1、第七章 設備備工程項項目的風風險管理理第一節(jié) 項目目風險與與風險管管理一一、項目目風險的的概念 （一一）風險險的定義義風險是與與人類活活動相生生相伴的的，風險險無所不不在。企企業(yè)面臨臨經(jīng)濟風風險，技技術風險險、環(huán)境境風險；個人面面臨疾病病、失業(yè)業(yè)、意外外事故等等風險。進行任任何經(jīng)濟濟、社會會活動，包括工工程項目目的實施施都有風風險。風風險是一一種客觀觀存在。這就要要求包括括設備監(jiān)監(jiān)理工程程師在內(nèi)內(nèi)的項目目各參與與方正視視風險、研究風風險，確確定風險險管理目目標，建建立風險險管理的的體系。 對風險險的定義義有很多多種，傳傳統(tǒng)上的的風險定定義總是是將風險險和災害害或損失失聯(lián)系在在一起，我國工工程管

2、理理界長期期以來的的風險定定義也認認為風險險是意外外損失或或損害發(fā)發(fā)生的可可能性。 以上的的風險定定義強調(diào)調(diào)風險是是由不確確定性造造成的負負面效應應引發(fā)的的，該定定義專注注于風險險的負面面影響，即風險險是有害害的，會會給工程程項目帶帶來威脅脅。事實實上，與與風險相相對的是是機遇，任何不不確定性性也同時時孕育著著機會，即正面面效應，如材料料價格變變化所帶帶來的風風險。如如果材料料價格上上漲，會會使得工工程造價價升高；而如果果材料價價格下降降，項目目還能因因此受益益。因此此，近年年來，越越來越多多的國際際性組織織開始接接受“風風險是中中性的”這一概概念，國國際標準準化組織織(ISSO)定定義風險險

3、為“某某一事件件發(fā)生的的概率和和其后果果的組合合”；美美國項目目管理協(xié)協(xié)會的定定義是“風險是是一種不不確定的的事件或或條件，一旦發(fā)發(fā)生，會會對至少少一個項項目目標標造成影影響”.顯然，上面的的這兩種種風險定定義方式式均將風風險視為為中性的的，即風風險造成成的后果果可能是是消極的的，也可可能是積積極的，后果為為消極的的是威脅脅，后果果為積極極的是機機會。 從設備備監(jiān)理工工程師管管理風險險的目的的是幫助助業(yè)主回回避或降降低設備備工程風風險所帶帶來的負負面影響響來說，設備監(jiān)監(jiān)理管理理的風險險更多地地可能帶帶來損失失的一面面，這也也是國內(nèi)內(nèi)工程管管理行業(yè)業(yè)處理風風險的慣慣例。雖雖然這種種處理方方式看起

4、起來較為為穩(wěn)妥，但實際際上由于于只重視視損失的的一面，而完全全放棄可可能的機機會，造造成風險險管理總總體上的的一種不不平衡。例如，對待材材料、設設備價格格變動的的風險，一部分分工程業(yè)業(yè)主采用用的方式式是以固固定總價價合同形形式將價價格變動動的風險險轉(zhuǎn)移給給承包商商，看似似業(yè)主完完全不承承擔風險險，但實實際上這這種方式式是一種種以多支支付風險險金換取取承包商商接受該該項風險險的方式式，而且且承包商商在接受受該風險險后對材材料、設設備也大大多采用用即時采采購的方方式，被被動接受受市場價價格的變變動。如如果材料料、設備備價格不不變或下下降，則則風險金金轉(zhuǎn)為承承包商的的超額利利潤，價價格上漲漲則承包包

5、商可以以用風險險金來補補償價格格上漲所所帶來的的損失，顯然，這種消消極的處處理方式式除了利利用業(yè)主主和承包包商在價價格變動動趨勢判判斷的信信息不對對稱可以以略微降降低損失失外，并并沒有給給業(yè)主和和承包商商帶來實實質(zhì)的好好處。實實際上，如果從從主動干干預風險險、正確確理解風風險可能能帶來利利益或損損失的角角度考慮慮問題，對大宗宗材料的的價格管管理至少少可以利利用期貨貨市場，采用套套期方式式主動鎖鎖定風險險利潤或或損失，從而達達成預期期目標。 對風險險概念的的進一步步的解釋釋包括了了以下幾幾個更深深層次的的含義： (1)風險是是一種潛潛在的可可能性，是一種種客觀存存在，人人們事前前無法確確認其在在

6、何時何何地發(fā)生生； (2)風險是是中性的的，可能能帶來的的影響既既可能是是負面的的，也可可能是正正面的，但人們們關注的的是不希希望的事事件或活活動的結(jié)結(jié)果，即即損失或或負面影影響； (3)事件或或活動的的后果與與事前的的預期（目標）存在不不一致和和偏差，結(jié)果偏偏離預想想越大，風險就就越大。（二）風風險的主主要特征征1客觀觀性 風險是是獨立于于人的主主觀意志志之外的的客觀存存在。人人們只能能在有限限空間和和時間內(nèi)內(nèi)改變風風險存在在和發(fā)展展的條件件，降低低其發(fā)生生的概率率和減少少損失的的程度。2普遍遍性 在當今今社會，無論是是單位、企業(yè)和和個人，甚至國國家都面面臨著各各種風險險。所有有的工程程項目

7、也也必然面面臨著各各種各樣的風風險。3具體體風險發(fā)發(fā)生的偶偶然性 風險是是客觀存存在的，但就某某一具體體風險來來說，它它卻是偶偶然發(fā)生生的，是是一種隨隨機現(xiàn)象象。在發(fā)發(fā)生之前前，人們們無法準準確預測測風險何何時會發(fā)發(fā)生，以以及其發(fā)發(fā)生的后后果。這這是因為為導致某某一具體體風險事事件發(fā)生生原因?qū)崒嶋H是諸諸多風險險因素和和其他因因素共同同作用的的結(jié)果，而且每每一個因因素的作作用時間間、作用用范圍、作用方方向和JJ頃序、作用的的強度等等，都必必須滿足足一定的的條件，才能導導致事故故的發(fā)生生。每一一因素出出現(xiàn)，其其相互間間又沒有有任何必必然的聯(lián)聯(lián)系，許許多因素素的出現(xiàn)現(xiàn)本身就就是偶然然的。 4大大量風

8、險險發(fā)生的的規(guī)律性性 個別風風險事故故的發(fā)生生是偶然然的、無無序的、雜亂無無章的，但是，通過對對大量風風險事故故的觀察察和綜合合分析，卻呈現(xiàn)現(xiàn)出明顯顯的規(guī)律律性。在在一定條條件下，對大量量獨立的的風險事事件的統(tǒng)統(tǒng)計處理理可以比比較準確確地反映映風險的的規(guī)律性性。5風險險的可變變性 風險是是隨環(huán)境境和條件件的變化化而不斷斷變化的的，這種種變化包包括：風風險質(zhì)的的變化，量的變變化，某某些風險險在一定定的空間間和時間間范圍內(nèi)內(nèi)消失，新的風風險的產(chǎn)產(chǎn)生等。6風險險的相對對性 風險總總是相對對活動主主體而存存在。同同樣的風風險，對對于不同同的主體體，有不不同的影影響。人人們對于于風險事事件都有有一定的的

9、承受能能力，但但是這種種能力因因活動、活動主主體和時時間而異異。對于于工程項項目，人人們的承承受能力力常常受受收益的的大小、投入的的大小以以及項目目活動主主體的地地位和所所擁有的的資源等等因素的的影響。（三）項項目風險險因素和和風險類類別1項目目風險因因素 風險因因素是指指可能產(chǎn)產(chǎn)生風險險的各種種問題或或因素，是風險險事件發(fā)發(fā)生的基基礎和條條件，對對風險的的控制，實際是是對引發(fā)發(fā)風險事事件的風風險因素素的控制制，如果果消除了了風險因因素,對應的的風險也也隨之消消失，相相應地，也就不不會造成成損失或或損害了了。風險險因素一一般可以以分為如如下幾種種：客觀風險險因素。能導致致某種風風險的有有形事物

10、物，如設設備本身身的設計計缺陷等等。(2)道道德風險險因素。與人的的品德修修養(yǎng)有關關的無形形因素，如工作作上不負負責任。(3)心心理風險險因素。與人的的心理狀狀態(tài)有關關的無形形因素，如監(jiān)理理人員或或制造、儲運、安裝等等承包人人員的麻麻痹思想想等。2項目目風險類類別 設備工工程項目目的風險險來源于于與項目目相關的的各個方方面，出出于風險險研究和和分析的的目的，需要對對風險進進行分類類，從不不同的角角度出發(fā)發(fā)有多種種分類方方式。 (1)按風險險后果分分類，可可以分為為純風險險和投機機風險。 1)純純風險是是指只會會造成損損失、沒沒有潛在在收益的的風險。典型的的純風險險包括地地震、洪洪水等自自然災害

11、害和戰(zhàn)爭爭、罷工工等。純純風險的的特點是是重復性性強，出出現(xiàn)概率率比較容容易為人人們所預預測。 2)投投機風險險是指雖雖然會造造成損失失，但也也可能有有潛在收收益的風風險，如如價格和和匯率的的變動、經(jīng)濟政政策的變變化等。其特點點是重復復性較差差，人們們一般很很難捕捉捉。 對于項項目來說說，純風風險和投投機風險險是并存存的。 (2)按風險險的來源源分類，可以分分為政治治風險、經(jīng)濟風風險、技技術風險險和自然然風險等等。 (3)按風險險后果的的承擔者者分類，可分為為項目業(yè)業(yè)主投投資方風風險；承承包商風風險；設設計、咨咨詢、監(jiān)監(jiān)理風險險；供應應商風險險；擔保保方風險險；保險險公司風風險等。 (4)按風

12、險險是否可可管理分分類，可可以分為為可管理理的風險險和不可可管理的的風險。 可管理理的風險險指可以以預測，并可采采取相應應措施加加以控制制的風險險，反之之稱為不不可管理理的風險險。風險險能否管管理，取取決于風風險不確確定性是是否可以以消除以以及活動動主體的的管理水水平。要要消除風風險的不不確定性性，就必必須掌握握有關的的數(shù)據(jù)、資料和和其他信信息。隨隨著數(shù)據(jù)據(jù)、資料料和其他他信息的的增加以以及管理理水平的的提高，不可管管理的風風險可以以變?yōu)榭煽晒芾淼牡娘L險。 (5)按風險險影響范范圍分類類，可以以分為基基本風險險和特殊殊風險。 1)基基本風險險是指作作用于整整個社會會和大多多數(shù)人群群的風險險，具

13、有有普遍性性，如戰(zhàn)戰(zhàn)爭、自自然災害害等。基基本風險險特點是是影響范范圍大，后果嚴嚴重。 2)特特殊風險險是指僅僅僅作用用于某一一特定單單位（個個人或企企業(yè)）的的風險，不具有有普遍性性，例如如，偷盜盜、搶劫劫、房屋屋失火等等。特殊殊風險特特點是影影響范圍圍小，雖雖然就個個體來說說，其損損失可能能非常大大，但相相對于整整個社會會經(jīng)濟而而言，后后果并不不嚴重。 除以上上劃分方方式外，還有很很多其他他的風險險劃分方方式，例例如按照照風險事事件主體體的承受受能力，可以將將風險劃劃分為可可承受風風險和不不可承受受風險；按照風風險是否否依附于于其他風風險發(fā)生生，將風風險分為為獨立風風險和非非獨立風風險；按按

14、風險的的邊界范范圍劃分分，可將將風險劃劃分為內(nèi)內(nèi)部風險險和外部部風險等等。 （四）風風險事件件與后果果 風險事事件是指指由于風風險因素素相互作作用導致致的任何何事件或或行動目目標發(fā)生生偏離的的事件，單一風風險因素素的存在在一般不不易導致致風險事事件的發(fā)發(fā)生，風風險事件件往往是是多個風風險因素素的交互互作用所所導致的的，如高高空墜物物傷人事事件，事事實上是是在高處處放置物物體、自自然（強強風等）或人為為因素導導致物體體下落、防護系系統(tǒng)（如如保護網(wǎng)網(wǎng)）設置置不當或或失效、場內(nèi)人人員保護護（戴安安全帽或或穿安全全服）不不到位等等多因素素的綜合合作用；再如輪輪船沉沒沒可能是是由于惡惡劣的氣氣候條件件、

15、低能能見度、指揮人人員的麻麻痹思想想、駕駛駛?cè)藛T的的觀察能能力和反反應能力力差及輪輪船設計計缺陷等等多方面面的因素素共同作作用的結(jié)結(jié)果。二、項目目風險管管理（一）項項目風險險管理的的概念 項目目的風險險管理是是一個識識別、確確定和分分析、測測量項目目風險，制定、選擇和和管理風風險處理理方案的的過程，風險管管理目的的是通過過有效的的管理去去避免項項目風險險的發(fā)生生，或減減少風險險事件發(fā)發(fā)生后給給項目帶帶來的損損失，以以保證項項目進度度和投資資達到計計劃要求求，質(zhì)量量滿足合合同要求求，制造造和安裝裝、調(diào)試試安全順順利進行行，環(huán)境境達標。（二）項項目風險險管理的的目標 項目風風險管理理的目標標可以定

16、定義為：在風險險識別、評價的的基礎上上，合理理地使用用多種管管理方法法、技術術手段，對項目目活動涉涉及的風風險進行行有效的的防范與與控制，采取主主動行動動，創(chuàng)造造條件，盡量擴擴大風險險事件的的有利結(jié)結(jié)果，妥妥善地處處理風險險事件造造成的不不利后果果，以最最少的成成本，保保證安全全、可靠靠地實現(xiàn)現(xiàn)項目的的總目標標。 由以上上定義可可知，項項目風險險管理的的目標應應與項目目的總體體目標相相一致，應是一一個明確確的、可可以控制制的層次次化的目目標系統(tǒng)統(tǒng)。 由于一一般情況況下，項項目的目目標經(jīng)常常可以表表述為諸諸如工期期目標、費用目目標、質(zhì)質(zhì)量目標標、環(huán)境境目標和和安全目目標等，因此又又可以將將項目風

17、風險劃分分為進度度風險、費用風風險、質(zhì)質(zhì)量風險險、環(huán)境境風險和和安全風風險等。（三）項項目風險險管理的的程序 項目風風險管理理的程序序可以表表述為風風險管理理規(guī)劃、識別風風險、風風險分析析與量化化、風險險應對策策略研究究和風險險監(jiān)控等等五個過過程。圖圖7-11列出的的是PMMBOKK（美國國項目管管理學會會）風險險管理的的程序和和具體內(nèi)內(nèi)容。 1編編制風險險管理規(guī)規(guī)劃風險管理理計劃的的編制是是管理風風險的第第一步，也是項項目風險險管理中中非常重重要的一一步。風風險管理理計劃的的編制過過程是規(guī)規(guī)劃和設設計如何何進行項項目的風風險管理理活動的的過程。2識別別風險 識別風風險就是是識別整整個項目目過

18、程中中可能導導致風險險事件發(fā)發(fā)生的具具體風險險因素及及這些風風險因素素的作用用機理、方式和和作用時時間。一一般是根根據(jù)項目目的性質(zhì)質(zhì)，從潛潛在的事事件及其其產(chǎn)生的的后果和和潛在的的后果及及其產(chǎn)生生的原因因來檢查查風險。收集、整理項項目可能能的風險險并充分分征求各各方意見見就形成成項目的的風險清清單，可可能的情情況下還還可以提提出相應應風險的的潛在應應對策略略。例如，方方案或關關鍵設備備選用不不當或不不成熟，設計錯錯誤或設設計不完完善，采采購管理理不善；窩工、停工、變更引引起工期期延長、費用增增加的風風險，供供貨商或或分包商商選擇不不當引起起的風險險，監(jiān)理理不力或或素質(zhì)差差引起的的風險；設計、設

19、備性性能及安安裝調(diào)試試缺陷達達不到指指標等。 3風風險定性性分析與與定量分分析 這一步步的目的的是綜合合分析、估計風風險發(fā)生生的發(fā)生生概率和和對項目目的影響響力，識識別項目目的重大大風險并并進行重重點管理理。風險險發(fā)生概概率可以以用數(shù)學學模型、統(tǒng)計方方法和人人工估計計進行分分析。風風險的影影響力是是指風險險發(fā)生后后對項目目的工作作范圍、時間、成本、質(zhì)量的的影響。風險管管理的重重點目標標就是那那些發(fā)生生概率大大且影響響力大的的事件。風險定定性和定定量分析析是形成成更新了了的風險險清單。4風險險應對策策略研究究經(jīng)過風險險分析，確定了了項目中中存在的的風險以以及這些些風險發(fā)發(fā)生的可可能性，確定了了這

20、些風風險對項項目的影影響和可可探測度度，并排排出了風風險的優(yōu)優(yōu)先級，在此之之后就可可以根據(jù)據(jù)風險性性質(zhì)和項項目對風風險的承承受能力力制訂相相應的防防范計劃劃，即進進行風險險應對策策略研究究。從廣廣義風險險管理的的角度，風險應應對策略略的制定定應從消消極和積積極兩個個方面考考慮。從從消極方方面考慮慮，側(cè)重重的是如如何回避避和減少少風險的的負面影影響，往往往是從從風險的的可回避避性、可可轉(zhuǎn)移性性、可減減輕性、可接受受性角度度出發(fā)；從積極極方面考考慮的基基本出發(fā)發(fā)點是如如何趨利利避害、抓住機機會，擴擴大有利利的方面面.設備備監(jiān)理工工程師在在設備工工程監(jiān)理理服務過過程中采采取的策策略大多多是前者者，即

21、從從消極方方面應對對和處理理風險，重在風風險的不不利影響響。確定風險險的應對對策略后后，就可可編制風風險應對對計劃，風險應應對計劃劃主要包包括：已已識別的的風險及及其描述述、風險險發(fā)生的的概率、風險應應對的責責任人、風險對對應策略略及行動動計劃、應急計計劃等。 從消極極方面制制定的應應對風險險策略主主要包括括：(1)接接受。不不改變項項目計劃劃（或沒沒有合適適的策略略應付風風險），而考慮慮發(fā)生后后如何應應對。(2)減減輕。將將風險事事件的概概率或結(jié)結(jié)果降低低到一個個可以接接受的程程度。(3)回回避。通通過變更更項目計計劃消除除風險或或風險的的觸發(fā)條條件，使使目標免免受影響響。(4)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移。不不

22、消除風風險，而而是將項項目風險險的結(jié)果果連同應應對的權權力轉(zhuǎn)移移給第三三方（第第三方應應該充分分了解該該風險，同時相相對風險險的轉(zhuǎn)出出方來說說，風險險的接收收方應對對該風險險有更強強的承受受能力）.風險應對對策略的的具體內(nèi)內(nèi)容將在在本章第第三節(jié)中中介紹5風險險監(jiān)控 風險不不會因為為制定了了風險應應對策略略后即行行消失，在項目目執(zhí)行過過程中風風險可能能會增強強或者減減弱。因因此，在在項目執(zhí)執(zhí)行過程程中，需需要時刻刻監(jiān)督風風險的發(fā)發(fā)展與變變化情況況，并確確定隨著著某些風風險的消消失而帶帶來的新新的風險險。風險險監(jiān)控就就是要跟跟蹤識別別的風險險，識別別剩余風風險和出出現(xiàn)的風風險，修修訂風險險管理計計

23、劃，保保證風險險計劃的的實施，并評估估實施風風險計劃劃的效果果。風險險監(jiān)控的的目的包包括監(jiān)視視項目風風險的狀狀況；檢檢查風險險的對策策是否有有效，監(jiān)監(jiān)控機制制是否在在運行；不斷識識別新的的風險并并制定對對策。 風險監(jiān)監(jiān)控包括括兩方面面的工作作：一是是跟蹤已已識別風風險的發(fā)發(fā)展變化化情況，包括在在整個項項目周期期內(nèi)，風風險產(chǎn)生生的條件件和導致致的后果果變化，衡量風風險應對對計劃的的需求；二是根根據(jù)風險險的變化化情況及及時調(diào)整整風險應應對計劃劃，并及及時識別別和分析析已發(fā)生生的風險險及其產(chǎn)產(chǎn)生的遺遺留風險險和新增增風險，采取適適當?shù)膽獞獙Υ胧┦?。對于于已發(fā)生生過和已已解決的的風險應應及時從從風險監(jiān)

24、監(jiān)控清單單調(diào)整出出去。 三、設設備監(jiān)理理工程師師的責任任風險 監(jiān)理理工程師師在監(jiān)理理過程中中需要承承擔委托托監(jiān)理合合同和承承包合同同賦予的的相關責責任，承承擔責任任意味著著就要承承擔相應應的風險險，因此此必須對對監(jiān)理責責任風險險有一個個全面、清晰的的認識，對于監(jiān)監(jiān)理工程程師責任任風險的的清楚認認識和有有效防范范是項目目風險管管理的一一項重要要內(nèi)容。 (1)行為責責任風險險。監(jiān)理理工程師師的行為為責任風風險來自自三個方方面：一一是監(jiān)理理工程師師違反了了監(jiān)理委委托合同同規(guī)定的的職責義義務，超超出了業(yè)業(yè)主委托托的工作作范圍，從事了了不屬于于自身職職責范圍圍內(nèi)的工工作，并并造成了了工程上上的損失失，就

25、可可能因此此承擔相相應的責責任。例例如，對對于工程程中某些些涉及需需要由設設計人或或其他專專業(yè)技術術人員確確認的內(nèi)內(nèi)容，若若監(jiān)理工工程師利利用自身身的權力力單方面面指令承承包商進進行相應應的作業(yè)業(yè)，這就就超出了了他的職職責范圍圍。如果果工程因因此發(fā)生生了損失失，則他他必須承承擔相應應的責任任。二是是監(jiān)理工工程師未未能正確確地履行行監(jiān)理合合同中規(guī)規(guī)定的職職責，在在工作中中發(fā)生失失職行為為。例如如，對于于工作中中該實行行檢查的的項目不不做檢查查或不按按規(guī)定進進行檢查查，因此此而使工工程留下下隱患或或造成損損失，他他就必須須為此承承擔失職職的責任任。三是是監(jiān)理工工程師由由于主觀觀上的無無意行為為未能

26、嚴嚴格履行行自身的的職責并并因此而而造成了了工程損損失。例例如，由由于疏忽忽大意，對某些些該實行行檢查或或監(jiān)督的的項目未未進行相相應的檢檢查監(jiān)督督，或者者雖然進進行了檢檢查監(jiān)督督，卻未未能發(fā)現(xiàn)現(xiàn)隱患，并因此此造成了了損失，監(jiān)理工工程師同同樣要負負相應的的責任。 (2)工作技技能風險險。監(jiān)理理工作是是基于專專業(yè)技能能基礎上上的技術術服務，因此，盡管監(jiān)監(jiān)理工程程師履行行了監(jiān)理理合同中中業(yè)主委委托的工工作職責責，但由由于其本本身專業(yè)業(yè)技能的的限制，可能并并不一定定能取得得應有的的效果。例如，對于某某些需要要專門進進行檢查查、驗收收的關鍵鍵環(huán)節(jié)或或部位，監(jiān)理工工程師雖雖按規(guī)定定進行了了相應檢檢查，其其

27、程序和和方法也也符合規(guī)規(guī)定要求求，但并并未發(fā)現(xiàn)現(xiàn)本應該該發(fā)現(xiàn)的的問題或或隱患，原因是是他在某某些方面面的知識識和工作作技能不不足，盡盡管主觀觀上他并并不希望望發(fā)生這這樣的過過錯。在在當今科科學技術術日新月月異，新新材料、新工藝藝、新技技術層出出不窮的的情況下下，不能能保證每每位監(jiān)理理工程師師都能及及時、。準確、全面地地掌握所所有的相相關知識識和技能能，因此此這類風風險也就就不可能能完全避避免。 (3)技術資資源風險險。即使使監(jiān)理工工程師在在工作中中并無行行為上的的過錯，也仍然然有可能能承受由由技術、資源而而帶來的的工作上上的風險險。特別別是某些些工程上上質(zhì)量隱隱患的暴暴露需要要一定的的時間和和

28、誘因，利用現(xiàn)現(xiàn)有的技技術手段段和方法法，不能能保證所所有問題題都能及及時發(fā)現(xiàn)現(xiàn)。另一一方面，由于人人力、財財力和技技術資源源的限制制，監(jiān)理理工程師師無法對對工程實實施過程程中的任任何部位位、任何何環(huán)節(jié)都都進行細細致全面面的檢查查，因此此，也就就有可能能需要面面對這方方面的風風險。 (4)管理風風險。明明確的管管理目標標，合理理的組織織機構(gòu)，細致的的職責分分工，有有效的約約束機制制，是監(jiān)監(jiān)理組織織管理的的基本保保證。盡盡管有高高素質(zhì)的的人才資資源，但但如果管管理機制制不健全全，監(jiān)理理工程仍仍然可能能面對較較大的風風險。這這種管理理上的風風險主要要來自兩兩個方面面：一是是監(jiān)理單單位和監(jiān)監(jiān)理機構(gòu)構(gòu)之

29、間的的管理約約束機制制。實踐踐表明，總監(jiān)理理工程師師負責制制對于落落實管理理責任制制，提高高監(jiān)理的的工作水水平起到到了很好好的作用用。但由由于監(jiān)理理工程的的特殊枉枉，項目目監(jiān)理機機構(gòu)往往往遠離監(jiān)監(jiān)理單位位本部，在日常常的監(jiān)理理工作中中，代表表監(jiān)理單單位和工工程有關關方面打打交道的的是總監(jiān)監(jiān)理工程程師，總總監(jiān)理工工程師的的工作行行為對監(jiān)監(jiān)理單位位的聲譽譽和形象象起到?jīng)Q決定性的的作用。一方面面，監(jiān)理理單位必必須讓總總監(jiān)理工工程師有有職有權權，放手手工作。另一方方面，對對總監(jiān)理理工程師師的工作作行為進進行必要要的監(jiān)督督和管理理，即監(jiān)監(jiān)理單位位和總監(jiān)監(jiān)理工程程師之間間應該建建立完善善、有效效的約束束機

30、制。二是項項目監(jiān)理理機構(gòu)的的內(nèi)部管管理機制制，監(jiān)理理機構(gòu)中中各個層層次的人人員、職職責分工工必須明明確，溝溝通渠道道必須有有效。如如果總監(jiān)監(jiān)理工程程師不能能在監(jiān)理理機構(gòu)內(nèi)內(nèi)部實行行有效的的管理，則風險險仍然是是無法避避免的。 (5)職業(yè)道道德風險險。監(jiān)理理工程師師是高素素質(zhì)的專專業(yè)技術術人才，接受過過良好的的教育并并具有豐豐富的實實踐經(jīng)驗驗，社會會公眾對對監(jiān)理工工程師的的專業(yè)技技術服務務存在較較多的依依賴。監(jiān)監(jiān)理工程程師在運運用其專專業(yè)知識識和技能能時，必必須十分分謹慎，表達自自身意見見必須明明確，處處理問題題必須客客觀、公公正。同同時，必必須廉潔潔自律，潔身自自愛，勇勇于承擔擔對社會會、對職

31、職業(yè)的責責任，在在工程利利益和社社會公眾眾的利益益相沖突突時，優(yōu)優(yōu)先服從從社會公公眾的利利益；在在監(jiān)理工工程師的的自身利利益和工工程利益益不一致致時，必必須以工工程的利利益為重重。如果果監(jiān)理工工程師不不能遵守守職業(yè)道道德的約約束，工工作不負負責任，回避問問題，甚甚至為謀謀求私利利而損害害工程利利益，則則必然會會因此而而面對相相應的風風險。 (6)社會環(huán)環(huán)境風險險。近年年來，監(jiān)監(jiān)理得到到了前所所未有的的重視，社會對對監(jiān)理工工程師寄寄予了極極大的期期望，這這無疑對對建設監(jiān)監(jiān)理事業(yè)業(yè)的持續(xù)續(xù)發(fā)展產(chǎn)產(chǎn)生積極極的推動動作用。但在另另一方面面，人們們對監(jiān)理理認識也也產(chǎn)生了了某些偏偏差和誤誤解，有有可能形形

32、成一種種對監(jiān)理理的健康康發(fā)展不不利的社社會環(huán)境境。例如如，很多多人認為為，監(jiān)理理工程師師應該對對工程質(zhì)質(zhì)量負全全部責任任，工程程出了質(zhì)質(zhì)量問題題時，應應首先向向監(jiān)理工工程師追追究責任任。但事事實上，承包商商的工作作性質(zhì)是是為業(yè)主主提交質(zhì)質(zhì)量合格格的產(chǎn)品品；而監(jiān)監(jiān)理工程程師的工工作是委委托性、咨詢性性的，是是代表業(yè)業(yè)主方進進行工作作的。監(jiān)監(jiān)理工程程師在工工程實施施過程中中所作的的任何工工作并不不減少或或免除承承包商的的任何義義務。因因此，不不應讓監(jiān)監(jiān)理工程程師來承承擔或分分擔工程程的質(zhì)量量責任。實踐表表明，推推行監(jiān)理理制，對對提高工工程質(zhì)量量，保證證安裝調(diào)調(diào)試的安安全起到到了積極極的作用用，監(jiān)理

33、理工程師師的介入入，可以以使工程程質(zhì)量更更有保證證，但監(jiān)監(jiān)理工程程師的工工作不能能替代承承包商來來擔保工工程不出出現(xiàn)質(zhì)量量問題。 從另一一個角度度來看，監(jiān)理工工程師的的重要職職責之一一應該是是及時發(fā)發(fā)現(xiàn)工程程質(zhì)量問問題，避避免工程程留下質(zhì)質(zhì)量和安安全的隱隱患。但但如果要要求監(jiān)理理工程師師承擔過過大的質(zhì)質(zhì)量及安安全責任任，甚至至以工程程中是否否出現(xiàn)工工程質(zhì)量量問題或或以工程程實體質(zhì)質(zhì)量的好好壞來評評價、衡衡量監(jiān)理理工程師師的工作作成效，則可能能會產(chǎn)生生適得其其反的效效果，反反而使工工程真正正留下質(zhì)質(zhì)量和安安全隱患患。第二節(jié) 項目目風險的的識別與與分析 一、項目風風險識別別 風險險管理的的基礎和和

34、前提是是進行風風險識別別。風險險識別就就是對存存在于項項目中的的各種風風險根源源或是不不確定性性因素按按其產(chǎn)生生的背景景原因、表現(xiàn)特特點和預預期后果果進行定定義、識識別，對對所有的的風險因因素進行行科學的的分類。以便采采取不同同的分析析方法進進行評估估，并依依此制定定出對應應的風險險管理計計劃方案案和措施施，付諸諸實施。通過風風險的識識別與分分析，應應較為準準確地了了解風險險的來源源、風險險事件及及造成的的后果所所產(chǎn)生的的影響。典型的的分析風風險的來來源、風風險事件件及造成成后果的的方式見見圖7-20項目風險險識別的的過程項目風險險識別的的過程見見圖7-3（二）項項目風險險的分解解 項目風風險

35、分解解是風險險識別的的基礎。項目風風險的分分解就是是根據(jù)項項目風險險的相互互關系將將其分解解成若干干個子系系統(tǒng)，使使人們能能較為容容易地識識別出項項目的風風險，使使風險識識別具有有較好的的準確性性、完整整性和系系統(tǒng)性。 項目風風險一般般按照以以下方式式進行分分解： (1)目標維維。按項項目目標標進行分分解，即即考慮影影響項目目進度、費用、質(zhì)量、安全與與健康、環(huán)境等等目標實實現(xiàn)的各各種風險險。 (2)時間維維。按項項目決策策和實施施的階段段分解，即考慮慮工程項項目進展展不同階階段的不不同風險險。 (3)結(jié)構(gòu)維維。按項項目結(jié)構(gòu)構(gòu)或組成成內(nèi)容組組成分解解，例如如考慮不不同的單單項工程程、單位位工程的

36、的不同風風險。 (4)因素維維：按項項目風險險因素的的分類分分解，如如政治、經(jīng)濟、自然、軍事、社會等等方面或或各個參參與方的的風險。風險分解解過程中中，一般般需要采采用多種種方法的的組合進進行分解解。（三）風風險識別別的方法法風險識別別的方法法主要有有以下幾幾種：1生產(chǎn)產(chǎn)流程法法 按工藝藝流程和和加工流流程的順順序，對對每一個個過程、每一個個環(huán)節(jié)，進行檢檢查發(fā)現(xiàn)現(xiàn)其中潛潛在的風風險，挖挖掘產(chǎn)生生風險的的根源。2環(huán)境境分析法法 設備的的制造和和安裝企企業(yè)面臨臨的環(huán)境境包括內(nèi)內(nèi)部環(huán)境境和外部部環(huán)境，其中影影響內(nèi)部部環(huán)境的的因素有有企業(yè)的的生產(chǎn)條條件、規(guī)規(guī)章制度度、工人人及管理理人員的的素質(zhì)、管理水

37、水平等；影響外外部環(huán)境境的因素素有原材材料供應應商、市市場需求求情況、企業(yè)和和項目的的籌資渠渠道、企企業(yè)與業(yè)業(yè)主、監(jiān)監(jiān)理工程程師及競競爭對象象的關系系、企業(yè)業(yè)與政府府的關系系、企業(yè)業(yè)與外界界的其他他聯(lián)系等等。3組織織圖分析析法 組織圖圖分析法法適用工工各類企企業(yè)和項項目的風風險識別別，它是是風險識識別的必必要方法法之一。組織圖圖分析法法包括： (1)財務狀狀況分析析法。影影響項目目實施效效果的因因素可能能是項目目的各個個參與方方潛在的的財務風風險因素素，這可可以通過過對相關關的現(xiàn)金金流量表表、資產(chǎn)產(chǎn)負債表表、損益益與利潤潤分配表表、資金金來源與與運用表表和相關關的其他他報表和和資料進進行綜合合

38、分析。 (2)專家調(diào)調(diào)查法。由專家家組成專專家調(diào)查查組，每每個人都都暢所欲欲言，以以識別潛潛在風險險。(3)分分解分析析法。將將一個復復雜 物分解解成容易易為人識識別的簡簡單事物物， 大系統(tǒng)統(tǒng)分成小小系統(tǒng)從從而容易易識別風風險。實實際中就就是根據(jù)據(jù)項目風風險的相相互關系系將項目目風險分分解成一一個層次次化的風風險因素素系統(tǒng)，從而保保證風險險識別的的準確性性、完整整性和系系統(tǒng)性。(4)圖圖表分析析法。通通過有關關數(shù)字、圖表、曲線對對項目未未來某種種狀態(tài)進進行描繪繪，從而而識別風風險因素素。 (5)風險清清單。逐逐一列出出項目所所面臨的的風險，并將這這些風險險同項目目各方的的具體活活動聯(lián)系系起來考

39、考察，以以便發(fā)現(xiàn)現(xiàn)各種潛潛在的風風險因素素。 (6)事故樹樹分析。事故樹樹分析是是對可能能引起損損失的事事故進行行研究，并探究究其原因因和結(jié)果果的一種種方法。風險識別別的結(jié)果果是建立立項目的的風險清清單。二、項目目風險分分析與評評價 系統(tǒng)而而全面地地識別項項目風險險只是風風險管理理的第一一步，對對認識到到的工程程風險還還要作進進一步的的分析，即風險險分析與與評價。通過風風險分析析與評價價能更準準確地認認識風險險，為項項目的正正確決策策提供保保障，為為風險對對策的選選擇提供供依據(jù)。 風險分分析包括括對風險險事件發(fā)發(fā)生概率率的估計計和損失失程度的的估計。風險分分析與評評價可以以采用定定性和定定量兩

40、類類方法。定性的的風險評評價方法法有專家家打分法法、層次次分析法法等，作作用在于于區(qū)分出出不同風風險的相相對嚴重重程度以以及根據(jù)據(jù)預先確確定的可可接受的的風險度度作出相應應的決策策。定量量的風險險評價方方法包括括敏感性性分析、盈虧平平衡分析析、決策策樹、隨隨機網(wǎng)絡絡、蒙特特卡羅模模擬法等等。 （一）風險衡衡量風險衡量量包括風風險量的的衡量和和風險損損失的衡衡量。1風險險量衡量量 風險量量是指各各種風險險的量化化結(jié)果，風險量量的大小小取決于于風險發(fā)發(fā)生的概概率和該該風險的的潛在損損失。風風險量可可以定義義為：R=f(p，qq)或RR=Piqi(7-1)其中R風險險量；p風風險發(fā)生生的概率率； q

41、風險險造成的的潛在損損失。風險量的的另一個個相關概概念是等等風險量量曲線，即由風風險量相相同的風風險事件件形成的的曲線。等風險險量曲線線的形式式如圖774所所示。 2風風險損失失衡量 項目風風險損失失是指風風險發(fā)生生對項目目目標實實現(xiàn)造成成的影響響，包括括進度延延期、費費用超支支、質(zhì)量量事故、環(huán)境事事故、安安全事故故等所造造成的損損失和責責任方。 除了解解項目風風險會導導致的損損失和責責任外，還需要要對項目目風險進進行量化化，以確確定潛在在損失值值。風險險分析中中的風險險損失值值是指項項目風險險導致的的各種損損失發(fā)生生后，為為恢復項項目正常常進行所所需最大大費用支支出。（二）風風險分析析與評價

42、價的程序序風險分析析與評價價的程序序如下：(1)風風險事件件在確定定時間周周期內(nèi)發(fā)發(fā)生的可可能性，同時估估計這些些風險造造成損失失的情況。(2)根根據(jù)風險險事件發(fā)發(fā)生的數(shù)數(shù)量和損損失嚴重重程度估估計總損損失額的的大小。(3)預預測風險險事件發(fā)發(fā)生的次次數(shù)和損損失嚴重重程度、總損失失額等。（三）風風險事件件發(fā)生概概率的分分析與評評價 風險概概率分析析的方式式由定性性和定量量兩種方方式。 定性方方式可以以將風險險概率表表示為“計劃為為零”“很小”“中度度”“一一定的”“較大大”等形形式，項項目風險險導致的的損失大大小也相相對劃分分為重大大損失、中等損損失和輕輕度損失失，這樣樣可以在在圖75所示示的

43、風險險等級圖圖的坐標標系中對對風險進進行定位位，反映映風險量量的大小小。用定性方方式來進進行分析析時的主主要根據(jù)據(jù)包括：(1)項項目各個個參與方方的風險險管理計計劃；(2)已已經(jīng)識別別出來的的風險因因素；(3)風風險的類類型； (4)歷史經(jīng)經(jīng)驗數(shù)據(jù)據(jù)。 典型的的定量分分析方式式是概率率分布法法，采用用概率分分布法通通過潛在在損失的的概率分分布，可可以全面面衡量項項目的風風險，有有助于決決策者確確定針對對特定情情況的風風險對策策或風險險對策組組合。概率分布布法需要要首先建建立概率率分布，概率分分布的建建立可以以通過以以往的歷歷史數(shù)據(jù)據(jù)和資料料獲得，但這樣樣做的前前提是擁擁有豐富富數(shù)據(jù)，加之項項目

44、風險險的差別別性，使使得實際際運用有有一定難難度。概概率分布布獲得的的另一種種方式是是理論概概率分布布，即根根據(jù)風險險的性質(zhì)質(zhì)和統(tǒng)計計數(shù)據(jù)選選用特定定的理論論概率分分布來進進行擬合合。第三節(jié)項項目風險險管理的的對策及及其實施施 項目風風險管理理的對策策包括風風險回避避、風險險轉(zhuǎn)移、風險減減輕和風風險接受受。在項項目風險險管理過過程中，應根據(jù)據(jù)項目的的具體情情況選擇擇其中的的某一對對策或某某幾個對對策的組組合，這這些具體體情況包包括諸如如哪一方方最能控控制產(chǎn)生生風險的的事件發(fā)發(fā)生，哪哪一方最最能對發(fā)發(fā)生的風風險進行行有效控控制，業(yè)業(yè)主是否否愿意參參與風險險管理，哪一方方承擔不不可控制制的風險險，

45、接受受風險的的一方所所提出的的風險金金是否合合理，接接受風險險的一方方是否能能承受風風險發(fā)生生的后果果，業(yè)主主是否會會因風險險的轉(zhuǎn)移移而又面面臨新的的風險等等。 一、項目風風險管理理對策（一）風風險回避避 風險回回避就是是通過回回避項目目風險因因素來回回避可能能產(chǎn)生的的潛在損損失或不不確定性性，風險險回避實實質(zhì)上是是拒絕承承擔風險險。拒絕絕簽訂合合同就是是風險回回避的一一個簡單單例子，但風險險回避更更多是針針對那些些可以回回避的特特定風險險而言。通常風風險回避避與簽約約前談判判有關，但它也也可以應應用于項項目實施施過程中中所做的的決策。例如，當承包包商違約約時，業(yè)業(yè)主有權權終止合合同，但但業(yè)主

46、可可以不使使用這種種權力，在這種種情況下下，合同同所伴隨隨的各種種風險仍仍將繼續(xù)續(xù)存在。如果業(yè)業(yè)主終止止了合同同，實際際上他就就通過確確定承包包商違約約從而避避免了所所有將來來可能的的風險，當然，新的風風險可能能又隨之之而來。風險回回避的另另外一個個例子是是使用免免責條款款，利用用免責條條款可回回避某些些風險或或風險所所引起的的后果。（二）風風險轉(zhuǎn)移移風險轉(zhuǎn)移移是項目目風險管管理中廣廣泛采用用的一項項對策。所謂風風險轉(zhuǎn)移移是將風風險轉(zhuǎn)移移給另一一方來承承擔，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移風險險并不會會減少風風險的危危害程度度。在某某些情況況下，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移風險險也會造造成風險險的顯著著增加，這是因因為接受受風險的的一方可可

47、能沒有有清楚地地意識到到他們所所面臨的的風險。例如，業(yè)主可可以通過過總價合合同的形形式將工工程量變變化的風風險轉(zhuǎn)移移給承包包商，但但如果承承包商經(jīng)經(jīng)驗不足足或設計計能力不不強，就就有可能能不能正正確識別別潛在的的工程量量增加的的風險，而且承承包商也也無法承承擔這種種增加了了的工程程量。再再比如，總承包包商在和和分包商商簽訂分分包合同同時，可可能會制制定一個個誤期限限損害賠賠償條款款，該條條款既包包括分包包商由于于誤期而而需對主主合同所所做的賠賠償，又又包括對對主承包包商所遭遭受損失失的賠償償。分包包商可能能沒有意意識到這這種轉(zhuǎn)嫁嫁給他的的額外風風險，并并且分包包商可能能不具備備承擔這這些風險險

48、的經(jīng)濟濟能力。風險轉(zhuǎn)移移包括工工程保險險方式和和合同轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移方式式。 1工程程保險工程保險險是最普普遍的風風險轉(zhuǎn)移移方式。工程保保險是指指業(yè)主和和承包商商為了工工程項目目的順利利實施，向保險險人（公公司）支支付保險險費，保保險人根根據(jù)合同同約定對對在工程程建設中中可能產(chǎn)產(chǎn)生的財財產(chǎn)和人人身傷害害承擔賠賠償保險險金責任任，其實實質(zhì)是將將項目不不確定性性轉(zhuǎn)化為為一個確確定的費費用，一一般通過過工程保保險所轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移的風風險都是是純風險險，如自自然災害害和意外外事故等等。工程程保險一一般分為為強制性性保險和和自愿保保險兩類類。 (1)強制性性保險。國際上上，強制制性的工工程保險險主要有有以下幾幾種：建建筑

49、工程程一切險險（附加加第三者者責任險險）、安安裝工程程一切險險（附加加第三者者責任險險）、社社會保險險（如人人身意外外險、業(yè)業(yè)主責任任險和其其他國家家法令規(guī)規(guī)定的強強制保險險）、機機動車輛輛險、110年責責任險和和5年責責任險、專業(yè)責責任險等等。其中中，建筑筑工程一一切險和和安裝工工程一切切險是對對工程項項目在實實施期間間的所有有風險提提供全面面的保險險，即對對安裝施施工期間間工程本本身、工工程設備備、施工工機械和和器具以以及其他他物質(zhì)所所遭受的的損失予予以賠償償，也對對因施工工而給第第三者造造的人身身傷亡和和物質(zhì)損損失承擔擔賠償責責任。工工程一切切險的投投保人一一般是業(yè)業(yè)主。此此外，在在工業(yè)

50、發(fā)發(fā)達國家家和地區(qū)區(qū)，建筑筑師、結(jié)結(jié)構(gòu)工程程師等設設計、咨咨詢專業(yè)業(yè)人都要要購買專專業(yè)責任任險，即即由保險險公司賠賠償由于于這些專專業(yè)人士士的設計計失誤或或工作疏疏忽給業(yè)業(yè)主或承承包商造造成的損損失。 (2)自愿保保險。國國際上工工程涉及及的自愿愿保險包包括國際際貨物運運輸險、境內(nèi)貨貨物運輸輸險、財財產(chǎn)險、責任險險、政治治風險保保險、匯匯率保險險等。 除以上上的兩種種方式外外，工程程擔保也也是一種種重要的的風險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移方式式。工程程擔保是是指擔保保人（一一般為銀銀行、擔擔保公司司、保險險公司、其他金金融機構(gòu)構(gòu)、商業(yè)業(yè)團體或或個人）應工程程合同一一方（申申請人）的要求求向另一一方（債債權人）作出的

51、書書面承諾諾。許多多國家政政府都在在法規(guī)中中規(guī)定要要求進行行工程擔擔保，在在標準合合同（如如FIDDIC等等）中也也含有關關于工程程擔保的的條款。 國際上上常見的的工程擔擔保種類類主要有有以下幾幾種： 1)投投標擔保保，指投投標人在在投標報報價之前前或同時時，向業(yè)業(yè)主提交交投標保保證金或或投標保保函，保保證一旦旦中標，則履行行受標簽簽約承包包工程。一般投投標保證證金額為為標價的的0.55%5%。 2)履履約擔保保，是為為保障承承包商履履行承包包合同所所作的一一種承諾諾。一旦旦承包商商沒能履履行合同同義務，擔保人人給予賠賠付，或或者接收收工程實實施義務務，而另另覓經(jīng)業(yè)業(yè)主同意意的其他他承包商商負

52、責繼繼續(xù)履行行承包合合同義務務。這是是工程擔擔保中最最重要的的，也是是擔保金金額最大大的一種種工程擔擔保。 3)預預付款擔擔保，是是要求承承包商承承諾的，為保證證工程預預付款用用于該工工程項目目，不準準承包商商挪作他他用及卷卷款潛逃逃。 4)維維修擔保保。為保保障維修修期內(nèi)出出現(xiàn)質(zhì)量量缺陷時時，承包包商負責責維修而而提供的的擔保，維修擔擔?？梢砸詥瘟?，也可以以包含在在履約擔擔保內(nèi)，有些工工程采取取扣留合合同價款款的3%5qqc作為為維修保保證金。 除以上上幾種最最為常見見的擔保保方式外外，還有有以下幾幾種方式式： 5)反反擔保，即擔保保人為了了防止向向債權人人賠付后后，不能能從被擔擔保人處處取

53、得補補償，往往往要求求被擔保保人另外外提交反反擔保作作為擔保保人開具具擔保的的條件，這樣，一旦發(fā)發(fā)生擔保保人代被被擔保人人賠付后后，就可可以從反反擔保的的擔保人人處取得得補償。6）付款款擔保，指業(yè)主主要求承承包商提提供的為為保證承承包商按按時向分分包商、供貨商商、支付付款的擔擔保。7)業(yè)主主支付擔擔保，指指業(yè)主向向承包商商出具的的擔保，業(yè)主如如不按照照合同規(guī)規(guī)定的支支付條件件支付工工程款給給承包商商，由擔擔保人向向承包商商付款。 8)分分包擔保保。在工工程建設設中，總總承包商商要為分分包商的的工作對對業(yè)主完完全負責責。因而而，總承承包商為為了保障障自己不不被分包包所累，防止分分包商違違約與負負

54、債，通通常要求求分包商商提供履履約擔保保。9)臨時時進口物物資稅收收擔保。有些國國家規(guī)定定，該國國發(fā)包的的某些工工程所用用的工程程材料和和施工機機械設備備如需進進口的，可以免免交進口口稅。臨臨時進口口物資稅稅收擔保保的主要要作用是是擔保承承包商在在工程竣竣工后應應將臨時時進口的的施工機機具設備備運出工工程所在在國，如如要求其其留下，便應照照章納稅稅。這樣樣可以避避免承包包商借免免稅之機機，將進進口有關關物資用用于其他他非免稅稅工程或或賣掉而而牟利。這種擔擔保是政政府要求求承包商商提供的的。此外，還還有完工工擔保、差額擔擔保、施施工執(zhí)照照擔保等等。 2合同同轉(zhuǎn)移合同轉(zhuǎn)移移是指通通過簽訂訂合同或或

55、協(xié)商方方式將項項目風險險轉(zhuǎn)移給給其他非非保險方方。在這這種方式式下，各各方之間間簽訂的的合同須須明確規(guī)規(guī)定各自自應承擔擔的風險險，從而而減少業(yè)業(yè)主方承承擔的風風險。合合同轉(zhuǎn)移移方式實實質(zhì)上是是項目的的各個主主要參與與方共同同承擔項項目風險險的一種種方式。例如通通過簽訂訂固定價價合同的的形式將將資源價價格變化化的風險險轉(zhuǎn)移給給承包商商，通過過簽訂總總價合同同的形式式將工程程量變化化的風險險轉(zhuǎn)移給給承包商商等。（三）風風險減輕輕風險減輕輕是指把把不利風風險事件件發(fā)生的的可能性性和影響響降低到到可以接接受的范范圍內(nèi)，也是絕絕大部分分項目應應用的主主要風險險對策。提前采采取措施施以降低低風險發(fā)發(fā)生的可

56、可能性和和或可能給給項目造造成的影影響，比比風險發(fā)發(fā)生后再再設法補補救要有有效得多多。風險險對策研研究應十十分重視視風險控控制措施施的研究究，應就就識別出出的關鍵鍵風險因因素逐一一提出可可行、合合理的預預防措施施，以盡盡可能低低的風險險成本來來降低風風險發(fā)生生的可能能性并將將風險損損失控制制在最低低程度。將風險險對策研研究提出出的風險險減輕措措施有針針對性地地運用于于項目實實施過程程，以防防患于未未然。風風險減輕輕措施必必須針對對項目具具體情況況提出，既可以以是項目目內(nèi)部采采取的技技術措施施、工程程措施和和管理措措施等，又可以以采取向向外分散散的方式式來減少少項目承承擔的風風險。典典型風險險減

57、輕措措施包括括通過降降低技術術方案復復雜性的的方式降降低風險險事件發(fā)發(fā)生的概概率，通通過增加加那些可可能出現(xiàn)現(xiàn)風險的的技術方方案的安安全冗余余度以降降低日后后一旦風風險發(fā)生生可能帶帶來的負負面效果果。 風險險減輕措措施通常?？梢苑址譃樗姆N種：第一一種是通通過教育育和培訓訓來提高高雇員對對潛在風風險的警警覺，例例如安全全管理人人員通過過對工人人的安全全培訓，使工人人知道如如何識別別并避免免不安全全因素和和特定的的危險。第二種種是采取取一些降降低風險險損失的的保護措措施。例例如業(yè)主主或承包包商可以以雇用一一家獨立立的專業(yè)業(yè)公司作作為工程程項目的的獨立檢檢查人，這種方方法費用用較高，但確實實能減少少

58、隱藏的的缺陷。第三種種是建立立使項目目實施過過程前后后保證一一致的系系統(tǒng)，典典型的例例子包括括建立健健全安全全保障體體系，建建立各種種應急計計劃等。第四種種是對人人員和財財產(chǎn)提供供保護措措施，加加大這方方面的硬硬件投入入。（四）風風險接受受風險接受受，即風風險自留留，是指指項目的的業(yè)主承承擔風險險造成的的損失。顯然，那些造造成損失失較小、重復性性較高的的風險是是最適合合于自留留的，典典型的例例子包括括機動車車保險和和醫(yī)療保保險中的的免賠額額。風險險接受是是一種財財務性的的管理技技術，風風險接受受的程度度是由所所處的金金融環(huán)境境和可能能的損失失所決定定的。很多人傾傾向于選選擇風險險轉(zhuǎn)移對對策，但

59、但不是所所有風險險都是可可轉(zhuǎn)移的的，或者者說將這這些風險險轉(zhuǎn)移是是不經(jīng)濟濟的。對對于這些些風險就就不得不不自留。除此之之外，在在某些情情況下，自留一一部分風風險也是是合理的的。例如如，工程程保險如如果采用用的是全全額保險險，那么么保險費費可能非非常高，而如果果規(guī)定一一個合適適的免賠賠額，則則可以大大大降低低保險費費。采用風險險接受對對策時的的相關因因素包括括保險費費的多少少、最大大可能損損失、不不投保的的可能損損失額等等。根據(jù)風險險管理人人員是否否意識到到風險的的情況可可以將風風險接受受對策分分為非計計劃性風風險接受受和計劃劃性風險險接受。前者發(fā)發(fā)生在風風險管理理人員沒沒有意識識到項目目風險存

60、存在或低低估風險險后果的的情況下下，這種種情況在在實際項項目實施施過程中中應著力力避免；后者發(fā)發(fā)生在風風險管理理人員經(jīng)經(jīng)過合理理的分析析和評價價，并主主動地轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移相關關風險的的潛在損損失的情情況下。以上所述述的風險險對策不不是互相相排斥的的，實踐踐中常常常組合使使用。生生活中個個人投保保醫(yī)療保保險的同同時仍會會通過積積極鍛煉煉降低疾疾病發(fā)生生的可能能性；工工程上項項目參與與方投保保工程險險后也不不會疏于于風險控控制，會會采取可可能措施施減輕風風險發(fā)生生的概率率或降低低風險可可能造成成的損失失。具體體的對策策應用應應結(jié)合項項目的實實際情況況，研究究并選用用相應的的風險對對策。二、監(jiān)理理工程師師責