2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、申請發(fā)行可交換公司債券，公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣（）億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C2、下列關(guān)于國際債券的說法中正確的是（）。

A.國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以本國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券

B.國際債券的投資者不包括自然人

C.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家

D.同國內(nèi)債券相比，國際債券不具有特殊性

【答案】：C3、根據(jù)風(fēng)險管理理論，金融衍生產(chǎn)品和金融工程是證券公司管理（）的主要工具和技術(shù)。

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.聲譽風(fēng)險

【答案】：A4、期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡，期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的（）為代價而擁有了這種權(quán)利。

A.手續(xù)費

B.傭金

C.期權(quán)費

D.保證金

【答案】：C5、王某購買了A公司股票，由于做生意急需資金，王某將股票出售而非要求退股，不能要求退股體現(xiàn)了股票的（）特性。

A.參與性

B.風(fēng)險性

C.永久性

D.流動性

【答案】：C6、不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價格會不同，從而計算出的債券收益率也不一樣。反映在收益率上的這種區(qū)別，被稱為（）。

A.利率的期限結(jié)構(gòu)

B.利率的結(jié)構(gòu)期限

C.利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)

D.利率的機構(gòu)風(fēng)險

【答案】：C7、金融衍生工具的價格取決于（）價格變動的派生金融產(chǎn)品。

A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品

B.股票市場

C.外匯市場

D.債券市場

【答案】：A8、我國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計。關(guān)于貨銀對付的交收制度表述不正確的是（）。

A.貨銀對付是指，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時給付證券、證券交付時給付資金

B.貨銀交付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度

C.結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司交付至少90％的應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保

D.在交收完成之前，任何人不得動用用于交收的證券、資金和擔(dān)保物

【答案】：C9、中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于()年。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：B10、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，但是由于資金不足，想要通過發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)的組織形式為（）

A.個人獨資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

【答案】：D11、下列關(guān)于上市公司增發(fā)、配股方式發(fā)行股票的說法中，錯誤的是（）。

A.上市公司非公開發(fā)行證券的，發(fā)行對象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定

B.上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同

C.上市公司增發(fā)，主承銷商可以對參與網(wǎng)下配售的機構(gòu)投資者進(jìn)行分類，對不同類別的機構(gòu)投資者設(shè)定不同配售比例，對同一類別的機構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按相同的比例進(jìn)行配售

D.上市公司增發(fā)，應(yīng)當(dāng)全部向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行股公告中披露

【答案】：D12、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

【答案】：B13、英國中央政府債券被稱為（），是英國債券市場的主力品種。

A.國際債券

B.公司債券

C.金邊債券

D.猛犬債券

【答案】：C14、根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權(quán)同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可將優(yōu)先股分為（）。

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

D.可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

【答案】：C15、選定有代表性的樣本股票，確定基期指數(shù)，然后計算某一日樣本股票的價格平均數(shù)，將該平均數(shù)與基期對應(yīng)的平均數(shù)相比，最后乘以基期指數(shù)得出該日股票價格平均指數(shù)，這種編制方法是（）。

A.算數(shù)平均法

B.—次性平均法

C.加權(quán)平均法

D.幾何平均法

【答案】：A16、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.1年

【答案】：C17、為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺指的是（）。

A.機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

B.機構(gòu)問公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域間股權(quán)交易市場

【答案】：A18、下列選項中不屬于基金運作信息披露文件的是（）。

A.基金份額上市交易公告書（封閉式基金）

B.基金凈值公告

C.基金年度報告

D.基金份額發(fā)售公告

【答案】：D19、上海證券交易所編制的成分指數(shù)不包括（）。

A.上證380

B.上證180

C.上證綜合指數(shù)

D.上證50

【答案】：C20、在風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括（）。

A.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險

B.預(yù)測風(fēng)險和消除風(fēng)險

C.感知風(fēng)險和消除風(fēng)險

D.預(yù)測風(fēng)險和分析風(fēng)險

【答案】：A21、央行的公開市場操作包括買賣政府債券或（）。

A.公司債券

B.金融債券

C.企業(yè)債券

D.次級債券

【答案】：B22、2020年，我國債券市場運行特點不包括（）。

A.信用風(fēng)險事件有所增加

B.債券市場產(chǎn)品創(chuàng)新提速

C.債券市場制度建設(shè)推進(jìn)

D.大力發(fā)行疫情防控債券

【答案】：A23、證券()是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷商結(jié)束是將售后或者在承銷期結(jié)束對售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

A.自銷

B.直銷

C.代銷

D.包銷

【答案】：D24、中國證監(jiān)會發(fā)布了（），明確允許外資控股合資證券公司，為外資“由參轉(zhuǎn)控”提供了法律法規(guī)依據(jù)

A.《關(guān)于加強外商投資金融機構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》

B.《外商投資證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

C.《關(guān)于規(guī)范外商投資證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》

D.《外商投資證券公司管理辦法》

【答案】：D25、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（?）。

A.零息債券

B.浮動利率債券

C.息票累積債券

D.附息債券

【答案】：B26、為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體是（）。

A.證券參與者

B.證券發(fā)行人

C.證券投資者

D.證券監(jiān)管者

【答案】：B27、除下列哪項以外均為貨幣中介標(biāo)的選取必須符合的標(biāo)準(zhǔn)（）。

A.適應(yīng)性

B.可控性

C.可測性

D.獨立性

【答案】：D28、可以對將來的經(jīng)濟狀況提供預(yù)示性信息的經(jīng)濟指標(biāo)被稱為（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：A29、小王報名參加了今年的證券從業(yè)資格考試，在復(fù)習(xí)《金融市場基礎(chǔ)知識》的時候，對政府債券的有關(guān)知識出現(xiàn)了疑惑。請幫他選出下列有關(guān)政府債券的說法中，不正確的說法是（）。

A.在各類債券中，政府債券的信用等級并非最高

B.購買政府債券，是一種較安全的投資選擇

C.發(fā)達(dá)的二級市場為政府債券的轉(zhuǎn)讓提供了方便，使其流通性大大增強

D.國債的利息收入可免納個人所得稅

【答案】：A30、下列關(guān)于影響公司股價變動的因素中行業(yè)因素的說法錯誤的是（）。

A.首先需要列出該行業(yè)所有的企業(yè)，重點考察其中的未上市公司

B.其次需要研究各家公司所占的市場份額及變化趨勢、該行業(yè)中企業(yè)總家數(shù)的變化趨勢等

C.技術(shù)及其他因素的變化有可能終結(jié)某些行業(yè)的發(fā)展

D.這是考察某個行業(yè)在遭遇重大政治、經(jīng)濟或自然環(huán)境變化時業(yè)績的穩(wěn)定性

【答案】：A31、SPV是對（）的簡稱。

A.發(fā)起人

B.承銷商

C.受托人

D.特殊目的機構(gòu)

【答案】：D32、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值需考慮的估值頻率，估值方法的一致性及公開性等因素的說法，正確的是（）。

A.開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值

B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公開披露

C.封閉式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份額凈值

D.基金一般都不是按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

【答案】：A33、金融期貨合約按基礎(chǔ)工具劃分可分為（）。

A.外匯期貨

B.利率期貨

C.股權(quán)類期貨

D.以上三項均正確

【答案】：D34、風(fēng)險管理的目標(biāo)是（）。

A.創(chuàng)造價值

B.減少損失

C.降低風(fēng)險

D.增加風(fēng)險

【答案】：A35、證券評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起（）日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報（）備案，并通過（）網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

A.30；中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會

B.30；中國證監(jiān)會；中國證券業(yè)協(xié)會

C.20；中國證監(jiān)會；中國證券業(yè)協(xié)會

D.20；中國證券業(yè)協(xié)會；中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：D36、下列不屬于我國國際債券品種的是（）

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.次級債券

【答案】：D37、場外交易市場的功能不包括()

A.拓寬融資渠道

B.改善大中型企業(yè)融資環(huán)境

C.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所

D.提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

【答案】：B38、關(guān)于股票，下列說法錯誤的是()

A.股份有限公司的資本劃分為股份，每一份股份的金額相等

B.同種類的每一股份具有同等權(quán)利

C.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)

D.股票是設(shè)權(quán)證券

【答案】：D39、下列關(guān)于股票的說法正確的是（）。

A.股票屬于資本證券，是一種現(xiàn)實的資本

B.股票代表了股東對股份公司總資產(chǎn)的所有權(quán)

C.股票是一種有價證券，其本身也有一定價值

D.股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進(jìn)行

【答案】：D40、()職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

A.發(fā)行的銀行

B.政府的銀行

C.銀行的銀行

D.人民的銀行

【答案】：C41、中國人民銀行行長博鰲亞洲論壇分論壇上提出了一整套的金融領(lǐng)域的開放舉措和明確的時間表，概括來說，主要有“三大原則”和“十二大措施”。其中，“三大原則”不包括（）。

A.準(zhǔn)入前國民待遇和負(fù)面清單原則

B.進(jìn)一步完善內(nèi)地和香港兩地股票市場互聯(lián)互通機制

C.金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)

D.在開放的同時，要重點防范金融風(fēng)險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配

【答案】：B42、會員制交易所的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.會員大會

【答案】：D43、根據(jù)現(xiàn)代風(fēng)險管理基本理念，下列關(guān)于金融機構(gòu)風(fēng)險管理的說法，錯誤的是（）。

A.金融機構(gòu)風(fēng)險管理進(jìn)入到以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風(fēng)險管理階段

B.風(fēng)險管理進(jìn)入現(xiàn)代金融機構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇

C.現(xiàn)代金融機構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔(dān)和管理風(fēng)險，并實現(xiàn)風(fēng)險換收益

D.風(fēng)險管理是現(xiàn)代金融機構(gòu)的核心競爭力

【答案】：A44、當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，（）有權(quán)按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。

A.中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A45、下列業(yè)務(wù)中，不屬于財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)的是（）

A.機動車保險

B.船舶/貨運保險

C.責(zé)任保險

D.人身保險

【答案】：D46、在對影響股價變動的行業(yè)因素進(jìn)行分析時發(fā)現(xiàn)，手機的普遍采用終結(jié)了早期作為移動通信主要方式的傳呼機，這對應(yīng)行業(yè)因素中的（）。

A.行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.抗外部沖擊的能力

D.行業(yè)估值水平

【答案】：B47、關(guān)于普通股票和優(yōu)先股票的說法錯誤的是()。

A.普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化

B.與普通股票相比，優(yōu)先股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，也是風(fēng)險較大的股票

C.優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件

D.優(yōu)先股票的股息率是固定的

【答案】：B48、《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的（）。

A.資產(chǎn)凈值

B.資產(chǎn)總值

C.凈利潤

D.凈資產(chǎn)

【答案】：A49、（）負(fù)責(zé)對人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理。

A.財政部

B.國務(wù)院

C.國家外匯管理局

D.中國人民銀行

【答案】：C50、下列不屬于流動性風(fēng)險的是（）。

A.融資流動性風(fēng)險

B.市場流動性風(fēng)險

C.資產(chǎn)流動性風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

【答案】：D51、2020年6月12日，科創(chuàng)板“首單CDR”九號機器人有限公司的上市申請獲上交所通過，目前項目進(jìn)度為（）狀態(tài)。如果九號機器人順利上市，將作為科創(chuàng)板第一家申請公開發(fā)行CDR存托憑證的上市公司。

A.上市委會議審議

B.上市委會議討論

C.上市委會議通過

D.上市委會議批準(zhǔn)

【答案】：C52、所交易的金融資產(chǎn)到期期限在1年以內(nèi)的金融市場，是指（）。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.債務(wù)市場

D.權(quán)益市場

【答案】：B53、商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的募集方式為（）。

A.公開募集

B.定向募集

C.公開募集或定向募集

D.專門募集

【答案】：B54、關(guān)于股份回購，下列說法錯誤的是（）.

A.公司一般在股價較高時回購

B.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給

C.股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲

D.股份回購向市場傳達(dá)了積極的信息

【答案】：A55、（）是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。

A.現(xiàn)金流量表

B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.利潤表

D.所有者權(quán)益變動表

【答案】：B56、中央銀行采取寬松性貨幣政策，（）貨幣供給，促使股價（）。

A.增加；下降

B.增加；上升

C.減少；下降

D.減少；上升

【答案】：B57、我國的混合資本債券的清償順序是（）。

A.位于一般債務(wù)之前

B.位于次級債務(wù)之前

C.位于股權(quán)資本之后

D.位于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

【答案】：D58、我國多層次股票市場體系初步形成，分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，場外市場有（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.區(qū)域性股權(quán)交易市場

D.中小板市場

【答案】：C59、下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的()

A.也在上海證券交易所市場實行

B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家券商托管部買入證券

C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業(yè)部買入證券

D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券

【答案】：D60、下列關(guān)于上市開放式基金的特點，錯誤的是（）

A.可以在交易所申購、贖回

B.申購和贖回以現(xiàn)金進(jìn)行

C.對申購，贖回有規(guī)模上的限制

D.可以在代銷網(wǎng)點申購，贖回

【答案】：C61、下列關(guān)于我國證券交易所的說法中，正確的是（）。

A.證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時間

B.交易時間內(nèi)因故停市，交易時間需要順延

C.國家法定假日證券交易所無須休市

D.國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市

【答案】：D62、根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費一部分屬于（）的收入，一部分由證券公司留存。

A.國家稅收部門

B.中國證監(jiān)會

C.中國結(jié)算公司

D.證券交易所

【答案】：C63、投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF（）的特點。

A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.被動操作指數(shù)基金

C.獨特的實物申購、贖回機制

D.只能通過交易所進(jìn)行交易

【答案】：A64、下列關(guān)于憑證式國債的說法中錯誤的是（）。

A.憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券

B.具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機構(gòu)承銷

C.各類商業(yè)銀行沒有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)

D.財政部一般委托中國人民銀行分配承銷數(shù)額

【答案】：C65、債券的清算是指在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵消，確定應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價款數(shù)額，然后按照〆）原則辦理債券和價款的交割。

A.差額交收

B.凈額交收

C.全額交收

D.加額交收

【答案】：B66、下列關(guān)于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯誤的是（）

A.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準(zhǔn)制，科創(chuàng)板則試點準(zhǔn)冊制

B.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級，科創(chuàng)板則主要服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)

C.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%

D.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異

【答案】：A67、根據(jù)私募基金的分類，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的私募基金是（）。

A.私募證券基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.私募股權(quán)基金

D.其他類別私募基金

【答案】：A68、中國證券業(yè)協(xié)會于（）年成立,當(dāng)年機構(gòu)類會員達(dá)到170家。

A.1991

B.1990

C.1989

D.2008

【答案】：A69、金融債券的發(fā)行主體可以是（）。

A.公司

B.政府

C.個人

D.銀行

【答案】：D70、距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對象，可控性極強的貨幣政策目標(biāo)是（）。

A.最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.貨幣供應(yīng)量

【答案】：C71、我國第一家商品期貨交易所成立于（）。

A.上海

B.鄭州

C.大連

D.北京

【答案】：B72、下列關(guān)于證券公司與客戶之間的資金清算交收的相關(guān)說法中，錯誤的是（）。

A.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易

B.客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起

C.證券公司接到客戶委托買賣指令前需要對客戶賬戶內(nèi)資金和證券進(jìn)行校驗

D.中國結(jié)算公司根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并將清算交收文件發(fā)給證券公司

【答案】：C73、（）是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所。

A.金融服務(wù)機構(gòu)

B.證券服務(wù)機構(gòu)

C.金融咨詢機構(gòu)

D.證券咨詢機構(gòu)

【答案】：B74、下列對于基金管理合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的認(rèn)定符合中國證監(jiān)會規(guī)定的是（）。

A.凈資產(chǎn)不少于3億元人民幣

B.經(jīng)營證券投資資金管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上

C.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

D.凈資本不得低于8億元人民幣

【答案】：C75、資本市場是指（）。

A.短期金融市場

B.長期金融市場或長期資金市場

C.是為短期融資產(chǎn)品提供交易服務(wù)的市場

D.僅包括無形市場

【答案】：B76、股票的交易和轉(zhuǎn)讓并不直接影響真實資本的運動。股票一經(jīng)認(rèn)購，持有者不能要求退股，但可以通過（）進(jìn)行交易。

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.四級市場

【答案】：B77、國務(wù)院對基本養(yǎng)老保險基金的投資運行作出了明確規(guī)定，養(yǎng)老基金的投資范圍不包括（）。

A.銀行存款

B.外國政府債券

C.國債

D.企業(yè)（）債

【答案】：B78、證券公司應(yīng)繳納的證券投資者保護(hù)基金,由（）代扣代收。?

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會

【答案】：B79、證券市場行情會受經(jīng)濟周期波動影響產(chǎn)生周期性變動，這種行情變動被稱之為（）。

A.證券中期波動

B.證券長期趨勢改變

C.證券價格日常波動

D.證券看跌行情

【答案】：B80、我國的封閉式基金每個交易日都進(jìn)行估值，并（）披露一次基金份額凈值。

A.每周

B.每日

C.于下一個交易日

D.兩日

【答案】：A81、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括（）。

A.所借貸貨幣資金的數(shù)額

B.借貸的時間

C.借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補償

D.債券的面值

【答案】：D82、證券投資基金所籌集的現(xiàn)金主要投向（）.

A.房地產(chǎn)

B.非上市股權(quán)

C.金融工具或產(chǎn)品

D.制造業(yè)

【答案】：C83、股票質(zhì)押融資中（）為質(zhì)權(quán)人。

A.債務(wù)人

B.第三人

C.債權(quán)人

D.股權(quán)

【答案】：C84、下列情形律師事務(wù)所可以接受當(dāng)事人委托的是（）。

A.同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機構(gòu)、承銷的證券公司出具法律意見

B.同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

C.在其他同一證券業(yè)務(wù)活動中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意見

D.律師父親為某公司普通員工，該律師所在律師事務(wù)所接受其父親任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務(wù)

【答案】：D85、違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采?。ǎ┠甑淖C券市場禁入措施。

A.1～3

B.2～5

C.3～5

D.1～5

【答案】：C86、證券金融公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的選任，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過（）批準(zhǔn)。

A.證券交易所

B.證券登記結(jié)算機構(gòu)

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D87、下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)，說法有誤的是（）。

A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質(zhì)

B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

C.政府債券本身無面額

D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段

【答案】：C88、關(guān)于證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立與管理，表述錯誤的是（）。

A.投資者可以直接在證券登記結(jié)算公司開立結(jié)算賬戶

B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易

C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況

D.通常由證券公司等開戶代理機構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶

【答案】：A89、封閉式基金的固定存續(xù)期是()。

A.5年以上

B.15年以上

C.半年以上

D.無固定期限

【答案】：A90、下列基金的收益按從高倒低排序正確的是（）。

A.收入型基金、平衡型基金、成長型基金

B.收入型基金、成長型基金、平衡型基金

C.成長型基金、收入型基金、平衡型基金

D.成長型基金、平衡型基金、收入型基金

【答案】：D91、（）是因市場價格變量波動而給經(jīng)濟主體帶來損益的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：C92、下列可以成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人的情形的是()。

A.凈資產(chǎn)低于實收資本的50%

B.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

C.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢逾5年

D.負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

【答案】：C93、國際間接投資也就是國際證券投資，是指在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價證券所形成的國際資本流動。以下不屬于這些有價證券的是（）。

A.優(yōu)先股股票

B.政府債券

C.出口信貸

D.企業(yè)債券

【答案】：C94、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險的說法，正確的是（）

A.戰(zhàn)略風(fēng)險主要包括主權(quán)風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險、貨幣風(fēng)險和政治風(fēng)險等

B.戰(zhàn)略風(fēng)險存在于授信、國際資本市場業(yè)務(wù)、設(shè)立境外機構(gòu)等經(jīng)營活動中

C.戰(zhàn)略風(fēng)險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務(wù)供應(yīng)大規(guī)模中斷，并可能對實體經(jīng)濟造成嚴(yán)重負(fù)面影響的風(fēng)險

D.戰(zhàn)略風(fēng)險涵蓋了證券公司的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)以及當(dāng)前和未來的資源制約等諸多方面的內(nèi)容

【答案】：D95、按照《關(guān)于開展國債預(yù)發(fā)行試點的通知》，國債預(yù)發(fā)行的日期為（）。

A.招標(biāo)日前4個至2個法定工作日

B.招標(biāo)日前4個至1個法定工作日

C.招標(biāo)日前5個至1個法定工作日

D.招標(biāo)日前5個至2個法定工作日

【答案】：B96、私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（）個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。

A.5

B.7

C.10

D.20

【答案】：C97、下列關(guān)于場外交易市場交易的衍生工具的發(fā)展趨勢，錯誤的是（）。

A.交易量逐年增大

B.仍未超過交易所市場的交易額

C.市場流動性得到增強

D.發(fā)展出專業(yè)化的交易商

【答案】：B98、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法，錯誤的是（）。?

A.次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消

B.商業(yè)銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行

C.次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長期債務(wù)

D.由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%

【答案】：C99、下列關(guān)于儲蓄國債的發(fā)行方式的說法，正確的是（）

A.只能采用代銷方式

B.可采用公開招標(biāo)方式

C.只能采用包銷方式

D.可采用包銷或代銷方式

【答案】：D100、1774年，世界上第一個投資基金誕生于（）。

A.美國

B.英國

C.瑞士

D.荷蘭

【答案】：D101、目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實行投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制，一般來講，基金投資管理的流程不包括以下（）環(huán)節(jié)

A.投資決策委員會決定基金總體投資計劃

B.交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易

C.基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案

D.風(fēng)險控制部門對基金經(jīng)理擬訂的投資組合進(jìn)行組合進(jìn)行風(fēng)險測量和評估

【答案】：D102、從銀行間轉(zhuǎn)到交易所，參考中國結(jié)算公司官網(wǎng)，轉(zhuǎn)托管費按轉(zhuǎn)出國債面值金額的0.005%計算，單筆（）轉(zhuǎn)托管費用最低（）元，最高為（）元。

A.1010000

B.510000

C.105000

D.55000

【答案】：A103、關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法正確的是（）。

A.開放式基金的收益分配每年不得少于兩次

B.開放式基金默認(rèn)采用紅利再投資的分紅方式

C.基金分配后，基金份額凈值不得低于面值

D.開放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅

【答案】：C104、資產(chǎn)證券化最早起源于（）

A.美國

B.英國

C.德國

D.希臘

【答案】：A105、在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金指（）。

A.區(qū)域性股權(quán)市場

B.券商柜臺市場

C.機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

D.私募基金市場

【答案】：D106、在（）情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會大大低于普通股票。

A.公司破產(chǎn)清算

B.公司經(jīng)營不善，效率低下

C.公司經(jīng)營有方、盈利豐厚

D.公司進(jìn)入成熟期

【答案】：C107、股價平均數(shù)采用股價平均法，用來度量所有樣本股（）的平均值。

A.價格指數(shù)

B.價格水平

C.經(jīng)調(diào)整后的價格水平

D.總體價格水平

【答案】：C108、電話自動委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把普通電話網(wǎng)絡(luò)與（）連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)。

A.自助終端系統(tǒng)

B.客戶端委托系統(tǒng)

C.頁面客戶端系統(tǒng)

D.電腦交易系統(tǒng)

【答案】：D109、下列各項中，()不屬于流動性風(fēng)險測量中基于機構(gòu)層面的指標(biāo)。

A.速動比率

B.流動性覆蓋率

C.現(xiàn)金流量比率

D.換手率

【答案】：D110、回購交易通常在（）交易中運用。

A.遠(yuǎn)期

B.現(xiàn)貨

C.債券

D.股票

【答案】：C111、投資者獲得上市公司送股時（），納稅規(guī)定與派現(xiàn)相同。

A.需重新進(jìn)行利潤評估

B.需繳納所得稅

C.不需重新進(jìn)行利潤評估

D.不需繳納所得稅

【答案】：B112、下列關(guān)于公司債券募集資金的說法中錯誤的是（）。

A.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集說明書所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議

C.非公開發(fā)行公司債券，募集資金應(yīng)當(dāng)用于約定的用途，改變資金用途，應(yīng)當(dāng)履行募集說明書約定的程序

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D113、商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的目標(biāo)債權(quán)人為（）。

A.政策性銀行

B.企業(yè)法人

C.其他金融機構(gòu)

D.其他商業(yè)銀行

【答案】：B114、下列關(guān)于記賬式國債的特點，說法錯誤的是（）

A.可以記名、掛失

B.以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

C.不可上市轉(zhuǎn)讓，流通性差

D.期限有長有短，更適合短期國債的發(fā)行

【答案】：C115、在下列（）情形下，證券評級機構(gòu)無須終止評級。

A.受評級機構(gòu)或受評級證券發(fā)行人拒不提供評級所需關(guān)鍵材料或提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的

B.委托人不按約定支付評級費用的

C.因受評級機構(gòu)被收購兼并、重組或受評級證券被轉(zhuǎn)股、回購等，導(dǎo)致評級對象不再存續(xù)的

D.委托人同時委托多家證券評級機構(gòu)對同一評級對象進(jìn)行評級

【答案】：D116、（）是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準(zhǔn)確把握證券市場的變化，有時甚至?xí)霈F(xiàn)失誤，為此在投資時機上可以分散進(jìn)行。

A.對象分散

B.時機分散

C.地域分散

D.期限分散

【答案】：B117、下列屬于風(fēng)險管理本質(zhì)特征的是（）

A.損失管理

B.事前管理

C.盈利管理

D.事后管理

【答案】：B118、在委托受理的驗證和審單環(huán)節(jié)，證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)（）的交易規(guī)則，審查客戶的證件和委托單。

A.中國金融期貨價交易所

B.中國登記結(jié)算公司

C.證券交易所

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】：C119、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為（）。

A.1元

B.1億元

C.2元

D.2億元

【答案】：A120、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計劃，下列說法不正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)以非公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、銷售機構(gòu)不得通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產(chǎn)管理計劃

C.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)不得設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，同時投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

【答案】：D121、若以（）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。

A.銀行貸款

B.境外融資

C.間接融資

D.直接融資

【答案】：D122、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對于中證500、上證50股指期貨合約，進(jìn)行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額均為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：B123、若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則貨幣乘數(shù)為（）。

A.4.0

B.4.7

C.5.3

D.5.9

【答案】：D124、全球金融危機嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實體經(jīng)濟，使世界各國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風(fēng)險，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注。關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管的研究，下面說法正確的是（）。

A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架

C.僅對銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點沒有影響

【答案】：B125、根據(jù)我國證券公司監(jiān)督實踐，以（）為基礎(chǔ)計算的風(fēng)險控制指標(biāo)是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔(dān)風(fēng)險、保證金融市場穩(wěn)定進(jìn)行的重要指標(biāo)工具。

A.賬面資本

B.經(jīng)濟資本

C.實收資本

D.凈資本

【答案】：D126、目前，我國的商品期貨交易所不包括以下哪項（）。

A.大連商品交易所

B.鄭州商品交易所

C.廣州貨交易所

D.深圳期貨交易所

【答案】：D127、在現(xiàn)行多種價格的公開招標(biāo)方式下，每個承銷商的中標(biāo)價格與財政部按市場情況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價格是有差異的。如果按發(fā)售價格向投資者銷售國債，承銷商就可能發(fā)生虧損，因此，在現(xiàn)行公開招標(biāo)方式下，國債的銷售價格是（）。

A.以面值出售

B.以財政部統(tǒng)一價格出售

C.以中國人民銀行統(tǒng)一價格出售

D.承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格

【答案】：D128、有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進(jìn)X股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進(jìn)價為10.70元，時間是13:35；乙的買進(jìn)價為10.40元，時間是13:40；丙的買進(jìn)價為10.75元，時間為13:55；丁的買進(jìn)價為10.40元，時間為13:50。則四位投資者交易的優(yōu)先順序（）。

A.丙、甲、乙、丁

B.丁、乙、甲、丙

C.丙、甲、丁、乙

D.丁、乙、丙、甲

【答案】：A129、下面關(guān)于機構(gòu)投資者描述錯誤的是（）。

A.在成熟資本市場，機構(gòu)投資者往往在證券市場中居于主導(dǎo)地位，他們在證券市場上的交易活動往往對整體市場的運行態(tài)勢產(chǎn)生影響

B.一般來說，機構(gòu)投資者的投資行為相對理性化，投資成功率及收益水平通常高于個人投資者

C.機構(gòu)投資者由于不具有獨立的法律地位，必須建立嚴(yán)格的法律法規(guī)對其進(jìn)行約束

D.機構(gòu)投資者可以通過合理有效的投資組合分散投資風(fēng)險

【答案】：C130、根據(jù)現(xiàn)代風(fēng)險管理基本理念，下列關(guān)于金融機構(gòu)風(fēng)險管理的說法，錯誤的是（）

A.風(fēng)險管理進(jìn)入現(xiàn)代金融機構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇

B.現(xiàn)代金融機構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔(dān)和管理風(fēng)險，并實現(xiàn)風(fēng)險換收益

C.風(fēng)險管理是現(xiàn)代金融機構(gòu)的核心競爭力

D.金融機構(gòu)風(fēng)險管理進(jìn)入到以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風(fēng)險管理階段

【答案】：D131、可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是（）。

A.債券持有人

B.股票持有人

C.期權(quán)持有人

D.基金持有人

【答案】：B132、假設(shè)某國發(fā)行基礎(chǔ)貨幣100億元，法定準(zhǔn)備金率為25％，不考慮現(xiàn)金留存和超額準(zhǔn)備金，則派生貨幣為（）億元。

A.100

B.300

C.400

D.500

【答案】：B133、采用復(fù)雜的數(shù)理模型和計算機數(shù)值模擬，能夠提供較為精細(xì)化的分析結(jié)論的股票投資分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：C134、被動型基金始終保持（）的市場平均收益水平。

A.遠(yuǎn)期

B.即期

C.歷史

D.預(yù)期

【答案】：B135、交易所交易基金的英文簡稱為（）。

A.OTFS

B.ETF

C.DTF

D.NAV

【答案】：B136、按（），證券市場分為股票市場、債券市場、基金市場等。

A.品種結(jié)構(gòu)

B.交易場所結(jié)構(gòu)

C.層次結(jié)構(gòu)

D.進(jìn)入市場的順序

【答案】：A137、（）是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：B138、滬深證券交易所成立后，新股發(fā)行經(jīng)歷的演變過程是（）。

A.議價—定價—競價

B.定價—議價—定價

C.競價—議價—定價

D.定價—競價—定價

【答案】：D139、股票發(fā)行制度是指發(fā)行人申請發(fā)行股票時必須遵循的一系列的程序化規(guī)定，下列表現(xiàn)不包括（）

A.發(fā)行定價

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行登記制度

【答案】：D140、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司增發(fā)時，發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前（）交易日或前一個交易日的公司股票均價

A.20個

B.15個

C.30個

D.10個

【答案】：A141、下列不屬于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的是（）。

A.發(fā)行主體不同

B.權(quán)利載體不同

C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同

D.轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同

【答案】：B142、與其他風(fēng)險管理策略相比，風(fēng)險控制策略最突出的特征是（）。

A.降低風(fēng)險本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度

B.將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給外部

C.從外部獲得補償

D.分散風(fēng)險，消除非系統(tǒng)性風(fēng)險，獲取規(guī)模效應(yīng)

【答案】：A143、金融學(xué)中的內(nèi)部報酬率對應(yīng)證券投資中的收益率指標(biāo)是（）。

A.到期收益率

B.贖回收益率

C.零利率

D.持有期收益率

【答案】：A144、以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。

A.貨幣衍生工具

B.利率衍生工具

C.信用衍生工具

D.股權(quán)類衍生工具

【答案】：C145、申請發(fā)行可交換公司債券，本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：D146、CDR是（）的簡稱。

A.全球存托憑證

B.國際存托憑證

C.美國存托憑證

D.中國存托憑證

【答案】：D147、作為證券買賣雙方公開交易的場所，具有高度組織化、集中化的市場，是整個證券市場的核心的是（）。

A.場外市場

B.證券交易所市場

C.全國性市場

D.股票市場

【答案】：B148、關(guān)于債券和股票相同點的說法錯誤的是()。

A.都屬于有價證券

B.權(quán)利相同

C.都是籌措資金的手段

D.兩者的收益率相互影響

【答案】：B149、（）是指外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

A.不確定性

B.或然性

C.相對性

D.突發(fā)性

【答案】：A150、基礎(chǔ)貨幣等于通貨和()的總和。

A.準(zhǔn)備金

B.活期存款

C.定期存款

D.企業(yè)存款

【答案】：A151、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

【答案】：C152、我國證券結(jié)算采取分級結(jié)算制度。關(guān)于分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度表述錯誤的是（）。

A.證券交易所是與證券登記結(jié)算機構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體，并承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任

B.證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)清算交收結(jié)果為投資者辦理過戶登記手續(xù)

C.只有獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機構(gòu)才能直接進(jìn)人登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)

D.對結(jié)算參與人實行準(zhǔn)入制度

【答案】：A153、下列關(guān)于貨幣政策的目標(biāo)說法錯誤的是（）。

A.貨幣政策中介目標(biāo)在是選取利率還是貨幣供應(yīng)量上存在爭議

B.操作目標(biāo)的選擇在很大程度上取決于中介目標(biāo)的選擇

C.貨幣中介目標(biāo)選取的標(biāo)準(zhǔn)不同于操作目標(biāo)

D.貨幣政策作為總需求管理工具，在維護(hù)金融穩(wěn)定方面具有一定局限性

【答案】：C154、以下（）不是我國企業(yè)債券的種類。

A.普通企業(yè)債券

B.中小企業(yè)集合債券

C.可續(xù)期企業(yè)債券

D.國際債券

【答案】：D155、（）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

【答案】：A156、除一般規(guī)定的條件以外，公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券還必須滿足最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于（）的條件。

A.6％

B.5％

C.4％

D.3％

【答案】：A157、下列關(guān)于不同類別風(fēng)險說法不正確的是（）。

A.信用風(fēng)險是金融活動中最普遍和常見也是最重要的一種風(fēng)險

B.市場風(fēng)險是證券投資類機構(gòu)面臨的最基本的風(fēng)險之一

C.操作風(fēng)險，是指由不完善或有問題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險通常被分為融資流動性風(fēng)險和資產(chǎn)流動性風(fēng)險

【答案】：C158、下列關(guān)于項目收益?zhèn)恼f法，正確的是（）。

A.所募集的資金只能用于該項目建設(shè)、運營或設(shè)備購置

B.不能面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行

C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)

D.可以面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行，單筆認(rèn)購不少于1000萬元人民幣

【答案】：A159、中國資產(chǎn)證券化元年是（）年。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

【答案】：B160、下列有關(guān)我國憑證式國債的說法中，正確的是（）。

A.憑證式國債是一種可以上市流通的儲蓄型債券

B.對在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)出售

C.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

D.各金融機構(gòu)均有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)

【答案】：C161、關(guān)于優(yōu)先股，下列說法正確的是（）。

A.優(yōu)先股二級市場價格波動大，適合投機交易

B.優(yōu)先股股息可稅前扣除，減輕企業(yè)稅負(fù)

C.優(yōu)先股股東享有與普通股股東相同的決策權(quán)力

D.優(yōu)先股股息收益并不總是高于普通股

【答案】：D162、我國于2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說法中，正確的是（）。

A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20％

B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10％

C.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10％

D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

【答案】：A163、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括（）。

A.符合中國證監(jiān)會規(guī)定的發(fā)行條件

B.發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元

C.首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D.市值及財務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：B164、下列關(guān)于成長型基金、收入型基金、平衡型基金的說法錯誤的是（）。

A.成長型基金是基金中最常見的一種，它追求的是基金資產(chǎn)的長期增值

B.收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險也相對較低

C.平衡型基金的主要目的是從其投資組織的債券中得到適當(dāng)?shù)睦⑹找?/p>

D.平衡型基金的特點是成長的潛力較大

【答案】：D165、以下關(guān)于股票分割與合并的說法，錯誤的是()

A.股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

B.從理論來說，股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值

C.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

D.股票合并后，對股票的流動性和估值均不會產(chǎn)生影響

【答案】：D166、企業(yè)發(fā)行短期融資券要求（）負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測。

A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.全國銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國銀行間市場交易商協(xié)會

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A167、公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為()。

A.高增長型股票

B.成長股

C.普通股

D.績優(yōu)股

【答案】：D168、擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立()。

A.托管賬戶和資金賬戶

B.基金賬戶和資金賬戶

C.股票賬戶和托管賬戶

D.基金賬戶和托管賬戶

【答案】：B169、每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A170、判斷股票的流動性強弱主要分析的方面不包括（）。

A.市場深度

B.報價緊密度

C.股票的價格

D.股票的價格彈性或者恢復(fù)能力

【答案】：C171、以下關(guān)于多層次資本市場的意義表述錯誤的是（）

A.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型

B.有利于調(diào)動民間資本的積極性，轉(zhuǎn)儲蓄為投資，提升服務(wù)實體經(jīng)濟的能力

C.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟風(fēng)險

D.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩

【答案】：C172、一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動是指()。

A.國際貸款

B.銀行資金調(diào)撥

C.國際證券投資

D.國際直接投資

【答案】：A173、科創(chuàng)板《上市規(guī)則》相對于現(xiàn)有的股票上市規(guī)則，著重設(shè)計的制度不包括（）。

A.更加寬松的保薦機構(gòu)持續(xù)督導(dǎo)職責(zé)

B.更加規(guī)范的差異化表決制度

C.更加合理的股份減持制度

D.更有針對性的信息披露制度

【答案】：A174、以下（）不屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)內(nèi)容。

A.自有資金

B.政府資金

C.存款負(fù)債

D.借款負(fù)債

【答案】：B175、反映一家公司的股票價值對其凈利潤的倍數(shù)的指標(biāo)是（）。

A.市凈率倍數(shù)

B.市盈率倍數(shù)

C.市銷率倍數(shù)

D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)

【答案】：B176、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、中央銀行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D177、目前，國際上股票發(fā)行制度的兩種類型是（）。

A.保薦制和注冊制

B.審批制和核準(zhǔn)制

C.審批制和注冊制

D.核準(zhǔn)制和注冊制

【答案】：D178、—般來說，公司的盈利水平和股票投資價值的關(guān)系是（）。

A.預(yù)期公司盈利增加，股票市場價格上漲，兩者同時發(fā)生

B.預(yù)期公司盈利增加，股票市場價格上漲，兩者不完全同時發(fā)生

C.預(yù)期公司盈利增加，股票市場價格下降，兩者同時發(fā)生

D.預(yù)期公司盈利增加，股票市場價格下降，兩者不完全同時發(fā)生

【答案】：B179、相較于無面額股票，以下屬于我國有面額股票所具有的特點是（）。

A.無法明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

B.便于股票分割

C.發(fā)行價格靈活

D.有發(fā)行價格的最低界限

【答案】：D180、下列關(guān)于股票價格的說法，錯誤的是（）。

A.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值

B.股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定

C.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

D.理論上，股票不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，只是一張憑證

【答案】：A181、（）是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。

A.單只股票期權(quán)

B.股票利率期權(quán)

C.股票組合期權(quán)

D.股票指數(shù)期權(quán)

【答案】：C182、下列選項中，（）不屬于金融危機的特征。

A.經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟蕭條

C.地區(qū)性債務(wù)危機凸顯

D.整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

【答案】：C183、新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場是（）。

A.股票市場

B.債券市場

C.一級市場

D.二級市場

【答案】：C184、期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、（）、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。

A.原中國銀監(jiān)會

B.期貨交易所

C.原中國保監(jiān)會

D.中央銀行

【答案】：B185、（）是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

A.商業(yè)銀行資本補充債券

B.商業(yè)銀行次級債券

C.商業(yè)銀行金融債券

D.商業(yè)銀行一般債券

【答案】：B186、國債承銷團(tuán)甲類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的（）%，國債承銷團(tuán)乙類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的（）%

A.35，25

B.30，20

C.40，35

D.35，30

【答案】：A187、下列關(guān)于漲跌幅限制與競價申報的有效范圍的說法中，錯誤的是（）。

A.為保護(hù)投資者利益，防止股價暴漲暴跌和投機盛行，證券交易所可根據(jù)需要對每日股票價格的漲跌幅度予以適當(dāng)?shù)南拗?/p>

B.高于漲幅限制價格的委托和低于跌幅限制價格的委托無效

C.漲跌幅限制價格的計算公式為：漲跌幅限制價格=前收盤價x（1±漲跌幅限制比例）

D.滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅比例為10%

【答案】：D188、根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，審慎進(jìn)行股指期貨、國債期貨投資。下列說法錯誤的是（）。

A.在資產(chǎn)管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風(fēng)險控制、責(zé)任承擔(dān)等事項

B.在本指引實施前，證券公司已簽署的資產(chǎn)管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，仍可繼續(xù)投資股指期貨、國債期貨

C.擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的方式及有關(guān)規(guī)定取得客戶、資產(chǎn)托管機構(gòu)同意并履行有關(guān)報批或報備手續(xù)

D.證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動性應(yīng)急處理機制，包括應(yīng)急觸發(fā)條件、保證金補充機制、損失責(zé)任承擔(dān)等

【答案】：B189、下列關(guān)于債券評級的說法,錯誤的是（）

A.國債、國家政策性銀行發(fā)行的金融債券、地方政府債券，因為有政府的保證，不參加信用評級

B.國內(nèi)評級機構(gòu)還沒有統(tǒng)一的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

C.債券信用評級大多是對企業(yè)債券信用評級

D.債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟主體發(fā)行的有價債券為對象進(jìn)行的信用評級

【答案】：A190、我國證券基金行業(yè)的自律性組織是（）。

A.證券交易所

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：B191、證券中介機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)和證券（）機構(gòu)兩類。

A.法人

B.業(yè)務(wù)

C.服務(wù)

D.投資

【答案】：C192、科創(chuàng)板《上市規(guī)則》圍繞企業(yè)預(yù)計市值、營收兩大核心設(shè)置了5套上市標(biāo)準(zhǔn)，下述關(guān)于第一套“市值+凈利潤+收入”標(biāo)準(zhǔn)正確的是（）。

A.預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于1億元

B.預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收人不低于1億元

C.預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于5000萬元

D.預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于5000萬元

【答案】：A193、證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對已被股指期貨、國債期貨合約占用的交易保證金按（）比例扣減凈資本。

A.60％

B.80％

C.90％

D.100％

【答案】：D194、按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金和開放式基金

B.公募基金和私募基金

C.主動型基金和被動型基金

D.債券基金和股票基金

【答案】：C195、獨立基金銷售機構(gòu)變更公司章程、名稱、住所、組織形式等事項的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.7

D.9

【答案】：B196、發(fā)行人最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券1年利息（）的公司，可以向公眾投資者公開發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格投資者公開發(fā)行。

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.2.5倍

【答案】：B197、2006年7月，中國證監(jiān)會首次發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，確立了以凈資本為核心的證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)制度。以下（）不屬于該制

A.建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機制

B.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本準(zhǔn)備動態(tài)掛鉤的機制

C.建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤的機制

D.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本水平動態(tài)掛鉤的機制

【答案】：D198、權(quán)益類衍生品主要包括股票期權(quán)、股指期貨和（）。

A.外匯遠(yuǎn)期

B.貨幣掉期

C.認(rèn)股權(quán)證

D.期權(quán)組合

【答案】：C199、貨幣期貨又稱（）。

A.股票期貨

B.外匯期貨

C.債券期貨

D.利率期貨

【答案】：B200、實施風(fēng)險控制策略的成本主要在于（）的支出。

A.風(fēng)險分析

B.經(jīng)濟資本配置

C.控制費用

D.風(fēng)險回報

【答案】：C201、競價的結(jié)果不包括哪種情況（）

A.不成交

B.部分成交

C.待成交

D.全部成交

【答案】：C202、關(guān)于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的情形是（）。

A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行

B.網(wǎng)下投資者在申購時需繳付申購資金

C.網(wǎng)下投資者在申購時需繳付申購資金

D.投資者不得同時參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行

【答案】：D203、（）描述市場在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動性測量

D.VaR方法

【答案】：D204、投資學(xué)中，通常把（）之和稱為名義無風(fēng)險收益率，一般用相同期限零息國債的到期收益率來近似表示。

A.當(dāng)期收益率；預(yù)期通貨膨脹率

B.真實無風(fēng)險收益率；預(yù)期通貨膨脹率

C.真實無風(fēng)險收益率；風(fēng)險溢價

D.當(dāng)期收益率；風(fēng)險溢價

【答案】：B205、根據(jù)《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具有（）年以上的在中國境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗，且管理審慎、信譽較高。

A.6

B.4

C.2

D.1

【答案】：C206、地方政府一般債券的期限為（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、5年、7年、10年

【答案】：C207、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D208、（）是指一筆數(shù)額較大的證券交易．通常在機構(gòu)投資者之問進(jìn)行。

A.集中竟價交易

B.大宗交易

C.綜合協(xié)議交易

D.固定收益平臺交易

【答案】：B209、以下對實體經(jīng)濟與金融之間的相互關(guān)系的表述，不完全合理的是（）。

A.實體經(jīng)濟發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實體經(jīng)濟發(fā)展不好，風(fēng)險最后會集中反映在金融體系中

B.金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟增長

C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實體經(jīng)濟和金融的界限日益分明

D.金融監(jiān)管可以避免金融與實體經(jīng)濟發(fā)展的過分脫節(jié)

【答案】：C210、()負(fù)責(zé)辦理上市公司信息對外公布等相關(guān)事宜。

A.董事長

B.總經(jīng)理

C.監(jiān)事

D.董事會秘書

【答案】：D211、恒生指數(shù)于1985年推出的分類指數(shù)不包括（）。

A.金融

B.地產(chǎn)

C.公用事業(yè)

D.制造業(yè)

【答案】：D212、以下不屬于國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會重點關(guān)注的問題的是（）。

A.影子銀行

B.互聯(lián)網(wǎng)金融

C.反洗錢資金監(jiān)測

D.資產(chǎn)管理行業(yè)

【答案】：C213、為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺指的是()。

A.機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

B.機構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域間股權(quán)交易市場

【答案】：A214、關(guān)于記賬式國債的特點，說法錯誤的是（）。

A.可以記名、掛失

B.以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

C.不可上市轉(zhuǎn)讓，流通性差

D.期限有長有短，更適合短期國債的發(fā)行

【答案】：C215、（）為金融債券的登記、托管機構(gòu)。

A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國人民銀行

【答案】：A216、證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是（）。

A.公司制

B.會員制

C.審批制

D.許可制

【答案】：B217、申請人可以向結(jié)算公司申請辦理非交易過戶登記的證券不包括登記在中國結(jié)算公司開立的證券賬戶中的（）。

A.A股股票（含非流通股）

B.債券

C.基金（限于證券交易所場內(nèi)登記的份額）

D.權(quán)證

【答案】：A218、中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受其短期融資券注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為（）。

A.2年

B.5年

C.1年

D.3年

【答案】：A219、（）是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國債。

A.基本建設(shè)債券

B.特別國債

C.財政債券

D.特種債券

【答案】：B220、證券交易所組織和監(jiān)督證券交易，實施自律管理，應(yīng)當(dāng)遵循（）優(yōu)先的原則。

A.社會公共利益

B.證券市場有效

C.交易活動公平

D.交易價格公正

【答案】：A221、根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式不包括（）

A.非公開發(fā)行股票

B.發(fā)行可交換公司債券

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.向原股東配售股份

【答案】：B222、證券市場融資活動是指資金盈余單位和（）之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

A.個人投資者

B.赤字單位

C.證券投資單位

D.證券公司

【答案】：B223、以下正確描述了貨幣政策傳導(dǎo)機制一般傳導(dǎo)過程的是（）

A.貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)

C.最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)

D.操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具

【答案】：A224、按照《保險資金運用管理辦法》的規(guī)定，保險經(jīng)營機構(gòu)新增保險資金三大投向，不包括（）。

A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.文化投資資金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.保險私募基金

【答案】：B225、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，要求主板（中小企業(yè)板）上市的上市公司盈利能力具有可持續(xù)性，下列說法錯誤的是（）。

A.最近三個會計年度連續(xù)盈利

B.業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴控股股東和實際控制人的情形

C.最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年營業(yè)利潤比上年下降60％以上的情形

D.不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟、仲裁或者其他重大事項

【答案】：C226、證券公司長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計入凈資本。

A.90％；80％；70％

B.100％；70％；50％

C.100％；70％；30％

D.90％；70％；50％

【答案】：B227、通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。

A.藍(lán)籌股

B.紅籌股

C.績優(yōu)股

D.金牛股

【答案】：A228、選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（）的職權(quán)。

A.專門委員會

B.監(jiān)席委員會

C.會員大會

D.理事會

【答案】：C229、中國人民銀行于（）年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。

A.2001

B.2003

C.2005

D.2007

【答案】：B230、以下（）交易機制中，證券交易價格是由市場上買方和賣方訂單共同驅(qū)動的。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動

D.報價驅(qū)動

【答案】：C231、以下（）類股東及其行動人持股超過5％的股份，不會被視為非自由流通股本。

A.公司創(chuàng)建者

B.證券投資公司

C.國有股份

D.戰(zhàn)略投資者

【答案】：B232、下列有關(guān)股利政策的說法，錯誤的是（）。

A.公司的股利政策直接影響股票投資價值

B.股票價格與股利水平成反比

C.股利水平越高，股票價格越高

D.股利來自公司盈利，但公司盈利的增加只為股利分配提供了可能，盈利增加并、非意味著股利一定增加

【答案】：B233、下列不屬于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)的是（）。

A.依法開展投資者教育

B.依法對證券違法行為進(jìn)行查處

C.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息披露

D.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

【答案】：D234、封閉式基金的交易遵從（）的原則。

A.時間優(yōu)先、金錢優(yōu)先

B.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

C.金額申購、份額贖回

D.份額申購、金額贖回

【答案】：B235、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是（）。

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.結(jié)算風(fēng)險

【答案】：B236、我國證券交易所章程的制定和修改,必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。?

A.地方人民政府

B.全國人大

C.國務(wù)院

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

【答案】：D237、記賬式國債的承銷商通過交易所市場發(fā)行國債的分銷時，下面說法正確的是（）。

A.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機構(gòu)收取費用

B.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機構(gòu)收取費用

C.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機構(gòu)免收費用

D.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機構(gòu)免收費用

【答案】：C238、（）是金融交易和風(fēng)險管理行為的基本特征。

A.以風(fēng)險換收益

B.風(fēng)險收益平衡選擇

C.風(fēng)險和收益的二元結(jié)構(gòu)

D.風(fēng)險與收益組合

【答案】：B239、以下關(guān)于券商柜臺市場的說法錯誤的是（）。

A.投資者在柜臺市場交易私募產(chǎn)品可以自己獨立開立產(chǎn)品賬戶

B.證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險對應(yīng)措施

C.證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品

D.證券公司不可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品

【答案】：A240、公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）以下且無老股轉(zhuǎn)讓計劃的，應(yīng)當(dāng)通過下列（）方式確定發(fā)行價格。

A.網(wǎng)下投資者詢價

B.向目標(biāo)投資者詢價

C.向戰(zhàn)略投資者詢價

D.直接定價

【答案】：D241、下列關(guān)于金融期權(quán)的說法中錯誤的是（）。

A.波動率與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系

B.到期期限與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系

C.標(biāo)的證券價格與認(rèn)購期權(quán)價值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)價值為負(fù)相關(guān)關(guān)系

D.市場無風(fēng)險利率與認(rèn)沽期權(quán)價值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)購期權(quán)價值為負(fù)相關(guān)關(guān)系

【答案】：D242、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，錯誤的是（）。

A.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣

B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

【答案】：B243、按照發(fā)行時證券的性質(zhì)，證券分為()。

A.可轉(zhuǎn)換債券、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

B.可轉(zhuǎn)換普通股票、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

C.可轉(zhuǎn)換債券、可轉(zhuǎn)換普通股票

D.可轉(zhuǎn)換債券、信用債券

【答案】：A244、證券經(jīng)營機構(gòu)以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的業(yè)務(wù)被稱為（）。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D.證券代理業(yè)務(wù)

【答案】：B245、在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者評估結(jié)果有效期最長不得超過（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

【答案】：C246、私募證券投資基金運行期間，管理規(guī)模5000萬元以上的信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。

A.每月結(jié)束之日起5個工作日

B.每季度結(jié)束之日起5個工作日

C.每季度結(jié)束之日起10個工作日

D.每個完整年度結(jié)束之日起一個月

【答案】：A247、基金管理人作為受托人，必須履行()。

A.誠信義務(wù)

B.保密義務(wù)

C.信息披露義務(wù)

D.誠實義務(wù)

【答案】：A248、科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C249、下列（）經(jīng)濟現(xiàn)象會引起股票市場的行情看漲。

A.人民幣匯率上升

B.宏觀