銀行反洗錢知識競賽題庫及答案（429題）目錄一、單選題（第1-150題）二、多選題（第151-319題）三、判斷題（第320-429題）一、單選題（第1-150題）：1、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進行一次審核。A.季度B.半年(正確答案)C.一年D.兩年2.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會3.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（）A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國際競爭的唯一要求(正確答案)4.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處多少罰款A(yù).10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下5.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。A.5B.6C.7(正確答案)D.86.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處以多少金額的罰款A(yù).20萬元以上40萬元以下B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)C.20萬元以上100萬元以下D.20萬元以上80萬元以下7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該（）A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.采取臨時凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D.不予理睬8.反洗錢清單監(jiān)測系統(tǒng)內(nèi)置反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，由（）進行更新和維護。A.總行統(tǒng)一(正確答案)B.各一級分行自行C.各二級分行自行D.各網(wǎng)點自行9.相關(guān)部門應(yīng)在遵守法律、法規(guī)和建設(shè)銀行相關(guān)規(guī)定的前提下，根據(jù)業(yè)務(wù)需要和內(nèi)部控制合規(guī)管理要求，選擇本條線執(zhí)行篩查的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單，提交（）進行名單配置。A.金融科技部B.內(nèi)控合規(guī)部(正確答案)C.風(fēng)險管理部D.數(shù)據(jù)管理部10.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標不包括（）。A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序(正確答案)C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)11.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（）A.以防為主B.打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極主動(正確答案)12.清單監(jiān)測系統(tǒng)對反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單開展（）監(jiān)測A.實時(正確答案)B.事后C.回溯D.抽樣13.境外清算代理行因反洗錢和反恐怖融資需要要求提供除匯款信息、單位客戶注冊信息等以外的客戶身份信息、交易背景信息的，應(yīng)在獲得客戶授權(quán)同意后提供。A.立即B.在獲得高級管理層授權(quán)同意后C.在獲得部門負責(zé)人授權(quán)同意后D.在獲得客戶授權(quán)同意后(正確答案)14.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（）進行一次集中核對。A.季度B.半年C.一年D.三年(正確答案)15.各級機構(gòu)應(yīng)對內(nèi)外部監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)和自然暴露的反洗錢問題實施有效整改。能夠立即改正的，要立查立改；需要一定時間的，要盡快制定整改計劃，并組織實施；需要上級行進行整改的，要（）向上級行報告。A.電話B.郵件C.傳真D.正式行文(正確答案)16.中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，銀行有權(quán)拒絕。A.5B.10C.1D.2(正確答案)17.在反洗錢客戶身份識別（以下簡稱客戶身份識別）工作中，應(yīng)遵循以下基本原則：A.審慎均衡原則B.風(fēng)險為本原則C.勤勉盡責(zé)原則D.以上都是(正確答案)18.中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員應(yīng)出示（），否則，銀行有權(quán)拒絕。A.行員證B.執(zhí)法證(正確答案)C.檢查證D.身份證19.出于反洗錢和反恐怖融資需要，集團（公司）應(yīng)當(dāng)建立（）制度和程序，明確信息安全和保密要求。A.客戶身份識別B.內(nèi)部信息共享(正確答案)C.風(fēng)險評估D.分類管理20.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，中國人民銀行應(yīng)進行（）。A.現(xiàn)場檢查(正確答案)B.行政調(diào)查C.案件協(xié)查D.信息分析21.各反洗錢義務(wù)機構(gòu)要認真領(lǐng)會和落實《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》的各項要求，深刻認識做好（）受益所有人以及特定自然人客戶身份識別，對于提升反洗錢工作具有重要意義A.自然人客戶B.非自然人客戶(正確答案)C.機構(gòu)D.公司22.下列選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數(shù)據(jù)類型?（）A.英文字母B.英文字母EC.英文字母FD.英文字母I(正確答案)23.內(nèi)控合規(guī)部是建設(shè)銀行反洗錢客戶身份識別工作的（）A.牽頭管理部門(正確答案)B.業(yè)務(wù)管理部門C.數(shù)據(jù)支持部門D.業(yè)務(wù)直營機構(gòu)24.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時（）。A.銀行應(yīng)等到上報年度報表時才向中國人民銀行上報B.銀行應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報表時才報告(正確答案)C.年度結(jié)束后S個工作日內(nèi)報告D.年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告銀行總部25.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的（），按照規(guī)定做好受益所有人身份識別、核實及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A.合規(guī)能力B.風(fēng)險意識C.職業(yè)操守D.以上皆是(正確答案)26.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（）A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報告B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報告C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報告(正確答案)D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報告27.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》由下列哪個機構(gòu)發(fā)布？A.中國金融學(xué)會B.中國銀行業(yè)協(xié)會C.銀監(jiān)會(正確答案)D.人民銀行28.銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)(）A.直接責(zé)任B.間接責(zé)任C.實施責(zé)任D.最終責(zé)任(正確答案)29.下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是（）。A，證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由(正確答案)D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑30.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計，內(nèi)部審計可以是專項審計，或者與其他審計項目結(jié)合進行。A.每半年B.每年(正確答案)C.每兩年D.每四年31.新產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估是落實（）反洗錢原則的基礎(chǔ)工作。A.風(fēng)險為本(正確答案)B.審慎性C.有效性D.全面性32.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（）。A.一年以上，3個工作日B.一年以上，10個工作日(正確答案)C.三年以上，3個工作日D.三年以上，10個工作日33.下列哪種大額交易，銀行可以不報告?（）A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(正確答案)34.按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A:3年B：5年(正確答案)C：10年D：15年35.以下屬于大額外匯資金交易的是（）。A.個人當(dāng)天存款1萬美元(正確答案)B個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元C.個人當(dāng)天取款5萬港元D.個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬港元36.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。A:20萬B：50萬C：100萬(正確答案)D：500萬37.金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。A:3B：5(正確答案)C：10D1538.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性法律。（）A、行政(正確答案)B、刑事C、民事D、經(jīng)濟39.在認真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是（）原則A.全面性B.持續(xù)性C.重點識別(正確答案)D.審慎性40.違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。A:工商銀行B：農(nóng)業(yè)銀行C：中國銀行D：建設(shè)銀行(正確答案)41.下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（）。A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行(正確答案)C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計42.金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施A:2003年3月1日(正確答案)B：2003年7月1日C：2003年2月1日D：2004年4月1日43.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體(正確答案)B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定44.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》B：《辦案協(xié)查函》C：《協(xié)助查詢存款通知書》(正確答案)D：《查詢令》45.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部B：國務(wù)院C：中國人民銀行(正確答案)D：財政部46.客戶身份識別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A.受益人(正確答案)B.托管人C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D.授權(quán)委托人47.金融機構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確?？蛻麸L(fēng)險等級符合實際風(fēng)險情況。A.定期B.不定期C.長期D.定期或不定期(正確答案)48.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。A:《美國銀行保密法》B：《美國洗錢管制法》C：《反恐宣言》D：《愛國者法案》(正確答案)49.郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理A:存款賬戶B：儲蓄賬戶C：單位銀行結(jié)算賬戶D：個人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)50.對客戶洗錢風(fēng)險分類標準的描述，不正確的有（）A.屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類C.不需要對客戶保密(正確答案)D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施51.一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存B：現(xiàn)金支取(正確答案)C：資金收入轉(zhuǎn)賬D：資金付出轉(zhuǎn)賬52.將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（）A.放置階段(正確答案)B.離析階段C.融合階段D.匯總階段53.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（）A.合規(guī)部門B.業(yè)務(wù)部門C.內(nèi)審部門D.培訓(xùn)部門(正確答案)54.對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1萬元人民幣B：1萬美元(正確答案)C：3萬元人民幣D：3萬美元55.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告A.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心B.公安機關(guān)C.中國人民銀行分支機構(gòu)D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案(正確答案)56.金融機構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險控制措施A.適當(dāng)B.簡化C.強化(正確答案)D.一定57.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。(正確答案)B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告58.金融機構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份資料。A.及時增加B.及時更新(正確答案)C.及時刪除D.及時認定59.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識別制度(正確答案)C.客戶風(fēng)險等級劃分制度D.報告涉嫌恐怖融資制度60.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）A.報告可以交易B.向公安機關(guān)報案C.向監(jiān)管機構(gòu)報告(正確答案)D.重新識別客戶身份61.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（）A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的(正確答案)D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪62.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（），工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A.公安(正確答案)B.稅務(wù)C.身份可查系統(tǒng)D.人民銀行63.金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)（）。A.責(zé)令限期改正(正確答案)B.對直接責(zé)任人員給予紀律處分C.處20萬元-50萬元罰款D.處1萬元-5萬元罰款64.（）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能A.1998B.2001C.2013D.2003(正確答案)65.任何單位和個人發(fā)生洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。A.中國證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行或者檢查機關(guān)C.反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)(正確答案)D.上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)66.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國務(wù)院B.中國人民銀行(正確答案)C.公安部D.金融監(jiān)管部門67.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（）洗錢方式A.利用銀行業(yè)洗錢(正確答案)B.通過證劵業(yè)洗錢C.通過保險業(yè)洗錢D.利用期貨、期權(quán)洗錢68.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）A.刑事處分B.行政處分C.紀律處分(正確答案)D.經(jīng)濟處罰69.對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。A.5個工作日B.15日C.10各工作日(正確答案)D.10日70.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A.客戶至上B.控制風(fēng)險C.盈利最大化D.了解你的客戶(正確答案)71.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（）、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息。A.資金來源B.經(jīng)營活動(正確答案)C.資金用途D.經(jīng)濟狀況72.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.中止(正確答案)B.終止C.停止D.繼續(xù)73.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（）。A.保存5年B.保存10年C.按照會計檔案管理規(guī)定D.按最長期限保存(正確答案)74.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行（）。A.核對B.登記C.核對并登記(正確答案)D.留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件75.中國人民銀行設(shè)立（），負責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可以交易報告。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B.會計部門C.反洗錢局D.稽核部門76.世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國B：法國C：澳大利亞D;美國(正確答案)77.以下活動可能存在洗錢行為是（）A、地下錢莊B、購買保險立即退保C、成立空殼公司D、以上都是(正確答案)78.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存（）年。A、5(正確答案)B、10C、15D、2079.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過（）。A、24小時B、48小時(正確答案)C、64小時D、7日80.以下不屬于“黑錢”來源的是（）。A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實守法經(jīng)營所得(正確答案)81.作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免（）行為。A、大額存取現(xiàn)金(正確答案)B、用真實姓名開立銀行賬戶C、身份證不輕易借人D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報82.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（）。A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行(正確答案)D、財政部83.建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是（）。A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》(正確答案)D、《聯(lián)合國反腐敗公約》84.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行（）。A、客戶身份識別(正確答案)B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作85.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是（）。A、2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日(正確答案)D、2007年7月28日86.FATF是（）的簡稱。A、埃格蒙特集團B、亞太反洗錢小組C、金融行動特別工作組(正確答案)D、歐亞反洗錢與反恐融資小組87.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是（）。A、埃格蒙特集團B、金融行動特別工作組(正確答案)C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、亞太反洗錢小組88.我國具有金融情報中心(FIU)職能的機構(gòu)是（）。A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司C、中國人民銀行支付結(jié)算司D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)89.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是（）。A、外國公民可將護照作為實名證件B、臨時身份證也是有效的實名證件C、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件(正確答案)D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件90.（）是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、國務(wù)院金融辦公室B、中國人民銀行(正確答案)C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部91.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪(正確答案)D.打擊非法金融活動92.《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會審議通過，并于（）起正式施行。A.2006年10月31日B.2006年11月1日C.2007年1月1日(正確答案)D.2007年3月1日93.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）：A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為(正確答案)B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動采取的措施D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施94.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）：A.個體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)(正確答案)95.《反洗錢法》規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會96.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。A.金融市場管理B.反洗錢行政調(diào)查(正確答案)C.征信管理D.公眾查詢97.司法機關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）A.民事訴訟B.治安管理C.反洗錢刑事訴訟。(正確答案)D.各類刑事訴訟98.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護。A.大額交易和可疑交易報告(正確答案)B.現(xiàn)金交易報告C.財務(wù)報表D.業(yè)務(wù)報告99.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A.金融監(jiān)管機構(gòu)B.財政部門C.檢察機關(guān)D.中國人民銀行及公安機關(guān)(正確答案)100.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由（）負責(zé)。A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.公安部D.財政部101.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由（）負責(zé)。A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會102.《反洗錢法》規(guī)定，由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會103.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行（）職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。A.反洗錢行政管理B.金融市場管理C.征信管理D.反洗錢資金監(jiān)測(正確答案)104.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。A、縣一級B、省一級(正確答案)C、地市一級D、以上都對105.反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（）人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。A、1B、2(正確答案)C、3D、4106.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記代理人B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人(正確答案)D、核對代理人、核對并登記被代理人107.《反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)（）的方案;對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準。A.現(xiàn)金管理制度B.安全保衛(wèi)設(shè)施C.業(yè)務(wù)管理制度D.反洗錢內(nèi)部控制制度(正確答案)108.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。A.負責(zé)人(正確答案)B.工作人員C.股東D.董事會109.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負責(zé)反洗錢工作。A.法律合規(guī)部門B.保衛(wèi)部門C.風(fēng)險管理部門D.反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)(正確答案)110.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。A.向有關(guān)部門核實B.查看C.核對并登記(正確答案)D.詢問111.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人(正確答案)D.受益人112.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A.委托人B.受益人(正確答案)C.投保人D.代理人113.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）。A.銀行結(jié)算賬戶B.信用卡C.儲蓄賬戶D.匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)114.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A.客戶信用資料B.客戶申請開戶資料C.客戶交易信息D.客戶身份資料(正確答案)115.《反洗錢法》規(guī)定，（）在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A.機關(guān)團體B.企業(yè)單位C.任何單位和個人(正確答案)D.個人116.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A.該金融機構(gòu)(正確答案)B.上述所指的第三方機構(gòu)C.金融機構(gòu)工作人員D.第三方機構(gòu)的工作人員117.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A.3B.5C.7D.10(正確答案)118.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.2B.3C.5(正確答案)D.10119.金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。A.公安機關(guān)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)C.國家外匯管理局D.金融監(jiān)管機構(gòu)120.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其（）一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。A.縣(市)B.區(qū)C.設(shè)區(qū)的市D.省(正確答案)121.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5萬，5000B.10萬，1萬C.20萬，1萬(正確答案)D.50萬，5萬122.金融機構(gòu)有以下（）行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)(正確答案)D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)123.中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（）。A.24小時B.48小時(正確答案)C.三天D.七天124.《反洗錢法》規(guī)定，（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A.外交部B.中國人民銀行(正確答案)C.司法部D.公安部125.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)C.中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)：(正確答案)D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)126.金融機構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)對金融機構(gòu)（）：A.責(zé)令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。(正確答案)D.移交金融監(jiān)管機構(gòu)處理127.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1000B.5000C.10000(正確答案)D.20000128.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。A.3B.5(正確答案)C.7D.10129.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下(正確答案)C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下130.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A.3B.5(正確答案)C.7D.10131.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）A、合并提交報告B、只提交可疑交易報告C、分別提交報告(正確答案)D、只提交大額交易報告132.下列職責(zé)不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)范圍的是（）。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。C、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況(正確答案)D、要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告133.在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有（）。A.會議記錄B.出差記錄C.交易記錄(正確答案)D.談話記錄134.（）是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶(正確答案)B、大額現(xiàn)金交易報告C、可疑交易報告D、與司法機關(guān)全面合作135.打擊洗錢活動的關(guān)鍵是（）階段。A、開戶B、處置C、離析(正確答案)D、歸并136.我國（）最先明確了洗錢罪。A:修訂后的新憲法。B：修訂后的新刑法(正確答案)C：修訂后的新中國人民銀行法D：金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定137.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“長期”概念是指（）。A、1年以上(正確答案)B、2年以上C、3年以上D、5年以上138.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“短期”概念是指（）個營業(yè)日之內(nèi)。A、2B、5C、10(正確答案)D、15139.在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告（）。A.公安機關(guān)(正確答案)B.金融機構(gòu)上一級機構(gòu)C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)D.金融機構(gòu)總部140.金融機構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪為及時有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告并同時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，以便協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作A.金融機構(gòu)上一級機構(gòu)B.金融機構(gòu)總部C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)(正確答案)141.（）對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)(正確答案)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安機關(guān)D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會142.客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行(正確答案)143.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)(正確答案)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行144.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員(正確答案)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.客戶D.第三方145.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處多少罰款A(yù).10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下146.銀行開立匿名賬戶、假名賬戶，或者與身份不明的企業(yè)進行交易的，依據(jù)（）第三十二條規(guī)定進行處理。A.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C.《中華人民共和國反洗錢法》(正確答案)D.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》147.清單監(jiān)測系統(tǒng)對反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單開展（）監(jiān)測A.實時(正確答案)B.事后C.回溯D.抽樣148.反洗錢清單監(jiān)測系統(tǒng)內(nèi)置反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，由（）進行更新和維護。A.總行統(tǒng)一(正確答案)B.各一級分行自行C.各二級分行自行D.各網(wǎng)點自行149.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處以多少金額的罰款A(yù).20萬元以上40萬元以下B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)C.20萬元以上100萬元以下D.20萬元以上80萬元以下150.出于反洗錢和反恐怖融資需要，集團（公司）應(yīng)當(dāng)建立（）制度和程序，明確信息安全和保密要求。A.客戶身份識別B.內(nèi)部信息共享(正確答案)C.風(fēng)險評估D.分類管理二、多選題（第151-319題）：151.員工禁止性規(guī)定，嚴禁組織或參與批量辦理（）、（）、（）等活動。A.虛假個人貸款(正確答案)B.信用卡虛假分期(正確答案)C.利用信用卡套取現(xiàn)金(正確答案)D.代發(fā)工資卡152.金融制裁合規(guī)管理工作除嚴格保密外，還應(yīng)遵守（）原則。A.合規(guī)原則(正確答案)B.風(fēng)險為本(正確答案)C.審慎均衡(正確答案)D.盡職履責(zé)(正確答案)153.金融制裁合規(guī)要求分為（）。A.中國制裁合規(guī)要求(正確答案)B.外國制裁合規(guī)要求C.聯(lián)合國制裁合規(guī)要求(正確答案)D.其他制裁合規(guī)要求(正確答案)154.嚴禁通過（）傳輸、發(fā)布、報道涉及建設(shè)銀行金融制裁合規(guī)管理工作的涉密信息。A.手機短信(正確答案)B.微信(正確答案)C.外網(wǎng)郵箱(正確答案)D.其他互聯(lián)網(wǎng)通信工具(正確答案)155.對涉及金融制裁的客戶開展強化的盡職調(diào)查內(nèi)容調(diào)查至少包括（）等。A.制裁名單核查(正確答案)B.客戶經(jīng)營活動狀況及財產(chǎn)來源(正確答案)C.交易性質(zhì)(正確答案)D.交易動機(正確答案)156.一旦發(fā)現(xiàn)建設(shè)銀行存量客戶被列入制裁名單，或存量客戶與制裁名單人員存在業(yè)務(wù)往來，違反（）等，應(yīng)立即開展強化的盡職調(diào)查和風(fēng)險評估。A.武器禁運(正確答案)B.貿(mào)易制裁(正確答案)C.行業(yè)制裁(正確答案)D.特定類型交易制裁(正確答案)157.金融制裁合規(guī)管理應(yīng)在充分評估（）金融制裁合規(guī)風(fēng)險的基礎(chǔ)上，合理配置資源，采取與風(fēng)險水平相匹配的控制措施。A.客戶(正確答案)B.產(chǎn)品(正確答案)C.服務(wù)(正確答案)D.地域(正確答案)158.金融制裁合規(guī)是全員性義務(wù)，建設(shè)銀行全體員工應(yīng)具備有效履職的金融制裁（）。A.法律知識B.合規(guī)能力(正確答案)C.風(fēng)險意識(正確答案)D.職業(yè)操守(正確答案)159.反洗錢管理應(yīng)遵循（）及有效性原則。A.合規(guī)性原則(正確答案)B.全面性原則(正確答案)C.獨立性原則(正確答案)D.匹配性原則(正確答案)160.業(yè)務(wù)管理部門，主要為（）的管理部門，承擔(dān)反洗錢管理的直接責(zé)任。A.客戶(正確答案)B.產(chǎn)品（含服務(wù)）(正確答案)C.渠道(正確答案)D.后勤保障161.柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理等一線員工應(yīng)充分發(fā)揮了解客戶、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，開展（）工作，主動報告大額交易和可疑交易，配合反洗錢中心開展可疑交易分析等作業(yè)，留存必要工作記錄。A.客戶身份識別(正確答案)B.反洗錢名單監(jiān)控(正確答案)C.本機構(gòu)反洗錢管理D.客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)162.各級機構(gòu)應(yīng)在客戶（）全流程中，對客戶身份進行初次識別、持續(xù)識別。A.營銷B.準入(正確答案)C.存續(xù)(正確答案)D.退出(正確答案)163.反洗錢名單監(jiān)控告警處理流程包括（）等事項。A.初審(正確答案)B.復(fù)核(正確答案)C.盡職調(diào)查(正確答案)D.后續(xù)處理(正確答案)164.建設(shè)銀行洗錢風(fēng)險評估體系覆蓋（）等方面。A.地域(正確答案)B.產(chǎn)品（含服務(wù)）(正確答案)C.客戶(正確答案)D.機構(gòu)(正確答案)165.反洗錢，是指建設(shè)銀行為了預(yù)防被犯罪活動利用進行（）的風(fēng)險，而制定和實施一系列防范措施的行為A.洗錢(正確答案)B.恐怖融資(正確答案)C.擴散融資(正確答案)D.跨境融資166.對于（）使用大額現(xiàn)金、跨境業(yè)務(wù)、非面對面業(yè)務(wù)等高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)，呈現(xiàn)高風(fēng)險交易特征時，或與來自金融行動特別工作組（FATF）有關(guān)名單所列高風(fēng)險國家（地區(qū)）的客戶進行交易時，各級機構(gòu)應(yīng)進一步開展客戶及其受益所有人身份核實。A.高風(fēng)險客戶(正確答案)B.中高風(fēng)險客戶(正確答案)C.中風(fēng)險客戶D.中低風(fēng)險客戶167.各級機構(gòu)應(yīng)遵循監(jiān)管要求，以客戶為基本單位進行交易監(jiān)測，篩選特定金額以上的大額交易，識別與（）等犯罪活動相關(guān)的客戶及交易，并履行報告職責(zé)。A.洗錢(正確答案)B.恐怖融資(正確答案)C.擴散融|(正確答案)D.逃稅(正確答案)168.反洗錢信息共享應(yīng)遵守國家（）相關(guān)要求，遵循最小必需原則。A.法律(正確答案)B.法規(guī)(正確答案)C.監(jiān)管(正確答案)D.建設(shè)銀行(正確答案)169.對于未通過客戶準入審批程序批準的客戶，各級機構(gòu)不得為其A.開立賬戶(正確答案)B.進行交易(正確答案)C.提供服務(wù)(正確答案)D.建立任何業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)170.對于洗錢（）等級的客戶，各級營業(yè)機構(gòu)應(yīng)報上級機構(gòu)，經(jīng)該機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門出具反洗錢合規(guī)意見，客戶管理部門審批是否維持業(yè)務(wù)關(guān)系。A.中高風(fēng)險(正確答案)B.中風(fēng)險C.高風(fēng)險(正確答案)D.中低風(fēng)險171.各級機構(gòu)工作人員應(yīng)嚴格遵循國家法律法規(guī)以及《中國建設(shè)銀行保密管理辦法》相關(guān)保密要求，非依法律規(guī)定，不得向其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶的A.私人信息(正確答案)B.賬戶信息(正確答案)C.資產(chǎn)信息(正確答案)D.管理信息(正確答案)172.客戶身份識別，指了解客戶本人的真實身份，包括了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，以及了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)、資金來源和用途等?？蛻羯矸葑R別按照階段可分為：A.初次客戶身份識別(正確答案)B.持續(xù)客戶身份識|(正確答案)C.多次客戶身份識別D.回溯客戶身份識別173.客戶出現(xiàn)如下（）情形時，各級機構(gòu)應(yīng)及時終止業(yè)務(wù)關(guān)系A(chǔ).客戶涉及禁止準入情形的(正確答案)B.有權(quán)部門要求或司法機關(guān)通知、裁定的(正確答案)C.已采取多種措施，仍不能有效識別客戶身份，存在較大合規(guī)風(fēng)險，超出本機構(gòu)風(fēng)險管理能力的(正確答案)D.其他根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及我行制度不得建立或保持業(yè)務(wù)關(guān)系的(正確答案)174.客戶身份識別按照程度可分為：A.一般客戶身份識別|(正確答案)B.特定類型客戶身份識別|(正確答案)C.加強客戶身份識別|(正確答案)D.持續(xù)客戶身份識別175.對于未能通過存續(xù)期間客戶關(guān)系審批批準，或涉及本辦法規(guī)定禁止準入情形的客戶，各級機構(gòu)應(yīng)中止為其（）。A.新開立賬戶(正確答案)B.進行交易(正確答案)C.提供服務(wù)(正確答案)D.建立各類新業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)176.在出現(xiàn)以下（）情形時，各級機構(gòu)應(yīng)結(jié)合客戶風(fēng)險及時啟動客戶重新識別，按照不低于初次客戶身份識別的標準，重新開展相應(yīng)客戶身份識別A.客戶姓名或者名稱與外部制裁名單上的個人或?qū)嶓w相一致，或者有信息獲知客戶為名單上人員利益從事相關(guān)活動(正確答案)B.客戶的股權(quán)或組織管理架構(gòu)發(fā)生實質(zhì)性變更，致使客戶的受益所有人發(fā)生變化(正確答案)C.客戶交易、行為出現(xiàn)異?；蚺c歷史交易情況相比出現(xiàn)不符合其業(yè)務(wù)特點的重大變化(正確答案)D.客戶擬辦理業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險較先前已辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險存在明顯增加，如開通辦理跨境業(yè)務(wù)等(正確答案)177.洗錢者通過金融機構(gòu)洗錢的技巧包括（）A.購買高額保險，然后低價贖回(正確答案)B.匿名存儲(正確答案)C.控制銀行(正確答案)D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益(正確答案)178.常見的洗錢方式包括（）A.借用金融機構(gòu)(正確答案)B.偽造商業(yè)票據(jù)(正確答案)C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)(正確答案)D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)(正確答案)179.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂，這些國家和地區(qū)一般具有（）特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。A.有嚴格的銀行保密法(正確答案)B.沒有資本管制C.有寬松的金融規(guī)則(正確答案)D.政治上中立(正確答案)180.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有（）A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)(正確答案)B.各地銀行業(yè)協(xié)會負責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作C.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密(正確答案)D.任何單位和個人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報(正確答案)181.下列關(guān)于承擔(dān)反洗錢職責(zé)的主體的說法正確的有（）A.中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理(正確答案)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)(正確答案)C.中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合(正確答案)D.中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作(正確答案)182.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有（）。A.金融機構(gòu)同業(yè)拆借(正確答案)B.同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存(正確答案)C.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易(正確答案)D.金融機構(gòu)在黃金交易所交易的黃金(正確答案)183.銀行業(yè)金融機構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)（）A.建立內(nèi)部反洗錢機制及工作流程(正確答案)B.及時報告大額和可疑交易(正確答案)C.建立客戶身份資料和交易記錄(正確答案)D.協(xié)助反洗錢調(diào)查(正確答案)184.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）。A、記載客戶身份信息的記錄和資料(正確答案)B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿(正確答案)C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件(正確答案)185.金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分：（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;(正確答案)B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的;(正確答案)C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的;(正確答案)D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。186.按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預(yù)防措施有（）。A、客戶身份識別(正確答案)B、報告大額交易和可疑交易(正確答案)C、保存客戶身份資料和交易信息(正確答案)D、客戶身份登記(正確答案)187.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）。A、中國人民銀行總行(正確答案)B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)(正確答案)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣(市)支行188.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有權(quán)進行反洗錢調(diào)查，并可采取的措施有（）。A、詢問(正確答案)B、查閱(正確答案)C、臨時凍結(jié)(正確答案)D、封存(正確答案)189.下列屬于洗錢特征的是（）。A、國際化B、專業(yè)化(正確答案)C、多樣化(正確答案)D、復(fù)雜化E、商業(yè)化(正確答案)190.洗錢的過程一般分為（）。A、處置階段(正確答案)B、離析階段(正確答案)C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段(正確答案)191.根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是（）等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。A、毒品犯罪(正確答案)B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪(正確答案)C、金融詐騙犯罪(正確答案)D、恐怖活動犯罪(正確答案)192.屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有（）。A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》(正確答案)B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(正確答案)C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理條例》193.下列屬于通過非金融機構(gòu)進行洗錢的類型有（）。A、成立空殼公司(正確答案)B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資(正確答案)C、走私(正確答案)D、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益(正確答案)194.中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有（）。A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作(正確答案)B、負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(正確答案)C、制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章(正確答案)D、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況等(正確答案)195.不得作為實名證件使用的有（）A;臨時身份證B:法定身份證件的復(fù)印件(正確答案)C:機動車駕駛證(正確答案)D:介紹信(正確答案)196.具備金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機構(gòu)包括（）。A、行業(yè)自律組織B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(正確答案)C、中國證券監(jiān)督管理委員會(正確答案)D、中國保險監(jiān)督管理委員會(正確答案)197.下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位的有（）。A、中國工商銀行B、公安部(正確答案)C、司法部(正確答案)D、財政部(正確答案)198.金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（）。A、客戶身份識別制度(正確答案)B、客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C、大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)D、保密制度199.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（），妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全性原則(正確答案)B、準確性原則(正確答案)C、完整性原則(正確答案)D、保密性原則(正確答案)200.金融機構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是（）。A、合法審慎原則(正確答案)B、保密原則(正確答案)C、與司法機關(guān)行政機關(guān)全面合作的原則(正確答案)D、安全原則201.人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有（）。A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)(正確答案)C、如實提供信息義務(wù)(正確答案)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)(正確答案)202.金融情報中心的基本功能有（）。A、收集金融信息(正確答案)B、分析金融信息(正確答案)C、分發(fā)金融信息(正確答案)D、情報交流E、指導(dǎo)金融機構(gòu)開展工作(正確答案)203.我國開展反洗錢工作的重要意義有（）。A、是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要(正確答案)B、是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要(正確答案)C、是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要(正確答案)D、是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要204.我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下（）除外。A、重大疾病的醫(yī)療費B、臨時差旅費借支款C、代發(fā)工資(正確答案)D、小額個人勞務(wù)報酬(正確答案)205.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。ǎ┐胧┻M行反洗錢現(xiàn)場檢查。A、進入金融機構(gòu)進行檢查(正確答案)B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明(正確答案)C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存(正確答案)D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)(正確答案)206.金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（）賬戶。A、實名賬戶B、匿名賬戶(正確答案)C、真名賬戶D、假名賬戶(正確答案)207.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份。A、戶口簿(正確答案)B、工作證(正確答案)C、機動車駕駛證(正確答案)D、結(jié)婚證208.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（）情形下金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的(正確答案)C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象(正確答案)209.以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是（）。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)210.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，（）。A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施(正確答案)B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施C、金融機構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔(dān)責(zé)任D、金融機構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任(正確答案)211.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施（），識別或者重新識別客戶身份。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B、回訪客戶(正確答案)C、實地查訪(正確答案)D、向公安、工商行政管理等部門核實(正確答案)212.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機構(gòu)的大額交易，可以不報告的是（）。A、金融機構(gòu)同業(yè)拆借(正確答案)B、金融機構(gòu)在銀行間債券市場進行的債券交易(正確答案)C、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易(正確答案)D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金(正確答案)213.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A.現(xiàn)金繳存(正確答案)B.現(xiàn)金支取(正確答案)C.現(xiàn)金結(jié)售匯(正確答案)D.現(xiàn)鈔兌換(正確答案)214.（）調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。A.中國人民銀行(正確答案)B.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)(正確答案)C.中國人民銀行市一級分支機構(gòu)D.中國人民銀行縣一級分支機構(gòu)215.中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）A.違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的;(正確答案)B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的;(正確答案)C.違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的;(正確答案)D.其他不依法履行職責(zé)的行為。(正確答案)216.《反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（）、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。A.郵政儲匯機構(gòu)(正確答案)B.信托投資公司(正確答案)C.證券公司(正確答案)D.期貨經(jīng)紀公司(正確答案)217.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立（）且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A.匿名賬戶(正確答案)B.實名賬戶C.儲蓄賬戶D.假名賬戶(正確答案)218.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。ǎ┐胧┻M行反洗錢現(xiàn)場檢查：A:進入金融機構(gòu)進行檢查;(正確答案)B:詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明;(正確答案)C:查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，不能對文件資料予以封存;D:檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。(正確答案)219.下列那些機構(gòu)具有反洗錢義務(wù)?（）A：政策性銀行;(正確答案)B：期貨經(jīng)紀公司;(正確答案)C：信托投資公司;(正確答案)D：租賃公司。220.中國人民銀行依法履行哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：（）A制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章(正確答案)B監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況(正確答案)C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(正確答案)D向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(正確答案)221.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢義務(wù)（）A：客戶身份識別制度;(正確答案)B：客戶身份資料保存制度;(正確答案)C：客戶交易記錄保存制度;(正確答案)D：大額交易和可疑交易報告制度。(正確答案)222.金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員(正確答案)B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(正確答案)C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索(正確答案)D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)(正確答案)223.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A真實性、(正確答案)B有效性、(正確答案)C、完整性(正確答案)D、可靠性224.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（）工作。A、培訓(xùn)(正確答案)B、宣傳(正確答案)C、業(yè)務(wù)檢查D、工作調(diào)研225.金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A、了解客戶義務(wù);(正確答案)B、大額交易報告義務(wù);(正確答案)C、可疑交易報告義務(wù);(正確答案)D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù);(正確答案)226.典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）。A、開戶;B、放置;(正確答案)C、歸并;(正確答案)D、離析;(正確答案)227.金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（）A.《反洗錢法》(正確答案)B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》(正確答案)C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》(正確答案)D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(正確答案)228.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對_____或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件(正確答案)C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件(正確答案)229.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些?（）A.電話詢問(正確答案)B.走訪金融機構(gòu)(正確答案)C.書面詢問(正確答案)D.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話(正確答案)230.保險公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告。（）A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋;(正確答案)B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額;(正確答案)C、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注;(正確答案)D、猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的(正確答案)231.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列（）行為的，依法給予行政處分。A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的;(正確答案)B泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的;(正確答案)C、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的;(正確答案)D、其他不依法履行職責(zé)的行為(正確答案)232.中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的（）信息予以保密。A.交易記錄(正確答案)B.客戶身份資料(正確答案)C.大額交易D.可疑交易233.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A.檢察院B.公安(正確答案)C.法院D.工商行政管理(正確答案)234.（）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(正確答案)B.中國證券監(jiān)督管理委員會(正確答案)C.中國保險監(jiān)督管理委員會(正確答案)D.信托投資公司235.關(guān)于反洗錢調(diào)查，請選擇說法正確的選項（）A：調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員必須為三人以上;B：經(jīng)中國人民銀行或省級派出機構(gòu)的負責(zé)人批準，調(diào)查中可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;(正確答案)C：金融機構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況;D：經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。(正確答案)236.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查什么交易活動，可以詢問誰，要求其說明情況。（）A、金融機構(gòu)的工作人員(正確答案)B、企業(yè)工作人員C、可疑(正確答案)D、大額237.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的多少個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以什么方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（）A：10;B：5;(正確答案)C：電子方式;(正確答案)D：文件方式。238.（）等制度是金融機構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度;B、客戶身份識別制度;(正確答案)C、客戶身份資料和交易記錄保存制度;(正確答案)D、大額交易和可疑交易報告制度。(正確答案)239.金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）A、合法審慎原則;(正確答案)B、保密原則;(正確答案)C、封閉管理原則;D、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。(正確答案)240.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。A、交易性質(zhì)(正確答案)B、交易目的(正確答案)C、交易的受益人(正確答案)D、交易的資金風(fēng)險241.在以下哪種情形下，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（）。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(正確答案)B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的(正確答案)C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的(正確答案)D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象(正確答案)242.下列屬于高風(fēng)險客戶的有（）A.國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單(正確答案)B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶(正確答案)C.非盈利性事業(yè)單位D.自然人客戶243.完整的“了解你的客戶”措施包括（）A.客戶接受政策（包括記錄保存）(正確答案)B.驗證客戶身份(正確答案)C.對高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測(正確答案)D.風(fēng)險管理(正確答案)244.以下說法正確的有（）A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作(正確答案)B.金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況(正確答案)C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密(正確答案)D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密(正確答案)245.聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（）A.禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約(正確答案)B.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約(正確答案)C.打擊跨國有組織犯罪公約(正確答案)D.反腐敗公約(正確答案)246.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（）A.洗錢是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為(正確答案)B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款(正確答案)C.通過金融機構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款(正確答案)D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法(正確答案)247.出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險（）A.在本保險機構(gòu)的已繳納保費金額超過一定限額(正確答案)B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件(正確答案)C.客戶涉及可疑交易報告(正確答案)D.客戶委托非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)248.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的（）和交易的（）A.自然人(正確答案)B.法人C.受益人D.實際受益人(正確答案)249.上報大額交易報告時，對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（）A.通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等(正確答案)B.通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪(正確答案)C.在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索(正確答案)D.通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索(正確答案)250.以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（）A.亞太反洗錢組織(正確答案)B.歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(正確答案)C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織(正確答案)D.西非政府間反洗錢工作組(正確答案)251.保險機構(gòu)可以對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，包括（）A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系(正確答案)B.在風(fēng)險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期(正確答案)D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度(正確答案)252.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（）A.聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機制(正確答案)B.案件聯(lián)合督辦制度(正確答案)C.情報定期會商制度(正確答案)D.信息共享制度(正確答案)253.某保險法人機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)置的分析正確的有（）A.二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會遇到很大困難(正確答案)B.職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作(正確答案)C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部門D.要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門(正確答案)254.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）A.立法機關(guān)制定的專門反洗錢法律(正確答案)B.由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)(正確答案)C.由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引(正確答案)255.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（）A.成立空殼公司(正確答案)B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資(正確答案)C.貨幣走私D.利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進行洗錢(正確答案)256.金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)該進行報告（）A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的(正確答案)B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產(chǎn)的(正確答案)C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的(正確答案)D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的(正確答案)257.下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有（）A.利用銀行洗錢(正確答案)B.通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢(正確答案)C.利用期貨、期權(quán)洗錢(正確答案)D.通過買賣彩票和獎券258.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括（）A.全面性(正確答案)B.定性與定量相