防范非法集資宣傳月演講人：日期:目錄CATALOGUE01認(rèn)識(shí)非法集資02典型陷阱識(shí)別03風(fēng)險(xiǎn)防范策略04應(yīng)急處置措施05宣傳專項(xiàng)部署06長(zhǎng)效機(jī)制構(gòu)建01認(rèn)識(shí)非法集資CHAPTER定義與基本特征法律定義非法集資是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以高額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的行為，違反《刑法》第176條（非法吸收公眾存款罪）和第192條（集資詐騙罪）的規(guī)定。四大核心特征隱蔽性演變非法性（無金融牌照）、公開性（通過媒體或公開宣傳）、利誘性（承諾保本高息）、社會(huì)性（面向不特定公眾）。近年來非法集資常偽裝成“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈投資”“養(yǎng)老項(xiàng)目”等新型業(yè)態(tài)，利用專業(yè)術(shù)語掩蓋犯罪本質(zhì)。123常見形式與手段傳銷式集資以“消費(fèi)返利”“層級(jí)分紅”為噱頭，要求發(fā)展下線，資金鏈斷裂后崩盤跑路。情感綁架手段針對(duì)老年人群體，通過組織旅游、贈(zèng)送禮品、情感關(guān)懷等方式獲取信任后實(shí)施詐騙。虛假項(xiàng)目集資虛構(gòu)“新能源開發(fā)”“海外上市”等投資項(xiàng)目，偽造政府批文或?qū)徲?jì)報(bào)告，誘騙投資者參與。偽私募基金違規(guī)降低投資門檻（如5萬元起投），向非合格投資者募集資金，挪用資金用于高風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)。社會(huì)危害性剖析個(gè)體經(jīng)濟(jì)損失受害者往往損失畢生積蓄，引發(fā)家庭破裂、自殺等極端事件，如“e租寶”案造成90萬投資人500億元損失。金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非法集資擾亂正常信貸秩序，導(dǎo)致區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，如2015年“泛亞有色金屬交易所”事件引發(fā)昆明市金融動(dòng)蕩。社會(huì)信任危機(jī)破壞社會(huì)誠信體系，加劇公眾對(duì)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的質(zhì)疑，增加普惠金融推廣難度。司法資源消耗案件查處周期長(zhǎng)、追贓挽損率低（不足20%），公安機(jī)關(guān)需投入大量人力物力處置群體性上訪事件。02典型陷阱識(shí)別CHAPTER高利誘惑偽裝承諾超高回報(bào)率非法集資常以遠(yuǎn)高于市場(chǎng)水平的收益為誘餌，如“保本高息”“穩(wěn)賺不賠”等話術(shù)，利用投資者逐利心理掩蓋資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)。虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品通過偽造金融牌照或假借銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名義發(fā)行虛假理財(cái)產(chǎn)品，以短期高收益吸引投資者入局，實(shí)則資金流向不明。利用名人背書聘請(qǐng)公眾人物或偽造專家站臺(tái)，營造項(xiàng)目可信度，誘導(dǎo)公眾忽視對(duì)底層資產(chǎn)的核查。虛假項(xiàng)目包裝編造高科技概念以區(qū)塊鏈、元宇宙、新能源等前沿技術(shù)為噱頭，虛構(gòu)項(xiàng)目進(jìn)展或核心技術(shù)，掩蓋無實(shí)際業(yè)務(wù)支撐的本質(zhì)。偽造政府合作背景謊稱項(xiàng)目獲得政策扶持或與政府部門合作，甚至偽造紅頭文件、公章，騙取投資者信任。夸大項(xiàng)目規(guī)模通過虛假宣傳投資金額、覆蓋區(qū)域或用戶數(shù)量，制造繁榮假象，掩蓋資金池龐氏騙局的實(shí)質(zhì)。親情友情綁架熟人拉攏式傳銷利用親友關(guān)系網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線，以“互助理財(cái)”“家族投資”等名義要求參與者拉人頭，形成層級(jí)返利騙局。情感施壓話術(shù)組建微信群、線下沙龍等封閉圈子，持續(xù)灌輸“快速致富”理念，切斷受害者與外界的正常信息交流。通過道德綁架或情感勒索，如“不投資就是不信任”“錯(cuò)過機(jī)會(huì)影響感情”，迫使受害者放棄理性判斷。封閉社群洗腦03風(fēng)險(xiǎn)防范策略CHAPTER理性投資原則評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者需根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)偏好，選擇匹配的金融產(chǎn)品，避免盲目追求高收益而忽視潛在損失。01分散投資組合通過配置不同資產(chǎn)類別（如債券、股票、基金等）降低單一投資風(fēng)險(xiǎn)，避免將資金集中投入高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。警惕高收益承諾對(duì)宣稱“保本高息”“穩(wěn)賺不賠”的項(xiàng)目保持警惕，此類宣傳往往違反金融規(guī)律，可能涉及龐氏騙局或資金盤陷阱。長(zhǎng)期價(jià)值投資關(guān)注企業(yè)基本面或項(xiàng)目可持續(xù)性，避免短期投機(jī)行為，樹立健康的財(cái)富管理觀念。020304合規(guī)機(jī)構(gòu)甄別核查金融牌照要求銷售人員出示執(zhí)業(yè)資格證書（如基金從業(yè)資格證），并通過行業(yè)協(xié)會(huì)平臺(tái)驗(yàn)證其真實(shí)性。核實(shí)從業(yè)人員資格審查經(jīng)營模式關(guān)注監(jiān)管動(dòng)態(tài)通過監(jiān)管部門官方網(wǎng)站查詢機(jī)構(gòu)是否具備《金融許可證》《基金銷售牌照》等資質(zhì)，拒絕與無證機(jī)構(gòu)合作。警惕“拉人頭”“層級(jí)返利”等傳銷特征，合法金融機(jī)構(gòu)不以發(fā)展下線作為主要盈利手段。定期查閱央行、銀保監(jiān)會(huì)等發(fā)布的“風(fēng)險(xiǎn)提示”或“黑名單”，規(guī)避已被通報(bào)的違規(guī)機(jī)構(gòu)。合同條款審查警惕單方面免責(zé)條款（如“機(jī)構(gòu)不承擔(dān)任何損失”）、強(qiáng)制自動(dòng)續(xù)約條款或高額違約金條款，必要時(shí)尋求法律意見。識(shí)別霸王條款留存書面證據(jù)退出機(jī)制確認(rèn)重點(diǎn)核對(duì)合同中投資標(biāo)的、資金用途、收益分配方式等核心條款，確保與宣傳內(nèi)容一致，避免模糊表述。簽署紙質(zhì)合同并加蓋公章，避免僅通過電子協(xié)議或口頭承諾達(dá)成交易，保留完整的溝通記錄與轉(zhuǎn)賬憑證。明確投資期限、贖回條件及費(fèi)用，避免因流動(dòng)性限制導(dǎo)致資金被長(zhǎng)期鎖定的風(fēng)險(xiǎn)。明確權(quán)利義務(wù)04應(yīng)急處置措施CHAPTER對(duì)涉及非法集資的宣傳會(huì)議、電話錄音、線上直播等內(nèi)容進(jìn)行錄制或截圖，注明時(shí)間、地點(diǎn)及參與人員身份。音視頻證據(jù)固定通過銀行流水、第三方支付平臺(tái)記錄等梳理資金轉(zhuǎn)移路徑，標(biāo)記可疑交易節(jié)點(diǎn)及收款方信息。資金流向追蹤01020304保留所有與集資活動(dòng)相關(guān)的合同、協(xié)議、收據(jù)、轉(zhuǎn)賬憑證等紙質(zhì)或電子文檔，確保信息完整且可追溯。書面材料歸檔聯(lián)系其他受害者或知情者，記錄其提供的詳細(xì)經(jīng)過，形成書面證詞并簽字確認(rèn)。證人證言整理證據(jù)收集保存舉報(bào)渠道說明向地方金融監(jiān)督管理局、銀保監(jiān)會(huì)等提交舉報(bào)材料，可通過官方網(wǎng)站、熱線電話或現(xiàn)場(chǎng)窗口進(jìn)行實(shí)名投訴。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)攜帶證據(jù)向轄區(qū)經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案，需提供集資主體名稱、涉案金額、參與人員名單等關(guān)鍵信息。聯(lián)系互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)組織等機(jī)構(gòu)，獲取專業(yè)指導(dǎo)并協(xié)助轉(zhuǎn)交案件材料。公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門通過國家非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)或“12337”智能化舉報(bào)系統(tǒng)在線提交線索，支持匿名與實(shí)名雙模式。網(wǎng)絡(luò)舉報(bào)平臺(tái)01020403行業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)助法律維權(quán)路徑民事訴訟程序集體訴訟聯(lián)動(dòng)刑事報(bào)案追責(zé)財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)委托律師起草訴狀，向法院提起合同無效或財(cái)產(chǎn)返還訴訟，主張集資方承擔(dān)違約責(zé)任及賠償損失。配合公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，追究組織者涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等刑事責(zé)任。聯(lián)合其他受害者發(fā)起集體訴訟，通過代表人制度降低個(gè)體訴訟成本，增強(qiáng)維權(quán)效力。在訴訟過程中申請(qǐng)凍結(jié)涉案方銀行賬戶或查封資產(chǎn)，防止資金轉(zhuǎn)移導(dǎo)致執(zhí)行困難。05宣傳專項(xiàng)部署CHAPTER社區(qū)活動(dòng)策劃開展主題宣講會(huì)組織金融專家、法律顧問深入社區(qū)，通過案例分析、互動(dòng)問答等形式，向居民普及非法集資的特征、危害及防范技巧，提升群眾風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。設(shè)立咨詢服務(wù)站在社區(qū)廣場(chǎng)、居委會(huì)等場(chǎng)所設(shè)置固定宣傳點(diǎn)，提供一對(duì)一咨詢服務(wù)，解答居民關(guān)于投資理財(cái)、資金安全的疑問，并發(fā)放宣傳手冊(cè)和警示材料。舉辦文藝匯演結(jié)合小品、快板、情景劇等通俗易懂的表演形式，將防范非法集資知識(shí)融入文藝節(jié)目，增強(qiáng)宣傳的趣味性和傳播效果。新媒體傳播矩陣制作短視頻系列策劃拍攝“一分鐘識(shí)破騙局”系列短視頻，通過抖音、快手等平臺(tái)發(fā)布，以動(dòng)畫還原、真人演繹等方式揭露非法集資常見套路。開設(shè)專題專欄在微信公眾號(hào)、地方新聞客戶端開設(shè)“防非課堂”專欄，定期推送法律法規(guī)解讀、風(fēng)險(xiǎn)提示、典型案例等內(nèi)容，形成長(zhǎng)效宣傳機(jī)制。聯(lián)動(dòng)KOL推廣邀請(qǐng)財(cái)經(jīng)領(lǐng)域博主、普法達(dá)人合作直播，在線解析高發(fā)騙局特征，并與觀眾實(shí)時(shí)互動(dòng)，擴(kuò)大覆蓋面和影響力。案例警示巡展搭建移動(dòng)展板設(shè)計(jì)圖文并茂的案例展板，在商場(chǎng)、公園、鄉(xiāng)鎮(zhèn)集市等人流密集區(qū)巡回展示，重點(diǎn)標(biāo)注非法集資的“高收益陷阱”“虛假項(xiàng)目”等核心騙術(shù)。播放警示教育片在社區(qū)電子屏、公交移動(dòng)電視等媒介循環(huán)播放非法集資受害者的真實(shí)訪談錄像，以情感共鳴強(qiáng)化公眾警惕意識(shí)。組織模擬法庭聯(lián)合司法機(jī)關(guān)開展模擬庭審活動(dòng)，還原非法集資案件的審判過程，讓群眾直觀了解參與非法集資的法律后果及維權(quán)途徑。06長(zhǎng)效機(jī)制構(gòu)建CHAPTER風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)定期對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融、私募基金、養(yǎng)老投資等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展專項(xiàng)排查，建立企業(yè)白名單與黑名單制度，強(qiáng)化市場(chǎng)準(zhǔn)入審核。重點(diǎn)領(lǐng)域排查舉報(bào)反饋機(jī)制設(shè)立多渠道舉報(bào)平臺(tái)（如熱線、APP、線下窗口），優(yōu)化舉報(bào)線索分級(jí)處理流程，確保群眾反饋得到快速響應(yīng)與閉環(huán)管理。利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)構(gòu)建動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，實(shí)時(shí)分析資金流動(dòng)異常、高收益承諾等風(fēng)險(xiǎn)特征，實(shí)現(xiàn)早期預(yù)警和精準(zhǔn)識(shí)別。日常監(jiān)測(cè)體系部門協(xié)作機(jī)制跨部門聯(lián)席制度成立由金融監(jiān)管、公安、市場(chǎng)監(jiān)管等部門組成的專項(xiàng)工作組，定期召開聯(lián)席會(huì)議，共享案件線索與監(jiān)管數(shù)據(jù)，協(xié)調(diào)執(zhí)法行動(dòng)。聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)針對(duì)跨區(qū)域、跨行業(yè)復(fù)雜案件，制定聯(lián)合執(zhí)法預(yù)案，明確分工與責(zé)任，開展集中打擊行動(dòng)，形成高壓震懾效應(yīng)。信息互通平臺(tái)搭建統(tǒng)一的非法集資信息數(shù)據(jù)庫，實(shí)現(xiàn)各部門間企業(yè)注冊(cè)信息、行政處罰記錄、涉案人員數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)互通，提升聯(lián)合辦案效率。公眾教育規(guī)劃針對(duì)老年人、學(xué)生、務(wù)