1、風險與合規(guī)管理一、填空題1、 合規(guī)負責人（ ）分管業(yè)務條線。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第14條）2、 商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)（ ）和（ ）的價值觀念。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第15條）3、 在合規(guī)風險管理中，商業(yè)銀行應建立（ ）制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人。（ 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第17條）4、 商業(yè)銀行應建立合規(guī)管理部門與（ ）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第21條）5、 商業(yè)銀行應及時將（ ）、（ ）和（ ）等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第26條）6、 商業(yè)銀行

2、任命合規(guī)負責人，應按有關規(guī)定報告銀監(jiān)會。商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的（ ）個工作日內(nèi)，應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第27條）7、 商業(yè)銀行應當設立履行（ ）職能的專門部門，負責具體制定并實施識別、計量、監(jiān)測和控制風險的制度、程序和方法，以確保風險管理和經(jīng)營目標的實現(xiàn)。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引第10條）8、 商業(yè)銀行設立新的機構或開辦新的業(yè)務，應當事先制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量和評估，并提出（ ）。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引第13條）9、 商業(yè)銀行應當明確劃分相關部門之間、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機制。

3、涉及資產(chǎn)、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由（ ）決定。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引第15條）10、 商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標分為三個層次，即風險水平、（ ）和（ ）。（商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）第6條）11、 風險水平類指標包括流動性風險指標、（ ）、市場風險指標和操作風險指標，以時點數(shù)據(jù)為基礎，屬于（ ）指標。（商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）第7條）12、 商業(yè)銀行應積極穩(wěn)妥應對聲譽事件，重大聲譽事件發(fā)生后（ ）內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構報告有關情況。（商業(yè)銀行聲譽風險管理指引第6條）13、 按照商業(yè)銀行流動性風險管理指引的規(guī)定，流動性風險可以分為（ ）和（ ）。（商業(yè)銀行流動性風險管理

4、指引第3條）14、 國家秘密的密級分為（ ）、（ ）、（ ）三級。（中華人民共和國保守國家秘密法第10條）15、 金融機構的工作人員離開該金融機構工作后，被發(fā)現(xiàn)在該金融機構工作期間違反國家有關金融管理規(guī)定的，仍然應當依法（  ）。（金融違法行為處罰辦法第4條）16、 （ ）、（ ）和（ ）是風險的基本構成要素。（中小金融機構案件風險防控實務第1頁）17、 人們在追求目標的同時，為降低和規(guī)避風險，利用各種手段（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）和（ ）風險的決策與行動過程就是風險管理。（中小金融機構案件風險防控實務第2頁）18、 根據(jù)巴塞爾委員會有效銀行監(jiān)管的核心原則和巴塞爾新資本協(xié)

5、議，通常將銀行面臨的風險劃分為八大類風險，即（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。（中小金融機構案件風險防控實務第4頁）19、 常見的信用風險主要包括（ ）和（ ）。（中小金融機構案件風險防控實務第4頁）20、 流動性風險一般可分為（ ）和（ ）。（中小金融機構案件風險防控實務第5頁）21、 全面風險管理的過程主要包括：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。（中小金融機構案件風險防控實務第7-8頁）22、 （ ）、（ ）、（ ）并稱為銀行的三大主要風險。（中小金融機構案件風險防控實務第9頁）23、 巴塞爾新資本協(xié)議中為商業(yè)銀行提供了三種可供選擇的風險經(jīng)濟資本計量方法

6、，即（ ）、（ ）和（ ）。（中小金融機構案件風險防控實務第13頁）24、 要有效防控銀行案件風險，必須堅持（ ），重點是從源頭抓起，立足（ ），健全（ ），培育（ ），建立查、防、堵并舉，（ ）相結合，內(nèi)外部有效監(jiān)督的全方位案件治理防控體系。（中小金融機構案件風險防控實務第19頁）25、 明確法人機構是案件防范和查處的主題，（ ）對案件風險負最終責任，（ ）作為案件風險防控第一責任人，擔負首要責任。（中小金融機構案件風險防控實務第19頁）26、 （ ）是風險管理最基本的機制。（中小金融機構案件風險防控實務第23頁）27、 （ ）是銀行風險管理的最高決策機構，對風險管理承擔最終責任。（中小金融

7、機構案件風險防控實務第23頁）28、 風險管理的最基本要求是（ ）和（ ）。（ 中小金融機構案件風險防控實務第23頁）29、 合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（ ）、（ ）、（ ） 和其他風險的關聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第4條）30、 合規(guī)是商業(yè)銀行（ ）的共同責任，并應從商業(yè)銀行（ ）做起。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第6條）31、 董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調(diào)，確立（ ）、（ ）等合規(guī)理念，在全行推行（ ）的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。（商業(yè)銀行合規(guī)

8、風險管理指引第6條）32、 商業(yè)銀行應加強合規(guī)文化建設，并將合規(guī)文化建設融入（ ）建設全過程。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第6條）33、 按照商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引的規(guī)定，商業(yè)銀行的（ ）應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第10條）34、 監(jiān)事會應監(jiān)督（ ）和（ ）合規(guī)管理職責的履行情況。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第12條）35、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制應當貫徹（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原則。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引第4條）36、 內(nèi)部控制應當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由（ ）參與，任何決策或操作均應當（ ）。（商業(yè)銀行內(nèi)部

9、控制指引第4條）37、 內(nèi)部控制應當以（ ）、（ ）為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應當體現(xiàn)（ ）的要求。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引第4條）38、 內(nèi)部控制應當具有高度的權威性，任何人（ ）擁有不受內(nèi)部控制約束的權力，內(nèi)部控制存在的問題應當能夠得到及時（ ）和（ ）。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引第4條）39、 商業(yè)銀行（ ）應將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。（商業(yè)銀行操作風險管理指引第6條）40、 人民幣的單位為（ ），人民幣輔幣單位為（ ）和（ ），人民幣依其面額支付。（中華人民共和國人民幣管理條例第4條）41、 中國

10、人民銀行在國務院的領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，（ ），維護金融穩(wěn)定。（中華人民共和國中國人民銀行法第2條）42、 商業(yè)銀行是指依照中華人民共和國商業(yè)銀行法和中華人民共和國公司法設立的（ ）、（ ）、（ ）等業(yè)務的企業(yè)法人。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第2條）43、 我國貨幣政策的目標是（ ），并以此促進經(jīng)濟增長。（中華人民共和國中國人民銀行法第3條）44、 商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循（ ）、（ ）、（ ）和（ ）的原則。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第5條）45、 商業(yè)銀行開展業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)的有關規(guī)定，不得損害（ ）、（ ）。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第8條）46、 根據(jù)中華人

11、民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原則。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第29條）47、 商業(yè)銀行的會計年度自公歷（ ）起至（ ）止。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第58條）48、 公司合并時，合并各方的債權、債務，應當由（ ）或者（ ）承繼。（中華人民共和國公司法第175條）49、 職工累計工作已滿1年不滿10年的，帶薪年休假（ ）天；已滿10年不滿20年的，帶薪年休假（ ）天；已滿20年的，帶薪年休假（ ）天。（職工帶薪年休假條例第5條）50、 會計憑證包括（ ）和（ ）。（中華人民共和國會計法第14條）二、單項選擇題51、 商業(yè)銀行任命合規(guī)負責

12、人，應按有關規(guī)定報告（ ）。（ 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第27條）A、銀監(jiān)會 B、上級機構 C、人民銀行 D、監(jiān)督機構52、 商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的（ ）個工作日內(nèi)，應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況。（ 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第27條）A、五日 B、二十日 C、十五日 D、十日53、 商業(yè)銀行應當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風險狀況和重大損失情況。應針對潛在損失不斷增大的風險，建立早期的（ ），以便及時采取措施控制、降低風險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。（ 商業(yè)銀行操作風險管理指引第15條）A、操作風險評估機制 B、操作風險報告機制C、操作風險預警機制 D、操作風險控制機制

13、54、 （ ）應負責執(zhí)行經(jīng)董/理事會批準的操作風險管理系統(tǒng)。（ 中小金融機構案件風險防控實務第12頁）A、風險合規(guī)部門 B、內(nèi)審部門 C、高級管理層 D、各級員工55、 ( )是操作風險管理流程的起點，也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開展的基礎。（ 中小金融機構案件風險防控實務第13頁）A、風險計量 B、風險識別 C、風險評估 D、風險控制56、 負責執(zhí)行各項風險管理制度和政策的是（ ）。（ 中小金融機構案件風險防控實務第23頁）A、高級管理層 B、董（理）事會 C、監(jiān)事會 D、風險管理委員會57、 銀行監(jiān)事會中應至少有（ ）名外部監(jiān)事。（ 中小金融機構案件風險防控實務第27頁）A、1 B、2 C、3 D、

14、458、 內(nèi)部控制的核心是（ ）。（ 中小金融機構案件風險防控實務第30頁）A、審慎經(jīng)營 B、合規(guī)建設 C、防范風險 D、制度覆蓋59、 銀行的生命線是（ ）。（ 中小金融機構案件風險防控實務第42頁）A、守法合規(guī) B、專業(yè)勝任 C、勤勉盡職 D、誠實信用60、 對風險進行監(jiān)督的機構是（ ）。（ 中小金融機構案件風險防控實務第23頁）A、董（理）事會 B、監(jiān)事會、外部審計 C、高級管理層 D、風險管理委員會61、 股份制商業(yè)銀行獨立董事、外部監(jiān)事制度指引規(guī)定關聯(lián)交易控制委員會應由（ ）擔任負責人。（ 中小金融機構案件風險防控實務第25頁）A、理事長 B、監(jiān)事長 C、獨立董事 D、行長62、 未

15、經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務，任何單位不得在名稱中使用（ ）字樣。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第11條）A、信用社 B、銀行 C、金融機構 D、公司63、 商業(yè)銀行貸款應遵守資本充足率不得低于（ ）的資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第39條）A、4% B、6% C、10% D、8%64、 按照中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以進行現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（ ）人，并應當出示合法證件和檢查通知書。（中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第34條）A、二 B、三 C、四 D、五65

16、、 公民從（ ）時起到死亡時止，具有民事權利能力，依法享有民事權利，承擔民事義務。（中華人民共和國民法通則第9條）A、出生 B、12歲 C、16歲 D、18歲66、 合法代理行為的法律后果直接歸屬于（ ）。（中華人民共和國民法通則第63條）A、被代理人 B、代理人 C、第三人 D、代理人和被代理人67、 根據(jù)中華人民共和國會計法的規(guī)定，有權制定國家統(tǒng)一的會計制度的政府部門是（ ）。（中華人民共和國會計法第8條）A、國務院 B、國務院財政部門C、國務院各業(yè)務主管部門 D、省級人民政府財政部門68、 代表國家對會計工作行使管理職能的政府部門是（ ）。（中華人民共和國會計法第7條）A、財政部門 B、

17、稅務部門 C、審計部門 D、業(yè)務主管部門69、 農(nóng)村信用社基層營業(yè)網(wǎng)點金融許可證的頒發(fā)與管理機構是（ ）。（金融許可證管理辦法第4條）A、中國人民銀行 B、銀監(jiān)部門C、銀行業(yè)協(xié)會 D、上級主管農(nóng)村信用社70、 我國勞動法規(guī)定，禁止用人單位招用未滿（ ）周歲的未成年人。（中華人民共和國勞動法第15條）A、18 B、17 C、16 D、1571、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定，內(nèi)部控制評價采取評分制。對內(nèi)部控制的過程和結果分別設置一定的標準分值，并根據(jù)評價得分確定被評價機構的內(nèi)部控制等級。其中，內(nèi)部控制過程評價的標準分為( )。(商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第45條)A、500分 B、300分

18、 C、200分 D、100分72、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定，結果評價主要評價內(nèi)部控制目標的實現(xiàn)情況，對這些指標的量化評價可以通過非現(xiàn)場的方式進行。結果評價主要包括( )項指標。(商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第51條)A、5 B、6 C、8 D、1073、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定， 根據(jù)過程評價和結果評價綜合確定內(nèi)部控制體系的總分。其中，過程評價的權重為( )，結果評價的權重為( )，兩項得分加總得出綜合評價總分。(商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第52條)A、80，20 B、70，30 C、60，40 D、50，5074、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定，內(nèi)部控制體系連續(xù)在(

19、 )個評價期內(nèi)得不到改善的機構，其內(nèi)部控制評價等級應適當下調(diào)。(商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第55條)A、一 B、二 C、三 D、四 75、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定，銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人機構整體評價時，總部占整體評價得分的( )，分支機構平均得分占整體評價得分的( )，形成最終評級結果。(商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第59條)A、80%，20% B、70%，30% C、60%，40% D、50%，50%76、 根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平應當與其( )相匹配。(商業(yè)銀行市場風險管理指引第4條)A、市場風險管理能力和資本實力 B、全面風險管理能力和盈利

20、水平C、市場風險管理能力和資產(chǎn)規(guī)模 D、市場風險管理能力和盈利水平77、 根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行監(jiān)事會在市場風險管理方面應當履行的職責有( )。(商業(yè)銀行市場風險管理指引第8條)A、監(jiān)控和評價市場風險管理的全面性、有效性B、對市場風險管理情況進行內(nèi)部審計C、對不履職或不勝任的董事會成員和高級管理層進行質(zhì)詢或要求撤換D、監(jiān)督董事會和高級管理層在市場風險管理方面的履職情況78、 根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應當指定專門的部門負責市場風險管理工作，負責市場風險管理的部門應當職責明確，并與( )保持相對獨立。(商業(yè)銀行市場風險管理指引第9條)A、財務部門 B、承擔風險

21、的業(yè)務經(jīng)營部門C、資金營運部門 D、前臺業(yè)務部門79、 根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，( )應當為市場風險所帶來的損失承擔責任。(商業(yè)銀行市場風險管理指引第10條) A、市場風險管理部門 B、資金營運部門C、財務部門 D、業(yè)務經(jīng)營部門80、 根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行的市場風險管理政策和程序及其重大修訂應當由( )批準。(商業(yè)銀行市場風險管理指引第11條)A、股東會 B、董事會 C、監(jiān)事會 D、高級管理層81、 設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（  ）元人民幣。設立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（  ）元人民幣，設立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額

22、為（ ）元人民幣。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第13條）A、十億、一億、五千萬 B、五億、一億、五千萬C、十億、二億、二千萬 D、五億、一億、二千萬82、 商業(yè)銀行在境內(nèi)設立分支機構，應當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應的營運資金額。撥付各分支機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的（ ）。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第19條）A、30%            B、40%          C、50%        

23、  D、60%83、 任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額百分之（ ）以上的，應當事先經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第28條）A、五 B、八 C、十 D、十五84、 根據(jù)中華人民共和國公司法的規(guī)定，下列各項表述中，正確的是（ ）。（中華人民共和國公司法第14條）A、分公司、子公司都具有法人資格 B、分公司、子公司都不具有法人資格C、分公司不具有法人資格，其民事責任由公司承擔D、子公司具有法人資格，其民事責任由母公司承擔85、 按照中華人民共和國個人所得稅法的規(guī)定，（ ）免納個人所得稅。（中華人民共和國個人所得稅法第4條）A、勞務報酬所得 B、利息、股息、紅利

24、所得C、偶然所得 D、保險賠款三、多項選擇題86、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應從哪幾個方面進行（ ）。（ 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第8條）A、過程和風險是否已被充分識別 B、過程和風險的控制措施是否遵循相關要求、得到明確規(guī)定并得以實施和保持C、控制措施是否有效D、控制措施是否適宜87、 商業(yè)銀行內(nèi)控指引規(guī)定，商業(yè)銀行應當建立涵蓋各項業(yè)務、全行范圍的風險管理系統(tǒng)，開發(fā)和運用風險量化評估的方法和模型，對（ ）等各類風險進行持續(xù)的監(jiān)控。（ 商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引第11條）A、信用風險 B、市場風險 C、流動性風險 D、操作風險88、 商業(yè)銀行利率風險按照來源的不同，可以分為（ ）。（ 商業(yè)銀行市場風險

25、管理指引第3條）A、重新定價風險 B、收益率曲線風險C、基準風險和期權性風險 D、股票價格風險89、 商業(yè)銀行市場風險主要分為（ ）。（ 商業(yè)銀行市場風險管理指引第3條）A、利率風險 B、匯率風險 C、股票價格風險 D、商品價格風險90、根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應當及時向銀監(jiān)會報告下列事項( )。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第34條）A、出現(xiàn)超過本行內(nèi)部設定的市場風險限額的嚴重虧損B、國內(nèi)、國際金融市場發(fā)生的引起市場較大波動的重大事件將對本行市場風險水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響C、交易業(yè)務中的違法行為D、其他重大意外情況91、 合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效

26、識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險，履行（ ）職責。（ 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第18條）A、持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等C、審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求D、協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員

27、工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門  92、 商業(yè)銀行應披露下列哪些風險和風險管理情況（ ）。（ 商業(yè)銀行信息披露辦法第19條）A、信用風險 B、流動性風險 C、市場風險 D、操作風險93、 商業(yè)銀行應從下列哪幾個方面對各類風險進行說明（ ）。（ 商業(yè)銀行信息披露辦法第20條）A、董事會、高級管理層對風險的監(jiān)控能力 B、風險管理的政策和程序C、風險計量、檢測和管理信息系統(tǒng) D、內(nèi)部控制和全面審計情況 94、 根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，業(yè)務交易部門應當將前臺、后臺嚴格分離，前臺交易人員不得參與( )。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第2

28、8條）A、交易的正式確認 B、對賬C、重新估值 D、在權限范圍內(nèi)的交易決策95、 根據(jù)民法通則的規(guī)定，訴訟時效期間為一年的有（ ）。（中華人民共和國民法通則第136條）A、身體受到傷害要求賠償?shù)?B、出售質(zhì)量不合格的商品未聲明的C、延付或者拒付租金的 D、寄存財物被丟失或者損毀的96、 十六周歲以上公民的居民身份證的有效期為（ ）。（ 中華人民共和國居民身份證法第5條）A、五年 B、十年 C、二十年 D、長期97、 根據(jù)中華人民共和國仲裁法，下列糾紛不能仲裁的有（ ）。（ 中華人民共和國仲裁法第3條）A、婚姻糾紛 B、收養(yǎng)糾紛 C、監(jiān)護糾紛 D、扶養(yǎng)糾紛 E、繼承糾紛98、 銀行風險的主要特征

29、有哪些？( )（ 中小金融機構案件風險防控實務第2-3頁）A、客觀性 B、隱蔽性 C、擴散性 D、加速性 E、可控性99、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定，銀監(jiān)會根據(jù)評級結果及評價報告所反映的情況，針對被評價機構內(nèi)部控制體系存在問題的性質(zhì)及嚴重程度，可分別采取以下哪些監(jiān)管措施?( ) (商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第64條)A、就評價對象內(nèi)部控制體系存在問題可能引發(fā)的風險，向被評價機構進行提示和警告B、約見被評價機構第一負責人或董事長、建議調(diào)整管理層C、要求被評價機構對內(nèi)部控制體系存在的問題限期整改D、責令整頓或暫停辦理相關業(yè)務，延緩批準或拒絕受理增設分支機構、開辦新業(yè)務的申請100、 操作

30、風險主要特征有那些？（ ）（ 中小金融機構案件風險防控實務第9-10頁）A、內(nèi)生性 B具體性 C、多樣性 D、不對稱性 E、分散性101、 在我國銀行管理實踐中，操作風險的分類可歸納為（ ）（ 中小金融機構案件風險防控實務第11-12頁）A、人員風險 B、流程風險 C、IT系統(tǒng)及技術風險 D、外部事件風險102、 風險評估的主要方法有哪些（ ）( 中小金融機構案件風險防控實務第14頁)A、自我評估 B、損失事件數(shù)據(jù)法 C、情景分析法 D、流程圖103、 中小金融機構合規(guī)文化建設的內(nèi)容包括（ ）。（ 中小金融機構案件風險防控實務第38頁）A、合規(guī)創(chuàng)造價值 B、合規(guī)從高層做起 C、合規(guī)人人有責D、

31、主動合規(guī) E、有效互動104、 企業(yè)文化包括（ ）。（ 中小金融機構案件風險防控實務第36頁）A、經(jīng)營哲學 B、思想教育 C、價值標準 D、管理制度 E、行為準則105、 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是（ ）。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第5條）A、建立健全合規(guī)風險管理架構 B、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C、促進全面風險管理體系建設 D、確保依法合規(guī)經(jīng)營106、 按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的規(guī)定，內(nèi)部控制應當包括（ ）要素。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引第6條）A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風險識別與評估 C、內(nèi)部控制措施D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價與糾正107、 商業(yè)銀行以（ ）為經(jīng)營原則。（中華人民共和

32、國商業(yè)銀行法第4條）A、流動性 B、安全性 C、效益性 D、公益性108、 商業(yè)銀行貸款，應當實行（ ）的貸款管理制度。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第35條）A、審貸分離 B、分級審批 C、一次核定 D、隨用隨貸109、 商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平應當與其( )相匹配。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第4條）A、市場風險管理能力 B、全面風險管理能力C、盈利水平 D、資本實力110、 根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，一個有效的風險管理體系應當具備的基本要素有( )。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第6條）A、董事會和高級管理層的有效監(jiān)控B、完善的市場風險管理政策和程序C、完善的市場風險識別、計量、監(jiān)測和

33、控制程序D、完善的內(nèi)部控制和獨立的外部審計和適當?shù)氖袌鲲L險資本分配機制111、 根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，市場風險限額包括( )等，并可按地區(qū)、業(yè)務經(jīng)營部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風險類別進行分解。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第23條）A、頭寸限額 B、交易限額 C、風險限額 D、止損限額112、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制中實物控制措施包括( )。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第20條）A、實物限制 B、行為控制 C、雙重保管 D、定期盤存113、 根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法，商業(yè)銀行的主要風險包括( )。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第17條）A、信用風險

34、、聲譽風險 B、市場風險（含利率風險）、國家和轉移風險C、操作風險、流動性風險 D、法律風險114、 商業(yè)銀行市場風險管理指引中所指的市場風險是指因市場價格的不利變動而使銀行( )發(fā)生損失的風險。(商業(yè)銀行市場風險管理指引第3條)A、資產(chǎn)業(yè)務 B、負債業(yè)務 C、表內(nèi)業(yè)務 D、表外業(yè)務115、 商業(yè)銀行市場風險管理指引中所指的市場風險是指因市場價格包括:（ ）的不利變動而使銀行業(yè)務發(fā)生損失的風險。(商業(yè)銀行市場風險管理指引第3條)A、匯率和利率 B、債券價格 C、股票價格 D、商品價格116、 “三會一層”是指（ ）。（中小金融機構案件風險防控實務第28頁）A、股東（社員）大會 B、董（理）事會

35、 C、監(jiān)事會 D、高級管理層117、 按照中華人民共和國個人所得稅法的規(guī)定，（ ）不應納個人所得稅。（中華人民共和國個人所得稅法第2條）A、福利費 B、撫恤金 C、紅利所得 D、保險賠款118、 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層做起。董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調(diào)，包括( )。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第6條）A、確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念B、在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念C、提高全體員工的合規(guī)意識D、促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動119、 根據(jù)商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，新產(chǎn)品、新業(yè)務的內(nèi)部審批程序應當

36、包括由相關部門，如( )等對其操作和風險管理程序的審核和認可。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第12條）A、業(yè)務經(jīng)營部門 B、市場風險管理部門C、法律部門和合規(guī)部門 D、財務會計部門和結算部門120、 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引規(guī)定，合規(guī)負責人的主要職責( )。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第14條）A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責C、定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告D、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險121、 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引規(guī)定，合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：( )。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第14條）A、報告期合規(guī)風險狀況的變化情況

37、 B、已識別的違規(guī)事件C、已采取的或建議采取的糾正措施等 D、已識別的合規(guī)缺陷122、 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引規(guī)定，合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素 ( )。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第8條）A、合規(guī)政策 B、合規(guī)管理部門的組織結構和資源C、合規(guī)風險識別和管理流程 D、合規(guī)培訓與教育制度123、 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引規(guī)定，高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險，履行以下合規(guī)管理職責( )。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第13條）A、制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工B、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事

38、件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任C、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性D、明確合規(guī)管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性四、判斷題124、 合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行高層做起。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第6條） （ ）125、 銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第7條） （ ）126、 合規(guī)負責人應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第10條） （ ）127、 合規(guī)負責人可以同時分管業(yè)務條

39、線。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第14條） （ ）128、 商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第15條） （ ）129、 商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第20條） （ ）130、 商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引第22條） （ ）131、 商業(yè)銀行應當設立獨立的法律事務部門或崗位，統(tǒng)一管理各類授權、授信的法律事務，制定和審查法律文本，對新業(yè)務的推出進行法律論證，確保各項業(yè)務的合法和有效。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引第22條） （ ）132、 物權的種類和

40、內(nèi)容可以由當事人約定。（中華人民共和國物權法第5條） （ ）133、 依法屬于國家所有的自然資源，所有權必須登記。（中華人民共和國物權法第9條） （ ）134、 隱匿或者故意銷毀依法應當保存的會計憑證、會計帳簿、財務會計報告，構成犯罪的，依法追究刑事責任。（中華人民共和國會計法第44條） （ ）135、 由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成的操作風險也屬于金融犯罪。 (中小金融機構案件風險防控實務第15頁) （ ）136、 銀行案件風險屬于操作風險的范疇。 (中小金融機構案件風險防控實務第16頁) （ ）137、 合規(guī)應成為銀行文化的一部分，合規(guī)并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。

41、（中小金融機構案件風險防控實務第36頁 ） （ ）138、 合規(guī)經(jīng)營是銀行存在和發(fā)展的前提。（中小金融機構案件風險防控實務第37頁） （ ）139、 加強制度建設是中小金融機構完善全面風險管理、健全有效內(nèi)控體系的重要保障。（中小金融機構案件風險防控實務第38頁） （ ）140、 中小金融機構的“一把手”是合規(guī)管理的第一責任人。（中小金融機構案件風險防控實務第40頁） （ ）141、 2007年5月，中國銀行業(yè)協(xié)會制定并通過了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守。（中小金融機構案件風險防控實務第42頁） （ ）142、 銀行業(yè)是高度依賴負債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽是銀行的生命線。（中小金融機構案件風險防控實務第42頁）

42、 （ ）143、 銀行是一個高風險行業(yè)，其核心競爭力集中反映在對制度的執(zhí)行能力上。（中小金融機構案件風險防控實務第22頁） （ ）144、 內(nèi)部控制措施是指銀行內(nèi)部控制體系具體實施控制的方式、方法和過程，是內(nèi)部控制體系的核心和中樞。（中小金融機構案件風險防控實務第32頁） （ ） 145、 銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機制或制度安排，是銀行內(nèi)部組織結構和權力分配體系的具體表現(xiàn)形式。（中小金融機構案件風險防控實務第22頁） （ ）146、 風險管理委員會是銀行風險管理的最高決策機構。（中小金融機構案件風險防控實務第23頁） （ ）147、 風險管理的最基本要求與公司治理的核心內(nèi)容是不一致

43、的。（中小金融機構案件風險防控實務第23頁） （ ）148、 銀行高級管理層成員應保持穩(wěn)定，在任職內(nèi)不得隨意調(diào)整。（中小金融機構案件風險防控實務第26頁） （ ）149、 監(jiān)事會不可以聘請會計師事務所協(xié)助開展審計工作。（中小金融機構案件風險防控實務第27頁） （ ）150、 內(nèi)部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引第4條） （ ）151、 商業(yè)銀行應當按照國家有關規(guī)定，提取呆賬準備金，沖銷呆賬。（中華人民共和國商業(yè)銀行法第57條） （ ）152、 公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造

44、成損失的，應當依法承擔賠償責任。（中華人民共和國公司法第20條） （ ）153、 擔保合同是主債權債務合同的從合同。主債權債務合同無效，擔保合同無效，但法律另有規(guī)定的除外。（中華人民共和國物權法第172條） （ ）154、 物權法中關于擔保物權的規(guī)定與擔保法不一致的，適用擔保法。（中華人民共和國物權法第178條） （ ）155、 金融許可證由中國人民銀行統(tǒng)一印制和管理。（金融許可證管理辦法第19條） （ ）156、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定，商業(yè)銀行應建立和保持書面程序，分階段性對各類風險進行有效的識別與評估。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第17條） ( )157、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評

45、價試行辦法規(guī)定，當環(huán)境和條件發(fā)生變化時，商業(yè)銀行應及時對風險進行再識別和再評估，以確保任何新的和以前未曾予以控制的風險得到識別和控制。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第17條）( )158、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定，商業(yè)銀行應依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部控制政策確定風險是否可接受，以確定是否進一步采取措施。風險可接受時，應監(jiān)測并定期評審，以確保其持續(xù)可接受；風險不可接受時，應制定控制措施。（商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第17條） ( )159、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定，商業(yè)銀行應建立并保持識別和獲取適用法律法規(guī)、監(jiān)管要求和其他要求的程序，作為風險識別與評估、制訂控制目標和控

46、制方案的依據(jù)。 （商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法第18條） ( )160、 商業(yè)銀行市場風險管理指引中所指的市場風險是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行資產(chǎn)和負債業(yè)務發(fā)生損失的風險。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第3條） ( )161、 商業(yè)銀行市場風險管理指引中所指的市場風險是指因市場價格（包括利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第3條） ( )162、 商業(yè)銀行市場風險管理指引中所指的市場風險是指因市場價格（包括利率、匯率、股票價格和商品價格）的任何變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。（商業(yè)

47、銀行市場風險管理指引第3條） ( )163、 商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，市場風險存在于銀行的交易業(yè)務中。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第3條） ( )164、 商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，市場風險可以分為利率風險、匯率風險（包括黃金）、股票價格風險和商品價格風險。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第3條） ( )165、 商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，利率風險按照來源的不同，可以分為重新定價風險、收益率曲線風險、基差風險和期權性風險。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第3條） ( )166、 商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，市場風險管理的目標是通過將市場風險控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內(nèi)，將市場風險盡量控制在最小。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第4條） ( )167、 商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平應當與其市場風險管理能力和資本實力相匹配。（商業(yè)銀行市場風險管理指引第4條） ( ) 168、 商業(yè)銀行市場風險管理指引規(guī)定，為了確保有效實施市