反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)課件文檔ppt1、洗錢(qián)洗錢(qián)，通常是指運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。2、洗錢(qián)罪根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢(qián)罪是指明知是毒品犯罪等七類(lèi)上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過(guò)在各種方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。3、我國(guó)現(xiàn)行《刑法》規(guī)定的洗錢(qián)罪的7類(lèi)上游犯罪毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動(dòng)犯罪走私犯罪貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯罪金融詐騙犯罪4、洗錢(qián)行為和洗錢(qián)罪的區(qū)別有無(wú)上游犯罪的限制不同承擔(dān)的法律責(zé)任不同

5、洗錢(qián)的三個(gè)階段洗錢(qián)一般包括處置、離析、歸并三個(gè)階段

處置是洗錢(qián)過(guò)程的起始環(huán)節(jié)離析是洗錢(qián)過(guò)程的核心環(huán)節(jié)歸并是洗錢(qián)過(guò)程的最后環(huán)節(jié)6、在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢(qián)活動(dòng)新特點(diǎn)洗錢(qián)方式不斷翻新，如利用各種金融衍生工具洗錢(qián)；洗錢(qián)組織越來(lái)越專(zhuān)業(yè)化；洗錢(qián)活動(dòng)日益復(fù)雜；洗錢(qián)的隱蔽性越來(lái)越強(qiáng)。7、洗錢(qián)的危害洗錢(qián)會(huì)使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢(qián)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全造成巨大危害。洗錢(qián)助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平，損害國(guó)家聲譽(yù)。洗錢(qián)活動(dòng)會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。洗錢(qián)活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。修改客戶(hù)身份的基本信息；客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；楊某在明知楊JF等人所轉(zhuǎn)6500萬(wàn)元資金系詐騙犯罪所得的情況下，為掩飾犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)，仍提供四川蜀港投資有限公司(虛假注冊(cè)成立)和四川富陽(yáng)投資有限公司賬戶(hù)，并幫助楊JF等人轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)用于投資水電站、加油站、礦山、房地產(chǎn)、證券等項(xiàng)目，清洗犯罪所得。2006年6月，楊JF犯罪團(tuán)伙金融詐騙四川省某煙草公司人民幣6500萬(wàn)元。反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)課件文檔ppt客戶(hù)的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。反洗錢(qián)通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢(qián)及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。個(gè)人客戶(hù)的身份證件復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書(shū)原件、賬戶(hù)開(kāi)立內(nèi)部審核記錄、客戶(hù)信息核實(shí)和更正記錄等?？蛻?hù)身份資料及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料；客戶(hù)身份資料和交易記錄保存修改客戶(hù)身份的基本信息；胡某的姐姐胡某某于2008年3月至5月間，明知胡某進(jìn)行金融詐騙犯罪，仍提供自己及親友的銀行卡，將胡某騙取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)帳，用于個(gè)人支配。胡某的姐姐胡某某于2008年3月至5月間，明知胡某進(jìn)行金融詐騙犯罪，仍提供自己及親友的銀行卡，將胡某騙取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)帳，用于個(gè)人支配。埃格蒙特集團(tuán)(EgmontGroup)洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。處于基礎(chǔ)地位的是客戶(hù)身份識(shí)別制度按照規(guī)定報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及與反洗錢(qián)有關(guān)的稽核審計(jì)報(bào)告或合規(guī)檢查報(bào)告。證券、基金公司獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；8、反洗錢(qián)反洗錢(qián)通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢(qián)及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。9、為什么要反洗錢(qián)有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動(dòng)的資金來(lái)源和渠道，遏制相關(guān)犯罪；有利于維護(hù)社會(huì)安全、社會(huì)信用；有利于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全；有利于消除洗錢(qián)活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。10、反洗錢(qián)的主要制度客戶(hù)身份識(shí)別制度客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度11、處于基礎(chǔ)地位與核心地位的反洗錢(qián)主要制度處于基礎(chǔ)地位的是客戶(hù)身份識(shí)別制度處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度12、證券公司應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)

建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作及指定反洗錢(qián)人員；制定內(nèi)部操作規(guī)程；開(kāi)展內(nèi)部反洗錢(qián)檢查；建立獎(jiǎng)懲機(jī)制等。建立客戶(hù)身份識(shí)別制度。建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。執(zhí)行大額交易與可疑交易報(bào)告制度。開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳。遵守反洗錢(qián)保密規(guī)定。配合行政機(jī)關(guān)開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查。報(bào)案和舉報(bào)。配合司法、偵查機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)協(xié)查工作，根據(jù)司法機(jī)關(guān)和有權(quán)機(jī)構(gòu)的要求凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)資金。按照規(guī)定報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及與反洗錢(qián)有關(guān)的稽核審計(jì)報(bào)告或合規(guī)檢查報(bào)告。13、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管體制總體特點(diǎn)“一部門(mén)主管、多部門(mén)配合”14、國(guó)際上主要的反洗錢(qián)組織

反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，F(xiàn)ATF）埃格蒙特集團(tuán)(EgmontGroup)

亞太反洗錢(qián)集團(tuán)（Asia/PacificGrouponMoneyLaundering，APG）歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EurasianGrouponCombatingMoneyLaunderingandFinancingofTerrorism，EAG）南美洲反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（SouthAmericanFinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，SAFATF）中東和北非反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（MiddleEastandNorthAfricaFinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，MENAFATF）客戶(hù)身份識(shí)別反洗錢(qián)的第一道防線(xiàn)1.如何理解客戶(hù)身份識(shí)別客戶(hù)身份識(shí)別是我國(guó)反洗錢(qián)法律制度的強(qiáng)制性要求，是證券公司及其工作人員必須履行的法律義務(wù)?？蛻?hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”或“客戶(hù)盡職調(diào)查”。2.客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則真實(shí)性證券、基金公司應(yīng)對(duì)客戶(hù)的身份資料、交易目的等因素的真實(shí)性進(jìn)行識(shí)別，要求客戶(hù)使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱(chēng)。有效性一方面，客戶(hù)提供的身份證明文件必須合法有效；另一方面，證券公司制定的客戶(hù)身份識(shí)別具體實(shí)施辦法必須根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)、政策及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)進(jìn)行修改完善，以有效地落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別工作。完整性證券公司在進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的身份資料、交易情況、交易目的、交易性質(zhì)等內(nèi)容進(jìn)行識(shí)別、了解，并對(duì)客戶(hù)身份資料、客戶(hù)交易記錄等信息完整保留，以便于反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)督管理。3.客戶(hù)身份識(shí)別的主要流程留存登記了解核對(duì)

4.證券公司辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)需要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、變更、資金存取和資金賬戶(hù)卡掛失；基金賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)和變更；代辦證券賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、變更和證券賬戶(hù)卡掛失；客戶(hù)辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)；轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷(xiāo)指定交易；客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行；代辦股份確認(rèn)；交易密碼、資金密碼的掛失及重置；修改客戶(hù)身份的基本信息；開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等非柜面交易方式；與客戶(hù)簽訂融資融券等信用交易合同；監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

5.自然人客戶(hù)的身份基本信息客戶(hù)的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。

6、機(jī)構(gòu)客戶(hù)的身份基本信息客戶(hù)的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限。7、重新識(shí)別客戶(hù)身份客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求證券、基金公司協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的；客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；證券、基金公司獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；證券、基金公司認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份的其他情形8、重新識(shí)別客戶(hù)身份的其他其他身份證明文件要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；回訪(fǎng)客戶(hù)；實(shí)地查訪(fǎng)；向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)；9、持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新身份資料信息。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻?hù)為外國(guó)政要的，應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途?？蛻?hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

10、證券公司應(yīng)關(guān)注的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素娛樂(lè)服務(wù)行業(yè)典當(dāng)與拍賣(mài)行業(yè)廢品收購(gòu)行業(yè)未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的其他風(fēng)險(xiǎn)程度較高的現(xiàn)金密集型行業(yè)客戶(hù)身份資料和交易記錄保存1、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的原則安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。2、客戶(hù)身份資料個(gè)人客戶(hù)的身份證件復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書(shū)原件、賬戶(hù)開(kāi)立內(nèi)部審核記錄、客戶(hù)信息核實(shí)和更正記錄等。3、交易記錄交易主體、交易的時(shí)間、地點(diǎn)、幣種、金額、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式、業(yè)務(wù)憑證和其他資料等。4、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存時(shí)間《證券法》規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述資料的保存期限不得少于二十年。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。反洗錢(qián)保密1、反洗錢(qián)工作保密事項(xiàng)客戶(hù)身份資料及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料；交易記錄；大額交易報(bào)告；可疑交易報(bào)告；履行反洗錢(qián)義務(wù)所知悉的國(guó)家執(zhí)法部門(mén)調(diào)查涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)的信息；2、證券公司及其工作人員對(duì)于客戶(hù)身份資料和交易信息的保密義務(wù)證券公司及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。反洗錢(qián)案例證券、基金公司獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；中東和北非反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（MiddleEastandNorthAfricaFinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，MENAFATF）證券、基金公司應(yīng)對(duì)客戶(hù)的身份資料、交易目的等因素的真實(shí)性進(jìn)行識(shí)別，要求客戶(hù)使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱(chēng)。10、反洗錢(qián)的主要制度配合司法、偵查機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)協(xié)查工作，根據(jù)司法機(jī)關(guān)和有權(quán)機(jī)構(gòu)的要求凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)資金。胡某某后被檢方以涉嫌洗錢(qián)罪提起公訴。履行反洗錢(qián)義務(wù)所知悉的國(guó)家執(zhí)法部門(mén)調(diào)查涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)的信息；反洗錢(qián)通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢(qián)及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。證券、基金公司應(yīng)對(duì)客戶(hù)的身份資料、交易目的等因素的真實(shí)性進(jìn)行識(shí)別，要求客戶(hù)使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱(chēng)。2006年6月，楊JF犯罪團(tuán)伙金融詐騙四川省某煙草公司人民幣6500萬(wàn)元。建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。3、我國(guó)現(xiàn)行《刑法》規(guī)定的洗錢(qián)罪的7類(lèi)上游犯罪反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)課件文檔ppt基金賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)和變更；洗錢(qián)活動(dòng)會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。1、反洗錢(qián)工作保密事項(xiàng)2006年6月，楊JF犯罪團(tuán)伙金融詐騙四川省某煙草公司人民幣6500萬(wàn)元。楊某在明知楊JF等人所轉(zhuǎn)6500萬(wàn)元資金系詐騙犯罪所得的情況下，為掩飾犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)，仍提供四川蜀港投資有限公司(虛假注冊(cè)成立)和四川富陽(yáng)投資有限公司賬戶(hù)，并幫助楊JF等人轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)用于投資水電站、加油站、礦山、房地產(chǎn)、證券等項(xiàng)目，清洗犯罪所得。楊某的洗錢(qián)數(shù)額是目前我國(guó)洗錢(qián)數(shù)額最大的洗錢(qián)罪判例，也是四川省首例洗錢(qián)罪判例。2008年8月15目，成都市中級(jí)人民法院對(duì)楊JF、楊某等人一審公開(kāi)宣判，認(rèn)定楊某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑八年，并處罰金500