1、、中央銀行學、發(fā)表教師：劉群、經(jīng)營學院金融系、緒論、一、課程和內(nèi)容安排二、學習本課程的必要性三、一些要求、課程和內(nèi)容、生成和發(fā)展、性質(zhì)和功能、類型和結(jié)構(gòu)、獨立性、資產(chǎn)， 負債課性質(zhì)金融專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)理論課宏觀經(jīng)濟學研究的范疇(從宏觀角度研究現(xiàn)代經(jīng)濟金融的運行規(guī)律，探討經(jīng)濟和金融的穩(wěn)定發(fā)展機制的學科)，一些要求，教材和筆記本課程方式的成績評價平時的成績(20 % )- (作業(yè)，)，自學，檢索資料，討論，授課方式， 看視頻、問題、聯(lián)系電話： 8248819 (家) 8249230 (處理)央銀行的制定已成為各國最基本的經(jīng)濟制度之一中央銀行以特定的業(yè)務活動和法律認可的管理方

2、式履行自己的責任。 第一章中央銀行制度的形成與發(fā)展，第一節(jié)中央銀行制度的產(chǎn)生第二節(jié)中央銀行制度的發(fā)展第三節(jié)中國中央銀行的設(shè)立與發(fā)展，學習目的與要求：通過本章的學習，了解中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史過程與背景，了解中央銀行制度產(chǎn)生的原因，充分認識中央銀行制度的特點，了解中國中央銀行制度的建立與發(fā)展歷史。 第一章中央銀行制度的形成與發(fā)展，第一節(jié)中央銀行制度的產(chǎn)生，總而言之，中央銀行是資本主義銀行制度發(fā)展過程中，以社會生產(chǎn)力發(fā)展為基礎(chǔ)，適應商品貨幣經(jīng)濟高度發(fā)達程度，獨立于商業(yè)銀行的特殊政府性金融機構(gòu)。 (P1)、一、中央銀行制度的歷史背景(P2-3)、17世紀后半期、歐洲、(1)商品經(jīng)濟的迅速發(fā)展(2)

3、商業(yè)銀行的普遍設(shè)立(3)貨幣信用關(guān)系在經(jīng)濟和社會中廣泛存在的17世紀，西歐的商品經(jīng)濟已經(jīng)發(fā)達的18世紀初的產(chǎn)業(yè)革命大大促進了經(jīng)濟增長(2) 商業(yè)銀行普遍成立，現(xiàn)代銀行產(chǎn)生了兩條途徑：一是從以前的貨幣兌換商和早期銀行業(yè)發(fā)展而來，二是直接成立新銀行。 1314世紀，銀行業(yè)在西歐開始的15世紀隨著商品經(jīng)濟的快速發(fā)展和資本主義生產(chǎn)力的崛起，銀行的建立和發(fā)展也迎來了高潮。 正如威尼斯銀行成立于1587年的11世紀一樣，這個時期的銀行業(yè)可以發(fā)行銀行券，在企業(yè)開戶、轉(zhuǎn)賬，向新興行業(yè)融資、服務，真的具備現(xiàn)代銀行的性質(zhì)。 1609年成立的阿姆斯特丹銀行是1694年在英國創(chuàng)立的英格蘭銀行最早的股份制銀行，(4)在

4、經(jīng)濟發(fā)展中出現(xiàn)了新的矛盾。 此時，信用制度，特別是銀行信用體系仍然脆弱，銀行業(yè)面臨嚴重危機的票據(jù)交換和清算業(yè)務的快速增長延遲了交換和清算的速度銀行破產(chǎn)對信用體系和經(jīng)濟運行不斷造成沖擊的沒有統(tǒng)一規(guī)則的競爭常常擾亂金融秩序。16.17實際貨幣金融事件，1522年金融危機1557年金融危機1596年西班牙在硬幣中摻銅1619-1623神圣羅馬帝國的輔幣切削和混入惡性通貨膨脹1620-1623年金融危機1636年郁金香狂熱(泡沫) 1649年查理一世3 .保證銀行支付能力和穩(wěn)定銀行體系(最后貸款人)的客觀需求。 4 .對金融業(yè)監(jiān)管的客觀需求。 5、代理政府融資便利和國庫主觀需求。 分散發(fā)行、外在動力、

5、銀行券問題、信用問題：可以兌換過剩發(fā)行嗎？ 流通區(qū)域的問題：流通區(qū)域有限嗎？ 銀行券的種類問題：不同面額、不同樣式的銀行券在同一地區(qū)流通嗎？銀行券、銀行券最早出現(xiàn)于17世紀，是基于商業(yè)票據(jù)流通而產(chǎn)生的。 由于商業(yè)票據(jù)的流通時間和流通范圍有很大的限制，體現(xiàn)銀行信用的銀行券不受支付期限的限制，可以隨時兌換金錢，信用基礎(chǔ)牢固，因此銀行券被廣泛使用。 所有者用它代替金屬貨幣作為流通手段。 銀行券流通的數(shù)量根據(jù)商品流通的需要來調(diào)節(jié)。 “如果銀行券隨時可兌換的話，發(fā)行銀行券的銀行就不能隨意增加流通的銀行券數(shù)量”(馬克思氣體全集第25卷、第594頁)。 當商品流通擴大，需要更多的商品貨幣時，銀行券作為流通手

6、段和支付手段進入流通領(lǐng)域。 商品流通縮小，流通手段和支付手段過多的話，就轉(zhuǎn)入銀行。 初期的銀行券是由民營銀行發(fā)行的。 19世紀中葉以后，資本主義國家的銀行券發(fā)行由民間銀行變更為中央銀行或其指定銀行發(fā)行。 在20世紀30年代全球經(jīng)濟危機之后，各國相繼放棄了金本位制。 二戰(zhàn)后，所有資本主義國家的貨幣都脫離黃金，中央銀行一般發(fā)行不兌換的紙幣作為流通手段。 這張紙幣和銀行券不同，是作為貨幣流通手段而產(chǎn)生的，幾乎沒有商業(yè)票據(jù)和金錢的保證，不能兌換金錢。 “法定貨幣”(legal tender )是根據(jù)政府法令發(fā)行的，規(guī)定了所有公私債務的支付都必須接受的貨幣。 中央銀行是政府和商業(yè)銀行交易的產(chǎn)物，(1)資

7、本充足(2)社會信用高(3)政府和特殊關(guān)系(股份關(guān)系、人事關(guān)系等)商業(yè)銀行承諾并履行協(xié)調(diào)為政府提供融資便利、解決財政赤字等責任。 (1)解決財政赤字；(2)中央銀行控制經(jīng)濟；(3)通過中央銀行監(jiān)管金融業(yè)；(4)在中央銀行發(fā)行貨幣，維持支付穩(wěn)定；(5)通過中央銀行調(diào)整對外金融關(guān)系等。 商業(yè)銀行、商業(yè)銀行、政府、向商業(yè)銀行交換貨幣等特權(quán)，三、中央銀行制度初期(17世紀中后期-20世紀初期)、在全世界設(shè)立中央銀行(1)、中央銀行設(shè)立的兩條途徑(P7)、1、通過緩慢的發(fā)展過程：資本力強、社會信用高、政府-瑞典銀行和英格蘭銀行，通過立法：由政府按照法律規(guī)定設(shè)立一國中央銀行作為銀行。 美國聯(lián)邦儲備系統(tǒng)(二

8、)早期典型的中央銀行，一、瑞典銀行(1656年1668年改組為國家銀行)-中央銀行的先驅(qū)二、英格蘭銀行(1668年成立)1668年，政府出面，將其改組為國家銀行，歸國家所有，向國會負責。 1830年以后，同時有28家銀行獲得了銀行券的發(fā)行權(quán)。 直到1897年，瑞典政府通過法案，使瑞典國家銀行集中貨幣發(fā)行權(quán)，壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，向中央銀行轉(zhuǎn)變已經(jīng)邁出了重要一步。 英格蘭銀行(P7-8)、英格蘭銀行是私有(年7月24日，由倫敦城堡1268家商人出資設(shè)立)的股份制商業(yè)銀行，同時國會通過威廉瑪麗法，確立為國家銀行，有權(quán)發(fā)行貨幣銀行券，向政府提供120萬英鎊的貸款1826年獲得倫敦市65英里以內(nèi)地區(qū)的貨幣發(fā)

9、行壟斷權(quán)1833年國會法律規(guī)定的英格蘭銀行發(fā)行的紙幣具有無限的補償能力。 1844年7月29日，英國議會公布了英格蘭銀行條例(也稱為剝削條例)，確立了英格蘭銀行國家發(fā)行銀行的地位。 1854年成為英國銀行業(yè)的票據(jù)交換清算中心在1872年承擔最后的貸款人的責任，同時成為金融管理機構(gòu)在1928年發(fā)行唯一銀行的1946年英國銀行法國有化，隸屬于財政部的1998年設(shè)立了FSA (金融服務局)，金融監(jiān)管功能分離，對等條例(peer條例) 發(fā)行部可以在1400萬英鎊以內(nèi)發(fā)行銀行券，只要抵押政府公債，超過這個限度就要用金銀準備，其中用白銀準備的發(fā)行不得超過25。 (二)不批準新銀行發(fā)行貨幣； (3)規(guī)定任何

10、人以3英鎊17先令9便士可兌換1盎司黃金的價格可兌換黃金給發(fā)行部。 (4)進步確認英格蘭銀行券在英格蘭和威爾士的法律補償貨幣地位的剝削條例，為英格蘭銀行從中央銀行的組織模式和貨幣發(fā)行中行使中央銀行職能奠定了基礎(chǔ)。 英格蘭銀行的基本歷史(P7P30P78 )，1694年設(shè)立、發(fā)行銀行券，代理國庫，向政府提供融資1833年1844年英格蘭銀行條例1854年成為英國銀行業(yè)票據(jù)交換清算中心的1872年最后的貸款人負責， 同時，1928年金融管理機構(gòu)發(fā)行唯一銀行，1933年成立的“外匯平均賬戶”代理國庫，1946年英格蘭銀行法國有化。 財政部所屬的1997年5月1998年設(shè)立了金融服務局(FSA )，金

11、融監(jiān)督管理功能被分離，瑞典銀行和英格蘭銀行的比較，美國聯(lián)邦儲備系統(tǒng)(P9 )，美國人相信個人自由，反對政府的集權(quán)，所以歷史上美國沒有設(shè)立中央銀行美國獨立戰(zhàn)爭后，為了籌集財政資金，曾兩次嘗試設(shè)立聯(lián)邦政府的銀行，即第一銀行(1791年-1811年)和第二銀行(1816年-1836年)，但以失敗告終。 1863年美國議會在全國貨幣法(主要內(nèi)容：國民銀行制度、貨幣監(jiān)理官、貨幣發(fā)行準備制度) 1873、1893、1907年召開了三次金融危機1913年，國會依照聯(lián)邦儲備法建立了聯(lián)邦儲備體系。 (3)初期中央銀行的特點(P10 )，1、自然的發(fā)展與發(fā)展。 2 .具有所有壟斷貨幣發(fā)行權(quán)。 3、兼營商業(yè)銀行業(yè)務

12、。 4 .完全不具備調(diào)整和控制金融市場的能力。 5、一般以私股或公私合股的銀行居多。 第二節(jié)中央銀行制度的發(fā)展(P11 )，一、中央銀行制度的推進(一戰(zhàn)開始1914-第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束1945) 1921-1942年，世界各國改組或設(shè)立的中央銀行，其中有歐洲家族、美國家族、亞洲家族的世界主要國家大多在這個時期設(shè)立了中央銀行(1)推進中央銀行制度的具體原因(P11-12 )，1、建立新貨幣本位制度的影響2、布魯塞爾會議和日內(nèi)瓦會議的影響3、麥克米蘭委員會(英國金融工業(yè)皇家委員會)的影響4、新國家的產(chǎn)生5、 來自其他國家和國際組織的支持1920年在比利時首都布魯塞爾召開的歷史上首次國際金融會議由于

13、通貨膨脹的根源是財政赤字，穩(wěn)定貨幣價值的關(guān)鍵是維持財政平衡，中央銀行的活動擺脫了各國政府的政治控制，特別是為了財政需要發(fā)行貨幣的情況中央銀行集中發(fā)行貨幣有助于控制貨幣的發(fā)行，穩(wěn)定貨幣價值。 1922年，在瑞士的日內(nèi)瓦召開了國際經(jīng)濟會議，再次確認并強調(diào)了布魯塞爾會議的決議。 尚未成立中央銀行的國家建議盡快成立中央銀行，共同維護國際貨幣體系和經(jīng)濟穩(wěn)定。 (二)推進中央銀行制度的時期特點(P12 )，一、依靠政府的力量建立，是中央銀行發(fā)展最快的時期。 2、設(shè)立中央銀行已經(jīng)成為世界性的普遍現(xiàn)象。 3、穩(wěn)定貨幣價值成為中央銀行的首要任務。 4、進一步加強金融管理和貨幣信用控制，中央銀行職能逐步擴大。 二

14、、加強中央銀行制度(P13 )二戰(zhàn)后典型特征：政府進一步加強中央銀行的控制和中央銀行的宏觀經(jīng)濟調(diào)控功能(1)、政府加強中央銀行控制的原因1、社會經(jīng)濟發(fā)展的需要2、貨幣政策改革發(fā)展的需要3、 凱恩斯國家介入經(jīng)濟的新宏觀經(jīng)濟調(diào)控理論的出現(xiàn)4、國家介入的實踐參考依據(jù)(羅斯福新政) 5、加強國際間政策協(xié)調(diào)的P14) 2、中央銀行已成為國家介入和宏觀經(jīng)濟調(diào)節(jié)的重要工具3、新銀行法的制定使中央銀行的職責更加明確4、 中央銀行調(diào)節(jié)經(jīng)濟的手段不斷擴大和日益成熟5、世界各國中央銀行之間的聯(lián)系更加緊密，合作逐漸加強、1、正在對中央銀行實施國有化改革的1946年英格蘭銀行國有化的原因是什么？ P14中央銀行目標：不

15、以利益為目標，以社會利益為目標的貨幣發(fā)行利益應歸國家，4、中央銀行調(diào)節(jié)經(jīng)濟的手段不斷擴大、日益成熟，專門運用中央銀行的職能運用公開市場業(yè)務進行宏觀調(diào)控存款準備制度的職能從流動性危機轉(zhuǎn)變?yōu)樨泿耪吖ぞ?，三?一些典型的國家中央銀行制度的發(fā)展，英格蘭銀行美國聯(lián)邦系統(tǒng)德國中央銀行日本銀行四，中央銀行制度的新發(fā)展：歐洲中央銀行，歐洲中央銀行(European Central Bank，ECB )，簡稱歐洲中央銀行，總部設(shè)在德國法蘭克福。 它是世界上第一家管理超國家貨幣的中央銀行，是唯一不受歐盟領(lǐng)導機構(gòu)指示，不受歐元區(qū)各國政府監(jiān)督，有資格在歐元區(qū)發(fā)行歐元的機構(gòu)。 歐洲中央銀行的作用：穩(wěn)定價格和維護中央銀行的獨立性。 歐洲中央銀行貨幣政策機構(gòu)：歐洲中央銀行的貨幣政策操作必須以統(tǒng)一的標準和條件在所有成員國內(nèi)進行。 第三節(jié)中國中央銀行制度的建立與發(fā)展，一、中央銀行萌芽1904年清政府戶部奏清政府成立了戶部銀行，資金為400萬兩白銀，由國內(nèi)各界預訂。 但是，認股不活躍，結(jié)果政府捐助了20萬2千美元，1905年8月在北京開業(yè)。 1908年戶部銀行改為大清銀行，經(jīng)營國庫，發(fā)行貨幣。 1908年3月4日，交通銀行開業(yè)，發(fā)行貨幣，辦理鐵路、輪船、電報、郵政等部門的全部收支