金融產(chǎn)品宣傳管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)公司金融產(chǎn)品宣傳管理，規(guī)范宣傳行為，確保宣傳內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)金融市場秩序，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司所有金融產(chǎn)品的宣傳活動，包括但不限于廣告、宣傳冊、網(wǎng)站、社交媒體、講座、研討會等形式?；驹瓌t1.真實(shí)性原則：宣傳內(nèi)容應(yīng)真實(shí)反映金融產(chǎn)品的性質(zhì)、特點(diǎn)、風(fēng)險等信息，不得虛假宣傳或誤導(dǎo)投資者。2.準(zhǔn)確性原則：宣傳表述應(yīng)準(zhǔn)確清晰，避免使用模糊、歧義或容易引起誤解的語言。3.完整性原則：宣傳應(yīng)全面涵蓋金融產(chǎn)品的重要信息，不得隱瞞或遺漏關(guān)鍵內(nèi)容。4.合規(guī)性原則：宣傳活動必須符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及行業(yè)自律規(guī)范。宣傳內(nèi)容規(guī)范產(chǎn)品基本信息1.產(chǎn)品名稱：應(yīng)使用規(guī)范、準(zhǔn)確的產(chǎn)品名稱，不得使用易與其他產(chǎn)品混淆或誤導(dǎo)投資者的名稱。2.產(chǎn)品類型：明確說明金融產(chǎn)品的類別，如銀行理財產(chǎn)品、基金、保險產(chǎn)品等。3.發(fā)行主體：清晰標(biāo)注產(chǎn)品的發(fā)行公司或機(jī)構(gòu)名稱。4.投資性質(zhì)：簡要介紹產(chǎn)品的投資方向，如固定收益類、權(quán)益類、混合類等。5.風(fēng)險等級：按照規(guī)定的風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)，明確標(biāo)注產(chǎn)品的風(fēng)險等級，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險提示。產(chǎn)品特點(diǎn)與優(yōu)勢1.收益情況：客觀介紹產(chǎn)品的預(yù)期收益、收益計算方式及收益的不確定性，不得承諾固定收益或夸大收益水平。2.投資策略：簡要描述產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作方式，讓投資者了解產(chǎn)品的投資邏輯。3.流動性：說明產(chǎn)品的期限、贖回條件、提前終止條款等流動性相關(guān)信息。4.其他特點(diǎn)：如產(chǎn)品的獨(dú)特功能、創(chuàng)新點(diǎn)等，但需確保真實(shí)、準(zhǔn)確。風(fēng)險揭示1.風(fēng)險類型：詳細(xì)列舉產(chǎn)品可能面臨的各類風(fēng)險，如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險等。2.風(fēng)險提示：以醒目、易懂的方式向投資者進(jìn)行風(fēng)險提示，告知投資者投資有風(fēng)險，應(yīng)謹(jǐn)慎決策。3.風(fēng)險示例：可適當(dāng)舉例說明風(fēng)險發(fā)生的可能性及可能導(dǎo)致的后果，但不得過度渲染或誤導(dǎo)投資者。投資者適應(yīng)性1.投資者要求：明確產(chǎn)品適合的投資者類型，如風(fēng)險承受能力等級、投資經(jīng)驗(yàn)要求等。2.匹配性評估：宣傳中應(yīng)提醒投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，確保投資決策與自身風(fēng)險承受能力相匹配。宣傳渠道管理自有渠道1.公司網(wǎng)站：設(shè)立專門的金融產(chǎn)品宣傳板塊，確保內(nèi)容更新及時、準(zhǔn)確。產(chǎn)品宣傳頁面應(yīng)清晰展示產(chǎn)品基本信息、風(fēng)險揭示等關(guān)鍵內(nèi)容，并設(shè)置便捷的咨詢渠道。2.宣傳冊：設(shè)計規(guī)范、統(tǒng)一的宣傳冊模板，內(nèi)容應(yīng)符合本辦法要求。宣傳冊應(yīng)在顯著位置標(biāo)注風(fēng)險提示和投資者適應(yīng)性信息。3.內(nèi)部培訓(xùn)資料：用于員工培訓(xùn)的金融產(chǎn)品宣傳資料，應(yīng)確保內(nèi)容準(zhǔn)確、合規(guī)，避免向投資者傳播未經(jīng)授權(quán)或誤導(dǎo)性信息。培訓(xùn)資料不得替代投資者的獨(dú)立判斷。合作渠道1.金融機(jī)構(gòu)合作：與銀行、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)合作宣傳時，應(yīng)簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和宣傳責(zé)任。合作宣傳內(nèi)容必須經(jīng)過雙方審核，確保符合本辦法及相關(guān)規(guī)定。2.媒體合作：通過媒體進(jìn)行宣傳時，應(yīng)選擇具有良好信譽(yù)和資質(zhì)的媒體，并對宣傳內(nèi)容進(jìn)行嚴(yán)格審核。不得與違規(guī)媒體合作進(jìn)行金融產(chǎn)品宣傳。3.第三方平臺合作：在第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺宣傳金融產(chǎn)品時，應(yīng)確保平臺具備合法合規(guī)的運(yùn)營資質(zhì)，并按照平臺規(guī)則進(jìn)行宣傳。合作宣傳內(nèi)容應(yīng)顯著標(biāo)注產(chǎn)品發(fā)行主體及風(fēng)險提示等信息。宣傳活動管理活動策劃1.活動方案制定：開展金融產(chǎn)品宣傳活動前，應(yīng)制定詳細(xì)的活動方案，包括活動目的、內(nèi)容、形式、時間、地點(diǎn)、參與人員等。2.內(nèi)容審核：活動方案中的宣傳內(nèi)容應(yīng)提交公司相關(guān)部門進(jìn)行審核，確保符合本辦法及法律法規(guī)要求?；顒訉?shí)施1.人員培訓(xùn)：參與宣傳活動的工作人員應(yīng)經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，熟悉金融產(chǎn)品知識和宣傳規(guī)范，具備良好的溝通能力和風(fēng)險意識。2.現(xiàn)場管理：活動現(xiàn)場應(yīng)設(shè)置明顯的風(fēng)險提示標(biāo)識，工作人員應(yīng)按照審核通過的內(nèi)容進(jìn)行宣傳講解，不得擅自更改或添加宣傳內(nèi)容。3.資料發(fā)放：向投資者發(fā)放的宣傳資料應(yīng)確保內(nèi)容完整、準(zhǔn)確，并要求投資者簽字確認(rèn)已閱讀風(fēng)險提示等重要信息?；顒佑涗浥c總結(jié)1.活動記錄：對每次宣傳活動進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括活動時間、地點(diǎn)、參與人員、宣傳內(nèi)容、投資者反饋等信息。2.活動總結(jié)：活動結(jié)束后，應(yīng)及時對活動效果進(jìn)行總結(jié)評估，分析存在的問題并提出改進(jìn)措施。宣傳監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.合規(guī)部門職責(zé)：公司合規(guī)部門負(fù)責(zé)對金融產(chǎn)品宣傳活動進(jìn)行日常監(jiān)督檢查，確保宣傳行為符合本辦法及相關(guān)規(guī)定。2.定期檢查：定期對宣傳資料、活動方案等進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。3.投訴處理：受理投資者對金融產(chǎn)品宣傳的投訴和舉報，及時進(jìn)行調(diào)查處理，并將處理結(jié)果反饋給投資者。外部監(jiān)管應(yīng)對1.配合監(jiān)管檢查：積極配合金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.整改落實(shí)：對監(jiān)管部門提出的問題和整改要求，應(yīng)及時制定整改措施并認(rèn)真落實(shí)。法律責(zé)任與違規(guī)處理法律責(zé)任1.若因公司金融產(chǎn)品宣傳違規(guī)行為給投資者造成損失的，公司應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。2.對于違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的宣傳行為，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。違規(guī)處理1.警告與批評：對于首次出現(xiàn)輕微違規(guī)行為的部門或個人，給予警告或批評教育。2.績效扣分：根據(jù)違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行績效扣分處理。3.紀(jì)律處分：