第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁長江證券從業(yè)考試有效期及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.長江證券從業(yè)資格證的有效期是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.永久有效

___

2.從業(yè)人員持有長江證券從業(yè)資格證后，需要在多少年內(nèi)完成繼續(xù)教育學(xué)分？

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

___

3.長江證券從業(yè)人員在何種情況下需要重新申請從業(yè)資格？

A.資格過期未續(xù)期

B.受到監(jiān)管處罰

C.離職未滿6個月

D.以上都是

___

4.從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，以下哪項行為是合規(guī)的？

A.未經(jīng)客戶同意泄露其投資信息

B.接受客戶明示的非法利益

C.遵守公司合規(guī)制度，保護(hù)客戶利益

D.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險投資以獲取傭金

___

5.長江證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)如何處理與客戶的利益沖突？

A.優(yōu)先考慮自身利益

B.主動告知客戶并尋求最佳解決方案

C.避免與客戶發(fā)生任何利益沖突

D.由公司管理層決定如何處理

___

6.以下哪項屬于長江證券從業(yè)人員的“禁止行為”？

A.按時完成繼續(xù)教育

B.向客戶宣傳合規(guī)的投資理念

C.接受與客戶無關(guān)的宴請

D.遵守法律法規(guī)及公司制度

___

7.長江證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，以下哪項做法是合規(guī)的？

A.僅發(fā)布公司自營產(chǎn)品的推廣信息

B.基于公開信息提供投資分析

C.承諾保本保收益

D.引導(dǎo)客戶進(jìn)行特定交易以獲取傭金

___

8.從業(yè)人員在離職后，以下哪項行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

A.未經(jīng)原公司同意，以個人名義開展證券業(yè)務(wù)

B.向前客戶推薦合規(guī)的投資產(chǎn)品

C.遵守前公司的保密協(xié)議

D.在原公司離職前完成所有工作交接

___

9.長江證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)如何維護(hù)客戶信息的安全？

A.將客戶信息用于非法用途

B.定期更新密碼并妥善保管客戶資料

C.與同事隨意分享客戶信息

D.忽略客戶信息保密要求

___

10.從業(yè)人員在何種情況下需要向公司報告潛在的利益沖突？

A.利益沖突可能影響客戶利益時

B.利益沖突與公司利益相關(guān)時

C.利益沖突不影響業(yè)務(wù)時

D.由公司自行決定是否報告

___

11.長江證券從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應(yīng)遵循的原則是？

A.最大化自身收益

B.基于客戶風(fēng)險偏好和財務(wù)狀況提供個性化建議

C.僅推薦高收益產(chǎn)品

D.服從領(lǐng)導(dǎo)安排，不自行判斷

___

12.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為屬于“利益輸送”？

A.向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力匹配的產(chǎn)品

B.在客戶面前貶低競爭對手的產(chǎn)品

C.利用自己的職務(wù)便利為特定客戶獲取不當(dāng)利益

D.按時完成業(yè)績指標(biāo)

___

13.長江證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)如何操作？

A.忽略投訴，避免麻煩

B.私下處理，不向上級匯報

C.主動溝通，及時解決并記錄反饋

D.將投訴轉(zhuǎn)嫁給其他同事

___

14.從業(yè)人員在何種情況下需要回避與客戶的交易？

A.客戶要求優(yōu)先交易時

B.交易可能損害客戶利益時

C.交易符合公司規(guī)定時

D.由公司銷售部門決定是否回避

___

15.長江證券從業(yè)人員在發(fā)布市場信息時，以下哪項做法是合規(guī)的？

A.引用未經(jīng)核實的小道消息

B.基于公司研究報告發(fā)布分析

C.承諾市場走勢

D.推廣個人觀點而非客觀信息

___

16.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)如何處理與監(jiān)管機構(gòu)的溝通？

A.避免與監(jiān)管機構(gòu)接觸

B.嚴(yán)格按照監(jiān)管要求執(zhí)行業(yè)務(wù)

C.拒絕監(jiān)管檢查

D.僅向監(jiān)管機構(gòu)匯報有利信息

___

17.長江證券從業(yè)人員在離職后，以下哪項行為屬于“競業(yè)禁止”范疇？

A.以個人名義為客戶提供咨詢服務(wù)

B.為原公司競爭對手提供業(yè)務(wù)支持

C.遵守原公司的保密協(xié)議

D.不從事任何證券業(yè)務(wù)

___

18.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為屬于“內(nèi)幕交易”？

A.基于公開信息進(jìn)行交易

B.利用自己的職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并交易

C.向客戶推薦公司自營產(chǎn)品

D.遵守公司內(nèi)幕信息管理制度

___

19.長江證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，以下哪項做法是合規(guī)的？

A.僅發(fā)布公司自營產(chǎn)品的推廣信息

B.基于公開信息提供投資分析

C.承諾保本保收益

D.引導(dǎo)客戶進(jìn)行特定交易以獲取傭金

___

20.從業(yè)人員在離職后，以下哪項行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

A.未經(jīng)原公司同意，以個人名義開展證券業(yè)務(wù)

B.向前客戶推薦合規(guī)的投資產(chǎn)品

C.遵守前公司的保密協(xié)議

D.在原公司離職前完成所有工作交接

___

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.長江證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守哪些原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平公正

C.遵守法律法規(guī)

D.最大化自身收益

___

22.從業(yè)人員在何種情況下需要向公司報告利益沖突？

A.利益沖突可能影響客戶利益時

B.利益沖突與公司利益相關(guān)時

C.利益沖突不影響業(yè)務(wù)時

D.由公司自行決定是否報告

___

23.長江證券從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應(yīng)考慮哪些因素？

A.客戶的風(fēng)險承受能力

B.客戶的財務(wù)狀況

C.市場走勢預(yù)測

D.最大化自身傭金收益

___

24.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于“禁止行為”？

A.接受與客戶無關(guān)的宴請

B.向客戶宣傳合規(guī)的投資理念

C.泄露客戶信息

D.遵守公司合規(guī)制度

___

25.長江證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，以下哪些做法是合規(guī)的？

A.僅發(fā)布公司自營產(chǎn)品的推廣信息

B.基于公開信息提供投資分析

C.承諾保本保收益

D.引導(dǎo)客戶進(jìn)行特定交易以獲取傭金

___

26.從業(yè)人員在何種情況下需要回避與客戶的交易？

A.交易可能損害客戶利益時

B.客戶要求優(yōu)先交易時

C.交易符合公司規(guī)定時

D.由公司銷售部門決定是否回避

___

27.長江證券從業(yè)人員在發(fā)布市場信息時，以下哪些做法是合規(guī)的？

A.引用未經(jīng)核實的小道消息

B.基于公司研究報告發(fā)布分析

C.承諾市場走勢

D.推廣個人觀點而非客觀信息

___

28.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)如何處理與監(jiān)管機構(gòu)的溝通？

A.避免與監(jiān)管機構(gòu)接觸

B.嚴(yán)格按照監(jiān)管要求執(zhí)行業(yè)務(wù)

C.拒絕監(jiān)管檢查

D.僅向監(jiān)管機構(gòu)匯報有利信息

___

29.長江證券從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為屬于“競業(yè)禁止”范疇？

A.以個人名義為客戶提供咨詢服務(wù)

B.為原公司競爭對手提供業(yè)務(wù)支持

C.遵守原公司的保密協(xié)議

D.不從事任何證券業(yè)務(wù)

___

30.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于“內(nèi)幕交易”？

A.基于公開信息進(jìn)行交易

B.利用自己的職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并交易

C.向客戶推薦公司自營產(chǎn)品

D.遵守公司內(nèi)幕信息管理制度

___

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.長江證券從業(yè)資格證的有效期是3年。

___

32.從業(yè)人員持有長江證券從業(yè)資格證后，需要在2年內(nèi)完成繼續(xù)教育學(xué)分。

___

33.從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，可以未經(jīng)客戶同意泄露其投資信息。

___

34.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)主動告知客戶并尋求最佳解決方案來處理利益沖突。

___

35.長江證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，可以承諾保本保收益。

___

36.從業(yè)人員在離職后，可以未經(jīng)原公司同意，以個人名義開展證券業(yè)務(wù)。

___

37.長江證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)定期更新密碼并妥善保管客戶資料。

___

38.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)避免與監(jiān)管機構(gòu)接觸。

___

39.長江證券從業(yè)人員在離職后，可以違反原公司的保密協(xié)議。

___

40.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守公司內(nèi)幕信息管理制度。

___

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.長江證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循______原則，保護(hù)客戶利益。

42.從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)______，及時解決并記錄反饋。

43.長江證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，應(yīng)基于______提供分析，避免承諾保本保收益。

44.從業(yè)人員在何種情況下需要回避與客戶的交易？當(dāng)交易可能______客戶利益時。

45.長江證券從業(yè)人員在發(fā)布市場信息時，應(yīng)引用______信息，避免發(fā)布未經(jīng)核實的小道消息。

46.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)如何處理與監(jiān)管機構(gòu)的溝通？應(yīng)______，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求執(zhí)行業(yè)務(wù)。

47.長江證券從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為屬于“競業(yè)禁止”范疇？以個人名義為客戶提供______。

48.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于“內(nèi)幕交易”？利用自己的職務(wù)便利獲取______信息并交易。

49.長江證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)如何維護(hù)客戶信息的安全？定期更新______并妥善保管客戶資料。

50.從業(yè)人員在何種情況下需要報告潛在的利益沖突？當(dāng)利益沖突可能______客戶利益時。

___

五、簡答題（共15分，共3題）

51.簡述長江證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)如何處理與客戶的利益沖突。（5分）

答：_______

52.結(jié)合實際案例，分析從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時容易出現(xiàn)的問題有哪些？（5分）

答：_______

53.從業(yè)人員在離職后，應(yīng)如何遵守“競業(yè)禁止”規(guī)定？（5分）

答：_______

六、案例分析題（共20分，共1題）

54.某長江證券從業(yè)人員小王，在離職前得知公司某只股票即將發(fā)布業(yè)績利好消息，便立即通過個人賬戶買入該股票。同時，他還向自己的前客戶推薦該股票，并承諾“保本保收益”。請分析小王的行為是否合規(guī)，并說明理由。（10分）

案例背景分析：_______

問題解答：

①小王的行為是否合規(guī)？答：_______

②小王的行為違反了哪些規(guī)定？答：_______

③如何避免類似問題發(fā)生？答：_______

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.D

4.C

5.B

6.C

7.B

8.A

9.B

10.A

11.B

12.C

13.C

14.B

15.B

16.B

17.B

18.B

19.B

20.A

解析

1.C.長江證券從業(yè)資格證的有效期是3年，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定。

A.1年、B.2年、D.永久有效均不符合實際。

2.B.從業(yè)人員持有從業(yè)資格證后，需要在2年內(nèi)完成繼續(xù)教育學(xué)分，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育管理辦法》規(guī)定。

3.D.從業(yè)人員在資格過期未續(xù)期、受到監(jiān)管處罰、離職未滿6個月等情況下均需重新申請從業(yè)資格。

4.C.從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守合規(guī)制度，保護(hù)客戶利益，A、B、D均屬于違規(guī)行為。

5.B.從業(yè)人員在處理利益沖突時，應(yīng)主動告知客戶并尋求最佳解決方案，C選項過于絕對，D選項錯誤。

6.C.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，禁止接受與客戶無關(guān)的宴請，A、B、D均屬于違規(guī)行為。

7.B.從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，應(yīng)基于公開信息提供分析，A、C、D均屬于違規(guī)行為。

8.A.從業(yè)人員在離職后，未經(jīng)原公司同意，以個人名義開展證券業(yè)務(wù)屬于違規(guī)行為，B、C、D均合規(guī)。

9.B.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)定期更新密碼并妥善保管客戶資料，A、C、D均屬于違規(guī)行為。

10.A.從業(yè)人員在利益沖突可能影響客戶利益時需要向公司報告，B、C、D均不符合規(guī)定。

11.B.從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應(yīng)基于客戶風(fēng)險偏好和財務(wù)狀況提供個性化建議，A、C、D均不符合規(guī)定。

12.C.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，利用職務(wù)便利為特定客戶獲取不當(dāng)利益屬于“利益輸送”，A、B、D均不符合規(guī)定。

13.C.從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)主動溝通，及時解決并記錄反饋，A、B、D均不符合規(guī)定。

14.B.從業(yè)人員在交易可能損害客戶利益時需要回避交易，A、C、D均不符合規(guī)定。

15.B.從業(yè)人員在發(fā)布市場信息時，應(yīng)基于公司研究報告發(fā)布分析，A、C、D均屬于違規(guī)行為。

16.B.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求執(zhí)行業(yè)務(wù)，A、C、D均不符合規(guī)定。

17.B.從業(yè)人員在離職后，為原公司競爭對手提供業(yè)務(wù)支持屬于“競業(yè)禁止”范疇，A、C、D均合規(guī)。

18.B.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并交易屬于“內(nèi)幕交易”，A、C、D均合規(guī)。

19.B.從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，應(yīng)基于公開信息提供分析，A、C、D均屬于違規(guī)行為。

20.A.從業(yè)人員在離職后，未經(jīng)原公司同意，以個人名義開展證券業(yè)務(wù)屬于違規(guī)行為，B、C、D均合規(guī)。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

22.AB

23.AB

24.AC

25.AB

26.AB

27.B

28.B

29.B

30.B

解析

21.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守客戶利益優(yōu)先、公平公正、遵守法律法規(guī)的原則，D選項錯誤。

22.從業(yè)人員在利益沖突可能影響客戶利益時、利益沖突與公司利益相關(guān)時需要向公司報告，C、D均不符合規(guī)定。

23.從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應(yīng)考慮客戶的風(fēng)險承受能力和財務(wù)狀況，C、D均不符合規(guī)定。

24.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，接受與客戶無關(guān)的宴請、泄露客戶信息屬于禁止行為，B、D均合規(guī)。

25.從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，應(yīng)基于公開信息提供分析，A、B合規(guī)，C、D屬于違規(guī)行為。

26.從業(yè)人員在交易可能損害客戶利益時、客戶要求優(yōu)先交易時需要回避交易，C、D均不符合規(guī)定。

27.從業(yè)人員在發(fā)布市場信息時，應(yīng)基于公司研究報告發(fā)布分析，B合規(guī)，A、C、D均屬于違規(guī)行為。

28.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求執(zhí)行業(yè)務(wù)，B合規(guī)，A、C、D均不符合規(guī)定。

29.從業(yè)人員在離職后，為原公司競爭對手提供業(yè)務(wù)支持屬于“競業(yè)禁止”范疇，B合規(guī)，A、C、D均合規(guī)。

30.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并交易屬于“內(nèi)幕交易”，B合規(guī)，A、C、D均合規(guī)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

36.×

37.√

38.×

39.×

40.√

解析

31.長江證券從業(yè)資格證的有效期是3年，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定。

32.從業(yè)人員持有從業(yè)資格證后，需要在2年內(nèi)完成繼續(xù)教育學(xué)分，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員繼續(xù)教育管理辦法》規(guī)定。

33.從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，不得未經(jīng)客戶同意泄露其投資信息，違反《證券法》規(guī)定。

34.從業(yè)人員在處理利益沖突時，應(yīng)主動告知客戶并尋求最佳解決方案，符合合規(guī)要求。

35.從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，不得承諾保本保收益，違反合規(guī)要求。

36.從業(yè)人員在離職后，未經(jīng)原公司同意，以個人名義開展證券業(yè)務(wù)屬于違規(guī)行為。

37.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)定期更新密碼并妥善保管客戶資料，符合合規(guī)要求。

38.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)積極配合監(jiān)管機構(gòu)檢查，避免接觸是錯誤的。

39.從業(yè)人員在離職后，應(yīng)遵守原公司的保密協(xié)議，違反是錯誤的。

40.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守公司內(nèi)幕信息管理制度，符合合規(guī)要求。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶利益優(yōu)先

42.主動溝通

43.公開信息

44.損害

45.公開

46.嚴(yán)格按照監(jiān)管要求

47.咨詢服務(wù)

48.內(nèi)幕

49.密碼

50.影響

解析

41.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先