PAGE人保行政許可內控制度一、總則（一）制定目的為加強中國人民保險集團股份有限公司（以下簡稱“公司”）行政許可管理，規(guī)范行政許可行為，防范行政許可風險，保障公司合法合規(guī)運營，依據相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，制定本內控制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各級機構在辦理行政許可事項過程中的管理活動，包括但不限于保險業(yè)務經營許可、機構設立及變更許可、高管任職資格許可等各類行政許可事項。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及行業(yè)規(guī)范，確保行政許可辦理過程合法合規(guī)。2.審慎高效原則在審慎評估風險的基礎上，提高行政許可辦理效率，確保公司業(yè)務發(fā)展不受阻礙。3.權責明確原則明確各部門及崗位在行政許可辦理過程中的職責權限，避免職責不清導致的風險。4.監(jiān)督制衡原則建立健全監(jiān)督機制，對行政許可辦理過程進行全程監(jiān)督，防止權力濫用。二、行政許可管理組織架構及職責（一）決策層公司董事會負責對重大行政許可事項進行決策，確保行政許可事項符合公司戰(zhàn)略發(fā)展方向及整體利益。（二）管理層公司管理層負責組織實施行政許可管理工作，協調各部門之間的工作關系，確保行政許可辦理工作順利進行。（三）具體執(zhí)行部門及職責1.法律合規(guī)部門負責對行政許可申請材料進行合法性審查，確保申請材料符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。參與行政許可辦理過程中的法律風險評估，提供法律專業(yè)意見。跟蹤行政許可事項的辦理進度，及時與監(jiān)管部門溝通協調，確保公司行政許可事項依法依規(guī)獲批。2.業(yè)務部門負責收集、整理行政許可申請所需的業(yè)務資料，確保資料真實、準確、完整。對行政許可事項進行業(yè)務可行性分析，提出業(yè)務部門的意見和建議。配合法律合規(guī)部門及其他相關部門完成行政許可申請材料的準備及提交工作。3.人力資源部門負責審核行政許可申請中涉及高管任職資格等相關人員信息，確保任職人員符合任職條件。按照規(guī)定辦理高管任職資格審批手續(xù)，建立高管任職資格檔案。4.財務部門負責提供行政許可申請所需的財務資料，確保財務數據真實、準確。對行政許可事項涉及的財務預算及成本進行評估，為決策提供財務依據。三、行政許可申請流程（一）申請準備1.業(yè)務部門根據公司業(yè)務發(fā)展需求及監(jiān)管要求，確定是否需要申請行政許可事項。如需申請，應明確申請事項的具體內容、申請時間及預計完成時間。2.業(yè)務部門按照行政許可申請所需材料清單，收集、整理相關業(yè)務資料，并確保資料真實、準確、完整。資料包括但不限于公司基本情況、業(yè)務經營狀況、財務狀況、人員資質等方面的證明材料。3.業(yè)務部門將整理好的申請材料提交給法律合規(guī)部門進行合法性審查。法律合規(guī)部門應在規(guī)定時間內完成審查工作，并出具審查意見。如申請材料不符合要求，法律合規(guī)部門應明確指出問題所在，并要求業(yè)務部門限期整改。（二）申請?zhí)峤?.業(yè)務部門根據法律合規(guī)部門的審查意見，對申請材料進行進一步完善后，向相應的監(jiān)管部門提交行政許可申請。申請材料應按照監(jiān)管部門規(guī)定的格式和要求進行編制，并確保電子文檔與紙質文檔內容一致。2.在提交申請前，業(yè)務部門應與監(jiān)管部門進行溝通，了解申請事項的辦理流程及注意事項，確保申請?zhí)峤坏臏蚀_性和及時性。（三）受理與反饋1.監(jiān)管部門收到公司行政許可申請后，將對申請材料進行形式審查。如申請材料符合形式要求，監(jiān)管部門將予以受理，并出具受理通知書；如申請材料不符合形式要求，監(jiān)管部門將一次性告知需要補正的全部內容，公司應在規(guī)定時間內完成補正并重新提交申請。2.業(yè)務部門應及時跟蹤行政許可申請的受理情況，并將受理結果反饋給公司內部相關部門。如申請被受理，業(yè)務部門應按照監(jiān)管部門要求，配合做好后續(xù)的審查工作；如申請需要補正，業(yè)務部門應組織相關人員盡快完成補正工作，并確保補正后的申請材料符合要求。（四）審查與決定1.監(jiān)管部門受理行政許可申請后，將對申請事項進行實質審查。審查內容包括公司的業(yè)務經營能力、財務狀況、人員資質、合規(guī)情況等方面。公司各相關部門應積極配合監(jiān)管部門的審查工作，按照要求提供必要的補充材料和說明。2.在審查過程中，如監(jiān)管部門提出反饋意見或要求公司進行說明，業(yè)務部門應及時組織相關人員進行研究分析，并在規(guī)定時間內回復監(jiān)管部門。回復內容應清晰、準確、完整，充分說明公司的情況及意見。3.監(jiān)管部門根據審查結果，作出行政許可決定。如行政許可申請獲得批準，監(jiān)管部門將頒發(fā)行政許可證件；如行政許可申請未獲批準，監(jiān)管部門將出具不予行政許可決定書，并說明理由。業(yè)務部門應及時將行政許可決定結果反饋給公司內部相關部門，并按照決定要求做好后續(xù)工作。（五）許可證管理1.如行政許可申請獲得批準，業(yè)務部門應及時領取行政許可證件，并按照規(guī)定進行妥善保管。行政許可證件應放置在公司營業(yè)場所的顯著位置，以備監(jiān)管部門檢查。2.行政許可證件如有遺失、損壞或變更等情況，業(yè)務部門應及時向監(jiān)管部門報告，并按照規(guī)定辦理相關手續(xù)。四、行政許可變更與延續(xù)（一）變更1.公司行政許可事項發(fā)生變更時，業(yè)務部門應及時向法律合規(guī)部門通報變更情況，并按照行政許可申請流程重新準備申請材料。變更事項包括但不限于公司名稱、經營范圍、注冊資本、股權結構、高管人員等方面的變更。2.法律合規(guī)部門對變更申請材料進行合法性審查后，業(yè)務部門向相應的監(jiān)管部門提交變更申請。監(jiān)管部門按照行政許可審查程序進行審查，并作出變更決定。（二）延續(xù)1.行政許可有效期屆滿需要延續(xù)的，業(yè)務部門應在有效期屆滿前規(guī)定時間內，向法律合規(guī)部門提交延續(xù)申請，并按照行政許可申請流程準備申請材料。延續(xù)申請材料應包括公司在行政許可有效期內的業(yè)務經營情況、合規(guī)情況等方面的證明材料。2.法律合規(guī)部門對延續(xù)申請材料進行審查后，業(yè)務部門向監(jiān)管部門提交延續(xù)申請。監(jiān)管部門對延續(xù)申請進行審查，如認為公司符合延續(xù)條件，將作出準予延續(xù)的決定；如認為公司不符合延續(xù)條件，將作出不予延續(xù)的決定。五、行政許可監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督1.公司建立健全行政許可內部監(jiān)督機制，定期對行政許可辦理情況進行檢查。檢查內容包括申請材料的準備情況、辦理流程的合規(guī)性、許可證的管理情況等方面。2.法律合規(guī)部門負責組織實施行政許可內部監(jiān)督檢查工作，對發(fā)現的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。3.公司各相關部門應積極配合內部監(jiān)督檢查工作，如實提供相關資料和信息，對檢查中發(fā)現的問題認真整改，確保行政許可辦理工作合法合規(guī)。（二）外部監(jiān)督1.公司應積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，按照要求及時提供行政許可辦理情況的相關資料和信息。2.對于監(jiān)管部門提出的問題和整改要求，公司應認真對待，制定切實可行的整改措施，并在規(guī)定時間內完成整改工作。整改完成后，應及時向監(jiān)管部門報告整改情況。六、行政許可檔案管理（一）檔案內容行政許可檔案應包括行政許可申請材料、受理通知書、審查意見、行政許可決定書、許可證件等相關文件資料，并按照時間順序和類別進行整理歸檔。（二）檔案保管行政許可檔案由公司指定的部門負責保管，保管期限應符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。檔案保管部門應建立健全檔案管理制度，確保檔案的安全、完整和可查閱。（三）檔案查閱公司內部人員因工作需要查閱行政許可檔案的，應按照檔案查閱制度辦理查閱手續(xù)。查閱檔案時，應在指定地點進行，不得擅自復印、涂改、損毀檔案資料。如因工作需要復印檔案資料的，應經檔案保管部門負責人批準，并做好登記工作。七、責任追究（一）責任界定1.在行政許可辦理過程中，如因業(yè)務部門提供虛假材料、隱瞞重要信息等原因導致行政許可申請被駁回或引發(fā)監(jiān)管處罰的，業(yè)務部門應承擔主要責任。2.如因法律合規(guī)部門審查不嚴、未能及時發(fā)現問題并提出整改意見等原因導致行政許可辦理出現問題的，法律合規(guī)部門應承擔相應責任。3.如因其他部門未能履行職責，影響行政許可辦理工作順利進行的，相關部門應承擔相應責任。（二）追究方式1.對于在行政許可辦理過程中存在過錯的部門和個人，公司將視情節(jié)輕重給予批評教育、警告、罰款、降職、撤職等