2025年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫含答案(典型題)一、單項選擇題1.下列金融市場中，主要服務于企業(yè)中長期融資需求的是（）。A.同業(yè)拆借市場B.票據(jù)貼現(xiàn)市場C.股票市場D.回購協(xié)議市場答案：C2.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)的職能不包括（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過戶C.證券交易的清算和交收D.證券發(fā)行的承銷答案：D3.關(guān)于全國社會保障基金，下列表述錯誤的是（）。A.資金來源包括中央財政預算撥款、國有資本劃轉(zhuǎn)等B.由全國社會保障基金理事會負責管理運營C.主要用于彌補人口老齡化帶來的社會保障支出缺口D.投資范圍嚴格限制于銀行存款和國債答案：D4.某公司股票的β系數(shù)為1.5，市場組合的預期收益率為10%，無風險利率為3%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型（CAPM），該股票的預期收益率為（）。A.13.5%B.12%C.15%D.10.5%答案：A（計算：3%+1.5×(10%-3%)=13.5%）5.下列債券中，通常采用溢價發(fā)行的是（）。A.票面利率低于市場利率的附息債券B.票面利率等于市場利率的零息債券C.票面利率高于市場利率的附息債券D.浮動利率債券答案：C6.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換期限一般短于債券期限B.轉(zhuǎn)換價格固定，不可調(diào)整C.持有者必須在到期前轉(zhuǎn)換為股票D.轉(zhuǎn)換價值=標的股票市價×轉(zhuǎn)換比例答案：D7.下列屬于金融衍生工具特點的是（）。A.高杠桿性B.收益確定性C.期限固定性D.交易實物性答案：A8.我國目前股票發(fā)行制度實行（）。A.審批制B.核準制C.注冊制D.備案制答案：C9.貨幣市場基金的投資對象不包括（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券B.期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單C.股票D.期限在1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)答案：C10.關(guān)于金融風險的度量，下列指標中用于衡量利率風險的是（）。A.久期B.貝塔系數(shù)C.波動率D.信用利差答案：A11.下列機構(gòu)中，不屬于證券市場自律性組織的是（）。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.證券登記結(jié)算公司答案：C12.關(guān)于優(yōu)先股，下列表述正確的是（）。A.優(yōu)先股股東享有優(yōu)先認股權(quán)B.優(yōu)先股股息率固定，無特殊情況不得調(diào)整C.優(yōu)先股股東在公司破產(chǎn)清算時受償順序次于普通股D.優(yōu)先股通常具有表決權(quán)答案：B13.地方政府專項債券的資金用途是（）。A.彌補地方財政赤字B.支持公益性項目建設(shè)并形成穩(wěn)定收益C.發(fā)放公務員績效工資D.償還存量政府債務答案：B14.開放式基金的申購和贖回價格依據(jù)（）計算。A.基金份額凈值B.基金市場價格C.基金累計凈值D.基金資產(chǎn)總值答案：A15.下列金融工具中，屬于間接融資工具的是（）。A.企業(yè)債券B.股票C.銀行承兌匯票D.商業(yè)票據(jù)答案：C16.關(guān)于資產(chǎn)證券化，下列說法錯誤的是（）。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)需具有可預測的現(xiàn)金流B.特殊目的載體（SPV）是發(fā)起人的子公司C.主要參與主體包括發(fā)起人、SPV、信用增級機構(gòu)等D.可分為信貸資產(chǎn)證券化和企業(yè)資產(chǎn)證券化答案：B17.某投資者買入執(zhí)行價格為50元的看漲期權(quán)，期權(quán)費為3元，當標的資產(chǎn)價格為55元時，該期權(quán)的內(nèi)在價值為（）。A.3元B.5元C.2元D.8元答案：B（內(nèi)在價值=市價-執(zhí)行價格=55-50=5元）18.我國債券市場的主要托管機構(gòu)是（）。A.上海證券交易所B.中央國債登記結(jié)算有限責任公司C.深圳證券交易所D.中國證券登記結(jié)算有限責任公司答案：B19.關(guān)于金融科技對證券市場的影響，下列表述錯誤的是（）。A.區(qū)塊鏈技術(shù)可提升結(jié)算效率B.人工智能可用于智能投顧C.大數(shù)據(jù)分析會降低信息透明度D.云計算可優(yōu)化交易系統(tǒng)性能答案：C20.下列屬于系統(tǒng)性風險的是（）。A.某上市公司財務造假被曝光B.央行調(diào)整存款準備金率C.某行業(yè)遭遇政策限制D.某企業(yè)發(fā)生重大安全事故答案：B二、多項選擇題1.金融市場的功能包括（）。A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風險分散D.宏觀調(diào)控答案：ABCD2.機構(gòu)投資者包括（）。A.保險公司B.合格境外機構(gòu)投資者（QFII）C.社?；餌.個人投資者答案：ABC3.股票的特征有（）。A.收益性B.永久性C.流動性D.參與性答案：ABCD4.債券按發(fā)行主體分類可分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國際債券答案：ABC5.證券投資基金的當事人包括（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)答案：ABC6.金融衍生工具按交易場所分類可分為（）。A.場內(nèi)交易工具B.信用衍生工具C.場外交易工具D.股權(quán)衍生工具答案：AC7.我國金融風險管理的主要措施包括（）。A.完善風險預警機制B.加強資本充足率監(jiān)管C.推動金融衍生品市場發(fā)展D.強化投資者教育答案：ABCD8.關(guān)于存托憑證（DR），下列說法正確的是（）。A.中國存托憑證（CDR）以人民幣計價B.基礎(chǔ)證券由存托人持有C.可分為參與型和非參與型D.便于境外公司在境內(nèi)融資答案：ACD9.下列屬于貨幣市場工具的有（）。A.短期融資券B.同業(yè)存單C.中期票據(jù)D.國債逆回購答案：ABD10.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟因素包括（）。A.利率水平B.通貨膨脹率C.公司經(jīng)營狀況D.匯率波動答案：ABD三、判斷題1.金融市場按交割時間可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。（）答案：正確2.證券交易所是證券市場的自律監(jiān)管機構(gòu)，而非行政機關(guān)。（）答案：正確3.普通股股東在公司盈利分配時優(yōu)先于優(yōu)先股股東。（）答案：錯誤（優(yōu)先股優(yōu)先）4.浮動利率債券的票面利率通常與市場基準利率掛鉤。（）答案：正確5.開放式基金的份額總數(shù)是固定的，不可贖回。（）答案：錯誤（開放式基金可申購贖回，份額不固定）6.期權(quán)買方的最大損失是期權(quán)費，賣方的最大收益是期權(quán)費。（）答案：正確7.系統(tǒng)性風險可以通過分散投資來降低。（）答案