中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理押題練習試題分享附答案

單選題（共100題）1、大額風險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關聯(lián)客戶超過其一級資本凈額（）的風險暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】C2、商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展資金需求的風險屬于()。A.信用風險B.市場風險C.流動性風險D.購買力風險【答案】C3、下列不屬于金融合約的基本種類的是（）。A.遠期B.期貨C.掉期D.股票【答案】D4、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構信息科技外包風險監(jiān)管指引》，下列關于信息科技外包風險主管部門的主要職責表述錯誤的是（）。A.對外包風險進行識別、評估與風險提示B.實施信息科技外包戰(zhàn)略C.向高級管理層定期匯報信息科技外包活動相關風險D.監(jiān)督、評價外包管理工作，并督促提升外包服務水平【答案】B5、下列選項中屬于汽車金融公司可以辦理業(yè)務的是（）。A.辦理汽車售后回租B.辦理汽車融資租賃C.吸收股東1個月以上的存款D.發(fā)放購買摩托車的貸款【答案】B6、銀行常用的資本中，（）反映的是所有者權益。A.賬面資本B.經(jīng)濟資本C.社會資本D.監(jiān)管資本【答案】A7、金融企業(yè)不計提準備金的資產(chǎn)是（）。A.購買的國債B.長期股權投資C.抵債資產(chǎn)D.存放同業(yè)【答案】A8、如果消費者接受金融督察服務機構的解決結(jié)果，則金融機構必須接受，如果消費者對解決結(jié)果不滿意，還可通過（）途徑申請。A.民事訴訟B.刑事訴訟C.司法D.公開調(diào)解【答案】C9、下列屬于金融租賃公司的監(jiān)管法規(guī)體系中規(guī)范性文件層面的是（）。A.《民法典》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《金融租賃公司管理辦法》D.《商業(yè)銀行公司治理指引》【答案】D10、制定標準就是對生產(chǎn)過程中的各項要素規(guī)定一個數(shù)量界限。制定標準的方法包括()。A.類比法B.分解法C.定額法D.標準化法E.非標準化法【答案】A11、根據(jù)國內(nèi)外商業(yè)銀行的最新實踐來看，商業(yè)銀行考評體系中的核心指標是（）。A.資本預期回報率B.經(jīng)濟資本占用C.風險調(diào)整后利潤D.經(jīng)濟增加值【答案】D12、關于不良貸款下列說法錯誤的是（）。A.資產(chǎn)質(zhì)量的相關指標包括不良貸款率、逾期貸款率和遷徙率B.不良貸款率是指銀行不良貸款占總貸款余額的比重C.逾期貸款率越低，貸款回收本金的情況越好D.次級貸款遷徙率為次級貸款中變?yōu)榭梢少J款和損失貸款的金額與可疑貸款之比【答案】D13、下列選項中，不屬于合規(guī)管理基本機制的是()。A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責機制B.全面管理制度C.合規(guī)培訓與教育制度D.誠信舉報機制【答案】B14、推出流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金比例定量監(jiān)管標準的目的不包括（）。A.增加全球銀行體系的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備水平B.鼓勵銀行減少期限錯配C.增加短期穩(wěn)定資金來源D.減少流動性危機發(fā)生的概率【答案】C15、關于SPV說法不正確的是（）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV實現(xiàn)了風險隔離C.SPV提高了項目成本D.設立SPV開展融資租賃業(yè)務是國際市場的通用做法【答案】C16、“通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略”指的是（）。A.風險分散B.風險對沖C.風險轉(zhuǎn)移D.風險補償【答案】B17、流動性覆蓋率指的是合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)占未來（）天現(xiàn)金凈流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】C18、生產(chǎn)進度控制的基本內(nèi)容主要包括()。A.投入進度控制B.工序進度控制C.物流進度控制D.出產(chǎn)進度控制E.供應鏈進度控制【答案】A19、（）不屬于金融衍生品。A.遠期B.期貨C.期權D.即期【答案】D20、()是傳統(tǒng)金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術和信息通信技術實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業(yè)務模式。A.信息金融B.互聯(lián)網(wǎng)金融C.數(shù)字金融D.創(chuàng)新金融【答案】B21、Apgar評分是一種簡易的臨床上評價新生兒窒息程度的方法，其內(nèi)容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉張力D.皮膚顏色【答案】A22、不屬于普惠金融的發(fā)展目標的是()。A.提高金融覆蓋率B.完善金融體系C.提高金融服務可得性D.提高金融服務滿意度【答案】B23、根據(jù)《流動性風險管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，流動性風險管理和監(jiān)管的基本要求是由（）提出的。A.原則1B.原則2～4C.原則5～12D.原則13【答案】A24、商業(yè)銀行下列變更事項不需要審批的是（）。A.變更名稱B.開辦除結(jié)售匯以外的外匯業(yè)務C.修改章程D.變更持有股份總額百分之三的股東【答案】D25、在商業(yè)銀行公司治理中，對董事會負責，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督的是（）。A.股東大會B.董事C.高級管理層D.理事會【答案】C26、（）是《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的第二支柱。A.法律法規(guī)B.監(jiān)督檢查C.最低資本要求D.市場紀律【答案】B27、根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，下列關于銀行業(yè)務監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構的違法行為進行處罰的說法正確的是（）。A.在處罰銀行業(yè)金融機構中，應當依法對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員追究法律責任，區(qū)別不同情形給予行政處罰B.在處罰銀行業(yè)金融機構時，應當對直接負責的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人和其他直接責任人員，追究法律責任，區(qū)別不同情形給予行政處分C.在對銀行業(yè)金融機構及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員實施行政處罰時，還要追究相關責任人員的黨紀責任D.在對銀行業(yè)金融機構實施行政處罰時，還應當對銀行業(yè)金融機構的黨委追究主體責任、紀委追究監(jiān)督責任【答案】A28、商業(yè)銀行的首要職責是（）。A.保護存款人的利益B.收益最大化C.風險管理D.服務政府【答案】C29、某企業(yè)推出新產(chǎn)品時制定了一個較高的價格，目的是短期內(nèi)獲得高額利潤。該企業(yè)采用的新產(chǎn)品定價策略是()。A.滲透定價策略B.撇脂定價策略C.溫和定價策略D.心理定價策略【答案】B30、銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔的風險計算的、銀行需要保有的最低資本量為()。A.會計資本B.監(jiān)管資本C.權益資本D.經(jīng)濟資本【答案】D31、下列選項中，無法體現(xiàn)內(nèi)部控制薄弱的是()。A.業(yè)務內(nèi)控制度不健全B.業(yè)務內(nèi)控制度不合規(guī)C.內(nèi)控制度執(zhí)行不力D.業(yè)務內(nèi)控制度不清晰【答案】D32、商業(yè)銀行流動性風險管理中承擔最終責任的是（）。A.董事會B.負責流動性風險管理的部門C.業(yè)務部門D.高級管理層【答案】A33、商業(yè)銀行應當根據(jù)潛在客戶群的風險承受能力評級，為理財產(chǎn)品設置適當?shù)膯我豢蛻翡N售起點金額。下列關于銷售起點金額說法不正確的是（）。A.風險評級為一級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于5萬元人民幣B.風險評級為三級和四級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于10萬元人民幣C.風險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于20萬元人民幣D.風險評級為二級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于8萬元人民幣【答案】D34、未來我國商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營模式里，大銀行或?qū)⑵蛴诓捎茫ǎ┑慕?jīng)營模式。A.金融控股公司B.銀行母公司C.全能銀行D.總分行制【答案】B35、由銀行簽發(fā)的、承諾在見票時無條件支付票面金額給收款人或者持票人的票據(jù)是（）。A.銀行支票B.銀行本票C.商業(yè)匯票D.銀行匯票【答案】B36、金融機構屬于個人性質(zhì)的保證金存款，比照（）利率執(zhí)行結(jié)息、計息。A.對公存款B.儲蓄存款C.單位協(xié)定存款D.協(xié)議存款【答案】B37、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的（）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】B38、信貸計劃管理指標中，不屬于個人貸款二級指標的是（）。A.個人住房貸款B.一般流動資金貸款C.個人消費貸款D.個人經(jīng)營貸款【答案】B39、貸款損失準備與不良貸款余額之比表示的是（）。A.貸款撥備率B.撥備覆蓋率C.存貸比D.流動性覆蓋率【答案】B40、商業(yè)銀行流動性風險管理中承擔最終責任的是（）。A.董事會B.負責流動性風險管理的部門C.業(yè)務部門D.高級管理層【答案】A41、在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應滿足最近1年年末總資產(chǎn)不低于（）億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。A.500B.600C.700D.800【答案】D42、為進一步推進歐盟金融監(jiān)管體系整合，構建一體化的金融監(jiān)管框架，維護歐洲金融穩(wěn)定，歐盟構建（）機制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色。A.單一監(jiān)管B.多頭監(jiān)管C.雙重監(jiān)管D.多樣監(jiān)管【答案】A43、信托公司設立信托計劃時，應當滿足單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過____人，但單筆委托金額在____萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數(shù)量不受限制。（）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】B44、根據(jù)核算口徑的不同，銀行利潤不包括()。A.營業(yè)利潤B.非營業(yè)利潤C.稅前利潤D.凈利潤【答案】B45、商業(yè)銀行在境內(nèi)設立分支機構，應當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應的營運資金額。撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的（）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】C46、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應當貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項業(yè)務流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員，避免存在盲區(qū)和空白，這體現(xiàn)了其內(nèi)部控制的（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.相匹配原則【答案】A47、股票股利是企業(yè)以增發(fā)的股票作為股利的支付方式。企業(yè)發(fā)放股票股利后產(chǎn)生的影響有()。A.股東權益總額增加B.股東權益總額減少C.股東權益總額不變D.流通在外的股票數(shù)量增加E.流通在外的股票數(shù)量減少【答案】C48、金融消費者保護十項基本原則中的“法律、管理和監(jiān)督框架”原則界定的管理范圍不包括（）。A.金融產(chǎn)品的性質(zhì)、種類B.金融機構的內(nèi)部控制機制C.消費者的權利和義務D.新產(chǎn)品的設計、技術和傳導機制【答案】B49、重組貸款的分類檔次在至少（）的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結(jié)束后，應嚴格按照《貸款風險分類指引》進行分類。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】C50、包括兩個或兩個以上委托人的信托是()。A.單一信托B.集合信托C.主動管理信托D.被動管理信托【答案】B51、（）拉開了我國實施現(xiàn)代金融監(jiān)管的序幕，我國金融工作者在吸收學習西方監(jiān)管理論和經(jīng)驗的基礎上，逐步建立起具有中國特色的金融監(jiān)管體系。A.央行成立B.改革開放C.一國兩制D.“大躍進”時期【答案】B52、（）不屬于合規(guī)管理的基本機制。A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責機制B.全面管理制度C.誠信舉報機制D.合規(guī)培訓與教育制度【答案】B53、下列關于支票的表述，正確的是（）。A.轉(zhuǎn)賬支票可以提取現(xiàn)金B(yǎng).現(xiàn)金支票可以轉(zhuǎn)賬C.支票等同于現(xiàn)金D.普通支票可以支取現(xiàn)金【答案】D54、()是公正原則的必然要求和必要保障。A.公開原則B.獨立原則C.制約原則D.公平原則【答案】A55、商業(yè)銀行可以采用標準法、高級計量法或（）計量操作風險資本要求。A.內(nèi)部模型法B.內(nèi)部評級法C.權重法D.基本指標法【答案】D56、在同業(yè)業(yè)務中，某銀行通過擴大期限錯配，拆短投長，將同業(yè)存放資金、拆入資金投資于期限較長的非標準化債權類資產(chǎn)，這種行為易引發(fā)（）。A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險【答案】C57、某企業(yè)成批輪一生產(chǎn)產(chǎn)品，產(chǎn)品的生產(chǎn)批量為120臺，平均日產(chǎn)量為10臺，該產(chǎn)品的生產(chǎn)間隔期是()天。A.6B.8C.10D.12【答案】D58、下列關于銀行業(yè)監(jiān)管“三管一提高”說法正確的是（）。A.管法人、管風險、管內(nèi)控、提高穩(wěn)健性B.管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度C.管股東、管風險、管內(nèi)控、提高透明度D.管運營、管風險、管內(nèi)控、提高透明度【答案】B59、商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中應該注重盈利能力與風險相匹配，確保商業(yè)銀行的安全性、流動性與盈利性，這主要體現(xiàn)了商業(yè)銀行盈利的（）。A.真實性B.穩(wěn)定性C.風險覆蓋性D.可持續(xù)性【答案】C60、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是()。A.提高市場份額B.擴大經(jīng)營規(guī)模C.實現(xiàn)利潤最大化D.經(jīng)營和管理風險【答案】D61、全面風險管理的主要措施不包括（）。A.風險管理策略B.風險偏好C.風險限額D.風險管理政策【答案】D62、同樣的風險對不同的業(yè)務可能產(chǎn)生不同的影響，單個信息科技風險在不同系統(tǒng)、不同時段造成的財務、運營、聲譽等損失也存在不同程度的不確定性，這體現(xiàn)了信息科技風險的（）特征。A.風險因素復雜B.影響范圍廣C.不確定性突出D.風險外延性強【答案】C63、大筆所有權轉(zhuǎn)讓指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。A.原則4B.原則5C.原則6D.原則7【答案】C64、下列人員不需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構任職資格審核即可任職的是（）。A.總經(jīng)理B.董事長C.監(jiān)事長D.風險總監(jiān)【答案】C65、根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，下列關于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構的違法行為進行處罰的說法正確的是（）。A.在處罰銀行業(yè)金融機構中，應當依法對直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員追究法律責任，區(qū)別不同情形給予行政處罰B.在處罰銀行業(yè)金融機構時，應當對直接負責的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人和其他直接責任人員，追究法律責任，區(qū)別不同情形給予行政處分C.在對銀行業(yè)金融機構及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員實施行政處罰時，還要追究相關責任人員的黨紀責任D.在對銀行業(yè)金融機構實施行政處罰時，還應當對銀行業(yè)金融機構的黨委追究主體責任、紀委追究監(jiān)督責任【答案】A66、流動性風險的（）體現(xiàn)在整個市場的流動性風險往往由市場中某個環(huán)節(jié)的變化所引發(fā)，如貨幣政策、利率、市場重大投融資和房地產(chǎn)市場等變量引起，發(fā)生問題時不直接體現(xiàn)為金融機構的流動性缺口變動。A.隱蔽性B.爆發(fā)性C.內(nèi)生性D.傳染性【答案】A67、合理審慎設定在壓力情景下公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限，在影響整個市場的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應當不少于()天。A.10B.20C.30D.40【答案】C68、()是最大、最明顯的信用風險來源。A.客戶流失B.對方違約C.系統(tǒng)錯誤D.貸款【答案】D69、下列不屬于銀行卡用戶使用管理中的風險的是（）。A.信用卡透支違反規(guī)定用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等非消費領域B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風險C.銀行業(yè)從業(yè)人員非法存儲、竊取、泄露、買賣支付敏感信息D.對持卡人過度授信【答案】D70、銀行風險的主要承擔者是（）。A.銀行股東B.存款人C.政府D.銀行員工【答案】B71、（）要求商業(yè)銀行籌資需要考慮其成本負擔能力，根據(jù)自身的條件、實力和基礎，合理、適度地籌措資金。A.依法籌資原則B.成本控制原則C.量力而行原則D.結(jié)構合理原則【答案】C72、（）是指由借款人或第三方依法提供擔保而發(fā)放的貸款。A.信用貸款B.擔保貸款C.表內(nèi)貸款D.表外業(yè)務【答案】B73、銀行金融創(chuàng)新應堅持的原則不包括（）。A.維護大股東利益原則B.公平競爭原則C.成本可算原則D.知識產(chǎn)權保護原則【答案】A74、下列屬于操作風險監(jiān)管要求的是（）。A.加強重點領域信用風險防控B.加強信托業(yè)務市場風險防控C.加強信托業(yè)務流動性風險監(jiān)測D.強化從業(yè)人員管理【答案】D75、下列不屬于商業(yè)銀行董事會職責的是（）。A.制定管理人員的職業(yè)規(guī)范B.制訂資本規(guī)劃，承擔資本管理最終責任C.維護存款人和其他利益相關者合法權益D.定期評估并完善商業(yè)銀行公司治理【答案】A76、（）指的是商業(yè)銀行以負債形式籌集資金，必須考慮商業(yè)銀行的成本負擔能力和經(jīng)營效益。A.依法籌資原則B.成本控制原則C.量力而行原則D.加強質(zhì)量管理原則【答案】B77、在投資期限上，金融資產(chǎn)管理公司應制定明確的退出計劃，在（）年內(nèi)實現(xiàn)退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】B78、()是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務或市場，以避免承擔該業(yè)務或市場風險的策略性選擇。A.風險對沖B.風險補償C.風險規(guī)避D.風險轉(zhuǎn)移【答案】C79、下列關于銀行披露凈穩(wěn)定資金比例的說法，不正確的是（）。A.披露的各項數(shù)據(jù)應是前一季度每日觀測值的簡單平均數(shù)B.銀行要按照規(guī)定的披露模板披露凈穩(wěn)定資金比例及其主要構成部分的數(shù)據(jù)C.如果銀行每半年披露一次，則應同時披露該半年內(nèi)兩個季度的季末數(shù)據(jù)D.凈穩(wěn)定資金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】A80、對一般進出口貨物報關申報地點而言，進口貨物申報地為()。A.進境地海關B.出境地海關C.指運地D.啟運地【答案】A81、下列選項中，不屬于申請設立財務公司的企業(yè)集團應當具備的條件的是()。A.財務狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣B.最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30％C.現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模D.母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于5億元人民幣【答案】D82、以下不屬于我國銀行業(yè)消費者權益保護基本原則的是（）。A.安全合規(guī)B.公開透明C.文明規(guī)范D.公平公正【答案】A83、董事會提名委員會、單獨或者合計持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權股份總數(shù)（）以上的股東可以向董事會提出獨立董事候選人，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A84、（）指的是分析某一業(yè)務領域的數(shù)量，并進行相關比較與聯(lián)系，量化地判斷被檢查機構某一業(yè)務或某一領域的發(fā)展程度、趨勢或風險狀況。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.結(jié)構分析法【答案】B85、財務公司應培育良好的風險文化，實施合理的風險管理政策，設計完善的風險管理架構，建立包括風險()等內(nèi)容的風險管理流程，運用先進的風險管理方法，強化業(yè)務、職能、審計三道防線，保障公司經(jīng)營穩(wěn)健與中央企業(yè)資金安全。A.識別、計量、分析、評估、檢查、控制B.識別、監(jiān)測、分析、評價、報告、控制C.識別、計量、分析、評估、報告、控制D.識別、計算、分析、評價、報告、應用【答案】C86、（）反映的是銀行管理的效率。A.資本收益率B.資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)使用率D.股權乘數(shù)【答案】B87、（）是指信托公司運用資本金開展的業(yè)務。A.中間業(yè)務B.委托業(yè)務C.固有業(yè)務D.代理業(yè)務【答案】C88、1994年，人民銀行發(fā)布了《關于商業(yè)銀行實行資產(chǎn)負債比例管理的通知》，提出了包括資本充足率在內(nèi)的一系列資產(chǎn)負債比例的管理指標，并參考()規(guī)定了資本充足率的計算方法和最低要求。A.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅳ》【答案】A89、商業(yè)銀行當年董事會累計變更人數(shù)超過董事會成員人數(shù)（）的，應當及時編制臨時信息披露報告，并通過公開渠道發(fā)布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】B90、商業(yè)銀行董事會應下設審計委員會，審計委員會負責人原則上應由（）擔任。A.部委董事B.獨立董事C.外部監(jiān)事D.股東董事【答案】B91、重大聲譽事件發(fā)生后()內(nèi)向中國銀監(jiān)會或其派出機構報告有關情況。A.12小時B.24小時C.36小時D.48小時【答案】A92、商業(yè)銀行從事項目融資業(yè)務，應當以（）分析為核心。A.償債能力B.營運能力C.盈利能力D.成長能力【答案】A93、銀行業(yè)金融機構確認本機構董事（理事）和高級管理人員不符合任職資格條件時，應當停止其任職并（）監(jiān)管機構。A.書面報告B.電話報告C.口頭報告D.網(wǎng)絡報告【答案】A94、由于人民幣匯率波動，導致某商業(yè)銀行外匯資產(chǎn)貶值。該風險屬于（）。A.商品風險B.匯率風險C.股票風險D.貨幣風險【答案】B95、合規(guī)文化的核心是（）。A.法律規(guī)范B.價值取向C.合規(guī)D.法律意識【答案】D96、網(wǎng)絡營銷的本質(zhì)是()。A.因特網(wǎng)應用B.商品交換C.信息化D.滿足他人需要【答案】B97、在新的監(jiān)管框架下，各個國家和地區(qū)對金融消費者保護工作提出了更高的要求，對（）等傳統(tǒng)業(yè)務加強監(jiān)管，并且加強對創(chuàng)新產(chǎn)品的提前干預，必要時發(fā)布產(chǎn)品禁令。A.信用卡、存貸款、理財B.信用卡、支付結(jié)算、理財C.信用卡、代收代付、理財D.信用卡、代收代付、支付結(jié)算【答案】A98、下列關于汽車金融公司負債業(yè)務，說法不正確的是（）。A.同業(yè)拆入、向金融機構借款、發(fā)行金融債券都屬于汽車金融公司的負債業(yè)務B.汽車金融公司發(fā)行金融債券是指汽車金融公司為改善資產(chǎn)負債結(jié)構，通過發(fā)行金融債券融入資金的行為C.汽車金融公司拆入資金的最長期限為1個月D.汽車金融公司可以吸收接受境外股東及其所在集團在華全資子公司和境內(nèi)股東等非銀行股東3個月（含）以上的定期存款【答案】C99、以下選項中不屬于行政處罰的是（）。A.吊銷金融許可證B.責令停業(yè)整頓C.移送司法機關D.沒收違法所得【答案】C100、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】A多選題（共40題）1、利用互聯(lián)網(wǎng)技術和信息通信技術實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業(yè)務模式，主要包括（）。A.互聯(lián)網(wǎng)支付B.網(wǎng)絡借貸C.互聯(lián)網(wǎng)保險D.股權融資E.互聯(lián)網(wǎng)信托【答案】ABC2、成批生產(chǎn)的產(chǎn)品出產(chǎn)進度通用方法有()。A.將產(chǎn)量較大的產(chǎn)品，用“細水長流”的方式大致均勻地分配到各季、月生產(chǎn)B.產(chǎn)量較少的產(chǎn)品，用分散生產(chǎn)方式參照用戶要求的交貨期和產(chǎn)品結(jié)構工藝的相似程度及設備負荷情況，安排當月的生產(chǎn)C.安排老產(chǎn)品，要考慮新老產(chǎn)品的逐漸交替D.精密產(chǎn)品和一般產(chǎn)品、高檔產(chǎn)品和低檔產(chǎn)品搭配E.優(yōu)先安排生產(chǎn)周期長、工序多的產(chǎn)品生產(chǎn)【答案】ACD3、審理應當以調(diào)查報告為基礎，主要包括以下內(nèi)容（）。A.調(diào)查取證程序是否合法B.是否超過行政處罰時效C.違法違規(guī)事實是否清楚D.證據(jù)是否確鑿E.違法違規(guī)行為定性是否準確【答案】ABCD4、資產(chǎn)負債組合結(jié)構的優(yōu)化主要包括（）方面。A.優(yōu)化資產(chǎn)負債品種結(jié)構B.優(yōu)化資產(chǎn)負債區(qū)域結(jié)構C.優(yōu)化資產(chǎn)負債的期限結(jié)構D.優(yōu)化資產(chǎn)負債的利率結(jié)構E.優(yōu)化資產(chǎn)負債表內(nèi)外結(jié)構【答案】ABCD5、《資本辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當通過公開渠道，向投資者和社會公眾披露相關信息，確保信息披露的（）。A.集中性B.及時性C.可訪問性D.公開性E.真實性【答案】ACD6、制定銀行業(yè)金融機構法人或分支機構規(guī)劃，具體應注重（）。A.發(fā)展可持續(xù)B.風險管理匹配C.商業(yè)模式可行D.服務普惠性E.差異化的市場定位【答案】ABCD7、下列適用于對第三類銀行采取的監(jiān)管措施有（）。A.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預測B.要求商業(yè)銀行對特定風險領域采取風險緩釋措施C.限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入D.限制商業(yè)銀行重要資本性支出E.限制或禁止商業(yè)銀行增設新機構、開辦新業(yè)務【答案】ABCD8、公正原則包括實體公正和程序公正兩個方面的要求。實體公正的要求包括()。A.合理考慮相關因素，不專斷B.平等對待相對人，不歧視C.依法進行行政處罰，不偏私D.處理涉及與自己有利害關系的事物或裁決與自己有利害關系的爭議時，應實行回避制度E.不在事先未通知和聽取相對人申辯意見的情況下作出對行政相對人不利的行政處罰行為【答案】ABC9、下列選項中，屬于西方商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段最具代表性的理論是()。A.商業(yè)性貸款理論B.資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換理論C.預期收入理論D.負債管理理論E.現(xiàn)金管理理論【答案】ABC10、我國銀行業(yè)監(jiān)管的新理念是（）。A.管法人B.管風險C.管內(nèi)控D.提高透明度E.管合規(guī)【答案】ABCD11、在權重法下，表內(nèi)資產(chǎn)劃分為不同類型，根據(jù)每個資產(chǎn)類別的性質(zhì)及風險大小，分別賦予了不同的權重，包括（）等檔次。A.10%B.25%C.100%D.250%E.500%【答案】BCD12、銀監(jiān)會在認真總結(jié)我國經(jīng)驗，并借鑒國際標準的基礎上，提出了我國銀行業(yè)監(jiān)管理念，包括（）。A.保護銀行業(yè)消費者B.法人監(jiān)管C.重點監(jiān)管風險D.建立內(nèi)控機制E.提高透明度【答案】BCD13、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管理法》，屬于銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則的是（）。A.風險管理B.關聯(lián)交易C.內(nèi)部控制D.資本補充能力E.損失準備金【答案】ABC14、下列適用于對第三類銀行采取的監(jiān)管措施有（）。A.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預測B.要求商業(yè)銀行對特定風險領域采取風險緩釋措施C.限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入D.限制商業(yè)銀行重要資本性支出E.限制或禁止商業(yè)銀行增設新機構、開辦新業(yè)務【答案】ABCD15、下列屬于操作風險監(jiān)測指標的是（）。A.一類案件風險率B.二類案件風險率C.資本利潤率D.資產(chǎn)利潤率E.成本收入比【答案】AB16、某銀行資本凈額為1000萬元，該行發(fā)生了下列操作風險事件，根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告的包括（）。A.由于業(yè)務員交易失誤，使得銀行資產(chǎn)損失2.5萬元B.載有40萬元現(xiàn)金的運鈔車被搶劫C.在涉及一個省范圍內(nèi)中斷服務4.5小時D.不可抗力造成水害導致該行武漢一網(wǎng)點造成摸失1500萬元E.發(fā)生損失為39億元的票據(jù)詐騙案【答案】ABD17、商業(yè)銀行債券投資業(yè)務主要面臨四種關聯(lián)性風險為（）。A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作性風險E.合規(guī)風險【答案】ABCD18、根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引(試行)》，商業(yè)銀行的盈利狀況評價體系中，定量指標包括（）。A.資產(chǎn)利潤率B.凈息差以及非利息收入比例C.成本收入比率D.風險資產(chǎn)利潤率E.資本利潤率【答案】ABCD19、下列屬于G20金融消費者保護十項基本原則的有（）。A.公平、公正對待消費者B.信息披露和透明度C.保護消費者信息和隱私D.投訴處理和賠償E.金融教育和金融知識普及【答案】ABCD20、同業(yè)業(yè)務的主要風險點有（）。A.市場風險B.信用風險C.系統(tǒng)性風險D.操作風險E.流動性風險【答案】ABCD21、貸款中各類擔保方式可以以（）等形式使用。A.組合擔保B.重復擔保C.追加擔保D.任意擔保E.單一擔?！敬鸢浮緼C22、1994年，人民銀行發(fā)布了《關于商業(yè)銀行實行資產(chǎn)負債比例管理的通知》，并參考《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》規(guī)定了（）。A.凈穩(wěn)定融資比率B.資本充足率的最低要求C.資本充足率的計算方法D.流動性覆蓋率E.杠桿率【答案】BC23、債券投資管理基本原則包括（）。A.統(tǒng)一授信的原則B.防范風險的原則C.期限匹配和結(jié)構管理相結(jié)合的原則D.保持流動性和效益性的平衡E.分級管理的原則【答案】ABCD24、國際銀行業(yè)資產(chǎn)負債管理的工具方法中的風險計量方法包括（）。A.缺口分析B.敏感性分析C.壓力測試D.情景分析E.久期分析【答案】ABCD25、貨運合同中，承運人的義務包括()。A.包裝貨物及標識的義務B.保證貨物安全的義務C.及時通知的義務D.按照合同的約定履行義務E.辦理審批檢驗手續(xù)的義務【答案】BCD26、商業(yè)銀行的貸款定價方法具體可分為（）。A.綜合評價法B.成本加成法C.基準利率加點法D.客戶盈利分析法E.行業(yè)價格法【答案】BCD27、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》的主要變化有（）。A.加強對系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管B.