省聯(lián)社股金管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范省聯(lián)社股金管理，加強(qiáng)股權(quán)結(jié)構(gòu)管理，維護(hù)股東合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本省農(nóng)村信用社實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于省聯(lián)社及轄內(nèi)農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行（以下統(tǒng)稱“農(nóng)合機(jī)構(gòu)”）的股金管理活動。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則股金管理活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，確保各項操作合法合規(guī)。2.審慎穩(wěn)健原則注重風(fēng)險防控，保障股金安全，維護(hù)農(nóng)合機(jī)構(gòu)穩(wěn)定運(yùn)營，審慎開展股金的募集、轉(zhuǎn)讓、分紅等管理工作。3.公開公平公正原則在股金管理過程中，應(yīng)確保信息公開透明，對所有股東一視同仁，保障股東享有平等的權(quán)利和義務(wù)。4.股權(quán)明晰原則明確界定股東權(quán)利義務(wù)，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu)，確保股權(quán)關(guān)系清晰，避免股權(quán)糾紛。二、股金定義與分類（一）股金定義本辦法所稱股金，是指農(nóng)合機(jī)構(gòu)股東按照章程規(guī)定向農(nóng)合機(jī)構(gòu)繳納的入股資金，是農(nóng)合機(jī)構(gòu)的核心資本組成部分。（二）股金分類1.資格股資格股是獲得農(nóng)合機(jī)構(gòu)股東資格必須繳納的基礎(chǔ)股金。資格股股東享有參與農(nóng)合機(jī)構(gòu)重大決策、選舉和被選舉為股東代表大會代表等權(quán)利。2.投資股投資股是股東在資格股基礎(chǔ)上自愿多繳納的股金，投資股股東除享有資格股股東權(quán)利外，還可根據(jù)所持投資股比例享有更多的分紅權(quán)等經(jīng)濟(jì)利益。三、股金募集管理（一）募集計劃1.農(nóng)合機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略、資本充足狀況和監(jiān)管要求，制定股金募集計劃。募集計劃應(yīng)包括募集目的、募集規(guī)模、募集對象、募集時間等內(nèi)容。2.股金募集計劃需報省聯(lián)社備案，并經(jīng)相關(guān)監(jiān)管部門批準(zhǔn)后方可實施。（二）募集對象1.農(nóng)合機(jī)構(gòu)股金募集對象包括自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織以及內(nèi)部職工等符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的投資者。2.向內(nèi)部職工募集股金，應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作流程，確保公開、公平、公正。（三）募集方式1.農(nóng)合機(jī)構(gòu)可采取定向募集和公開募集相結(jié)合的方式進(jìn)行股金募集。定向募集應(yīng)向特定對象發(fā)出認(rèn)購邀請書，明確認(rèn)購條件、價格等事項；公開募集應(yīng)通過法定媒體發(fā)布募集公告，披露相關(guān)信息。2.股金募集價格應(yīng)根據(jù)農(nóng)合機(jī)構(gòu)的凈資產(chǎn)、經(jīng)營狀況、發(fā)展前景等因素合理確定，不得低于每股凈資產(chǎn)。（四）募集程序1.發(fā)布募集公告或認(rèn)購邀請書，詳細(xì)說明股金募集的相關(guān)事宜。2.投資者提交認(rèn)購申請，填寫認(rèn)購金額、股份數(shù)量等信息，并按規(guī)定繳納認(rèn)購款項。3.農(nóng)合機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請進(jìn)行審核，確認(rèn)投資者資格和認(rèn)購金額等信息無誤后，辦理股金入賬手續(xù)。4.向投資者出具股金證書，作為股東持有股金的憑證。股金證書應(yīng)載明股東姓名或名稱、入股金額、入股時間、股份種類等內(nèi)容。四、股金登記管理（一）登記機(jī)構(gòu)省聯(lián)社負(fù)責(zé)建立全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)股金登記系統(tǒng)，對轄內(nèi)農(nóng)合機(jī)構(gòu)的股金進(jìn)行統(tǒng)一登記管理。各農(nóng)合機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)股金登記工作，并按照省聯(lián)社要求及時報送股金登記信息。（二）登記內(nèi)容股金登記應(yīng)包括股東基本信息、股金賬戶信息、股金變動情況等內(nèi)容。股東基本信息應(yīng)包括姓名或名稱、身份證號碼或組織機(jī)構(gòu)代碼、聯(lián)系方式等；股金賬戶信息應(yīng)包括股金賬號、入股時間、股份種類、入股金額等；股金變動情況應(yīng)記錄股金的增加、減少、轉(zhuǎn)讓、繼承等變動信息及變動時間。（三）登記流程1.股東入股時，農(nóng)合機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將股東信息錄入股金登記系統(tǒng)，辦理股金入賬登記手續(xù)。2.股金發(fā)生轉(zhuǎn)讓、繼承、贈與等變動時，相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)向農(nóng)合機(jī)構(gòu)提交書面申請及相關(guān)證明材料，農(nóng)合機(jī)構(gòu)審核無誤后，在股金登記系統(tǒng)中辦理變動登記，并換發(fā)股金證書。3.定期對股金登記信息進(jìn)行核對和清理，確保登記信息的準(zhǔn)確性和完整性。發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時查明原因，并進(jìn)行相應(yīng)處理。五、股金轉(zhuǎn)讓管理（一）轉(zhuǎn)讓原則1.股金轉(zhuǎn)讓應(yīng)遵循自愿、公平、公正、誠信的原則，不得損害農(nóng)合機(jī)構(gòu)和其他股東的合法權(quán)益。2.股金轉(zhuǎn)讓價格由轉(zhuǎn)讓雙方協(xié)商確定，但不得低于每股凈資產(chǎn)。（二）轉(zhuǎn)讓限制1.資格股股東自取得資格股之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。2.投資股股東轉(zhuǎn)讓投資股時，應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定，并提前告知農(nóng)合機(jī)構(gòu)。3.農(nóng)合機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股金，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。離任后，其持有的股金轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。（三）轉(zhuǎn)讓程序1.股東轉(zhuǎn)讓股金時，應(yīng)向農(nóng)合機(jī)構(gòu)提交書面轉(zhuǎn)讓申請，說明轉(zhuǎn)讓股份數(shù)量、受讓方信息、轉(zhuǎn)讓價格等內(nèi)容。2.農(nóng)合機(jī)構(gòu)對轉(zhuǎn)讓申請進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括受讓方資格、轉(zhuǎn)讓價格合理性、轉(zhuǎn)讓程序合規(guī)性等。審核通過后，出具同意轉(zhuǎn)讓的書面意見。3.轉(zhuǎn)讓雙方簽訂股金轉(zhuǎn)讓協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。股金轉(zhuǎn)讓協(xié)議應(yīng)報農(nóng)合機(jī)構(gòu)備案。4.農(nóng)合機(jī)構(gòu)辦理股金過戶手續(xù)，在股金登記系統(tǒng)中更新股東信息，并換發(fā)股金證書。六、股金分紅管理（一）分紅政策1.農(nóng)合機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身盈利狀況、發(fā)展戰(zhàn)略和股東利益等因素，制定合理的股金分紅政策。分紅政策應(yīng)經(jīng)股東代表大會審議通過，并報省聯(lián)社備案。2.股金分紅應(yīng)堅持同股同利、公平公正的原則，按照股東持有的股份種類和數(shù)量進(jìn)行分配。（二）分紅條件1.農(nóng)合機(jī)構(gòu)當(dāng)年盈利，在提取法定公積金、任意公積金后，方可進(jìn)行股金分紅。2.當(dāng)年虧損的農(nóng)合機(jī)構(gòu)，不得進(jìn)行股金分紅。（三）分紅比例與方式1.分紅比例應(yīng)根據(jù)農(nóng)合機(jī)構(gòu)盈利情況和發(fā)展需要合理確定。資格股和投資股的分紅比例可有所不同，但應(yīng)在分紅政策中明確規(guī)定。2.股金分紅方式可采取現(xiàn)金分紅或轉(zhuǎn)增股本等方式?，F(xiàn)金分紅應(yīng)在股東大會通過分紅方案后的規(guī)定時間內(nèi)將紅利支付給股東；轉(zhuǎn)增股本應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定辦理增資手續(xù)，并在股金登記系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。（四）分紅程序1.農(nóng)合機(jī)構(gòu)財務(wù)部門根據(jù)當(dāng)年盈利情況和分紅政策，擬定股金分紅方案，報管理層審核。2.管理層審核通過后，將股金分紅方案提交股東代表大會審議。股東代表大會審議通過后，形成正式的分紅決議。3.農(nóng)合機(jī)構(gòu)按照分紅決議實施分紅，在規(guī)定時間內(nèi)完成紅利支付或轉(zhuǎn)增股本等工作，并向股東公告分紅情況。七、股金退股管理（一）退股條件1.股東符合以下條件之一的，可以申請退股：章程規(guī)定的退股情形出現(xiàn)；經(jīng)全體股東一致同意退股；發(fā)生重大變故，股東急需資金且其他股東無法受讓其股份；法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。2.資格股股東退股時，應(yīng)先轉(zhuǎn)讓其持有的投資股；投資股股東退股不受此限制。（二）退股程序1.股東向農(nóng)合機(jī)構(gòu)提交書面退股申請，說明退股原因、退股股份數(shù)量等內(nèi)容。2.農(nóng)合機(jī)構(gòu)對退股申請進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括退股條件是否符合、退股程序是否合規(guī)等。審核通過后，出具同意退股的書面意見。3.農(nóng)合機(jī)構(gòu)與退股股東協(xié)商確定退股價格。退股價格不得低于每股凈資產(chǎn)。4.雙方簽訂退股協(xié)議，明確退股金額、支付方式、支付時間等事項。退股協(xié)議應(yīng)報農(nóng)合機(jī)構(gòu)備案。5.農(nóng)合機(jī)構(gòu)辦理退股手續(xù)，按照退股協(xié)議支付退股款項，并在股金登記系統(tǒng)中注銷退股股東信息，收回股金證書。八、股金監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.農(nóng)合機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全股金管理內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對股金募集、登記、轉(zhuǎn)讓、分紅、退股等環(huán)節(jié)的監(jiān)督管理。2.內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對股金管理情況進(jìn)行審計檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，并向管理層報告審計結(jié)果。（二）外部監(jiān)管1.省聯(lián)社應(yīng)加強(qiáng)對轄內(nèi)農(nóng)合機(jī)構(gòu)股金管理的監(jiān)督指導(dǎo)，定期對農(nóng)合機(jī)構(gòu)股金管理情況進(jìn)行檢查，確保股金管理符合法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求。2.監(jiān)管部門應(yīng)依法對農(nóng)合機(jī)構(gòu)股金管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為依法予以處罰。九、罰則（一）對農(nóng)合機(jī)構(gòu)的處罰農(nóng)合機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由省聯(lián)社或監(jiān)管部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可責(zé)令其停業(yè)整頓或吊銷其金融許可證：1.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自募集股金的；2.股金募集過程中存在欺詐、虛假宣傳等違法違規(guī)行為的；3.未按規(guī)定進(jìn)行股金登記、轉(zhuǎn)讓、分紅、退股等管理工作，導(dǎo)致股權(quán)關(guān)系混亂或損害股東利益的；4.違反股金轉(zhuǎn)讓限制規(guī)定，擅自轉(zhuǎn)讓股金的；5.未按規(guī)定制定或執(zhí)行股金分紅政策，損害股東利益的；6.其他違反本辦法