銀監(jiān)局股東股權(quán)管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東股權(quán)的監(jiān)督管理，規(guī)范股東行為，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)以及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東股權(quán)管理。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則股東股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保各項(xiàng)管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.審慎穩(wěn)健原則注重防范股東股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營，保障存款人和其他客戶的合法權(quán)益。3.穿透監(jiān)管原則對股東股權(quán)進(jìn)行穿透式監(jiān)管，全面、準(zhǔn)確地識別股東身份和股權(quán)結(jié)構(gòu)，防止通過股權(quán)代持等方式隱匿真實(shí)股東和實(shí)際控制人。4.分類管理原則根據(jù)股東的性質(zhì)、持股比例等因素，對股東實(shí)施分類管理，采取差異化的監(jiān)管措施。二、股東資格管理（一）股東條件1.具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還債務(wù)。2.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。3.具有持續(xù)的資金補(bǔ)充能力，不存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。4.入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。5.法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的其他條件。（二）股東禁止行為1.虛假出資、出資不實(shí)、抽逃出資或變相抽逃出資。2.委托他人或接受他人委托持有銀行股權(quán)。3.利用股權(quán)謀取不當(dāng)利益，包括但不限于通過關(guān)聯(lián)交易輸送利益、操縱銀行經(jīng)營決策等。4.未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額一定比例以上的股權(quán)。5.法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定禁止的其他行為。（三）股東資格審核1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法規(guī)定，對股東資格進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保股東符合條件。2.審核內(nèi)容包括股東的基本情況、經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、誠信記錄等。3.對于新股東，應(yīng)要求其提供詳細(xì)的資料，并進(jìn)行實(shí)地考察或調(diào)查核實(shí)。三、股權(quán)登記管理（一）登記要求1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全股權(quán)登記管理制度，對股東的姓名或名稱、持股數(shù)量、持股比例、股權(quán)性質(zhì)等信息進(jìn)行詳細(xì)登記。2.股權(quán)登記應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，確保股東信息的可追溯性。3.對于股權(quán)變動(dòng)情況，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行登記更新。（二）登記方式1.可以采用紙質(zhì)登記和電子登記相結(jié)合的方式，確保登記信息的安全和便捷查詢。2.電子登記系統(tǒng)應(yīng)具備完善的安全防護(hù)措施，防止信息泄露和篡改。（三）登記檔案管理1.建立股權(quán)登記檔案，妥善保管股東登記資料、股權(quán)變動(dòng)記錄等相關(guān)文件。2.檔案保管期限應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保檔案資料的完整性和可查性。四、股權(quán)變更管理（一）變更情形1.股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)。2.股東增加或減少注冊資本。3.股權(quán)質(zhì)押、凍結(jié)、解押等權(quán)利受限情況。4.其他導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的情形。（二）變更程序1.股東擬轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，應(yīng)提前向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出書面申請，并提交相關(guān)證明材料。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對股權(quán)變更申請進(jìn)行審核，審核通過后報(bào)監(jiān)管部門備案。3.涉及股權(quán)質(zhì)押、凍結(jié)等情況的，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)辦理手續(xù)，并及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。（三）禁止轉(zhuǎn)讓情形1.股權(quán)被司法機(jī)關(guān)或行政機(jī)關(guān)依法凍結(jié)的。2.公司章程約定不得轉(zhuǎn)讓的。3.法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定禁止轉(zhuǎn)讓的其他情形。五、股東行為規(guī)范（一）股東權(quán)利與義務(wù)1.股東享有法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的權(quán)利，包括但不限于知情權(quán)、參與重大決策的權(quán)利、利潤分配權(quán)等。2.股東應(yīng)履行法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的義務(wù)，包括但不限于遵守銀行章程、按時(shí)足額繳納出資、維護(hù)銀行利益等。（二）關(guān)聯(lián)交易管理1.股東與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，遵循公平、公正、公開的原則。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全關(guān)聯(lián)交易管理制度，對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行識別、評估和控制。3.重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)按照規(guī)定報(bào)監(jiān)管部門審批或備案。（三）股東信息披露1.股東應(yīng)按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地披露自身的相關(guān)信息。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向監(jiān)管部門報(bào)送股東信息及股權(quán)變動(dòng)情況。六、監(jiān)督管理措施（一）日常監(jiān)管1.監(jiān)管部門定期對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東股權(quán)管理情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。2.檢查內(nèi)容包括股東資格審核、股權(quán)登記、股權(quán)變更、股東行為規(guī)范等方面。（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警1.建立健全股東股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系，對股東股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測。2.對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)發(fā)出預(yù)警，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取措施加以整改。（三）違規(guī)處罰1.對于違反本辦法規(guī)定的股東和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門將依法采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、罰款等處罰措施。2.情節(jié)嚴(yán)重的，將依法追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。七、附則（一）解釋權(quán)本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)解釋。（二）施行日期本辦法自發(fā)布之日起施行。以上是一份關(guān)于銀監(jiān)局股東股權(quán)管