2026年基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)提示試題考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿(mǎn)分：100分考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，但合規(guī)風(fēng)控體系可以不覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)基金管理人授權(quán)銷(xiāo)售其未代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品。3.基金份額持有人可以通過(guò)場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額的申購(gòu)和贖回，但不得通過(guò)交易所市場(chǎng)進(jìn)行交易。4.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容必須符合《證券投資基金法》及相關(guān)法規(guī)的要求。5.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管，但可以與基金管理人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。6.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，但可以適當(dāng)延遲披露非重大信息。7.基金投資顧問(wèn)可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為執(zhí)行投資決策。8.基金募集期間，基金管理人可以未披露風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)即開(kāi)始募集。9.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)合理，但可以高于市場(chǎng)平均水平以吸引投資者。10.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行合規(guī)檢查，但檢查頻率可以低于季度一次。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人及托管人的職責(zé)D.基金投資策略的詳細(xì)算法模型2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的規(guī)定不包括？A.客戶(hù)適當(dāng)性管理B.風(fēng)險(xiǎn)揭示C.收入分配政策D.未經(jīng)客戶(hù)同意即可調(diào)整銷(xiāo)售費(fèi)用3.基金信息披露中，哪項(xiàng)屬于非公開(kāi)披露信息？A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金季度報(bào)告C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金管理人內(nèi)部投資策略討論記錄4.基金托管人的主要職責(zé)不包括？A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人投資指令C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.直接進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算5.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)范圍？A.提供投資建議B.代為執(zhí)行投資決策C.評(píng)估基金業(yè)績(jī)D.進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.基金募集期間，基金管理人未披露的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)可能導(dǎo)致的法律后果是？A.募集失敗B.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰C.投資者投訴增加D.基金規(guī)模縮小7.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)基于？A.基金歷史業(yè)績(jī)B.市場(chǎng)平均水平C.基金投資策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征D.基金管理人的主觀判斷8.基金管理人定期對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行合規(guī)檢查的頻率應(yīng)當(dāng)是？A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年一次9.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的規(guī)定不包括？A.客戶(hù)適當(dāng)性管理B.風(fēng)險(xiǎn)揭示C.收入分配政策D.未經(jīng)客戶(hù)同意即可調(diào)整銷(xiāo)售費(fèi)用10.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)當(dāng)包括？A.基金投資策略的詳細(xì)算法模型B.基金運(yùn)作方式C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)D.基金管理人及托管人的職責(zé)三、多選題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控體系，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括？A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制C.合規(guī)檢查流程D.投資決策權(quán)限2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括？A.客戶(hù)適當(dāng)性管理B.風(fēng)險(xiǎn)揭示C.收入分配政策D.未經(jīng)客戶(hù)同意即可調(diào)整銷(xiāo)售費(fèi)用3.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括？A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金季度報(bào)告C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金管理人內(nèi)部投資策略討論記錄4.基金托管人的主要職責(zé)包括？A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人投資指令C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作D.直接進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算5.基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)范圍包括？A.提供投資建議B.代為執(zhí)行投資決策C.評(píng)估基金業(yè)績(jī)D.進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.基金募集期間，基金管理人未披露的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)可能導(dǎo)致的法律后果包括？A.募集失敗B.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰C.投資者投訴增加D.基金規(guī)?？s小7.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)基于？A.基金歷史業(yè)績(jī)B.市場(chǎng)平均水平C.基金投資策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征D.基金管理人的主觀判斷8.基金管理人定期對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行合規(guī)檢查的頻率應(yīng)當(dāng)是？A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年一次9.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括？A.客戶(hù)適當(dāng)性管理B.風(fēng)險(xiǎn)揭示C.收入分配政策D.未經(jīng)客戶(hù)同意即可調(diào)整銷(xiāo)售費(fèi)用10.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)當(dāng)包括？A.基金投資策略的詳細(xì)算法模型B.基金運(yùn)作方式C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)D.基金管理人及托管人的職責(zé)四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售一只股票型基金時(shí)，宣傳該基金“過(guò)去三年收益率超過(guò)市場(chǎng)平均水平20%”，但未披露該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及適合的投資者類(lèi)型。部分投資者在未充分了解風(fēng)險(xiǎn)的情況下購(gòu)買(mǎi)了該基金。問(wèn)題：1.該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？2.該行為可能導(dǎo)致的法律后果有哪些？案例二：某基金管理人發(fā)現(xiàn)其一只貨幣市場(chǎng)基金的某位基金經(jīng)理在未經(jīng)合規(guī)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，將基金資金用于了一只非標(biāo)資產(chǎn)投資，且該投資已超過(guò)基金合同約定的投資比例。問(wèn)題：1.該基金經(jīng)理的行為是否合規(guī)？為什么？2.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理該事件？案例三：某基金托管人在復(fù)核基金資產(chǎn)凈值時(shí)，發(fā)現(xiàn)基金管理人提交的某項(xiàng)投資明細(xì)存在錯(cuò)誤，導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤。問(wèn)題：1.該基金托管人應(yīng)當(dāng)如何處理該錯(cuò)誤？2.該事件可能對(duì)基金持有人造成哪些影響？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述基金管理人建立健全合規(guī)風(fēng)控體系的重要性，并分析其核心內(nèi)容。2.結(jié)合實(shí)際案例，論述基金信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的重要性，并提出相應(yīng)的監(jiān)管建議。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（合規(guī)風(fēng)控體系必須覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)）2.×（必須經(jīng)基金管理人授權(quán)）3.×（可以通過(guò)交易所市場(chǎng)交易）4.√5.×（不得存在關(guān)聯(lián)關(guān)系）6.×（非重大信息也應(yīng)及時(shí)披露）7.√8.×（必須披露風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)）9.×（應(yīng)合理且與風(fēng)險(xiǎn)收益特征匹配）10.×（檢查頻率應(yīng)當(dāng)高于季度一次）二、單選題1.D2.D3.D4.D5.B6.B7.C8.B9.D10.B三、多選題1.A,B,C,D2.A,B,C3.A,B,C4.A,B,C5.A,C,D6.A,B,C7.B,C8.A,B9.A,B,C10.B,C,D四、案例分析案例一：1.不合規(guī)。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守客戶(hù)適當(dāng)性管理、風(fēng)險(xiǎn)揭示等規(guī)定，但該機(jī)構(gòu)未披露風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及適合的投資者類(lèi)型，違反了相關(guān)法規(guī)。2.可能導(dǎo)致的法律后果包括：監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰、賠償投資者損失、吊銷(xiāo)銷(xiāo)售牌照等。案例二：1.不合規(guī)?；鸾?jīng)理在未經(jīng)合規(guī)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下進(jìn)行投資，違反了基金合同約定的投資比例，屬于違規(guī)行為。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)：責(zé)令基金經(jīng)理停止違規(guī)行為、調(diào)整投資組合至合規(guī)范圍、對(duì)基金經(jīng)理進(jìn)行內(nèi)部處分、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告等。案例三：1.基金托管人應(yīng)當(dāng)：立即通知基金管理人更正錯(cuò)誤、重新復(fù)核基金資產(chǎn)凈值、保留相關(guān)證據(jù)并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。2.可能對(duì)基金持有人造成的影響包括：基金凈值波動(dòng)、投資收益受損、信任度下降等。五、論述題1.基金管理人建立健全合規(guī)風(fēng)控體系的重要性及核心內(nèi)容重要性：-保障基金財(cái)產(chǎn)安全，防止利益沖突和內(nèi)幕交易。-維護(hù)投資者利益，確?；疬\(yùn)作透明、合規(guī)。-降低法律風(fēng)險(xiǎn)，避免監(jiān)管處罰和聲譽(yù)損失。-提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，增強(qiáng)投資者信任。核心內(nèi)容：-內(nèi)部控制制度：明確各部門(mén)職責(zé)、權(quán)限和流程。-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制：定期評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。-合規(guī)檢查流程：定期檢查業(yè)務(wù)合規(guī)性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。-投資決策權(quán)限：明確投資決策的審批流程和權(quán)限。2.基