1、RFC認(rèn)證課程推行素材IARFC中國開展中心為什么要理財?該理什么財?理財?shù)哪康挠质鞘裁?保險從業(yè)人員在理財時代扮演什么角色？理財時代的金融效力銀行證券保險消費者財務(wù)顧問為什么要買保險?應(yīng)該買什么保險?應(yīng)該買多少保險?保險在家庭財務(wù)規(guī)劃中扮演什么角色？家庭理財金字塔產(chǎn)值保證財務(wù)目的管理財富管理保單價值最大的表達(dá)在于“適時、適當(dāng)?shù)奶幚韱栴}；“滿期金只是附加的價值。理財市場在哪里？未來十年中國社會構(gòu)造變化資料來源:保險行銷雜志211期低收入人群中等收入人群19%高收入人群高收入人群中等收入人群3040%低收入人群有需求才有商機(jī)有商機(jī)才有業(yè)績 收支儲蓄管理信譽(yù)/貸款運用傷殘規(guī)劃子女教育規(guī)劃醫(yī)療規(guī)劃保

2、證規(guī)劃節(jié)稅規(guī)劃退休規(guī)劃信托規(guī)劃投資規(guī)劃緊急預(yù)備金置產(chǎn)規(guī)劃RFC是什么？RFC的英文全稱是Registered Financial ConsultantRFC的中文全稱是認(rèn)證財務(wù)顧問師經(jīng)過RFC課程并注冊成為IARFC會員，獲得美國IARFC總會頒發(fā)的證照，才具備RFC的資歷 IARFC總部設(shè)在美國，1984年成立。 原始會員都是在美國多年為提高財務(wù)規(guī)劃效力的專業(yè)人員所組成；這是一個由實踐提供和執(zhí)行財務(wù)規(guī)劃任務(wù)的專業(yè)人士基于提升知識、才干和效力素質(zhì)而成立的組織。2003年，IARFC中國開展中心成立，總部設(shè)于上海，立志培育一批具有高職業(yè)品德、專業(yè)性、正確價值觀和影響力的優(yōu)秀財務(wù)顧問師，從而為金融

3、保險業(yè)的開展做出一個專業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有的奉獻(xiàn)IARFC主席兼行政總裁Mr. Edwin P Morrow 過去保險業(yè)務(wù)員專賣單一保險產(chǎn)品的情況，已不符合現(xiàn)代人的需求，再加上投保率日益普及，保險業(yè)務(wù)員的專業(yè)效力，不再是保證、理賠而已，而是【一套完好、有系統(tǒng)的家庭財務(wù)方案】，讓民眾從生、老、病、死等不同階段，都享有完好與正確的信息提供。也由于大環(huán)境的改動，讓壽險業(yè)務(wù)員不得不因應(yīng)市場，提升為財務(wù)顧問師。 IARFC大中華區(qū)主席兼IARFC港澳中心董事梁天龍先生(Mr. Liang Tien Lung) IARFC國際認(rèn)證財務(wù)顧問師協(xié)會由資深理財專家組成，其目的在于培育公眾對理財規(guī)劃的生活化，提供金融保險從

4、業(yè)人員自我進(jìn)修專業(yè)知識的時機(jī) ，并給予專業(yè)正式的職稱，提升保險從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)、籠統(tǒng)與社會位置.IARFC中國開展中心執(zhí)行長朱旭龍先生(Mr. SL CHOO) IARFC中國開展中心攜手美國總會及大中華區(qū)開展中心，努力于以保險為中心的理財規(guī)劃，實現(xiàn)保險理財化，理財保險化的目的，培育一批中國地域具有高度職業(yè)品德、專業(yè)性強(qiáng)、且具有正確價值觀和影響力的優(yōu)秀財務(wù)顧問師，從而為中國金融保險業(yè)的開展做出奉獻(xiàn)。IARFC授證儀式IARFC授證儀式IARFC授證儀式RFC課程有哪些特征 RFC主要針對保險行業(yè)，偏重以保險為中心的理財規(guī)劃，強(qiáng)調(diào)從傳統(tǒng)的行銷方式提升至專業(yè)的行銷方式，運用系統(tǒng)化、科學(xué)化、實務(wù)化

5、的財務(wù)需求分析及流程，協(xié)助客戶實現(xiàn)家庭財務(wù)目的，引領(lǐng)客戶到達(dá)保險理財化，理財保險化的目的，更對保險營銷人員的實踐任務(wù)到達(dá)價值最大化的效果課程設(shè)置共分四大主軸根底實際：占比37.5%實務(wù)知識：占比37.5%操作技藝，占比12.5%案例分析，占比12.5%實際課程占比37.5%實務(wù)課程占比62.5%課程屬性課程內(nèi)容課時比重基礎(chǔ)理論經(jīng)濟(jì)學(xué)183637.5%財務(wù)分析6財務(wù)管理6稅務(wù)法規(guī)6實務(wù)知識金融工具183637.5%家庭風(fēng)險管理6財務(wù)規(guī)劃流程12操作技能財務(wù)計算器61212.5%財務(wù)目標(biāo)測算表6案例分析市場實作案例分析121212.5%證書證書價值課程特色適用對象費用CFP國際為客戶提供理財建議；側(cè)重價值型投資銀行及其他金融界AFP：12960元2-3萬元勞動保障局中國技能鑒定初級培訓(xùn)，適合大眾對理財規(guī)劃有興趣的各行業(yè)5000-9000不等CWM國際掌握各種不同金融產(chǎn)品，注重資產(chǎn)配置與風(fēng)險管理主要為銀行及證券投資16000元RFC國際側(cè)重于以保險為核心的家庭財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，以實務(wù)訓(xùn)練為主，增強(qiáng)市場實務(wù)操作的能力壽險及其他金融行業(yè)8000元會費800元RFP香港運用財務(wù)分析程序進(jìn)行財務(wù)計劃，投資分析獨立的財務(wù)策劃機(jī)構(gòu)、會計師、注冊會計師15700元FChFP國際注重投資渠道及策劃企業(yè)管理者17800元財務(wù)認(rèn)證對比分析中心競爭力扮演角色行銷技巧對應(yīng)客戶群理財顧問師企業(yè)