1、.銀行第二中心支行內(nèi)部控制管理委員會(huì)工作規(guī)程第一章總則第一條為促進(jìn)全行依法合規(guī)經(jīng)營，防范和控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，充分 發(fā)揮內(nèi)部控制管理委員會(huì)在全行內(nèi)控合規(guī)管理中的決策、審議作用，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行內(nèi) 部控制指引、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引以及總行銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本規(guī)定（試 行）等規(guī)定，制定本規(guī)程。第二條中心支行內(nèi)部控制管理委員會(huì)（以下簡稱內(nèi)控委員會(huì)）為第二中心支行內(nèi)控合規(guī) 管理的決策管理機(jī)構(gòu)。第三條內(nèi)控委員會(huì)遵循全面性、審慎性、有效性、獨(dú)立性、適度性的原則對(duì)全行內(nèi)控合 規(guī)建設(shè)進(jìn)行規(guī)劃、組織、管理與監(jiān)督。第二章內(nèi)控委員會(huì)的組織結(jié)構(gòu)第四條內(nèi)控委員會(huì)由中心支行行長、副行長和有關(guān)部門負(fù)責(zé)

2、人組成。行長任內(nèi)控委員會(huì)主任委員，主管內(nèi)控合規(guī)工作的副行長任副主任委員，其他各位副行長 為常務(wù)委員，公司銀行部、個(gè)人銀行部、授信審批部、信貸管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、運(yùn)營部、綜 合管理部、合規(guī)部總經(jīng)理或主持工作的副總經(jīng)理任委員。第五條內(nèi)控委員會(huì)委員工作變動(dòng)時(shí)，其委員資格自動(dòng)變更。第六條內(nèi)控委員會(huì)下設(shè)秘書處，承擔(dān)內(nèi)控委員會(huì)的日常工作，內(nèi)控委員會(huì)秘書處（以下 簡稱內(nèi)控秘書處）設(shè)在合規(guī)部。第三章內(nèi)控委員會(huì)的工作目標(biāo)第七條內(nèi)控委員會(huì)的工作目標(biāo)：(一)確保國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。(二）確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。(三）確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性，將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的

3、范圍之內(nèi)。(四）確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。第四章內(nèi)控委員會(huì)的工作職責(zé)第八條內(nèi)控委員會(huì)的工作職責(zé)：(一)內(nèi)控委員會(huì)是中心支行內(nèi)控合規(guī)管理的決策管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)中心支行內(nèi)控合規(guī)管 理工作的決策、組織、領(lǐng)導(dǎo)與監(jiān)督。(二）研究分析中心支行內(nèi)控合規(guī)狀況，審議制訂中心支行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)規(guī)劃和工作計(jì)劃。(三）根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)、金融法規(guī)和金融監(jiān)管及總行要求，提出完善內(nèi)控合規(guī)管理的意見， 提出制定、修改、補(bǔ)充、完善中心支行各項(xiàng)內(nèi)控合規(guī)管理制度的意見，審訂重大內(nèi)控合規(guī)管理 制度。(四）組織開展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，審議內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告。(五）審議重大內(nèi)控合規(guī)問題的處理意見并督促有關(guān)部門落實(shí)整改措施

4、。(六）審議其他內(nèi)控合規(guī)管理有關(guān)的重大事項(xiàng)。第九條內(nèi)控秘書處工作職責(zé)：(一)負(fù)責(zé)組織檢查、評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的健全性和有效性，負(fù)責(zé)組織開展對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的 有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)并督促管理層糾正內(nèi)控合規(guī)管理中存在的問題。(二）負(fù)責(zé)組織推動(dòng)中心支行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)規(guī)劃和工作任務(wù)的實(shí)施。(三）負(fù)責(zé)處理內(nèi)控委員會(huì)的日常工作，做好內(nèi)控委員會(huì)會(huì)議的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，組織落實(shí) 內(nèi)控委員會(huì)會(huì)議所作出的決定。(四）負(fù)責(zé)中心支行內(nèi)控評(píng)價(jià)的組織、協(xié)調(diào)工作，根據(jù)總行安排組織開展內(nèi)控評(píng)價(jià)，向內(nèi) 控委員會(huì)做內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告。(五）定期組織對(duì)各支行、各部門實(shí)施內(nèi)控合規(guī)考評(píng)，并將考評(píng)結(jié)果報(bào)相關(guān)績效考評(píng)工作 組織部門。(六）對(duì)監(jiān)督、評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的違

5、法違規(guī)問題提出處理意見和加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建議。(七）對(duì)轄屬支行內(nèi)控合規(guī)管理工作進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。(八)根據(jù)內(nèi)控委員會(huì)委員的提議，提請(qǐng)召開內(nèi)控委員會(huì)會(huì)議。(九）內(nèi)控委員會(huì)交辦的其他工作和賦予的其他職責(zé)。第十條委員單位內(nèi)控合規(guī)職責(zé)：(一)各委員單位總經(jīng)理（副總經(jīng)理）負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī)管理工作。(二）各委員單位作為我行內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)本業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī) 體系，組織建立和健全本業(yè)務(wù)條線內(nèi)部控制并實(shí)施有效的合規(guī)管理。(三）負(fù)責(zé)建立健全授權(quán)和分工合理、職責(zé)明確、平衡制約、報(bào)告關(guān)系清晰的內(nèi)部組織結(jié) 構(gòu)體系，建立標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范且成文的崗位職責(zé)和部門職能分工，并隨業(yè)務(wù)發(fā)展變化和管理要求適 時(shí)地

6、進(jìn)行調(diào)整。(四）負(fù)責(zé)建立本業(yè)務(wù)條線能夠全面、系統(tǒng)、有效的反映業(yè)務(wù)流程的成文的規(guī)章制度，并 隨著國家政策、法律和環(huán)境的變化及我行業(yè)務(wù)發(fā)展變化的需要適時(shí)地進(jìn)行調(diào)整，確保規(guī)章制度 的有效性。(五）負(fù)責(zé)對(duì)本業(yè)務(wù)條線信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng) 險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量和評(píng)估，明確部門、崗位、人員的風(fēng)險(xiǎn)管理 責(zé)任，建立明確的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度。要根據(jù)經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)流程或業(yè)務(wù)發(fā)展變化等情況，提 出具有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)防范措施并組織實(shí)施。(六）負(fù)責(zé)組織開展本業(yè)務(wù)條線業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理的監(jiān)督、檢查與糾正，定期或不定期對(duì)內(nèi) 控合規(guī)制度建設(shè)、執(zhí)行情況及經(jīng)營管理狀況進(jìn)行檢查。對(duì)

7、發(fā)現(xiàn)的問題，落實(shí)責(zé)任，及時(shí)糾正， 并對(duì)內(nèi)控合規(guī)問題整改責(zé)任人未認(rèn)真履行整改職責(zé)進(jìn)行問責(zé)，及時(shí)向內(nèi)控委員會(huì)報(bào)送檢查報(bào)告。(七）建立有效的信息交流和反饋機(jī)制，確保決策層和管理層及時(shí)了解本本業(yè)務(wù)條線的經(jīng) 營和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保決策信息、經(jīng)營理念、管理要求及相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)章制度、獎(jiǎng)懲規(guī) 定等各項(xiàng)信息均能傳遞給相關(guān)的員工，基層單位和員工的有關(guān)信息能夠順暢反饋。(八)實(shí)行重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度。密切關(guān)注本業(yè)務(wù)條線的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)重大問 題要立即采取有效措施，提出處理意見并及時(shí)向內(nèi)控委員會(huì)報(bào)告。(九）負(fù)責(zé)配合上級(jí)行及外部審計(jì)檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)等，對(duì)本業(yè)務(wù)條線的審計(jì)檢查及評(píng)價(jià)結(jié) 果負(fù)責(zé)。根據(jù)內(nèi)控合規(guī)檢查和評(píng)

8、價(jià)結(jié)果，提出整改意見和糾正措施，確保各項(xiàng)檢查、評(píng)價(jià)問題 得到整改與糾正。(十）內(nèi)控委員會(huì)交辦的其他工作和賦予的其他職責(zé)。第五章委員的權(quán)利與義務(wù)第十一條委員會(huì)委員為履行職責(zé)的需要，享有下列權(quán)利：(一)了解我行內(nèi)控合規(guī)狀況。(二）向內(nèi)控委員會(huì)提出議案。(三）對(duì)會(huì)議研究的問題發(fā)表意見。(四）對(duì)內(nèi)控委員會(huì)議案享有表決權(quán)。(五）監(jiān)督各支行、各部門落實(shí)有關(guān)內(nèi)控合規(guī)管理政策、制度和措施。第十二條委員會(huì)委員應(yīng)履行以下義務(wù)：(一)出席委員會(huì)會(huì)議。(二）提出全行內(nèi)控合規(guī)管理的政策、建議。(三）貫徹落實(shí)委員會(huì)的決議，完成委員會(huì)委托或交辦的事項(xiàng)并向委員會(huì)報(bào)告執(zhí)行情況。(四）委員單位負(fù)責(zé)提供內(nèi)控合規(guī)管理相關(guān)數(shù)據(jù)和詳細(xì)資

9、料。第六章議事程序第十三條內(nèi)控委員會(huì)會(huì)議由內(nèi)控秘書處提議，經(jīng)主任委員批準(zhǔn)召開。第十四條內(nèi)控委員會(huì)會(huì)議由主任委員或副主任委員召集并主持。第十五條需提交內(nèi)控委員會(huì)審議的事項(xiàng)，應(yīng)至少提前5天提交內(nèi)控秘書處。突發(fā)事件等 緊急情況可隨時(shí)提交內(nèi)控秘書處。內(nèi)控秘書處報(bào)主任委員批準(zhǔn)后，應(yīng)將提交會(huì)議審議的文件提 前1天送達(dá)各位委員。第十六條內(nèi)控委員會(huì)會(huì)議必須有應(yīng)到會(huì)委員四分之三以上出席方為有效。第十七條委員會(huì)委員因特殊情況不能出席會(huì)議的，應(yīng)向主任或副主任委員請(qǐng)假，并委托 其所在部室的副職參加代為表決。第十八條委員會(huì)秘書處可派員列席委員會(huì)會(huì)議，其他需要列席會(huì)議人員由委員會(huì)主任委 員或副主任委員批準(zhǔn)。第十九條對(duì)于委

10、員會(huì)秘書處在會(huì)前提請(qǐng)相關(guān)部門提出審查或征求意見的議案，相關(guān)部門 應(yīng)當(dāng)及時(shí)向委員會(huì)秘書處反饋意見，并由委員會(huì)秘書處對(duì)該議案進(jìn)行修改或向會(huì)議提交綜合性意見。第二十條在委員會(huì)會(huì)議上，由提交議案的部門向會(huì)議報(bào)告議案事項(xiàng)，并回答委員提出的 問題。對(duì)于支行報(bào)請(qǐng)的需委員會(huì)審議的有關(guān)事項(xiàng)，由中心支行歸口管理部門在會(huì)前向委員會(huì)秘 書處提交審查意見，由歸口管理部門作為主報(bào)告人向會(huì)議報(bào)告審議事項(xiàng)，并回答委員提出的問 題。第二十一條對(duì)內(nèi)控委員會(huì)審議的事項(xiàng)，在充分討論的基礎(chǔ)上對(duì)每項(xiàng)議案進(jìn)行表決，經(jīng)應(yīng) 到會(huì)委員三分之二以上（不含）同意，可形成內(nèi)控委員會(huì)決議或意見。內(nèi)控秘書處根據(jù)會(huì)議決 議或意見起草內(nèi)部控制委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要，報(bào)主任或副主任委員簽發(fā)后生效。會(huì)議紀(jì)要是有 關(guān)部門或支行落實(shí)會(huì)議議定事項(xiàng)的依據(jù)。第七章執(zhí)行規(guī)則第二十二條對(duì)委員會(huì)會(huì)議決議