2025年證券從業(yè)資格《基金業(yè)務(wù)》真題考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（以下各題只有一個正確答案，請將正確選項的代表字母填寫在答題卡相應(yīng)位置。每題1分，共60分）1.下列不屬于公開募集基金特征的是？A.資金募集對象不特定B.基金份額可依法轉(zhuǎn)讓C.基金份額持有人人數(shù)有限制D.基金投資于流動性不低于1年的資產(chǎn)2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下說法錯誤的是？A.負(fù)責(zé)證券投資基金行業(yè)的自律管理B.組織開展基金從業(yè)人員的自律管理C.負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的注冊登記D.督促基金管理人、基金托管人履行信息報送義務(wù)3.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算的，不得少于？A.7日B.14日C.21日D.30日4.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述，錯誤的是？A.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的投資運作B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計算D.負(fù)責(zé)編制基金財務(wù)會計報告5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，有權(quán)？A.拒絕執(zhí)行B.提請監(jiān)管機構(gòu)處理C.通知管理人糾正D.以上都是6.下列基金類型中，通常被認(rèn)為風(fēng)險最低的是？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金7.基金銷售機構(gòu)在向投資者推介基金時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？A.收入優(yōu)先原則B.高風(fēng)險高收益原則C.投資者適當(dāng)性原則D.成本最低原則8.投資者適當(dāng)性管理中，以下哪個選項不屬于投資者風(fēng)險承受能力等級？A.保守型B.穩(wěn)健型C.積極型D.資產(chǎn)型9.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，不得有夸大或者虛假陳述，以下哪項不屬于禁止行為？A.明示或暗示預(yù)期收益率B.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失C.介紹基金過往業(yè)績時，僅提示過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)D.未經(jīng)許可使用基金管理人或基金經(jīng)理的姓名、肖像10.基金合同是規(guī)定基金運作方式、明確基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，其重要組成部分不包括？A.基金運作方式B.基金資產(chǎn)的發(fā)行方式C.基金持有人大會的議事規(guī)則D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)11.下列關(guān)于基金信息披露的表述，錯誤的是？A.基金信息披露分為募集階段、運作階段和臨時信息披露B.基金招募說明書是基金募集期間必須披露的信息C.基金季度報告是基金運作階段定期披露的信息D.基金凈值公告屬于臨時信息披露12.公開募集基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到多少時，應(yīng)當(dāng)成立基金份額持有人大會？A.100人B.200人C.500人D.1000人13.下列不屬于基金費用的類型的是？A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務(wù)費D.基金認(rèn)購費14.基金投資交易中，禁止的行為不包括？A.利用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券交易以外的活動B.違規(guī)向他人貸款或者提供擔(dān)保C.從事內(nèi)幕交易或者操縱基金價格D.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資15.下列關(guān)于ETF的表述，錯誤的是？A.ETF是一種在交易所上市交易的基金B(yǎng).ETF的申購贖回通常以一籃子股票進(jìn)行C.ETF的基金份額價格接近其資產(chǎn)凈值D.ETF的跟蹤誤差通常較小16.QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外證券監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)則，下列說法錯誤的是？A.應(yīng)當(dāng)遵循基金合同的約定B.應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定C.可以不受境外證券監(jiān)管機構(gòu)規(guī)則的限制D.應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定進(jìn)行投資17.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于投資者適當(dāng)性管理的核心環(huán)節(jié)？A.投資者風(fēng)險承受能力評估B.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評估C.基金與投資者的匹配度評估D.銷售費用的收取標(biāo)準(zhǔn)評估18.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性，下列哪項不屬于其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任？A.對所披露信息進(jìn)行核實B.確保信息不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏C.按照規(guī)定的時間、方式披露信息D.替代基金持有人做出投資決策19.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值，下列說法錯誤的是？A.基金資產(chǎn)凈值是計算基金份額價格的基礎(chǔ)B.基金資產(chǎn)凈值每日計算C.基金資產(chǎn)凈值是衡量基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)D.基金資產(chǎn)凈值由基金托管人計算20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時通知管理人，管理人未糾正的，托管人應(yīng)當(dāng)？A.暫停執(zhí)行B.向監(jiān)管機構(gòu)報告C.通知基金份額持有人D.以上都是21.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次，下列說法錯誤的是？A.基金合同約定的其他情形B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議C.基金管理人提議D.基金托管人提議22.下列關(guān)于貨幣市場基金特征的表述，錯誤的是？A.投資于貨幣市場工具B.風(fēng)險低、流動性好C.預(yù)期收益率較高D.記賬式基金，基金份額可以在證券交易所上市交易23.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多少小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值計算結(jié)果報中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會？A.2小時B.4小時C.6小時D.8小時24.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行多少次？A.1次B.2次C.3次D.4次25.基金募集期間募集的資金屬于基金財產(chǎn)，基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨立于基金管理人的固有財產(chǎn)，下列說法錯誤的是？A.基金財產(chǎn)不得歸基金管理人所有B.基金財產(chǎn)不得用于基金管理人及其工作人員的私人用途C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債權(quán)相抵消D.基金財產(chǎn)可以用于基金管理人及其工作人員的私人用途26.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是？A.違規(guī)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益B.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自改變基金投資范圍C.從事內(nèi)幕交易D.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資27.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)？A.5日B.10日C.15日D.20日28.基金份額凈值是計算基金份額價格的基礎(chǔ)，基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計算一次，但貨幣市場基金價值變動較頻繁的，可以？A.每日計算B.每周計算C.每月計算D.每季度計算29.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起多少日內(nèi)，編制并披露臨時信息披露文件？A.1日B.2日C.3日D.5日30.下列關(guān)于基金托管人的表述，錯誤的是？A.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人與基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分開C.基金托管人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管D.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策31.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行注冊，注冊時需要提交的材料不包括？A.基金銷售業(yè)務(wù)計劃書B.基金銷售人員名單及資格證明C.基金銷售信息系統(tǒng)的技術(shù)方案D.基金管理人的營業(yè)執(zhí)照32.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作方式、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)，以下哪項不屬于基金管理人的權(quán)利？A.主持基金份額持有人大會B.決定基金的投資策略C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計算D.選任基金托管人33.基金宣傳推介材料中，關(guān)于過往業(yè)績的表述，下列說法正確的是？A.可以夸大過往業(yè)績B.應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并說明相關(guān)數(shù)據(jù)的來源C.可以僅列出最好的過往業(yè)績D.無需說明相關(guān)數(shù)據(jù)的計算方法34.基金投資于一家上市公司的股票，該股票構(gòu)成該基金投資組合的10%，且該基金是市場上唯一一家持有該股票達(dá)到5%以上的基金，則該基金持有該股票的行為屬于？A.內(nèi)幕交易B.公開市場交易C.操縱市場D.合法投資35.基金運作階段的信息披露，主要披露文件不包括？A.基金合同B.基金招募說明書C.基金季度報告D.基金凈值公告36.基金銷售適用性制度要求基金銷售機構(gòu)建立基金產(chǎn)品風(fēng)險等級體系，下列關(guān)于風(fēng)險等級劃分的表述，錯誤的是？A.風(fēng)險等級由低到高至少應(yīng)當(dāng)分為五級B.風(fēng)險等級的劃分應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征C.風(fēng)險等級的劃分應(yīng)當(dāng)考慮基金產(chǎn)品的投資范圍D.風(fēng)險等級的劃分由基金管理人自行決定37.基金份額持有人大會依法使基金管理人、基金托管人終止其基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)？A.自動終止B.向中國證監(jiān)會申請注銷基金管理人、基金托管人資格C.優(yōu)先轉(zhuǎn)讓其基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)D.無需任何手續(xù)38.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時通知管理人，管理人未能在規(guī)定期限內(nèi)糾正的，托管人應(yīng)當(dāng)？A.暫停執(zhí)行B.向監(jiān)管機構(gòu)報告C.通知基金份額持有人D.以上都是39.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示風(fēng)險，下列哪項不屬于基金風(fēng)險揭示的內(nèi)容？A.基金市場風(fēng)險B.基金管理風(fēng)險C.基金流動性風(fēng)險D.投資者自身風(fēng)險承受能力40.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案？A.5日B.10日C.15日D.20日41.基金投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值應(yīng)當(dāng)以何種價格為基礎(chǔ)？A.市場中間價B.市場最高價C.市場最低價D.基金管理人自行協(xié)商確定的價格42.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有以下行為？Ⅰ.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事基金銷售活動；Ⅱ.蒙騙、誤導(dǎo)投資者；Ⅲ.以不正當(dāng)競爭手段招攬基金銷售業(yè)務(wù)；Ⅳ.未向投資者充分揭示風(fēng)險。請判斷下列說法正確的是？A.僅Ⅰ項錯誤B.僅Ⅱ項錯誤C.僅Ⅲ項錯誤D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均錯誤43.下列關(guān)于基金信息披露禁止行為的表述，錯誤的是？A.未經(jīng)注冊，擅自發(fā)布基金宣傳推介材料B.挪用基金份額持有人提供的非公開信息C.對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測D.在基金宣傳推介材料中承諾收益或承擔(dān)損失44.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動的規(guī)定，體現(xiàn)了基金監(jiān)管的？A.市場化原則B.公開透明原則C.投資者保護(hù)原則D.效率原則45.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額。基金份額發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)，將基金份額發(fā)售公告報送中國證監(jiān)會備案？A.3日B.5日C.7日D.10日46.基金投資于其他基金（基金中基金），應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括？A.投資單只基金中基金的資金數(shù)額，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.投資基金中基金，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同約定的投資范圍C.基金中基金的投資范圍中可以包含其投資的基金管理人管理的其他基金D.基金中基金的投資應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定47.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當(dāng)將考核結(jié)果與銷售人員的？A.工作報酬掛鉤B.職務(wù)晉升掛鉤C.培訓(xùn)學(xué)習(xí)掛鉤D.以上都是48.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式，基金運作方式可以不包括？A.基金投資目標(biāo)B.基金投資范圍C.基金投資策略D.基金資產(chǎn)托管方式49.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多少小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，報中國證監(jiān)會指定的報刊和基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站披露？A.2小時B.4小時C.6小時D.8小時50.下列關(guān)于基金信息披露的表述，錯誤的是？A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性B.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)對所披露信息進(jìn)行核實C.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的時間、方式披露信息D.基金信息披露義務(wù)人可以代替基金持有人做出投資決策51.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益，該規(guī)定體現(xiàn)了基金監(jiān)管的？A.市場化原則B.公開透明原則C.投資者保護(hù)原則D.效率原則52.基金募集期間募集的資金屬于基金財產(chǎn)，基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨立于基金管理人的固有財產(chǎn)，下列說法錯誤的是？A.基金財產(chǎn)不得歸基金管理人所有B.基金財產(chǎn)不得用于基金管理人及其工作人員的私人用途C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債權(quán)相抵消D.基金財產(chǎn)可以用于基金管理人及其工作人員的私人用途53.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？A.客戶適當(dāng)性原則B.公開透明原則C.公平公正原則D.高收益高回報原則54.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)，以下哪項不屬于基金管理人的義務(wù)？A.保存基金財產(chǎn)B.按照基金合同的約定投資運作基金財產(chǎn)C.定期進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計算D.選任基金托管人55.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起多少日內(nèi)，編制并披露臨時信息披露文件？A.1日B.2日C.3日D.5日56.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多少小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值計算結(jié)果報中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會？A.2小時B.4小時C.6小時D.8小時57.基金投資于一家上市公司的股票，該股票構(gòu)成該基金投資組合的10%，且該基金是市場上唯一一家持有該股票達(dá)到5%以上的基金，則該基金持有該股票的行為屬于？A.內(nèi)幕交易B.公開市場交易C.操縱市場D.合法投資58.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動的規(guī)定，體現(xiàn)了基金監(jiān)管的？A.市場化原則B.公開透明原則C.投資者保護(hù)原則D.效率原則59.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有以下行為？Ⅰ.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事基金銷售活動；Ⅱ.蒙騙、誤導(dǎo)投資者；Ⅲ.以不正當(dāng)競爭手段招攬基金銷售業(yè)務(wù)；Ⅳ.未向投資者充分揭示風(fēng)險。請判斷下列說法正確的是？A.僅Ⅰ項錯誤B.僅Ⅱ項錯誤C.僅Ⅲ項錯誤D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均錯誤60.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多少小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，報中國證監(jiān)會指定的報刊和基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站披露？A.2小時B.4小時C.6小時D.8小時二、多項選擇題（以下各題有兩個或兩個以上正確答案，請將正確選項的代表字母填寫在答題卡相應(yīng)位置。每題2分，共40分）1.公開募集基金的特征包括？A.資金募集對象不特定B.基金份額可依法轉(zhuǎn)讓C.基金份額持有人人數(shù)不受限制D.基金投資于流動性不低于1年的資產(chǎn)2.基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括？A.負(fù)責(zé)證券投資基金行業(yè)的自律管理B.組織開展基金從業(yè)人員的自律管理C.負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的注冊登記D.督促基金管理人、基金托管人履行信息報送義務(wù)3.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算的，不得少于？A.7日B.14日C.21日D.30日4.基金管理人的職責(zé)包括？A.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的投資運作D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計算5.基金托管人的職責(zé)包括？A.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管B.審核基金資產(chǎn)凈值C.監(jiān)督基金管理人的投資運作D.負(fù)責(zé)基金份額的登記6.下列關(guān)于基金類型的表述，正確的有？A.股票型基金主要投資于股票B.債券型基金主要投資于債券C.混合型基金同時投資于股票和債券D.貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具7.基金銷售機構(gòu)在向投資者推介基金時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？A.收入優(yōu)先原則B.高風(fēng)險高收益原則C.投資者適當(dāng)性原則D.成本最低原則8.投資者適當(dāng)性管理的核心環(huán)節(jié)包括？A.投資者風(fēng)險承受能力評估B.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評估C.基金與投資者的匹配度評估D.銷售費用的收取標(biāo)準(zhǔn)評估9.基金信息披露的禁止行為包括？A.未經(jīng)注冊，擅自發(fā)布基金宣傳推介材料B.挪用基金份額持有人提供的非公開信息C.對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測D.在基金宣傳推介材料中承諾收益或承擔(dān)損失10.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括？A.基金運作方式B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)C.基金持有人大會的議事規(guī)則D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)11.基金信息披露的文件包括？A.基金合同B.基金招募說明書C.基金季度報告D.基金凈值公告12.基金份額持有人大會的召集情形包括？A.基金合同約定的其他情形B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議C.基金管理人提議D.基金托管人提議13.基金費用的類型包括？A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務(wù)費D.基金認(rèn)購費14.基金投資交易中，禁止的行為包括？A.利用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券交易以外的活動B.違規(guī)向他人貸款或者提供擔(dān)保C.從事內(nèi)幕交易或者操縱基金價格D.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資15.下列關(guān)于ETF的表述，正確的有？A.ETF是一種在交易所上市交易的基金B(yǎng).ETF的申購贖回通常以一籃子股票進(jìn)行C.ETF的基金份額價格接近其資產(chǎn)凈值D.ETF的跟蹤誤差通常較小16.QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守？A.境外證券監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)則B.中國證監(jiān)會的規(guī)定C.基金合同的約定D.基金管理人的自主決定17.基金銷售適用性制度要求基金銷售機構(gòu)建立？A.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級體系B.投資者風(fēng)險承受能力評估體系C.基金與投資者的匹配度評估方法D.銷售費用的收取標(biāo)準(zhǔn)體系18.基金資產(chǎn)凈值是計算基金份額價格的基礎(chǔ)，基金資產(chǎn)凈值應(yīng)當(dāng)？A.每日計算B.公開披露C.由基金管理人計算D.由基金托管人審核19.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起多少日內(nèi)，編制并披露臨時信息披露文件？A.1日B.2日C.3日D.5日20.基金投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值應(yīng)當(dāng)以何種價格為基礎(chǔ)？A.市場中間價B.市場最高價C.市場最低價D.基金管理人自行協(xié)商確定的價格21.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有以下行為？Ⅰ.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事基金銷售活動；Ⅱ.蒙騙、誤導(dǎo)投資者；Ⅲ.以不正當(dāng)競爭手段招攬基金銷售業(yè)務(wù)；Ⅳ.未向投資者充分揭示風(fēng)險。請判斷下列說法正確的有？A.僅Ⅰ項錯誤B.僅Ⅱ項錯誤C.僅Ⅲ項錯誤D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均錯誤22.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益，該規(guī)定體現(xiàn)了基金監(jiān)管的？A.市場化原則B.公開透明原則C.投資者保護(hù)原則D.效率原則23.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額?；鸱蓊~發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)，將基金份額發(fā)售公告報送中國證監(jiān)會備案？A.3日B.5日C.7日D.10日24.基金投資于其他基金（基金中基金），應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則包括？A.投資單只基金中基金的資金數(shù)額，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.投資基金中基金，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同約定的投資范圍C.基金中基金的投資范圍中可以包含其投資的基金管理人管理的其他基金D.基金中基金的投資應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定25.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當(dāng)將考核結(jié)果與銷售人員的？A.工作報酬掛鉤B.職務(wù)晉升掛鉤C.培訓(xùn)學(xué)習(xí)掛鉤D.以上都是26.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式，基金運作方式可以包括？A.基金投資目標(biāo)B.基金投資范圍C.基金投資策略D.基金資產(chǎn)托管方式27.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多少小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，報中國證監(jiān)會指定的報刊和基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站披露？A.2小時B.4小時C.6小時D.8小時28.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動的規(guī)定，體現(xiàn)了基金監(jiān)管的？A.市場化原則B.公開透明原則C.投資者保護(hù)原則D.效率原則29.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有以下行為？Ⅰ.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事基金銷售活動；Ⅱ.蒙騙、誤導(dǎo)投資者；Ⅲ.以不正當(dāng)競爭手段招攬基金銷售業(yè)務(wù)；Ⅳ.未向投資者充分揭示風(fēng)險。請判斷下列說法正確的有？A.僅Ⅰ項錯誤B.僅Ⅱ項錯誤C.僅Ⅲ項錯誤D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均錯誤30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多少小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，報中國證監(jiān)會指定的報刊和基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站披露？A.2小時B.4小時C.6小時D.8小時---注意：本試卷為模擬試卷，題目內(nèi)容基于對2025年證券從業(yè)資格《基金業(yè)務(wù)》科目考試趨勢的推測，僅供參考。實際考試內(nèi)容以官方發(fā)布的真題為準(zhǔn)。試卷答案一、單項選擇題1.C2.C3.D4.B5.A6.D7.C8.D9.C10.D11.D12.B13.D14.D15.D16.C17.D18.D19.D20.D21.B22.D23.B24.B25.D26.D27.B28.A29.D30.D31.D32.D33.B34.C35.A36.A37.B38.D39.D40.B41.A42.D43.C44.C45.C46.C47.D48.D49.B50.D51.C52.D53.D54.D55.D56.B57.C58.C59.D60.B二、多項選擇題1.ABCD2.ABCD3.BCD4.CD5.ABCD6.ABCD7.C8.ABC9.ABCD10.ABCD11.ABCD12.ABCD13.ABCD14.ABC15.ABCD16.ABCD17.ABC18.ABCD19.C20.A21.D22.C23.C24.ABD25.AD26.ABCD27.B28.C29.D30.B---解析思路一、單項選擇題1.C公開募集基金要求基金份額持有人人數(shù)不受限制。2.C基金產(chǎn)品的注冊登記由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)。3.D基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于30日。4.B基金份額的登記由基金托管人負(fù)責(zé)。5.A基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定時，有權(quán)拒絕執(zhí)行。6.D貨幣市場基金風(fēng)險最低，流動性好。7.C基金銷售機構(gòu)應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性原則。8.D投資者適當(dāng)性管理主要評估投資者風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的匹配度，不涉及銷售費用收取標(biāo)準(zhǔn)。9.C基金宣傳推介材料中可以介紹基金業(yè)績，但必須說明過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。10.D基金合同不包含基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)。11.D基金凈值公告屬于運作階段定期信息披露。12.B基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人時，應(yīng)當(dāng)成立基金份額持有人大會。13.D基金認(rèn)購費是在基金募集期間收取的費用。14.D基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資是合法行為。15.DETF的基金份額價格通常接近其資產(chǎn)凈值，跟蹤誤差較小。16.CQDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵循基金合同的約定。17.D銷售費用的收取標(biāo)準(zhǔn)評估不屬于投資者適當(dāng)性管理的核心環(huán)節(jié)。18.D基金信息披露義務(wù)人不承擔(dān)替基金持有人做出投資決策的責(zé)任。19.D基金資產(chǎn)凈值是計算基金份額價格的基礎(chǔ)，由基金管理人計算，但需由基金托管人審核。20.D基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定且管理人未糾正時，應(yīng)當(dāng)暫停執(zhí)行、向監(jiān)管機構(gòu)報告、通知基金份額持有人。21.B基金份額持有人大會依法使基金管理人、基金托管人終止其基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注銷基金管理人、基金托管人資格。22.D貨幣市場基金通常是記賬式基金，基金份額一般不上市交易。23.B基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后4小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值計算結(jié)果報中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會。24.D基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資是合法行為。25.D基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后4小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，報中國證監(jiān)會指定的報刊和基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站披露。26.A風(fēng)險等級由低到高至少應(yīng)當(dāng)分為五級。27.B基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。28.A基金資產(chǎn)凈值是計算基金份額價格的基礎(chǔ)，基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值應(yīng)當(dāng)以市場中間價為基礎(chǔ)。29.D基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起5日內(nèi)，編制并披露臨時信息披露文件。30.B基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后4小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值計算結(jié)果報中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會。31.D基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行注冊，注冊時需要提交的材料不包括基金管理人的營業(yè)執(zhí)照。32.D選任基金托管人是基金管理人的權(quán)利。33.B基金宣傳推介材料中關(guān)于過往業(yè)績的表述，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并說明相關(guān)數(shù)據(jù)的來源。34.C基金持有該股票的行為可能構(gòu)成操縱市場。35.A基金合同是基金募集期間的信息披露文件，不是運作階段的信息披露文件。36.A風(fēng)險等級由低到高至少應(yīng)當(dāng)分為五級。37.B基金份額持有人大會依法使基金管理人、基金托管人終止其基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注銷基金管理人、基金托管人資格。38.D基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定且管理人未能在規(guī)定期限內(nèi)糾正的，應(yīng)當(dāng)暫停執(zhí)行、向監(jiān)管機構(gòu)報告、通知基金份額持有人。39.D投資者自身風(fēng)險承受能力是投資者需要評估的內(nèi)容，不屬于基金風(fēng)險揭示的內(nèi)容。40.B基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。41.A基金投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值應(yīng)當(dāng)以市場中間價為基礎(chǔ)。42.DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均錯誤?；痄N售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事活動、蒙騙誤導(dǎo)投資者、不正當(dāng)競爭、未充分揭示風(fēng)險的行為。43.C基金宣傳推介材料中可以預(yù)測基金業(yè)績，但必須保證內(nèi)容真實、準(zhǔn)確，且不得夸大或虛假陳述。44.C基金管理人、基金托管人及其相關(guān)人員不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動的規(guī)定，體現(xiàn)了基金監(jiān)管的投資者保護(hù)原則。45.C基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7日內(nèi)，將基金份額發(fā)售公告報送中國證監(jiān)會備案。46.C基金中基金的投資范圍中通常不能包含其投資的基金管理人管理的其他基金。47.D基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當(dāng)將考核結(jié)果與銷售人員的工作報酬掛鉤。48.D基金資產(chǎn)托管方式由基金合同約定，不屬于基金合同應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容。49.B基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后4小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，報中國證監(jiān)會指定的報刊和基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站披露。50.D基金信息披露義務(wù)人不承擔(dān)替基金持有人做出投資決策的責(zé)任。51.C基金管理人、基金托管人及其相關(guān)人員不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動的規(guī)定，體現(xiàn)了基金監(jiān)管的投資者保護(hù)原則。52.D基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨立于基金管理人的固有財產(chǎn)，不得用于基金管理人及其工作人員的私人用途。53.D基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、公平公正原則，不包括高收益高回報原則。54.D選任基金托管人是基金管理人的權(quán)利。55.D基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起5日內(nèi)，編制并披露臨時信息披露文件。56.B基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后4小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值計算結(jié)果報中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會。57.C基金持有該股票的行為可能構(gòu)成操縱市場。58.C基金管理人、基金托管人及其相關(guān)人員不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動的規(guī)定，體現(xiàn)了基金監(jiān)管的投資者保護(hù)原則。59.DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均錯誤。基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事活動、蒙騙誤導(dǎo)投資者、不正當(dāng)競爭、未充分揭示風(fēng)險的行為。60.B基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后4小時內(nèi)，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，報中國證監(jiān)會指定的報刊和基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站披露。二、多項選擇題1.ABCD公開募集基金的特征包括資金募集對象不特定、基金份額可依法轉(zhuǎn)讓、基金份額持有人人數(shù)不受限制、基金投資于流動性不低于1年的資產(chǎn)。2.ABCD基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括負(fù)責(zé)證券投資基金行業(yè)的自律管理、組織開展基金從業(yè)人員的自律管理、督促基金管理人、基金托管人履行信息報送義務(wù)。3.BCD基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算的，不得少于14日、21日、30日。4.CD基金管理人的職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的投資運作、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計算。5.ABCD基金托管人的職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、審核基金資產(chǎn)凈值、監(jiān)督基金管理人的投資運作、負(fù)責(zé)基金份額的登記。6.ABCD股票型基金主要投資于股票，債券型基金主要投資于債券，混合型基金同時投資于股票和債券，貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具。7.C投資者適當(dāng)性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。8.ABC投資者適當(dāng)性管理的核心環(huán)節(jié)包括投資者風(fēng)險承受能力評估、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評估、基金與投資者的匹配度評估。9.ABCD基金信息披露的禁止行為包括未經(jīng)注冊，擅自發(fā)布基金宣傳推介材料、挪用基金份額持有人提供的非公開信息、對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測、在基金宣傳推介材料中承諾收益或承擔(dān)損失。10.ABCD基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括基金運作方式、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會的議事規(guī)則、基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)。11.ABCD基金信息披露的文件包括基金合同、基金招募說明書、基金季度報告、基金凈值公告。12.ABCD基金份額持有人大會的召集情形包括基金合同約定的其他情形、代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議。13.ABCD基金費用的類型包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費、基金認(rèn)購費。14.ABCD基金投資交易中，禁止的行為包括利用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券交易以外的活動