第第頁2023反洗錢考試題庫資料2023反洗錢考試題庫資料

一、填空題

1．金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確(專人)負責大額交易和可疑交易報告工作。

2．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機構反洗錢工作的三項原則是(合法審慎原則)、(保密

原則和與法令機關)、(行政機關全面合作原則)。

3．“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機構建立反洗錢的四項主要制度是(“了解客戶制度”)，

大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。

4．金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關是(中國人民銀行)。

5．《金融機構大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應

審查其提交的開戶資料的(真實性)、(完整性)、(和合法性)。

6．金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶(開立賬戶)或

者(.假名賬戶)

7．金融機構應當按照(安全)、(準確)、(完整)、(保密)的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

8．金融機構內設業(yè)務部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(本業(yè)務條線)的反洗錢協(xié)查職

責。

9．金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予(紀律處分)；構成犯罪的，移交法令機關依法追究(.刑事責任)。

10．履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受(法律)保護。

11．在業(yè)務關系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當(及時)更新客戶身份資料。

12．洗錢過程通常經(jīng)過(處置)階段，(離析)階段和(歸并)階段。

13．成立于1989年的(金融工作特別工作組)的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組

織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。

14．我國于2023年建立了(中國反洗錢監(jiān)測分析中心)，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。

15．(金融機構)作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。

16.2023年9月，中國人民銀行正式成立(反洗錢局)。

17．反洗錢工作是落實檔中秧和國務院關于(反腐倡廉)，打擊經(jīng)濟犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。

18.(了解客戶)是金融機構反洗錢活動的基礎。

19．金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動

利用的漏洞，及時報告(可疑交易信息)，配合法令機關打擊洗錢等犯罪。

20．銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結算賬戶進行(偷逃稅款)、(逃廢債務)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。

21．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是(促進合作)，以便更有效地預防和打擊跨國有組織犯罪。

22．嚴格控制現(xiàn)金的(激存)是反洗錢的關鍵環(huán)節(jié)。

二、選擇題

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存(B)年。

A:三年B:5年C:10年D::15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是(D)

A:英國B:法國C:澳大利亞D;米國

3．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為(B)。

A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征(ABCD)