保險(xiǎn)中介名單管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)監(jiān)管，規(guī)范保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人及受益人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立并經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，包括保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)以及個(gè)人保險(xiǎn)代理人?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：保險(xiǎn)中介名單管理應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保管理工作合法、公正、透明。2.客觀公正原則：名單信息的采集、審核、公示等環(huán)節(jié)應(yīng)客觀真實(shí)，不受任何單位和個(gè)人的非法干預(yù)，保證名單的公正性和權(quán)威性。3.動(dòng)態(tài)管理原則：根據(jù)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的經(jīng)營(yíng)狀況、違法違規(guī)行為等情況，對(duì)名單進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，及時(shí)反映市場(chǎng)實(shí)際情況。4.信息保密原則：在名單管理過(guò)程中，涉及的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息應(yīng)予以嚴(yán)格保密，防止信息泄露。名單分類(lèi)及定義正面名單1.定義：正面名單是指依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、業(yè)績(jī)突出、社會(huì)形象良好的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員名單。2.納入標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：近三年內(nèi)無(wú)違法違規(guī)記錄，年度綜合評(píng)級(jí)達(dá)到[具體等級(jí)]以上，業(yè)務(wù)規(guī)模和服務(wù)質(zhì)量在行業(yè)內(nèi)具有一定影響力。從業(yè)人員：取得相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格證書(shū)，近三年內(nèi)無(wú)違規(guī)違紀(jì)行為，客戶(hù)投訴率低于[具體比例]，在業(yè)務(wù)拓展、客戶(hù)服務(wù)等方面表現(xiàn)優(yōu)秀。負(fù)面名單1.定義：負(fù)面名單是指存在違法違規(guī)行為、嚴(yán)重失信行為或其他不良記錄的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員名單。2.納入標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：因違法違規(guī)行為受到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他相關(guān)部門(mén)行政處罰的。存在嚴(yán)重欺詐、誤導(dǎo)客戶(hù)等損害投保人利益行為的。拒不履行法定義務(wù)，嚴(yán)重影響保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序的。從業(yè)人員：因違法違規(guī)行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)資格證書(shū)的。存在嚴(yán)重欺詐、誤導(dǎo)客戶(hù)等違規(guī)行為，情節(jié)惡劣的。泄露客戶(hù)商業(yè)秘密或個(gè)人隱私，造成嚴(yán)重后果的。名單管理職責(zé)分工保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)1.負(fù)責(zé)制定保險(xiǎn)中介名單管理的政策法規(guī)和制度框架，指導(dǎo)和監(jiān)督名單管理工作。2.組織開(kāi)展保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員信息的采集、審核、公示等工作，建立全國(guó)統(tǒng)一的保險(xiǎn)中介名單管理信息系統(tǒng)。3.對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，并根據(jù)情節(jié)輕重將相關(guān)機(jī)構(gòu)及人員納入負(fù)面名單。行業(yè)協(xié)會(huì)1.協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展名單管理工作，負(fù)責(zé)組織行業(yè)內(nèi)的自律檢查和信息交流。2.對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的誠(chéng)信狀況進(jìn)行評(píng)估，為名單管理提供參考依據(jù)。3.建立行業(yè)內(nèi)的誠(chéng)信檔案，記錄保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的誠(chéng)信信息，配合保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)做好名單管理工作。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)1.負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員信息的收集、整理和報(bào)送工作，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.按照名單管理的要求，對(duì)本機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的行為進(jìn)行規(guī)范和監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)行為。3.根據(jù)名單管理的結(jié)果，對(duì)本機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員采取相應(yīng)的激勵(lì)和約束措施，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。名單信息采集信息內(nèi)容1.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息：機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、法定代表人、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)地址、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)許可證編號(hào)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)、成立時(shí)間、股東結(jié)構(gòu)、年度綜合評(píng)級(jí)等。2.從業(yè)人員信息：姓名、性別、身份證號(hào)碼、執(zhí)業(yè)資格證書(shū)編號(hào)、所在機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、從業(yè)時(shí)間、業(yè)務(wù)區(qū)域、客戶(hù)投訴情況、違規(guī)違紀(jì)記錄等。采集方式1.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按照保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，定期通過(guò)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)送本機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的相關(guān)信息。2.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式，對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的信息進(jìn)行核實(shí)和補(bǔ)充采集。3.行業(yè)協(xié)會(huì)可通過(guò)會(huì)員單位報(bào)送、行業(yè)自律檢查等方式，收集保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的誠(chéng)信信息，并及時(shí)反饋給保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。名單審核審核主體保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員名單信息進(jìn)行審核，確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。審核內(nèi)容1.對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息進(jìn)行審核，重點(diǎn)審查機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等。2.對(duì)從業(yè)人員報(bào)送的信息進(jìn)行審核，重點(diǎn)審查執(zhí)業(yè)資格證書(shū)的真實(shí)性、從業(yè)經(jīng)歷、違規(guī)違紀(jì)記錄等。3.對(duì)行業(yè)協(xié)會(huì)反饋的誠(chéng)信信息進(jìn)行審核，結(jié)合保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管數(shù)據(jù)，綜合評(píng)估保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的誠(chéng)信狀況。審核流程1.初審：保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)收到保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員報(bào)送的信息后，進(jìn)行初步審核，對(duì)信息不完整或存在疑問(wèn)的，要求相關(guān)機(jī)構(gòu)或人員進(jìn)行補(bǔ)充說(shuō)明。2.復(fù)審：對(duì)初審?fù)ㄟ^(guò)的信息進(jìn)行復(fù)審，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等情況，對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的實(shí)際情況進(jìn)行核實(shí)。3.終審：復(fù)審?fù)ㄟ^(guò)的信息提交終審，由保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或授權(quán)的審核小組進(jìn)行最終審定，確定是否納入正面名單或負(fù)面名單。名單公示公示平臺(tái)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)中介名單公示平臺(tái)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等方式向社會(huì)公眾公示保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員名單。公示內(nèi)容1.正面名單公示內(nèi)容：機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)、聯(lián)系方式等；從業(yè)人員姓名、所在機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)專(zhuān)長(zhǎng)、聯(lián)系方式等。2.負(fù)面名單公示內(nèi)容：機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、違法違規(guī)行為、處罰決定、處罰日期等；從業(yè)人員姓名、所在機(jī)構(gòu)、違規(guī)違紀(jì)行為、處罰結(jié)果等。公示期限1.正面名單公示期限為[具體期限]，公示期間接受社會(huì)公眾監(jiān)督。2.負(fù)面名單公示期限為[具體期限]，自公示之日起計(jì)算。公示期間，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員如有異議，可向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出申訴。名單動(dòng)態(tài)管理定期更新保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期對(duì)保險(xiǎn)中介名單進(jìn)行更新，原則上每年更新一次。更新內(nèi)容包括名單信息的調(diào)整、新增或刪除等。即時(shí)調(diào)整1.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員出現(xiàn)新的違法違規(guī)行為或其他不良記錄的，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)即時(shí)將其納入負(fù)面名單，并在公示平臺(tái)上進(jìn)行更新。2.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員符合正面名單納入標(biāo)準(zhǔn)的，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)即時(shí)將其納入正面名單，并在公示平臺(tái)上進(jìn)行更新。申訴處理1.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員對(duì)名單公示結(jié)果有異議的，可在公示期限內(nèi)向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出申訴，并提交相關(guān)證明材料。2.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)收到申訴后，應(yīng)在[具體期限]內(nèi)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并將處理結(jié)果反饋給申訴人。如申訴成立，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)調(diào)整名單信息。名單使用對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的影響1.正面名單中的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中具有一定優(yōu)勢(shì)，可作為投保人選擇保險(xiǎn)中介服務(wù)的參考依據(jù)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在政策扶持、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面可給予適當(dāng)傾斜。2.負(fù)面名單中的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)將受到市場(chǎng)限制，如限制業(yè)務(wù)范圍、暫停新業(yè)務(wù)審批等。同時(shí)，可能面臨投保人的信任危機(jī)，業(yè)務(wù)拓展難度加大。對(duì)從業(yè)人員的影響1.正面名單中的從業(yè)人員在行業(yè)內(nèi)具有較高聲譽(yù)，有助于提升個(gè)人職業(yè)形象和業(yè)務(wù)發(fā)展空間。2.負(fù)面名單中的從業(yè)人員將受到行業(yè)內(nèi)的排斥，可能面臨失業(yè)或難以在其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)就業(yè)的情況。對(duì)投保人的指導(dǎo)作用投保人在選擇保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員時(shí)，可參考名單公示信息，優(yōu)先選擇正面名單中的機(jī)構(gòu)和人員，降低購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，保障自身合法權(quán)益。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全名單管理的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)名單管理工作各環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，確保管理工作規(guī)范、公正、透明。2.定期對(duì)名單管理信息系統(tǒng)進(jìn)行安全檢查，防止信息泄露和濫用。外部監(jiān)督1.接受社會(huì)公眾的監(jiān)督，設(shè)立舉報(bào)電話、郵箱等舉報(bào)渠道，對(duì)社會(huì)公眾反映的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的違法違規(guī)行為進(jìn)行及時(shí)調(diào)查處理。2.主動(dòng)接受紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的監(jiān)督，對(duì)名單管理工作中的違法違紀(jì)行為進(jìn)行嚴(yán)肅查處。法律責(zé)任對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的責(zé)任追究1.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)的，由保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以[具體罰款金額]的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證或執(zhí)業(yè)資格證書(shū)。2.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，被納入負(fù)面名單的，在名單公