同志們：今天我們召開反洗錢專項(xiàng)工作會議，核心任務(wù)是總結(jié)過往工作成效、研判當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢、部署下一階段重點(diǎn)任務(wù)，以更系統(tǒng)的思路、更扎實(shí)的舉措筑牢金融安全防線。一、回顧與肯定：反洗錢工作的階段性成效過去一年，全行上下以“風(fēng)險(xiǎn)為本”為導(dǎo)向，在制度建設(shè)、監(jiān)測能力、協(xié)同聯(lián)動三個(gè)維度取得了積極進(jìn)展：制度體系更趨完善。結(jié)合監(jiān)管要求與業(yè)務(wù)創(chuàng)新，修訂《反洗錢內(nèi)控制度手冊》，細(xì)化高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別、跨境交易管控等12項(xiàng)操作規(guī)范，實(shí)現(xiàn)“業(yè)務(wù)流程—風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)—防控措施”的全鏈條覆蓋。監(jiān)測質(zhì)效持續(xù)提升。通過優(yōu)化可疑交易監(jiān)測模型、強(qiáng)化人工復(fù)核機(jī)制，可疑交易報(bào)告準(zhǔn)確率同比提升27%，在監(jiān)管部門組織的“穿透式檢查”中獲得肯定。協(xié)同機(jī)制逐步健全。與公安、稅務(wù)等部門建立“線索共享—聯(lián)合核查—成果反饋”機(jī)制，全年協(xié)助破獲3起涉洗錢案件，有效阻斷資金非法流動鏈條。這些成績的取得，凝聚著各條線、各機(jī)構(gòu)同志們的心血，在此向大家表示誠摯感謝！二、清醒與警醒：當(dāng)前面臨的形勢與挑戰(zhàn)從外部環(huán)境看，洗錢手法加速迭代：虛擬貨幣交易、跨境電商“刷單”、地下錢莊“套匯”等新型模式隱蔽性強(qiáng)，傳統(tǒng)監(jiān)測模型對“非面對面”交易的識別能力亟待升級；監(jiān)管層面，“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管框架持續(xù)深化，對客戶盡職調(diào)查的“穿透性”“持續(xù)性”提出更高要求。從內(nèi)部管理看，仍存在三方面短板：一是部分機(jī)構(gòu)對“洗錢風(fēng)險(xiǎn)是最核心風(fēng)險(xiǎn)”的認(rèn)識不足，存在“重業(yè)務(wù)拓展、輕風(fēng)險(xiǎn)防控”傾向；二是基層一線在客戶身份識別的“精準(zhǔn)度”上有欠缺，對復(fù)雜受益所有人的穿透核查不到位；三是反洗錢隊(duì)伍專業(yè)能力與新形勢不匹配，對區(qū)塊鏈、AI等新技術(shù)驅(qū)動的洗錢手法研判能力不足。三、攻堅(jiān)與突破：下一階段重點(diǎn)工作部署（一）以“制度升級”夯實(shí)風(fēng)控根基開展制度“回頭看”：結(jié)合《反洗錢法》修訂趨勢，9月底前完成現(xiàn)有制度的全面梳理，重點(diǎn)完善“新型業(yè)務(wù)（如數(shù)字人民幣、跨境理財(cái)通）洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理辦法”，明確“客戶準(zhǔn)入—交易監(jiān)測—退出處置”的全周期管控要求。強(qiáng)化制度執(zhí)行力：將反洗錢制度執(zhí)行情況納入“合規(guī)積分”考核，對“屢查屢犯”的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，確?！爸贫燃t線”真正成為“行為底線”。（二）以“科技賦能”提升監(jiān)測效能構(gòu)建智能監(jiān)測體系：三季度上線“洗錢風(fēng)險(xiǎn)智能分析平臺”，整合客戶身份、交易行為、外部輿情等多源數(shù)據(jù)，運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)算法優(yōu)化監(jiān)測模型，重點(diǎn)提升對“虛擬貨幣交易、跨境資金池”等新型洗錢手法的識別能力。深化穿透式分析：建立“業(yè)務(wù)部門+風(fēng)控部門”聯(lián)合分析機(jī)制，對可疑線索實(shí)行“雙人復(fù)核、三級評審”，既要關(guān)注單筆交易的“異常特征”，更要挖掘交易背后的“資金閉環(huán)、受益關(guān)聯(lián)”，確?？梢山灰讏?bào)告“質(zhì)效雙優(yōu)”。（三）以“協(xié)同聯(lián)動”凝聚工作合力內(nèi)部協(xié)同：打破“部門墻”，建立“前中后臺”聯(lián)動的“洗錢風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防機(jī)制”——業(yè)務(wù)部門在產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段嵌入“反洗錢合規(guī)審查”，風(fēng)控部門強(qiáng)化全流程監(jiān)督，合規(guī)部門做好政策解讀與案例指導(dǎo)，形成“業(yè)務(wù)發(fā)展—風(fēng)險(xiǎn)防控”的良性互動。外部聯(lián)動：主動對接人民銀行“反洗錢大數(shù)據(jù)平臺”，深化與公安、海關(guān)的“線索共享—聯(lián)合辦案”機(jī)制，重點(diǎn)打擊“跨境賭博、電信詐騙”等領(lǐng)域的洗錢犯罪，年內(nèi)實(shí)現(xiàn)“重大線索核查響應(yīng)時(shí)效”提升50%。（四）以“能力建設(shè)”鍛造專業(yè)隊(duì)伍分層培訓(xùn)提素質(zhì)：開展“靶向培訓(xùn)”——管理層重點(diǎn)學(xué)習(xí)“國際反洗錢監(jiān)管趨勢（如FATF評估）”，一線員工聚焦“客戶身份識別實(shí)操、可疑交易分析技巧”，通過“案例教學(xué)+情景模擬”提升實(shí)戰(zhàn)能力。人才梯隊(duì)強(qiáng)支撐：建立“反洗錢專家?guī)臁?，鼓勵員工考取CAMS（國際反洗錢師）等專業(yè)資質(zhì)，對表現(xiàn)突出的人才在晉升、評優(yōu)中予以傾斜，打造“懂業(yè)務(wù)、精風(fēng)控、通技術(shù)”的復(fù)合型隊(duì)伍。（五）以“責(zé)任壓實(shí)”強(qiáng)化考核導(dǎo)向?qū)⒎聪村X工作納入績效考核“硬指標(biāo)”：明確各機(jī)構(gòu)、各部門的KPI（如“客戶身份識別準(zhǔn)確率”“可疑交易報(bào)告有效率”），對工作成效突出的團(tuán)隊(duì)給予專項(xiàng)獎勵，對履職不力的嚴(yán)肅問責(zé)。落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制：各級管理者要切實(shí)履行“一崗雙責(zé)”，既要推動業(yè)務(wù)發(fā)展，更要守好“洗錢風(fēng)險(xiǎn)防線”，定期聽取反洗錢工作匯報(bào)，及時(shí)解決機(jī)制性、系統(tǒng)性問題。四、動員與號召：以“時(shí)時(shí)放心不下”的責(zé)任感守好防線同志們，反洗錢工作是維護(hù)金融安全的“生命線”，是踐行社會責(zé)