2022年證券從業(yè)資格考試-證券經(jīng)紀(jì)人專(zhuān)項(xiàng)考試證券市場(chǎng)

基礎(chǔ)-6-1模擬題考試試卷（含答案）姓名 年級(jí) 學(xué)號(hào)題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分得分評(píng)卷入得分一、單項(xiàng)選擇題1.根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行可分為（）。A.荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo)B.價(jià)格招標(biāo)和收益率中標(biāo)C.單一價(jià)格中標(biāo)和多種價(jià)格中標(biāo)D.價(jià)格招標(biāo)、收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)V［解析］根據(jù)中標(biāo)規(guī)則不同，可分為荷蘭式招標(biāo)（單一價(jià)格中標(biāo)）和美式招標(biāo)（多種價(jià)格中標(biāo)）；根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行可分為價(jià)格招標(biāo)、收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)。2.貨幣市場(chǎng)基金的描述正確的是（）。A.資本安全性高JB.可以避險(xiǎn)套利C.購(gòu)買(mǎi)限額高D.收益較低［解析］貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)有：資本安全性高、購(gòu)買(mǎi)買(mǎi)限額低、流動(dòng)性強(qiáng)、收益較高、管理費(fèi)用低、有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。3.在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股的賬面價(jià)值等于（）。A.公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量VB.公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量C.公司凈資產(chǎn)/公司庫(kù)存股票數(shù)量D.公司總資產(chǎn)/公司凈資產(chǎn)［解析］股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得。.托管費(fèi)來(lái)源于（）。A.股息B.利息C.基金資產(chǎn)VD.投資者繳納［解析］基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中提取，費(fèi)率也會(huì)因基金種類(lèi)不同而異。.上證綜合指數(shù)以（）為樣本。A.滬、深兩市全部上市股票B.滬市全部上市股票VC.滬市排名前180上市股票D.深市全部上市股票［解析］上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。6.公司型基金在組織形式上與（）類(lèi)似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。A.合資公司B.有限責(zé)任公司C.股份有限公司VD.合伙人企業(yè)［解析］公司型基金的特點(diǎn)在于：①基金的設(shè)立程序類(lèi)似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)；②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類(lèi)似，設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)。.如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為2000元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為40元，當(dāng)股票的市價(jià)為74元時(shí)，則該債券當(dāng)前的轉(zhuǎn)換價(jià)值為（）元。240034003700V3900［解析］該債券的轉(zhuǎn)換比例=2000/40=50,所以其轉(zhuǎn)換價(jià)值=50X74=3700（元）。.由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B,違約風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)JD.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)［解析］A項(xiàng)利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性；B項(xiàng)違約風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)信用風(fēng)險(xiǎn)，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)；D項(xiàng)經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn)。.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）的情形。5%10%V20%30%［解析］基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%的情形；不得有同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的10%的情形。.證券公司股東的出資應(yīng)當(dāng)是貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)中必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)，證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的（）。30%V35%75%70%［解析］《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第九條規(guī)定，證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的30%0.在證券市場(chǎng)上，證券價(jià)格的高低是由該證券所能提供的（）的高低來(lái)決定的。A.必要報(bào)酬率B.股息收入C.變價(jià)收入D.預(yù)期報(bào)酬率J［解析］證券價(jià)格的高低實(shí)際上是證券籌資能力的反映，即預(yù)期報(bào)酬率越高，其相應(yīng)市場(chǎng)價(jià)格就越高，籌資能力就越強(qiáng)。12.因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)?yè)p失的可能性，這是金融衍生工具的（）OA.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)VC.法律風(fēng)險(xiǎn)D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)［解析］A項(xiàng)信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行所作承諾造成損失的可能性；C項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致?lián)p失的可能性；D項(xiàng)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性。.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。1234J［解析］《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告；自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。.證券公司設(shè)（），對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督或者檢查。A.監(jiān)事會(huì)B.合規(guī)負(fù)責(zé)人JC.合規(guī)部門(mén)D.證券安全監(jiān)管負(fù)責(zé)人［解析］《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十三條規(guī)定，證券公司設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人，對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督或者檢查。合規(guī)負(fù)責(zé)人為證券公司高級(jí)管理人員，由董事會(huì)決定聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得在證券公司兼任負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)管理的職務(wù)。15.國(guó)有股股利收入應(yīng)依法納入（）預(yù)算。A.國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)JB.地方財(cái)政C.中央財(cái)政D.國(guó)有資產(chǎn)管理［解析］國(guó)有股股利收入由國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)監(jiān)督收繳，依法納入國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。.收購(gòu)要約的期限不得（）。A.少于20日，并不得超過(guò)50日B.少于30日，并不得超過(guò)60日VC.少于30日，并不得超過(guò)55日D.少于50日，并不得超過(guò)90日［解析］《證券法》第九十條規(guī)定，收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限不得少于三十日，并不得超過(guò)六十日。.對(duì)于投資基金收益分配，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用基金份額方式B.封閉式基金的收益分配應(yīng)該采取現(xiàn)金形式JC.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的80%D.開(kāi)放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最低比例，不須約定每年基金收益分配的最多次數(shù)［解析］A項(xiàng)基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式；C項(xiàng)封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%；D項(xiàng)開(kāi)放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。.股票的理論價(jià)格用公式表示正確的是（）。A.預(yù)期股息/必要收益率VB.預(yù)期股息/定期存款利息率C.預(yù)期股息/無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率D.每股凈資產(chǎn)/無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率［解析］股票的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值，用公式表示為：股票價(jià)格=預(yù)期股息/必要收益率。.通常，被認(rèn)為安全性最弱的金融工具是（）。A.商業(yè)票據(jù)B.企業(yè)債券C.國(guó)庫(kù)券D.股票J［解析］題中四項(xiàng)金融工具的安全性由弱到強(qiáng)的順序?yàn)椋汗善眆商業(yè)票據(jù)一企業(yè)債券一國(guó)庫(kù)券。20.下列各項(xiàng)中，不屬于證券業(yè)從業(yè)人員的是（）。A.專(zhuān)業(yè)從事證券業(yè)研究的大學(xué)教授VB.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷(xiāo)、咨詢(xún)等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員C.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員及其管理人員D.基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷(xiāo)售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷(xiāo)、咨詢(xún)等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員［解析］根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券業(yè)從業(yè)人員包括：①證券公司中從事證券自營(yíng)、證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)與保薦、證券投資咨詢(xún)、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員；②基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷(xiāo)售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷(xiāo)、咨詢(xún)等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的管理人員。21.（）是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。A.設(shè)權(quán)證券B.要式證券C.證權(quán)證券VD.有價(jià)證券［解析］證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。.有關(guān)股票發(fā)行方式，下面不正確的是（）。A.對(duì)法人配售和對(duì)一般投資者上網(wǎng)發(fā)行的比例由主承銷(xiāo)商在充分考慮市后該股票流動(dòng)性等因素基礎(chǔ)上自主確定VB.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行方式是指主承銷(xiāo)商利用證券交易所的交易系統(tǒng)，由主承銷(xiāo)商作為股票的惟一賣(mài)方，投資者在指定的時(shí)間內(nèi)，按現(xiàn)行委托買(mǎi)入股票的方式進(jìn)行股票申購(gòu)C.向二級(jí)市場(chǎng)投資者配售方式是指在首次公開(kāi)發(fā)行新股時(shí)，將一定比例或全部新股向二級(jí)市場(chǎng)投資者配售，投資者根據(jù)其持有的上市流通股票的市值和折算的申購(gòu)限量自愿申購(gòu)新股的發(fā)行方式D.與儲(chǔ)蓄存單掛鉤方式是指在規(guī)定期限內(nèi)無(wú)限量發(fā)售專(zhuān)項(xiàng)定期定額存單，根據(jù)存單發(fā)售數(shù)量、擬發(fā)行股票數(shù)量及每張中簽存單可認(rèn)購(gòu)股份數(shù)量的多少確定中簽率，通過(guò)公開(kāi)搖號(hào)方式?jīng)Q定中簽者，中簽者按規(guī)定的要求辦理繳款手續(xù)的發(fā)行方式［解析］A項(xiàng)對(duì)法人配售和對(duì)一般投資者上網(wǎng)發(fā)行的比例由發(fā)行人和主承銷(xiāo)商在充分考慮市后該股票流動(dòng)性等因素基礎(chǔ)上自主確定。.我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告JB.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)證券交易所認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜D.委托托管人保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料［解析］C項(xiàng)應(yīng)為依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；D項(xiàng)應(yīng)為基金管理人保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。除此之外，按照我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人履行的職責(zé)還包括：①辦理基金備案手續(xù)；②對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；③按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；④進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；⑤計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑥辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦召集基金份額持有人大會(huì)；⑧以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；⑨國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。.進(jìn)入21世紀(jì)，場(chǎng)外交易衍生產(chǎn)品快速發(fā)展以及新興市場(chǎng)金融創(chuàng)新熱潮也反映了金融創(chuàng)新進(jìn)一步深化的特點(diǎn)。在場(chǎng)外市場(chǎng)中，以各類(lèi)（）為代表的非標(biāo)準(zhǔn)交易大量涌現(xiàn)。A.奇異型期權(quán)JB.奇異型期貨C.天氣衍生金融產(chǎn)品D.能源衍生金融產(chǎn)品［解析］在場(chǎng)外市場(chǎng)中，以各類(lèi)奇異型期權(quán)為代表的非標(biāo)準(zhǔn)交易大量涌現(xiàn)，成為風(fēng)險(xiǎn)管理的利器。奇異期權(quán)是比常規(guī)期權(quán)（標(biāo)準(zhǔn)的歐式或美式期權(quán)）更復(fù)雜的衍生證券，比如執(zhí)行價(jià)格不是一個(gè)確定的數(shù)，而是一段時(shí)間內(nèi)的平均資產(chǎn)價(jià)格的期權(quán)，或是在期權(quán)有效期內(nèi)如果資產(chǎn)價(jià)格超過(guò)一定界限，期權(quán)就作廢。主要有以下幾種：障礙期權(quán)、亞式期權(quán)、打包期權(quán)、回溯期權(quán)等。.下列說(shuō)法不正確的是（）。A.國(guó)債基金以國(guó)家信用作為保證，風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者B.指數(shù)基金其特點(diǎn)是它的投資組合等同于市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例，收益隨著當(dāng)期價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)JC.黃金基金是以黃金或其他貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為主要投資對(duì)象的基金；收益率一般隨貴金屬的價(jià)格波動(dòng)而變化，不穩(wěn)定D.貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資工具期限在1年以?xún)?nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等［解析］B項(xiàng)指數(shù)基金的特點(diǎn)是投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加；反之，收益減少。.在國(guó)際資本市場(chǎng)籌集資金的國(guó)際債券的記價(jià)貨幣通常是（）。A.外國(guó)貨幣B.國(guó)際通用貨幣VC.本國(guó)貨幣D.本國(guó)貨幣或外國(guó)貨幣［解析］國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。這樣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。.衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)和交易場(chǎng)所可以分為內(nèi)置型衍生工具、（）和0?。ǎ航灰椎难苌ぞ呷?lèi)。A.交易所交易的衍生工具JB.股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具C.貨幣衍生工具D.信用衍生工具［解析］BCD三項(xiàng)屬于按照基礎(chǔ)工具種類(lèi)劃分的分類(lèi)。.LOF的漢譯名稱(chēng)為（）。A.上證50ETFB.交易所交易基金C.上市開(kāi)放式基金VD.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金［解析］上市開(kāi)放式基金（英文名稱(chēng)為L(zhǎng)istedOpen-endedFunds,簡(jiǎn)稱(chēng)LOF）,是一種可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖同，在交易所進(jìn)行基金份額交易，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種新的基金運(yùn)作方式。.下列屬于流通國(guó)債的特點(diǎn)的是（）。A.不可自由轉(zhuǎn)讓B.通常需記名C.可自由認(rèn)購(gòu)JD.無(wú)面值［解析］流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，其特征是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔ２挥浢?，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。.關(guān)于憑證式債券的論述不正確的是（）。A.我國(guó)1994年開(kāi)始發(fā)行憑證式國(guó)債B.我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行C.券面上印制票面金額VD.可記名、掛失，不能上市流通，從購(gòu)買(mǎi)之日起計(jì)息［解析］憑證式債券券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額。.下列選項(xiàng)中，不屬于開(kāi)放式基金可以提前終止運(yùn)行的情形的是（）。A.基金托管人人因故退任或被撤換，無(wú)新的托管人承繼的B.基金經(jīng)托管人和管理人協(xié)商同意，并經(jīng)雙方董事會(huì)決議通過(guò)VC.存續(xù)期間內(nèi)連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)D.存續(xù)期間內(nèi)，基金持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人［解析］按照嚴(yán)格規(guī)定，開(kāi)放式基金在以下情況下，可以提前終止：①基金存續(xù)期內(nèi)，持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)；②基金持有人大會(huì)通過(guò)提前終止基金的決議；③因重大違法、違規(guī)行為，基金被證監(jiān)會(huì)責(zé)令提前終止；④管理人因故退任或被撤換，無(wú)新的管理人承繼的；⑤托管人因故退任或被撤換，無(wú)新的托管人承繼的；⑥其他情況。.一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從高到低排列的順序?yàn)椋ǎ?。A.政府債券、公司債券、金融債券B.公司債券、金融債券、政府債券JC.政府債券、金融債券、公司債券D.金融債券、公司債券、政府債券［解析］信用風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)違約風(fēng)險(xiǎn)，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最小，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從高到低排列為公司債券、金融債券、地方政府債券。.目前，我國(guó)的私募證券有（）。A.信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃B.商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃C.上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券D.保險(xiǎn)公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃V［解析］目前，我國(guó)信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃均屬私募證券；上市公司如采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券也屬私募證券。34.依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，計(jì)劃主要經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)和證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的某正在籌建的證券公司應(yīng)有的最低注冊(cè)資本應(yīng)該為（）元。5000萬(wàn)8000萬(wàn)1億5億V［解析］證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。.下列選項(xiàng)中，不屬于其他內(nèi)資持股的持股人的是（）。A.民營(yíng)企業(yè)B.境內(nèi)自然人C.外商獨(dú)資企業(yè)D.國(guó)有企業(yè)V［解析］其他內(nèi)資持股是指境內(nèi)非國(guó)有及國(guó)有控股單位（包括民營(yíng)企業(yè)、中外合資企業(yè)、外商獨(dú)資企業(yè)等）及境內(nèi)自然人持有的上市公司股份。.公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議原則上應(yīng)當(dāng)由（）一致同意提出。A.董事會(huì)B.高層管理人員C.全體非流通股股東JD.全體流通股股東［解析］上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。.下列選項(xiàng)中，關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的敘述錯(cuò)誤的是（）。A.代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，包括證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為JB.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)遵循代理原則、效率原則和“三公”原則C.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的證券買(mǎi)賣(mài)委托書(shū)，供委托人使用D.證券公司接受證券買(mǎi)賣(mài)的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書(shū)載明的證券名稱(chēng)、買(mǎi)賣(mài)數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則辦理買(mǎi)賣(mài)證券［解析］證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為是證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)。.（）又稱(chēng)為單位信托基金。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.封閉式基金D.開(kāi)放式基金V［解析］單位信托基金是通過(guò)向投資者出售信托單位，管理人將所募的資金投資于多種多樣的公司證券，購(gòu)買(mǎi)者則依其所持有的單位按比例分享從資產(chǎn)組合投資中所獲得的收益的組合投資行為?；饐挝豢倲?shù)是不固定的，投資者可以隨時(shí)通過(guò)經(jīng)紀(jì)人買(mǎi)賣(mài)基金單位。所以，單位信托被稱(chēng)為“開(kāi)放式”信托。.證券交易市場(chǎng)，即買(mǎi)賣(mài)已發(fā)行證券的市場(chǎng)，又稱(chēng)為（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.初級(jí)市場(chǎng)C.次級(jí)市場(chǎng)VD.場(chǎng)外市場(chǎng)［解析］證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所，又稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)；證券交易市場(chǎng)是買(mǎi)賣(mài)已發(fā)行證券的市場(chǎng)，又稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)。.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.主席會(huì)議B.股東大會(huì)C.會(huì)員大會(huì)-JD.董事會(huì)［解析］證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)加人證券業(yè)協(xié)會(huì)。.所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司股票的持股比例總和不得超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的（）。10%20%V40%50%［解析］單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%；所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不得超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的20%。.普通股票和優(yōu)先股票是按（）分類(lèi)的。A.股東享有的權(quán)利JB.是否記載股東姓名C.股票的價(jià)值D,是否在股票票面上標(biāo)明金額［解析］股票的分類(lèi)類(lèi)型：①按股東享有的權(quán)利不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票；②按是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和不記名股票；③按是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為有面額股票和無(wú)面額股票。.在股份公司增資發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有按其持股比例，以（）優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新股的權(quán)利。A.等于市場(chǎng)價(jià)格B.低于市價(jià)的特定價(jià)格JC.前2個(gè)月市場(chǎng)最低交易價(jià)格D.內(nèi)在價(jià)格［解析］普通股股東的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，是指當(dāng)股份公司為增加資本而決定發(fā)行新的股份時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。.在通貨膨脹情況下，發(fā)行保值貼補(bǔ)債券，這是對(duì)（）的補(bǔ)償。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)JC,經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)［解析］保值貼補(bǔ)債券主要是抵消了通貨膨脹因素，是對(duì)購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。.《公司法》規(guī)定，公司成立后，不得無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（）個(gè)月未開(kāi)業(yè)。6V91224［解析］《公司法》第二百一十二條規(guī)定，公司成立后無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)六個(gè)月未開(kāi)業(yè)的，或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，由公司登記機(jī)關(guān)吊銷(xiāo)其公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照。.下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金托管人是基金一切活動(dòng)的中心B.基金的一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的VC.基金份額持有人享有基金信息的收益權(quán)，不享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)D.基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人，不包括法人，也就是基金的投資人［解析］A項(xiàng)基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心；C項(xiàng)基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)；D項(xiàng)基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人。.不標(biāo)明票面金額的股票被稱(chēng)為（）。A.面值股票B.普通股票C.特種股票D.份額股票V［解析］份額股票也稱(chēng)為比例股票或無(wú)面額股票，是指股票票面上不記載金額的股票。這種股票并非沒(méi)有價(jià)值，而是不在票面上標(biāo)明固定的金額，只記載其為幾股或股本總額的若干分之幾。.下列關(guān)于認(rèn)股權(quán)證杠桿作用的說(shuō)法中，正確的是（）。A.對(duì)于某一認(rèn)股權(quán)證來(lái)說(shuō)，其溢價(jià)越高，杠桿因素就越高B.杠桿作用強(qiáng)度可以用正股價(jià)格與認(rèn)股權(quán)證的賬面價(jià)格比率表示C.認(rèn)股權(quán)證價(jià)格要比其可選購(gòu)股票價(jià)格的上漲或下跌的速度快得多VD.認(rèn)股權(quán)證價(jià)格的漲跌能夠引起其可選購(gòu)股票價(jià)格更大幅度的漲跌［解析］認(rèn)股權(quán)證的價(jià)格杠桿作用，表現(xiàn)為認(rèn)股權(quán)證價(jià)格要比其正股價(jià)格的上漲或下跌的速度快得多。其杠桿作用強(qiáng)度可以用正股價(jià)格與認(rèn)股權(quán)證的市場(chǎng)價(jià)格比率表示。.普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是（）。A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)B.公司解散清算之時(shí)JC.公司連續(xù)3年虧損D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議［解析］普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件：①普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)；②公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，按我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。.以下證券投資風(fēng)險(xiǎn)中屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)JD.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)［解析］所有證券都面臨，且無(wú)法通過(guò)組合投資分散的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)之為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和貝句買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)等。ABD三項(xiàng)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。.下面對(duì)參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試需符合的條件說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.完全民事行為能力B.年滿(mǎn)18周歲C.具有高中以上文化程度D.具有大專(zhuān)以上文化程度V［解析］具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員均可參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試。.我國(guó)企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段，機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為我國(guó)企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在（）階段。A.萌芽期B.發(fā)展期C.整頓期D.再度發(fā)展期J［解析］再度發(fā)展期的明顯變化還表現(xiàn)在：①在發(fā)行主體上，突破了大型國(guó)有企業(yè)的限制；②在發(fā)債募集資金的用途上，改變了以往僅用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或技改項(xiàng)目，開(kāi)始用于替代發(fā)行主體的銀團(tuán)貸款；③在債券發(fā)行方式上，將符合國(guó)際慣例的路演詢(xún)價(jià)方式引入企業(yè)債券一級(jí)市場(chǎng)；④在期限結(jié)構(gòu)上，推出了我國(guó)超長(zhǎng)期、固定利率企業(yè)債券；⑤在利率確定上，彈性越來(lái)越大，企業(yè)債券的品種不斷豐富。.溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為（）。A.公司資本公積金VB.股本賬戶(hù)C.盈余公積D.留存收益［解析］發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶(hù)，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。.中介機(jī)構(gòu)誠(chéng)信建設(shè)的主要內(nèi)容不包括（）。A.依法統(tǒng)一開(kāi)展業(yè)務(wù)-JB.從業(yè)人員要依法經(jīng)營(yíng)，規(guī)范服務(wù)C.確保出具的法律文件真實(shí)、準(zhǔn)確、全面，杜絕弄虛作假D.恪守行業(yè)自律公約，創(chuàng)造一個(gè)公平競(jìng)爭(zhēng)、公正執(zhí)業(yè)的環(huán)境，提升整個(gè)行業(yè)的社會(huì)公信力［解析］A項(xiàng)應(yīng)為依法獨(dú)立開(kāi)展業(yè)務(wù)。.深圳成分股指數(shù)樣本數(shù)為（）。3040J6080［解析］深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股。.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的（）。A.政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)VB.金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)、個(gè)人C.財(cái)政部、中央銀行、公司企業(yè)D.政府、公司企業(yè)、個(gè)人［解析］證券發(fā)行人主要包括：公司（企業(yè)）、政府和政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)。隨著國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府（中央政府和地方政府）和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。金融機(jī)構(gòu)作為證券市場(chǎng)的發(fā)行主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票。.股份有限公司解散時(shí)成立清算組的人選可由（）確定。A.主管部門(mén)指定有關(guān)人員B.董事會(huì)C.人民法院指定有關(guān)人員VD.股東會(huì)［解析］《公司法》第一百八十四條規(guī)定，有限責(zé)任公司的清算組由股東組成，股份有限公司的清算組由董事或者股東大會(huì)確定的人員組成。逾期不成立清算組進(jìn)行清算的，債權(quán)人可以申請(qǐng)人民法院指定有關(guān)人員組成清算組進(jìn)行清算，人民法院應(yīng)當(dāng)受理該申請(qǐng)，并及時(shí)組織清算組進(jìn)行清算。.依據(jù)我國(guó)《公司法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A.投資公司的注冊(cè)資本在5年內(nèi)繳足即可JB.有限責(zé)任公司的最低注冊(cè)資本額為人民幣2萬(wàn)元C.全體股東的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的百分之二十五D.有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本可以按照規(guī)定的比例在5年內(nèi)分期繳清出資［解析］《公司法》第二十六條規(guī)定，有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東認(rèn)繳的出資額。公司全體股東的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的百分之二十，也不得低于法定的注冊(cè)資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足；其中，投資公司可以在五年內(nèi)繳足。有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣三萬(wàn)元。法律、行政法規(guī)對(duì)有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額有較高規(guī)定的，從其規(guī)定。.權(quán)證增加了股票的（）。A.期限性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性VD.收益性［解析］權(quán)證的作用是有利于激活和發(fā)展證券市場(chǎng)，活躍股票交易的二級(jí)市場(chǎng)，因此增加了流動(dòng)性。.公司發(fā)行新股，要求財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，且在最近（）年內(nèi)無(wú)其他重大違法行為。123V4［解析］公司發(fā)行新股的條件包括公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，且在最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法行為。.信用風(fēng)險(xiǎn)是（）的主要風(fēng)險(xiǎn)。A.政府債券B.普通股C.優(yōu)先股D.公司債券V［解析］信用風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)違約風(fēng)險(xiǎn)，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)是債券的主要風(fēng)險(xiǎn)，政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最小，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。.證券（）方式是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人。A.代銷(xiāo)VB.推銷(xiāo)C.包銷(xiāo)D.直銷(xiāo)［解析］證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)采取代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)方式：前者是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式；后者是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式。.以下各類(lèi)基金中，管理費(fèi)費(fèi)率最高的是（）。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.認(rèn)股權(quán)證基金JD.貨幣市場(chǎng)基金［解析］管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)用越低；反之，則越高。債券基金、股票基金、認(rèn)股權(quán)證基金和貨幣市場(chǎng)基金中認(rèn)股權(quán)證的風(fēng)險(xiǎn)最大，所以其管理費(fèi)率最高。.提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，這說(shuō)明提貨單是一種（）。A.貨幣證券B.商品證券VC.資本證券D.商業(yè)證券［解析］商品證券是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。屬于商品證券的有提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單等。D項(xiàng)商業(yè)證券是貨幣證券的一種。.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債屬于（）。A.無(wú)擔(dān)保證券B.抵押證券VC.信用證券D.質(zhì)押債券［解析］不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券是以公司的不動(dòng)產(chǎn)（如房屋、土地等）作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。.本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券是指（）。A.資本證券B.貨幣證券VC.商品證券D.無(wú)價(jià)證券［解析］A項(xiàng)資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券；C項(xiàng)商品證券是證明持有人對(duì)這種證券所代表的商品擁有所有權(quán)的憑證；D項(xiàng)無(wú)價(jià)證券又稱(chēng)憑證證券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的證券。.資產(chǎn)證券化以特定的（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A.企業(yè)B,資產(chǎn)池VC.基金資產(chǎn)D.基礎(chǔ)資產(chǎn)［解析］資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。.我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)人民銀行B.財(cái)政部C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)V［解析］我同證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。.下列關(guān)于封閉式基金與開(kāi)放式基金主要區(qū)別的說(shuō)法，正確的是（）。A.期限相同B.發(fā)行規(guī)模限制不同VC.交易方式相同D.須經(jīng)批準(zhǔn)的國(guó)家機(jī)關(guān)不同［解析］二者的區(qū)別包括：①期限不同；②發(fā)行規(guī)模限制不同；③交易方式不同；④基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同；⑤基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同；⑥交易費(fèi)用不同；⑦投資策略不同。.下列關(guān)于證券發(fā)行注冊(cè)制的論述中，錯(cuò)誤的是（）。A.要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身的信息VB.發(fā)行人要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任C.實(shí)行證券發(fā)行注冊(cè)制可以向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，但并不保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良，價(jià)格適當(dāng)D.發(fā)行人只要充分披露了有關(guān)信息，在注冊(cè)申報(bào)后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)未被證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)拒絕注冊(cè)，即可進(jìn)行證券發(fā)行，無(wú)須再經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)［解析］A項(xiàng)要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的一切信息。.普通證券交易市場(chǎng)的漲跌幅限制為（）。A.漲幅、跌幅限制為10%V漲幅、跌幅限制為5%C.漲幅限制為10%,不設(shè)跌幅限制D.不設(shè)漲幅限制，跌幅限制在5%［解析］為保護(hù)投資者利益，防止股價(jià)暴漲暴跌和投機(jī)盛行，證券交易所可根據(jù)需要對(duì)每日股票價(jià)格的漲跌幅度予以適當(dāng)?shù)南拗?，普通證券交易市場(chǎng)的漲幅、跌幅限制為10%；代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)設(shè)漲跌幅限制為5%。.公開(kāi)發(fā)行是指向不特定對(duì)象發(fā)行證券、向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)（）人的以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。50100200V300［解析］《證券法》規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行股票、公司債券和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券，必須依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國(guó)務(wù)院授權(quán)部門(mén)核準(zhǔn)。公開(kāi)發(fā)行是指向不特定對(duì)象發(fā)行證券、向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人的以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。.根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，我國(guó)證券業(yè)對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)容不包括（）。A.允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事我國(guó)國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過(guò)33%；加入后3年內(nèi)，外資比例不超過(guò)50%,VB.外國(guó)證券機(jī)構(gòu)駐華代表處可以成為所有中國(guó)證券交易所的特別會(huì)員C.外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以（不通過(guò)中方中介）直接從事B股交易D.加入后3年內(nèi)，允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資比例不超過(guò)1/3［解析］A項(xiàng)應(yīng)為允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事我國(guó)國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過(guò)33%；加入后3年內(nèi)，外資比例不超過(guò)49機(jī)74.下面關(guān)于債券的敘述錯(cuò)誤的是（）。A.債權(quán)人除了按期取得本息外，對(duì)債務(wù)人不能作其他干預(yù)B.流通性是債券的特征之一，也是國(guó)債的基本特點(diǎn)，所有的國(guó)債都是可流通的JC.債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本D.債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，除時(shí)間以外還受其他因素的影響，有時(shí)也能見(jiàn)到短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象［解析］B項(xiàng)流通性是債券的特征之一，也是國(guó)債的基本特點(diǎn)，但也有一些國(guó)債是不能流通的。.公司型基金反映的是（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.委托代理VD.信托［解析］股票反映的是所有權(quán)關(guān)系；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系；公司型基金反映的是委托代理關(guān)系；契約型證券投資基金反映的是信托關(guān)系。.下列財(cái)政、貨幣政策中，通常會(huì)造成股價(jià)下跌的是（）。A.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率JB.中央銀行降低再貼現(xiàn)率C.中央銀行通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)大量買(mǎi)入股票D.政府大幅降低稅率［解析］A項(xiàng)政策導(dǎo)致商業(yè)銀行可貸資金減少，市場(chǎng)資金趨緊，股價(jià)下降；B項(xiàng)政策放松銀根，一方面使商業(yè)銀行得到的再貼現(xiàn)貸款增加，資金供應(yīng)相對(duì)寬松，另一方面，再貼現(xiàn)率的下降必定使市場(chǎng)利率隨之下降，股價(jià)相應(yīng)上升；C項(xiàng)政策使得在投放中央銀行基礎(chǔ)貨幣的同時(shí)又增加股票的需求，使得股價(jià)上升；D項(xiàng)政策使企業(yè)稅負(fù)減少，稅后利潤(rùn)和股息增加，進(jìn)而股價(jià)上升。.下列選項(xiàng)中，關(guān)于客戶(hù)交易結(jié)算資金的管理不正確的是（）。A.嚴(yán)禁挪用客戶(hù)交易結(jié)算資金B(yǎng).客戶(hù)交易結(jié)算資金全額存入資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)賬戶(hù)VC.客戶(hù)交易結(jié)算資金在指定的商業(yè)銀行單獨(dú)立戶(hù)管理D.目前主要的擔(dān)保方式是結(jié)算參與人存放一定數(shù)量的證券交易備付金［解析］B項(xiàng)客戶(hù)交易結(jié)算資金全額存入指定的商業(yè)銀行，而不是存入資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)賬戶(hù)。.()是允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)額外債券的歐洲債券。A.雙貨幣債券附貨幣權(quán)證債券C.附權(quán)益權(quán)證債券D.附債務(wù)權(quán)證債券V［解析］A項(xiàng)雙貨幣債券是指以一種貨幣支付息票利息、以另一種不同的貨幣支付本金的債券；B項(xiàng)附貨幣權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以特定的價(jià)格，即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣；C項(xiàng)附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以約定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)發(fā)行人的普通股票。79.(),24名經(jīng)紀(jì)人商定了一項(xiàng)名為“梧桐樹(shù)協(xié)定”的協(xié)議，訂出了交易傭金的最低標(biāo)準(zhǔn)以及其他交易條款。1792年5月17日V1792年9月17日1793年5月17日1793年9月17日［解析］1792年5月17日，24名經(jīng)紀(jì)人在華爾街的一棵梧桐樹(shù)下聚會(huì)，商訂了一項(xiàng)名為“梧桐樹(shù)協(xié)定”的協(xié)議，約定每日在梧桐樹(shù)下聚會(huì)，從事證券交易，并訂出了交易傭金的最低標(biāo)準(zhǔn)及其他交易條款。80.上市公司出現(xiàn)以下()所述情形，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。A.公司凈股本、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件B.公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利C.公司最近3年連續(xù)虧損，在其后2個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利D.公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者V［解析］上市公司出現(xiàn)下列情況的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：①公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件；②公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者；③公司最近3年連續(xù)虧損的。出現(xiàn)B項(xiàng)情形應(yīng)終止上市。二、不定項(xiàng)選擇題81.關(guān)于基金持有人與基金管理人的關(guān)系，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者，基金管理人是基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)者B.基金持有人與基金管理人的關(guān)系實(shí)質(zhì)上是經(jīng)營(yíng)者與之間所有者的關(guān)系JC.基金持有人可以是法人或其他社會(huì)團(tuán)體，基金管理人則是專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)者，是依法成立的法人D.基金持有人是基金的實(shí)際所有者，而基金管理人則是接受基金持有人的委托進(jìn)行投資決策和日常管理，二者之間是受托人和委托人的關(guān)系V［解析］基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人?；鸸芾砣耸秦?fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)，其有獨(dú)立法人地位?；鸱蓊~持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人?；鸸芾砣藙t是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行投資決策和日常管理，并有權(quán)委托基金托管人保管基金資產(chǎn)的金融中介機(jī)構(gòu)。因此，基金份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人、受益人與受托人的關(guān)系，也是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系。82.下列選項(xiàng)中，（）不是公司合并后決定股價(jià)變動(dòng)方向的決定因素。A.擴(kuò)大了規(guī)模VB.消滅了競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手VC.合并是否改善公司的經(jīng)營(yíng)狀況D.合并對(duì)公司是否有利［解析］公司合并有多種情況，有的是為了擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力而相互合并，有的是為了消滅競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，有的是為了控股，也有的是為操縱市場(chǎng)而進(jìn)行惡意兼并。公司合并總會(huì)引起股價(jià)劇烈波動(dòng)，但要分析公司合并對(duì)公司是否有利，合并后是否改善公司的經(jīng)營(yíng)狀況，這是決定股價(jià)變動(dòng)方向的重要因素。.某上市公司20X9年利潤(rùn)總額為8000萬(wàn)元，年末股本總數(shù)為12000萬(wàn)股，所得稅率為25%,上年滾存利潤(rùn)為7000萬(wàn)元。按規(guī)定提取10%法定盈余公積金，10%任意盈余公積金后，擬采用派發(fā)現(xiàn)金紅利方式進(jìn)行分配，則（）。A.每股收益（攤?。?.5元/股JB.提取法定盈余公積金為600萬(wàn)元JC.提取任意盈余公積金為500萬(wàn)元D.共最多可派發(fā)的現(xiàn)金紅利額11800萬(wàn)元J［解析］稅后利潤(rùn)=8000X（1-25%）=6000（萬(wàn)元），進(jìn)而可求得：A項(xiàng)每股收益=6000+12000=0.5（元/股）；B項(xiàng)提取法定盈余公積金=6000X10%=600（萬(wàn)元）；C項(xiàng)提取任意盈余公積金=6000X10%=600（萬(wàn)元）；D項(xiàng)共最多可派發(fā)現(xiàn)金紅利=6000+7000-600-600=11800（萬(wàn)元）。.下列選項(xiàng)中，影響債券理論價(jià)格的主要變量有（）。A.債券的期值JB.待償期限VC.買(mǎi)賣(mài)價(jià)格D.市場(chǎng)利率V［解析］C項(xiàng)主要影響股票交易價(jià)格。.涉及證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)分為以下（）幾個(gè)層次。A.由國(guó)務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)JB.地方政府制定并頒布的規(guī)章制度C.由證券監(jiān)管部門(mén)和相關(guān)部門(mén)制定的部門(mén)規(guī)章JD.由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的國(guó)家法律J［解析］涉及證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)分為三個(gè)層次：第一個(gè)層次是指由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的法律，主要包括《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《中華人民共和國(guó)公司法》以及《中華人民共和國(guó)刑法》等相關(guān)法律；第二個(gè)層次是指由國(guó)務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)；第三個(gè)層次是指由證券監(jiān)管部門(mén)和相關(guān)部門(mén)制定的部門(mén)規(guī)章。.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）。A."三公”原則VB.依法管理原則VC.保護(hù)投資者利益原則JD.監(jiān)督與處罰相結(jié)合的原則［解析］證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括：①依法管理原則；②保護(hù)投資者利益原則；③“三公”原則，即公開(kāi)、公平、公正原則；④監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。.基金監(jiān)管目標(biāo)中，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指（）。A.基金管理機(jī)構(gòu)倒閉時(shí)客戶(hù)可以免遭損失或者整個(gè)系統(tǒng)免受牽連VB.要求基金管理機(jī)構(gòu)滿(mǎn)足資本充足率和一定的運(yùn)營(yíng)條件以及其他謹(jǐn)慎要求VC.要求交易操作人員將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過(guò)度的風(fēng)險(xiǎn)行為D.基金管理機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)時(shí)，監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)盡量減輕危機(jī)對(duì)整個(gè)市場(chǎng)造成的沖擊V［解析］C項(xiàng)應(yīng)為要求投資者將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過(guò)度的風(fēng)險(xiǎn)行為。.關(guān)于證券中介機(jī)構(gòu)，下列敘述正確的是（）。A.證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩類(lèi)VB.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指專(zhuān)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)VC.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照證券法規(guī)和工商法規(guī)的要求辦理注冊(cè)D.從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)和有關(guān)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)J［解析］根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)和有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)。.證券公司有下列（）情形之一的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶(hù)的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管；情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)該證券公司進(jìn)行接管。A.治理混亂，管理失控VB.其他可能影響證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的情形C.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，發(fā)生重大財(cái)務(wù)危機(jī)JD.在證券交易結(jié)算中多次發(fā)生交收違約或者交收違約數(shù)額較大V［解析］《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第八條規(guī)定，證券公司有下列情形之一的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)其證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶(hù)的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管；情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)該證券公司進(jìn)行接管：①治理混亂，管理失控；②挪用客戶(hù)資產(chǎn)并且不能自行彌補(bǔ)；③在證券交易結(jié)算中多次發(fā)生交收違約或者交收違約數(shù)額較大；④風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，發(fā)生重大財(cái)務(wù)危機(jī)；⑤其他可能影響證券公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)的情形。.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列敘述不正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)VB.可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本金之日止的存續(xù)時(shí)間VC.贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場(chǎng)條件D.可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券V［解析］A項(xiàng)轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)；B項(xiàng)可轉(zhuǎn)換債券有效期限指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時(shí)間；D項(xiàng)可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券。.與1998年《證券法》相比，2005年《證券法》在保留證券交易所的原有權(quán)力之外，授予證券交易所新增的監(jiān)管權(quán)力包括（）。A.對(duì)證券（包括股票和公司債券）的上市交易申請(qǐng)，行使復(fù)核批準(zhǔn)權(quán)B.上市公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫?；蚪K止其股票上市交易行使決定權(quán)JC.公司債券上市交易后，公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫?；蚪K止其公司債券上市交易行使決定權(quán)VD.根據(jù)需要對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶(hù)限制交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案V［解析］A項(xiàng)應(yīng)為對(duì)證券（包括股票和公司債券）的上市交易申請(qǐng)，行使審核權(quán)。.股份有限公司申請(qǐng)股票上市應(yīng)當(dāng)符合的條件主要包括（）。A.公司股本總額不多于人民幣3000萬(wàn)元B.股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行JC.公司在最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載JD.公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的20%以上；公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為15%以上［解析］A項(xiàng)股份有限公司申請(qǐng)股票上市，公司股本總額應(yīng)當(dāng)不少于人民幣3000萬(wàn)元；D項(xiàng)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上。.下列屬于我國(guó)的基金指數(shù)的是（）。A.深證基金指數(shù)JB.上證基金指數(shù)VC.中國(guó)基金指數(shù)D.中證基金指數(shù)V［解析］我國(guó)的基金指數(shù)由中證基金指數(shù)系列、上證基金指數(shù)和深證基金指數(shù)組成；我國(guó)的債券指數(shù)包括中證全債指數(shù)、上證國(guó)債指數(shù)、上證企業(yè)債指數(shù)和中國(guó)債券指數(shù)。94.關(guān)于我國(guó)金融債券的敘述，不正確的是（）。A.我國(guó)金融債券的發(fā)行始于北洋政府時(shí)期B.1993年，中國(guó)國(guó)際信托投資公司被批準(zhǔn)在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，這是我國(guó)首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券JC.新中國(guó)成立之后的金融債券發(fā)行始于1982年中國(guó)開(kāi)發(fā)銀行率先在日本的東京證券市場(chǎng)發(fā)行了外國(guó)金融債券JD.1985年由中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)行金融債券開(kāi)辦特種貸款，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革以后國(guó)內(nèi)發(fā)行金融債券的開(kāi)端［解析］B項(xiàng)的發(fā)行主體應(yīng)為中國(guó)投資銀行；C項(xiàng)的發(fā)行主體應(yīng)為中國(guó)國(guó)際信托投資公司。.公開(kāi)披露基金信息，不得有（）行為。A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失JB.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)沒(méi)有進(jìn)行預(yù)測(cè)C.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏JD.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)J［解析］公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；⑤依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。.下列較容易受購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是（）。A.保值債券B.浮動(dòng)收益?zhèn)鶆?wù)C.固定收益?zhèn)疺D.優(yōu)先股J［解析］購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)對(duì)收益固定的證券（如固定收益?zhèn)騼?yōu)先股）的損害比較大，但對(duì)保值債券和浮動(dòng)收益?zhèn)鶆?wù)損害比較小。.證券公司經(jīng)營(yíng)（），注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。A.證券經(jīng)紀(jì)VB.證券投資咨詢(xún)VC.與證券交易以及投資咨詢(xún)活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)JD.證券資產(chǎn)管理［解析］證券公司的注冊(cè)資本要求：①證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資件詢(xún)、與證券交易以及投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元；②證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元；③證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理以及其他業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。.下列選項(xiàng)不屬于儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）特點(diǎn)的有（）。A.手續(xù)簡(jiǎn)化B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C.針對(duì)個(gè)人投資者，也向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行VD.采用電子方式記錄債權(quán)，收益安全穩(wěn)定［解析］儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）是2006年推出的國(guó)債新品種，具有以下特點(diǎn)：①針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；②采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓?zhuān)虎鄄捎秒娮臃绞接涗泜鶛?quán)；④收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；⑤鼓勵(lì)持有到期；⑥手續(xù)簡(jiǎn)化；⑦付息方式較為多樣。.廣義的有價(jià)證券包括（）。A.商業(yè)證券B.貨幣證券JC.資本證券VD.商品證券V［解析］有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。狹義的有價(jià)證券即指資本證券。A項(xiàng)商業(yè)證券屬于貨幣證券。100.下列不屬于外國(guó)債券的是（）。A.全球債券VB.歐洲債券VC.武士債券D.揚(yáng)基債券［解析］外國(guó)債券是指某一國(guó)借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。常見(jiàn)的有：在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券一一揚(yáng)基債券；在日本發(fā)行的外國(guó)債券一一武士債券，在英國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券一一猛犬債券；在西班牙發(fā)行的債券一一斗牛士債券；在中國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券一一熊貓債券。.我國(guó)《公司法》規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)（）情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)。A.董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)VB.公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額三分之二時(shí)C.持有公司股份百分之十以上的股東請(qǐng)求時(shí)VD.董事人數(shù)不足法定人數(shù)或公司章程所定人數(shù)的三分之一時(shí)［解析］《公司法》第一百零一條規(guī)定，股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)一次年會(huì)。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)：①董事人數(shù)不足本法規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的三分之二時(shí)；②公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收股本總額三分之一時(shí)；③單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之十以上股份的股東請(qǐng)求時(shí)；④董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；⑤監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)時(shí)；⑥公司章程規(guī)定的其他情形。.關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述不正確的是（）。A.公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任JB.公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任JC.公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益D.公司的實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益［解析］AB兩項(xiàng)的行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。.下列有關(guān)我國(guó)地方政府債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.我國(guó)從未發(fā)行過(guò)地方政府債券JB.我國(guó)地方政府采用發(fā)行企業(yè)債券的形式解決建設(shè)資金短缺問(wèn)題C.我國(guó)地方政府采用發(fā)行金融債券的形式解決建設(shè)資金短缺問(wèn)題JD.我國(guó)規(guī)定地方政府不得發(fā)行地方政府債券（除法律和國(guó)務(wù)院另有規(guī)定外）［解析］我國(guó)建國(guó)初期就曾經(jīng)發(fā)行過(guò)地方政府債券，如早在1950年，東北人民政府就發(fā)行過(guò)東北生產(chǎn)建設(shè)折實(shí)公債發(fā)行過(guò)地方政府債券，可見(jiàn)A項(xiàng)錯(cuò)誤。104.下列不屬于國(guó)家股的資金主要來(lái)源的是（）。A.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)B.現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投資C.企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向公司的投資VD.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資［解析］國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有三個(gè)方面：①現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)；②現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投資；③經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。C項(xiàng)是法人股的資金來(lái)源。.縱觀證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致包括的階段有（）。A.萌芽階段VB.停滯階段VC.初步發(fā)展階段VD.恢復(fù)階段V［解析］縱觀證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為五個(gè)階段：萌芽階段、初步發(fā)展階段、停滯階段、恢復(fù)階段、加速發(fā)展階段。.下列關(guān)于代銷(xiāo)的論述中，不正確的是（）。A.代銷(xiāo)可分為全額代銷(xiāo)和余額代銷(xiāo)兩種VB.上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷(xiāo)方式發(fā)行C.我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)D.代銷(xiāo)是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式V［解析］A項(xiàng)包銷(xiāo)可分為全額包銷(xiāo)和余額包銷(xiāo)兩種；D項(xiàng)指的是包銷(xiāo)的定義，代銷(xiāo)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式。.下列說(shuō)法不正確的是（）。A.中央銀行收緊銀根、減少貨幣供應(yīng)，導(dǎo)致資金流入股市，股價(jià)上升JB.中央銀行放松銀根、增加貨幣供應(yīng)，引起對(duì)股票需求增加，股價(jià)上升C.中央銀行放松銀根、增加貨幣供應(yīng)，導(dǎo)致資金流出股市，股價(jià)下跌VD.中央銀行收緊銀根、減少貨幣供應(yīng)，引起對(duì)股票需求減少，股價(jià)下跌［解析］中央銀行通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)大量出售證券，收緊銀根，在收回中央銀行供應(yīng)的基礎(chǔ)貨幣的同時(shí)又增加證券的供應(yīng)，使證券價(jià)格下降。中央銀行放松銀根時(shí)，在公開(kāi)市場(chǎng)上大量買(mǎi)入證券，在投放中央銀行的基礎(chǔ)貨幣的同時(shí)又增加證券需求，使證券價(jià)格上升。.與股票比較，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，其原因是（）。A.債券利息固定JB.債券價(jià)格波動(dòng)小JC.債券有固定的本息償還期4D.債券投資者更注重安全［解析］與股票比較，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，是因?yàn)椋孩賯⑹枪镜墓潭ㄖС?，屬于費(fèi)用范圍，股票的股息紅利是公司利潤(rùn)的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后；②倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后；③在二級(jí)市場(chǎng)上，債券因其利率固定，期限固定，市場(chǎng)價(jià)格也較穩(wěn)定，而股票無(wú)固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，漲跌幅度較大。.對(duì)于虛擬資本的定義，下列描述正確的是（）。A.是獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式，其本身不能在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮作用VB.是指以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來(lái)一定收益的資本VC.虛擬資本是有價(jià)證券的一種形式D.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化V［解析］C項(xiàng)應(yīng)為有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。.下列各項(xiàng)中，屬于金融衍生工具特征的是（）。A.跨期性VB.期限性C.安全性D.聯(lián)動(dòng)性V［解析］金融衍生工具有以下四個(gè)的特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。.下列選項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段的有（）。A.法律手段B.處罰手段VC.行政手段D.市場(chǎng)手段V［解析］證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段：①法律手段，即通過(guò)建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來(lái)實(shí)現(xiàn)的，這是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力；②經(jīng)濟(jì)手段，即通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)，這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯；③行政手段，即通過(guò)制定計(jì)劃、政策等對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行行政性的干預(yù)，這種手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場(chǎng)規(guī)律，無(wú)法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場(chǎng)發(fā)展初期，法制尚不健全、市場(chǎng)機(jī)制尚未理順或遇突發(fā)性事件時(shí)使用。.無(wú)面額股票的特點(diǎn)不包括（）。A.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活B.便于股票分割C.注明它在公司總股本中所占的比例VD.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)V［解析］無(wú)面額股票也稱(chēng)為比例股票或份額股票，是指股票票面上不記載金額的股票。無(wú)面額股票的特點(diǎn)是：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活；②便于股票分割。113.針對(duì)中小企業(yè)板塊上市公司股本較小的共性特征，實(shí)行比主板市場(chǎng)更為嚴(yán)格的信息披露制度，其包括（）。A.建立募集資金使用定期審計(jì)制度JB.建立定期報(bào)告披露上市公司股東持股分布制度VC.建立涉及公司發(fā)展戰(zhàn)略等內(nèi)容的年度報(bào)告說(shuō)明會(huì)制度VD.建立退市公司股票有序快捷地轉(zhuǎn)移至股份代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)交易的機(jī)制V［解析］針對(duì)中小企業(yè)板塊上市公司股本較小的共性特征，深圳證券交易所實(shí)行比主板市場(chǎng)更為嚴(yán)格的信息披露制度：①建立募集資金使用定期審計(jì)制度：②建立涉及公司發(fā)展戰(zhàn)略、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)狀況等內(nèi)容的年度報(bào)告說(shuō)明會(huì)制度；③建立定期報(bào)告披露上市公司股東持股分布制度；④建立上市公司及中介機(jī)構(gòu)誠(chéng)信管理系統(tǒng)；⑤建立退市公司股票有序快捷地轉(zhuǎn)移至股份代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)交易的機(jī)制。.目前為止，（）可以投資B股。A.境內(nèi)自然人JB.境內(nèi)法人C.外國(guó)及中國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的法人JD.外國(guó)及中國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的自然人J［解析］B股的投資者限于外國(guó)的自然人、法人和其他組織；我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國(guó)外的中國(guó)公民；境內(nèi)自然人。B項(xiàng)境內(nèi)法人不包括在內(nèi)。.下列屬于公司稅后利潤(rùn)的分配程序的有（）。A.按公司法規(guī)定提取任意公積金股東大會(huì)同意，提取任意公積金VC.如果有未彌補(bǔ)虧損，首先用于彌補(bǔ)虧損JD.如果有優(yōu)先股，按固定股息率對(duì)優(yōu)先股股東分配J［解析］通常，稅后利潤(rùn)按以下程序分配：①如果有未彌補(bǔ)虧損，首先用于彌補(bǔ)虧損；②按《公司法》規(guī)定提取法定公積金；③如果有優(yōu)先股，按固定股息率對(duì)優(yōu)先股股東分配；④經(jīng)股東大會(huì)同意，提取任意公積金；⑤剩余部分按股東持有的股份比例對(duì)普通股股東分配。.中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”。下列屬于“四個(gè)獨(dú)立”的有（）。A.運(yùn)行獨(dú)立VB.規(guī)則獨(dú)立C.代碼獨(dú)立VD.監(jiān)察獨(dú)立V［解析］中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”。“兩個(gè)不變”是指中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門(mén)規(guī)章與主板市場(chǎng)相同；中小企業(yè)板塊的上市公司符合主板市場(chǎng)的發(fā)行上市條件和信息披露要求。“四個(gè)獨(dú)立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場(chǎng)的組成部分，同時(shí)實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。.關(guān)于封閉式基金與開(kāi)放式基金.下列說(shuō)法不正確的是（）。A.封閉式基金的封閉期任何情況下都不可以延長(zhǎng)VB.前者的基金規(guī)模是固定的，未經(jīng)許可不能增加；后者的規(guī)模不固定C.前者的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格易受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響；后者的交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小D.前者有固定封閉期，因此期滿(mǎn)后要予以清盤(pán)；后者沒(méi)有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金份額，若大量贖同會(huì)導(dǎo)致清盤(pán)［解析］A項(xiàng)封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以上，一般為10年到15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。H8.在我國(guó)，依法設(shè)立的可經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有（）。A.證券承銷(xiāo)VB.融資融券業(yè)務(wù)VC.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)JD.投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)V［解析］證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：①證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)；②證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；③證券自營(yíng)業(yè)務(wù)；④證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)；⑤證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；⑥融資融券業(yè)務(wù)。.證券交易所的主要職責(zé)有（）。A.制定交易規(guī)則VB.組織培訓(xùn)和開(kāi)展業(yè)務(wù)交流C.監(jiān)管在交易所上市的證券以及會(huì)員交易行為的合規(guī)性與合法性JD.確保交易市場(chǎng)的公開(kāi)、公平和公正V［解析］證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。其主要職責(zé)有：提供交易場(chǎng)所與設(shè)施；制定交易規(guī)則；監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會(huì)員交易行為的合規(guī)性、合法性，確保市場(chǎng)的公開(kāi)、公平和公正。B項(xiàng)屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。.根據(jù)我國(guó)《基金法》的規(guī)定，封閉式基金到期的處理方式錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金B(yǎng).延長(zhǎng)基金合同期限C.發(fā)行新的封閉式基金