1、華泰證券上海共和新路證券營(yíng)業(yè)部2011年下半年基金固定投資投資策略報(bào)告，課程大綱，第1節(jié)：報(bào)告策劃方案，第2節(jié)：組織實(shí)施安排，第3節(jié)：基金固定投資策略報(bào)告，第4節(jié)：跟蹤反饋，第1節(jié)：報(bào)告策劃方案，背景1。外部市場(chǎng)的國(guó)際環(huán)境動(dòng)蕩，全球經(jīng)濟(jì)和金融變量不斷增加(歐洲債務(wù)和美國(guó)債務(wù)危機(jī))2。國(guó)內(nèi)市場(chǎng)：尋求改變。隨著變化而變化。背景3。證券業(yè)的傭金率下降趨勢(shì)沒有明顯放緩的跡象。中低端客戶的流失增加了。4.華泰證券共和新路證券營(yíng)業(yè)部客戶數(shù)量多，客戶資產(chǎn)小，潛在損失風(fēng)險(xiǎn)高。5.對(duì)未來六個(gè)月市場(chǎng)預(yù)期的判斷。尋找沖擊底部的道路將會(huì)繼續(xù)，短期重復(fù)是不可避免的。該報(bào)告將在此背景下規(guī)劃一份計(jì)劃和一份定期基金投資戰(zhàn)略報(bào)

2、告。從而達(dá)到多黨合作和多贏的目的。一是通過資金的固定投資改變客戶原有的投資模式，減少大量操作造成的失誤。第二，通過資金的固定投資，減少現(xiàn)有客戶的損失，提高客戶的保留率。第三，通過資金的固定投資減緩傭金率的下降趨勢(shì)。匯報(bào)會(huì)議規(guī)劃方案，具體方案1。匯報(bào)會(huì)議時(shí)間：每周日13: 30 -15: 00。(不規(guī)則)二。匯報(bào)會(huì)地址：共和新路5199號(hào)15樓培訓(xùn)室(一次限100人)。匯報(bào)會(huì)議人員：財(cái)務(wù)管理室人員(要求熟悉基金和基金固定投資的相關(guān)知識(shí))。匯報(bào)會(huì)總指揮：客戶服務(wù)部經(jīng)理五、相關(guān)人員：現(xiàn)場(chǎng)人員、客戶服務(wù)部六。匯報(bào)會(huì)的主題簡(jiǎn)單而有效。七.報(bào)告會(huì)的目的是通過基金固定投資留住潛在的流失客戶，保持潛在流失客戶

3、的資產(chǎn)穩(wěn)定。組織實(shí)施安排，1。目標(biāo)客戶篩選(特定于每個(gè)服務(wù)經(jīng)理)答：優(yōu)先考慮損失預(yù)警客戶，尤其是交易量很小的客戶。(隱藏的失去的客戶)乙。保守的客戶(厭惡個(gè)人股票風(fēng)險(xiǎn))丙。月光家庭(強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制性儲(chǔ)蓄)丁。懶惰的人(懶惰的人管理金錢)戊。教育基金，組織實(shí)施安排，和2。服務(wù)經(jīng)理的電話采訪是根據(jù)不同的目標(biāo)客戶進(jìn)行的。(要求提前一周預(yù)約)保守客戶：重點(diǎn)放在個(gè)股市場(chǎng)的個(gè)股分化嚴(yán)重，漲跌不一，選股困難，風(fēng)險(xiǎn)高。與此同時(shí)，通貨膨脹一直在上升，現(xiàn)金購(gòu)買力一直在下降，增加了持有貨幣的風(fēng)險(xiǎn)。如何解決？月光家庭：它強(qiáng)調(diào)積少成多的力量，同時(shí)，它增加了個(gè)人處理突發(fā)事件的能力。培養(yǎng)個(gè)人責(zé)任感。最佳投資策略。三是組織安排的實(shí)

4、施，三是將成功的客戶名單匯總到客戶服務(wù)部(指定專人負(fù)責(zé))，由銷售部通過辦公自動(dòng)化短信確認(rèn)。四、一兩天前報(bào)告(服務(wù)經(jīng)理)電話再次確認(rèn)?？偨Y(jié)給一個(gè)特殊的人制表。組織實(shí)施安排，安排會(huì)議地點(diǎn)(客服經(jīng)理協(xié)調(diào)分工):1。一名接待員(2人)負(fù)責(zé)簽到，另一名負(fù)責(zé)引導(dǎo)。2.現(xiàn)場(chǎng)資料準(zhǔn)備(固定投資意向書、固定投資介紹、鉛筆、一次性紙杯等。)和顧客提出的其他問題(每項(xiàng)工作4人負(fù)責(zé))；3.硬件設(shè)備準(zhǔn)備(1人)；4.主持人(1人)。主要負(fù)責(zé)主持會(huì)議進(jìn)程，介紹和指導(dǎo)固定投資意向書的完成。詢問個(gè)人感受。如果網(wǎng)站允許，主持人可以花5分鐘時(shí)間講解如何進(jìn)行網(wǎng)上資金的固定投資(由主持人準(zhǔn)備)，時(shí)間約為半小時(shí)。5.演講者(1人)。主

5、要說明固定投資的優(yōu)勢(shì)，可以幫助客戶解決哪些問題。大約1小時(shí)。金融領(lǐng)域的固定投資1.每月投資固定基金購(gòu)買基金，一般為3年、5年和8年，類似于零存零取，但可以隨時(shí)終止；2.投資起點(diǎn)低，100元就可以做到；3.實(shí)施低位多買、高位少買的價(jià)值投資理念，可以有效分散低成本。問題2?；鸸潭ㄍ顿Y的優(yōu)勢(shì)是什么？一個(gè)優(yōu)秀的交易者需要哪些具體的基本技能？時(shí)機(jī)？選擇部門和行業(yè)？選股？技術(shù)分析？基礎(chǔ)分析？交易員是一個(gè)高度專業(yè)的職業(yè)。1.時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)。許多客戶說時(shí)機(jī)很簡(jiǎn)單，那么時(shí)機(jī)真的很簡(jiǎn)單嗎？(具體數(shù)字表明，時(shí)機(jī)并不容易。)基金的固定投資避免了許多由時(shí)機(jī)選擇引起的麻煩。給出具體的例子。2.選股風(fēng)險(xiǎn)或一次性購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)?；鹜?/p>

6、資避免了個(gè)股和選股的風(fēng)險(xiǎn)。給出具體的例子。積少成多，定期定額，不斷購(gòu)買，長(zhǎng)期積累財(cái)富，充分發(fā)揮復(fù)利的力量，一張白紙來回折疊50次，你知道它有多高嗎？1米，2米，10米？答案是：從地球到月球的距離！基金的固定投資適合哪些投資者？想降低投資風(fēng)險(xiǎn)的人、低風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者、長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃、子女教育基金和養(yǎng)老金、沒有時(shí)間管理自己財(cái)務(wù)的人、強(qiáng)迫自己存錢的上班族、年輕人、控制消費(fèi)支出和固定投資的三大優(yōu)勢(shì)，無需選擇時(shí)間，不怕基金凈值下跌，獲得良好回報(bào)，節(jié)省時(shí)間、精力和擔(dān)心更多。優(yōu)點(diǎn)1:不需要選擇時(shí)間，不怕基金凈值下跌，當(dāng)基金價(jià)格上漲時(shí)，購(gòu)買更少的單位；然而，當(dāng)基金價(jià)格下跌時(shí)，購(gòu)買的單位數(shù)量更多，如果長(zhǎng)期積累，成

7、本和風(fēng)險(xiǎn)自然會(huì)降低。舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子，每月300元的固定投資在3個(gè)月內(nèi)急劇下降，只需等待基金凈值上升到0.818元，當(dāng)它上升到1.00元時(shí)，就可以賺到22%。這顯示了基金固定投資的魔力。事實(shí)表明，沒有必要擔(dān)心固定投資基金的下滑，也沒有必要擔(dān)心何時(shí)買入該基金。優(yōu)勢(shì)2:獲得良好的回報(bào)。例如，事實(shí)表明，沒有必要擔(dān)心固定投資基金的下降，只要基金持有時(shí)間長(zhǎng)，就可以獲得良好的回報(bào)。優(yōu)點(diǎn)3:省時(shí)、省力、無憂1。自動(dòng)扣款節(jié)省您的處理時(shí)間，方便高效?；鸬墓潭ㄍ顿Y可以讓你輕松管理自己的財(cái)務(wù)，而不用擔(dān)心股市的漲跌。3.對(duì)于長(zhǎng)期投資，靜坐基金的凈值會(huì)增加?；鸸潭ㄍ顿Y組合選擇，第4節(jié)：跟蹤反饋，1。回收現(xiàn)場(chǎng)固定投資意向書，反饋制表(1人)。結(jié)果匯總給客戶服務(wù)經(jīng)理，客戶服務(wù)經(jīng)理根據(jù)反饋結(jié)果進(jìn)行統(tǒng)一安排。如果顧客反應(yīng)良好，服務(wù)經(jīng)理會(huì)打電話給顧客給出具體的操作說明，或者統(tǒng)一安排特殊服務(wù)。如果響應(yīng)是平均的，請(qǐng)轉(zhuǎn)到下一個(gè)過程。2.對(duì)于未簽署固定投資意向書的客戶和未完成最終固定投資