反洗錢考試練習(xí)題庫(kù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。A、是（正確答案）B、否金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)不是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。A、是B、否（正確答案）金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求。A、是（正確答案）TOC\o"1-5"\h\zB、否金融機(jī)構(gòu)反洗錢的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。A、是（正確答案）B、否金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、是（正確答案）B、否金融機(jī)構(gòu)建立上級(jí)對(duì)下級(jí)的監(jiān)督檢查機(jī)制，可在一定程度上避免法律風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。A、是（正確答案）B、否金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。A、是（正確答案）B、否金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。A、是（正確答案）B、否客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。A、是（正確答案）B、否金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。A、是（正確答案）TOC\o"1-5"\h\zB、否在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。A、是（正確答案）B、否反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。A、是B、否（正確答案）現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見表現(xiàn)形式。A、是（正確答案）B、否國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。A、是（正確答案）B、否客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。A、是（正確答案）B、否金融機(jī)構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、是（正確答案）B、否任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、是（正確答案）TOC\o"1-5"\h\zB、否義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位等非自然人客戶的受益所有人。A、是（正確答案）B、否如果不存在通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人的，應(yīng)當(dāng)考慮將公司的高級(jí)管理人員判定為受益所有人。A、是（正確答案）B、否義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非自然人客戶的身份識(shí)別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。A、是（正確答案）TOC\o"1-5"\h\zB、否基金的受益所有人是指擁有超過(guò)15%權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的自然人。A、是B、否（正確答案）客戶開通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。A、是B、否（正確答案）對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。A、是（正確答案）B、否對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)判定其受益所有人。A、是（正確答案）TOC\o"1-5"\h\zB、否對(duì)于客戶為政治公眾人士的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途A、是（正確答案）B、否客戶要求變更身份證件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、是（正確答案）B、否客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、是（正確答案）B、否客戶身份識(shí)別是一個(gè)過(guò)程，主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)就有效完成A、是B、否（正確答案）客戶在開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易時(shí)，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)可以簡(jiǎn)化客戶身份識(shí)別流程。A、是B、否（正確答案）證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A、是B、否（正確答案）在客戶出現(xiàn)大額虧損仍交易活躍、異常大宗交易行為時(shí)證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只對(duì)客戶進(jìn)行客戶信息的補(bǔ)充完善即可。A、是B、否（正確答案）證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，可以依賴已完成的客戶身份識(shí)別結(jié)果，在開辦融資融券、基金賬戶時(shí)無(wú)須進(jìn)行客戶身份重新識(shí)別。A、是B、否（正確答案）洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融、產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。A、是（正確答案）TOC\o"1-5"\h\zB、否金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。A、是B、否（正確答案）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。A、是（正確答案）B、否金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。A、是B、否（正確答案）金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告可疑交易時(shí)，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。A、是（正確答案）B、否中國(guó)人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取金融機(jī)構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，金融機(jī)構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。A、是B、否（正確答案）39.2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。A、是（正確答案）B、否金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。A、是B、否（正確答案）客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。A、是（正確答案）TOC\o"1-5"\h\zB、否金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。A、是（正確答案）B、否為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。A、是B、否（正確答案）我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。A、是（正確答案）TOC\o"1-5"\h\zB、否與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。A、是（正確答案）B、否反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。A、是B、否（正確答案）客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。A、是B、否（正確答案）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名