù)基本一致的收益

D超越指數(shù)

專家解析：對的答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：48

ETFII勺投資目的是獲得與指數(shù)基本一致的收益。

（23）基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時，不對的的行為是（）。

A進(jìn)行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查

B向投資人承諾收益

C簡介投資人想要理解的基金產(chǎn)品狀況

D根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，推薦適合日勺基金產(chǎn)品

專家解析：對日勺答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：

基金銷售人員不得向投資人承諾收益。

(24)不屬于基金巨額贖回時有()。

A單個開放日基金贖同申請為基金總份額Ff勺14%

B單個開放日基金贖回申請為基金總份額的11%

C單個開放日基金贖回申請為基金總份額的8%

D單個開放H基金贖回申請為基金總份額的16%

專家解析：對日勺答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：68

單個開放口基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

(25)不屬于封閉式基金協(xié)議內(nèi)容B勺是()。

A基金份額總額

B基金協(xié)議期限

C最低募集份額總額

D募集基金的川I勺和基金名稱

專家解析：對的答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：195

基金協(xié)議的重要披露事項，封閉式基金的基金份額總額和基金協(xié)議期限，或者開放式基金H勺

最低募集份額總額。

(26)基金管理人應(yīng)在開放式基金協(xié)議生效后每6個月結(jié)束之日起()內(nèi)，更新招募闡明書

并刊登在網(wǎng)站上。

A45日

B30日

C60H

D15H

專家解析：對H勺答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：192

基金管理人應(yīng)在開放式基金協(xié)議生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募闡明書并刊

登在網(wǎng)站上。

(27)下列有關(guān)資產(chǎn)配置的表述，錯誤日勺是()。

A資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的I環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績歐J奉獻(xiàn)率到達(dá)80%以上

B其目的在于協(xié)調(diào)提高收益與減少風(fēng)險之間的］關(guān)系，與投資者M(jìn)J特性和需求親密有關(guān)

C從實際投資的需求來看，資產(chǎn)配置的目H勺在于以資產(chǎn)類別的J歷史體現(xiàn)與投資子者H勺風(fēng)險

偏好為基礎(chǔ)，決定不一樣資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而減少投資風(fēng)險提高投資收

益

D需要考慮投資者H勺風(fēng)險承受能力和收益規(guī)定的各項原因

專家解析：對的答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：292

資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的奉獻(xiàn)率到達(dá)90%以上。

(28)債券投資管理中H勺免疫法，重要運(yùn)用了()。

A流動性偏好理論

B債券的久期

C套利原理

D利率期限構(gòu)造口勺特性

專家解析：對日勺答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：349

債券投資管理中H勺免疫法，重要運(yùn)用了債券的久期。

(29)如下有關(guān)基金利潤分派的表述，錯誤的是()。

A投資者周五申請贖同的貨幣基金份額，不享有周末H勺利潤分派

B封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

C基金進(jìn)行利潤分派會導(dǎo)致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失

D開放式基金應(yīng)當(dāng)在基金協(xié)議里約定每年基金利潤分派日勺最多次數(shù)

專家解析：對日勺答案：A題型：常識題難易度：中頁碼：180-181

投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額，享有周五和周六、周口的利潤。

(30)一般來說，其他條件相似日勺狀況下,流動性較差的債券占全收益率()。

A無法判斷

B較低

C沒有差異

D較高

專家解析：對的答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：341

流動性較強(qiáng)的債券在收益率上往往有一定折讓，折讓的幅度反應(yīng)了債券流動性的價值。

(31)確定證券投資政策波及到()。

A投資規(guī)模確實定

B個別證券的選擇

C投資時機(jī)的選擇

D多元化

專家解析：對的答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：252

其他三項為構(gòu)建證券投資組合的內(nèi)容。

(32)()在股票市場急劇下降或缺乏流動性，加劇市場往不利反向運(yùn)動。

A買入并持有方略

B投資組合保險方略

C動態(tài)資產(chǎn)配置方略

D恒定混合方略

專家解析：對的答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：307

在股票市場急劇減少或缺乏流動性時，投資組合保險方略至少保持最低價值的目的也許無法

到達(dá)，甚至也許由于投資組合保險方略的實行反而加劇了市場向不利方向的運(yùn)動。

(33)尚有18個月到期的零息債券的價格為96.72元，其久期為0。

A18

B1.5

C1.8

D5.37

專家解析：對的答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：339

零息債券的久期與其期限相等。

(34)某基金期初份額凈值1.10元,期末份額凈值1.30元，期間分紅為10派0.5元，則該基金H勺

簡樸(凈值)收益率為()。

A18.18%

B13.64%

C33.66%

D22.73%

專家解析：對的答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：357

簡樸收益率R=(1.30+0.05-1.10)/1.10*100%=22.73%。

(35)￡丁尸屬于()。

A枳極型基金

B指數(shù)基金

C基金中的基金

D保本基金

專家解析：對的答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：45

ETFH勺特點之一是被動操作H勺指數(shù)基金。

(36)有關(guān)LOF基金上市交易的表述，對的的是0。

A申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

B深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%,自上市首日起執(zhí)行

C自T+2日起，投資者年購的份額可用

DLOF份額場內(nèi)、場外申購和贖回均采用“份額申購、份額贖回“原則

專家解析：對日勺答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：76

申報價格最小變動單位為0.001元人民幣；深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，

漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行；LOF份額場內(nèi)、場外申購和贖回均采用“金額申

購、份額贖回”原則。

(37)有關(guān)基金年度匯報，不對的口勺表述是()。

A基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完畢基金年度匯報,并將年度匯報正文刊

登于網(wǎng)站上,將年度匯報摘要刊登在制定報刊上

B基金年度匯報的財務(wù)會計匯報應(yīng)當(dāng)通過審計

C在年度匯報H勺扉頁須作出投資風(fēng)險提醒

D基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度匯報披露日勺基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中體現(xiàn)

專家解析：對的答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：200

應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之口起90口內(nèi)，編制完畢基金年度匯報，并將年度匯報正文刊登于網(wǎng)站上,

將年度匯報摘要刊登在指定報刊上。

(38)股票投資的小企業(yè)效應(yīng)是一種()。

A以技術(shù)分析為基礎(chǔ)H勺投資方略

B消極性投資方略

C以基本分析為基礎(chǔ)的投資方略

D市場異常方略

專家解析：對的答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：324

常見的市場異常方略包括小企業(yè)效應(yīng)、低市盈率效應(yīng)、被忽視的企業(yè)效應(yīng)以及其他的日歷效

應(yīng)、遵照企業(yè)內(nèi)部人交易等方略。

(39)基金份額持有人的I信息披露義務(wù)重要體目前0方面的披露義務(wù)。

A年度匯報

B六個月度匯報

C與基金份額持有人大會有關(guān)

D重大事項

專家解析：對的答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：194

基金份額持有人重要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會有關(guān)的披露義務(wù)。

(40)如下說法錯誤的是()。

A指數(shù)化投資方略H勺目的J是使債券投資組合到達(dá)與某個特定指數(shù)相似的收益

B零息債券的規(guī)避風(fēng)險為零，是債券組合的理想產(chǎn)品

C指數(shù)化方略與免疫方略都假定市場價格是公平日勺均衡價格，其處理利率暴露風(fēng)險H勺方式

相似

D多重負(fù)債免疫方略規(guī)定投資組合可以償付不止一種預(yù)定的未來債務(wù)，而不管利率怎樣變

化

專家解析：對的答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：346

指數(shù)化方略與免疫方略都假定市場價格是公平"勺均衡價格，它們的區(qū)別在于處理利率暴露風(fēng)

險的方式不一樣。

(41)如下哪項規(guī)定不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件0。

A基金托管人由依法設(shè)置并獲得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任

B凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

C設(shè)有專門口勺基金托管部門

D注冊資本不低于3億元人民幣

專家解析：對的答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：110

注冊資本不低于3億元人民幣是對基金管理企業(yè)的規(guī)定。

（42）某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)H勺贖I可費(fèi)率為0.5%,假設(shè)贖問

當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為0。

A13400.50

B12437.50

C10447.50

D10440.50

專家解析：對的答案：C題型：計算題難易度：易頁碼：68

計算如下：贖回總金額=10000X1.05=10500（元）；贖回費(fèi)用=10500X0.5%=52.5（元）；贖

I川金額=10500-52.5=10447.50（元），即該投資人H勺贖回金額為10447.50元。

（43）目前，我國封閉式基金管理費(fèi)一股按不高于（）基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費(fèi)率計提。

A前二日

B次日

C當(dāng)日

D前一FI

專家解析：對口勺答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：169

封閉式基金日勺管理費(fèi)按前一口基金資產(chǎn)凈值1.5%的年費(fèi)率計提。

(44)根據(jù)《證券投資基金法》日勺規(guī)定，“及核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價

格”的職責(zé)應(yīng)當(dāng)由()承擔(dān)。

A基金管理人

B基金托管人

C基金份額持有人

D證監(jiān)會

專家解析：對的答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：112

考察基金托管人口勺職責(zé)。

(45)契約型基金日勺營運(yùn)根據(jù)是()。

A基金協(xié)議

B企業(yè)章程

C股東大會

D會員大會

專家解析：對H勺答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：8

契約型基金的營運(yùn)根據(jù)是基金協(xié)議。

(46)基金對外提供的會計報表一般不包括0。

A資產(chǎn)負(fù)債表

B利潤表

C凈值變動表

D收益表

專家解析：對的答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：174

基金對外提供日勺會計報表一般不包括收益表。

(47)據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的奉獻(xiàn)率到達(dá)()。

A20%-40%

B40%-70%

C70%-90%

D90%以上

專家解析：對口勺答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：292

據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的奉獻(xiàn)率到達(dá)90%以上。

(48)代銷是一種通過中介機(jī)構(gòu)把基金份額發(fā)售給投資者口勺銷售模式，我國不屬于這一銷售模

式的是Oo

A通過基金企業(yè)的理財經(jīng)理進(jìn)行的銷售

B通過投資企業(yè)H勺財務(wù)顧問進(jìn)行的銷售

C通過證券企業(yè)H勺理財經(jīng)理進(jìn)行的銷售

D通過銀行的理財經(jīng)理進(jìn)行［向銷售

專家解析：對的答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：137

代銷是一種通過銀行、證券企業(yè)、保險企業(yè)、財務(wù)顧問企業(yè)等代銷機(jī)構(gòu)銷售基金的措施。

(49)《證券投資基金俏售管理措施》中，容許的行為有()。

A以排擠競爭對手為目的，壓低基金日勺收費(fèi)水平

B采用抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

C募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折

D基金銷售機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者合理投資，保障其合法權(quán)益

專家解析：對H勺答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：153

基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動時不得有如下情形：壓低基金的收費(fèi)水平；采用抽

獎等方式銷售基金；以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金；募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折；承諾運(yùn)用基

金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送等。

(50)下列有關(guān)收益、風(fēng)險、風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)的說法，對的的是()。

A收益、風(fēng)險、風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對與相對之分

B收益指標(biāo)有絕對與相對之分，但風(fēng)險指標(biāo)沒有絕對與相對之分

C收益指標(biāo)沒有絕對與相對之分，但風(fēng)險指標(biāo)有絕對與相對■之分

D風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)是相時衡量指標(biāo)

專家解析：對口勺答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：356

收益、風(fēng)險、風(fēng)險調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對與相對之分。

(51)《證券投資基金托管資格管理措施》規(guī)定,基金托管人要有安全高效的清算、交割系統(tǒng),

系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在0內(nèi)匯劃到賬。

A一天

B三小時

C一小時

D兩小時

專家解析：對口勺答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：114

系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時內(nèi)匯劃到賬。

(52)我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在()以上。

A3年

B5年

C23年

D23年

專家解析：對的答案：B題型：常