第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試誰考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試的報名條件中，對持有高中畢業(yè)以上學(xué)歷的人員沒有年齡限制。

A.正確

B.錯誤

2.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個人原因泄露客戶的交易信息，屬于何種行為？

A.合規(guī)行為

B.一般違規(guī)行為

C.嚴(yán)重違規(guī)行為

D.不構(gòu)成違規(guī)

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低要求為人民幣多少？

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

4.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

5.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券，應(yīng)當(dāng)以什么方式提出委托？

A.口頭委托

B.書面委托

C.傳真委托

D.以上均可

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示的風(fēng)險不包括：

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

7.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事會對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)督職責(zé)不包括：

A.審議資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略

B.批準(zhǔn)資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立

C.監(jiān)督資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)運作

D.決定資產(chǎn)管理產(chǎn)品的定價

8.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為不屬于利益沖突？

A.同時代理交易雙方的利益

B.未經(jīng)批準(zhǔn)持有其客戶的證券

C.未經(jīng)客戶同意，利用客戶賬戶進行交易

D.在非工作時間處理客戶委托

9.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在媒體上發(fā)表證券投資咨詢意見時，應(yīng)當(dāng)遵守的原則不包括：

A.獨立客觀

B.專業(yè)審慎

C.公開透明

D.收益優(yōu)先

10.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為幾個等級？

A.3級

B.5級

C.6級

D.8級

11.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)向原任職機構(gòu)提交的文件不包括：

A.離職報告

B.履職回避承諾書

C.知識產(chǎn)權(quán)歸屬聲明

D.客戶信息查詢授權(quán)書

12.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，合格投資者的金融資產(chǎn)不低于多少？

A.30萬元

B.50萬元

C.100萬元

D.200萬元

13.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因工作失誤導(dǎo)致客戶損失，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.直接向客戶賠償全部損失

B.由公司承擔(dān)全部責(zé)任

C.通過法律途徑解決爭議

D.向公司報告，由公司按照規(guī)定處理

14.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的多少？

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于正常的業(yè)務(wù)交流？

A.向客戶推薦與其個人利益相關(guān)的證券產(chǎn)品

B.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶的投資策略

C.在非工作時間與客戶討論交易信息

D.向客戶承諾保本保息

16.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括：

A.誠實守信

B.公平公正

C.利益優(yōu)先

D.客戶至上

17.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括：

A.持有證券從業(yè)資格證

B.具備豐富的投資經(jīng)驗

C.具備相應(yīng)的學(xué)歷背景

D.具備相應(yīng)的犯罪記錄

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理與客戶的利益沖突？

A.優(yōu)先考慮公司利益

B.優(yōu)先考慮個人利益

C.向客戶充分披露利益沖突，并采取措施避免或緩解

D.忽略利益沖突

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)不包括：

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《刑法》

D.《勞動合同法》

20.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理客戶的投訴？

A.直接向客戶解釋，無需報告公司

B.由客戶自行解決，無需公司介入

C.向公司報告，按照公司規(guī)定處理

D.忽略客戶的投訴

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

A.誠實守信

B.公平公正

C.利益優(yōu)先

D.客戶至上

22.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：

A.制定投資策略

B.執(zhí)行投資決策

C.監(jiān)控投資風(fēng)險

D.向客戶報告投資情況

23.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于違規(guī)行為？

A.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶的投資信息

B.同時代理交易雙方的利益

C.未經(jīng)批準(zhǔn)持有其客戶的證券

D.在非工作時間處理客戶委托

24.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的范圍包括：

A.買賣上市證券

B.買賣非上市證券

C.參與證券發(fā)行

D.參與證券交易

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理利益沖突？

A.向客戶充分披露利益沖突

B.采取措施避免或緩解利益沖突

C.優(yōu)先考慮公司利益

D.忽略利益沖突

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)資格考試的報名條件中，對持有高中畢業(yè)以上學(xué)歷的人員沒有年齡限制。

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個人原因泄露客戶的交易信息，屬于合規(guī)行為。

28.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低要求為人民幣1億元。

29.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。

30.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券，應(yīng)當(dāng)以書面方式提出委托。

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和法律風(fēng)險。

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為不屬于利益沖突？同時代理交易雙方的利益。

33.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在媒體上發(fā)表證券投資咨詢意見時，應(yīng)當(dāng)遵守獨立客觀、專業(yè)審慎、公開透明的原則。

34.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為6個等級。

35.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)向原任職機構(gòu)提交離職報告、履職回避承諾書和知識產(chǎn)權(quán)歸屬聲明。

36.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，合格投資者的金融資產(chǎn)不低于100萬元。

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因工作失誤導(dǎo)致客戶損失，應(yīng)當(dāng)直接向客戶賠償全部損失。

38.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的300%。

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括利益優(yōu)先。

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理客戶的投訴？向公司報告，按照公司規(guī)定處理。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券從業(yè)資格考試分為______和______兩個科目。

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括______、______和______。

43.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問應(yīng)當(dāng)具備______、______和______的條件。

44.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理利益沖突？向客戶充分披露______，并采取措施______。

45.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為______個等級。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

47.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

48.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理利益沖突。

49.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級的意義。

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)現(xiàn)其客戶李某持有某上市公司的大量股票，而該公司即將發(fā)布重大利好消息。張某未向公司報告，而是直接將此信息泄露給其他客戶，并建議其他客戶買入該股票。最終，李某的股票價格上漲，張某從中獲利。請分析張某的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，違反了哪些規(guī)定？應(yīng)當(dāng)如何處理？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，報名條件中，持有高中畢業(yè)以上學(xué)歷的人員沒有年齡限制。

2.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百零八條，證券從業(yè)人員泄露客戶的交易信息，屬于嚴(yán)重違規(guī)行為。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低要求為人民幣1億元。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十條，投資者委托證券公司買賣證券，應(yīng)當(dāng)以書面方式提出委托。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司董事會對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)督職責(zé)包括審議發(fā)展戰(zhàn)略、批準(zhǔn)設(shè)立、監(jiān)督合規(guī)運作，但不包括決定產(chǎn)品定價。

8.D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在非工作時間處理客戶委托不屬于利益沖突。

9.D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在媒體上發(fā)表證券投資咨詢意見時，應(yīng)當(dāng)遵守獨立客觀、專業(yè)審慎、公開透明的原則，但不包括收益優(yōu)先。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為6個等級。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十六條，證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)向原任職機構(gòu)提交離職報告、履職回避承諾書和知識產(chǎn)權(quán)歸屬聲明，但不包括客戶信息查詢授權(quán)書。

12.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，合格投資者的金融資產(chǎn)不低于100萬元。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十七條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因工作失誤導(dǎo)致客戶損失，應(yīng)當(dāng)向公司報告，由公司按照規(guī)定處理。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的100%。

15.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，向客戶推薦與其個人利益相關(guān)的證券產(chǎn)品屬于正常的業(yè)務(wù)交流。

16.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、公平公正、客戶至上，但不包括利益優(yōu)先。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格證、豐富的投資經(jīng)驗和相應(yīng)的學(xué)歷背景，但不包括犯罪記錄。

18.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理與客戶的利益沖突？向客戶充分披露利益沖突，并采取措施避免或緩解。

19.D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括《證券法》、《公司法》和《刑法》，但不包括《勞動合同法》。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十六條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理客戶的投訴？向公司報告，按照公司規(guī)定處理。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.A、B、D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、公平公正、客戶至上。

22.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問應(yīng)當(dāng)履行制定投資策略、執(zhí)行投資決策、監(jiān)控投資風(fēng)險和向客戶報告投資情況的職責(zé)。

23.A、B、C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于違規(guī)行為？未經(jīng)客戶同意，泄露客戶的投資信息、同時代理交易雙方的利益、未經(jīng)批準(zhǔn)持有其客戶的證券。

24.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的范圍包括買賣上市證券、買賣非上市證券、參與證券發(fā)行和參與證券交易。

25.A、B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理利益沖突？向客戶充分披露利益沖突，并采取措施避免或緩解利益沖突。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百零八條，證券從業(yè)人員泄露客戶的交易信息，屬于嚴(yán)重違規(guī)行為。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低要求為人民幣1億元。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。

30.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十條，投資者委托證券公司買賣證券，應(yīng)當(dāng)以書面方式提出委托。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和法律風(fēng)險。

32.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，同時代理交易雙方的利益屬于利益沖突。

33.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在媒體上發(fā)表證券投資咨詢意見時，應(yīng)當(dāng)遵守獨立客觀、專業(yè)審慎、公開透明的原則。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為6個等級。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十六條，證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)向原任職機構(gòu)提交離職報告、履職回避承諾書和知識產(chǎn)權(quán)歸屬聲明。

36.√

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，合格投資者的金融資產(chǎn)不低于100萬元。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十七條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因工作失誤導(dǎo)致客戶損失，應(yīng)當(dāng)向公司報告，由公司按照規(guī)定處理。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的300%。

39.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、公平公正、客戶至上，但不包括利益優(yōu)先。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十六條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理客戶的投訴？向公司報告，按照公司規(guī)定處理。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券基礎(chǔ)知識、證券專業(yè)實務(wù)

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)資格考試分為證券基礎(chǔ)知識和專業(yè)實務(wù)兩個科目。

42.《證券法》、《公司法》、《刑法》

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括《證券法》、《公司法》和《刑法》。

43.證券從業(yè)資格證、豐富的投資經(jīng)驗、相應(yīng)的學(xué)歷背景

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資顧問應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格證、豐富的投資經(jīng)驗和相應(yīng)的學(xué)歷背景。

44.利益沖突、緩解

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理利益沖突？向客戶充分披露利益沖突，并采取措施緩解。

45.6

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為6個等級。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.答：①誠實守信；②公平公正；