年5月29日遠(yuǎn)光集團(tuán)資金監(jiān)控管理系統(tǒng)介紹文檔僅供參考遠(yuǎn)光集團(tuán)資金監(jiān)控管理系統(tǒng)介紹一、概述資金是企業(yè)的血液,健康的資金流對(duì)于企業(yè)的生存和發(fā)展至關(guān)重要。作為資金密集型的電力企業(yè),如何經(jīng)過對(duì)企業(yè)資金進(jìn)行有效的監(jiān)控管理,來達(dá)到提高資金管理水平,有效控制成本,向管理要效益的目的,是當(dāng)前各電力企業(yè)越來越重視的問題,也是企業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展的必然趨勢(shì)。<遠(yuǎn)光集團(tuán)資金監(jiān)控管理系統(tǒng)>是廣東遠(yuǎn)光軟件股份有限公司以電力行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)為依據(jù),經(jīng)過對(duì)集團(tuán)資金監(jiān)控管理情況的大量調(diào)研、分析之后,針對(duì)資金管理工作的重點(diǎn)、難點(diǎn)而研發(fā)推出的現(xiàn)代化的管理系統(tǒng)。系統(tǒng)以先進(jìn)的信息技術(shù)為基礎(chǔ),以集團(tuán)資金的集中監(jiān)控管理為目的,與金融收益相結(jié)合,經(jīng)過與各金融機(jī)構(gòu)信息平臺(tái)、企業(yè)內(nèi)部的金融結(jié)算中心、核算系統(tǒng)、預(yù)算系統(tǒng)的全面集成,搭建快速、順暢的內(nèi)外資金通道,讓管理層能夠隨時(shí)查看集團(tuán)范圍內(nèi)的資金動(dòng)態(tài),為決策提供科學(xué)支持;能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控各分子公司的異地資金收支情況,有效減少不合規(guī)開支和資金損失;能夠?qū)崿F(xiàn)集團(tuán)資金的統(tǒng)一調(diào)配,經(jīng)過資金的集中運(yùn)作來獲取最大收益;能夠在資金的收支環(huán)節(jié)上落實(shí)集團(tuán)預(yù)算、有效控制成本;能夠經(jīng)過對(duì)資金使用狀況的分析及資金預(yù)測(cè)管理,來提高資金的周轉(zhuǎn)速度和使用效率,提高資金的增值能力;系統(tǒng)還具備網(wǎng)上銀行的全部功能。成功實(shí)施系統(tǒng)之后,能夠有效增強(qiáng)集團(tuán)對(duì)資金的監(jiān)控管理能力,提高企業(yè)運(yùn)作效率和經(jīng)濟(jì)效益,達(dá)到提升企業(yè)綜合競(jìng)爭(zhēng)能力的目的。二、管理需求分析1、資金集中管理是電力行業(yè)資金管理的要求伴隨著電力體制改革,電力行業(yè)的資金管理經(jīng)歷了不同階段,如圖一所示,資金管理的目標(biāo)演變?yōu)橘Y金價(jià)值的最大化。在當(dāng)前集團(tuán)管理模式下,實(shí)現(xiàn)資金集中管理,統(tǒng)一資金分配計(jì)劃,提高資金收益是資金管理發(fā)展的關(guān)鍵。圖一:電力行業(yè)資金管理發(fā)展歷程與趨勢(shì)2、單純的網(wǎng)上銀行無法滿足集團(tuán)資金管理需求”網(wǎng)上銀行”是借助網(wǎng)絡(luò)手段、為客戶提供金融服務(wù)的一種電子銀行。雖然網(wǎng)上銀行具有網(wǎng)上實(shí)時(shí)查詢、資金實(shí)時(shí)劃撥、網(wǎng)上對(duì)賬等功能,但它無法完成對(duì)信息的再加工,無法有效監(jiān)控集團(tuán)內(nèi)部各單位經(jīng)過另外開設(shè)銀行賬號(hào)等手段占用上撥資金的情況,不能提供資金使用追蹤服務(wù),也無法整合網(wǎng)上銀行系統(tǒng)多個(gè)賬戶的數(shù)據(jù);由于缺乏分析處理能力,網(wǎng)上銀行不能滿足為決策者提供輔助決策的信息,不能實(shí)現(xiàn)優(yōu)化資金配置,無法滿足集團(tuán)資金管理的需求。三、管理策略分析1、資金管理的核心是集團(tuán)資金監(jiān)控集團(tuán)公司要提高資金的周轉(zhuǎn)率、利潤(rùn)率,減少資金沉淀,和下屬單位之間就必須要有流暢的信息通道,以便讓集團(tuán)公司實(shí)時(shí)了解集團(tuán)內(nèi)企業(yè)資金狀況,才能及時(shí)集中集團(tuán)內(nèi)所有資金,調(diào)劑資金分配方案,減少資金鏈的成本,實(shí)現(xiàn)資金價(jià)值最大化。要實(shí)現(xiàn)以上目標(biāo),必須借助信息技術(shù)跟蹤資金信息,核心就是必須實(shí)行集團(tuán)資金監(jiān)控過程管理。2、需求與解決策略分析集團(tuán)資金監(jiān)控管理的目的是借助先進(jìn)的信息技術(shù),減少集團(tuán)內(nèi)部不同單位間資金信息的不對(duì)稱,實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金的統(tǒng)一調(diào)配,提高集團(tuán)資金的效益,管理策略主要包括:1)實(shí)時(shí)監(jiān)控管理:加強(qiáng)集團(tuán)公司對(duì)分子公司各資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)控力度,掌握分子公司的財(cái)務(wù)資金變動(dòng)情況;2)集團(tuán)規(guī)范管理:經(jīng)過集團(tuán)制定統(tǒng)一的資金處理流程規(guī)范、統(tǒng)一編制資金計(jì)劃,加強(qiáng)資金運(yùn)作流程的規(guī)范化、透明化;3)預(yù)算控制管理:結(jié)合預(yù)算指標(biāo),根據(jù)計(jì)劃執(zhí)行情況分析評(píng)價(jià)計(jì)劃的可行度,再根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果及時(shí)調(diào)整資金分配計(jì)劃,優(yōu)化集團(tuán)資金收益;4)精細(xì)操作管理:基于集團(tuán)內(nèi)規(guī)范的資金運(yùn)作流程,資金流、信息流合一,實(shí)現(xiàn)資金流程的整合與優(yōu)化,優(yōu)化資金結(jié)構(gòu),降低資金鏈成本;5)適度分權(quán)管理:分子公司擁有限額內(nèi)一定程度的日常資金收付結(jié)算和資金支配權(quán)限,集團(tuán)公司經(jīng)過預(yù)算指標(biāo)考核、財(cái)務(wù)指標(biāo)審計(jì)管理分子公司資金使用情況;6)安全可靠管理:利用信息技術(shù),提高網(wǎng)上銀行、結(jié)算中心等資金管理系統(tǒng)抵御網(wǎng)上攻擊、信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)的能力。具體的資金需求與解決策略分析參見REF_Ref\h圖二:圖二:需求與解決策略分析四、整體架構(gòu)1、設(shè)計(jì)基礎(chǔ)本方案圍繞資金監(jiān)控,基于資金流與財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)流的統(tǒng)一,經(jīng)過與金融機(jī)構(gòu)和集團(tuán)公司資金結(jié)算中心的系統(tǒng)集成,實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部資金的統(tǒng)一計(jì)劃、統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一劃撥、統(tǒng)一配置,優(yōu)化集團(tuán)內(nèi)部各單位的資金占有情況,加快資金流動(dòng),提高資金整體利用效率。2、總體架構(gòu)如圖三所示,系統(tǒng)能夠從眾多異構(gòu)數(shù)據(jù)源獲取數(shù)據(jù),形成系統(tǒng)集中的數(shù)據(jù)庫,實(shí)現(xiàn)資金實(shí)時(shí)監(jiān)控、資金信息綜合查詢等基本功能;經(jīng)過對(duì)集中資金數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)分析,挖掘出集團(tuán)投融資戰(zhàn)略決策信息;還能夠經(jīng)過財(cái)會(huì)接口與財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)集成,實(shí)現(xiàn)資金核算管理。圖三:解決方案總體架構(gòu)3、方案特點(diǎn)解決方案的層次描述參見REF_Ref\h圖四:圖四:系統(tǒng)分層描述從圖中能夠知道解決方案主要分為三層:數(shù)據(jù)源層,數(shù)據(jù)采集層和信息分析層,其特點(diǎn)有:1)支持多種異構(gòu)數(shù)據(jù)源當(dāng)前能夠從十三家商業(yè)銀行和集團(tuán)公司的結(jié)算中心獲取賬戶信息,兼容性強(qiáng)。2)多種資金監(jiān)控方式在數(shù)據(jù)采集過程中,系統(tǒng)能夠自動(dòng)執(zhí)行預(yù)先設(shè)定的資金監(jiān)控規(guī)則,過濾出異動(dòng)數(shù)據(jù);也能夠讓用戶經(jīng)過設(shè)置監(jiān)控規(guī)則,實(shí)現(xiàn)設(shè)定的資金監(jiān)控要求。3)分析模型多樣經(jīng)過統(tǒng)計(jì)、現(xiàn)金流量分析等不同的資金分析模型,提供多種分析結(jié)果,滿足不同角度的信息需求。4)系統(tǒng)集成性與遠(yuǎn)光財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)無縫連接,資金交易數(shù)據(jù)自動(dòng)生成憑證,資金信息的實(shí)時(shí)性和準(zhǔn)確度增強(qiáng)。五、系統(tǒng)功能介紹<遠(yuǎn)光集團(tuán)資金監(jiān)控管理系統(tǒng)>主要包括資金監(jiān)控、綜合查詢、資金決策支持和財(cái)務(wù)接口四大功能,以下分別介紹:1、資金監(jiān)控本系統(tǒng)收集各金融機(jī)構(gòu)提供的銀行賬戶數(shù)據(jù),并自動(dòng)將獲取的數(shù)據(jù)經(jīng)過賬戶類型限制、往來賬戶限制、賬戶余額限制、賬戶發(fā)生額限制,以及設(shè)定好的其它監(jiān)控方式進(jìn)行篩選,對(duì)篩選出的異常數(shù)據(jù)進(jìn)行提取、匯總、列表,以供管理人員對(duì)資金狀況進(jìn)行進(jìn)一步的核實(shí)分析,還能夠?qū)μ幱诒O(jiān)控范圍的事項(xiàng)發(fā)表處理意見或進(jìn)行補(bǔ)充說明。監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的異常信息能夠經(jīng)過內(nèi)部網(wǎng)站報(bào)告給有關(guān)管理人員,還能夠經(jīng)過手機(jī)短信、郵件等擴(kuò)展方式實(shí)現(xiàn)對(duì)特定事件的監(jiān)控提醒。1)警告級(jí)別的設(shè)置:能夠按不同的級(jí)別分別設(shè)置是否需要郵件通知、是否需要短信通知、是否需要說明原因,并對(duì)不同級(jí)別的監(jiān)控信息以不同的顏色顯示。2)監(jiān)控方案的設(shè)置:對(duì)不同的監(jiān)控類型能夠設(shè)置不同的監(jiān)控公式,如”賬戶類型限制”能夠設(shè)置收入類賬戶不準(zhǔn)提現(xiàn),支出類賬戶不允許現(xiàn)金存入等。同時(shí),能夠設(shè)定監(jiān)控方案的警告級(jí)別,能夠按條件過濾或具體范圍來限定需要執(zhí)行某一監(jiān)控方案的單位及賬戶。3)監(jiān)控方案的執(zhí)行方式有兩種:一是在數(shù)據(jù)采集后系統(tǒng)自動(dòng)執(zhí)行,另一種是手動(dòng)執(zhí)行。手動(dòng)監(jiān)控功能方便用戶隨時(shí)根據(jù)需要手工執(zhí)行特定的監(jiān)控方案,檢查和分析存在的資金管理問題。監(jiān)控管理由賬戶列表、交易列表、未處理監(jiān)控信息、處理中監(jiān)控信息、已處理監(jiān)控信息及執(zhí)行監(jiān)控六部分組成。其業(yè)務(wù)體系架構(gòu)參見REF_Ref\h圖五:圖五:系統(tǒng)業(yè)務(wù)體系2、綜合查詢系統(tǒng)可將實(shí)時(shí)采集的賬戶數(shù)據(jù)經(jīng)過內(nèi)部網(wǎng)頁方式展示出來,清晰完整地反映所有單位的銀行賬號(hào)、交易明細(xì)、賬號(hào)余額等信息,以便管理人員及時(shí)了解企業(yè)的資金流向及下屬基層單位的資金狀況;賬戶查詢可穿透查詢到各賬戶的資金明細(xì)交易情況,檢索條件還能夠保存為查詢方案供以后調(diào)用,從而大大提高工作效率;不但如此,系統(tǒng)還能以報(bào)告的形式為用戶展示本單位及其下屬單位在某段時(shí)間內(nèi)資金的總體情況;用戶也可編輯各種報(bào)告模版,每天實(shí)時(shí)自動(dòng)產(chǎn)生各種分析報(bào)告。便于管理人員實(shí)時(shí)掌握集團(tuán)整體資金狀況,及時(shí)調(diào)整資金分配計(jì)劃,為財(cái)務(wù)決策提供有益的參考,提高集團(tuán)公司資金管理水平。賬戶列表參見圖六:圖六:賬戶列表1)資金狀況綜述:以專項(xiàng)報(bào)告的形式,提供本單位及其下屬單位在某段時(shí)間內(nèi)資金的總體情況。此報(bào)告的形式在綜述模版編輯中定義,用戶能夠利用系統(tǒng)提供的模版設(shè)置工具設(shè)置各種符合本單位需求的資金狀況報(bào)告,每天實(shí)時(shí)產(chǎn)生各種分析報(bào)告,讓管理者對(duì)本單位及下屬單位的資金狀況了如指掌。資金狀況綜述參見圖七:圖七:資金狀況綜述2)特定條件查詢:可查詢到本單位及下屬單位的賬戶余額、發(fā)生額或交易明細(xì)信息,可經(jīng)過具體的賬戶、賬戶名稱、開戶行、摘要、金額類型及大小的組合來篩選所需要的信息。查詢結(jié)果可經(jīng)過交易方向及金額大小等進(jìn)行篩選顯示,并可導(dǎo)出為Excel表格或直接打印。特定條件查詢參見圖八:圖八:特定條件查詢3)高級(jí)查詢功能:可經(jīng)過設(shè)置復(fù)雜的表示式,靈活定義各種查詢條件來查詢交易匯總數(shù)據(jù)或明細(xì)數(shù)據(jù)。查詢的條件還能夠保存為查詢方案,再次查詢時(shí)只需調(diào)用即可。3、資金決策支持資金決策支持使得系統(tǒng)具有聯(lián)機(jī)分析處理的能力。應(yīng)用不同的數(shù)學(xué)模型,經(jīng)過歷史數(shù)據(jù)比較分析和資金分布狀況分析,輔助完成資金分配計(jì)劃測(cè)評(píng)、資金配置方案優(yōu)化和資金價(jià)值鏈增值。1)統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)具有多層次、多口徑的統(tǒng)計(jì)分析功能,一方面可對(duì)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行比較分析,既可按單位統(tǒng)計(jì)也可按銀行統(tǒng)計(jì);既能夠橫向比較,又能夠縱向比較分析本單位及下屬單位時(shí)間段或時(shí)間點(diǎn)內(nèi)資金賬戶的余額、發(fā)生額的變動(dòng)情況,比較分析可具體到每天。另一方面可對(duì)資金分布狀況進(jìn)行分析,按單位統(tǒng)計(jì)、銀行統(tǒng)計(jì)兩種方式,分析本單位及下屬單位的所有銀行賬戶在某段時(shí)間內(nèi)的期初余額、收入、支出和期末余額等指標(biāo)變動(dòng)情況。資金分布狀況分析按單位統(tǒng)計(jì)、銀行統(tǒng)計(jì)兩種方式分析本單位及下屬單位的所有銀行賬戶在某段時(shí)間內(nèi)的期初余額、收入、支出和期末余額等指標(biāo)變動(dòng)情況,同時(shí)可將查詢結(jié)果經(jīng)過各種圖表的形式生動(dòng)地展示出來。資金分布狀況參見圖九:圖九:資金分布狀況歷史數(shù)據(jù)比較分析可按單位統(tǒng)計(jì)和銀行統(tǒng)計(jì)兩種方式,即能夠橫向比較,又能夠縱向比較分析本單位及下屬單位資金賬戶的余額、發(fā)生額的變動(dòng)情況。統(tǒng)計(jì)方式可按時(shí)間段和多時(shí)間點(diǎn)來進(jìn)行:時(shí)間段方式可分為日期和月份;多時(shí)間點(diǎn)方式能夠按日期點(diǎn)、日期段、旬、周、月、季、年等多種方式組合條件。歷史數(shù)據(jù)比較分析參見圖十:圖十:歷史數(shù)據(jù)比較分析各種統(tǒng)計(jì)分析曲線利用各種科學(xué)測(cè)算模型,按單位性質(zhì)和銀行類別兩種口徑來統(tǒng)計(jì)分析收入、支出、余額指標(biāo)變動(dòng)情況,根據(jù)數(shù)據(jù)模型的不同,統(tǒng)計(jì)分析的結(jié)果包括收入曲線、支出曲線、余額曲線等不同的分析曲線,如圖11所示。收入曲線描述參見圖十一:圖十一:收入曲線描述2)現(xiàn)金流量分析根據(jù)系統(tǒng)所收集的賬戶歷史余額和交易數(shù)據(jù),以及未來的資金需求計(jì)劃,以科學(xué)的模型測(cè)算集團(tuán)公司內(nèi)可盤活的最大可用資金存量,預(yù)計(jì)資金流的變化趨勢(shì)。對(duì)集團(tuán)資金賬戶進(jìn)行存量分析,盡量經(jīng)過內(nèi)部資金調(diào)劑、滿足各下屬企業(yè)的資金需求。經(jīng)過把現(xiàn)金流量分析貫穿于電力行業(yè)業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)的不同環(huán)節(jié),嚴(yán)格控制投資、籌資、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)