正規(guī)銀行金庫(kù)管理制度一、總則1.目的為加強(qiáng)銀行金庫(kù)管理，確保金庫(kù)現(xiàn)金、貴金屬及其他重要物品的安全，防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于銀行各級(jí)金庫(kù)，包括總行金庫(kù)、分行金庫(kù)及支行金庫(kù)等。3.管理原則金庫(kù)管理遵循安全第一、嚴(yán)格規(guī)范、責(zé)任明確、相互制約的原則。確保金庫(kù)內(nèi)各類(lèi)資產(chǎn)的安全完整，保障銀行正常運(yùn)營(yíng)。二、金庫(kù)設(shè)置與建設(shè)1.金庫(kù)選址金庫(kù)應(yīng)選擇在安全、隱蔽、交通便利且符合安全標(biāo)準(zhǔn)的地點(diǎn)。避免設(shè)置在易受自然災(zāi)害、治安隱患影響的區(qū)域。2.金庫(kù)建筑要求金庫(kù)建筑應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防爆、防鼠等功能。金庫(kù)墻體應(yīng)采用堅(jiān)固材料建造，厚度符合安全標(biāo)準(zhǔn)；庫(kù)門(mén)應(yīng)選用經(jīng)公安部檢測(cè)合格的專(zhuān)用金庫(kù)門(mén)，具備多重鎖具和防護(hù)裝置；金庫(kù)內(nèi)部應(yīng)安裝監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等安全設(shè)施，確保24小時(shí)監(jiān)控?zé)o死角。3.金庫(kù)分區(qū)金庫(kù)應(yīng)劃分為現(xiàn)金區(qū)、貴金屬區(qū)、重要物品保管區(qū)等不同功能區(qū)域。各區(qū)域之間應(yīng)設(shè)置明顯的隔離設(shè)施，確保相互獨(dú)立，防止交叉風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)金區(qū)應(yīng)配備足夠的保險(xiǎn)柜、現(xiàn)金貨架等存放設(shè)備；貴金屬區(qū)應(yīng)設(shè)置專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)柜或保管箱，具備防火、防潮、防腐蝕等功能；重要物品保管區(qū)應(yīng)根據(jù)物品性質(zhì)，采用相應(yīng)的保管方式。三、金庫(kù)人員管理1.人員配備金庫(kù)應(yīng)配備足夠數(shù)量的管理人員和操作人員，包括金庫(kù)主任、副主任、管庫(kù)員、守庫(kù)員等。人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德、責(zé)任心強(qiáng)、熟悉金庫(kù)業(yè)務(wù)流程。2.人員資質(zhì)金庫(kù)管理人員和操作人員應(yīng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的背景審查和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，取得相應(yīng)的上崗資格證書(shū)。管庫(kù)員應(yīng)具備一定年限的銀行工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉現(xiàn)金、貴金屬等業(yè)務(wù)操作；守庫(kù)員應(yīng)具備良好的身體素質(zhì)和安全防范意識(shí)，熟悉安全保衛(wèi)知識(shí)。3.人員職責(zé)金庫(kù)主任職責(zé)：全面負(fù)責(zé)金庫(kù)的管理工作，制定金庫(kù)管理制度和操作規(guī)程，組織實(shí)施金庫(kù)業(yè)務(wù)運(yùn)作，協(xié)調(diào)解決金庫(kù)管理中的重大問(wèn)題，定期對(duì)金庫(kù)進(jìn)行檢查和監(jiān)督。金庫(kù)副主任職責(zé)：協(xié)助金庫(kù)主任開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)金庫(kù)日常業(yè)務(wù)的具體管理，監(jiān)督管庫(kù)員、守庫(kù)員的工作，及時(shí)處理金庫(kù)業(yè)務(wù)中的異常情況。管庫(kù)員職責(zé)：負(fù)責(zé)金庫(kù)現(xiàn)金、貴金屬及其他重要物品的出入庫(kù)操作、保管和賬務(wù)處理。嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，確保賬實(shí)相符，定期對(duì)庫(kù)存進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)和核對(duì)。守庫(kù)員職責(zé)：負(fù)責(zé)金庫(kù)的安全保衛(wèi)工作，堅(jiān)守崗位，嚴(yán)格執(zhí)行金庫(kù)門(mén)禁制度，防止無(wú)關(guān)人員進(jìn)入金庫(kù)。做好金庫(kù)的巡查和監(jiān)控工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告異常情況。四、金庫(kù)業(yè)務(wù)操作流程1.現(xiàn)金出入庫(kù)現(xiàn)金繳存：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和方式，將現(xiàn)金繳存金庫(kù)。繳存前，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)金整點(diǎn)，確?，F(xiàn)金捆扎規(guī)范、金額準(zhǔn)確。管庫(kù)員在收到繳存現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)現(xiàn)金的種類(lèi)、數(shù)量、金額等，與網(wǎng)點(diǎn)交款憑證進(jìn)行核對(duì)無(wú)誤后，辦理入庫(kù)手續(xù)。現(xiàn)金支?。籂I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)因業(yè)務(wù)需要支取現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)提前向金庫(kù)提交現(xiàn)金支取申請(qǐng)，注明支取金額、用途等。金庫(kù)主任或副主任審核申請(qǐng)無(wú)誤后，安排管庫(kù)員辦理現(xiàn)金出庫(kù)手續(xù)。管庫(kù)員根據(jù)申請(qǐng)金額，準(zhǔn)確配款，與網(wǎng)點(diǎn)取款人員進(jìn)行交接，并做好相關(guān)記錄。2.貴金屬出入庫(kù)貴金屬繳存：貴金屬經(jīng)銷(xiāo)商或其他相關(guān)部門(mén)向金庫(kù)繳存貴金屬時(shí)，應(yīng)提供詳細(xì)的清單，注明貴金屬的品種、規(guī)格、數(shù)量等。管庫(kù)員對(duì)繳存的貴金屬進(jìn)行逐一核對(duì)，檢查外觀、重量等是否符合要求，核對(duì)無(wú)誤后辦理入庫(kù)手續(xù)，并將相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。貴金屬支?。籂I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或其他部門(mén)因業(yè)務(wù)需要支取貴金屬時(shí)，應(yīng)提交貴金屬支取申請(qǐng)，經(jīng)金庫(kù)主任或副主任審批后，管庫(kù)員辦理出庫(kù)手續(xù)。管庫(kù)員根據(jù)申請(qǐng)，準(zhǔn)確提取相應(yīng)的貴金屬，與支取人員進(jìn)行交接，并做好記錄。3.重要物品出入庫(kù)重要物品繳存：各部門(mén)將重要物品繳存金庫(kù)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)重要物品繳存清單，注明物品名稱(chēng)、數(shù)量、來(lái)源等。管庫(kù)員對(duì)繳存的重要物品進(jìn)行核對(duì)，檢查包裝、標(biāo)識(shí)等是否完好，核對(duì)無(wú)誤后辦理入庫(kù)手續(xù)，并將物品存放于指定區(qū)域。重要物品支?。菏褂貌块T(mén)支取重要物品時(shí)，應(yīng)提交重要物品支取申請(qǐng)，經(jīng)審批后，管庫(kù)員辦理出庫(kù)手續(xù)。管庫(kù)員根據(jù)申請(qǐng)，準(zhǔn)確提取重要物品，與支取人員進(jìn)行交接，并做好記錄。五、金庫(kù)賬務(wù)管理1.賬務(wù)設(shè)置金庫(kù)應(yīng)建立健全賬務(wù)體系，設(shè)置現(xiàn)金賬、貴金屬賬、重要物品賬等明細(xì)賬簿。賬簿應(yīng)按照規(guī)定的格式和內(nèi)容進(jìn)行登記，確保賬賬相符、賬實(shí)相符。2.賬務(wù)處理管庫(kù)員應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金、貴金屬及重要物品的出入庫(kù)情況，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。每筆業(yè)務(wù)發(fā)生后，應(yīng)在相應(yīng)的賬簿上進(jìn)行準(zhǔn)確記錄，注明日期、憑證號(hào)、業(yè)務(wù)內(nèi)容、金額等信息。同時(shí)，應(yīng)定期與會(huì)計(jì)部門(mén)進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，確保金庫(kù)賬務(wù)與銀行總賬一致。3.庫(kù)存盤(pán)點(diǎn)金庫(kù)應(yīng)定期進(jìn)行庫(kù)存盤(pán)點(diǎn)，包括現(xiàn)金、貴金屬及重要物品的盤(pán)點(diǎn)。盤(pán)點(diǎn)工作應(yīng)由金庫(kù)主任或副主任組織，管庫(kù)員參與。盤(pán)點(diǎn)時(shí)，應(yīng)逐筆核對(duì)庫(kù)存實(shí)物與賬簿記錄，確保賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因，并進(jìn)行相應(yīng)的處理。庫(kù)存盤(pán)點(diǎn)應(yīng)形成書(shū)面報(bào)告，報(bào)上級(jí)主管部門(mén)備案。六、金庫(kù)安全保衛(wèi)管理1.安全設(shè)施維護(hù)金庫(kù)應(yīng)定期對(duì)安全設(shè)施進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置、門(mén)禁系統(tǒng)等正常運(yùn)行。發(fā)現(xiàn)安全設(shè)施故障或損壞時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并安排維修，確保安全設(shè)施始終處于良好狀態(tài)。2.金庫(kù)門(mén)禁管理金庫(kù)應(yīng)設(shè)置嚴(yán)格的門(mén)禁制度，配備專(zhuān)用的門(mén)禁設(shè)備。金庫(kù)工作人員應(yīng)憑有效證件進(jìn)入金庫(kù)，非金庫(kù)工作人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得進(jìn)入。門(mén)禁設(shè)備應(yīng)定期更換密碼和鑰匙，確保安全。3.金庫(kù)巡查制度守庫(kù)員應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和路線對(duì)金庫(kù)進(jìn)行巡查，檢查金庫(kù)門(mén)窗、門(mén)鎖、安全設(shè)施等是否完好，有無(wú)異常情況。巡查過(guò)程中應(yīng)做好記錄，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告。金庫(kù)主任或副主任應(yīng)定期對(duì)金庫(kù)巡查情況進(jìn)行檢查，確保巡查工作落實(shí)到位。4.應(yīng)急處置預(yù)案銀行應(yīng)制定金庫(kù)應(yīng)急處置預(yù)案，明確在發(fā)生火災(zāi)、盜竊、搶劫等突發(fā)事件時(shí)的應(yīng)急處置措施。金庫(kù)工作人員應(yīng)熟悉應(yīng)急處置預(yù)案內(nèi)容，定期進(jìn)行演練，提高應(yīng)急處置能力。在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施保護(hù)金庫(kù)安全，及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管部門(mén)和相關(guān)部門(mén)。七、金庫(kù)監(jiān)督檢查1.內(nèi)部監(jiān)督銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)金庫(kù)進(jìn)行審計(jì)檢查，檢查金庫(kù)管理制度的執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、賬務(wù)處理的準(zhǔn)確性、安全保衛(wèi)措施的落實(shí)情況等。審計(jì)檢查應(yīng)形成書(shū)面報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改意見(jiàn)，督促金庫(kù)及時(shí)整改。2.外部監(jiān)督銀行應(yīng)接受監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門(mén)的工作。監(jiān)管部門(mén)對(duì)金庫(kù)進(jìn)行檢查時(shí)，金庫(kù)應(yīng)如實(shí)提供相關(guān)資料和信息，對(duì)監(jiān)管部門(mén)提出的意見(jiàn)和建議應(yīng)認(rèn)真落實(shí)整改。八、違規(guī)處理1.違規(guī)行為界定明確金庫(kù)管理人員和操作人員在金庫(kù)管理過(guò)程中的違規(guī)行為，包括但不限于違反金庫(kù)管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、安全保衛(wèi)規(guī)定等行為。2.違規(guī)處理措施對(duì)于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重，給予相應(yīng)的處理措施。處理措施包括警告、罰款、停職、解除勞動(dòng)合同等。對(duì)于違規(guī)行為造成銀行損失的，應(yīng)依法追究相關(guān)人員的責(zé)任。3.責(zé)任追究建立責(zé)任追究制度，對(duì)因違規(guī)行為導(dǎo)致金庫(kù)安全事故、資金損失等后果的，應(yīng)追究相關(guān)人員的直接責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。責(zé)任追究應(yīng)堅(jiān)持實(shí)事求是、公平公正的原則，