開題報告一、課題來源隨著我國金融市場的日益開放和逐步規(guī)范，銀行業(yè)的競爭變得更加激烈，各大商業(yè)銀行之間除了需要依靠優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和先進的業(yè)務(wù)來擴大市場份額之外，還需要不斷強化自身的管理與決策水平。報表管理作為現(xiàn)代銀行日常管理的重要內(nèi)容之一，傳統(tǒng)的依靠核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實現(xiàn)對報表打印并歸檔管理的方式缺乏對報表進行數(shù)字化整體管理的策略，已經(jīng)無法滿足不斷增長的業(yè)務(wù)需求，銀行每天需要從二級分行海量的交易數(shù)據(jù)中進行統(tǒng)計、匯總、分析、備案等類型多樣的報表處理，并通過報表完成未來的決策。這就為各銀行的報表處理提出了更高的要求，如何借助更加有效的方式來獲取并處理來自下級分行的數(shù)據(jù)，以及對這些數(shù)據(jù)實現(xiàn)強大的統(tǒng)計分析，便顯得非常迫切和重要了。在這樣的背景下，本課題針對分布式綜合報表管理系統(tǒng)在銀行業(yè)的應(yīng)用進行研究，尤其是對銀行總行和二級分行數(shù)據(jù)的雙向傳遞、報表自動生成、自動分發(fā)及存儲等方面展開設(shè)計。二、課題研究的目的及意義（一）課題研究目的本課題是在銀行業(yè)業(yè)務(wù)需求快速增長的背景下，依托信息技術(shù)，實現(xiàn)對銀行報表自動化管理系統(tǒng)的研究，研究重點解決以下三類問題：一是完成對當(dāng)前銀行業(yè)在報表管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀分析，并根據(jù)現(xiàn)狀提出分布式綜合報表管理系統(tǒng)的需求分析，并為銀行業(yè)設(shè)計該系統(tǒng)的總體架構(gòu)。二是是報表基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的采集。通過本課題的研究，為銀行業(yè)提供完善的各類報表基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的采集功能，尤其是在總行與分行之間數(shù)據(jù)的互相采集，具體包括將現(xiàn)在的總行業(yè)務(wù)平臺中的數(shù)據(jù)，經(jīng)過整理，并經(jīng)轉(zhuǎn)換后，按業(yè)務(wù)分類不同，編制成標(biāo)準(zhǔn)的下傳數(shù)據(jù)接口進行下傳；總行對分行數(shù)據(jù)上傳的獲取也同樣如此。三是完成報表數(shù)據(jù)的匯總和再利用。從銀行主機系統(tǒng)接收各主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)的原始文本數(shù)據(jù)，經(jīng)過平臺的數(shù)據(jù)匯總功能，進入平臺的數(shù)據(jù)倉庫，平臺通過一系列的存儲過程對數(shù)據(jù)進行加工，形成業(yè)務(wù)部門需要的各類報表。（二）課題研究意義本課題的研究具有以下幾方面意義：一是通過分析銀行業(yè)當(dāng)前在報表管理業(yè)務(wù)方面的現(xiàn)狀及存在的問題，有利于明確銀行在報表管理方面的差距，并督促國內(nèi)銀行業(yè)將改善報表管理的水平提上日程，并積極加以變革。二是本課題基于分布式思想為銀行業(yè)設(shè)計的綜合報表管理系統(tǒng)，對于改變現(xiàn)有的報表傳輸和共享效率，提升報表處理水平，增強決策層對報表數(shù)據(jù)的利用具有積極的作用；三是綜合報表管理系統(tǒng)的使用，對于降低銀行報表管理的有關(guān)耗材費用、傳輸費用、存儲費用等方面具有重要的現(xiàn)實意義，從而能夠在一定程度上降低銀行系統(tǒng)的經(jīng)營成本。三、國內(nèi)外相關(guān)現(xiàn)狀近年來，伴隨著全球金融業(yè)業(yè)務(wù)、管理和服務(wù)模式的更新變化，國內(nèi)外銀行業(yè)借助信息化技術(shù)在內(nèi)部管理上不斷出現(xiàn)了新的發(fā)展趨勢，特別是運用信息技術(shù)實現(xiàn)對銀行內(nèi)部決策數(shù)據(jù)和上下級的數(shù)據(jù)傳遞方面，涌現(xiàn)出越來越多的管理特點和方式。早在上世紀(jì)90年代，在美國的銀行業(yè)就出現(xiàn)了較為大型的分級通用數(shù)據(jù)信息處理系統(tǒng)，其主要功能是進行內(nèi)部數(shù)據(jù)的保存與處理，并將這些數(shù)據(jù)充分應(yīng)用在帳務(wù)管理、查詢分析及決策支持方面；這些數(shù)據(jù)信息處理系統(tǒng)針對客戶的功能并不多，其典型的目標(biāo)便是解決銀行業(yè)內(nèi)部的管理問題。進入新世紀(jì)，歐洲一些國家的銀行系統(tǒng)內(nèi)開始借助數(shù)據(jù)倉庫和OLAP技術(shù)來處理重要的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和客戶信息，然后提供給管理層分析決策使用。這些以數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)為基礎(chǔ)的信息系統(tǒng)，具備了強大的數(shù)據(jù)分析功能，能夠為銀行進行市場分析、盈虧分析以及營銷分析等提供強大的技術(shù)支持。同時，在新世紀(jì)之初的大規(guī)模的銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報送信息系統(tǒng)開始出現(xiàn)在公眾的視野中，并逐漸成為發(fā)達國家很多銀行進行數(shù)據(jù)集中管理的普遍方式。如大名鼎鼎的IBMOnDemand系統(tǒng)，它幾乎支持業(yè)界所有流行的平臺，包括Windows系列、AIX、SUNSolaris、HPUX、AS/400、OS/390等，并且擁有同時支持儲蓄類、會計類、外匯類、信用卡類等130多種業(yè)務(wù)報表的定義，實現(xiàn)了在線查詢、打印等功能，降低了報表倉儲的成本。與國外相比，我國銀行業(yè)在此方面的研究較為落后，盡管如此也取得了一些成績。新世紀(jì)以來，金融信息化在我國銀行業(yè)的各個方面得到了應(yīng)用，國內(nèi)各大銀行深入開發(fā)、廣泛利用金融與經(jīng)濟信息資源，加速銀行現(xiàn)代化管理的進程。隨著中國順利加入WTO，金融業(yè)面臨的競爭形勢更為嚴(yán)峻。為滿足銀行系統(tǒng)進一步提高風(fēng)險控制能力、客戶服務(wù)水平、產(chǎn)品開發(fā)和市場響應(yīng)速度的需求，一些國內(nèi)銀行開始實施數(shù)據(jù)集中工程，如中國建設(shè)銀行神州數(shù)碼的大力協(xié)助下，在全國建立以北京（北）和上海（南）為中心兩大數(shù)據(jù)中心，并以這兩大中心為基礎(chǔ)，為建行轄內(nèi)分支機構(gòu)提供銀行核心業(yè)務(wù)處理服務(wù)，并開展了批量業(yè)務(wù)整合的強大功能。數(shù)據(jù)集中工程的實施也是當(dāng)前我國銀行業(yè)普遍使用的方式之一。但是，與國外廣泛應(yīng)用數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)相比，我國的這種數(shù)據(jù)集中工程具有典型的缺陷是除了基礎(chǔ)核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的集中之外，并沒有在增強銀行內(nèi)部管理方面提出建設(shè)性的創(chuàng)新，各級銀行之間的數(shù)據(jù)銜接方面仍然存在問題，特別是在影響決策水平的報表數(shù)據(jù)傳遞方面，顯得十分欠缺。四、研究內(nèi)容和關(guān)鍵技術(shù)本課題重點針對分布式綜合報表管理系統(tǒng)在銀行業(yè)的應(yīng)用進行研究，研究的主要內(nèi)容可分為以下幾部分：第一部分為緒論，提出課題選題背景及意義，并就國內(nèi)外相關(guān)文獻研究進行綜述，指出課題重點研究內(nèi)容和研究方法。第二部分為國內(nèi)銀行業(yè)報表管理現(xiàn)狀及問題，以廣西中行為例，對國內(nèi)銀行業(yè)的報表管理的模式及存在的問題進行深入分析。第三部分為銀行業(yè)報表管理業(yè)務(wù)的需求分析，針對國內(nèi)銀行業(yè)報表管理存在的問題，結(jié)合業(yè)務(wù)需求提出銀行業(yè)報表管理業(yè)務(wù)的需求，并就綜合報表管理系統(tǒng)的可行性進行分析。第四部分為分布式綜合報表管理系統(tǒng)的構(gòu)建，在明確需求的基礎(chǔ)上，探討了本系統(tǒng)構(gòu)建的原則、目標(biāo)及思路，并展開綜合報表管理系統(tǒng)的總體設(shè)計和詳細(xì)設(shè)計。第五部分為系統(tǒng)實施分析。分布式綜合報表管理系統(tǒng)的實施是涉及到總行與分行的大型工程，需要按照一定的方式進行，本部分重點討論了系統(tǒng)實施的重點和難點，并就實施提出幾點建議。本課題研究首先在調(diào)研銀行報表管理現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，提出分布式綜合報表管理系統(tǒng)的基本需求，然后以當(dāng)前成熟的WINDOWS操作系統(tǒng)為基礎(chǔ)環(huán)境，使用B/S三層體系結(jié)構(gòu)，借助數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)，實現(xiàn)對銀行主機系統(tǒng)原始數(shù)據(jù)的采集、清洗、抽取及轉(zhuǎn)換，最終產(chǎn)生各業(yè)務(wù)部門需求的報表。業(yè)務(wù)部門通過瀏覽器連接到平臺，進行報表查看。系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫使用了ORACLE數(shù)據(jù)庫引擎，接收主機系統(tǒng)數(shù)據(jù)方式為FTP方式。四、論文框架1緒論1.1選題背景和意義1.2國內(nèi)外研究綜述1.3研究主要內(nèi)容和研究方法1.3.1研究主要內(nèi)容1.3.2研究方法2廣西中行報表管理現(xiàn)狀及問題分析2.1廣西中行概況2.2廣西中行報表管理現(xiàn)狀2.3廣西中行報表管理存在的問題3廣西中行綜合報表管理系統(tǒng)的可行性及需求分析3.1可行性分析3.1.1技術(shù)可行性3.1.2操作可行性3.1.3經(jīng)濟可行性3.1.4安全可行性3.2需求分析3.2.1功能需求3.2.2性能需求3.3.3安全需求4廣西中行綜合報表管理系統(tǒng)的構(gòu)建4.1綜合報表管理系統(tǒng)構(gòu)建原則4.2系統(tǒng)總體架構(gòu)4.3系統(tǒng)詳細(xì)設(shè)計4.3.1業(yè)務(wù)流程設(shè)計4.3.2數(shù)據(jù)庫設(shè)計4.3.3輔助設(shè)計4.3.4安全性設(shè)計4.4系統(tǒng)實現(xiàn)4.4.1開發(fā)環(huán)境說明4.4.2關(guān)鍵技術(shù)5系統(tǒng)實施分析5.1綜合報表管理系統(tǒng)實施重難點分析5.2項目組織機構(gòu)搭建5.3項目實施難點的應(yīng)對策略5.3.1確保數(shù)據(jù)源頭的準(zhǔn)確性5.3.2強化對行內(nèi)人員的培訓(xùn)工作。5.3.3數(shù)據(jù)安全性的保障6結(jié)論與展望參考文獻致謝五、參考文獻[1]蘇新寧等.數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘[M].北京:清華大學(xué)出版社,2006[2]何玉潔,張俊超.數(shù)據(jù)倉庫與OLAP實踐教程[M].北京:清華大學(xué)出版社,2008[3]毛天明.一種ETL應(yīng)用的自動化開發(fā)及部署框架[D].浙江大學(xué),2011[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