銀行高管管理辦法總則制定目的本辦法旨在規(guī)范銀行高管人員的管理，確保銀行高級管理人員具備專業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)操守和管理能力，保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。適用范圍本辦法適用于在本行擔(dān)任高級管理人員職務(wù)的所有人員，包括但不限于董事長、副董事長、行長、副行長、董事會秘書、財務(wù)負(fù)責(zé)人以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他高級管理人員。基本原則1.依法合規(guī)原則：銀行高管人員的管理活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及本行章程。2.德才兼?zhèn)湓瓌t：選拔任用高管人員應(yīng)注重品德修養(yǎng)和專業(yè)才能，確保其具備履行職責(zé)所需的綜合素質(zhì)。3.審慎監(jiān)管原則：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行高管人員的任職資格、履職行為等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督管理，防范金融風(fēng)險。4.激勵約束原則：建立健全科學(xué)合理的激勵約束機(jī)制，充分調(diào)動高管人員的積極性和主動性，促使其勤勉盡責(zé)。任職資格管理基本條件1.具有完全民事行為能力：銀行高管人員應(yīng)年滿18周歲，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。2.良好的職業(yè)道德和信譽(yù)：誠實守信，品行端正，無違法違規(guī)記錄和不良信用記錄。3.具備相應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗：熟悉銀行業(yè)務(wù)和金融法律法規(guī)，具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的金融、經(jīng)濟(jì)、管理等專業(yè)知識和一定年限的相關(guān)工作經(jīng)驗。4.具有較強(qiáng)的組織管理能力和決策能力：能夠有效地組織和領(lǐng)導(dǎo)銀行的經(jīng)營管理工作，做出科學(xué)合理的決策。5.身體健康：能夠勝任本職工作，具備履行職責(zé)所需的身體條件。任職資格禁止性規(guī)定1.因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格未滿規(guī)定期限的：此類人員不得擔(dān)任銀行高管職務(wù)，以防止其再次違規(guī)行為對銀行造成損害。2.因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年的：嚴(yán)重違法犯罪行為表明其不具備擔(dān)任高管的基本素質(zhì)和道德底線。3.擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年的：此類人員的管理能力和法律意識存在問題，不適合擔(dān)任銀行高管。4.個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)模嚎赡苡绊懫涔ぷ鞯膶Ｗ⒍群蜎Q策的公正性，存在潛在風(fēng)險。5.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得擔(dān)任企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的其他情形：嚴(yán)格遵循法律法規(guī)的禁止性規(guī)定，確保高管人員隊伍的純潔性。任職資格審查與核準(zhǔn)1.申請材料：擬擔(dān)任銀行高管職務(wù)的人員應(yīng)向本行董事會或監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交以下申請材料：個人簡歷、學(xué)歷證明、工作經(jīng)歷證明、專業(yè)資格證書、無違法違規(guī)記錄證明等。2.審查程序：本行董事會或監(jiān)管機(jī)構(gòu)收到申請材料后，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格審查，包括對申請人的基本條件、任職資格禁止性規(guī)定等進(jìn)行核實。必要時，可進(jìn)行實地考察、面談等。3.核準(zhǔn)決定：經(jīng)審查合格的，本行董事會或監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出核準(zhǔn)其任職資格的決定；審查不合格的，應(yīng)書面通知申請人并說明理由。選任與聘任選任方式1.董事會選舉：銀行董事長、副董事長由董事會選舉產(chǎn)生。選舉應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，充分考慮候選人的綜合素質(zhì)和能力。2.上級主管部門任命：行長、副行長等部分高管職務(wù)可由上級主管部門根據(jù)工作需要進(jìn)行任命。任命應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定程序進(jìn)行，確保任命人員符合任職資格要求。聘任程序1.提名：本行董事會或上級主管部門根據(jù)工作需要和高管人員任職資格要求，提名擬聘任的高管人員人選。2.考察：對提名的人選進(jìn)行全面考察，包括其工作業(yè)績、管理能力、職業(yè)操守等方面。考察可通過多種方式進(jìn)行，如查閱資料、面談、民主測評等。3.審議：本行董事會或上級主管部門對考察結(jié)果進(jìn)行審議，決定是否聘任。審議過程應(yīng)充分發(fā)揚(yáng)民主，廣泛聽取意見。4.聘任：經(jīng)審議通過后，本行與聘任的高管人員簽訂聘任合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。聘任合同應(yīng)符合法律法規(guī)和本行章程的規(guī)定。職責(zé)與權(quán)限董事長職責(zé)1.主持股東大會和召集、主持董事會會議：確保董事會會議的正常召開，組織股東對重大事項進(jìn)行決策，維護(hù)股東的合法權(quán)益。2.督促、檢查董事會決議的執(zhí)行：對董事會決議的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，確保決議得到有效落實。3.簽署銀行股票、公司債券及其他有價證券：代表銀行行使相關(guān)權(quán)利，確保銀行的合法權(quán)益得到保障。4.簽署董事會重要文件和其他應(yīng)由銀行法定代表人簽署的文件：規(guī)范銀行的文件簽署流程，確保文件的合法性和有效性。5.行使法定代表人的職權(quán)：代表銀行對外行使職權(quán)，參與重大經(jīng)濟(jì)活動，維護(hù)銀行的良好形象。6.在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對銀行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和銀行利益的特別處置權(quán)，并在事后及時向銀行董事會和股東大會報告：確保在緊急情況下銀行能夠迅速做出決策，保障銀行的正常運(yùn)營和客戶利益。7.董事會授予的其他職權(quán)：根據(jù)銀行發(fā)展的需要，董事會可授予董事長其他必要的職權(quán)，以更好地履行職責(zé)。行長職責(zé)1.主持銀行的日常經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議：負(fù)責(zé)銀行日常業(yè)務(wù)的開展，確保董事會決議得到有效執(zhí)行，推動銀行各項業(yè)務(wù)目標(biāo)的實現(xiàn)。2.組織實施銀行年度經(jīng)營計劃和投資方案：制定具體的經(jīng)營策略和措施，合理配置資源，提高銀行的經(jīng)營效益。3.擬訂銀行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案：根據(jù)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要，優(yōu)化內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置，提高管理效率。4.擬訂銀行的基本管理制度：建立健全銀行的各項管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，防范經(jīng)營風(fēng)險。5.制定銀行的具體規(guī)章：細(xì)化各項管理制度，確保銀行的日常運(yùn)營有章可循。6.提請董事會聘任或者解聘銀行副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人：根據(jù)工作需要和人員表現(xiàn)，向董事會提出人員任免建議，優(yōu)化高管團(tuán)隊結(jié)構(gòu)。7.決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員：負(fù)責(zé)銀行中層及以下管理人員的選拔任用，確保銀行管理團(tuán)隊的穩(wěn)定性和專業(yè)性。8.代表銀行對外簽訂合同和處理業(yè)務(wù)：在授權(quán)范圍內(nèi)，代表銀行與外部機(jī)構(gòu)和客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)往來，維護(hù)銀行的商業(yè)利益。9.本章程和董事會授予的其他職權(quán)：在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮自身的管理能力，推動銀行各項工作的順利開展。其他高管職責(zé)1.副董事長協(xié)助董事長工作，董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長履行職務(wù)；副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)：明確副董事長在董事長無法履職時的職責(zé)，確保銀行決策和管理的連續(xù)性。2.董事會秘書負(fù)責(zé)銀行股東大會和董事會會議的籌備、文件保管以及銀行股東資料的管理，辦理信息披露事務(wù)等事宜：保障銀行治理結(jié)構(gòu)的規(guī)范運(yùn)作，及時、準(zhǔn)確地披露銀行信息，維護(hù)股東和市場的知情權(quán)。3.財務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)銀行的財務(wù)管理和會計核算工作，擬訂財務(wù)計劃和預(yù)算方案，實施財務(wù)控制和監(jiān)督，定期編制財務(wù)報告等：確保銀行財務(wù)狀況的穩(wěn)健，為銀行的經(jīng)營決策提供準(zhǔn)確的財務(wù)依據(jù)。履職監(jiān)督履職報告制度1.定期報告：銀行高管人員應(yīng)定期向本行董事會或上級主管部門提交履職報告，報告內(nèi)容包括個人履職情況、銀行經(jīng)營管理情況、重大事項決策情況等。2.專項報告：遇有重大事項或突發(fā)事件，高管人員應(yīng)及時提交專項履職報告，詳細(xì)說明事件的情況、處理措施及結(jié)果等。監(jiān)督檢查機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督：本行監(jiān)事會負(fù)責(zé)對高管人員的履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，通過定期檢查、專項檢查等方式，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出整改意見。2.外部監(jiān)督：監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對銀行高管人員的履職情況進(jìn)行監(jiān)督管理，通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管等手段，確保高管人員依法合規(guī)履職。違規(guī)問責(zé)1.對于高管人員在履職過程中違反法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定或本行章程的行為，本行將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的問責(zé)：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等處分。2.因高管人員違規(guī)行為給銀行造成損失的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任：通過法律手段追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任，維護(hù)銀行的合法權(quán)益。3.構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任：對嚴(yán)重違法犯罪行為絕不姑息，確保法律的嚴(yán)肅性。薪酬與激勵薪酬體系設(shè)計原則1.公平性原則：薪酬水平應(yīng)與高管人員的崗位職責(zé)、工作業(yè)績、市場水平等相匹配，體現(xiàn)公平合理。2.激勵性原則：建立有效的激勵機(jī)制，使高管人員的薪酬與其工作績效緊密掛鉤，充分調(diào)動其工作積極性和創(chuàng)造性。3.合規(guī)性原則：薪酬體系應(yīng)符合國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，確保薪酬發(fā)放的合法性和合規(guī)性。薪酬結(jié)構(gòu)1.基本薪酬：根據(jù)高管人員的崗位職責(zé)和任職資格確定，為其提供基本的生活保障。2.績效薪酬：與高管人員的工作業(yè)績考核結(jié)果掛鉤，根據(jù)銀行的經(jīng)營效益、風(fēng)險管理等指標(biāo)進(jìn)行考核發(fā)放。3.中長期激勵：如股票期權(quán)、限制性股票等，鼓勵高管人員關(guān)注銀行的長期發(fā)展，增強(qiáng)銀行的可持續(xù)競爭力。激勵措施1.業(yè)績獎勵：對完成年度經(jīng)營目標(biāo)、取得突出業(yè)績的高管人員給予額外的業(yè)績獎勵，以表彰其工作貢獻(xiàn)。2.職業(yè)發(fā)展激勵：為高管人員提供良好的職業(yè)發(fā)展機(jī)會，如培訓(xùn)、晉升等，激勵其不斷提升自身素質(zhì)和能力。3.榮譽(yù)激勵：對表現(xiàn)優(yōu)秀的高管人員給予榮譽(yù)稱號，如“優(yōu)秀高管”“杰出貢獻(xiàn)獎”等，增強(qiáng)其榮譽(yù)感和歸屬感。培訓(xùn)與職業(yè)發(fā)展培訓(xùn)計劃制定1.根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和高管人員的實際需求，制定年度培訓(xùn)計劃：培訓(xùn)內(nèi)容包括金融業(yè)務(wù)知識、管理技能、法律法規(guī)、職業(yè)道德等方面。2.培訓(xùn)計劃應(yīng)明確培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間等：確保培訓(xùn)工作有針對性、系統(tǒng)性和計劃性。培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)：組織銀行內(nèi)部的專家、業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行授課，分享經(jīng)驗和知識。2.外部培訓(xùn)：選派高管人員參加外部專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)舉辦的培訓(xùn)課程、研討會等，拓寬視野，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理理念和方法。3.在線學(xué)習(xí)：利用網(wǎng)絡(luò)平臺提供豐富的學(xué)習(xí)資源，方便高管人員隨時隨地進(jìn)行學(xué)習(xí)。職業(yè)發(fā)展規(guī)劃1.為高管人員制定個性化的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃：根據(jù)其個人特點(diǎn)、職業(yè)興趣和銀行發(fā)展需要，明確職業(yè)發(fā)展方向和晉升路徑。2.提供必要的支持和指導(dǎo)：幫助高管人員提升自身素質(zhì)和能力，實現(xiàn)職業(yè)目標(biāo)，同時也為銀行培養(yǎng)和儲備優(yōu)秀的管理人才。離職與退休管理離職程序1.提出申請：高管人員因個人原因或工作需要提出離職申請，應(yīng)提前向本行董事會或上級主管部門提交書面申請。2.審計與交接：在離職前，應(yīng)對其任職期間的工作進(jìn)行審計，確保工作交接清楚，無遺留問題。離職人員應(yīng)與接任人員辦理工作交接手續(xù)，包括文件資料、業(yè)務(wù)檔案、財務(wù)賬目等。3.離職審批：本行董事會或上級主管部門對離職申請進(jìn)行審批，審批通過后辦理離職手續(xù)。退休管理1.達(dá)到法定退